十大投資理財(cái)工具概述PPT學(xué)習(xí)教案

1、會(huì)計(jì)學(xué)1 十大投資理財(cái)工具概述十大投資理財(cái)工具概述 第1頁/共13頁 儲(chǔ)蓄是儲(chǔ)蓄是指將資金的使用權(quán)暫時(shí)讓度給銀行等金融機(jī)構(gòu)，并能獲得一指將資金的使用權(quán)暫時(shí)讓度給銀行等金融機(jī)構(gòu)，并能獲得一 定利息的一種理財(cái)工具。定利息的一種理財(cái)工具。 分類：分類：活期存款、定期存款（包括整存整取、零存整取、整存零取、活期存款、定期存款（包括整存整取、零存整取、整存零取、 定活兩便、存本取息等）；銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品也屬于儲(chǔ)蓄類工具。定活兩便、存本取息等）；銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品也屬于儲(chǔ)蓄類工具。 評(píng)述：評(píng)述：理財(cái)必備工具。任何理財(cái)?shù)幕A(chǔ)都來自于儲(chǔ)蓄。理財(cái)必備工具。任何理財(cái)?shù)幕A(chǔ)都來自于儲(chǔ)蓄。 風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)： 收

2、益指數(shù)：收益指數(shù)：（活期（活期0.720.72，1 1年定期年定期2.792.79） 流動(dòng)性：流動(dòng)性： 投資期限投資期限： 1 1天天 5 5年年 投資門檻：投資門檻： 第2頁/共13頁 風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)： 收益指數(shù)：收益指數(shù)： （免利息稅（免利息稅/ /投資連結(jié)產(chǎn)品投資連結(jié)產(chǎn)品 ） 流動(dòng)性：流動(dòng)性： 投資期限：投資期限：1 1天數(shù)十年，一般以年為單位天數(shù)十年，一般以年為單位 投資門檻：投資門檻： 第3頁/共13頁 債券是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為債券是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌資而向債券投資者出具的，并承諾按一籌資而向債券投資者出具的，并承諾按一 定的利率支付利息和到期償還本金的有價(jià)證券定的利率支付利息

3、和到期償還本金的有價(jià)證券。 分類：分類：按發(fā)行主體分：國(guó)家債券、地方債券、金融債券和企業(yè)債券；按發(fā)行主體分：國(guó)家債券、地方債券、金融債券和企業(yè)債券； 按償還期限的長(zhǎng)短：短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券。按發(fā)行方式：公募按償還期限的長(zhǎng)短：短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券。按發(fā)行方式：公募 債券和私募債券。債券和私募債券。 評(píng)述：評(píng)述：直接融資的憑證。直接融資的憑證。一種表明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，并具有相應(yīng)一種表明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，并具有相應(yīng) 的法律效力。的法律效力。 風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)： 收益指數(shù)：收益指數(shù)： 流動(dòng)性：流動(dòng)性： 投資期限：投資期限：1 1年年1010年以上年以上 投資門檻：投資門檻： 第

4、4頁/共13頁 房產(chǎn)和地產(chǎn)都屬于不動(dòng)產(chǎn)。房產(chǎn)和地產(chǎn)都屬于不動(dòng)產(chǎn)。不動(dòng)產(chǎn)是指土地和土地上的定著物。不不動(dòng)產(chǎn)是指土地和土地上的定著物。不 動(dòng)產(chǎn)包括各種建筑物和生長(zhǎng)在土地上的各類植物。房產(chǎn)是指房屋產(chǎn)品歸動(dòng)產(chǎn)包括各種建筑物和生長(zhǎng)在土地上的各類植物。房產(chǎn)是指房屋產(chǎn)品歸 誰所有，亦即對(duì)于房屋的占有、使用、收益和處分的權(quán)利。地理位置對(duì)誰所有，亦即對(duì)于房屋的占有、使用、收益和處分的權(quán)利。地理位置對(duì) 房產(chǎn)價(jià)值和價(jià)格的形成起著關(guān)鍵的作用。房產(chǎn)價(jià)值和價(jià)格的形成起著關(guān)鍵的作用。 分類：分類：包括住宅用房和商業(yè)用房包括住宅用房和商業(yè)用房 評(píng)述：評(píng)述：與土地不能分離或不可移動(dòng)，否則將改變其性質(zhì)或其價(jià)值。與土地不能分離或不

