國(guó)際保理業(yè)務(wù)通用規(guī)則(6月)中文版

1、 http:/www.fci.nl國(guó)際保理業(yè)務(wù)通用規(guī)則fci general rules for international factoringfci2010/6/1第一節(jié) 總則3第一條 保理協(xié)議與應(yīng)收賬款3第二條 參與國(guó)際雙保理業(yè)務(wù)的當(dāng)事方3第三條 所涵蓋的賬款3第四條 通用語(yǔ)言3第五條 期限3第六條 書(shū)面信息3第七條 與本規(guī)則有所抵觸的協(xié)議3第八條 代碼系統(tǒng)4第九條 傭金/酬金4第十條出口保理商與進(jìn)口保理商間糾紛的解決4第十一條善意與互助的原則4第二節(jié)應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓4第十二條轉(zhuǎn)讓4第十三條轉(zhuǎn)讓的有效性4第十四條 賬款的有效性5第十五條應(yīng)收賬款的反轉(zhuǎn)讓5第三節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)5第十六條信用風(fēng)險(xiǎn)的定義

2、5第十七條核準(zhǔn)與申請(qǐng)核準(zhǔn)5第十八條縮減或撤消6第十九條出口保理商轉(zhuǎn)讓的義務(wù)7第四節(jié)賬款的催收7第二十條進(jìn)口保理商的權(quán)利7第二十一條催收7第二十二條未核準(zhǔn)應(yīng)收賬款8第五節(jié)資金的劃撥8第二十三條付款的劃撥8第二十四條擔(dān)保付款8第二十五條禁止轉(zhuǎn)讓9第二十六條遲付9第六節(jié)爭(zhēng)議9第二十七條爭(zhēng)議9第七節(jié)陳述，保證與承諾10第二十八條陳述，保證與承諾10第八節(jié)雜項(xiàng)11第二十九條通訊與電子數(shù)據(jù)交換11第三十一條補(bǔ)償11第三十二條對(duì)規(guī)則的違犯12國(guó)際保理業(yè)務(wù)通用規(guī)則第一節(jié) 總則第一條 保理協(xié)議與應(yīng)收賬款保理協(xié)議意指供應(yīng)商與保理商間存在的一種契約關(guān)系，根據(jù)該契約，供應(yīng)商將可能或?qū)⒁膽?yīng)收賬款（本規(guī)則中亦稱為“賬款

3、”，該詞視上下文不同，有時(shí)亦指應(yīng)收賬款的部分）轉(zhuǎn)讓給保理商，其目的可能為獲取融資，或?yàn)楂@得保理商提供的下述服務(wù)中的至少一種： 分戶帳管理 賬款催收 壞帳擔(dān)保第二條 參與國(guó)際雙保理業(yè)務(wù)的當(dāng)事方參與國(guó)際雙保理業(yè)務(wù)的當(dāng)事方為：（i） 供應(yīng)商（通常亦稱客戶或供應(yīng)商）：對(duì)所供應(yīng)的貨物或所提供的服務(wù)出具發(fā)票的一方；（ii）債務(wù)人（通常亦稱買方或顧客）：對(duì)由所供應(yīng)的貨物或所提供的服務(wù)而產(chǎn)生的應(yīng)收賬款負(fù)有付款責(zé)任的一方；（iii）出口保理商：根據(jù)保理協(xié)議接受供應(yīng)商轉(zhuǎn)讓賬款的一方；（iv）進(jìn)口保理商：根據(jù)本規(guī)則接受出口保理商轉(zhuǎn)讓賬款的一方。第三條 所涵蓋的賬款本規(guī)則所涵蓋的賬款應(yīng)限于與出口保理商簽有協(xié)議的供應(yīng)商

4、以信用方式向債務(wù)人銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款。該債務(wù)人所在國(guó)應(yīng)有進(jìn)口保理商提供保理服務(wù)。以信用證（不包括備用信用證）、憑單即付或任何種類的現(xiàn)金交易為基礎(chǔ)的銷售除外。第四條 通用語(yǔ)言進(jìn)口保理商與出口保理商間聯(lián)絡(luò)的通用語(yǔ)言為英語(yǔ)。如以其他語(yǔ)言提供信息，則必須附加英語(yǔ)翻譯。第五條 期限除非另有說(shuō)明，本規(guī)則所表述的期限應(yīng)理解為公歷日。當(dāng)期限于出口保理商或進(jìn)口保理商的非工作日或任何公布的公共假日到期時(shí)，該期限應(yīng)順延至有關(guān)保理商的下一個(gè)工作日。第六條 書(shū)面信息“書(shū)面信息”意味著任何可永久記錄一次信息交流的方式，該信息交流在出現(xiàn)后可被復(fù)制，并在任何時(shí)間被引述。如書(shū)面信息需要簽字，則只要通過(guò)成員們認(rèn)可

