農(nóng)村合作銀行監(jiān)事會工作報告

1、農(nóng)村合作銀行年度監(jiān)事會工作報告 各位股東：年，本行監(jiān)事會嚴格按照公司法、本行章程、監(jiān)事會議事規(guī)則和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著對合行、對股東負責的態(tài)度，對本行依法經(jīng)營、規(guī)范管理及各項制度的落實情況進行了有效的跟蹤監(jiān)督，認真履行了監(jiān)事會的職責。現(xiàn)在，我受監(jiān)事會委托，向本次股東大會做年度監(jiān)事會工作報告，請各位股東審議。 一、年監(jiān)事會所做的主要工作（一）堅持定期會議制度，加強內(nèi)部工作協(xié)調(diào)。根據(jù)本行章程和董事會的安排意見，監(jiān)事會堅持了定期會議制度。每次會議召開的程序均符合公司法、本行章程的規(guī)定，會議召開合法有效。同時，監(jiān)事會通過列席公司董事會會議，對合行信貸、財務、經(jīng)營管理中存在的問題及時提出了改進意見。

2、（二）全面履行監(jiān)事會職責，加大審計、監(jiān)察工作力度。主要是稽核監(jiān)察部按照銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核評價辦法標準，緊緊圍繞省聯(lián)社的案防工作意見，結(jié)合本行案防工作管理現(xiàn)狀，加強對可能出現(xiàn)案件風險隱患的重要崗位、重要部位和環(huán)節(jié)、重要業(yè)務等方面進行了現(xiàn)場審計和檢查。1.加強案防制度學習，增強案防管理責任感。在年初通過對往年的案防管理制度的學習，結(jié)合當前案防工作形勢，擬定了年度稽核監(jiān)察工作意見，并提出了年度案防工作計劃和目標。重點加強對支行行長、主管信貸、主管會計的履職案防管控，重點排查“四個一”“五個一”案防制度落實情況，應急預案、應急演練和安全檢查制度落實情況。2.層層簽立案防責任狀、人人簽訂承諾

3、書。全員細化為52個崗位，分別簽訂案防責任狀 30份；簽訂條線責任書 7 份；簽訂員工案防承諾書 241 份；收繳案防保證金34人45000元，其中董事長9000元（年初已上交三峽農(nóng)商行），分管和監(jiān)督第一責任人各2000元、支行行長及部門經(jīng)理各1000元。全員簽訂員工自控互控聯(lián)保責任書239份，做到自我約束、上下制衡、左右銜接、相互監(jiān)督、相互制約。再以支行部室為單位與合行黨委書記簽訂黨風廉政建設(shè)責任書29份，黨員簽定黨風廉政建設(shè)承諾書78份。3.積極落實省、市兩級案防工作意見方面。緊緊圍繞依法合規(guī)經(jīng)營，結(jié)合新業(yè)務系統(tǒng)操作流程進一步完善審計工作制度和崗位責任制，開展序時審計和各類專項審計，督導條

4、線崗位互控監(jiān)督。強化重點人制度學習，對潛在的“習慣性違規(guī)、服從違規(guī)和不作為”進行了警示教育。督導所有網(wǎng)點進行了案防量化考核自評和檢查。適時對86人次進行了輪崗審計，230人次強制休假審計。4.開展了9期（274人次）反腐倡廉、商業(yè)賄賂治理等教育培訓。通過“教育為主、預防為先”，培育一種好的企業(yè)文化和價值取向。徹底摒棄“熟人文化、有令不行、有禁不止、有錢就能使鬼推磨”的價值取向。5.積極接訪，細化排查維穩(wěn)。春節(jié)、兩會、十一期間，指定專人負責日常信息排查，督導第一時間發(fā)現(xiàn)問題，第一時間匯報或化解矛盾，加強與政府群工部的聯(lián)系，確保平安無事。6.加強對員工不良行為、重點人員及負面信息的排查。年共找員工

