銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié)

1、銀行案件防控工作總結(jié)xx銀監(jiān)分局：我行結(jié)合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè)，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：一、主要工作一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析

2、根源，制定方案及時整改。（一）認真落實案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份，實行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實到人，不留死角。（二）加強領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開 展，我行高度重視，先后召開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容，明確目標，落實職責(zé)，增強工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行

3、工作作風(fēng)，增 強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類 案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為我行進一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。（三）加強制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了xxx ，修訂了xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案、xx銀行查庫制度、xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進行了優(yōu)化及補充，從制度

4、及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控。（三）定期實施案防日常工作檢查，結(jié)合外部案例及我行實際，開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認真貫徹案件防控工作要求，開展了 反洗錢專項檢查”、信貸業(yè)務(wù)專項檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、學(xué)習(xí)重點等進行了明確?？傂懈鞑块T按月對員工進行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神 ，要求各支行認真組織員工學(xué)習(xí)傳達 ，并做好學(xué)習(xí)記錄 。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對 傳達文件的學(xué)習(xí)情況進行檢查 ，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況 ， 進行督促指導(dǎo) ， 提高員工案 件防控意

5、識 。認真?zhèn)鬟_學(xué)習(xí)了多期 xx 銀行案例分析 及其他外部案例 ，提示各部門 、各支行吸取教 訓(xùn)， 高度重視內(nèi)控與案防工作 ，結(jié)合外部案例及我行實際 ，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄 弱環(huán)節(jié) ，堵塞漏洞 ，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度 ， 扎實防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生 。（四）加強員工行為管理 ，推進我行操作風(fēng)險管控 。認真貫徹落實 xx 銀行員工勞動紀 律管理暫行辦法 、 xx 銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法 、 xx 銀行員工八小時以外查訪制度 ， 開展了多次對員工不良行為的專項排查 ，加強員工行為管控 ，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險 。 先后開展了 重要崗位員工不良行為排查 ， 員工涉及民間融資專項行為排查 ，

6、員工參與非法集資行為排查 ， 排除隱患 ；共排查員工 xx 人，排查率 100% ，共收回員工承諾書 xx 份，員工家訪表 xx 份。 制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃， 每周三為內(nèi)審 、 財務(wù)會計例會 ，周四為信貸業(yè)務(wù)例會 。 深入開展學(xué)習(xí) “合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范 ”要求各部門負責(zé)人帶頭學(xué) ，結(jié)合本職工作 深入學(xué) ，做到人人知曉 ，入腦入心 ，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營 、 按章辦事的自覺性 。 一是緊密結(jié)合支行實際 ，注重工作措施的針對性 ， 重視工作方法的有效性 ，強調(diào)工作紀 律的嚴肅性 。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度 ， 實行晨會和上下班指紋簽到 、簽退制度 。員工每天 早七點半前簽

7、到上班 ，晚五點半簽到下班 ，任何人不得遲到早退 ， 對遲到早退員工實行處罰 。 并在排查過程中注重 “三個延伸 ”，即 ： 在時間上向八小時外延伸 ，在思想上向可能產(chǎn)生道德 風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸 ，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸 ，做到排查工作深入 、徹底 。二是首先采取個人談話 、內(nèi)部詢問 、實際走訪的方式開展排查 ， 排查工作深入到部門 、 對每位員工的思想 、工作 、生活、家庭等方面的綜合評價 。平常也較注重員工的思想狀況 ，與 他們交流談心 ，溝通思想 ，同時 ， 在工作上幫助他們 ，生活上關(guān)心他們 ，為員工排憂解難 ，使 員工感受到 xx 銀行這個集體大家庭的溫暖 。嚴格遵守各項規(guī)章制

8、度 ，樹立正確的世界觀 ，人生觀 ，價值觀 ，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向 和不良行為的員工 。員工不良行為排查工作 ， 各部門能夠認真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神， 進行不良行為的排查工作 ，對照排查內(nèi)容逐條檢查 。排查工作的進行 ，加強和規(guī)范了員工行為 ， 提高了員工 防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力 。今后 ，我們還將對此項工作常抓不懈 ，逐步建立防范道 德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制 ，為我行穩(wěn)健經(jīng)營 、 快速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ) 。三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)（一 ） 部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄 ，對案件防控工作重視不夠 。部分員工心存僥幸 規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位 ， 或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工