5、可移動(dòng)，否則將改變其性質(zhì)或其價(jià)值。 房產(chǎn)具有商品屬性。具備消費(fèi)和投資的雙重性房產(chǎn)具有商品屬性。具備消費(fèi)和投資的雙重性。無論自住或出租，都可。無論自住或出租，都可 以當(dāng)作一種投資行為。以當(dāng)作一種投資行為。 風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)： 收益指數(shù)：收益指數(shù)： 流動(dòng)性：流動(dòng)性： 投資期限：投資期限：1 1年數(shù)十年年數(shù)十年 投資門檻：投資門檻： 第5頁/共13頁 基金基金是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行 基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和

6、 運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。 分類：分類：根據(jù)投資對(duì)象的不同：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期根據(jù)投資對(duì)象的不同：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期 貨基金、期權(quán)基金，指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。根據(jù)基金單位是否可增貨基金、期權(quán)基金，指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。根據(jù)基金單位是否可增 加或贖回：開放式基金和封閉式基金。加或贖回：開放式基金和封閉式基金。 評(píng)述：評(píng)述：是一種間接的證券投資方式。組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。是一種間接的證券投資方式。組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)： 收益指數(shù)：收益指數(shù)： 流動(dòng)性：流動(dòng)性： 投資期限：投資期限：數(shù)

7、天數(shù)年數(shù)天數(shù)年 投資門檻：投資門檻： 第6頁/共13頁 風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)： 收益指數(shù)：收益指數(shù)： 流動(dòng)性：流動(dòng)性： 投資期限：投資期限：1 1天數(shù)年天數(shù)年 投資門檻：投資門檻： 第7頁/共13頁 黃金是財(cái)富的象征，黃金投資即包括實(shí)物產(chǎn)品，也包括與實(shí)物產(chǎn)品黃金是財(cái)富的象征，黃金投資即包括實(shí)物產(chǎn)品，也包括與實(shí)物產(chǎn)品 相關(guān)的衍生產(chǎn)品。相關(guān)的衍生產(chǎn)品。 分類：分類：黃金零售的產(chǎn)品有：金條、金幣、黃金存折、紙黃金等。此黃金零售的產(chǎn)品有：金條、金幣、黃金存折、紙黃金等。此 外還有期貨、期權(quán)、借貸等衍生產(chǎn)品。外還有期貨、期權(quán)、借貸等衍生產(chǎn)品。 評(píng)述：評(píng)述：雖不再與貨幣掛鉤，仍是儲(chǔ)備的重要對(duì)象。是最值得信任

8、并雖不再與貨幣掛鉤，仍是儲(chǔ)備的重要對(duì)象。是最值得信任并 可長(zhǎng)期保存的財(cái)富，抵御通貨膨脹的最好武器之一，套現(xiàn)方便；但若可長(zhǎng)期保存的財(cái)富，抵御通貨膨脹的最好武器之一，套現(xiàn)方便；但若 不形成對(duì)沖，物化特征過于明顯。不形成對(duì)沖，物化特征過于明顯。 風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)： 收益指數(shù)：收益指數(shù)： 流動(dòng)性：流動(dòng)性： 投資期限：投資期限：數(shù)天數(shù)年數(shù)天數(shù)年 投資門檻：投資門檻： 第8頁/共13頁 外國(guó)鈔票是否稱為外匯，首先要看它能否自由兌換，或者說這種外國(guó)鈔票是否稱為外匯，首先要看它能否自由兌換，或者說這種 鈔票能否重新回流到它的國(guó)家，且可不受限制地存入該國(guó)任一商業(yè)銀鈔票能否重新回流到它的國(guó)家，且可不受限制地存入

