村鎮(zhèn)銀行空白重要憑證管理實(shí)施細(xì)則

1、村鎮(zhèn)銀行空白重要憑證管理實(shí)施細(xì)則第一章總 則 第一條為進(jìn)一步規(guī)范我行各類(lèi)空白重要憑證的管理，充分發(fā)揮相關(guān)系統(tǒng)功能，保證業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，切實(shí)保障我行資金安全，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行運(yùn)行管理基本制度、村鎮(zhèn)銀行行空白重要憑證管理辦法等有關(guān)規(guī)章制度，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本實(shí)施細(xì)則。 第二條本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)空白重要憑證是指無(wú)面額的、經(jīng)我行或客戶填寫(xiě)金額等要素并簽章后即具有支付效力或證明資金權(quán)屬關(guān)系的空白憑證。 空白重要憑證種類(lèi)包括由總行統(tǒng)一規(guī)定式樣的空白重要憑證，以及由中國(guó)人民銀行、財(cái)政部、外匯管理部門(mén)統(tǒng)一規(guī)定式樣的空白重要憑證。 第三條空白重要憑證管理應(yīng)遵循“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”原則。 統(tǒng)一管理是指有關(guān)空白重要憑

2、證的管理辦法、制度規(guī)定等由總行運(yùn)行管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定。 分級(jí)負(fù)責(zé)是指各級(jí)運(yùn)行管理部門(mén)按照規(guī)定的職責(zé)范圍分工負(fù)責(zé)。 第四條各級(jí)運(yùn)行管理部門(mén)職責(zé)。 省行運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)落實(shí)總行空白重要憑證管理制度，根據(jù)本省實(shí)際制訂空白重要憑證管理實(shí)施細(xì)則，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程及監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)按總行授權(quán)監(jiān)制空白重要憑證，負(fù)責(zé)省行本級(jí)空白重要憑證的保管和各二級(jí)分行的憑證調(diào)撥。 二級(jí)分行運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)落實(shí)總、省行空白重要憑證管理制度；負(fù)責(zé)規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，負(fù)責(zé)轄內(nèi)空白重要憑證管理的監(jiān)督檢查。二級(jí)分行負(fù)責(zé)空白重要憑證的請(qǐng)調(diào)、發(fā)放、保管和核算；負(fù)責(zé)本級(jí)憑證庫(kù)房的管理；負(fù)責(zé)作廢空白重要憑證的收繳及銷(xiāo)毀；負(fù)責(zé)按季編制空白重要憑證使用計(jì)

3、劃并上報(bào)；監(jiān)測(cè)所轄機(jī)構(gòu)空白重要憑證庫(kù)存數(shù)量，根據(jù)業(yè)務(wù)需要合理調(diào)撥憑證。 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)落實(shí)空白重要憑證管理制度和業(yè)務(wù)操作流程。 第五條使用空白重要憑證的機(jī)構(gòu)和人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行本細(xì)則的規(guī)定。人民銀行、財(cái)政部、外匯管理部門(mén)另有規(guī)定的從其規(guī)定。第二章基本規(guī)定第六條 空白重要憑證種類(lèi)按照總行要求執(zhí)行。 各類(lèi)具有二級(jí)分行特色代理業(yè)務(wù)所使用的空白重要憑證種類(lèi)由省行運(yùn)行管理部確認(rèn)并報(bào)請(qǐng)總行核準(zhǔn)。 第七條空白重要憑證包括視同空白重要憑證管理的代理業(yè)務(wù)類(lèi)重要憑證均納人會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)管理，空白重要憑證的請(qǐng)領(lǐng)、調(diào)撥、使用、上繳、收回、掛失、作廢、銷(xiāo)毀等各環(huán)節(jié)均應(yīng)通過(guò)會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)及全功能銀行系統(tǒng)核算管理，并以此作