9、作 ， 沒有將案件防范各項措施真正落 到實處 。（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學(xué)習(xí)還存在著走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好 。（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高 ，業(yè)務(wù) 能力不強、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象 ，不能及時防范和化解風(fēng)險，崗位制約 有時沒有真正發(fā)揮。四、下一步工作計劃篇二：銀行案件防控工作報告抓落實 控風(fēng)險 全面提升風(fēng)險管理水平X年，在X銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下 ，X行緊緊圍繞省局和 分局案防安保工作總體思 路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風(fēng)險

10、防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài) 勢。下面，將X行的具體工作情況匯報如下 ：一、加強領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作X 年初，X 行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好四個落實”的案防工作要求：一 是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標 ，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會X銀監(jiān)局和X分局文件精神，提高思想認 識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件

11、防控工 作，確保完成各項工作任務(wù)，做到重點工作落實”。四是X行案防工作實行各層級一把手負總 責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負責(zé)案件防控工作 ，實行定人、定崗、定責(zé)的三定”管理，做到責(zé)任落實。目前，X行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性 得到提高，確保了案防工作的有效落實 。二、強化教育，筑牢思想防線思想教育工作常常說起來重要 ，但實際上卻最容易被忽視 ，在基層則更顯薄弱。思想教 育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素 ，為此，我們著重抓了以下幾方 面工作 ：（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀意識。X 行以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重 點，全面組織開展

12、了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動 。截至X月底，全行已有X余人、參加了集 中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為X行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ) 。（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。X 行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機 結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，X行開展各種警示教育 X場次，組織全行員工觀 看警示教育短片，并要求員工撰寫心得體會 ，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪 案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果 。（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務(wù)會等形 式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控

13、聯(lián)席會 ，及時傳導(dǎo)監(jiān)管 部門案防工作精神 ，加強政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示 ，分析存在的共性問題和個性問題 ， 有針對性地 制定措施 ，確保各項案防工作落到實處 。三是注重案防經(jīng)驗信息交流 。 在內(nèi)網(wǎng)上專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄 ，開展學(xué)習(xí)心得交流 、思想認識交流 ，達到了總結(jié)提高的目的 , 保 證了案防工作的整體效果 。（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展“X主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進行 ，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維 ，營造了良好的安全氛圍 。三、強化制度建設(shè) ，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力加強內(nèi)控機制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，X行以強化規(guī)章制度和 案防長效機制建設(shè)的

14、有機融合為突破口 ，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié) ， 不斷提高制 度的約束性 ， 努力實現(xiàn)管理規(guī)范化 、 經(jīng)營合規(guī)化 、 工作標準化 。（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，X行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作 ， 在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求 ， 通過對案件防控 工作的考核 ， 努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風(fēng)險的提前消除 ， 將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來 ，努力 解決制度建設(shè)和執(zhí)行的 “兩張皮 ”問題。 堅持每月自查 ， 監(jiān)事會每季度抽查 ， 半年總行考核通 報， 切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子 、 領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責(zé) ， 確保制度 執(zhí)

15、行的嚴肅性和規(guī)范性 ， 并將責(zé)任落實到人 ， 真正做到 “誰主管 、誰負責(zé) ”。（ 二） 強化員工違規(guī)行為的管理 。 在對基層機構(gòu)負責(zé)人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上 ， 按照監(jiān)管部門的要求 ， 實施對員工進行違規(guī)行為積分 強化員工違規(guī)行為的管理 ， 并制定出 員工違規(guī)行為積分實施細則 。 引導(dǎo)和督促各級部門和 工作人員遵章守紀 、依法合規(guī)經(jīng)營 。 員工違規(guī)行為積分細則的實施 ，使違規(guī)違紀行為得到有效 遏制 ， 收到良好效果 。四、強化內(nèi)控管理 ，把內(nèi)控管理工作落到實處今年，X行提出“X”工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。 為此 ，我們重點抓了以下幾方面工作 。（一）

16、高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，X行嚴格按照監(jiān)管部門 “三個百分百 ”要求， 修訂完善了 崗位輪換 、 交流管理辦法 ， 進一步明 確了崗位輪換 、 交流范圍 、 方式、 條件及期限 ；完善了崗位輪換交流流程 ， 從而為崗位輪換 、 交流的順利實施奠定了基礎(chǔ) 。（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法 和乂行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行X萬元以上對賬率達 100% 。 按照要求 ， 各支行負責(zé)人每季度直接與重要客戶進行對賬 ， 對對賬工作開展 抽查 ， 督促回收對賬單等 ， 保證了對賬工

