農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案

1、縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案為扎實(shí)推進(jìn)案件風(fēng)險防控長效機(jī)制，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識，進(jìn)一步培育良好的合規(guī)文化，保障各項(xiàng)經(jīng)營管理工作順利開展，根據(jù)安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)201156號）文件精神，結(jié)合聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)開展的實(shí)際情況，制定本活動方案。一、活動目標(biāo)、原則和重點(diǎn)（一）活動目標(biāo)。建立與全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)相適應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)制，促進(jìn)內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵考核制度更加科學(xué)，各種風(fēng)險得到有效控制，同業(yè)競爭能力顯著提高，實(shí)現(xiàn)依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。（二）活動原則。聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動遵循“與標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)相結(jié)合、與流程銀行建設(shè)

2、相結(jié)合、與全面風(fēng)險管理相結(jié)合、與案件防控相結(jié)合”的原則。（三）活動重點(diǎn)。按照省聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案的要求，今年著重建立“一個體系”，完善“二種機(jī)制”，制定“三個方法”和建立“四項(xiàng)制度”。建立“一個體系”就是建立與自身經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機(jī)制”就是完善有效實(shí)施全面風(fēng)險和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機(jī)制；制定“三個辦法”就是制定和完善合規(guī)績效考核辦法、合規(guī)問責(zé)辦法和誠信報告辦法；“四項(xiàng)制度”即建立重大違規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)風(fēng)險管理評估制度以及合規(guī)管理聯(lián)動制度。二、組織領(lǐng)導(dǎo)為順利開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，聯(lián)社進(jìn)行了細(xì)致有效的部署，成立了此次活動

3、的領(lǐng)導(dǎo)小組。由聯(lián)社黨委書記、理事長王凱同志任組長，主任張洪祥、副主任吳瓊、紀(jì)委書記管曉偉任副組長，王顯明、程軍、翟永平、李中杰、代金超、朱春邦、張峰、胡廷、王亞東、蔣召禮、張輝、董飛等各部門負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，研究制定“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案，指導(dǎo)和推動聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的開展，監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動開展情況。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，在合規(guī)與風(fēng)險管理部門，由張洪祥主任兼任辦公室主任，管曉偉書記任副主任，翟永平、王顯明、程軍、代金超為成員，負(fù)責(zé)活動的組織協(xié)調(diào)工作，具體負(fù)責(zé)活動的宣傳、部署、推動檢查、評估、并向領(lǐng)導(dǎo)小組報告活動開

4、展情況。各社部要成立組織，制定方案，切實(shí)明確責(zé)任，加強(qiáng)活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，提高實(shí)施效果。三、主要內(nèi)容（一）完善合規(guī)管理組織體系一是結(jié)合聯(lián)社的工作特點(diǎn)和省聯(lián)社有關(guān)文件的部署，積極組織建立與經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)與風(fēng)險管理組織構(gòu)架。聯(lián)社在理事會下設(shè)風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易委員會，承擔(dān)合規(guī)與風(fēng)險管理職能，準(zhǔn)確、及時掌握合規(guī)風(fēng)險管理情況和重大違規(guī)事件，各社部主任是此次“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的第一責(zé)任人，全面落實(shí)責(zé)任，保障及時掌握本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理情況，做到系統(tǒng)、快速、有效的開展。 二是聯(lián)社認(rèn)真部署設(shè)置符合自身實(shí)際的合規(guī)與風(fēng)險管理部門，梳理崗位流程和崗位職責(zé)，根據(jù)工作要求和實(shí)際需要設(shè)置合規(guī)管理、風(fēng)險管理、

5、合規(guī)審核、法律事務(wù)等崗位。規(guī)范各部門、各業(yè)務(wù)條線合規(guī)開展，明確合規(guī)與風(fēng)險督導(dǎo)員的職責(zé)，聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險管理部門加強(qiáng)同其他部門的有效協(xié)調(diào)，全方位的考核合規(guī)與風(fēng)險管理部門和全轄合規(guī)與風(fēng)險督導(dǎo)員履職情況，降低合規(guī)的風(fēng)險度，全面、有效的實(shí)施合規(guī)建設(shè)。（二）完善制度體系和合規(guī)管理體制一是開展內(nèi)部制度的梳理和清理活動。結(jié)合案件整治專項(xiàng)檢查和合規(guī)文化建設(shè)活動，對業(yè)務(wù)流程、授權(quán)管理、規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理和評估。聯(lián)社及各社部檢查現(xiàn)有制度是否存在漏洞、制定的主體是否有效、是否符合實(shí)際操作要求，對檢查出來的問題，提出修改完善措施，及時對制度進(jìn)行廢、改、立，保證各種制度的合規(guī)性。二是建立和完善責(zé)任追究力度，完善合規(guī)績效