4、為空白重要憑證備查登記的依據(jù)。 第八條 除對(duì)外出售空白重要憑證、銀行承兌匯票的簽發(fā)以及全功能銀行系統(tǒng)無(wú)法明細(xì)控制號(hào)碼的憑證，仍需保留手工?？瞻字匾獞{證登記簿，外，其他憑證不再手工登記空白重要憑證登記簿，以電子登記簿代替手工登記簿。 第九條空白重要憑證在上下級(jí)機(jī)構(gòu)間的調(diào)運(yùn)應(yīng)做到雙人專(zhuān)車(chē)，嚴(yán)格管理，確責(zé)任，嚴(yán)防丟失，確保安全。 第十條空白重要憑證應(yīng)與其共同構(gòu)成支付要素的業(yè)務(wù)核算專(zhuān)用印章、密押機(jī)具等實(shí)行分管分用。第十一條 空白重要憑證上不得預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)核算專(zhuān)用印章備用。第十二條 空白重要憑證納入表外空白重要憑證科目核算，以每份一元的假定價(jià)格記賬。辦理外匯業(yè)務(wù)使用的空白重要憑證扔以人民幣為記賬幣種。

5、第三章 空白重要憑證的印制 第十三條空白重要憑證應(yīng)編印號(hào)碼，屬于區(qū)域范圍內(nèi)使用的應(yīng)在號(hào)碼前冠以省份、直轄市等的地區(qū)簡(jiǎn)稱(chēng)，以便區(qū)分和控制使用范圍。 第十四條空白重要憑證由總行指定印制企業(yè)，省行應(yīng)與總行指定的印制企業(yè)簽訂協(xié)議（合同），明確雙方的權(quán)利義務(wù)。 第十五條 總行授權(quán)省行為空白重要憑證監(jiān)制行的，省行負(fù)責(zé)對(duì)指定印制企業(yè)的印制過(guò)程實(shí)施監(jiān)督管理，保證憑證印制質(zhì)量。 省行運(yùn)行管理部每半年對(duì)印制企業(yè)履行印制協(xié)議（合同）情況進(jìn)行檢查，及時(shí)解決出現(xiàn)的問(wèn)題，并將檢查結(jié)果報(bào)送總行。遇到重大問(wèn)題，立即向總行報(bào)告。 省行運(yùn)行管理部應(yīng)監(jiān)督印制企業(yè)在指定的供貨區(qū)域內(nèi)供貨，不得擅自變更供貨區(qū)域；應(yīng)按指定的供貨品種供貨，

6、不得擅自變更供貨品種。 省行運(yùn)行管理部應(yīng)監(jiān)督印制企業(yè)不得委托非指定印制企業(yè)印制空白重要憑證。 第四章 空白重要憑證的計(jì)劃管理 第十六條 省行對(duì)空白重要憑證實(shí)行按季訂購(gòu)。省行于每季度末月向指定印制企業(yè)統(tǒng)一訂購(gòu)。各二級(jí)分行應(yīng)于每季末15日前上報(bào)季度訂購(gòu)計(jì)劃。 票據(jù)憑證按年訂購(gòu)，省行于每年12月份向總行報(bào)送次年有關(guān)票據(jù)憑證的訂購(gòu)計(jì)劃。各二級(jí)分行應(yīng)于12月15日前上報(bào)次年票據(jù)憑證訂購(gòu)計(jì)劃。 第十七條各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)合理控制憑證庫(kù)存，合理匡算憑證用量，按季編制空 白重要憑證領(lǐng)用計(jì)劃，于每季末10日前將憑證計(jì)劃逐級(jí)上報(bào)上級(jí)配送機(jī)構(gòu)，由上 級(jí)配送機(jī)構(gòu)審核后逐級(jí)匯總報(bào)送至總行。 第十八條 因業(yè)務(wù)需要臨時(shí)變更計(jì)劃，