5、的方式，書(shū)面信息驗(yàn)證了信息發(fā)出者的身份，并表明了簽字人對(duì)其中內(nèi)容的認(rèn)可，就可認(rèn)定已滿足了簽字要求。第七條 與本規(guī)則有所抵觸的協(xié)議當(dāng)出口保理商與進(jìn)口保理商之間的書(shū)面協(xié)議（并已由雙方簽署）在某方面與本規(guī)則的條款發(fā)生抵觸、不符合或超出本規(guī)則條款的范圍時(shí)，該協(xié)議將在該方面優(yōu)先于并取代本規(guī)則中相關(guān)的任何不同或相反的條件、條款或規(guī)定，但在其它所有方面，該協(xié)議仍應(yīng)從屬于本規(guī)則并視為本規(guī)則的組成部分。第八條 代碼系統(tǒng)為準(zhǔn)確識(shí)別所有的供應(yīng)商、債務(wù)人、進(jìn)口保理商及出口保理商，在出口保理商與進(jìn)口保理商之間必須建立一套適當(dāng)?shù)拇a系統(tǒng)。第九條 傭金/酬金（i）以有關(guān)管轄機(jī)構(gòu)經(jīng)常公布的費(fèi)率結(jié)構(gòu)及收費(fèi)條件為基礎(chǔ)，進(jìn)口保理商

6、有權(quán)就其服務(wù)收取傭金和或費(fèi)用。（ii）這些傭金和/或費(fèi)用必須根據(jù)付款條件以事先商定的貨幣支付。根據(jù)第二十六條的規(guī)定，遲付一方必須負(fù)擔(dān)因遲付而產(chǎn)生的利息及匯價(jià)損失。（iii）即使應(yīng)收賬款被反轉(zhuǎn)讓，進(jìn)口保理商仍有權(quán)收取傭金或費(fèi)用。第十條出口保理商與進(jìn)口保理商間糾紛的解決（i）出口保理商與進(jìn)口保理商之間產(chǎn)生的與國(guó)際保理業(yè)務(wù)有關(guān)的一切爭(zhēng)議均應(yīng)按照國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)仲裁規(guī)則進(jìn)行解決，只要在相關(guān)交易開(kāi)始時(shí)雙方均為國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)的成員。（ii）如果在提出仲裁申請(qǐng)時(shí)僅有一方為國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)成員，但另一方同意時(shí)，雙方之間的爭(zhēng)議也可如此解決。（iii）該仲裁結(jié)果應(yīng)是終局性的并具有約束力。第十一條善意與互助的原則

7、本規(guī)則中所有的權(quán)利和義務(wù)均應(yīng)本著善意的原則得以行使及履行。出口保理商及進(jìn)口保理商將采取一切方式保障對(duì)方的權(quán)益，并盡各自所能在任何時(shí)間協(xié)助對(duì)方獲取任何有助于其履行義務(wù)及/或保護(hù)自身利益的文件。出口保理商及進(jìn)口保理商承諾將立即通知對(duì)方自己所注意到的可能對(duì)賬款催收及債務(wù)人資信產(chǎn)生負(fù)面影響的任何事實(shí)或情況。第二節(jié)應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓第十二條轉(zhuǎn)讓（i）賬款的轉(zhuǎn)讓意味著并構(gòu)成通過(guò)各種方式的對(duì)與賬款相關(guān)的所有權(quán)利、權(quán)益及所有權(quán)的讓度。根據(jù)本定義，以賬款作為抵押亦被視作賬款的轉(zhuǎn)讓。（ii）所有的賬款轉(zhuǎn)讓必須通過(guò)書(shū)面形式。第十三條轉(zhuǎn)讓的有效性（i）進(jìn)口保理商有義務(wù)根據(jù)債務(wù)人所在國(guó)法律的要求向出口保理商說(shuō)明：a） 轉(zhuǎn)讓

8、通知的措辭及形式；及b）任何在轉(zhuǎn)讓中為保護(hù)出口保理商免受第三方索償而必有的因素。進(jìn)口保理商保證其說(shuō)明的有效性。（ii）在根據(jù)本條（i）款依賴進(jìn)口保理商有關(guān)債務(wù)人所在國(guó)法律規(guī)定的說(shuō)明的同時(shí)，出口保理商將保證供應(yīng)商對(duì)其轉(zhuǎn)讓及其對(duì)進(jìn)口保理商的轉(zhuǎn)讓是有效的，該轉(zhuǎn)讓不受第三方索償?shù)挠绊懀诠?yīng)商破產(chǎn)時(shí)依然有效。（iii）如果出口保理商要求一特殊轉(zhuǎn)讓可針對(duì)第三方實(shí)施，進(jìn)口保理商有責(zé)任在適用法律許可的范圍內(nèi)遵照?qǐng)?zhí)行，費(fèi)用由出口保理商負(fù)擔(dān)。（iv）如轉(zhuǎn)讓需特殊文件或書(shū)面確認(rèn)方能生效和實(shí)施，則出口保理商應(yīng)進(jìn)口保理商請(qǐng)求，必須提供有關(guān)文件及/或以指定形式確認(rèn)。（v）如出口保理商在收到進(jìn)口保理商請(qǐng)求后30日內(nèi)未向進(jìn)

