個(gè)人理財(cái)經(jīng)典試題

1、個(gè)人理財(cái)經(jīng)典試題個(gè)人理財(cái)?shù)诎苏乱弧芜x題;驚咖隆的圖辦餡翩翳 己行為的人以下的未成年人 D、限制民熬現(xiàn)時(shí)() 匸效 B、D、4_=華金食凰成立c、 答同失效犁款項(xiàng) B、基計(jì)矗匕的規(guī)定，代理人()，喪失代理權(quán)t 3亠丄A不履行職責(zé)B、串通第三人給被代理人造成旅害rC、做出超越代理權(quán)的行為 D、法人終止3. 投資者認(rèn)繳A、 自批準(zhǔn)辰乙 4當(dāng)菠星()時(shí)，A、金管理人向證監(jiān)會2C亠基金管理人收到驗(yàn)資報(bào)告宰復(fù)使用而預(yù)先蘇公平原則確定金募集申請批準(zhǔn)5.卞列對格 擬定，并在逼建、一亠磐意械許合辰翳棊 號格式條款和費(fèi)格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采 條款的一方/),該彖款不一定無效。任 B、加D、利一I應(yīng))A、出不禾釋

2、 D、以上均不正 &以下選項(xiàng)中, 人利益的容同方&雑串 |Wt因重大誤解訂立I以上都正確-D、B、做出 矗格式條款一方的解 旳口冋 青形下合同中的免責(zé)條款A(yù)、因奧大過失造成對方財(cái)產(chǎn)損失的 B、 _ 一的、在訂立合同時(shí)顯失公平的Io聲呼商時(shí)出現(xiàn)()情形時(shí)，當(dāng)事人一方有權(quán)請 求瀛變更P蜀 亠人“亠A、|置大誤解訂立合同的B、一方以欺詐、脅迫的手段訂潞同，損壞對方利益的驚背真實(shí)意思的情況下訂立 g D&滿蠶繕專驢制勰騁5：擔(dān)責(zé) 任12.商業(yè)銀砂()必經(jīng)營原則。A、自主經(jīng)沓、c安全性、*愿澀轉(zhuǎn)專輕鶯存款業(yè)務(wù)應(yīng)存款員盛 脊熬畝息(2)公平對待(3)取款 (4)為存款人保密A、(1) (2) (3) (4

3、) B、(1 ) (2)C、(2) (3) (4 ) D、(1) (3) (4 ) ；按照口臨比銀行法，以下對商業(yè)銀行負(fù)債業(yè) M亠豐工隧L人儻蓄存款，.商業(yè)銀行應(yīng)拒絕任何 單位或者個(gè)人査怒M 款利率上耐行應(yīng)C、商、 繳存款準(zhǔn)備金，於D、商、 付，華疇宜 確星壽轟丁埠國銀監(jiān)會16.行向關(guān)A、鴿的韶.一束自13。1)由3)14表 約款則自務(wù)鶴資現(xiàn)、-為存()原吹) 僵f蟲附熬樣費(fèi)利息的支 畫贅髒燥的上下限, A、國務(wù)龍鳥二頤人民銀行 c、中錯(cuò)誤的是()OA上商系人技放B、商業(yè)銀行向、歹亠心 隼貸魏璇式準(zhǔn) C、 理人員、信貸業(yè)D、理職務(wù)的公司也17.事(八(1)不禺(4)非銀行人,朋曙 _員D、證

4、非法蕪 ()的情況 行的董事、監(jiān)事、管 業(yè)銀行投資或擔(dān)任高級管 儘5窗蟲定商業(yè)銀行不得從 朋搖韭務(wù)(3 )股票業(yè)務(wù) 構(gòu)和企業(yè)按資A、 (1 ) (2) (3) (4 ) B 、(2)(3) C、(3) (4) D、(2) (3) (4) 】8髡瞬懸商址幅釦業(yè)g C、修改章蝕經(jīng)眷業(yè)務(wù)范曙 D、以上都正 確19.齟整營爾中，商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)不得(), :逃轟蹩當(dāng)：豎0,情形之一的,D專翼果嚴(yán)豊 將被變相吸收公眾存款 (2)偽造、 變造商並翩亍許可證_(3)人騙取貸款(4)從業(yè)人員玩忽職守，泄露商業(yè)機(jī)密A、(1) (2) (3) B、(1 ) (2) C、 (2) (3) D、(1) (2) (3

