淺談買賣合同的欺詐及其防范

1、淺談買賣合同的欺詐及其防范淺談買賣合同的欺詐及其防范論文摘要合同簽訂是合同雙方當(dāng)事人依法就合同的條款協(xié)商議訂的法律行為，是當(dāng)事人雙方為實現(xiàn)一定的經(jīng)濟目的，明確相互之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的步驟。合同的簽訂是確立合同關(guān)系的第一步，只有雙方當(dāng)事人協(xié)商一致，并以固定的形式將雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系確定下來，才談得上合同的履行和違反合同的法律責(zé)任，也才能實現(xiàn)當(dāng)事人的經(jīng)濟目的，促進資源的優(yōu)化配置，從而有利于我國社會主義商品經(jīng)濟的發(fā)展。探討研究合同欺詐形式、后果責(zé)任，有助于合同雙方當(dāng)事人遵紀守法維權(quán)，以趨利避害，減少失誤與受騙，依法公平合理地從事經(jīng)濟活動，維護正常的經(jīng)濟秩序。因此，合同欺詐形式與防范欺詐密不可分，二者互

2、為前提和目的。正面研究合同欺詐的防范措施與反面揭露合同的民事與刑事欺詐，都是為了防范合同簽訂的欺詐行為，最大限度地維護當(dāng)事人的合法權(quán)益。隨著人們經(jīng)濟交往的日益增多，合同的應(yīng)用也日益廣泛與普遍。與此同時，利用合同這種法律形式進行欺詐的案件也大量出現(xiàn)。防范合同欺詐，既是簽訂合同時必須關(guān)注和警惕的問題，又是經(jīng)濟管理職能部門維護國家合同管理制度和市場經(jīng)濟秩序的重要工作，其于上述考慮，本文試對買賣合同的欺詐及其防范問題談點粗淺看法，如有不當(dāng)之處，敬請各位老師批評指正。關(guān)鍵詞欺詐形式 欺詐后果 欺詐防范一、買賣合同的概述買賣合同是當(dāng)今社會經(jīng)濟生活和社會經(jīng)濟交往中最常見、最基本、最典型的商品交換形式和法律關(guān)

3、系。它不但在國民經(jīng)濟運作的各個環(huán)節(jié)中起著重要的橋梁和紐帶作用，而且也是公民日常生活活動中最為常見的法律關(guān)系。所謂買賣合同，是指當(dāng)事人一方將財產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給他方，他方支付價款而取得財產(chǎn)所有權(quán)的協(xié)議。在買賣合同中，約定交付財產(chǎn)轉(zhuǎn)移財產(chǎn)所有權(quán)的一方稱為供方或賣方，約定支付款價接受供方財產(chǎn)的一方稱為需方或買方，協(xié)議轉(zhuǎn)移的財產(chǎn)為買賣合同的標(biāo)的。買賣合同作為最為典型的合同形式，具有合同的一般法律特征，即合同的共同屬性，除此之外，買賣合同還具有自己的個別屬性，即特征，這些特征使買賣合同與其他的經(jīng)濟合同相區(qū)別，并獨立存在。買賣合同具有以下主要特征：（一）買賣合同標(biāo)的的所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移當(dāng)事人雙方訂立買賣合同的目

4、的就是使財產(chǎn)的所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移。通過買賣合同的簽訂和履行，賣方將自己生產(chǎn)或者經(jīng)營的一定數(shù)量的產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓給買方，買方接受賣方提供的產(chǎn)品并為此而支付價款。賣方因轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)接受價款而喪失了財產(chǎn)的所有權(quán)，買方則支付價款而取得了財產(chǎn)的所有權(quán)。所以，合同標(biāo)的所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，只轉(zhuǎn)移合同標(biāo)的的占有或只為取得合同標(biāo)的使用權(quán)而訂立的合同不是買賣合同。買賣合同的這一法律特征，是它區(qū)別于財產(chǎn)租賃合同、借用合同和保管合同的主要標(biāo)志。（二）買賣合同是雙務(wù)有償諾成合同買賣合同是雙方當(dāng)事人互享權(quán)利互負義務(wù)的合同。賣方有取得價款的權(quán)利，必須轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的所有權(quán)；買方有取得財產(chǎn)所有權(quán)的權(quán)利，必須為此而支付價款。買賣合同是為了實現(xiàn)雙方各自的