9、口保理商提供有關(guān)文件或進(jìn)行確認(rèn)，則進(jìn)口保理商有權(quán)反轉(zhuǎn)讓有關(guān)賬款。第十四條 賬款的有效性（i）進(jìn)口保理商應(yīng)毫無(wú)延誤地收到與轉(zhuǎn)讓給他的任何賬款有關(guān)的發(fā)票及貸項(xiàng)清單細(xì)節(jié)，最遲不得超過(guò)賬款到期日。（ii）進(jìn)口保理商可以要求由他轉(zhuǎn)遞包括可轉(zhuǎn)讓運(yùn)輸單據(jù)及或保險(xiǎn)單在內(nèi)的證明所有權(quán)的正本單據(jù)。（iii）在進(jìn)口保理商的要求下，如確屬賬款催收所需，出口保理商必須立即（最遲不得超過(guò)下述規(guī)定期限）提供下述任何一種或全部單據(jù)：a）在收到請(qǐng)求后10天內(nèi)，向債務(wù)人簽發(fā)的發(fā)票副本；b）在收到請(qǐng)求后30天內(nèi)：1）裝船證明；2）履行銷售合同及/或服務(wù)合同的證明（如有）；3）任何其他裝船前要求提供的單據(jù)。（iv）如出口保理商在規(guī)定

10、的時(shí)間內(nèi)未能a）提供本條（iii）所述的單據(jù)；或b）說(shuō)明延遲提供單據(jù)的原因及提出延期提供的要求，且該說(shuō)明和要求為進(jìn)口保理商所接受；則進(jìn)口保理商有權(quán)反轉(zhuǎn)讓相關(guān)賬款。（v）進(jìn)口保理商要求出口保理商提供上述單據(jù)的有效期限為賬款到期日后270天內(nèi)。第十五條應(yīng)收賬款的反轉(zhuǎn)讓（i）進(jìn)口保理商根據(jù)第十三條（v）或第十四條（iv）反轉(zhuǎn)讓賬款必須在其首次要求提供相關(guān)單據(jù)后的60天內(nèi)或其同意延展的期限到期日之前作出。（ii）如進(jìn)口保理商根據(jù)本規(guī)則反轉(zhuǎn)讓有關(guān)賬款，則其對(duì)反轉(zhuǎn)讓賬款的所有義務(wù)被一并解除，并可從出口保理商處索回原先已就該賬款支付的款項(xiàng)。（iii）上述每一次反轉(zhuǎn)讓必須通過(guò)書(shū)面形式。第三節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)第十六條信

11、用風(fēng)險(xiǎn)的定義（i）信用風(fēng)險(xiǎn)意指?jìng)鶆?wù)人出于爭(zhēng)議以外的原因在賬款到期日后90天內(nèi)未能全額付款的風(fēng)險(xiǎn)。（ii）進(jìn)口保理商對(duì)受讓賬款承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)是以其書(shū)面核準(zhǔn)該賬款為前提條件的。第十七條核準(zhǔn)與申請(qǐng)核準(zhǔn)（i）出口保理商請(qǐng)求進(jìn)口保理商承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的申請(qǐng)必須是書(shū)面的，并包含所有進(jìn)口保理商評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)所需的必要信息以及正常的付款條件信息。（ii）如進(jìn)口保理商對(duì)申請(qǐng)涉及的債務(wù)人的確切身份無(wú)法確認(rèn)，他可以在回復(fù)中更改有關(guān)債務(wù)人細(xì)節(jié)。任何核準(zhǔn)只對(duì)進(jìn)口保理商核準(zhǔn)時(shí)認(rèn)定的債務(wù)人有效。（iii）進(jìn)口保理商必須毫無(wú)延誤且最遲不超過(guò)收到申請(qǐng)后10天內(nèi)書(shū)面通知出口保理商其決定。如果在10天之內(nèi)無(wú)法作出決定，則進(jìn)口保理商必須盡可

12、能早地（最遲在10天結(jié)束前）如此通知出口保理商。（iv）核準(zhǔn)對(duì)債務(wù)人所欠的下述賬款有效（以不超過(guò)核準(zhǔn)金額為限）：a）在核準(zhǔn)之日進(jìn)口保理商已記錄在案的賬款；b）自提出申請(qǐng)之日前30天內(nèi)的發(fā)貨或提供的服務(wù)而產(chǎn)生的賬款；并以進(jìn)口保理商根據(jù)第十四條規(guī)定收到所需的發(fā)票細(xì)節(jié)及單據(jù)為前提條件。（v）進(jìn)口保理商核準(zhǔn)信用額度，意味著其必須承擔(dān)額度取消或失效前供應(yīng)商發(fā)貨所產(chǎn)生賬款的受核準(zhǔn)金額部分的信用風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)貨指貨物由專業(yè)承運(yùn)人或債務(wù)人或供應(yīng)商自己的運(yùn)輸工具運(yùn)往債務(wù)人或其指定人。（vi）信用額度意味著對(duì)某一供應(yīng)商對(duì)某一債務(wù)人的賬款的循環(huán)核準(zhǔn)（以不超過(guò)額度最高金額為限）。循環(huán)意味著，在信用額度保持有效期間，超出限額

