農(nóng)村信用聯(lián)社整體輪崗工作報告

1、農(nóng)村信用聯(lián)社整體輪崗工作報告*稽核中隊：為揭示業(yè)務(wù)經(jīng)營管理上的深層次問題，有效防范經(jīng)營風(fēng)險，促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展，根據(jù)農(nóng)信發(fā)2015291號*農(nóng)村信用聯(lián)社關(guān)于切實做好整體輪崗的通知及銀監(jiān)辦發(fā)201328號*銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于開展?fàn)I業(yè)網(wǎng)點整體輪崗工作的通知結(jié)合*農(nóng)村信用合作聯(lián)社2015度營業(yè)網(wǎng)點整體輪崗實施方案要求，*聯(lián)社2015年對轄內(nèi)10個網(wǎng)點，實施了總計100天的整體輪崗，現(xiàn)將整體輪崗情況匯報如下：一、整體輪崗前期準(zhǔn)備工作（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，精心制定方案1我聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視銀監(jiān)部門部署的關(guān)于整體輪崗工作，為有效完成此項工作，特召開了以聯(lián)社各部門經(jīng)理為成員的工作小組會議，成立了輪崗工作領(lǐng)導(dǎo)小

2、組，下設(shè)業(yè)務(wù)組、檢查組兩個小組。2聯(lián)社抽調(diào)各部門及網(wǎng)點業(yè)務(wù)骨干共計32人組成人才庫。3我聯(lián)社按銀監(jiān)局監(jiān)管部門要求，結(jié)合自身實際情況，在總結(jié)2013年、2014年整體輪崗工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上又完善、制定了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社2015度營業(yè)網(wǎng)點整體輪崗實施方案。（二）召開動員會議，組織崗前培訓(xùn)1在2015年5月15日，領(lǐng)導(dǎo)小組召開工作人員動員會議，會上高理事長就本次輪崗的意義和目的做了全面剖析，并全面指出此次輪崗工作首先要充分解決兩個問題：一是通過整體輪崗工作進(jìn)一步提升基層網(wǎng)點的柜面大服務(wù)和前臺柜員的業(yè)務(wù)技能問題；二是聯(lián)社機(jī)關(guān)各職能部門借此機(jī)會到營業(yè)網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，全面梳理本部門各項制度，如不適

3、應(yīng)現(xiàn)在工作的全部要重新捋順制定下發(fā)，以此來促進(jìn)我聯(lián)社各項業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)健的發(fā)展。2聯(lián)社各部門經(jīng)理對工作人員進(jìn)行為期半天的崗前培訓(xùn)，培訓(xùn)主要包括柜員日常辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)注意的操作風(fēng)險點、賬戶管理、反洗錢知識、文明禮儀、綜合業(yè)務(wù)檢查等相關(guān)內(nèi)容，確保輪崗工作取得實效。3.通過培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)組、檢查組人員進(jìn)一步明確了各自的工作職責(zé)和工作要求，提高了自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強了工作責(zé)任感和使命感，為輪崗工作圓滿完成奠定了堅實的基礎(chǔ)。二、整體輪崗實施情況（一）輪崗網(wǎng)點2015年被輪崗的營業(yè)網(wǎng)點為城東信用社營業(yè)大廳、城東第一儲蓄所、城東第八儲蓄所、城東第九儲蓄所、*信用社營業(yè)大廳、*第十二儲蓄、博克圖第十三儲蓄所、*分社、