17、作的順利進行 。（ 三） 高度重視案防三項制度的落實工作 。 一是按照銀監(jiān)會關(guān)于案件（風(fēng)險）的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自 X年以來的案件風(fēng)險情況，加強 案件監(jiān)管 、嚴格案件報告 。 二是進一步規(guī)范案件查處流程 。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組 ， 開展風(fēng)險清查 ，妥善處置和化解案件風(fēng)險 。三是嚴肅案件管理紀律 。 要求各機構(gòu)增強對案件風(fēng)險 的快速反應(yīng)能力 ， 及時報告 ；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的 ，不報 告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告 ， 將嚴肅處理 ；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作 ， 深入調(diào)查 ，嚴肅 問責(zé)，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至X

18、月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件 （風(fēng)險）信息 ， 報送數(shù)為零 。（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，X行在安保方面主要抓了以下幾方 面的工作 ：一是加強全員安保意識和技能培訓(xùn) 。 組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防 搶演練培訓(xùn) 。 二是加強防護設(shè)施建設(shè) 。 實行各支行負責(zé)人以物防 、 技防設(shè)施的管理負總責(zé)制 ， 建立了雙路報警系統(tǒng) ， 確保物防 、技防設(shè)施的正常運行 。 三是加強規(guī)章制度建設(shè) 。 制定下發(fā)了 安全保衛(wèi)管理辦法 等規(guī)章制度 。五、強化監(jiān)督措施 ， 完善案件防范的約束激勵機制 從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求 為此 ， 我們堅持做到三個到位 ：（一）監(jiān)督措施要到位。X行提出

19、，防范案件不能總當篇三：2011年風(fēng)險管理部案件防 控工作總結(jié)報告2011 年風(fēng)險管理部案件防控工作總結(jié)報告今年以來，我部根據(jù)XX艮行案件防控長效機制實施辦法、XX艮行2011年案件防控工作方案 等文件精神 ， 結(jié)合部門及條線工作重點 ， 對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進行了 持續(xù)學(xué)習(xí)與研究 ， 認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié) ，完善制度建設(shè) ， 加強全流 程管理 ， 持續(xù)開展員工教育 、 培訓(xùn) ， 繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查 ， 建立和完善案件防控的長效 機制 ， 防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險 。 現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下 ：一、 案件防控工作組織推進情況（ 一） 明確案防重點 ，

20、 制定年度工作計劃及整改規(guī)劃 我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理 條線案件防控工作進行了專題部署 ， 在對 2010 年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎(chǔ)上 ， 擬定了 2011 年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計劃 ， 嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容 ，始終將案件防 控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中 。 同時， 為建立整改長效機制 ， 加強和 完善案件防控工作 ，我部還制定了 2011 年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃 ， 進一步明確并細化了 全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容 。（ 二 ） 建立責(zé)任體系 ， 明確責(zé)任目標我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo) ， 總經(jīng)理室其他班子成員分別負責(zé)對口的二級部室

21、 、 科室 ， 各 科經(jīng)理負責(zé)本科員工 ， 一級抓一級 、 一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系 。 我部負責(zé)人已 于2010年底簽訂XX艮行案件防控目標責(zé)任書（2011年度）。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案 、要案、 力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標 ， 加強組織領(lǐng)導(dǎo) ， 落 實內(nèi)部責(zé)任追究機制 。（ 三） 定期實施案防日常工作檢查 ， 開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)我部認真貫徹案防辦公室工作要求 ，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新 銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引 “防范操作風(fēng)險三十禁 ”、 案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況 等若干日常工作內(nèi)容開展檢查 ，檢查結(jié)果均已報送案件防

22、控辦公室 。另外 ， 為增強部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性 ，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃 ， 對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容 、安排 、組織方式 、學(xué)習(xí)重點 、實施要求等進行了明確 。在具體落實上 ， 部門根據(jù)計劃安排 ，結(jié)合案防重點 ， 每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工 ，要求有針對性地加強案防 知識學(xué)習(xí) ，以便更好地開展案防工作 。（四）確定案防重點關(guān)注名單 ，加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度我部按照 X銀行2011年案件防控工作方案 的要求建立重點單位關(guān)注機制 。根據(jù)日 常工作實踐 ， 結(jié)合各項信貸檢查情況 ， 對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱 、整改情況相對 欠佳的經(jīng)營單位 ，建立了 重點關(guān)注名

