合規(guī)管理制度

1、合規(guī)管理制度第一章 總則第一條為規(guī)范公司合規(guī)管理，完善合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理責(zé)任，保障公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展，特制訂本制度。第二條合規(guī)與合規(guī)管理依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)稱“合規(guī)” ， 是指公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（包括公司行為和公司員工執(zhí)業(yè)行為）遵守有關(guān)法律、法規(guī)和公司有關(guān)管理制度。本制度所稱法律法規(guī)是指適用于評(píng)級(jí)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、 行政法規(guī)、 部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則等；本制度所稱管理制度，是指公司制定的行政管理、人事管理、財(cái)務(wù)管理、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度等。本制度所稱合規(guī)管理，是指有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。另外，合規(guī)管理還包括合規(guī)教育，合規(guī)文化建設(shè)，提高全員合

2、規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是公司一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。本制度所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反法律、法規(guī)和公司有關(guān)管理制度，致使公司受到監(jiān)管處罰、財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。第三條 合規(guī)管理原則在公司各部門（以下簡(jiǎn)稱“各單位” ） 合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上，合規(guī)管理遵循以下原則：（一）全面管理原則合規(guī)管理涵蓋各單位和全體公司員工， 覆蓋公司所有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)領(lǐng)域及評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)全流程，做到事事合規(guī)、人人合規(guī)。公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé)， 對(duì)公司合規(guī)管理的整體有效性承擔(dān)責(zé)任。公司各部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門和分支機(jī)構(gòu)工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)本部

3、門和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任 。公司的全體人員都應(yīng)當(dāng)熟知與本崗職責(zé)相關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，主動(dòng)識(shí)別、報(bào)告和控制自身執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)自身執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任 。（二）獨(dú)立管理原則合規(guī)管理部（以下簡(jiǎn)稱“合規(guī)部” ） 及合規(guī)管理人員（以下簡(jiǎn)稱“合規(guī)人員” ） 職能獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，其合規(guī)管理職能不受業(yè)務(wù)部門干涉。合規(guī)人員不承擔(dān)與其合規(guī)管理職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。公司高級(jí)管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序， 直接向合規(guī)負(fù)責(zé)人或合規(guī)管理工作人員下達(dá)指令或者干涉其工作。（三）垂直管理原則合規(guī)管理部由公司監(jiān)事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)。 合規(guī)人員由合規(guī)部直接領(lǐng)導(dǎo)， 向合規(guī)部負(fù)責(zé)人報(bào)告。合規(guī)管理部門的合規(guī)

4、管理責(zé)任不替代或者免除公司其他部門、 全體工作人員所負(fù)擔(dān)或歸屬的合規(guī)責(zé)任。第四條 公司各部門、分支機(jī)構(gòu)及工作人員應(yīng)接受公司合規(guī)管理部門的指導(dǎo)和監(jiān)督， 積極配合合規(guī)管理部門對(duì)公司合規(guī)管理情況的檢查和評(píng)價(jià)，不得隱瞞真實(shí)情況，提供虛假信息。第五條 公司各部門、分支機(jī)構(gòu)要主動(dòng)進(jìn)行定期或不定期的合規(guī)性常規(guī)自查。公司員工在發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或行為以及可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的事項(xiàng)或行為時(shí)，應(yīng)于當(dāng)日內(nèi)向本部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告；構(gòu)成重大風(fēng)險(xiǎn)的，可立即直接向公司合規(guī)管理部門報(bào)告。公司各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在發(fā)現(xiàn)和獲悉可能構(gòu)成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的可疑事項(xiàng)或行為的，應(yīng)在當(dāng)日內(nèi)向公司合規(guī)管理部門報(bào)告。第六條 公司的評(píng)級(jí)從業(yè)人員如