13、的應(yīng)收賬款（或其部分）將補(bǔ)足限額內(nèi)已被債務(wù)人或進(jìn)口保理商償還的或貸記債務(wù)人帳的金額。這些應(yīng)收賬款（或其部分）的替補(bǔ)將按它們付款到期日的順序進(jìn)行并始終僅限于當(dāng)時(shí)已償還或已貸記的金額。（vii）所有的核準(zhǔn)都以應(yīng)收賬款的付款條件與憑以核準(zhǔn)應(yīng)收賬款的相關(guān)信息中所述的付款條件一致為基礎(chǔ)（允許不超過(guò)100%或45天的偶爾變更，以期限短者為準(zhǔn)）。（viii）核準(zhǔn)幣種應(yīng)與申請(qǐng)幣種一致。然而，信用額度不僅對(duì)以核準(zhǔn)幣種記價(jià)的發(fā)票有效，同樣也對(duì)以其他幣種記價(jià)的發(fā)票有效；但無(wú)論如何，進(jìn)口保理商承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)將不超過(guò)最初核準(zhǔn)時(shí)的金額。（ix）同一供應(yīng)商對(duì)任何一個(gè)債務(wù)人只有一個(gè)信用額度。任何新的信用額度，無(wú)論以何幣種表達(dá)，將

14、撤消及替代同一供應(yīng)商對(duì)同一債務(wù)人以前的所有信用額度。（x）如進(jìn)口保理商得知債務(wù)人對(duì)自己所欠的賬款慣常禁止轉(zhuǎn)讓，則其在核準(zhǔn)時(shí)應(yīng)將此告知出口保理商。如進(jìn)口保理商后來(lái)得知該情況，亦應(yīng)立即告知出口保理商。第十八條縮減或撤消（i）進(jìn)口保理商有權(quán)視情況縮減或撤消信用額度。撤消（在此亦包含減額）必須通過(guò)書(shū)面形式或通過(guò)電話（隨后以書(shū)面確認(rèn)）。在收到撤消通知后，出口保理商應(yīng)立即通知供應(yīng)商，此撤消對(duì)供應(yīng)商收到通知后的發(fā)貨有效。在向出口保理商發(fā)送撤消通知的同時(shí)或之后，進(jìn)口保理商亦有權(quán)向供應(yīng)商直接發(fā)送此通知，但其必須將自己此行動(dòng)告知出口保理商。出口保理商應(yīng)配合及確保供應(yīng)商配合進(jìn)口保理商停運(yùn)任何在途貨物，以最大程度地減

15、小進(jìn)口保理商的損失。出口保理商承諾在此情況下給予進(jìn)口保理商一切必要的援助。（ii）出口保理商與供應(yīng)商間的保理協(xié)議終止之日，所有信用額度即告撤消，無(wú)須通知，但對(duì)終止之日前的發(fā)貨或服務(wù)所產(chǎn)生的賬款依然有效，只要有關(guān)賬款在撤消之日起30天內(nèi)轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商。（iii）當(dāng)信用額度如本條（i）款所述被取消或當(dāng)信用額度效期已過(guò)時(shí)，則（a）第17條（vi）款所述的替補(bǔ)權(quán)終止。除本款（b）、（c）所述情況外，此后的任何付款或貸記可由進(jìn)口保理商優(yōu)先于未核準(zhǔn)應(yīng)收賬款用來(lái)償還已核準(zhǔn)應(yīng)收賬款（第3條中所排除的交易項(xiàng)下的付款或貸記除外）。（b）如果貸記涉及未核準(zhǔn)應(yīng)收賬款并且出口保理商令進(jìn)口保理商滿意地證實(shí)該貸記的產(chǎn)生純

16、粹源于未能裝運(yùn)或源于中途停運(yùn)，該貸記應(yīng)用來(lái)沖銷這一未核準(zhǔn)應(yīng)收賬款。（c）此后進(jìn)口保理商從對(duì)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的一般分配中獲得的與出口保理商或相關(guān)賣方所轉(zhuǎn)讓的賬款有關(guān)的款項(xiàng)應(yīng)根據(jù)分配之日債務(wù)人所欠款項(xiàng)中進(jìn)出口保理商各自所占的利益份額進(jìn)行分配。第十九條出口保理商轉(zhuǎn)讓的義務(wù)（i）除本條（iii）款所述情形之外，出口保理商必須將供應(yīng)商轉(zhuǎn)讓給自己的位于進(jìn)口保理商所在國(guó)的債務(wù)人所欠的所有賬款提供給進(jìn)口保理商。（ii）出口保理商應(yīng)告知進(jìn)口保理商其與供應(yīng)商的保理協(xié)議是否涵蓋供應(yīng)商對(duì)進(jìn)口保理商所在國(guó)信用銷售所產(chǎn)生的全部賬款。（iii）在特殊情況下，即當(dāng)進(jìn)口保理商不準(zhǔn)備對(duì)涉及某一債務(wù)人的賬款承擔(dān)實(shí)質(zhì)部分的信用風(fēng)險(xiǎn)，或只有