23、單 ，梳理了重點關(guān)注風(fēng)險點 ，以便加大對被關(guān)注單位 的指導(dǎo)和檢查力度 。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室 。（五）加強制度建設(shè) ， 規(guī)范業(yè)務(wù)操作 ，提高案件防控水平2011 年以來，我部繼續(xù)以 “三個辦法 、一個指引 ”貫徹落實為重點 ，以案件防控為目標 ， 加強制度建設(shè) ， 進一步完善全流程管理 。1 、結(jié)合貸款新規(guī) ，完善我行制度 ，加強流程管控 一是對 2010 版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇 到的問題 、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)X銀行個人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（2011版）、XX艮行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）、XX艮行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范 （2

24、011 版） 。 2011 版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé) ，對部分業(yè)務(wù) 環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進行優(yōu)化及補充 。 修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理 ，規(guī) 范了各崗位業(yè)務(wù)操作 ，從制度及流程管控層面強化了案件風(fēng)險防控 。二是針對上海艮監(jiān)局對我行 “三個辦法 、 一個指引 ”貫徹落實情況的檢查意見 ，下發(fā)了 關(guān)于堅決貫徹落實 “三個辦法 、 一個指引 ”相關(guān)要求的通知 ，提出嚴格落實整改 、 進一步 夯實信貸管理工作 、深入推進 “三個辦法 、 一個指引 ”貫徹執(zhí)行的工作要求 。三是結(jié)合艮監(jiān)局監(jiān)管意見 ，下發(fā)了 關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報 ， 要求各分支行對

25、照艮監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見 ，進一步加強落實整改與自查自糾 ；高度重視貸款新規(guī) ， 營造貸款合規(guī)文化 ；進一步改進和完善貸款基礎(chǔ)管理要求 ；統(tǒng)一問責(zé)標準 ， 加強內(nèi)部問責(zé) 。四是下發(fā) 關(guān)于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī) ，加快落實 “三項工作 ”的通知 ，要求各單位要嚴格 執(zhí)行“三個辦法 、一個指引 ”，盡職開展貸款三查 ，嚴格調(diào)查 、 審核、跟蹤貸款用途及流向 ， 防范信貸資金被挪用 。 同時 ，通知并要求強化貸后管理 ，加強資金流向的跟蹤檢查 ，防范貸款 資金挪用 。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時 ， 要進行實地賬務(wù)比對 ， 核實企業(yè)檢查用款是否 與貸款合同約定用途一致 ；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑

26、據(jù) ，確保貸款資金實際流 向與合同約定貸款用途相符 。 發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改 。五是下發(fā) 關(guān)于貫徹落實近階段監(jiān)管要求的通知 ， 在加強房地產(chǎn)信貸風(fēng)險防控的要求中， 明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險 ，加強對商業(yè)用房抵押貸款 、個人消費貸款等非 住房類貸款的監(jiān)測 ，加大對假合同 、 假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭 、加按揭等不審慎做法 的打擊力度 。 此外 ，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理， 嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款 、 民間借貸 ， 并要求強化內(nèi)部員工約束 ， 防范其利用工作便利直接或間接參與融資 性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動 。2 、加強操作風(fēng)險管控 ，落實有效措施一

27、是為推進和加強我行操作風(fēng)險管理，制定下發(fā)X寵艮行操作風(fēng)險字典庫 （2011版） ， 明確操作風(fēng)險分類標準 ， 在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上 ， 對全行操作風(fēng)險因子 、操作風(fēng)險 事件 、操作風(fēng)險損失 、操作風(fēng)險點進行定義 ， 識別和分類 ，構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式 工具庫 。二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)XX艮行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范 （2011 版）， 按貸前 、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè) 務(wù)進行規(guī)范 。同時，向分支行重申 “先授權(quán) ，后查詢 ”， 嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序 ；“專 人登記 ， 定期核對 ”， 做實個人征信臺賬的管理要求 。三