4、宏達(dá)信用分社、*第十一儲蓄所。（二）業(yè)務(wù)組工作開展情況1工作交接聯(lián)社在每站整體移位組出發(fā)前，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子全體在聯(lián)社召開了工作組的動員大會，為了保障此次工作取得實效，不搞形式上的走過場，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)在出發(fā)前要求工作人員全部將手機(jī)關(guān)閉并上繳統(tǒng)一保管后，在理事長親自帶領(lǐng)下，在事先不知目的地的情況下進(jìn)駐城東信用社。進(jìn)駐網(wǎng)點后，工作組馬上填寫了*農(nóng)村信用社柜員維護(hù)申請表，將工作人員的柜員代碼、身份信息、交易類別等信息連同“整體輪崗?fù)ㄖ獣币徊⒔挥扇肆Y源部和財務(wù)計劃部審核，經(jīng)輪崗工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長審批后，傳真至科技信息部進(jìn)行柜員信息維護(hù)，并要求工作人員在現(xiàn)場一一簽訂了主任、委派會計、信貸人員、前臺柜員、檢查人

5、員崗位承諾書。工作組成員按照整體輪崗實施方案中交接程序與原營業(yè)網(wǎng)點大廳人員辦理業(yè)務(wù)交接，柜員交接工作在檢查組成員的有效監(jiān)督及監(jiān)控有效范圍下順利開展，交接內(nèi)容主要包括：柜員尾箱中保管的現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章、金庫鑰匙、各種登記簿、會計賬簿、會計檔案等物品及其它一些待辦事項。交接過程中，接管人員對所接物品一一核對，做到了賬款、賬實相符，柜員核對無誤后在*農(nóng)村信用社柜員交接登記簿及整體輪崗工作人員工作日志進(jìn)行登記。2柜員離崗新任柜員將核對完的業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡等物品入款箱后與新任會計主管共同更換鎖具并上鎖，放入本營業(yè)網(wǎng)點金庫進(jìn)行保管。原信用社員工交接完畢后全部撤離營

6、業(yè)大廳，并將手中柜員卡全部交由檢查組成員登記裝箱雙人上鎖入庫保管，然后由新任會計主管對其原營業(yè)網(wǎng)點員工在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中做短期休假處理。3對外辦理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)組成員進(jìn)入后，與被移位網(wǎng)點交接完畢后，業(yè)務(wù)組準(zhǔn)時對外辦理業(yè)務(wù)，前臺柜員嚴(yán)格按照核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程辦理各項業(yè)務(wù)，柜員每辦理一筆業(yè)務(wù)都能做到準(zhǔn)確、高效，確保了不因網(wǎng)點整體輪崗而對客戶辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生負(fù)面影響。同時，在辦理業(yè)務(wù)過程中柜員密切監(jiān)測該營業(yè)網(wǎng)點對公客戶大額現(xiàn)金走向、資金異常變動及各項業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性。4.日終總結(jié)日終業(yè)務(wù)終了，業(yè)務(wù)組成員利用休息時間把一天來實際工作中所發(fā)現(xiàn)的問題及所辦業(yè)務(wù)進(jìn)行匯總，反饋給檢查組成員，會上大家互相探討，共同尋求

7、改進(jìn)的方法從而便于發(fā)現(xiàn)問題而快速解決問題，有效提高了工作的實效性。5營業(yè)前準(zhǔn)備工作每日早晨營業(yè)前，業(yè)務(wù)組成員提前半小時到達(dá)營業(yè)場所，分管主任組織召開晨會，晨會內(nèi)容主要為傳達(dá)本日業(yè)務(wù)的開展重點及強調(diào)做好柜面服務(wù)工作，以便于前臺柜員及時掌握工作動態(tài)；相關(guān)人員匯報前日工作情況及今日工作內(nèi)容；熟記文明用語；柜員間互相整理儀容儀表；互動小游戲等相關(guān)內(nèi)容，充分調(diào)動了員工的工作積極性。6觀摩及交流業(yè)務(wù)組邀請原營業(yè)網(wǎng)點員工進(jìn)入大廳進(jìn)行實地觀摩，全程觀看柜員辦理柜面業(yè)務(wù)，原網(wǎng)點員工看在眼里，記在心上，工作結(jié)束后員工與業(yè)務(wù)組、檢查組成員對日常業(yè)務(wù)中存在的問題進(jìn)行了交流和探討，工作組領(lǐng)導(dǎo)在會上明確指出了該網(wǎng)點在業(yè)務(wù)