7、應(yīng)報(bào)上級(jí)行配送機(jī)構(gòu)或管轄行審核批準(zhǔn)。 第五章 空白重要憑證的調(diào)撥和領(lǐng)發(fā) 第十九條 省行可委托印制企業(yè)將空白重要憑證送達(dá)二級(jí)分行。二級(jí)分行收到 白重要憑證后，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)憑證種類(lèi)和數(shù)量。 第二十條調(diào)撥空白重要憑證時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)預(yù)約請(qǐng)領(lǐng)日期、核驗(yàn)領(lǐng)取人員身 按憑證號(hào)碼順序發(fā)放，并在規(guī)定的在途時(shí)限內(nèi)完成系統(tǒng)出入庫(kù)的對(duì)賬工作。 第二十一條各二級(jí)分行應(yīng)在每月ll5日內(nèi)向省行調(diào)撥憑證，各二級(jí)分行通 過(guò)會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)向省行發(fā)出請(qǐng)領(lǐng)申請(qǐng)，并填制一式五聯(lián)空白重要憑證領(lǐng)用單 ，加蓋預(yù)留印鑒后向省行辦理調(diào)撥手續(xù)。省行核驗(yàn)領(lǐng)取人員身份和印鑒無(wú)誤后， 汪按憑證號(hào)碼順序發(fā)放。 第二十二條各二級(jí)分行憑證管理員核驗(yàn)省行發(fā)放憑

8、證后，通過(guò)會(huì)計(jì)要素管理 系統(tǒng)完成憑證系統(tǒng)入庫(kù)。 第二十三條各級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)入調(diào)出空白重要憑證時(shí)，應(yīng)認(rèn)真清點(diǎn)憑證數(shù)量。未拆 憑證可按箱清點(diǎn)，已拆箱的憑證可按印制企業(yè)最小包裝單位清點(diǎn)，已拆封的憑 逐份（張）清點(diǎn)。 第二十四條各二級(jí)分行應(yīng)實(shí)行憑證集中配送，集中配送可實(shí)行專(zhuān)車(chē)配送，也 款箱一同配送。憑證集中配送手續(xù)遵照省行中國(guó)工商銀行河南省分行憑證配 導(dǎo)意見(jiàn)執(zhí)行。 第二十五條各機(jī)構(gòu)正常情況下應(yīng)在當(dāng)日完成系統(tǒng)出入庫(kù)配對(duì)，特殊情況無(wú)法 入庫(kù)的，可次日入庫(kù)。如發(fā)生出入庫(kù)數(shù)量不符，入庫(kù)超時(shí)限等情況，應(yīng)及時(shí)查明原因， 落實(shí)責(zé)任。 第二十六條未實(shí)施憑證配送的網(wǎng)點(diǎn)向管轄行領(lǐng)取憑證時(shí)參照各二級(jí)分行憑證 調(diào)撥要求執(zhí)行。 與我

9、行建立業(yè)務(wù)代理關(guān)系的其他機(jī)構(gòu)向我行申請(qǐng)領(lǐng)取空白重要憑證時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)要素 請(qǐng)領(lǐng)單，加蓋預(yù)留印鑒，指派雙人辦理領(lǐng)用手續(xù)。調(diào)出行應(yīng)通過(guò)會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng) 進(jìn)行系統(tǒng)外出庫(kù)處理。 被代理經(jīng)辦行向代理行發(fā)售空白銀行匯票時(shí)，應(yīng)根據(jù)代理行業(yè)務(wù)量按本適量出售， 原則上每個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)每次一本。 代理行填寫(xiě)作廢的銀行匯票應(yīng)由代理出票行繳回被代理行銷(xiāo)號(hào)。已領(lǐng)取的空白銀行匯票使用完畢后才可重新發(fā)售。 代理經(jīng)辦行應(yīng)將停用的空白銀行匯票于停用日起兩日內(nèi)上繳被代理行。 第二十七條柜員向網(wǎng)點(diǎn)憑證管理員申領(lǐng)以及柜員間因業(yè)務(wù)需要需調(diào)劑使用空 白重要憑證，應(yīng)填制要素請(qǐng)領(lǐng)單，經(jīng)業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后通過(guò)會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)或 全功能銀行系統(tǒng)辦理，當(dāng)天辦