5、) (4)21. 個(gè)人理財(cái)業(yè)A、 會C、申I22. 證券交鳥代為辦理務(wù)的單位，也可以是個(gè)人A、買賣該公司股票B、泄露該消亠息 C、建議他人買賣證券D、以上全部23. 證券內(nèi)幕消息的知情人包括持有公司（）以上股 份的自然人、法人、其他組織。A、5%B、10%C、15% d 、20%24. 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（）， 以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)管理。A、登記結(jié)算公司B、商業(yè)銀行 C .證券交易所D、證券公司亠25. 客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部業(yè)務(wù) 經(jīng)營的各項(xiàng)資料，證券公司應(yīng)當(dāng)至少保存（）年A、5B、10C、15D、 2026. 對證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯(cuò)誤的 是（

6、）。A、證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放 在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理B、證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、 委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項(xiàng)資料，保存期不 得少于十年C、在證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的 交易資金和證券部屬于破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)D、禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用 客戶交易結(jié)算資金27. 基金法的調(diào)整對象是（）。A、保險(xiǎn)基金B(yǎng)、證券投資基金C、政府建設(shè)基金D、社會公益基金28. 基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招 募說明書、基金合同及其他文件。A、3 日B 、5 日C、7日 D 、10日29. 基金管理人自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。人口人A、3

7、個(gè)月B、6個(gè)月C、10個(gè)月D、1年30. 對基金的申購贖回訴述中，錯(cuò)誤的是（）。A、開放式基金的收購贖回，由基金管理人 負(fù)責(zé)辦理，基金管理可以委托證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)B、基金管理人應(yīng)在每個(gè)工作日辦理基金的申購贖回一C、“未知價(jià)格”進(jìn)行基金的申購和贖回 式基金交易的基本規(guī)則D、開放式基金的交易價(jià)格基本上是由社 會供求關(guān)系決定31：按照保險(xiǎn)法的規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是（）。 保險(xiǎn)法的調(diào)整對象是保險(xiǎn)組織和保 險(xiǎn)行為B、保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人委托，向保險(xiǎn) 人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于保險(xiǎn)人的利益，為投 保人與保險(xiǎn)人訂立合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金 的單位D、保險(xiǎn)代理

8、人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 時(shí)，不得同時(shí)接受2個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托32. 以下（）行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任A、保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、保險(xiǎn)代理人有超越代理權(quán)限行為，投保 人有理由相信其有代理權(quán)，并已訂立保險(xiǎn)合同C、保險(xiǎn)人知道保險(xiǎn)代理人以其名義有超 越代理權(quán)行為時(shí)，不作否認(rèn)表示D、因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過 錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的33. 信托法調(diào)整的對象是（）。A、民事信托B、營業(yè)信托 C、公益信托 D、信托關(guān)系 一34. 委托人有權(quán)向法院申請撤銷受托人的某些處分行 為，委托人應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起 （） 內(nèi)行使，未行使的，申請權(quán)取消。A、1個(gè)月 B、

9、3個(gè)月 C、半35. 受托人做出（）行為時(shí)，委托人有權(quán)申請法院撤 銷該處分行為A、違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn) 的B、違背管理職責(zé)使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的C、處理信托事務(wù)不當(dāng)，是信托財(cái)產(chǎn)受損D、以上全部36. 關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A、受托人因處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用、 對第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)一 B、受托人可以在其固定財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)之 間進(jìn)行交易，或在不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易 亠 亠工、受托人以其固定財(cái)產(chǎn)先行支付的，對 信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)一D、受托人利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀利時(shí)， 所的利益歸入信托財(cái)產(chǎn)一37. 按照有關(guān)規(guī)定，對受益人的權(quán)利和義務(wù)說法錯(cuò)誤的是、一、一A、委托人可以