9、該國(guó)任一商業(yè)銀 行的普通帳戶，在需要時(shí)可任意轉(zhuǎn)帳，才能稱為外匯。行的普通帳戶，在需要時(shí)可任意轉(zhuǎn)帳，才能稱為外匯。 分類：分類：按其買賣的交割期，可分為即期外匯和遠(yuǎn)期外匯。在我國(guó)外按其買賣的交割期，可分為即期外匯和遠(yuǎn)期外匯。在我國(guó)外 匯銀行業(yè)務(wù)中，還經(jīng)常要區(qū)分外匯現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔。匯銀行業(yè)務(wù)中，還經(jīng)常要區(qū)分外匯現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔。 評(píng)述：評(píng)述：一種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具或風(fēng)險(xiǎn)投資工具?？梢?guī)避單一貨幣的貶值一種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具或風(fēng)險(xiǎn)投資工具?？梢?guī)避單一貨幣的貶值 和規(guī)避匯率波動(dòng)的貶值風(fēng)險(xiǎn)，或從交易中獲利；人民幣尚未實(shí)現(xiàn)自由和規(guī)避匯率波動(dòng)的貶值風(fēng)險(xiǎn)，或從交易中獲利；人民幣尚未實(shí)現(xiàn)自由 兌換。兌換。 風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)： 收益指

10、數(shù)：收益指數(shù)： 流動(dòng)性：流動(dòng)性： 投資期限：投資期限：數(shù)天數(shù)月數(shù)天數(shù)月 投資門檻：投資門檻： 第9頁/共13頁 期貨交易是在現(xiàn)貨交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來。通過買賣標(biāo)準(zhǔn)化的期貨期貨交易是在現(xiàn)貨交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來。通過買賣標(biāo)準(zhǔn)化的期貨 合約而進(jìn)行的一種有組織的交易方式。期貨交易的對(duì)象并不是商品（標(biāo)合約而進(jìn)行的一種有組織的交易方式。期貨交易的對(duì)象并不是商品（標(biāo) 的物）的實(shí)體，而是商品（標(biāo)的物）的標(biāo)準(zhǔn)化合約。的物）的實(shí)體，而是商品（標(biāo)的物）的標(biāo)準(zhǔn)化合約。 分類：分類：主要分為商品期貨和金融期貨。前者指指標(biāo)的物為實(shí)物商品的主要分為商品期貨和金融期貨。前者指指標(biāo)的物為實(shí)物商品的 期貨合約。金融期貨指以金融上

11、具為標(biāo)的物的期貨合約。期貨合約。金融期貨指以金融上具為標(biāo)的物的期貨合約。 評(píng)述：評(píng)述：是一種重要的投資工具，可轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)或獲取風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)。具是一種重要的投資工具，可轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)或獲取風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)。具 有發(fā)現(xiàn)價(jià)格的功能，有利于市場(chǎng)供求和價(jià)格的穩(wěn)定。有發(fā)現(xiàn)價(jià)格的功能，有利于市場(chǎng)供求和價(jià)格的穩(wěn)定。 風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)： 收益指數(shù)：收益指數(shù)： 流動(dòng)性：流動(dòng)性： 投資期限：投資期限：數(shù)天數(shù)月數(shù)天數(shù)月 投資門檻：投資門檻：100,000100,000元級(jí)元級(jí) 第10頁/共13頁 收藏實(shí)際上是一種信息儲(chǔ)存手段。收藏學(xué)是一門綜合性和邊緣性學(xué)收藏實(shí)際上是一種信息儲(chǔ)存手段。收藏學(xué)是一門綜合性和邊緣性學(xué) 科，其涉及面非

12、常廣?？?，其涉及面非常廣。“收藏是一項(xiàng)與時(shí)間、空間共守寧?kù)o的活動(dòng)，它收藏是一項(xiàng)與時(shí)間、空間共守寧?kù)o的活動(dòng)，它 能豐富人們的精神世界，提升審美水準(zhǔn)，陶冶性情，補(bǔ)償人們性格上的能豐富人們的精神世界，提升審美水準(zhǔn)，陶冶性情，補(bǔ)償人們性格上的 差異和心理上的缺陷。差異和心理上的缺陷?！?分類：分類：廣義的收藏包括國(guó)家收藏和私人收藏，即廣義的收藏包括國(guó)家收藏和私人收藏，即“公藏公藏”和和“私藏私藏” 。按收藏的對(duì)象分：郵票郵品、貨幣（紙幣、金銀紀(jì)念幣、流通紀(jì)念金。按收藏的對(duì)象分：郵票郵品、貨幣（紙幣、金銀紀(jì)念幣、流通紀(jì)念金 屬幣等）、玉器、藝術(shù)品（古玩、書畫等）、票券、徽章和其它。屬幣等）、玉器、藝術(shù)品（古玩、書畫等）、票券、徽章和