東方證券計劃理財部介紹資料

1、東方證券計劃理財部基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識（一）一、公司基本介紹東方證券股份有限公司（以下簡稱公司）是一家經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的綜合類證券公司，其前身是成立于1998年3月的東方證券有限責(zé)任公司。公司注冊資本金為21.39億元人民幣（含1500萬美元），員工1000余人，2004年12月1日成為全國創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司之一。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，業(yè)務(wù)品種齊全，涵蓋了證券承銷、自營買賣、交易代理、投資咨詢、財務(wù)顧問、企業(yè)并購、基金和資產(chǎn)管理等眾多領(lǐng)域。 公司以上海為總部所在地，2005年成功托管并收購北方證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及其所屬營業(yè)部，在上海、北京、天津、長春、沈陽、撫順、成都、武漢、長沙、南京、蘇州、杭州、廣

2、州、深圳、汕頭、南寧、桂林、北海等18個城市設(shè)有57個分支機(jī)構(gòu)，形成了依托上海、立足中心城市、輻射全國的大型證券公司的經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)。公司以“規(guī)范經(jīng)營、開拓創(chuàng)新、持續(xù)發(fā)展”為理念，以卓越的專業(yè)水準(zhǔn)和誠信的行業(yè)精神為根本，銳意進(jìn)取，成立八年來連續(xù)贏利，經(jīng)營能力逐年提高，行業(yè)地位大幅上升，各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)位居全國同行業(yè)前列。公司近年來努力完善治理結(jié)構(gòu)，扎實(shí)推進(jìn)人才強(qiáng)司工程和全面預(yù)算管理，建立健全風(fēng)險管理長效機(jī)制，證券投資管理能力保持同行業(yè)領(lǐng)先水平，“東方紅1號”集合理財計劃收益率穩(wěn)居同類產(chǎn)品第一名，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)和證券研究加快發(fā)展，踏上了又快又好發(fā)展的騰飛之路。 公司控股的匯添富基金管理有限公司基金

3、產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模和投資收益在開放式基金中均名列前茅。 公司將以創(chuàng)建具有一流綜合競爭力的證券公司為目標(biāo)，致力于成為一家由資產(chǎn)管理公司、基金管理公司、投資銀行公司、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)公司、期貨公司、研究所等分支機(jī)構(gòu)組成的金融控股集團(tuán)。 二、股東帳戶開戶流程投資人到本營業(yè)部辦理申請開立證券帳戶手續(xù)：1、 填寫證券帳戶注冊申請表2、 出示有關(guān)證件、文件（個人投資者：本人親自辦理的，提供本人身份證及復(fù)印件；有他人代辦的，需提供代辦人的有效證件及其復(fù)印件、授權(quán)委托書或公證書）；3、 證券帳戶卡。 深圳帳戶卡當(dāng)日有效，上海帳戶卡t+1日有效4、 卡辦理費(fèi)用：上海a股：40元人民幣深圳a股：50元人民幣上海b股：19美元

4、深圳b股：120港幣三、自然人開設(shè)股票資金帳戶流程：1、新開設(shè)帳戶流程：投資人持滬、深股東帳戶卡、本人身份證件、銀行卡（工行牡丹靈通卡）到我部填寫“開戶協(xié)議文本”、“員工營銷客戶確認(rèn)單”、“客戶確認(rèn)書”。2、其他營業(yè)部轉(zhuǎn)入我部開戶流程：當(dāng)外部客戶經(jīng)過可戶經(jīng)理開發(fā)有意入我部門時，客戶需按照以下方式辦理：客戶本人持身份證、股東卡、存折到原營業(yè)部辦理上海指定交易撤消、深圳股票轉(zhuǎn)托管“”（無深圳股票時無需辦理）及銷戶手續(xù)。辦理完成后，持所需證件來我部辦理開戶手續(xù)，流程同上。注：員工營銷客戶成功開戶時，客戶經(jīng)理應(yīng)陪同客戶辦理開戶手續(xù)，直到帳戶設(shè)立完成。客戶如在原營業(yè)部發(fā)生轉(zhuǎn)托管費(fèi)用“30元”，我部負(fù)責(zé)報