5、談話59場（人）次。排查出重點人員5名，其中已解除 2 名，重點關(guān)注3人，已調(diào)離重要崗位1名，有2名重點關(guān)注人員未調(diào)離重要崗位，已落實幫教措施3名。7.為防止婚姻家庭矛盾糾紛的惡化，有效維護家庭和諧，促進社會平安穩(wěn)定。根據(jù)宜昌市婚姻家庭矛盾糾紛排查化解專項活動工作方案要求，及時啟動了以建設(shè)和諧家庭為目標，對合行所有員工婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛進行大排查、大調(diào)處、大整治的活動。穩(wěn)控不穩(wěn)定因素源頭，有效預防因婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛引發(fā)的“民轉(zhuǎn)刑”案件的發(fā)生，創(chuàng)建“平安家庭”，以家庭的平安促進社會的和諧與穩(wěn)定和合行業(yè)務的健康發(fā)展，提升員工處理人際關(guān)系調(diào)適自我心理的整體素質(zhì)和能力。8.加大了對違紀行為行

6、的處罰力度。對貸款違規(guī)責任人發(fā)出處理責任貸款違規(guī)行為決定書6份，其4名責任人共代償9.7萬元不良貸款。年度對一般性違規(guī)處罰52人次，處罰金額1.58萬元；扣留績效工資7人9.09萬元。（三）監(jiān)事會派員會同財務、基建、審計等職能部門對本行招投標項目進行了全過程監(jiān)督，并對已完工項目進行了現(xiàn)場審計。（四）監(jiān)事會派員參與了本行年的增資擴股工作，強力推進了本行資本補充和產(chǎn)權(quán)改革工作的順利完成，為后期穩(wěn)健發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。 二、監(jiān)事會對本行年度工作的整體評價待添加的隱藏文字內(nèi)容3監(jiān)事會認為，一年來，農(nóng)村合作銀行在董事會的正確領(lǐng)導下，經(jīng)過全體員工的共同努力奮斗，全面實現(xiàn)了年初董事會制定的各項經(jīng)營管理目標，

7、各項業(yè)務得到了突破性的發(fā)展，順利完成了資本補充等深化改革工作。經(jīng)省聯(lián)社對我行進行年度決算真實性審計，合行年度經(jīng)營管理工作做到了堅持實事求是的原則，立足于資產(chǎn)分類準確、撥備計提充足、做實利潤、風險指標達標的要求，正確處理好當前利益與長遠利益的關(guān)系，真實、準確、完整反映年度經(jīng)營狀況和成果。按照銀監(jiān)會根據(jù)新巴塞爾協(xié)議對我國商業(yè)銀行監(jiān)管評級系統(tǒng)測試，農(nóng)村合作銀行年度監(jiān)管評級仍為三a級，為推動本行按現(xiàn)行高標準組建農(nóng)商行奠定了堅實的基礎(chǔ)。三、年監(jiān)事會工作重點 2014年，金融業(yè)面臨的困難和機遇并存，改革和管理的任務依然繁重，需要我們齊心協(xié)力，奮發(fā)有為的開展工作，開創(chuàng)穩(wěn)定發(fā)展的新局面。監(jiān)事會確立的2014年

8、的總體工作思路是：“緊緊圍繞合行2014年業(yè)務發(fā)展、經(jīng)營管理目標和工作任務，加強經(jīng)營風險監(jiān)管，注重協(xié)調(diào)落實；加強對重大經(jīng)營管理活動的跟進監(jiān)督；拓寬監(jiān)管工作的覆蓋面?！?、按照本行章程的有關(guān)規(guī)定，進一步監(jiān)督促進法人治理結(jié)構(gòu)的規(guī)范進行。更加關(guān)注合行權(quán)力機構(gòu)，決策機構(gòu)的協(xié)調(diào)運作；關(guān)注經(jīng)營班子的和諧關(guān)系；關(guān)注各級管理人員的道德修養(yǎng)，盡職敬業(yè)，工作業(yè)績等。2、進一步建立內(nèi)部審計機制，加強審計工作。3、進一步完善相關(guān)的監(jiān)督制度，不斷推進監(jiān)督常規(guī)化、系統(tǒng)化，促進企業(yè)規(guī)范運作。4、進一步加強監(jiān)事會自身建設(shè)，注重監(jiān)事人員業(yè)務素質(zhì)的提高。監(jiān)事會將繼續(xù)加強會計、審計、金融等業(yè)務知識的培訓學習，積極開展工作交流，增強業(yè)務技能，創(chuàng)新工作方法，提高監(jiān)督水平