17、在收取令出口保理商不能接受的保理傭金時(shí)才準(zhǔn)備這樣做時(shí)，出口保理商可以不將對(duì)該債務(wù)人的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商。但該特殊情況不適用于本條（iv）款種涉及的債務(wù)人。（iv）一旦進(jìn)口保理商已為某一債務(wù)人核準(zhǔn)了信用額度，且該債務(wù)人所欠發(fā)票款項(xiàng)已轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商，則供應(yīng)商對(duì)該債務(wù)人的所有后續(xù)賬款必須轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商，即使賬款只獲部分核準(zhǔn)或根本未獲核準(zhǔn)也應(yīng)如此。（v）如進(jìn)口保理商決定撤消信用額度，出口保理商仍有義務(wù)繼續(xù)轉(zhuǎn)讓賬款，直至所有已核準(zhǔn)賬款已全部付款或以其它方式全部結(jié)清為止，換言之，直至進(jìn)口保理商“脫離風(fēng)險(xiǎn)”為止。然而，一旦出口保理商與供應(yīng)商的協(xié)議終止，則進(jìn)口保理商不應(yīng)期望賬款的繼續(xù)轉(zhuǎn)讓。第四節(jié)賬款

18、的催收第二十條進(jìn)口保理商的權(quán)利（i）由于每筆賬款的全部所有權(quán)已轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商，因此進(jìn)口保理商有權(quán)以自己的名義或與出口保理商和或供應(yīng)商聯(lián)名采取訴訟和其它強(qiáng)行收款措施，并有權(quán)以出口保理商或供應(yīng)商的名義對(duì)債務(wù)人的匯款背書(shū)托收，進(jìn)口保理商還享有留置權(quán)、停運(yùn)權(quán)和未收到貨款的供應(yīng)商對(duì)債務(wù)人可能拒收或退回的貨物所擁有的所有其它權(quán)益。（ii）如果出口保理商或他的任何供應(yīng)商收到了用于清償已轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商的任何賬款的任何現(xiàn)金、支票、匯票、本票或其它支付工具，出口保理商必須將收到款項(xiàng)的情況立即通知進(jìn)口保理商。所收到的款項(xiàng)應(yīng)由出口保理商或該供應(yīng)商以信托方式為進(jìn)口保理商代管，或立即正確背書(shū)并交付給進(jìn)口保理商，如果進(jìn)

19、口保理商這樣要求的話。（iii）如果銷售合同中含有禁止轉(zhuǎn)讓條款，進(jìn)口保理商作為出口保理商和或供應(yīng)商的代理人，仍享有本條（i）款所規(guī)定的同樣的權(quán)利。（iv）如果進(jìn)口保理商a）僅僅由于某筆賬款所基于的供應(yīng)商與債務(wù)人之間銷售合同中關(guān)于司法管轄權(quán)條款的原因，在債務(wù)人所在國(guó)法院不能得到有關(guān)該賬款的判決；且b）在代表該賬款的發(fā)票到期日后的365天內(nèi)通知出口保理商上述事項(xiàng)；則進(jìn)口保理商可以立刻反轉(zhuǎn)讓該賬款并向出口保理商索回根據(jù)第24條（ii）款所付的任何款項(xiàng)。第二十一條催收（i）進(jìn)口保理商對(duì)轉(zhuǎn)讓給他的所有賬款負(fù)有催收的責(zé)任。無(wú)論賬款得到核準(zhǔn)與否，他應(yīng)盡其所能及時(shí)催收。（ii）除第二十七條規(guī)定以外，當(dāng)某一債務(wù)

20、人所欠賬款總額中僅有部分得到核準(zhǔn)：a）進(jìn)口保理商有權(quán)不經(jīng)出口保理商事先許可即采取法律行動(dòng)催收此類賬款，但進(jìn)口保理商應(yīng)將該情況通報(bào)出口保理商。b）如出口保理商告知進(jìn)口保理商其不同意采取法律行動(dòng)，且進(jìn)口保理商因此而中止法律行動(dòng)，則進(jìn)口保理商有權(quán)反轉(zhuǎn)讓債務(wù)人所欠全部賬款，并從出口保理商處索回在采取法律行動(dòng)過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用和支出。第十五條（ii）及（iii）款規(guī)定適用于本款所述的反轉(zhuǎn)讓。c）除本條（ii）b）款中涉及的費(fèi)用和支出外，采取此類法律行動(dòng)的費(fèi)用和支出將由進(jìn)口保理商與出口保理商根據(jù)賬款余額中核準(zhǔn)與未核準(zhǔn)部分的比例分擔(dān)。第二十二條未核準(zhǔn)應(yīng)收賬款（i） 當(dāng)某一債務(wù)人所欠賬款在某一時(shí)點(diǎn)全部未受核準(zhǔn)時(shí)

21、：a）進(jìn)口保理商在采取法律行動(dòng)催收招致費(fèi)用與支出前應(yīng)征得出口保理商的同意（進(jìn)口保理商自身的管理費(fèi)用和支出除外）；b）以上法律行動(dòng)催收招致的費(fèi)用與支出應(yīng)由出口保理商承擔(dān)，進(jìn)口保理商對(duì)由于出口保理商遲表同意所造成的損失及/或費(fèi)用不承擔(dān)責(zé)任；c）如出口保理商在收到進(jìn)口保理商關(guān)于費(fèi)用承擔(dān)的要求的30天內(nèi)不予回復(fù)，則進(jìn)口保理商有權(quán)在第30天或之后的任何時(shí)間反轉(zhuǎn)讓有關(guān)賬款；d）進(jìn)口保理商有權(quán)要求出口保理商預(yù)付一筆保證金，以全部或部分抵補(bǔ)其催收此類賬款時(shí)預(yù)計(jì)將要發(fā)生的費(fèi)用。第五節(jié)資金的劃撥第二十三條付款的劃撥（i）當(dāng)債務(wù)人就已轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商的賬款向進(jìn)口保理商付款時(shí)，進(jìn)口保理商應(yīng)于起息日或其收到銀行款項(xiàng)入帳