5、經(jīng)濟利益，按照等價交換的原則而訂立的合同。一方要從另一方獲得利益，必須支付相應(yīng)的代價。買賣合同是諾成合同。買賣合同的成立，并不需具備一定的形式和手續(xù)。除法律另有規(guī)定或合同雙方當(dāng)事人另有約定的除外，買賣合同自賣方和買方依法就合同的主要條款經(jīng)過協(xié)商達成一致，合同就成立，并不以交付實行為合同的成立要件。二、買賣合同的欺詐形式買賣合同既然是合同中最為常見和典型的一種，與之相應(yīng)的，利用買賣合同進行合同欺詐的數(shù)量和手段，方法也層出不窮，犯罪分子在針對被害人的犯罪過程中，往往利用買賣合同這一常見形式來達到不法目的，綜合起來說有以下幾種手段：（一）假冒合同主體進行欺詐。在生活實踐中，犯罪分子往往本身不具備成為

6、買賣合同賣方主體或買方主體的資格，而利用種種手段掩蓋或隱蔽其真實身份，制造假象，使被害當(dāng)事人與之簽約，以達到獲取不法得利的目的。從生活實踐來看，往往有以下幾種形式：1、偽造、變造或*企業(yè)法人或非企業(yè)法人的營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書、合同專用章與被詐騙方進行協(xié)商。針對部分人認為大公司、大企業(yè)可靠的認識，犯罪分子往往制造其為某大公司、大企業(yè)的業(yè)務(wù)人員或業(yè)務(wù)部門的假象，使對方過于相信自己的經(jīng)濟實力和履約能力而與之簽約。2、偽造一個根本不在的單位與被欺詐方簽訂合同。3、冒充財產(chǎn)所有者或經(jīng)營管理者，與被欺詐方進行交易，或是冒充財產(chǎn)所有者的代理人進行欺詐。這幾種方式都是以假冒的身份參與買賣合同的簽訂、履行，被欺

7、詐方往往對其住所地、企業(yè)注冊資產(chǎn)或企業(yè)經(jīng)營管理狀況等情況一無所知，犯罪分子在合同簽訂后往往攜價款或貨物而逃，以致被欺詐方無法查找其去向或?qū)ζ溥M行訴訟，結(jié)果造成嚴重的財產(chǎn)損失。當(dāng)然若犯罪分子是在合同糾紛發(fā)生時逃走，被欺詐方也無法采取必要的措施以解決糾紛或挽回損失。（二）利用被欺詐方心理進行欺詐。這種形式的欺詐往往出現(xiàn)在即時結(jié)清的買賣合同中，犯罪分子抓住被欺詐方某些心理進行欺詐，主要表現(xiàn)在：1、利用從眾心理進行欺詐。犯罪分子往往有一人作賣方，而以其他人作2、利用貪小便宜的心理進行欺詐。將偽造的標(biāo)的物以特別低的價格出售，利用被欺詐方愛貪小便宜的心理進行詐騙，這也是犯罪分子常用的手法之一。在這一類案例

8、中，被欺詐方往往認為自己得利，殊不知犯罪分子正是抓住了這一心理進行欺騙，使受騙方蒙受損失。在生活中，此類事件數(shù)量不少，多以即時結(jié)清的買賣交易為主。3、利用其他盲目心理進行欺詐，由于當(dāng)事人所處環(huán)境、場景或特殊身份的特定心理狀態(tài)，犯罪分子以虛構(gòu)的事實或制造假象進行交易，以達到不法目的。例如利用被害方急于外出的心理出售假車票等行為。應(yīng)當(dāng)指出，在以上幾種手法中，犯罪分子往往將幾種手法同時使用，使被害方上當(dāng)受騙，而事后無法找到詐騙方，以致無法挽回損失。（三）偽造、變造或虛構(gòu)標(biāo)的物。在標(biāo)的物上做文章從來是利用買賣合同進行欺詐的犯罪分子慣用的手法之一。具體來說有以下幾種：1、以假充真，以劣充優(yōu)，以次充好。以

9、假冒偽劣的商品代替優(yōu)質(zhì)的、正宗的商品，隱瞞商品存在的瑕疵，是這種欺詐手法的主要表現(xiàn)。2、虛構(gòu)根本不存在的標(biāo)的物，買空賣空。詐騙方虛構(gòu)自己并沒有的標(biāo)的物，引誘被欺詐方與之簽約以騙取貨款。在實踐中，賣方與買方在簽約時并不一定就擁有合同標(biāo)的物，如正在生產(chǎn)中的商品，但賣方應(yīng)保證在合同履行期限內(nèi)能夠交付合同標(biāo)的物。而在此類合同欺詐中，賣方未擁有標(biāo)的物也沒有擁有標(biāo)的物的跡向和可能，主觀上也不存在將標(biāo)的物在合同期限內(nèi)交付的意愿。3、出售既非自己所有的，又未取得所有者的委托的商品。4、出示高質(zhì)量的樣品，而在履行中以偽劣產(chǎn)品代替。5、謊稱自己的產(chǎn)品是“專利”或“名優(yōu)特新”產(chǎn)品，利用對方對技術(shù)認識的欠缺騙取高額價