5、發(fā)現(xiàn)受同一評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)控制的其他從業(yè)人員或機(jī)構(gòu)從事違法、違規(guī)或違反職業(yè)道德、行業(yè)行為準(zhǔn)則的行為時(shí)，應(yīng)視具體情況立即報(bào)告合規(guī)負(fù)責(zé)人或公司高級(jí)管理人員。 相關(guān)部門及人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，及時(shí)采取相關(guān)措施或向有關(guān)部門報(bào)告。公司應(yīng)保護(hù)舉報(bào)人，禁止相關(guān)人員對(duì)其打擊報(bào)復(fù)。第二章合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置與職責(zé)第七條 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)及崗位設(shè)置公司合規(guī)管理部負(fù)責(zé)管理、 統(tǒng)籌及協(xié)調(diào)合規(guī)管理工作， 合規(guī)管理部設(shè)專職合規(guī)部負(fù)責(zé)人及合規(guī)管理崗。公司合規(guī)管理部向評(píng)級(jí)市場(chǎng)部門、 作業(yè)部門派駐專職合規(guī)崗， 職能管理部門設(shè)置兼職合規(guī)管理崗， 合規(guī)管理崗位人員承擔(dān)的合規(guī)管理工作直接向合規(guī)部負(fù)責(zé)。第八條 合規(guī)部職責(zé)合規(guī)部負(fù)責(zé)有效識(shí)別和

6、管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)以下合規(guī)管理職責(zé)：（一）擬定合規(guī)管理相關(guān)制度并組織落實(shí)；（二）承擔(dān)全業(yè)務(wù)口徑、全業(yè)務(wù)流程的合規(guī)管理，包括合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)報(bào)告、合規(guī)考核與獎(jiǎng)懲等；（3） 持續(xù)關(guān)注評(píng)級(jí)行業(yè)法律法規(guī)的變化情況， 為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)建議；組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)部門對(duì)相關(guān)管理制度進(jìn)行修訂，使其符合國(guó)家法律、法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章的要求；（4） 監(jiān)督檢查公司評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、 初評(píng)和跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告的信息披露情況；（五）為管理層、部門提供合規(guī)咨詢，對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新老員工的合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)人員的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)等；（六） 保持與評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織的聯(lián)系溝通， 主動(dòng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的

7、工作， 跟蹤、 評(píng)估監(jiān)管意見及監(jiān)管要求的落實(shí)情況；（七）處理涉及公司和公司員工違規(guī)行為的舉報(bào)；（八）公司規(guī)定或授予的其他合規(guī)管理職責(zé)。第九條 合規(guī)人員崗位職責(zé)合規(guī)部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)見附件一；合規(guī)部專職合規(guī)人員崗位職責(zé)見附件二；派駐評(píng)級(jí)作業(yè)部門（工商企業(yè)部、金融業(yè)務(wù)部、公用事業(yè)部）的專職合規(guī)人員崗位職責(zé)見附件三；派駐業(yè)務(wù)發(fā)展部的專職合規(guī)人員崗位職責(zé)見附件四；綜合部兼職合規(guī)人員崗位職責(zé)見附件五；人力資源部兼職合規(guī)人員崗位職責(zé)見附件六；第十條 公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)組織研究所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，明確風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制環(huán)節(jié)，并提供相應(yīng)的合規(guī)管理方案。第十一條公司合規(guī)管理部門應(yīng)制作必要的工作

8、底稿和工作報(bào)告，記錄和規(guī)范合規(guī)管理工作。第十二條公司合規(guī)管理部門通過進(jìn)行合規(guī)檢查、發(fā)布合規(guī)預(yù)警、提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓(xùn)、制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置方案和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等方式實(shí)施合規(guī)管理。第十三條 公司合規(guī)管理部門對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)或以其他渠道發(fā)現(xiàn)或獲知的違規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司監(jiān)事會(huì)進(jìn)行報(bào)告；同時(shí)公司合規(guī)管理部門應(yīng)向相關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)提出整改意見和處理意見。第十四條公司合規(guī)管理人員必須對(duì)所擁有的權(quán)力和權(quán)限善加利用，按照規(guī)定的程序和范圍行使相關(guān)權(quán)力和權(quán)限。第十五條公司合規(guī)管理人員應(yīng)熟悉評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)相關(guān)法律、法規(guī)，具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能， 并且持續(xù)進(jìn)行自我學(xué)習(xí)和提高。第十六條