5、銷，但需要客戶持原營業(yè)部收據(jù)作為憑證。）自然人開設(shè)基金帳戶：自然人開設(shè)基金帳戶持本人身份證及銀行存折到我部開設(shè)基金帳戶，并填寫所要購買的基金公司開戶協(xié)議（一家或多家）?？蛻羧玳_通網(wǎng)上交易可通過網(wǎng)上交易軟件進(jìn)行自助開通基金公司。開戶流程圖解本部辦理開戶手續(xù)由客戶經(jīng)理陪同第三步投資人身份證、股東卡、存折第二步第一步在原營業(yè)部辦理銷戶本部席位號：注：如投資人為第一次辦理開戶，直接進(jìn)行第三步辦理。五、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識1）、業(yè)務(wù)須知：本部深圳席位號： 電話委托號：公司網(wǎng) 業(yè)務(wù)咨詢電話：2）、交易傭金設(shè)置：遠(yuǎn)程網(wǎng)上委托交易：標(biāo)準(zhǔn)傭金1.5，優(yōu)惠傭金率1.1（資產(chǎn)不低于10萬）電話委托交易：標(biāo)準(zhǔn)傭金2.0,優(yōu)惠

6、傭金率1.1(資產(chǎn)不低于10萬)現(xiàn)場交易：中戶區(qū)2.5,優(yōu)惠傭金率1.8(資產(chǎn)不低于30萬) 大戶室傭金率不低于1.1(單個機(jī)位資產(chǎn)不低于100萬,整間不低于450萬)六、基礎(chǔ)知識1、證券存管制度上交所指定交易上海交易所：指定交易是指投資者與某一證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)簽定協(xié)議后，指定該機(jī)構(gòu)為自己買賣證券的惟一交易點(diǎn)。 指定交易有幾大好處：1）：有助于防止投資者股票被盜賣；2）：自動領(lǐng)取紅利，由證券交易系統(tǒng)直接將現(xiàn)金紅利資金記入投資者帳戶內(nèi)；3）可按月按季度收到證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供的對帳服務(wù)。 指定與撤消指定：1）、投資者需提供本人身份證，上海股東卡原件，代理人還應(yīng)提供代理人身份證和授代理書，簽定指定交易協(xié)議

7、書或指定交易撤消申請登記表；2）、日滬市有買賣委托的帳戶不能撤消指定交易；3）、滬市股票要在指定交易t+1日到；4）、指定交易日即時生效，完成后即可進(jìn)行證券買賣；撤消指定交易在第二天生效。 指定交易實(shí)行不了的原因1）、可能是該股東卡剛剛開出，還未生效（新開出的股東帳號t+1日才能生效，這些帳號開除當(dāng)天無法辦理指定交易；2）、可能是該投資者的帳戶被其他證券營業(yè)部誤指定了，遇到這種情況可以通過（021）68800030語音服務(wù)系統(tǒng)查詢 不能撤消指定交易的情況當(dāng)天有成交當(dāng)天有委托，未成交新股認(rèn)購和新股配售期內(nèi)不能撤消指定交易。2、轉(zhuǎn)委托制度深交所轉(zhuǎn)委托制度深圳交易所：券商托管：深市股票實(shí)行的是券商托

8、管制度，投資者可將擁有的深市股份托管在任何一家證券公司，當(dāng)投資者將其所持有股票從一家公司轉(zhuǎn)到另一家公司時，我們稱為“轉(zhuǎn)托管”在證券交易時間內(nèi)，投資者憑本人身份證、證券帳戶卡及資金卡在原開戶的證券部填寫“轉(zhuǎn)托管委托書”，填寫要轉(zhuǎn)入證券部的股票名稱及股數(shù),可全部轉(zhuǎn)，也可以只轉(zhuǎn)一部分；填寫轉(zhuǎn)入證券部的席位號。在原開戶證券部辦完手續(xù)并確認(rèn)后，第二天就可到要轉(zhuǎn)入的證券部查詢是否到帳并開始交易。轉(zhuǎn)托管的注意事項(xiàng)：轉(zhuǎn)托管的品種包括深圳a、b股，基金，可轉(zhuǎn)換債券等，國債不能辦理轉(zhuǎn)托管；轉(zhuǎn)托管為t-1到帳；當(dāng)天有市值配售的不能辦理轉(zhuǎn)托管；轉(zhuǎn)托管必須在交易時間辦理；轉(zhuǎn)托管的費(fèi)用：深a每次30元人民幣，深b，每次1