10、款。（四）利用合同條款的模糊性、歧義性、不完備進行欺詐。鉆合同條款表達形式的空子，利用被欺詐方的疏忽進行詐騙，牟取非法利益是欺詐人常用伎倆之一。例如甲農(nóng)場與乙公司簽訂一批農(nóng)副產(chǎn)品購銷合同，在合同條款中規(guī)定質(zhì)量標(biāo)準是“無雜質(zhì)、腐爛”，但合同將“、”號寫成“，”號，貨到后，發(fā)現(xiàn)有腐爛現(xiàn)象，乙公司提出抗議，但對方說合同上寫的是無雜質(zhì)，腐爛的產(chǎn)品，以為乙公司專要腐爛的，還聲稱“納悶乙公司何以要腐爛的”。因?qū)贤瑮l款審查不慎重引起的糾紛，由此可見一斑。三、買賣合同欺詐的法律后果（一）買賣合同欺詐的刑事后果買賣合同欺詐的刑事后果主要有合同詐騙罪及仿造公文、證件、印章罪。由于買賣合同涉及金額可大可小，在生活

11、實踐中應(yīng)嚴格區(qū)分罪與非罪的界限。一般來說，數(shù)額較大或巨大的行為才構(gòu)成合同詐騙罪，應(yīng)承擔(dān)刑事后果，否則只能要求詐騙方承擔(dān)行政的或民事的法律后果。如已認定構(gòu)成合同詐騙罪，對其提起刑事訴訟后，受害人可一并提起刑事附帶民事訴訟，對被侵害的權(quán)利進行補救。在欺詐過程中仿造公文、證件、印章的行為是欺詐人用以達到欺詐目的的手段行為。如欺詐人的行為已構(gòu)成合同詐騙罪，對其行為不再適用仿造公文、證件、印章罪與詐騙罪數(shù)罪并罰，而僅適用詐騙罪從重處罰。（二）買賣合同欺詐的民事后果由于欺詐的行為而訂立的買賣合同屬于無效合同，依我國民法通則的有關(guān)規(guī)定，欺詐人應(yīng)承擔(dān)如下民事后果。返還財產(chǎn)。對以虛假身份等形式進行買賣合同欺詐所

12、得的財產(chǎn)，欺詐人負有返還給被欺詐人的義務(wù)。例如：欺詐所得的是實物，欺詐人已將實物出賣的，而且該實物已經(jīng)不可能再追回，欺詐人則需要返還相當(dāng)于原物的價款。返還范圍應(yīng)包括原物及其應(yīng)有孳息。應(yīng)當(dāng)注意的是，由于欺詐人對欺詐所得物的占有是非法的，所以不適用善意取得，被欺詐人可基于所有權(quán)要求占有該物的第三人予以返還。2、賠償損失。欺詐人因欺詐獲得被欺詐人財產(chǎn)，是一種侵權(quán)行為。欺詐人對因其欺詐行為給被欺詐方造成的損失應(yīng)予以賠償。賠償范圍應(yīng)包括直接損失及間接損失。3、繼續(xù)履行。對于在履行過程中出現(xiàn)的欺詐行為，如以劣質(zhì)產(chǎn)品冒充優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的行為，欺詐人并無4、支付違約金。對于在合同已經(jīng)成立并生效的情況下，欺詐發(fā)生在合

13、同履行階段的，則被欺詐方可要求欺詐方支付違約金，包括合同約定的具有懲罰性的違約金，不以是否客觀上對被欺詐方造成損失為根據(jù)。5、沒收財產(chǎn)。對欺詐行為已構(gòu)成欺騙罪的，可沒收其已經(jīng)取得的或約定取得的財產(chǎn)或孳息。（三）買賣合同欺詐的行政后果對買賣合同欺詐行為造成的行政后果情況大致對實施了買賣合同欺詐行為的行政法人，可追究主要負責(zé)人或法定代表人的行政責(zé)任。2、對企業(yè)法人、事業(yè)法人實施的買賣合同欺詐行為，工商行政管理部門可對行為主體予以警告或責(zé)令停業(yè)整頓、罰款等行政處罰。3、對其他經(jīng)濟組織或個人實施的買賣合同欺詐行為，當(dāng)不足以構(gòu)成犯罪，無法追究刑事責(zé)任，但不予處理顯然失當(dāng)?shù)那闆r下，可對行為人予以罰款或行政