10、理、當(dāng)天完成。 因會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)故障等原因無(wú)法領(lǐng)用的，可采用手工方式辦理交接手續(xù)。 待系統(tǒng)恢復(fù)正常后，根據(jù)要素請(qǐng)領(lǐng)單在會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)或全功能銀行系統(tǒng)補(bǔ) 辦相關(guān)手續(xù)。 第二十八條柜員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需要適量領(lǐng)用空白重要憑證，一般領(lǐng)取憑證 量不超過(guò)兩周的使用量。對(duì)于使用量較小的空白重要憑證，可實(shí)行按份領(lǐng)用。 第二十九條 柜員領(lǐng)用空白重要憑證后，應(yīng)認(rèn)真清點(diǎn)憑證數(shù)量，并打印業(yè)務(wù)處 理憑條隨當(dāng)日會(huì)計(jì)憑證保管。 第三十條柜員在使用空白重要憑證時(shí)，如發(fā)現(xiàn)憑證短缺、重號(hào)、跳號(hào)等情況 應(yīng)立即報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)主管人員。網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)認(rèn)真查實(shí)，將憑證進(jìn)行掛失處理，編制清單，并 及時(shí)逐級(jí)報(bào)至省行運(yùn)行管理部。省行運(yùn)行管理部應(yīng)及時(shí)與印

11、制企業(yè)聯(lián)系，查清原 因，確屬丟失，應(yīng)進(jìn)行核銷(xiāo)處理。 第六章 空白重要憑證的保管 第三十一條省行和各二級(jí)分行應(yīng)設(shè)立空白重要憑證專(zhuān)用庫(kù)房。 憑證未直接配送至網(wǎng)點(diǎn)的支行需設(shè)立憑證專(zhuān)用庫(kù)房?？瞻字匾獞{證庫(kù)存量不大的支行，應(yīng)在賬表庫(kù)內(nèi)配備專(zhuān)用保險(xiǎn)柜保管。 憑證直接配送至網(wǎng)點(diǎn)的支行可不設(shè)立憑證專(zhuān)用庫(kù)房。 第三十二條存放空白重要憑證的庫(kù)房、場(chǎng)所應(yīng)具備防水、防火、防盜、防潮、防蛀的條件，配備監(jiān)控設(shè)備等安全設(shè)施。 第三十三條保管憑證的庫(kù)房?jī)?nèi)，空白重要憑證應(yīng)和一般憑證分開(kāi)保管。 第三十四條空白重要憑證應(yīng)指定專(zhuān)人保管?？瞻字匾獞{證實(shí)物管理員輪崗期限為二年。憑證管理員的更換由本級(jí)行運(yùn)行管理部門(mén)核準(zhǔn)，并填制憑證管理員情

12、況表（見(jiàn)附件）報(bào)上級(jí)行運(yùn)行管理部備案。 各級(jí)憑證管理人員發(fā)生崗位變動(dòng)時(shí)，雙方應(yīng)當(dāng)面辦理交接手續(xù)，登記人員交接登記簿，業(yè)務(wù)主管人員負(fù)責(zé)監(jiān)交。 第三十五條 營(yíng)業(yè)中柜員臨時(shí)離崗，應(yīng)將空白重要憑證上鎖妥善保管。營(yíng)業(yè)終了，空白重要憑證應(yīng)入庫(kù)（保險(xiǎn)柜）保管。 第三十六條柜員工作崗位發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)將其未用的空白重要憑證及時(shí)上繳或移交。 第七章 空白重要憑證的出售與使用 第三十七條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)單位賬戶性質(zhì)、企業(yè)資金的往來(lái)情況等因素，合理控制可領(lǐng)購(gòu)的空白重要憑證種類(lèi)和數(shù)量。 第三十八條開(kāi)戶單位購(gòu)買(mǎi)空白重要憑證，應(yīng)填寫(xiě)收費(fèi)憑條，并加蓋預(yù)留簽章。柜員應(yīng)審核開(kāi)戶單位預(yù)留簽章、購(gòu)買(mǎi)人身份證件、核驗(yàn)開(kāi)戶單位預(yù)留密碼后辦理

