銀行員工合規(guī)管理年體會：合規(guī)管理伴我遠(yuǎn)航

1、合規(guī)管理伴我遠(yuǎn)航銀行員工合規(guī)管理年體會之前在報(bào)紙上曾看到過這樣一則笑話，說一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。后面他又結(jié)識了一個女友，逛街時(shí)，看見了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事？這雖是一則笑話，卻道出了一個事實(shí)，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。我們今天要談的就是這個問題，合規(guī)管理睬。但我們放小了來談。從我們所處的這個行業(yè)。這個崗位。目前，農(nóng)發(fā)行倡導(dǎo)合規(guī)管理，要求員工認(rèn)真按照農(nóng)發(fā)行的各項(xiàng)規(guī)章制度辦理好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)做合規(guī)員工。那究竟什么是合規(guī)呢？所謂的合規(guī)管理，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。

2、放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。合規(guī)管理，是一種工作態(tài)度，它不是呆板的印刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的是身體力行。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依。 業(yè)務(wù)發(fā)展和防范風(fēng)險(xiǎn)可以說是農(nóng)發(fā)行的兩大命脈。對于一個不堅(jiān)持制度而一味發(fā)展業(yè)務(wù)的農(nóng)發(fā)行，或者一味堅(jiān)持制度而不謀發(fā)展的農(nóng)發(fā)行，都是沒有前途和難以持久的。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)管理，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)管理。他們相輔相成，缺一不可！在我們農(nóng)發(fā)行存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期

3、的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)管理意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這個時(shí)候，讓我們大家想一想，你有沒有因?yàn)榭蛻羰悄愕氖烊嘶蚺笥讯蜷_方便之門呢？你有沒有因?yàn)闋I銷業(yè)務(wù)而走捷徑，逆程序呢？這些看似小小的疏忽或失誤，給我們今后的工作帶來的隱患卻是不堪設(shè)想的。這需要我們農(nóng)發(fā)行人警惕！違規(guī)不論大小都是必須杜絕的。違規(guī)和案件常常發(fā)生于小的疏忽或失誤，

4、也許就是這0.1%的違規(guī)，卻使99.9%的合規(guī)努力毀于一旦。農(nóng)發(fā)行的種種教訓(xùn)，仍歷歷在目；案件敲響的警鐘，仍余音猶在。驚天大案的產(chǎn)生，發(fā)于人情，發(fā)于習(xí)慣，發(fā)于把合規(guī)管理意識拋到九宵云外；一個環(huán)節(jié)，一個流程，一件小事，一點(diǎn)誘惑，都會引起違規(guī)與合規(guī)，欲望與理智的較量。目前，我們正在打造一個全新的農(nóng)發(fā)行，不講合規(guī)管理，想到哪干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財(cái)路的，從某種意義上講，合規(guī)管理也是效益，合規(guī)管理也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)管理理念是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機(jī)制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善農(nóng)發(fā)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是農(nóng)發(fā)行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)

5、型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。那到底如何合規(guī)才能使我行走得更遠(yuǎn)更好呢？我個人認(rèn)為首先是建立合格的，規(guī)章制度就是標(biāo)尺，建立科學(xué)先進(jìn)的管理制度，靠制度管人，制度是一切管理的基礎(chǔ)。一部審慎盡責(zé)的規(guī)章制度，可以規(guī)范一整套服務(wù)流程。一部詳盡的操作指引，可以更好的提高業(yè)務(wù)辦理效率。制定規(guī)范管理要與時(shí)俱進(jìn)，要有發(fā)展的眼光，而對落伍的規(guī)范要敢于修正。面對市場的不斷變化，要適時(shí)更新滯后的規(guī)范。只有這樣，我們才能保持制度的先進(jìn)性，不被滯后的規(guī)范所束縛；只有這樣我們才能讓合規(guī)管理，這副標(biāo)尺時(shí)刻保持精準(zhǔn)。有了這幅合規(guī)管理的標(biāo)尺，我們要做的就是都要爭取“符合”這個“合規(guī)管理”，合規(guī)管理需要身體力行，合規(guī)需要

6、認(rèn)真踐行。遵規(guī)守?fù)?jù)，不單基層要落實(shí)到位，高層也必須嚴(yán)格執(zhí)行，這樣才能提高合規(guī)管理工作的有效性。無論做什么工作，面對的工作環(huán)境無論是松散，還是嚴(yán)格，都要以飽滿的熱情，認(rèn)真地工作。在工作中不管作任何事，都應(yīng)將自己的心態(tài)放空，要抱著學(xué)習(xí)的態(tài)度，將每一次任務(wù)都視為一個新的開始，一段新的體驗(yàn)，一扇通往成功的機(jī)會之門。同時(shí)我們應(yīng)該把工作看作是一個施展自己才能的舞臺，只有在追求自我價(jià)值的實(shí)現(xiàn)過程中，才能最大限度地發(fā)揮自己的潛能，最大限度地服務(wù)于社會?？傊?，只有在工作中嚴(yán)格要求自己，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)教育，深化對合規(guī)管理的認(rèn)識、深化對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解、深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟、深化對風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，在全行形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有嚴(yán)格的合規(guī)管理的紀(jì)律約束，才能使合規(guī)管理成為全員的自覺行動和良好習(xí)慣。各位同仁，合規(guī)管理的號角催人奮進(jìn)，改革的浪潮推動農(nóng)發(fā)行之舟楊帆遠(yuǎn)航。讓我們摒棄那些有章不循，有法不依的劣根文化，高揚(yáng)合規(guī)管理之帆遠(yuǎn)航吧。駛