9、00元港幣3、委托買賣交易、清算交割：（1）竟價與成交竟價原則：價格優(yōu)先，時間優(yōu)先。（2）竟價方式：集合竟價對一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次集中撮合的竟價方式。竟價時間：上午：9：159：25連續(xù)竟價在集合竟價之后，對投資者申報的委托進(jìn)行逐筆連續(xù)撮合處理的過程。竟價時間：上午：9：3011：30，下午13：0015：00（3）成交結(jié)果：全部成交，部分成交，不成交。（4）清算交割：清算：應(yīng)收應(yīng)付證券及價款的扎底計算。交割：證券的應(yīng)收應(yīng)付。交收：價款的應(yīng)收應(yīng)付。三者的關(guān)系：先清算后交割交收。我國股票先行的交割交收制度：a股：t-1b股：t-3（5）其它交易事項(xiàng)：開盤價：當(dāng)日證券第一筆成交價；證券的開

10、盤價通過集合竟價方式產(chǎn)生，不能產(chǎn)生開盤價的，以連續(xù)竟價方式產(chǎn)生。收盤價：證券的收盤價為當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）。當(dāng)日無成交的，以前收盤價為當(dāng)日收盤價。最高價也稱高值，是指某種證券當(dāng)日交易最高成交價格。最低價也稱低值，是指某種證券當(dāng)日交易最低成交價格。漲跌幅限制：10%（st和*st：5%）委托價格超過為無效委托新股首日上市、特別復(fù)牌等當(dāng)日無限制股票特別處理：st，*st除權(quán)和除息：權(quán)益分派，公積金轉(zhuǎn)增資本，配股等。（6）交易費(fèi)率：上海深圳印花稅11手續(xù)費(fèi)最高不超過3最高不超過3過戶費(fèi)成交數(shù)量的1無轉(zhuǎn)托管費(fèi)無30元金融證券行業(yè)，達(dá)到“專業(yè)”水平，

11、永遠(yuǎn)是從業(yè)人員的追求。請務(wù)必牢記以上知識點(diǎn)，這是最基本的要求，距離“專業(yè)”二字還有很大的距離，但你必須記住。如果你覺得辛苦，那么，請將它與你的收入直接聯(lián)系到一起，從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)是決定你未來發(fā)展的最直接因素?；鸹A(chǔ)知識培訓(xùn)目錄一、 基金的概述 二、 基金的三要素三、 基金的性質(zhì)四、 基金的類型、五、 基金的投資要決六、 基金的優(yōu)點(diǎn)七、 東方基金的賣點(diǎn)一：基金的概述1、 基金的定義：投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。2、 基金的名稱證券投資基金在不同國家地區(qū)稱謂有所不同，美

12、國稱為“共同基金”英國和香港稱為“單位信托基金”日本和臺灣稱為“證券投資信托基金”3、 基金的基本交易知識一手=100份基金單位，最低額度為1，000份基金單位交易制度：封閉式基金（lof，etf）：t+1開放基金：t+21、 認(rèn)購；是指在基金發(fā)行期購買，認(rèn)購費(fèi)：01.2%2、 申購：是指在基金上市后購買，申購費(fèi)：01.5%3、 贖回：是指投資人賣出基金份額，贖回費(fèi)：02.0%4、 封閉期:16個月二：基金的三要素委托人：即投資人，享受基金的收益，也承擔(dān)虧損的風(fēng)險。受托人：即管理人，由專業(yè)的積極內(nèi)管理公司承擔(dān)。管理費(fèi)：0.33%1.5%托管人：必須由合格的商業(yè)銀行承擔(dān)。托管費(fèi)：0.15%0.5

13、%三：基金的主要特征收益性：是指基金的投資能給投資人帶來投資收益風(fēng)險性：是指基金投資人在分享基金投資收益的同時也要分擔(dān)基金投資的風(fēng)險。流動性：是指基金可以隨時變現(xiàn)。開放式基金可以隨時申購和贖回，封閉式基金可以在二級市場交易。四、基金的類型一根據(jù)基金單位是否可增加或贖回投資基金可分為開放式基金和封閉式。1、 開放式基金：是指基金設(shè)立后，投資者可以隨時申購或贖回基金單位，基金規(guī)模不固定的投資基金。2、 封閉式基金：是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。二根據(jù)投資風(fēng)險與收益的不同，投資基金可分為成長型投資基金，收入型投資基金和平衡型投資基金。1、 成長型投