14、拘留等行政處罰。此外，對在買賣合同訂立過程中玩忽職守，疏忽大意的工作人員，應(yīng)視情節(jié)輕重由所在單位按內(nèi)部規(guī)章制度追究行政責(zé)任。四、買賣合同欺詐的防范措施合同的欺詐是一種違法行為，也是一種受社會道德譴責(zé)的行為。它不僅使被欺詐方當(dāng)事人遭受經(jīng)濟損失，侵害了他人的合法權(quán)益，違反了法律法規(guī)的禁止性規(guī)定，而且破壞了當(dāng)事人經(jīng)濟活動和社會經(jīng)濟程序的正常進行，擾亂了社會的穩(wěn)定。為此，針對買賣合同欺詐的不同階段，筆者試著提出相應(yīng)的防范措施，爭取把一切欺詐行為消滅在萌芽狀態(tài)，如有不當(dāng)之處，還請老師給予指正。（一）買賣合同簽訂前的防欺詐。首先，應(yīng)做好主體資格審查，即有無民事行為能力。所謂民事行為能力，是指公民或者法人能

15、夠以自己的行為行使民事權(quán)利和設(shè)定民事義務(wù)，并且能夠?qū)ψ约旱倪`法行為承擔(dān)民事責(zé)任，從而使民事法律關(guān)系發(fā)生、變更或者消滅的一種資格。對于公民來說，具有完全民事行為能力的人，才可以獨立進行民事活動，無民事行為能力的公民不能獨立行使任何民事活動，應(yīng)由其法定代理人代理；限制行為能力的人，只能從事與其年齡和智力相適應(yīng)的民事活動。對于法人來說，只有具有相應(yīng)的民事行為能力，才能從事民事活動。法人要具有相應(yīng)的民事行為能力，必須依法成立。根據(jù)我國民法通則及其他民事法律的規(guī)定，法人依法成立，要有名稱、組織機構(gòu)和章程；有固定的經(jīng)營場所和必要的設(shè)施；有符合國家法律規(guī)定并與其生產(chǎn)經(jīng)營和服務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的資金數(shù)額和從業(yè)人數(shù)；

16、能夠自主經(jīng)營、自負營盈虧，獨立承擔(dān)民事責(zé)任；經(jīng)主管機關(guān)核準登記。審查法人的民事行為能力，就是審查法人有無營業(yè)執(zhí)照，有無上述五個依法成立要件。然后要審查對方的信譽。在實踐中，公民法人具有了民事行為能力，并不表明他們簽訂買賣合同之后就一定能認真地完全履行合同義務(wù)。如果對方的合同義務(wù)不能全面正確實際履行，當(dāng)事人簽訂買賣合同的目的就不會實現(xiàn)。特別是在一方當(dāng)事人使用欺詐手段與對方簽訂合同，往往使被欺詐方遭受損失。為了減少避免發(fā)生不必要的損失，在簽訂買賣合同之前，調(diào)查對方當(dāng)事人的商業(yè)信譽也是很有必要的。這是因為信譽較好的當(dāng)事人一般都能自覺信守合同，而信譽較差的當(dāng)事人往往失信食言，不認真履行合同。通過審查對

17、方的信譽，選擇信譽較好的當(dāng)事人作為簽約伙伴，是防止在履行時受欺詐的方法之一。接著，應(yīng)審查對方的履約能力。對于賣方而言，依照買賣合同的約定，應(yīng)負交付貨物的義務(wù)和貨物質(zhì)量的義務(wù)。審查賣方的履約能力，可以通過審查對方的經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式進行，也可以實地參觀審查。對于買方而言，依照買賣合同的約定，主要應(yīng)負交付貨款的義務(wù)。審查買方能否按時足額支付貨款，可以審查買方的注冊資金和歸其所有的財產(chǎn)。對于公民（包括個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶）而言，可以通過他所在單位以及他的親戚、鄰居、同學(xué)、朋友等熟人調(diào)查此人的履約能力。對于法人而言，可以通過當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T、上級主管部門等多種渠道了解其是否具有履行能力。無論是與公民簽訂買賣合同，還是與法人簽訂買賣合同，無論是簽訂工礦產(chǎn)品買賣合同，還是簽訂農(nóng)副產(chǎn)品買賣合同，都要調(diào)查對方當(dāng)事人的履約能力。否則，偏聽一面之詞，往往成為受欺詐的原因之一。最后，應(yīng)審查合同承辦人的資格。在生活中，買賣合同的雙方不可能事必躬親。個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶和公民簽訂買賣合同一般是由他自己親自過問，而法人的業(yè)務(wù)活動如簽訂買賣合同通常是由法人代表來進行的，有時還要委托其他人經(jīng)辦買賣合同簽訂的具體事宜。買賣合同的承辦人無論是法人代表或其委托的人，還是公民個人，其簽約的法律后果由簽約單位或個人承受。這就給一些不法分子以可乘之機，他們冒用和盜用其他單位