9、 公司合規(guī)管理部門及其工作人員不得承擔(dān)與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的其他職責(zé)，并應(yīng)遵守評(píng)級(jí)信息保密制度，對(duì)因工作知悉的事項(xiàng)嚴(yán)格履行保密義務(wù)。第十七條 公司合規(guī)管理部門應(yīng)對(duì)主要的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或行為持續(xù)關(guān)注，包括但不限于：1 、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)市場(chǎng)開發(fā)的合規(guī)性，包括業(yè)務(wù)承攬、合同簽訂、客戶管理與服務(wù)等，重點(diǎn)審查是否存在級(jí)別承諾、低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為；2、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)承做過程中，有關(guān)回避制度、防火墻制度等利益沖突防范制度的落實(shí)情況；3、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展過程中的人員資質(zhì)管理、盡職調(diào)查、工作底稿及相關(guān)資料的整理、數(shù)據(jù)管理、評(píng)級(jí)信息監(jiān)控與跟蹤、評(píng)級(jí)報(bào)告撰寫、報(bào)告審核、等級(jí)評(píng)定、評(píng)級(jí)結(jié)果反饋與復(fù)評(píng)、評(píng)級(jí)結(jié)果的公示、跟蹤評(píng)級(jí)安排

10、、信息報(bào)備與披露等環(huán)節(jié)是否按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；4、公司評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理及其他經(jīng)營(yíng)管理的合法合規(guī)性；5、評(píng)級(jí)人員、其他參與評(píng)級(jí)過程的人員以及可能以其他方式影響評(píng)級(jí)過程的人員的薪酬政策及其執(zhí)行情況；6、如評(píng)級(jí)從業(yè)人員離職后任職于其曾評(píng)級(jí)的發(fā)行人或就職期間有較多工作往來的機(jī)構(gòu)，審查其相關(guān)的評(píng)級(jí)工作；7、其他需要持續(xù)關(guān)注的事項(xiàng)。第三章合規(guī)審核第十八條 合規(guī)審核合規(guī)審核是指合規(guī)人員依據(jù)法律法規(guī)及公司管理制度， 對(duì)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流7 / 21程進(jìn)行審核、風(fēng)險(xiǎn)提示并提出合規(guī)建議或整改決定的過程。合規(guī)審核的范圍包括：公司管理制度制定或修訂；全業(yè)務(wù)口徑、全業(yè)務(wù)流程的監(jiān)管要求落實(shí)情況審核； 新業(yè)務(wù)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估； 總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)

11、為需要進(jìn)行合規(guī)審核的重大業(yè)務(wù)決策等。第十九條 合規(guī)審核流程（1） 項(xiàng)目的合規(guī)審核流程。 合規(guī)人員在業(yè)務(wù)部門合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上，依據(jù)各自崗位職責(zé)， 根據(jù)法律法規(guī)及公司管理制度要求， 對(duì)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)全流程進(jìn)行合規(guī)審核，并填寫合規(guī)審核表 （見附件七） ，出具合規(guī)意見。評(píng)級(jí)項(xiàng)目合規(guī)審核通過后， 方可對(duì)外出具正式評(píng)級(jí)報(bào)告。 對(duì)于不符合國(guó)家法律法規(guī)或公司管理制度要求的， 評(píng)級(jí)項(xiàng)目作業(yè)人員要按要求進(jìn)行及時(shí)整改，并經(jīng)合規(guī)人員再審?fù)ㄟ^后方可對(duì)外出具正式評(píng)級(jí)報(bào)告。（二）管理制度及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)審核流程。公司管理制度的起草、制定、修改以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)由各職能部門完成。提交合規(guī)審核時(shí)， 填寫工作協(xié)調(diào)單會(huì)簽合規(guī)

