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1、信用社(銀行)固定資產(chǎn)貸款檢查報(bào)告借 款 人: 借款金額: 借款用途: 借款期限: 借款方式: 年月 一、借款人基本狀況:檢查項(xiàng)目檢查情況說(shuō)明1.借款人名稱、公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人是否變更或準(zhǔn)備變更已變更 未變更 擬變更 2.借款人經(jīng)營(yíng)組織形式是否變更或準(zhǔn)備變更已變更 未變更 擬變更 3.借款人資本結(jié)構(gòu)是否變更或準(zhǔn)備變更及其原因已變更 未變更 擬變更 4.借款人是否正常納稅正常 不正常 5.借款人董事會(huì)或股東會(huì)成員有無(wú)變更及重大事項(xiàng)有 無(wú) 6.借款人經(jīng)營(yíng)范圍是否調(diào)整及對(duì)信貸資產(chǎn)安全的影響程度已調(diào)整 未調(diào)整 擬調(diào)整 7.借款人有無(wú)增加對(duì)外擔(dān)保有 無(wú) 8.借款人有無(wú)經(jīng)濟(jì)糾紛,企業(yè)及企業(yè)法人、
2、股東等有無(wú)不良記錄有 無(wú) 9.借款人關(guān)聯(lián)企業(yè)狀況10.借款人內(nèi)部管理水平是否發(fā)生變化及其對(duì)信貸資產(chǎn)安全的影響程度已變化 未變化 11.其他需要說(shuō)明的情況二、借款資金使用情況:1、項(xiàng)目建設(shè)期檢查項(xiàng)目檢查情況說(shuō)明1.借款人是否按用途使用貸款是 否 2.項(xiàng)目的建設(shè)進(jìn)度是否按計(jì)劃進(jìn)行是 否 3.項(xiàng)目總投資中各類資金是否到位是 否 4.項(xiàng)目的建設(shè)、技術(shù)、市場(chǎng)條件是否發(fā)生突變是 否 5.承擔(dān)項(xiàng)目能力和項(xiàng)目建設(shè)的能力增強(qiáng) 減弱 一般6.項(xiàng)目建設(shè)質(zhì)量?jī)?yōu)質(zhì) 合格 不合格7.有無(wú)較大事故有 無(wú) 8.信貸資金是否同比同比例或低于資金本到位,是否保持支付與項(xiàng)目進(jìn)度一致是 否 9.借款人是否將所支用的信貸資金作為項(xiàng)目資
3、本金、股本金和自籌資金使用是 否 10.借款人是否被有關(guān)管理機(jī)構(gòu)列入“黑名單”是 否 11.借款人資金歸社率30%以下 30%-70% 70%以上 12.其他需要說(shuō)明的情況2、項(xiàng)目生產(chǎn)期檢查項(xiàng)目檢查情況說(shuō)明1.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理者是否具備較強(qiáng)的管理能力是 否 2. 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理者是否具有較強(qiáng)的營(yíng)銷能力是 否 3.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否正常是 否 4.產(chǎn)品定價(jià)、成本、銷售量是否與項(xiàng)目評(píng)估相符是 否 5.信貸資金是否同比同比例或低于資金本到位,是否保持支付與項(xiàng)目進(jìn)度一致是 否 6.借款人是否將所支用的信貸資金作為項(xiàng)目資本金、股本金和自籌資金使用是 否 7.借款人是否被有關(guān)管理機(jī)構(gòu)列入“黑名單”是 否 8.借款人資
4、金歸社率30%以下 30%-70% 70%以上 12.其他需要說(shuō)明的情況三、借款人財(cái)務(wù)狀況:檢查項(xiàng)目檢查情況說(shuō)明1.借款人是否按期提供財(cái)務(wù)報(bào)告(報(bào)表)是 否 2.借款人本期主要財(cái)務(wù)狀況,與上年度及上月比較項(xiàng)目本期數(shù)上年數(shù)上月數(shù)貨幣資金應(yīng)收賬款存貨長(zhǎng)期投資短期借款應(yīng)付賬款未分配利潤(rùn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入利潤(rùn)總額凈利潤(rùn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金凈流量3.相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析項(xiàng)目本期數(shù)上年數(shù)上月數(shù)資產(chǎn)負(fù)債率產(chǎn)權(quán)比流動(dòng)比率速動(dòng)比率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率存貨周轉(zhuǎn)率銷售利潤(rùn)率凈利潤(rùn)率4.重大財(cái)務(wù)指標(biāo)變動(dòng)情況說(shuō)明5.其他需要說(shuō)明的情況6.財(cái)務(wù)狀況風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)四、借款人經(jīng)營(yíng)狀況:檢查項(xiàng)目檢查情況說(shuō)明1.借款人所在行業(yè)及企業(yè)內(nèi)部因素變化對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)
5、影響有影響 無(wú)影響 2. 企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益情況較好 一般 較差3.還款能力趨勢(shì)增強(qiáng) 不變 減弱4.企業(yè)在行業(yè)中地位變化有變化 無(wú)變化 5.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否正常是 否 6.主要產(chǎn)品有無(wú)變化有 無(wú) 7.產(chǎn)品市場(chǎng)份額有無(wú)變化有 無(wú) 8.企業(yè)所在行業(yè)的國(guó)家宏觀政策及相關(guān)法律法規(guī)是否發(fā)生重大變化是 否 9.借款人銷售情況10.借款人所在行業(yè)經(jīng)濟(jì)周期狀況11.其他情況12經(jīng)營(yíng)狀況風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)五、抵押物保管狀況:檢查項(xiàng)目檢查情況說(shuō)明1.抵押物現(xiàn)狀良好 較好 一般 2.抵押物當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)值變化情況升值 不變 貶值 3.抵押物是否出租已出租 未出租 擬出租 4.需要說(shuō)明的其他情況5.抵押物風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)六、重大事項(xiàng)進(jìn)展情況:檢查項(xiàng)目檢查情況1.國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策重大調(diào)整影響信貸資金安全情況2.資本金及其他項(xiàng)目資金未按約定到位或抽逃項(xiàng)目資本金情況3.原材料及產(chǎn)品市場(chǎng)條件、建設(shè)條件建設(shè)內(nèi)容等發(fā)生重大不利變化情況4.經(jīng)營(yíng)管理狀況來(lái)華、對(duì)銀行及其他債務(wù)人出現(xiàn)拖欠或違約行為5.未按規(guī)定用途使用貸款,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要求按規(guī)定使用仍不改正情況6.拒絕接受經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)貸款項(xiàng)目的監(jiān)督管理7.提供虛假的計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表等資料情況8.未征得經(jīng)辦機(jī)構(gòu)書面同意面實(shí)行承包、租賃、兼并等重大變更情況9.未還清貸款之前以貸款項(xiàng)目資產(chǎn)為他人提供擔(dān)保情況10.借款人改制、產(chǎn)權(quán)變更、高層人員變動(dòng)、法律糾紛情況11.發(fā)生其他影響信貸資金
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