22、通知之日（兩者以晚者為限）后立即向出口保理商支付相當(dāng)于其銀行所收到付款凈額的以發(fā)票幣種表示的金額，先前已作擔(dān)保付款的除外。（ii）所有付款，不論金額大小，必須通過(guò)swift進(jìn)行日常劃撥。（iii）進(jìn)口保理商應(yīng)不遲于劃撥之日向出口保理商提供所劃撥款項(xiàng)的分配說(shuō)明。（iv）應(yīng)進(jìn)口保理商的要求，出口保理商應(yīng)向其退還：（a）任何收到的進(jìn)口保理商的付款，如果進(jìn)口保理商原先收到的債務(wù)人的付款工具（支票或類似票據(jù)）遭到拒付，只要：（i）進(jìn)口保理商在付款通知（有保留的付款）中已告知出口保理商這種拒付的可能性；（ii）進(jìn)口保理商的要求是在其向出口保理商劃撥款項(xiàng)之日起的10個(gè)本國(guó)銀行工作日后作出的；（iii）進(jìn)口保

23、理商對(duì)退款的要求不會(huì)影響他的其他責(zé)任；（b）任何收到的進(jìn)口保理商針對(duì)未受核準(zhǔn)賬款或賬款中未受核準(zhǔn)部分的付款，如果根據(jù)付款人所在國(guó)法律，進(jìn)口保理商被要求退還先前收到的債務(wù)人或賬款的任何擔(dān)保人的付款，且進(jìn)口保理商已退還了有關(guān)款項(xiàng)，只要這種退還是善意的。此類退還沒(méi)有任何時(shí)間限制。第二十四條擔(dān)保付款除非第二十五條及第二十七條另有規(guī)定：（i）進(jìn)口保理商應(yīng)承擔(dān)因債務(wù)人未能于到期日按照有關(guān)銷售或服務(wù)合同條款全部支付任何已核準(zhǔn)賬款所引起的損失的風(fēng)險(xiǎn)；和（ii）任何此類賬款于上述到期日后90天內(nèi)仍未由債務(wù)人或其代理人償付時(shí)，進(jìn)口保理商應(yīng)于第90天對(duì)出口保理商付款（擔(dān)保付款）。（iii）本條（i）和（ii）所述的

24、債務(wù)人的付款應(yīng)指對(duì)進(jìn)口保理商、出口保理商、供應(yīng)商或供應(yīng)商的破產(chǎn)管理人任何一方的付款。（iv）如付款是針對(duì)供應(yīng)商或供應(yīng)商的破產(chǎn)管理人而進(jìn)行的，則進(jìn)口保理商應(yīng)在債務(wù)人所在國(guó)配合并幫助出口保理商降低任何潛在的或?qū)嶋H的損失風(fēng)險(xiǎn)。（v）如一筆受核準(zhǔn)賬款與相應(yīng)的信用額度的幣種不同，為確定核準(zhǔn)金額，該筆賬款將在擔(dān)保付款到期日根據(jù)當(dāng)日的匯率被折算成以信用額度幣種表示的金額。在任何情況下，進(jìn)口保理商的風(fēng)險(xiǎn)均不超過(guò)其原先核準(zhǔn)的金額。第二十五條禁止轉(zhuǎn)讓（i）對(duì)產(chǎn)生自含有禁止轉(zhuǎn)讓條款的銷售或服務(wù)合同的任何受核準(zhǔn)賬款，進(jìn)口保理商只有在債務(wù)人正式破產(chǎn)或作出破產(chǎn)的一般聲明或承認(rèn)破產(chǎn)時(shí)才履行擔(dān)保付款的責(zé)任，但進(jìn)口保理商此擔(dān)保

25、付款在任何情況下不應(yīng)早于第24條（i）款所述的到期日后第90天。（ii）在根據(jù)本條（i）款進(jìn)行擔(dān)保付款后，進(jìn)口保理商將成為唯一能以供應(yīng)商名義對(duì)債務(wù)人的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)主張權(quán)利的人。（iii）出口保理商將向供應(yīng)商索取并向進(jìn)口保理商提供任何進(jìn)口保理商在本條（ii）款所述情形下主張權(quán)利時(shí)可能需要的文件。（iv）本規(guī)則中如有任何條款與本條規(guī)定相悖，應(yīng)以本條規(guī)定為準(zhǔn)。第二十六條遲付（i）如進(jìn)口保理商或出口保理商未能及時(shí)向?qū)Ψ街Ц度魏螒?yīng)付款項(xiàng)，則應(yīng)向?qū)Ψ街Ц独?。（ii）除本條（iii）款規(guī)定外，如進(jìn)口保理商未能按照第二十三條或第二十四條的規(guī)定向出口保理商付款，進(jìn)口保理商應(yīng)a）負(fù)責(zé)向出口保理商支付從應(yīng)該付款日到實(shí)

