村鎮(zhèn)銀行增強案件和風險防范控制能力匯報材料

1、實行“細節(jié)化管理” 消除每一處隱患村鎮(zhèn)銀行增強案件和風險防范控制能力匯報材料村鎮(zhèn)銀行在案件和風險防控建設中，注意從細節(jié)抓起、從微觀環(huán)節(jié)抓起，以“細節(jié)化管理”規(guī)范每一個業(yè)務流程，整改每一個問題，堵塞每一個漏洞，消除每一個隱患，把案件和風險防控的各項措施落到實處，切實增強案件和風險防范控制能力和水平。一、增強案件和風險防控的壓力感和緊迫感，把“細節(jié)化管理”作為提升案件和風險防控能力的重要措施來安排作為新設立的新型農村金融機構，村鎮(zhèn)銀行投入運營后面臨著機構新、人員新、在案件和風險防控上沒有實踐經驗的問題，而且從業(yè)人員的案件和風險防控意識相對較弱，有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。針對這種情況，村鎮(zhèn)銀

2、行幾次召開職工大會，組織大家分析面臨的案件和風險防控形勢，引導大家認清村鎮(zhèn)銀行雖然規(guī)模較小，人員較少，但 “麻雀雖小，五臟俱全”，所面臨的案件和風險防控形勢絕不亞于其他商業(yè)銀行，而且由于村鎮(zhèn)銀行規(guī)模小、“體量”小，導致其抗風險擊打能力較弱，案件和風險防控壓力甚至大于其他商業(yè)銀行。然而，任何事情都是由細節(jié)組成的。“千里之堤，潰于蟻穴”。細節(jié)的致命性，決定了“細節(jié)化管理”在案件和風險防控的整個環(huán)節(jié)中的重要地位和作用。重視細節(jié)管理，有利于全面提升村鎮(zhèn)銀行案件和風險防控能力，而且對于從業(yè)人員養(yǎng)成良好的業(yè)務操作習慣也有著十分重要的意義和作用。基于這樣的認識，他們把細節(jié)管理作為提升案件和風險防控能力的重要

3、措施來安排，全面提升案件和風險防控“細節(jié)化管理”水平。二、落實“細節(jié)化管理”措施，為案件和風險防控管理提供保障。（一）根據(jù)合規(guī)操作的基本內容和要求細化履職標準。合規(guī)操作、合規(guī)履責，是防控案件和操作風險的關鍵。而制訂嚴格、嚴謹?shù)膷徫回熑沃坡男袠藴始安僮饕?guī)程，又是實現(xiàn)全員合規(guī)履責、全程合規(guī)履責、主動合規(guī)履責的前提。因此，村鎮(zhèn)銀行在鼓勵員工增強合規(guī)履職和合規(guī)工作的爭先進位意識的基礎上，在員工崗位職責的設計上細化履職標準，全行員工崗位職責履行標準共分會計崗、綜合柜員崗、票據(jù)交換崗、信貸崗4個崗位、16項內容，每項內容都明確了具體考核和違規(guī)處罰標準，將各項專業(yè)工作的各個環(huán)節(jié)、各種滋生案件和事故的因素都考

4、慮進去，對每一個工作環(huán)節(jié)和業(yè)務流程的關鍵點和風險點都加以嚴格的約束和限制，并將執(zhí)行結果與績效考核直接掛鉤。（二）通過到位的細化檢查消除案件和風險隱患。為推進案件和風險防控“細節(jié)化管理”工作，村鎮(zhèn)銀行在人員緊張的條件下，設置一名具有很強原則性、業(yè)務全面且具有多年管理經驗的同志主抓案件、風險管理和員工績效考核工作。實際操作中，通過現(xiàn)場檢查和查看每天的監(jiān)控錄相等形式，對員工履行崗位職責、執(zhí)行業(yè)務操作流程等情況和“事故征兆”和“事故苗頭”進行全天候、全程監(jiān)察。僅今年5、6兩個月就檢查發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行制度、違規(guī)操作問題17個，涉及責任人18人。同時，落實細化檢查責任，督促相關管理人員履行細化檢查責任。營業(yè)部在

5、落實細化檢查責任過程中，以“格式化”表格為載體，將每天、每月、每季員工自查、互查和管理人員檢查“應該查什么”、“怎樣查”、“由誰查”明確起來，還明確了“檢查后怎樣評價”，把監(jiān)督檢查的若干個作業(yè)項目、內容和若干個環(huán)節(jié)等要素緊密結合起來，每個細小環(huán)節(jié)都查到，及時消除隱患，為違章違規(guī)現(xiàn)象和問題及早發(fā)現(xiàn)、及時整改奠定了基礎。（三）發(fā)揮嚴格處罰和警示在案件和風險防控“細節(jié)化管理”中的作用。村鎮(zhèn)銀行把案件和風險防控“細節(jié)化管理”提高到保障村鎮(zhèn)銀行穩(wěn)健發(fā)展的高度來認識和把握，對各種違章違規(guī)現(xiàn)象和問題實施“零容忍”，實施嚴格的責任追究。有一名外聘保安人員，責任心不強、嚴重違反上崗規(guī)定，而且經幾次訓誡仍無大的改