12、管理部意見， 同時(shí)提交制訂公司管理制度所依據(jù)的法律法規(guī)或行業(yè)自律相關(guān)規(guī)定。 合規(guī)部會(huì)簽有關(guān)部門進(jìn)行合規(guī)審核，并提交公司總經(jīng)理辦公會(huì)最終審定。第二十條 合規(guī)審核內(nèi)容（一）合規(guī)審核主要審核公司評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流程、跟蹤評(píng)級(jí)安排、評(píng)級(jí)結(jié)果變動(dòng)、 新業(yè)務(wù)開展情況等是否違背國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、 是否滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織及公司管理制度要求，提示存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)缺陷。（2） 對(duì)于新業(yè)務(wù)評(píng)估， 除進(jìn)行審核是否與有關(guān)法律法規(guī)和公司管理制度一致外，應(yīng)會(huì)簽有關(guān)部門進(jìn)行合規(guī)性測(cè)試。新業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)重點(diǎn)關(guān)注公司是否能夠獨(dú)立、 客觀、 公正地對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)7 / 21行評(píng)級(jí)，是否具備相應(yīng)的評(píng)級(jí)能力等，明確主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制環(huán)節(jié)，并由此

13、確定是否要對(duì)公司管理制度、 業(yè)務(wù)政策和相關(guān)操作規(guī)程進(jìn)行修訂， 同時(shí)爭(zhēng)取有利于業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境；（三）監(jiān)督審查公司相關(guān)部門信息報(bào)備和披露情況；（四）對(duì)不屬于合規(guī)方面的問題，如交易監(jiān)控、項(xiàng)目決策依據(jù)、非合規(guī)性的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等，不予審核，由相關(guān)部門自行負(fù)責(zé)。第四章 合規(guī)檢查第二十一條合規(guī)檢查合規(guī)檢查是指合規(guī)部通過專項(xiàng)檢查或日常檢查， 對(duì)業(yè)務(wù)部門工作開展合規(guī)檢查。合規(guī)檢查是合規(guī)審核工作的補(bǔ)充，強(qiáng)調(diào)專項(xiàng)性和實(shí)效性。合規(guī)檢查分為定期和不定期、 現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。 合規(guī)部有權(quán)調(diào)閱所需的任何記錄和有關(guān)合規(guī)文件、 檔案材料等， 有權(quán)要求業(yè)務(wù)部門和員工對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明。第二十二條合規(guī)檢查內(nèi)容（一）合

14、規(guī)經(jīng)營(yíng)情況1 、業(yè)務(wù)部門是否按照國(guó)家法律法規(guī)及公司管理制度要求進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)。2、國(guó)家法律法規(guī)等發(fā)生變化時(shí)，是否及時(shí)修訂和完善已制定的各項(xiàng)管理制度或?qū)嵤┘?xì)則等。3、發(fā)生違規(guī)操作等合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，是否及時(shí)上報(bào)并采取處置和糾正措施。（二）評(píng)級(jí)質(zhì)量情況1 、 2、 合規(guī)部按季度出具評(píng)級(jí)質(zhì)量分析報(bào)告， 并檢查公司評(píng)級(jí)結(jié)果質(zhì)量是否達(dá)到公司相關(guān)考核要求。（三）信息報(bào)備與信息披露情況監(jiān)督檢查依據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織要求的信息披露和報(bào)備落實(shí)情況。第二十三條合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查合規(guī)部根據(jù)工作計(jì)劃與安排對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查， 檢查方式包括但不限于抽查交易記錄/ 憑證、單獨(dú)與員工訪談、 查看項(xiàng)目作業(yè)各個(gè)流程環(huán)節(jié)資料

15、等。第二十四條合規(guī)檢查評(píng)價(jià)及意見合規(guī)部根據(jù)檢查情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)問題、被檢查單位合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況提交合規(guī)檢查報(bào)告， 經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)閱示后， 向被檢查單位出具合規(guī)意見。 被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到合規(guī)部出具的檢查情況意見書后一周內(nèi)向合規(guī)部提交書面整改方案和整改意見，并嚴(yán)格進(jìn)行整改。第二十五條合規(guī)舉報(bào)公司建立舉報(bào)制度， 保障公司內(nèi)外部利益相關(guān)方 （包括客戶、 投資人、信息使用者和全體員工等）都能夠正常行使舉報(bào)違法違規(guī)行為的權(quán)利。（一）舉報(bào)方式公司鼓勵(lì)利益相關(guān)方舉報(bào)個(gè)人、 業(yè)務(wù)部門已經(jīng)或可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況。舉報(bào)可以通過合規(guī)部電話舉報(bào)或信函舉報(bào)等方式。（二）舉報(bào)處理合規(guī)部對(duì)舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行保密， 接到舉報(bào)