13、。 出售憑證時(shí)，柜員應(yīng)在空白重要憑證登記簿上詳細(xì)載明憑證名稱(chēng)、數(shù)量、起訖號(hào)碼等內(nèi)容。 第三十九條單位銀行結(jié)算賬戶未正式啟用前，不得向新開(kāi)立賬戶出售空白重要憑證。 在充分了解客戶的基礎(chǔ)上，對(duì)簽訂支付密碼協(xié)議并使用支付密碼的新客戶，在賬戶正式啟用辦理業(yè)務(wù)時(shí)可整本出售憑證，以利號(hào)碼控制。各業(yè)務(wù)人員在辦理支付業(yè)務(wù)時(shí)必須嚴(yán)格按憑證種類(lèi)、憑證號(hào)碼錄入，以便系統(tǒng)控制，防范風(fēng)險(xiǎn)。 第四十條個(gè)人辦理現(xiàn)金銀行匯票等業(yè)務(wù)需使用空白重要憑證時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“收費(fèi)憑條”，提供身份證等有效證件，經(jīng)辦柜員審核后留存復(fù)印件，在“空白重要憑證登記簿”上登記。 第四十一條柜員在出售空白重要憑證時(shí)不得兼辦賬戶密碼的預(yù)留、重置等業(yè)務(wù)及支付

14、密碼系統(tǒng)的操作。 第四十二條柜員應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定用途使用空白重要憑證，對(duì)系統(tǒng)不能聯(lián)動(dòng)銷(xiāo)號(hào)的，應(yīng)進(jìn)行手工銷(xiāo)號(hào)處理。 第四十三條凡屬于計(jì)算機(jī)打印的空白重要憑證，柜員不得擅自手工填制。多聯(lián)式空白重要憑證須進(jìn)行套打。應(yīng)聯(lián)機(jī)打印的空白重要憑證不得脫機(jī)另行打印。 第四十四條凡由銀行簽發(fā)的空白重要憑證，不得由客戶簽發(fā)使用。 第四十五條銀行內(nèi)部員工不得為客戶代購(gòu)、保管和傳送各類(lèi)空白重要憑證。第八章 空白重要憑證的注銷(xiāo)、掛失、作廢、上繳 第四十六條單位客戶申請(qǐng)銷(xiāo)戶，應(yīng)將未使用的空白重要憑證交回開(kāi)戶銀行，并在撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)注明空白重要憑證種類(lèi)及號(hào)碼。開(kāi)戶行應(yīng)當(dāng)場(chǎng)切角（右下角）作廢，并在系統(tǒng)中進(jìn)行注銷(xiāo)處理。

15、開(kāi)戶單位交回的空白重要憑證，開(kāi)戶行作銷(xiāo)號(hào)憑證的附件隨當(dāng)日憑證送監(jiān)督中心，監(jiān)督中心應(yīng)認(rèn)真核對(duì)空白重要憑證與銷(xiāo)號(hào)業(yè)務(wù)處理憑條是否一致。 第四十七條對(duì)于單位客戶銷(xiāo)戶未交回或遺失的空白重要憑證，應(yīng)要求單位客戶向開(kāi)戶行提交正式公函，注明空白重要憑證種類(lèi)及號(hào)碼，聲明由此引起的一切損失由其自行負(fù)責(zé)。 開(kāi)戶行根據(jù)單位客戶的正式公函進(jìn)行空白重要憑證銷(xiāo)號(hào)處理。 第四十八條對(duì)于開(kāi)戶單位交回未用的因改版而停用的整本空白重要憑證，開(kāi)戶行可視實(shí)際情況予以調(diào)換。開(kāi)戶單位應(yīng)交回舊版憑證，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)在舊版憑證上加蓋“作廢”戳記或切角打洞。調(diào)換新憑證時(shí)，開(kāi)戶單位應(yīng)填制收費(fèi)憑條，加蓋預(yù)留印鑒，柜員審核無(wú)誤后，在收費(fèi)憑條上注明“舊版停

