銀行支行內控管理工作總結匯報（2篇）0

1、銀行支行內控管理工作總結匯報（2篇）_0銀行支行內控管理工作總結匯報（2篇）銀行支行內控管理工作總結匯報（2篇）:2013-9-8 10:23:35銀行支行內控管理工作總結匯報（2篇）*支行內控工作情況匯報2012年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對*支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下：一、加強制度的梳理及學習今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制

2、度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容，全面深入開展了柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守、*銀行股份有限公司員工守則、員工違規(guī)行為處理辦法、國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定、中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則、黨內監(jiān)督條例、中國共產(chǎn)黨紀律處分條例等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對

3、賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四源方面。合理有效設置本部及轄屬營業(yè)機構員工工作崗位，員工崗位職責明確、人員配備到位；

4、勞動合同管理及工資福利執(zhí)行符合相關規(guī)定；嚴格執(zhí)行關鍵崗位員工的強制休假制度和定期崗位輪換制度以及對掌握國家秘密或重要商業(yè)秘密的員工離崗的限制性規(guī)定。員工的薪酬管理、績效考核等相關內部激勵機制都通過職代會討論通過，出臺了岱山縣支行2011年業(yè)務經(jīng)營與管理目標考核辦法、岱山縣支行2011年業(yè)務指標考核辦法等一系列績效考評制度，科學設置考核指標體系，對內部各責任單位和全體員工的業(yè)績進行定期考核和客觀評價，將考評結果作為確定員工薪酬以及職務晉升、評優(yōu)、降級、調崗、辭退等的依據(jù)；按相關文件要求做好員工培訓和繼續(xù)教育工作，制定了全行員工的培訓計劃，努力提高員工業(yè)務素質。（三）內部控制體系方面。岱山支行班子

5、具有較強的內部控制意識，按規(guī)定對轄屬分支機構進行轉授權，在授權范圍內開展各項工作，嚴格執(zhí)行報批、報備管理制度。建立了違規(guī)整改制度，針對外部監(jiān)管部門、外部和內部審計及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計劃，明確整改責任，落實整改措施，確保整改效果。（四）信貸管理方面。按規(guī)定進行信貸資產(chǎn)減值測試，建立了貸款風險評估例會制度，針對重點行業(yè)、重點地區(qū)、重點客戶進行風險監(jiān)控，持續(xù)收集與風險變化相關的信息，進行風險識別和風險分析，及時調整風險應對策略。我行對風險監(jiān)測結果及時進行研究，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優(yōu)先控制的風險，并結合本行實際，及時調整風險控制策略。信貸管理部門通過信貸管理系統(tǒng)監(jiān)

6、測客戶風險，檢查客戶經(jīng)理的貸后管理行為，并與客戶經(jīng)理共同控制客戶信貸風險，做好風險分析和預警，進一步建立和健全了風險預警機制。（五）信息管理方面。我行制定了內部信息與外部信息的管理政策，按照一級抓一級、一級查一級、一級對一級負責的原則，確保信息能夠準確傳遞，促進內部控制有效運行。1、按照相關制度建立了信息與溝通機制，明確信息交流與溝通程序。實行信息交流和反饋機制，各職能部門及時將內部控制相關信息在行內各管理級次、責任單位、業(yè)務環(huán)節(jié)之間，以及與外部客戶和監(jiān)管部門等有關方面之間進行溝通和反饋。確保管理層及時了解本行的經(jīng)營和風險狀況，確保每一項信息均能夠傳遞給相關的員工，各個部門和員工的有關信息均能

7、夠順暢反饋。2、各職能部門能及時收集與業(yè)務經(jīng)營管理有關的外部信息，對有關數(shù)據(jù)和信息進行分析，提出合理化建議后報送行領導作為決策參考。3、建立舉報投訴制度和舉報人保護制度，設置舉報專線，明確舉報投訴處理程序、辦理時限和辦結要求，確保舉報、投訴成為企業(yè)有效掌握信息的重要途徑，并將該制度及時傳達至全體員工。4、對反饋的信息及時進行跟蹤處理，按規(guī)定程序開展督察督辦工作，各類文件收發(fā)、登記、借閱、保管均符合制度規(guī)定，印章頒發(fā)、使用、保管及停止使用的印章收繳、封存或銷毀符合規(guī)定。5、機密信息和數(shù)據(jù)傳輸安全、保密。在我行系統(tǒng)內部所有已經(jīng)連接局域網(wǎng)的計算機設備，嚴格按照網(wǎng)絡管理的要求進行，并采取了相應措施進行