16、后進(jìn)行登記， 屬一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的， 合規(guī)部按舉報(bào)內(nèi)容結(jié)合有關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行調(diào)查和處理； 屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的，首先上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)，再根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)批示，結(jié)合有關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)合規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查和處理第五章合規(guī)報(bào)告第二十六條合規(guī)報(bào)告合規(guī)報(bào)告的類型包括： 合規(guī)工作報(bào)告、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告和重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告。合規(guī)工作報(bào)告為定期報(bào)告，根據(jù)監(jiān)管部門及公司要求定期提交。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告和重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告為不定期報(bào)告， 發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)自發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)起當(dāng)日上報(bào)公司監(jiān)事會(huì)， 同時(shí)按合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)影響程度依據(jù)監(jiān)管要求上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。第二十七條合規(guī)工作報(bào)告合規(guī)工作報(bào)告是合規(guī)管理組織架構(gòu)中溝通評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)合規(guī)工作信

17、息的報(bào)告。 合規(guī)工作報(bào)告是指根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公司內(nèi)部控制制度要求， 按季度、半年度、 和年度提交信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展和合規(guī)運(yùn)行情況報(bào)告。 合規(guī)工作報(bào)告內(nèi)容包括：（一）評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展、收入盈利等評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況；（二）評(píng)級(jí)結(jié)果表現(xiàn)和評(píng)級(jí)質(zhì)量情況；（三）合規(guī)管理制度建設(shè)與執(zhí)行情況；（四）評(píng)級(jí)從業(yè)人員管理與培訓(xùn)情況；（五）監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的監(jiān)管要求的落實(shí)情況；（五）評(píng)級(jí)作業(yè)部門關(guān)于合規(guī)建議的整改落實(shí)情況；（六）合規(guī)事項(xiàng)及其處理情況；第二十八條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告13 / 21各部門、 合規(guī)人員在發(fā)現(xiàn)或獲知以下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息的， 應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日內(nèi)報(bào)告至合規(guī)部負(fù)責(zé)人：（一）發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件；（二）業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)

18、風(fēng)險(xiǎn)隱患或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等；（三）監(jiān)管部門業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管意見或建議；（四）內(nèi)外部審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息；（五） 合規(guī)人員在合規(guī)審核或檢查的日常工作中， 發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題。第二十九條重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)指評(píng)級(jí)作業(yè)過程中因違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求受到重大處罰或制裁，遭受明顯經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損失的重大事項(xiàng)。發(fā)現(xiàn)或獲知以下重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)， 各業(yè)務(wù)部門、 合規(guī)人員應(yīng)于當(dāng)日內(nèi)報(bào)告至合規(guī)部負(fù)責(zé)人， 情況緊急可能引起嚴(yán)重或不良后果的， 合規(guī)管部負(fù)責(zé)人應(yīng)立即向公司監(jiān)事長(zhǎng)報(bào)告。（一）發(fā)生的合規(guī)案件；（二） 內(nèi)部員工承攬業(yè)務(wù)或具體作業(yè)過程中違法違規(guī)導(dǎo)致的犯罪案件；（三）因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被新聞媒體

19、負(fù)面報(bào)道，對(duì)公司聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害；（四）客戶關(guān)于公司重大合規(guī)事項(xiàng)的投訴；（五）因合規(guī)事項(xiàng)被監(jiān)管機(jī)關(guān)制裁或處罰；（六）各部門認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報(bào)告的其他重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。第三十條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告內(nèi)容合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告， 應(yīng)由事發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人提交書面說明材料，說明材料中應(yīng)包括： （ 1）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)來源； （ 2 ）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)11 / 21發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、部門、崗位、發(fā)生經(jīng)過； （ 3 ）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的性質(zhì)；（ 4 ）可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險(xiǎn)、不良影響或損失程度；（ 5 ）已采取的措施；（ 6 ）下一步處置措施及建議。第三十一條合規(guī)報(bào)告路徑與程序?qū)Ｂ毢弦?guī)人員、各單位兼職合規(guī)人