16、用，調(diào)換新版憑證”等字樣，給客戶調(diào)換同等數(shù)量的新版憑證，不再收取憑證工本費(fèi)和手續(xù)費(fèi)。 第四十九條我行提供代理機(jī)構(gòu)的空白重要憑證，因改版而停用或與代理機(jī)構(gòu)終止代理關(guān)系的，原調(diào)出行應(yīng)收回其全部未用的空白重要憑證，并通過(guò)會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)外入庫(kù)及作廢處理。 第五十條對(duì)于停用的空白重要憑證，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在停用當(dāng)日對(duì)柜員已領(lǐng)未用的憑證數(shù)量進(jìn)行核對(duì)并收繳，加蓋“作廢”戳記或打洞、切角處理。支行和網(wǎng)點(diǎn)停用的空白重要憑證應(yīng)在十個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)逐級(jí)上繳至二級(jí)分行。二級(jí)分行應(yīng)核對(duì)憑證實(shí)物與會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)一致，在會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)中作“作廢”處理。 第五十一條 柜員填制或打印錯(cuò)誤的空白重要憑證，應(yīng)立即

17、加蓋“作廢”戳記或打洞、切角（右下角）處理，并將作廢憑證作為當(dāng)日憑證附件。具有磁分質(zhì)的空白重要憑證應(yīng)破壞磁條的完整性，并進(jìn)行銷(xiāo)號(hào)處理。 第五十二條 二級(jí)分行（含）以上機(jī)構(gòu)每年應(yīng)至少組織一次作廢空白重要憑證的銷(xiāo)毀工作。銷(xiāo)毀工作由運(yùn)行管理部門(mén)會(huì)同保衛(wèi)、內(nèi)控等部門(mén)共同實(shí)施，參銷(xiāo)人員均應(yīng)對(duì)銷(xiāo)毀記錄簽章確認(rèn)。 空白銀行匯票和商業(yè)匯票的銷(xiāo)毀，由二級(jí)分行申報(bào)，省行核準(zhǔn)并組織實(shí)施。其他空白重要憑證的銷(xiāo)毀，應(yīng)由二級(jí)分行核準(zhǔn)并組織實(shí)施。第九章 空白重要憑證的核對(duì)與檢查監(jiān)督 第五十三條 空白重要憑證應(yīng)確保實(shí)物與會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)、全功能銀行系統(tǒng)相關(guān)信息核對(duì)相符。 第五十四條柜員營(yíng)業(yè)終了應(yīng)在監(jiān)控下清點(diǎn)未用的空白重要憑證

18、實(shí)物，并與全功能銀行系統(tǒng)相關(guān)信息核對(duì)相符后，打印會(huì)計(jì)要素登記簿，換人核對(duì)無(wú)誤后雙人進(jìn)行簽章確認(rèn)。打印的，按年裝訂。 第五十九條監(jiān)督中心應(yīng)重點(diǎn)審查和監(jiān)督空白重要憑證掛失、作廢、客戶繳回憑證的業(yè)務(wù)處理手續(xù)是否完整，同一網(wǎng)點(diǎn)是否頻繁發(fā)生空白重要憑證掛失、作廢業(yè)務(wù)。 第六十條 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)按月、運(yùn)行督導(dǎo)員應(yīng)按季對(duì)網(wǎng)點(diǎn)空白重要憑證管理進(jìn)行檢查。 第六十一條 凡設(shè)立憑證庫(kù)房的支行（含）以上機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人按季對(duì)其憑證庫(kù)空白重要憑證管理進(jìn)行檢查。 第十章 附 則 第六十二條對(duì)因違反本辦法規(guī)定印制、調(diào)運(yùn)、保管、使用空白重要憑證，或由于管理不當(dāng)造成空白重要憑證丟失、損毀、被盜而引起資金損失或發(fā)生其他重大事故的，應(yīng)按照我行對(duì)員工違規(guī)違紀(jì)行為處罰的有關(guān)規(guī)定和違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）（工銀辦發(fā)2007 481號(hào)），追究有關(guān)人員的責(zé)任。 第六