26、際付款日整個(gè)期間、按照應(yīng)付日當(dāng)天相應(yīng)貨幣90天期倫敦同業(yè)拆放利率的兩倍計(jì)算的利息，只要利息累計(jì)金額超過(guò)50歐元；和b）等值向出口保理商補(bǔ)償由于遲付款而使其遭受的任何匯價(jià)損失。如果沒(méi)有相應(yīng)貨幣的倫敦同業(yè)拆放利率報(bào)價(jià)，賠付利率應(yīng)按應(yīng)該付款日出口保理商能夠獲得的該貨幣最低拆借利率的兩倍計(jì)算。（iii）如果由于進(jìn)口保理商不能控制的情況導(dǎo)致他無(wú)法按期付款時(shí)，進(jìn)口保理商應(yīng)a）將這一事實(shí)立即通知出口保理商；b）向出口保理商支付從應(yīng)該付款日到實(shí)際付款日整個(gè)期間的、按照相當(dāng)于出口保理商所能獲得的相應(yīng)貨幣最低拆借利率計(jì)算的利息，只要利息累計(jì)金額超過(guò)50歐元。第六節(jié)爭(zhēng)議第二十七條爭(zhēng)議（i）一旦債務(wù)人拒絕接受貨物或發(fā)

27、票或提出抗辯、反索或抵銷（包括但不限于由于第三方對(duì)與賬款有關(guān)的款項(xiàng)主張權(quán)利而引起的抗辯），則視為爭(zhēng)議發(fā)生。然而，如本條規(guī)定與第二十五條規(guī)定有沖突之處，則以第二十五條規(guī)定為準(zhǔn)。（ii）一旦得知爭(zhēng)議的發(fā)生，進(jìn)口保理商或出口保理商應(yīng)立即向?qū)Ψ桨l(fā)送爭(zhēng)議通知，該通知中應(yīng)包含其所了解的有關(guān)賬款及爭(zhēng)議性質(zhì)的一切細(xì)節(jié)與信息。出口保理商應(yīng)在收到或發(fā)出爭(zhēng)議通知后60天內(nèi)向進(jìn)口保理商提供有關(guān)爭(zhēng)議的進(jìn)一步信息。（iii）在收到爭(zhēng)議通知后，已核準(zhǔn)賬款將被暫時(shí)視為未受核準(zhǔn)。如爭(zhēng)議由債務(wù)人提出，且在爭(zhēng)議涉及的發(fā)票到期日后90天內(nèi)收到爭(zhēng)議通知，則進(jìn)口保理商不應(yīng)被要求對(duì)債務(wù)人由于這種爭(zhēng)議而拒付的款項(xiàng)進(jìn)行付款。如爭(zhēng)議由債務(wù)人提出

28、，且在擔(dān)保付款后但在發(fā)票到期日后180天內(nèi)收到爭(zhēng)議通知，進(jìn)口保理商應(yīng)有權(quán)索回由于爭(zhēng)議而被債務(wù)人拒付的金額。（iv）a）出口保理商將負(fù)責(zé)解決爭(zhēng)議，并持續(xù)努力，確保爭(zhēng)議盡快得到解決。在出口保理商請(qǐng)求下，進(jìn)口保理商應(yīng)配合并幫助出口保理商解決爭(zhēng)議（包括采取法律行動(dòng)）。b）如進(jìn)口保理商拒絕采取法律行動(dòng)，或如出口保理商要求將爭(zhēng)議涉及的賬款反轉(zhuǎn)讓以便其以自身或供應(yīng)商的名義采取法律行動(dòng)，則在上述兩種情況下，出口保理商均有權(quán)要求對(duì)爭(zhēng)議涉及的賬款進(jìn)行反轉(zhuǎn)讓。c）無(wú)論是否進(jìn)行了反轉(zhuǎn)讓，一旦在本條（v）款規(guī)定的期限內(nèi)，爭(zhēng)議得到了有利于供應(yīng)商（包括負(fù)責(zé)對(duì)債務(wù)人破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行代管的人的認(rèn)可）的解決結(jié)果，進(jìn)口保理商應(yīng)視爭(zhēng)議涉

29、及的賬款為受核準(zhǔn)賬款（不超過(guò)有利結(jié)果的范疇），只要：1）出口保理商已履行了本條（iv）a）款項(xiàng)下的義務(wù)；2）進(jìn)口保理商被定期告知協(xié)商或訴訟的進(jìn)展情況；3）解決的結(jié)果要求債務(wù)人在協(xié)商解決之日或判決生效（訴諸法律）之日起30天內(nèi)付款。d）就本條而言，“訴諸法律解決爭(zhēng)議”意味著通過(guò)有司法管轄權(quán)的法庭或其它裁判機(jī)構(gòu)的裁決（為避免疑義，應(yīng)包括仲裁）來(lái)解決爭(zhēng)議，前提是在協(xié)商解決爭(zhēng)議的期限屆滿之前已通過(guò)正當(dāng)送達(dá)傳票或提出仲裁申請(qǐng)正式開(kāi)始了上述法律程序。“協(xié)商解決爭(zhēng)議”意指任何非訴諸法律解決爭(zhēng)議的方式。（v）上述（iv）c）所述及的進(jìn)口保理商將爭(zhēng)議賬款重新視為核準(zhǔn)賬款的期限為：a）在協(xié)商解決的情況下，為180