10、是唯一受益人 B、受托 人可以是唯一受益人一C、受益人可以放棄受益權(quán)D、信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承38. 對受益人的權(quán)利和義務(wù)說法錯(cuò)誤的是（）。一A、受益人自信托合同生效之日起享受信托受益 權(quán)B、信托文件對信托利益分配的比例或者分配的 方法未作規(guī)定時(shí)，各受益人按照不同的比例享受信托 利益C、受益人不能到期清償債務(wù)的，信托財(cái)產(chǎn)可以用于清償D、信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承39. 外國銀行經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、中國人民銀行B、外匯管理局C、銀監(jiān)會D、銀行業(yè)協(xié)會40. 商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者自有外匯進(jìn)行 境外理財(cái)投資的，其委托的金額（）外匯局批準(zhǔn)的投 資購匯額度。、A、應(yīng)計(jì)

11、入B、不計(jì)入C、由投資者選擇是否計(jì)入D、由商業(yè)銀行選擇是否計(jì)入41. 根據(jù)商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見 的規(guī)定，外部營銷（）。A、是指銀行在經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的固定營業(yè) 場所內(nèi)，由銀行外部營銷人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行 業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的產(chǎn)品和服務(wù)的活動B、包括設(shè)立臨時(shí)性攤位或路演地點(diǎn)、 租用 固定場所進(jìn)行銀行產(chǎn)品介紹的活動、 一C、包括外部營銷人員上門拜訪與銀行有 業(yè)務(wù)關(guān)系和即將建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶一D、包括通過電話、互聯(lián)網(wǎng)等渠道進(jìn)行的實(shí)際銷售活動42. 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制 度，妥善保管基金分額持有人的開戶資料和與銷售業(yè) 務(wù)有關(guān)的其它資料，保存期不少于（）。A 、7 年

12、B、8年C、10年D、15年43. （J對境內(nèi)單位或者個(gè)人從事境外商品交易的品 種進(jìn)行核準(zhǔn)。A國務(wù)院商務(wù)主管部門B、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、外匯管理部門44. 國務(wù)院監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理結(jié)算業(yè)務(wù)資格申 請之日起（）內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。A、4個(gè)月B、3個(gè)月C、2個(gè)月D、1個(gè)月45. 對法洗錢法保護(hù)公民、法人權(quán)益的規(guī)定，表述錯(cuò)誤的是（）_。一A、只有人民銀行省級以上分支機(jī)構(gòu)才有權(quán) 進(jìn)行反洗錢調(diào)查、衛(wèi)、對于不能排除反洗錢嫌疑的，同時(shí)資金 可能轉(zhuǎn)往境外的，人民銀行負(fù)責(zé)人進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過48小時(shí)一C、人民銀行和國家外匯管理局應(yīng)向各級融機(jī)構(gòu)和社會公眾披露大額外匯交

13、易資金的信息 、 D、任何范圍和個(gè)人都有權(quán)向人民銀行和 公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動46. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定期限保存客戶身份資料和客 戶交易信息，其中客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至 少保存（）年；客戶交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）年。A、5, 7B、7 , 5C、5，5D、7，747. 當(dāng)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，原機(jī)構(gòu)的客戶身份信 息應(yīng)（）。A、銷毀B、由原機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人繼續(xù)保管C、交于其他金融機(jī)構(gòu)接管D、移交國務(wù)院有關(guān)部門48. 對違反反洗錢法的法律責(zé)任，描述不正確的 是（）。A、對泄露國家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密的反洗錢工 作人員，依法給予行政處分一B、對未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，情節(jié)嚴(yán)

14、重的，給予紀(jì)律處分、C、對拒絕反洗錢調(diào)查，致使洗錢結(jié)果發(fā) 生，應(yīng)依法追究金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人刑事責(zé)任一D、對未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告的金融 機(jī)構(gòu)，責(zé)令其限期修改亠亠49. 根據(jù)破產(chǎn)法律制度的規(guī)定，不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的是 （） A、證券公司管理的客戶交易結(jié)算資金和證券B、宣告破產(chǎn)時(shí)破產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營管理的全部財(cái)產(chǎn)C、破產(chǎn)企業(yè)對外投資及應(yīng)得收 益D 一、破產(chǎn)企業(yè)享有的專利權(quán)一50. 外資獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需 要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審 批程序的規(guī)定，報(bào)（）審批。A、中國人民銀行B、中國銀監(jiān)會 C、中國證監(jiān)會D、國家外匯管理局的條件是51. 外資銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)