20、員對(duì)于需報(bào)告的事項(xiàng)，應(yīng)按要求上報(bào)合規(guī)部負(fù)責(zé)人； 合規(guī)部負(fù)責(zé)人對(duì)于需要上報(bào)公司監(jiān)事會(huì)的事項(xiàng)，應(yīng)按規(guī)定及時(shí)報(bào)告公司監(jiān)事長(zhǎng)。第六章 合規(guī)工作考核與獎(jiǎng)懲第三十二條考核合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部門合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行考核。 考核結(jié)果作為業(yè)務(wù)考核年度考評(píng)中評(píng)級(jí)質(zhì)量及管理考核的重要依據(jù)。合規(guī)考核內(nèi)容包括業(yè)務(wù)合規(guī)情況、 國(guó)家法律法規(guī)及公司管理制度執(zhí)行情況和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告職責(zé)履行情況、評(píng)級(jí)結(jié)果質(zhì)量檢查情況等。第三十三條 獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)部門或員工有下列行為之一的，可在年度績(jī)效考核中進(jìn)行加分：（一） 嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)及公司管理制度要求， 防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成績(jī)顯著的；（二）成功識(shí)別、評(píng)估、舉報(bào)和處置公司重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，對(duì)避免公司資產(chǎn)和

21、聲譽(yù)損失成績(jī)顯著的；（三）在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析、整改和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，對(duì)提高公司業(yè)務(wù)合規(guī)性和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范中成績(jī)顯著的；（四）因合規(guī)管理工作受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)表彰和獎(jiǎng)勵(lì)的。第三十四條處罰對(duì)違反本制度的行為， 公司按照嚴(yán)重違反規(guī)章制度進(jìn)行處理。 對(duì)下列 行為，從重處罰：（1） 隱瞞合規(guī)問題、 合規(guī)隱患和已出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)， 不按規(guī)定報(bào)告，被合規(guī)部發(fā)現(xiàn)或查實(shí)的；（二）多次違規(guī)的（一年三次以上）；（三）違反國(guó)家法律法規(guī)或公司管理制度，造成重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的；（四）因違規(guī)被外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)、或被外部監(jiān)管部門批評(píng)、處罰或制裁的；（五）因違規(guī)被新聞媒體披露造成不良影響的；（六）因違規(guī)被客戶投訴，造成重大不良影響，經(jīng)

22、查證屬實(shí)的；（七）違反公司合規(guī)管理制度造成嚴(yán)重?fù)p失和不良后果的。第三十五條 責(zé)任追究對(duì)違反國(guó)家法律法規(guī)或公司管理制度的， 情節(jié)嚴(yán)重， 需要進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究的，由合規(guī)部會(huì)同相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照本制度規(guī)定進(jìn)行查處，提交總經(jīng)理辦公會(huì)進(jìn)行責(zé)任追究。 涉嫌構(gòu)成刑事犯罪的， 由公司移送司法機(jī)關(guān)處理。第七章 附則第三十六條本制度由總經(jīng)理辦公會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。第三十七條本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。18 / 2114 / 21附件：一、合規(guī)部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)合規(guī)部負(fù)責(zé)人領(lǐng)導(dǎo)專職合規(guī)人員及職能部門兼職合規(guī)人員履行合規(guī)部職責(zé)，并重點(diǎn)做好以下工作：（一）制訂合規(guī)部門工作計(jì)劃、全面負(fù)責(zé)合規(guī)部日常管理工作；（二）組織、協(xié)調(diào)和

23、督促各部門對(duì)相關(guān)管理制度進(jìn)行修訂，使其符合法律法規(guī)的要求；（三） 帶領(lǐng)并指導(dǎo)合規(guī)人員進(jìn)行全業(yè)務(wù)口徑、 全業(yè)務(wù)流程的合規(guī)管理工作，包括合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)報(bào)告、合規(guī)考核與獎(jiǎng)懲；（四）監(jiān)督檢查評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、評(píng)級(jí)報(bào)告信息報(bào)備和信息披露情況；（五）監(jiān)督審查評(píng)級(jí)結(jié)果表現(xiàn)和評(píng)級(jí)質(zhì)量檢驗(yàn)情況；（六）對(duì)合規(guī)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)；（七）承擔(dān)監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織等要求的合規(guī)管理工作。二、合規(guī)部專職合規(guī)人員崗位職責(zé)（一）持續(xù)關(guān)注法律法規(guī)的最新變化，并根據(jù)變化做出及時(shí)反應(yīng)，向合規(guī)部負(fù)責(zé)人匯報(bào)并提出合規(guī)建議；（2） 根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及公司管理制度要求， 在業(yè)務(wù)部門專職合規(guī)人員合規(guī)審核的基礎(chǔ)上，對(duì)全業(yè)務(wù)口徑、全業(yè)