30、天；和b）在訴諸法律的情況下，為3年；以上期限從按照本條（ii）款的規(guī)定收到爭(zhēng)議通知書(shū)后開(kāi)始起算。然而，如在上述期限內(nèi)，債務(wù)人正式破產(chǎn)或作出破產(chǎn)的一般聲明或承認(rèn)破產(chǎn)，進(jìn)口保理商將一直承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，直至爭(zhēng)議得到解決。（vi）在進(jìn)口保理商根據(jù)本條（iv）款規(guī)定將爭(zhēng)議賬款重新視為受核準(zhǔn)賬款的情況下：a）如賬款已反轉(zhuǎn)讓給出口保理商，則進(jìn)口保理商有權(quán)要求立即受讓解決結(jié)果賦予出口保理商或供應(yīng)商的所有權(quán)利；b）在前述情形下，任何根據(jù)第二十四條所作的擔(dān)保付款，應(yīng)在解決結(jié)果所規(guī)定的付款日后的14天內(nèi)作出，前提條件是：1）進(jìn)口保理商根據(jù)本條a）款要求的轉(zhuǎn)讓已由出口保理商在該期限內(nèi)有效完成；2）14天期限的最后一天要遲

31、于原先擔(dān)保付款的付款日。（vii）如出口保理商未履行本條項(xiàng)下的義務(wù)，進(jìn)口保理商有權(quán)將爭(zhēng)議賬款反轉(zhuǎn)讓給出口保理商，出口保理商應(yīng)立即退還進(jìn)口保理商已收到擔(dān)保付款款項(xiàng)，并支付根據(jù)第二十六條（iii）b）計(jì)算的從擔(dān)保付款日到退款日期間的利息。（viii）如爭(zhēng)議的解決完全有利于供應(yīng)商，所有相關(guān)費(fèi)用均由進(jìn)口保理商承擔(dān)。在任何其他情況下，費(fèi)用均由出口保理商承擔(dān)。第七節(jié)陳述，保證與承諾第二十八條陳述，保證與承諾（i）出口保理商代表自己及其供應(yīng)商保證并陳述：a）每筆應(yīng)收賬款均代表一筆在正常業(yè)務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的真實(shí)善意的銷售和發(fā)貨或服務(wù)的提供，且這種銷售、發(fā)貨或服務(wù)的提供符合憑以核準(zhǔn)該應(yīng)收賬款的相關(guān)信息中所述及的賣方

32、的經(jīng)營(yíng)范圍和付款條件；b）根據(jù)付款條件債務(wù)人有責(zé)任支付每筆發(fā)票所列金額，并且不得提出抗辯或反索；c）正本發(fā)票帶有說(shuō)明，表示與該發(fā)票有關(guān)的賬款已經(jīng)轉(zhuǎn)讓并應(yīng)僅付給作為該賬款所有人的進(jìn)口保理商或者這種說(shuō)明已于發(fā)票到期日前以書(shū)面形式另行通知。任何類似轉(zhuǎn)讓說(shuō)明必須采取進(jìn)口保理商規(guī)定的格式；d）出口保理商和供應(yīng)商均無(wú)條件地?fù)碛邢蜻M(jìn)口保理商轉(zhuǎn)讓和過(guò)戶每筆應(yīng)收賬款的全部權(quán)利、權(quán)益及所有權(quán)的權(quán)利（包括與該賬款有關(guān)并可向債務(wù)人收取的利息和其他費(fèi)用的權(quán)利），以上權(quán)利、權(quán)益及所有權(quán)不受第三方的反索影響；e）出口保理商將保理任何一個(gè)賣方對(duì)任何一個(gè)獲得進(jìn)口保理商核準(zhǔn)的債務(wù)人由符合本規(guī)則第3條規(guī)定的銷售行為而產(chǎn)生的全部賬款；和f）銷售或服務(wù)合同項(xiàng)下規(guī)定由供應(yīng)商承擔(dān)的所有稅款、運(yùn)輸行費(fèi)用、倉(cāng)儲(chǔ)及貨運(yùn)費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)及其他費(fèi)用均已得到支付。（ii）出口保理商代表自己及其供應(yīng)商保證：a）他將通知進(jìn)口保理商由供應(yīng)商或他自己收到的任何與已轉(zhuǎn)讓賬款有關(guān)的付款；和b）只要進(jìn)口保理商仍有風(fēng)險(xiǎn)，他將簡(jiǎn)要通知或應(yīng)要求詳細(xì)通知進(jìn)口保理商規(guī)則第3條所規(guī)定的有關(guān)除外交易的存在情況。（iii）除第三十二條規(guī)定外，如出口保理商違反了根據(jù)本條（i）e）或（ii）b）所作的保證，進(jìn)口保理商應(yīng)有權(quán)向其追討：a）對(duì)所隱瞞賬款按有關(guān)該供應(yīng)商的協(xié)議記收的傭金和或費(fèi)用；b）如果有的話，對(duì)其它