28、是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理 ， 下發(fā) 關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國艮行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通 知 ， 嚴格票據(jù)業(yè)務(wù)申請人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性審核 ； 要求分支行嚴格把好票據(jù)查 詢關(guān)， 查詢查復(fù)時做到 “有疑必查 ，有查必復(fù) ， 復(fù)必即時 ， 復(fù)必詳盡 ”；及時完成商業(yè)匯票管 理系統(tǒng)登記等 。11 月， 根據(jù)艮監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報 ， 又進一步下發(fā) 關(guān)于關(guān)注票據(jù) 業(yè)務(wù)風(fēng)險加強票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知 ， 要求各經(jīng)營單位完善風(fēng)險內(nèi)控 ， 進一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操 作中的風(fēng)險與合規(guī)意識 ， 嚴格按制度操作 。 要把好票據(jù)真實性查驗審核關(guān) ， 防范假票風(fēng)險的發(fā) 生， 在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險的同時 ，不得忽視其中

29、蘊含的合規(guī)風(fēng)險以及由于保證金來源不 明、無效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險 ， 對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保 的， 須嚴查資金來源的合法性 ；嚴防無真實貿(mào)易背景 ， 利用虛假資料開票 、貼現(xiàn) ， 以及循環(huán)開 票套取資金 、 套利 ；嚴控資金流向 ， 防止貼現(xiàn)資金流入股市 、 期市 、高利貸等領(lǐng)域 。四是下發(fā) 關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國艮行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通 報的通知 ， 要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài) ， 嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生 信貸業(yè)務(wù)。嚴格執(zhí)行XX艮行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定 ， 同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸

30、業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進 行自查 ， 如有發(fā)現(xiàn)要立即整改 。3 、加強風(fēng)險防范 ， 推進案防長效機制建設(shè)下發(fā) 關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風(fēng)險防范的通知 ， 在轉(zhuǎn)發(fā)艮監(jiān)文件的同時 ， 重點提出要推進案件防控長效機制建設(shè) ，包括 ：加強合規(guī)內(nèi)控建設(shè) ；深入推進案件防控工作 ，嚴格落實案件防控目標責(zé)任制，認真執(zhí)行X銀行2011年案件防控工作方案 ，努力實現(xiàn)全年案件防控目標 。（六）結(jié)合外部案例及我行實際 ， 及時發(fā)布案件風(fēng)險提示一是在 2011 年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案， 提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn) ，高度重視內(nèi)控與案防工作 ，加強信貸

31、流程精細化管理 ， 重視操 作風(fēng)險管理 ， 提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。二是以溫州銀行騙貸案為戒 ，下發(fā)了 風(fēng)險提示 ， 要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出 的內(nèi)控管理風(fēng)險 ， 梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié) ， 堵住漏洞 ， 扎實防范信貸案件風(fēng)險 。同時 提出四項管理要求 ：一是加強貸前調(diào)查 ，把好準入關(guān) ；篇四 ：年 xx 銀行安全保衛(wèi)及案件防范 工作半年總結(jié)xx 銀行 2013 年安全保衛(wèi)及案件防范工作上半年工作總結(jié)2013 年上半年 ， 在總行及分行 （ 轉(zhuǎn)載于: 銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié) ）領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo) 下， 在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下 ， 我分行認真貫

32、徹落實總行 、 各監(jiān)管單位的安保及案防工 作文件精神與監(jiān)管要求 ，堅持以防為主 ， 以查促防的指導(dǎo)思想 ， 加強隊伍建設(shè) ， 強化隊伍管理 ， 營造 “安全為集體 ， 人人保安全 ”的良好氛圍 ， 上半年中 ， 安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行 。 現(xiàn)將我分行 2013 年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下 ：一 、高度重視案防安保工作 ，制定計劃逐一落實（ 一） 抓好防范保安全 ， 強化責(zé)任是關(guān)鍵 。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的2013年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書 ， 并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的 案件防控承諾書 的相關(guān)要求 ， 積極組織召開分行年度安保工作會議 ， 明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任 ，

33、 逐條分解細化責(zé)任書要求 ， 結(jié) 合分行實際制定了我分行 2013 年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃 ， 嚴格落實 “一把手 ”負責(zé)制 、 防范風(fēng)險 “十三條”措施及內(nèi)控 “十個聯(lián)動 ”建設(shè)要求 ， 將安全目標管理擺在重要位置 ， 層層簽 訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任 ， 強化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識 ，一級向一級負責(zé) 。 按月總結(jié)計劃完 成情況 ， 確保各項安保及案防工作按計劃要求完成， 分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求 ；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會 ；不 定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險事件； 并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全