6、考核、違規(guī)問責(zé)和誠信報告制度。明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)職責(zé)，加強(qiáng)合規(guī)與風(fēng)險督導(dǎo)員在各社部中的作用。建立健全合規(guī)問責(zé)與案件責(zé)任追究機(jī)制，在已查清案件的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格追究有關(guān)人員的責(zé)任，對問題嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣、影響較大的案件，在嚴(yán)格追究相關(guān)單位人員的責(zé)任，擴(kuò)大追究的范圍，嚴(yán)明案件防控的意義；建立健全員工違規(guī)積分考核機(jī)制，加強(qiáng)與各部門之間的協(xié)調(diào)，及時對各部門查處的問題，進(jìn)行積分統(tǒng)計(jì)考核；建立健全違規(guī)行為處罰機(jī)制，加大違規(guī)行為的懲處力度；切實(shí)保障合規(guī)經(jīng)營，有效防范操作風(fēng)險。三是建立清晰的合規(guī)風(fēng)險報告線路，及時對本單位發(fā)生的重大突發(fā)、可疑及違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行報告。采取合規(guī)風(fēng)險專題報告和綜合報告制度相結(jié)

7、合的方式，各社主要負(fù)責(zé)人、合規(guī)與風(fēng)險督導(dǎo)員負(fù)責(zé)定期對本社部重大突發(fā)事項(xiàng)和重大違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，形成專題報告，報送到聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險管理部門，合規(guī)與風(fēng)險管理部門根據(jù)各社部合規(guī)風(fēng)險狀況形成綜合性報告。同時拓寬信息反饋渠道，增強(qiáng)和暢通基層員工直接向上級管理部門反映問題的渠道。充分發(fā)揮基層社的合規(guī)監(jiān)督和管理，有效的形成自下而上的聯(lián)動機(jī)制。四是建立和完善合規(guī)管理聯(lián)動機(jī)制。聯(lián)社確立每季度至少由分管理領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)與風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)崗位人員參加的合規(guī)與風(fēng)險管理聯(lián)席會議。加強(qiáng)合規(guī)與風(fēng)險信息共享管理協(xié)作的聯(lián)動機(jī)制。各部門在日常檢查和監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題及時報送聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險管理部門，有效的加

8、強(qiáng)系統(tǒng)的監(jiān)督和指導(dǎo)。五是建立合規(guī)風(fēng)險管理評估制度。合規(guī)與風(fēng)險管理部門對聯(lián)社日常合規(guī)工作的開展情況進(jìn)行評估總結(jié)，按季度報“合規(guī)文化建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組的審核。各社部合規(guī)督導(dǎo)員每一季度將對本單位合規(guī)風(fēng)險的情況、出現(xiàn)的問題、處理的結(jié)果形成報告，提出改進(jìn)的意見和建議，按季度報送聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險管理部門，有力的形成了完善的合規(guī)評估體系。（三）開展合規(guī)教育、培訓(xùn)，培育思想防線一是開展監(jiān)督法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。重點(diǎn)對新進(jìn)員工、高風(fēng)險社和關(guān)鍵崗位人員以及合規(guī)督導(dǎo)員進(jìn)行教育培訓(xùn)，提高他們的合規(guī)風(fēng)險意識和業(yè)務(wù)操作水平，使員工時刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準(zhǔn)則，樹立“合規(guī)從我做起，合規(guī)創(chuàng)造價值”的思想理念。

9、二是開展案件分析教育培訓(xùn)。通過開展典型案例講座，促使員工防范操作風(fēng)險意識的提高。認(rèn)真分析和吸取各類案件的教訓(xùn)，舉一反三，挖掘深層次的原因，推進(jìn)案件防控工作的治理，提高全員案件防控水平。三是開展新理念的學(xué)習(xí)，增加創(chuàng)新意識。通過吸取其他行社的經(jīng)營理念，引入創(chuàng)新機(jī)制，正確處理好改革創(chuàng)新和防范風(fēng)險的關(guān)系。（四）加強(qiáng)合規(guī)審核，全面自查自糾一是提高合規(guī)審核水平，擴(kuò)大審核范圍，完善審核內(nèi)容。結(jié)合實(shí)際工作需要和有關(guān)的國家政策、法律法規(guī)，為全體員工提供有效的合規(guī)咨詢和建議。提高合規(guī)咨詢、法律服務(wù)的水平，為新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，加強(qiáng)合規(guī)審核，迎合企業(yè)新發(fā)展的要求。二是全面自查自糾。各社部要落實(shí)