8、了物理隔離。24小時監(jiān)控制度的實施也有效強化了對計算機使用的情況的管理。我行設立有計算機安全工作領導小組，以配合行內計算機安全管理工作的開展。重要應用軟件、升級軟件及重要數(shù)據(jù)文件，都有專人保管；使用硬盤、活動硬盤等要求備份并異地保存，以保安全。保密載體已經(jīng)按照要求進行處理，并已登記造冊。6、檔案管理。檔案室設施配置均符合制度規(guī)定，納入管理的檔案載體多樣、門類齊全、管理規(guī)范，檔案移交及時，檔案的整理與保管符合規(guī)定，建立了完備的檔案借閱制度，嚴格借閱檔案的審批權限和借閱手續(xù)，設立和規(guī)范登記借閱檔案資料登記薄。二、內控管理工作成效及措施1、通過組織專題知識講座、合規(guī)文化建設大討論、“學制度、強素質”

9、等多種形式的教育活動，嚴格依法合規(guī)操作，認真履行崗位職責，倡導誠實守信、愛崗敬業(yè)、開拓創(chuàng)新和團隊協(xié)作精神，培育全行員工積極向上的價值觀和社會責任感。2、分層簽訂崗位責任制。支行于年初分別與各部門簽訂經(jīng)營目標責任制和自律責任制，各部門又相應制訂并簽立員工崗位責任制。通過不相容職務分離控制，形成各司其職、各負其責、相互制約的工作機制。3、實行授權審批控制。明確各級管理人員應當在授權范圍內行使職權和承擔責任，對于重大的業(yè)務和事項，實行集體決策審批，著重規(guī)范財務審批、信貸資金發(fā)放、干部選拔任用、網(wǎng)點裝修、集中采購和委托資產(chǎn)處置等權力相對集中的重要崗位和環(huán)節(jié)。4、反洗錢管理。按規(guī)定設置了反洗錢崗位，認真

10、執(zhí)行大額、可疑交易及時報告制，對于系統(tǒng)不能直接提取的大額交易及時進行補入，及時處理可疑預警，按規(guī)定保存反洗錢檔案資料。5、實行運營分析控制。各業(yè)務部門負責人綜合運用經(jīng)營管理方面的信息，通過各種方法，定期開展信貸、財務等運營情況分析，發(fā)現(xiàn)業(yè)務經(jīng)營中存在的問題，及時查明原因并加以改進。6、建立重大風險預警機制和突發(fā)事件應急處理機制，明確風險預警標準，對可能發(fā)生的重大風險或突發(fā)事件，制定應急預案，如：支行大樓消防應急預案、運鈔過程中防暴防搶預案、金庫業(yè)務管理系統(tǒng)應急預案和岱山支行計算機系統(tǒng)及設備應急方案等，進一步明確責任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。7、繼續(xù)實行會計主管委派制，增

11、強臨柜監(jiān)督的權威性；實施風險經(jīng)理委派制，專司其職，進一步防范化解信貸風險；配備個貸業(yè)務專職放款審核崗，減少放款環(huán)節(jié)的操作風險。8、加強員工行為分析排查制，抓好“四項”制度的落實工作，按要求加大高管人員和重要崗位人員的交流力度，防范道德風險。9、對干部隊伍實行精細化管理，堅持一手抓業(yè)務發(fā)展，一手抓安全防范。對干部的提拔使用不僅要考察業(yè)務能力、政策水平、思想素質，更要考察制度執(zhí)行意識是否濃厚，心中是否有安全經(jīng)營這道防線。10、建立內部控制的風險責任制。嚴格執(zhí)行領導干部問責制，做到有權必有責、用權受監(jiān)督、違規(guī)受追究。管理層對內部控制失效追究責任和予以處分；業(yè)務部門和分支機構應及時糾正內控存在問題，并對出現(xiàn)的風險和損失承擔相應責任。切實履行一崗雙責，引入連帶責任制。三、內控管理存在的主要問題1、信貸業(yè)務內部控制環(huán)節(jié)：信貸檔案資料有漏填、錯填、缺失等現(xiàn)象，且移交不及時；貸前調查過分依賴企業(yè)提供的財務報表，對部份抵押物存在高估現(xiàn)象；貸后檢查對貸款人貸款使用情況跟蹤表面化。貸后管理