15、當(dāng)具備:提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)（）年以上提 （）年連續(xù)盈利。A、3 ， 2B、2 ，3，1D、2 半52. 按照個(gè)人外匯管理辦法，錯(cuò)誤的是（）。A、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易的主體，分為境 內(nèi)與境外個(gè)人外匯業(yè)務(wù)B、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)，分為經(jīng)常 項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)C、個(gè)人外匯賬戶按主體類別，區(qū)分為境 內(nèi)與境外個(gè)人外匯賬戶D、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)，分為經(jīng)常 項(xiàng)目和資本項(xiàng)目賬戶53. 未按規(guī)定辦理境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)的是（）。、 上、在、境內(nèi)取得的合法人民幣收入，憑本人 身份證和交易相關(guān)證明材料辦理、B、原未用完的人民幣兌回外匯，憑本人身 份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的有效期為

16、自 兌換日起的24個(gè)月C、對當(dāng)日累計(jì)不超過500美元的兌換，可 憑本人有效身份證辦理D、對離境前，在境內(nèi)當(dāng)日累計(jì)不超過 2000美元的兌換，可憑本人有效身份證辦理54. 未按規(guī)定辦理個(gè)人外匯匯出境業(yè)務(wù)的是（）A、境內(nèi)個(gè)人外匯儲蓄賬戶外匯匯出， 人有效身份證件辦理B、境外個(gè)人外匯儲蓄賬戶外匯匯出， 人有效身份證件辦理C、境內(nèi)個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累 計(jì)等值1萬美元以上的，憑交易額的真實(shí)性憑證、本 人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理憑本憑本D、境外個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累 計(jì)等值1萬美元以上的，憑本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔 提取單據(jù)辦理55. 保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者分支機(jī)構(gòu)銷售人 壽保險(xiǎn)型

17、產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定， 對銷售人壽保險(xiǎn)型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代 理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)時(shí) 間不得少于（）。A、8小時(shí)B、10小時(shí)C、12小時(shí)D、15小時(shí)56. 我國個(gè)人所得稅法規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費(fèi)用（）后的余額，為應(yīng)納稅所得 額。一一A、800 兀B、1500 元C、1600 元D、2000元57. 個(gè)人所得稅納稅人是指：在中國境內(nèi)有住所或者 無住所而在境內(nèi)居住滿（）的個(gè)人，從中國境內(nèi)和境 外取得的所得，依照個(gè)人所得稅法規(guī)定繳納個(gè)人 所得稅。A、1 年B、2 年C、3年D、5年58. 以下各項(xiàng)個(gè)人所得，、（）免納個(gè)人所得稅。A、國

18、債和國冢發(fā)行的金融債券禾 息B、殘疾、孤老人員所得C、因嚴(yán)重自然災(zāi)害造成重大損失的D、省級人民政府以下單位59. 在（）情形下，納稅人應(yīng)按照國家規(guī)定辦理納 稅申報(bào)。A、個(gè)人所得不足國家規(guī)定數(shù)額的B、在3處以上取得工資、薪金所得的C、沒有扣繳義務(wù)人的D、以上所有的60. 公司法調(diào)整對象是（）。A、與公司企業(yè)有關(guān)的社會關(guān)系B、公司對內(nèi)關(guān)系和對外關(guān)系C、范圍涵蓋有限責(zé)任公司和股份有限公 司D、以上都正確二、多選題1. 按照法律規(guī)定，有權(quán)對商業(yè)銀行的個(gè)人儲蓄存款 和單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的單位為（）A、人民法院B、住房公積金管理部門C、國家安全機(jī)關(guān)一D稅務(wù)機(jī)關(guān)E、有債務(wù)糾紛的金融機(jī)構(gòu)亠 一一2. 商