24、務(wù)流程（包括市場(chǎng)開拓、接受評(píng)級(jí)委托簽署評(píng)級(jí)委托協(xié)議、評(píng)級(jí)準(zhǔn)備、實(shí)地調(diào)查、初評(píng)階段、等級(jí)評(píng)定、結(jié)果反饋與復(fù)評(píng)、評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)布、文件存檔、跟蹤評(píng)級(jí)等環(huán)節(jié)）進(jìn)行合規(guī)審核、報(bào)告，具體合規(guī)審核點(diǎn)包括：1 、 業(yè)務(wù)承攬是否簽署評(píng)級(jí)委托協(xié)議， 項(xiàng)目作業(yè)前服務(wù)款項(xiàng)是否到賬；2 、 是否存在因與委托方的利益沖突或其他事項(xiàng)影響公司獨(dú)立、 客觀、公正地對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行評(píng)級(jí)等事項(xiàng)；3、作業(yè)部門是否按照監(jiān)管要求組建項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及項(xiàng)目成員是否符合監(jiān)管及公司制度要求；4、作業(yè)部門是否進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，工作方案及調(diào)查底稿是否完備；5、作業(yè)部門在初評(píng)階段的一、二、三審是否按照監(jiān)管及公司制度要求進(jìn)行；6、作業(yè)部門在等級(jí)評(píng)定階段，

25、評(píng)審委員是否存在應(yīng)該回避的情況，出席評(píng)審會(huì)人數(shù)是否達(dá)到監(jiān)管及公司制度要求， 出席委員是否進(jìn)行單獨(dú)表決，評(píng)審會(huì)紀(jì)要等文件是否完備；7、作業(yè)部門是否按照監(jiān)管及公司制度要求對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行反饋，受評(píng)企業(yè)在提出復(fù)評(píng)申請(qǐng)后， 作業(yè)部門是否按照復(fù)評(píng)工作流程啟動(dòng)復(fù)評(píng)工作；8、作業(yè)部門及綜合管理部是否按照監(jiān)管及公司制度要求對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行披露和報(bào)備；9、項(xiàng)目作業(yè)時(shí)間是否符合監(jiān)管及公司制度要求；10 、是否對(duì)跟蹤評(píng)級(jí)環(huán)節(jié)進(jìn)行安排；11、上述評(píng)級(jí)作業(yè)流程環(huán)節(jié)紙質(zhì)留痕資料是否齊全。（三）根據(jù)第（二）條合規(guī)審核點(diǎn)進(jìn)行審核，對(duì)于不符合合規(guī)要求的項(xiàng)目及時(shí)反饋給相應(yīng)部門進(jìn)行整改，并按月根據(jù)評(píng)級(jí)項(xiàng)目合規(guī)審核情況、專職合規(guī)人員反饋

26、的合規(guī)過程中出現(xiàn)的問題情況向合規(guī)負(fù)責(zé)人提交報(bào)告，報(bào)告中應(yīng)包括不符合合規(guī)要求的具體問題分類匯總、 出現(xiàn)原因、 整改情況及下一步合規(guī)管理意見和建議；（4） 按季度合規(guī)檢查并報(bào)告公司、 業(yè)務(wù)部門及作業(yè)部門利益沖突是否符合監(jiān)管及公司制度要求；22 / 21（5） 按季度合規(guī)檢查并報(bào)告公司評(píng)級(jí)結(jié)果質(zhì)量是否達(dá)到公司相關(guān)考核要求；（六）按季度合規(guī)檢查并報(bào)告信息披露部門是否按照監(jiān)管法律法規(guī)、公司信息披露管理制度的要求進(jìn)行信息報(bào)備及披露。（七） 根據(jù)上述合規(guī)審核及季度合規(guī)檢查情況， 在半年度或年度結(jié)束的第一個(gè)星期提交公司半年度及年度合規(guī)報(bào)告， 并按照監(jiān)管的時(shí)間和內(nèi)容要求提交半年度或年度合規(guī)管理報(bào)告。（八）對(duì)新員