10、授權(quán)授信、貸款“三查”、內(nèi)外對賬、大額存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的不定期檢查，排查各領(lǐng)域出現(xiàn)的風(fēng)險點(diǎn)，及時調(diào)整存在風(fēng)險隱患的崗位人員，實(shí)行定期輪崗交流，強(qiáng)化防范風(fēng)險和案件防控能力。全面落實(shí)基層各社部和聯(lián)社總部的自查自糾工作的開展。（五）推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建，加大創(chuàng)建驗(yàn)收力度標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作，是合規(guī)創(chuàng)建的重點(diǎn)，更是合規(guī)文化的重要組成部分，聯(lián)社制定新三年標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作的具體規(guī)劃，明確創(chuàng)建工作的目標(biāo)和步驟，加大對標(biāo)準(zhǔn)行社的監(jiān)督和檢查。組織相關(guān)人員對基層社日常創(chuàng)建工作進(jìn)行檢查，對已經(jīng)驗(yàn)收成功的社部進(jìn)行復(fù)查，監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建工作的開展情況，落實(shí)自查自糾制度，各社部合規(guī)創(chuàng)建人員堅(jiān)持定期對本單位創(chuàng)建工作情況進(jìn)行自查，

11、并向聯(lián)社報送合規(guī)風(fēng)險自查報告和整改報告，著力提高各部門、各社部對創(chuàng)建工作的重視程度，深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作的開展，提高創(chuàng)建水平。（六）加大流程建設(shè)，促進(jìn)流程銀行體系的形成根據(jù)安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)流程建設(shè)總體方案（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)201187號）的總體要求，聯(lián)社結(jié)合實(shí)際工作和存在的問題，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和管理流程，保障各項(xiàng)工作的開展規(guī)范化、系統(tǒng)化、流程化。通過借鑒和學(xué)習(xí)其他行社的經(jīng)驗(yàn)，不斷的摸索和改造符合自身發(fā)展的流程建設(shè)體系。（七）推進(jìn)全面風(fēng)險管理，降低存在的風(fēng)險點(diǎn)聯(lián)社對已存在的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行梳理，形成清理報告，做出總結(jié)，列出詳單，讓各部門、各社部對已存在問題有清醒的認(rèn)識，從而不斷的加以改進(jìn)和完善。

12、落實(shí)分級授權(quán)管理制度，明晰崗位職責(zé)，編寫各崗位責(zé)任書，并由崗位人員簽字確認(rèn)。完善合規(guī)風(fēng)險管理數(shù)據(jù)的收集、補(bǔ)錄和整理工作，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的有效識別、評估和管理。提升全面監(jiān)管的水平，及時發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)的風(fēng)險點(diǎn)并有效化解，保障各項(xiàng)工作有序、合規(guī)、順利的開展。四、活動的步驟和要求（一）宣傳發(fā)動階段（6月）各社部“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)具體情況，研究制定活動的工作規(guī)劃和實(shí)施細(xì)則，通過召開全體員工動員大會，加強(qiáng)和提高全體員工對“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的認(rèn)識，著重認(rèn)識到此次活動的意義和影響。通過簡報、宣傳欄的方式廣泛開展宣傳工作，營造活動氛圍；在網(wǎng)站上開辟專欄，刊載各社部開展情況，提出的意見和建議，其他社

13、的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，方便各社部之間的交流和學(xué)習(xí)。推動全體員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，增強(qiáng)合規(guī)意識。（二）發(fā)現(xiàn)問題階段（6月-7月）各部門及各社部依據(jù)實(shí)際工作開展情況，對現(xiàn)有制度的執(zhí)行進(jìn)行梳理，查找具體業(yè)務(wù)是否有完整的流程和操作標(biāo)準(zhǔn)，是否科學(xué)、清晰，制度上是否出現(xiàn)與法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)際工作相抵觸或漏洞的問題，是否有風(fēng)險點(diǎn)，落實(shí)各人員的責(zé)任，在自查的基礎(chǔ)上，明確存在的問題和整改措施，做到早發(fā)現(xiàn)早解決。（三）學(xué)習(xí)培訓(xùn)階段（7月-11月）開展定期和不定期的專題講座和培訓(xùn)班，加強(qiáng)員工的合規(guī)文化思想的灌輸。學(xué)習(xí)采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)學(xué)習(xí)的方式。領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí)，各員工要做好學(xué)習(xí)筆錄，認(rèn)真總結(jié)，并寫出學(xué)習(xí)感想和心得體會，開展合規(guī)知識測試，檢測學(xué)習(xí)成果，對不認(rèn)真學(xué)習(xí)的人員給予嚴(yán)肅處理。通過學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識，提高自覺按章辦事的能力。（四）總結(jié)提高階段（12月）各部門、各社部及時對“合規(guī)文化建設(shè)年”活動認(rèn)真回顧，總結(jié)活動開展的經(jīng)驗(yàn)和取得成效，以及存在的不足，形成總結(jié)報告。報聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險管理部門，由合規(guī)與風(fēng)險管理部門向“合規(guī)文化建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報，經(jīng)過綜合評析和檢測，做好下一步的改進(jìn)和提升工作，堅(jiān)持完