34、檢查 ， 長假節(jié)前大檢查等 ； 按責(zé)任書要求親自參與全 行的消防設(shè)施檢查 、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢 。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài) ， 及時解決我分行保衛(wèi)工 作中存在的不足和問題 。（ 二） 強化案防常識學(xué)習(xí) 、不忘思想警示教育 。 上半年中 ，我分行嚴格落實案防知識學(xué)習(xí) 和教育制度 , 在每一季度的安全例會上 ， 堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育 ， 繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi) 制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí) ， 將多媒體與書面教育相結(jié)合 ，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能 培訓(xùn)視頻放映 ， 以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能 ， 并收集近期各地發(fā)生 的大案要案進行通報警示教育 ，并舉一反三 , 結(jié)合轄內(nèi)社會

35、治安形勢 , 提升案防意識 , 抓自查促 整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性 、必要性有一個清醒的認識 , 增強憂患意識和緊迫感 , 克 服麻痹和僥幸心理 , 做到警鐘長鳴 ，并要求前臺員工在日常工作中 ，做好客戶安全提示 ，提高 客戶離行后的安全防范意識 。二 、抓隊伍建設(shè) , 提高安全防范技能在日常工作中 ，加強隊伍建設(shè) 、政治思想教育建設(shè) , 緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉 ， 培訓(xùn)臨柜人 員對自衛(wèi)器械的保管和使用 ， 要求他們熟練掌握 。在保安人員管理方面 ，我行不僅要求保安公 司加強對保安人員的安全教育培訓(xùn) ， 要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度 ， 還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我

36、分行對員工開展的案防培訓(xùn) ，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防 培訓(xùn)材料 ，保持高壓態(tài)勢 ， 確保案件風(fēng)險得到有效防控。三、完善制度及管理體系 , 加大風(fēng)險防控力度（一）強化檢查整改 。為促進安全保衛(wèi)工作制度化 、規(guī)范化, 落實檢查效果 。年初,我分行 積極認真總結(jié) 2012 年度安全保衛(wèi)工作情況 ， 根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違 紀處罰實施細則 , 采取常規(guī)性自查與不定期自查 、 并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式 , 時刻注 意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài) , 整改隱患 , 堵塞漏洞 , 防患于未然 。（二）加強技防物防建設(shè) 。根據(jù)分行樹立的 “安全無小事 ”的思想 ，貫徹從安全出發(fā) 、

37、從 實際出發(fā)的原則 , 完善了分行技防物防建設(shè) 。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢， 積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進行督促指導(dǎo) ， 嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè) 規(guī)范進行施工 ， 最終通過驗收順利開業(yè) ，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行 。根據(jù)總行部署 ，將遠程 監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合 ， 在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對 atm 自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接 入總行遠程監(jiān)控報警中心 ，有效提高物防和技防水平 ， 提高了安全系數(shù) 。（三）嚴控風(fēng)險事件 ， 預(yù)防案件發(fā)生 。上半年 ，我分行在推進業(yè)務(wù)發(fā)展的同時 ，保衛(wèi)部 門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議 ，兩部門協(xié)調(diào)配合 ， 按照風(fēng)險管理及案

38、件防范要求對各項 業(yè)務(wù)進行風(fēng)險防控 ，嚴格貫徹落實信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進行風(fēng)險管控 ， 組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查， 及時消除隱患 ， 將分行各項內(nèi)控制度落到實處 。四、存在的不足及下半年主要工作打算 一是安全防范意識有待進一步增強 。二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā) ， 下半年需加強技防物防硬件設(shè)施日 常檢查維護 ， 做好硬件設(shè)施更新工作 。xx 銀行 xx二0三年x月x日篇五：XX農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控工作報告xx 農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險防控工作匯報XXXX年，XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點，