14、資基金是指把追求資本的長期成長為其投資目的的投資基金；2、 收入型投資基金是指以能為投資者帶來高水平的當(dāng)期收入為目的的投資基金3、 平衡型投資基金是指以支付當(dāng)期收入和追求資本的長期收入為目的的投資基金。三根據(jù)投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權(quán)基金、指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。國內(nèi)開放式基金的類型1、 貨幣型基金：是指以國庫券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場短期有價證券為投資對象的投資基金。2、 債券型基金：是指以債券為投資對象的投資基金。3、 混合型基金：是指股票、貨幣、債券、權(quán)證等為投資對象進(jìn)行組合投資。4、 股票型基金：上指以股票

15、為投資對象的投資基金。5、 指數(shù)型基金；是指以某種證券市場的價格指數(shù)為投資對象的投資基金。五、基金的投資要決1、好公司2、好產(chǎn)品3、好時機(jī)4、良好的收益風(fēng)險比六、基金的優(yōu)點(diǎn)1、專家集合理財，省心省力2、間接投資證券市場，收益高3、組合投資，分散風(fēng)險4、投資門檻低，費(fèi)用少5、流動性強(qiáng)，買賣程序簡單1：專家集合理財，省心省力我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，證券投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的80%。基金資產(chǎn)有專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)管理。基金管理公司配備了大量的投資專家，他們不僅掌握了廣博的投資分析和投資組合理論知識，而且在投資領(lǐng)域也積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。2：間接投資證券市場，收益高投

16、資者是通過購買基金而間接投資于證券市場。與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系，不參與公司決策和管理，只享有公司利潤的分配權(quán)。投資者若直接投資于股票、債券，就成了股票、債券的所有者，要直接承擔(dān)投資風(fēng)險，而投資者若購買了證券投資基金，則是由基金管理人來管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，進(jìn)行證券的買賣活動。因此，對投資者來說，證券投資基金是一種間接證券投資方式。3：組合投資，分散風(fēng)險根據(jù)投資專家的經(jīng)驗(yàn)，要在投資中做到起碼的分散風(fēng)險，通常要持有10個左右的股票。投資學(xué)上有一句諺語：“不要把你的雞蛋放在同一個籃子里”。然而，中小投資者通常無力做到這一點(diǎn)，如果投資者把所有資金都投資于一家公司的股票，一旦

17、這家公司破產(chǎn)，投資者便可能盡失其所有。而證券投資基金通過收集眾多中小投資者的小額資金，形成雄厚的資金實(shí)力，可以同時把投資者的資金分散投資于各種股票，使某些股票跌價造成損失可以用其他的股票漲價的盈利來彌補(bǔ)，分散了投資風(fēng)險，如果我國最近頒布的證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，1個基金持有1家上市公司的股票，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%。換言之，如果某基金將其80%的資產(chǎn)凈值投資以股票的話，它至少應(yīng)購買8家公司的股票4：投資門檻低，費(fèi)用少在我國，每份基金單位買制面值為人民幣1元。證券投資基金最低投資額一般較低，投資者可以根據(jù)自己的財力，多買或少買基金單位，從則解決中小投資者“錢不多，入市難”的問題?；?/p>

18、金的費(fèi)用通常較低。根據(jù)國際市場的一般慣例，基金管理公司就是提供基金管理服務(wù)而向基金收取管費(fèi)一般為基金資產(chǎn)凈值的1%2.5%，而投資者購買基金需繳納的費(fèi)用通常為認(rèn)購總額的0.25%，低下于購買股票的費(fèi)用。此外，由于基金集中了大量的資金進(jìn)行證券交易，通常也在手續(xù)費(fèi)方面證券商的優(yōu)惠；而且為了支持基金業(yè)的發(fā)展，很多國家和地區(qū)還對基金的稅收給予優(yōu)惠，使投資者通過基金投資證券所承擔(dān)的稅賦不高于直接投資于證券須承擔(dān)的稅賦。5：流動性強(qiáng)，買賣程序簡單對開放式基金而言，投資者即可以向基金管理公司直接購買或贖回基金，也可以通過證券公司等代理銷售機(jī)構(gòu)購買或贖回或委托投資顧問機(jī)構(gòu)代為買入。國外的基金大多是開放式基金，每天都會公開報價，投資者可以隨時據(jù)以購買或贖回，我國試點(diǎn)的封閉式基金都在證券交易所上市交易，買賣程序與股票相似。八、 東方證券基金的賣點(diǎn)1、 優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品2、 良好的投資機(jī)遇3、 專業(yè)的投資服務(wù)4、 豐厚的投資收益證券可戶經(jīng)理職業(yè)說明中國證券行業(yè)經(jīng)歷十余年風(fēng)雨，如同任何一個行業(yè)一樣，證券行業(yè)也在波折中