27、工進(jìn)行相應(yīng)業(yè)務(wù)開展合規(guī)培訓(xùn)；（九）合規(guī)部負(fù)責(zé)人安排的其他合規(guī)工作。三、派駐評(píng)級(jí)作業(yè)部門（工商企業(yè)部、金融業(yè)務(wù)部、公共事業(yè)部）專職合規(guī)人員崗位職責(zé)（一） 根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及公司管理制度要求， 對(duì)評(píng)級(jí)作業(yè)部門的評(píng)級(jí)作業(yè)流程以下要點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)審查， 監(jiān)控合規(guī)政策遵守情況， 具體合規(guī)審核點(diǎn)包括：1 、作業(yè)部門是否按照監(jiān)管要求組建項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人是否符合監(jiān)管及公司制度要求；2、作業(yè)部門是否進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，工作方案及調(diào)查底稿是否完備；3、作業(yè)部門在初評(píng)階段的一、二、三審是否按照監(jiān)管及公司制度要求進(jìn)行；4、作業(yè)部門在等級(jí)評(píng)定階段，評(píng)審委員是否存在應(yīng)該回避的情況，出席評(píng)審會(huì)人數(shù)是否達(dá)到監(jiān)管及公司制度要求， 出

28、席委員是否進(jìn)行單獨(dú)表決，評(píng)審會(huì)紀(jì)要等文件是否完備；5、作業(yè)部門是否按照監(jiān)管及公司制度要求對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行反饋，受23 / 21評(píng)企業(yè)在提出復(fù)評(píng)申請(qǐng)后， 作業(yè)部門是否按照復(fù)評(píng)工作流程啟動(dòng)復(fù)評(píng)工作；6、是否對(duì)跟蹤評(píng)級(jí)環(huán)節(jié)進(jìn)行安排；7、項(xiàng)目作業(yè)時(shí)間是否符合監(jiān)管及公司制度要求；8、上述評(píng)級(jí)作業(yè)流程環(huán)節(jié)紙質(zhì)留痕資料是否齊全。（二）根據(jù)第（一）條合規(guī)審核點(diǎn)進(jìn)行審核，對(duì)于不符合合規(guī)要求的環(huán)節(jié)及時(shí)反饋給部門進(jìn)行整改， 并按月根據(jù)合規(guī)審核情況向合規(guī)部負(fù)責(zé)人提交合規(guī)報(bào)告， 報(bào)告中應(yīng)包括不符合合規(guī)要求的具體問題分類匯總、 出現(xiàn)原因、整改情況及下一步合規(guī)管理意見和建議；（三）合規(guī)部負(fù)責(zé)人安排的其他合規(guī)工作。四、派駐業(yè)務(wù)發(fā)展部專職合規(guī)人員崗位職責(zé)（一） 根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及公司管理制度要求， 對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展部評(píng)級(jí)作業(yè)流程（包括市場(chǎng)開拓、接受評(píng)級(jí)委托簽署評(píng)級(jí)委托協(xié)議等環(huán)節(jié)）進(jìn)行合規(guī)審查，監(jiān)控合規(guī)政策遵守情況，具體合規(guī)審核點(diǎn)包括：1 、業(yè)務(wù)承攬是否簽署評(píng)級(jí)委托協(xié)議；2 、 是否存在因與委托方的利益沖突或其他事項(xiàng)影響公司獨(dú)立、 客觀、公正地對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行評(píng)級(jí)等事項(xiàng)；3、項(xiàng)目作業(yè)前服務(wù)款項(xiàng)是否到賬。（二）根據(jù)第（一）條合規(guī)審核點(diǎn)進(jìn)行審核，對(duì)于不符合合規(guī)要