39、大力強化案件防控職能建設(shè) ，認真扎實抓好案件防控工作 ， 做到突出重點 、整體推進 ， 形成了聯(lián)社 、各部室 、各信用社齊抓共管 ， 全部整體聯(lián)動的格局 ，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化 、制度化 、 規(guī)范化軌道 。 案件防控工作的推行 ， 有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生， 截至九月底 ，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案 。一、基本情況xx 農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄 xx 個信用社 、 x 個營業(yè)部 ，共 xx 個營業(yè)網(wǎng)點 。在職職工 xxx 人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門 xx 個。 截至 xxxx 年 x 月底 ，各項存款余額達到 xxxxx 萬元 ，較年 初上升 30549 萬元 ，存款增幅 16.33

40、% ，占年度計劃 36000 萬元的 84.86% ，較去年同期多 上升 9710 萬元；各項貸款余額達到 xxxx 萬元, 其中：貼現(xiàn)持票 xxxx 萬元 ，較年初下降 16045 萬元 ， 傳統(tǒng)貸款較年初上升 14428 萬元 ，占年度計劃 26500 萬元的 54.44% ，存貸 比例 63.53% ；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額 xxxxx 萬元，較年初上升 12332 萬元 ，占比 67.98% 。不良貸款余額 xxxx 萬元 ， 較年初下降 592.33 萬元 ，占年度計劃 700 萬元的 84.62% ， 不良貸款占比 5.37 ；累計收回臵換呆帳貸款 34.4 萬元，占年計劃 40 萬元

41、的 86%；累計 收回托管資產(chǎn) 473.48 萬元，處臵托管資產(chǎn) 2250 萬元 ，占年度計劃 5500 萬元的 49.52% ； 前9 個月實現(xiàn)各項收入 16925 萬元，同比多增收 6350 萬元；各項支出 14363 萬元，同比 增加 6888 萬元；賬面利潤 2562 萬元 ，經(jīng)營利潤 5059 萬元，同比增加 1070 萬元。二、案件風(fēng)險防控工作開展情況一、抓組織機構(gòu)建設(shè) ， 明確工作目標依照案件防控文件精神 ， 上半年 ， xx 聯(lián)社在以 xxxx 理事長為組長 、xxx 主任為副組長 ， 聯(lián)社監(jiān)事長 、 副主任 、 部門負責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下 ，

42、 對防控工作做出了具體安排部署 ， 同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組 。結(jié)合 我縣信用社案件防控工作開展情況 ， 聯(lián)社先后召開了專題會 、 推進會 、 督導(dǎo)會 ，聯(lián)社亢理事長 對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求， 各社主任 、 網(wǎng)點負責(zé)人本著對信用社事業(yè) 、對員工和對自己高度負責(zé)的態(tài)度 ， 率先垂范 ，以身作則 ，認真扎實地抓好案件防控工作 ，取得 了顯著成效 ， 確保了前九個月經(jīng)營零案率 。二 、抓基礎(chǔ)管理 ，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)根據(jù)省聯(lián)社 “基礎(chǔ)管理年 ”活動安排 ， xx 聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機 ，本著 “嚴密 、 科學(xué)、規(guī)范、有效 ”的原則積極開展 “三抓一

43、促進 ”活動 ，一是根據(jù)實際需要 ，不斷完善補充制 度， 使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié) ，確保不出現(xiàn) “制度盲區(qū) ”；并設(shè)計操作 流程，使各個業(yè)務(wù)之間 ，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間 ，形成有序的 、相互制約 、相互聯(lián)系的過程 。 共修訂完善各項制度 xxx 條。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫 ， 真正做到學(xué)出精神 、學(xué)出新意 、 學(xué)出氛圍 、學(xué)出成效 。三是堅持學(xué)以致用 ， 抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行 。讓每名員工知道該 做什么 、不該做什么 、該怎么做 ； 嚴格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為 ，堅持按章辦事 、 管好程序辦事 ， 實現(xiàn)規(guī)范化管理 。三、抓“四項制度 ”落實 ，防范各類風(fēng)險聯(lián)社按照市辦下發(fā)的 關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知 的相關(guān)要求 ，嚴格按 照四項制度的相關(guān)規(guī)定進行了認真落實 ，一是落實了干部交流制度 。4 月份通過公開競聘 、考 試、 答辯等程序選拔了 31 名中層干部 ，其中部門經(jīng)理 13 名，信用社主任 、副主任 18 名， 分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。 二是對全縣主管會計 20 人進行了輪換 ，三是對全縣各信用社一線的操作柜員 32 人進行了輪崗 ， 四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗 38 人 。 此舉有效防范了操作風(fēng)險 。四