信用社（銀行）今年上半年合規(guī)部工作總結(jié)

1、信用社（銀行）今年上半年合規(guī)部工作總結(jié) 今年上半年，在*、*聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，*聯(lián)社合規(guī)部堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先的原則，緊緊圍繞省聯(lián)社提出的“抓好立規(guī)、強(qiáng)化循規(guī)、全面合規(guī)”的工作思路，以風(fēng)險(xiǎn)防范為本，建立科學(xué)有效的合規(guī)管理體系，為我*農(nóng)村信用社合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展提供保障。 一、合規(guī)管理工作基本情況 (一) 建立合規(guī)架構(gòu)，健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 *社于*年*月成立合規(guī)部，在配有*名經(jīng)理及*名合規(guī)員的基礎(chǔ)上，根據(jù)省聯(lián)社要求和合規(guī)員聘任條件，*年*月份在*社機(jī)關(guān)各職能部門和基層信用社聘任兼職合規(guī)員共*人，負(fù)責(zé)本社或本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，同時(shí)接受上級(jí)合規(guī)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。通過健全合規(guī)崗位設(shè)置，建立了縱

2、到底、橫到邊的合規(guī)框架結(jié)構(gòu)，有效完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，健全我*農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 (二) 加強(qiáng)制度建設(shè)，完善合規(guī)建設(shè)機(jī)制 上半年，合規(guī)部堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先原則，結(jié)合我*農(nóng)信社統(tǒng)一法人工作要求，及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。聯(lián)社先后制定了*農(nóng)村信用社反洗錢實(shí)施細(xì)則、*農(nóng)村信用社反洗錢內(nèi)控制度、*農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則、*農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見、*農(nóng)村信用社建立和完善內(nèi)控制度提示管理辦法、*農(nóng)村信用社合規(guī)員管理實(shí)施細(xì)則。同時(shí)，我*農(nóng)信社結(jié)合實(shí)際情況，將合規(guī)納入績(jī)效考核范圍，并建立健全內(nèi)部誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制，從而使合規(guī)工作順利介入各個(gè)業(yè)務(wù)流程及關(guān)鍵環(huán)節(jié)，

3、有效管理和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上加強(qiáng)事前風(fēng)險(xiǎn)防范。 (三)切實(shí)抓好反洗錢工作 一是抓好反洗錢檢查工作。今年是“反洗錢工作檢查促進(jìn)年”，上半年*社對(duì)轄屬信用社反洗錢工作情況，選擇不少于50%的信用社進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)檢查存在問題進(jìn)行通報(bào)，要求各信用社對(duì)存在問題詳細(xì)研究相應(yīng)的整改措施，結(jié)合實(shí)際，逐條逐項(xiàng)嚴(yán)格抓好落實(shí)整改。 二是強(qiáng)化反洗錢可疑交易信息篩選識(shí)別工作，采取由*聯(lián)社中心機(jī)房電腦程序抽取和人工補(bǔ)錄相結(jié)合的方式，嚴(yán)格按照金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法的要求，認(rèn)真監(jiān)控、甄別、確認(rèn)可疑交易并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。 (四) 開展“全面合規(guī)”征文活動(dòng) 為培育全社廣大員工的合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、

4、正直的職業(yè)道德與行為操守，鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患。今年*月至*月份開展了“全面合規(guī)”建議征集活動(dòng)。主要對(duì)現(xiàn)行制度不合規(guī)、不合法、不適宜實(shí)際操作及“制度盲區(qū)”的地方，通過集思廣益、有感而發(fā)、踴躍投稿。目前，該項(xiàng)活動(dòng)還在持續(xù)中。 二、合規(guī)管理工作存在問題 一是在反洗錢方面很難徹底做到“了解客戶”。反洗錢要求金融機(jī)構(gòu)全面地了解自己的客戶，一般地，客戶從商業(yè)秘密考慮，一般不愿意金融機(jī)構(gòu)更多地了解自己，基層社害怕失去客戶，也不愿去作進(jìn)一步的調(diào)查。基層社對(duì)客戶的了解，大多僅局限于客戶開立賬戶對(duì)所提供身份證件及營(yíng)業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主要資金往來對(duì)象，營(yíng)業(yè)范圍等有真

5、切的了解，難以獲得“一規(guī)兩法”中所要求的“完整的客戶信息”。 二是部分基層信用社主任對(duì)內(nèi)控制度重要性缺乏足夠認(rèn)識(shí)，把主要精力放在業(yè)務(wù)拓展上，對(duì)發(fā)展中的監(jiān)督管理缺乏力度；同時(shí)規(guī)章制度建立起來后，只停留在紙上，領(lǐng)導(dǎo)及員工對(duì)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)、理解也不夠，根本不重視，自然也就沒能立即在業(yè)務(wù)管理中執(zhí)行。 三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃 一是開展合規(guī)及反洗錢工作培訓(xùn)。*社計(jì)劃在第三季度對(duì)不同層次、不同業(yè)務(wù)條線的員工進(jìn)行合規(guī)知識(shí)及反洗錢培訓(xùn)，以提高一線員工和管理人員的合規(guī)管理能力，逐步使其具備與崗位合規(guī)要求相匹配的職業(yè)素質(zhì)。 二是開展反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃。在*月份根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)要求，結(jié)合自身實(shí)際，對(duì)所有新員工和崗位輪換員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。 三是加大宣傳工作力度，對(duì)合規(guī)文化和反洗錢開展宣傳。下半年計(jì)劃在*合作金融簡(jiǎn)報(bào)，開辟合規(guī)專欄，及時(shí)報(bào)道合規(guī)(反洗錢)工作動(dòng)態(tài)及熱點(diǎn)，務(wù)求在簡(jiǎn)報(bào)上建立合規(guī)及反洗錢信息平臺(tái)，培育知法、守法的健康合規(guī)文化氛圍。 四是開展合規(guī)檢查，有效堵塞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),在做好事前的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上，還要做好事中的合規(guī)檢查。因此