8、操作和內(nèi)控防范上存在的突出問題，同時也聽取了被移位信用社對工作組的建議和意見及該社在日常工作中遇到的實際困難。此次會議達(dá)到了相互學(xué)習(xí)、相互促進(jìn)、共同提高和防范風(fēng)險的目的。7工作結(jié)束移位組每到一站網(wǎng)點，原網(wǎng)點工作人員向聯(lián)社申請取消短期休假狀態(tài)，領(lǐng)回柜員卡與整體輪崗工作組辦理交接手續(xù)，交接程序嚴(yán)格按照接管流程進(jìn)行。交接工作完畢后，業(yè)務(wù)組成員向聯(lián)社提交封閉柜員權(quán)限后退出該營業(yè)網(wǎng)點，整體輪崗工作圓滿結(jié)束。（三）檢查組開展情況業(yè)務(wù)組開展工作的同時，檢查組對被移位信用社的各項業(yè)務(wù)依照實施方案進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容主要包括：委派會計類、崗位設(shè)置類、重要事項類、銀企對賬類等18項內(nèi)容124條。檢查組在檢查過程中如

9、發(fā)現(xiàn)一般性違規(guī)問題，則采取“邊檢查、邊整改”的方式，對相關(guān)責(zé)任人可以免于處罰。如發(fā)現(xiàn)違規(guī)性質(zhì)嚴(yán)重或?qū)也閷曳讣艾F(xiàn)場不能整改的問題，則對相關(guān)責(zé)任人依據(jù)有關(guān)規(guī)定提出處理處罰意見，并做出相應(yīng)處理的原則。1檢查范圍：從整體輪崗工作組進(jìn)駐時點往前追溯一年期間發(fā)生的各項業(yè)務(wù)。2檢查業(yè)務(wù)量：對檢查范圍內(nèi)的全部業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，但對傳票、個人賬戶、信貸檔案資料等根據(jù)實際情況按一定比例抽查。此次2015年*聯(lián)社整體移位檢查組共檢查十個網(wǎng)點，共調(diào)閱相關(guān)資料2207份，總筆數(shù)為1837筆，總金額為11289萬元，發(fā)現(xiàn)八大項管理類問題，共72條，風(fēng)險點16個，處罰64人次，簽訂稽核處罰簽證單41張，處罰金額25,500.0

10、0元，違規(guī)積分19人次，簽訂19張輕微違規(guī)積分單，累計積分19分。三、 檢查中存在問題（一）柜面、柜員管理類問題1柜員手工模擬憑證無授權(quán)人簽字確認(rèn)；2柜員逆程序辦理業(yè)務(wù)；3柜員未按照操作規(guī)程處理賬務(wù)；4柜員離柜不鎖屏,離柜現(xiàn)金不入庫；5柜員輸入密碼未采取保密措施；6柜員個人名章隨意放置未妥善保管；7三級柜員日終勾對一級柜員流水未與記賬憑證進(jìn)行核 對，未簽名確認(rèn)已核對；8未按要求導(dǎo)出點鈔機(jī)冠字號碼數(shù)據(jù)信息并進(jìn)行存儲；9營業(yè)網(wǎng)點工作日志，大額存取登記簿、重要空白憑證、有價單證、票樣登記簿、抹帳、掛失、登記簿登記不規(guī)范，錯登、漏登現(xiàn)象；10印、章使用中未做到人離章收，不按規(guī)定權(quán)限、范圍和要求進(jìn)行保管和使用；11經(jīng)調(diào)閱傳票及登記簿，存在表外重要空白憑證隔日銷號現(xiàn)象；12日查周報工作流于形式，檢查不到位，數(shù)據(jù)不統(tǒng)一，存在缺項、漏項現(xiàn)象；13存在尾箱號和清訖章號不符現(xiàn)象；14會計傳票中現(xiàn)