6、進。經研究，他們采取果斷措施，堅決將其退回勞務輸出單位。他們把合規(guī)履職作為員工績效考核的主要內容，每名員工每年與績效掛鉤的工資為1.2萬元，按月考核，按季兌現(xiàn)。今年上半年，有27人次因違規(guī)違章問題被扣罰了績效工資。同時，在職工會議上通報，對問題責任人進行公開批評。根據(jù)村鎮(zhèn)銀行新員工成份大、與家長、家屬的關聯(lián)更直接、密切的特點，他們還通過召開家長、家屬聯(lián)誼會的方式，把員工存在的違規(guī)違章問題向家長、家屬通報，與家長、家屬共同探討加強和改進對員工的管理教育方法，與家庭聯(lián)手共同履行對員工的合規(guī)教育和管理，雙方發(fā)揮各自的優(yōu)勢，把對員工的教育管理工作做得更有針對性，更到位，更有成效。三、以 “細節(jié)化管理”

7、為硬約束，提升案件和風險防控管理能力和水平（一）使合規(guī)操作意識真正滲透到每名員工的思想深處。在案件和風險防控“細節(jié)化管理”實施過程中，為使員工增強合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，掌握案件和風險管理的基本內容、原則和要求，村鎮(zhèn)銀行在建立和完善案件和風險防控制度體系的同時，將覆蓋各項業(yè)務、各個崗位、每個業(yè)務環(huán)節(jié)的管理制度匯編成冊，全行員工人手一冊，便于大家學習和執(zhí)行。每周34次利用下班后一個小時的時間，集中進行案件和風險防控制度學習。他們還建立了不定期測試、考試制度，考試成績在營業(yè)廳和行內食堂兩處顯眼位置張榜公布，并做好記錄，作為員工轉正、定級和業(yè)績考核的依據(jù)之一。同時，堅持每天班前晨會制度，對員工進行日日警

8、示和持續(xù)的合規(guī)操作教育。開始，有的人對一些類似員工業(yè)務授權無遮擋、個人名章隨處放等“小”違規(guī)不以為然。通過持續(xù)的案件和風險防控思想教育和日日警示，逐步使大家認識到小細節(jié)會出大問題，小問題會釀大禍，看似小問題的“小違規(guī)”，往往是釀成案件和風險的禍根，從而進一步提高了在業(yè)務操作過程中識別風險、合規(guī)操作的意識，從業(yè)行為更加規(guī)范。（二）形成了全面查堵案件和風險隱患的高壓態(tài)勢。案件和風險防控“細節(jié)化管理”的實施，使每一個業(yè)務流程，各種滋生案件和風險的漏洞、隱患暴露更全面，整改更徹底，形成了全面查堵案件和風險隱患的高壓態(tài)勢。例如，7月3日至7月18日，案件、風險主管人員按“細節(jié)化管理”要求，采取現(xiàn)場檢查、

9、跟蹤檢查的方式對安全保衛(wèi)工作進行了專項檢查和后續(xù)檢查。發(fā)現(xiàn)營業(yè)部防尾隨聯(lián)動門鎖頭失靈沒有及時報修、防強搶應急工具不全等問題。針對檢查出的問題，檢查人員在向行長辦公會匯報的同時，向相關部門和相關人員下達了整改意見，并對整改情況進行了跟蹤和后續(xù)檢查，使存在的問題在最短時間內得到徹底解決，消除了隱患。7月4日營口防盜門廠家派出專業(yè)技術人員對營業(yè)部防尾隨聯(lián)動門鎖頭進行維修，解決了營業(yè)部人員出入時內外門同時開啟問題。指定專人負責，為營業(yè)部工作人員配齊了狼牙棒、石灰粉等應急工具。7月21日下午，在精心籌劃之后舉行了防強搶、防詐騙等三場實戰(zhàn)演練，整個演練過程各環(huán)節(jié)絲絲相扣、情節(jié)逼真，有效提升了員工防強搶技能和應變能力，受到親臨現(xiàn)場做指導的鳳城市公安局領導和相關人員的高度評價。（三）為村鎮(zhèn)銀行經營與發(fā)展提供了保障。案件和風險防控“細節(jié)化管理”的實施，使村鎮(zhèn)銀行內部控制更加嚴密，合規(guī)文化更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，案件和風險防控能力明顯增強，為