信用社（銀行）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息工作調(diào)研報(bào)告

1、信用社（銀行）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息工作調(diào)研報(bào)告根據(jù)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于開展聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息工作調(diào)研的通知銀辦發(fā)今年74號(hào)文件精神，我市對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份情況進(jìn)行了調(diào)查。自今年全省開通聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息工作以來(lái)，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)在全市農(nóng)村信用社推廣運(yùn)行，對(duì)不法分子偽造、變?cè)焐矸葑C件辦理銀行業(yè)務(wù)起到了巨大約威懾作用，取得了明顯約社會(huì)效益，在落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制、保擴(kuò)客戶和銀行資金安全、維護(hù)經(jīng)濟(jì)合融秩序等方面發(fā)揮了重要的作用?，F(xiàn)將調(diào)研情況匯報(bào)如下：一、聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)有關(guān)情況。 1、聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)規(guī)章制度的執(zhí)行情況。我聯(lián)社自開通聯(lián)網(wǎng)核查公民身份系統(tǒng)以來(lái)，采取集中培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)等多種方式

2、對(duì)轄內(nèi)員工進(jìn)行核查業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、指導(dǎo)工作；各網(wǎng)點(diǎn)能夠認(rèn)識(shí)到聯(lián)網(wǎng)核查公民微分信息的重要性，嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)規(guī)章制度，并及時(shí)上報(bào)本網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)核查的情況。 2、聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)范圍及業(yè)務(wù)分類。 （1）聯(lián)社針對(duì)業(yè)務(wù)辦理的細(xì)節(jié)及文件精神，要求各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真對(duì)照，嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和省聯(lián)社相關(guān)文件要求對(duì)系統(tǒng)內(nèi)需要聯(lián)網(wǎng)核查的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行身份核查，如：貸款、開戶、銷戶、掛失等相關(guān)業(yè)務(wù)。（2）自開通以來(lái)我市未發(fā)現(xiàn)一筆存在有關(guān)部門提供的犯罪嫌疑人、洗錢和恐炸融資分子的情況。（3）除我社自身業(yè)務(wù)外，沒(méi)有其他核查需要。 3 、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致的業(yè)務(wù)處理。我市農(nóng)村信用社聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致的情況多為：照片不相符（如：第二筆核

3、查的照片為前一筆核查人的照片）或無(wú)照片等情況，已及時(shí)上報(bào)市人民銀行相關(guān)部門，已回復(fù)為系統(tǒng)信息不全面，或系統(tǒng)原因造成核查信息不準(zhǔn)確的情況。對(duì)于其他重要信息不正確的（如：姓名與身份證號(hào)碼不一致的情況）暫停辦理核查人相關(guān)業(yè)務(wù)，并出具核查不一致信息，要求核查人及時(shí)與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)聯(lián)系更正錯(cuò)誤信息。4、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的運(yùn)行情況。 （1）加入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的情況。我市共有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量18個(gè)，開通聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)為18個(gè)，開通面為百分之百；我市現(xiàn)未配有核查終端，現(xiàn)有核查模式采用主機(jī)、依托全省農(nóng)村信用社辦公網(wǎng)進(jìn)行局域網(wǎng)式核查信息，辦理核查業(yè)務(wù)較為煩瑣，需要離開柜臺(tái)。（2）聯(lián)網(wǎng)核查操作流程。每一筆聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)均向人民銀行轉(zhuǎn)接平臺(tái)發(fā)起請(qǐng)求，由于是通過(guò)主機(jī)網(wǎng)頁(yè)式訪問(wèn)核查系統(tǒng)，故存在留存照片、簽發(fā)機(jī)關(guān)電子信息的可能。 5、聯(lián)網(wǎng)核查的社會(huì)效應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查，能夠幫助銀行業(yè)機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶身份，辨別身份證件真?zhèn)危M(jìn)一步落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制，防范不法分子騙取開立假名賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)；使銀行業(yè)機(jī)構(gòu)更好地履行法定職責(zé)，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，提高我國(guó)人口基本信息數(shù)據(jù)質(zhì)量，方便群眾生產(chǎn)生活。還有利于銀行機(jī)構(gòu)完善基礎(chǔ)管理制度、減少因賬戶假名或匿名造成的經(jīng)濟(jì)糾紛，遏制金融欺詐特別是針對(duì)普通百姓的金融詐騙，保護(hù)社會(huì)公眾的資金安全和銀行機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，切實(shí)維護(hù)人民群眾的根本利益。截止今年年4月，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查未