19、業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)拆借時(shí)，拆入資金可用于QA、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算B 、彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足 C 、發(fā)放固定資產(chǎn)投資D、解決臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)E、投資3. 洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞（）所得收益 的來源和性質(zhì)。A、毒品犯罪 B、走私犯 罪C、外資企業(yè)偷稅漏稅D、 破壞金融管理秩序犯罪E、 金融詐騙犯罪 4.2006年通過的反洗錢法規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反 洗錢的義務(wù)包括（）。A、建立客戶身份識別制度一B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進(jìn)行監(jiān)測C、建立大額交易和可疑交易報(bào)告制 度 D、建立客戶資料和交易記錄保存制度E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作5.證券法規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從 事（）損害客戶利益的欺詐行

20、為。A、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證 亠 券B、傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息心、C、挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣D、不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件E、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要 的證券買賣向國務(wù)金證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)售基金份額:件募并基金里機(jī)應(yīng)當(dāng)E、從事與核準(zhǔn)。A、（申請報(bào)定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告 議草案D、會計(jì)事務(wù)所審計(jì)的基金管理人近3年的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告E、律師事務(wù)所出具的法律意見書7.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）A、基金管理人、基金托管人的名稱住 所B、基金運(yùn)作方式、C、封閉式基金的份額總額和開放式基金的 最低募集份額D、基金管理人的權(quán)利、義務(wù) 金份額持有人大會召集、議

21、事及表決8. 基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）A、基金收益的分配原則B、基金托管人報(bào)酬費(fèi)和支付方式C、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和限制D、爭議的解決方式E、基金未達(dá)到法定要求的處理方式9. 基金招募書的內(nèi)容有（）A、基金管理人的基本情況合同的內(nèi)容摘要C、基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用、期限D(zhuǎn)、基金份額的發(fā)售方式E、出具法律意見的律師事務(wù)所名稱及住所10. 期貨交易所加強(qiáng)交易活動的風(fēng)險(xiǎn)控制和對會員的 監(jiān)督管理，應(yīng)履行的職責(zé)有（）A、提供交易的場所 約、安排上市E、基B、基金B(yǎng)、設(shè)計(jì)合 、組織監(jiān)督交易、結(jié)算和交割 、D、保證合約的履行E、按照規(guī)程交易規(guī)則對會員進(jìn)行監(jiān)督11.按照規(guī)定，期貨交易所不得（）A、直接

22、或間接的參與期貨交易易B、從事信托投資艮資C、股票D、非自用財(cái)產(chǎn)投資 期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動12. 期貨交易所應(yīng)按照國家的規(guī)定，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管 理制度，其制度內(nèi)容有（）A、保證金制度 結(jié)算制度C、漲跌停板制度D、持倉限額和可疑持倉報(bào)告制 度E、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度13. 期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度，按照規(guī)定期貨公司B、當(dāng)月無負(fù)債（）務(wù)A、不得申請經(jīng)營境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)B、經(jīng)批準(zhǔn)可以開展期貨投資咨詢業(yè)務(wù)C、不得從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活D、不得從事或變相從事期貨自營業(yè)務(wù)E、不得客戶提供融資、對外擔(dān)保 14.下列選項(xiàng)中,（）符合期貨交易的基本原則。A、期貨公司經(jīng)客戶委托或按照委托內(nèi)容， 進(jìn)行期貨交易B、期貨公司向客戶

23、做出獲利保證C 、期貨公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶共擔(dān)風(fēng) 險(xiǎn)、分享利益D、期貨公司不隱瞞重要事項(xiàng)或使用不正 當(dāng)?shù)氖侄握T騙客戶發(fā)出交易指令E、期貨公司對外發(fā)布價(jià)格預(yù)測信息15.期貨交易所應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的義務(wù)。交割倉庫時(shí)不當(dāng)行為有（）。A、出具虛假倉單 限制交割商品入庫、出庫C、泄露與期貨有關(guān)的商業(yè)機(jī)D、違反國家規(guī)定參與期貨交易E、期貨交易所不限制實(shí)物交割總量16.境內(nèi)單位或者個(gè)人從事外匯期貨交易的辦法，由 （）部門共同制定A、期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、違反規(guī)則，主管部門c、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)商務(wù)分，B、違反分，易金D違反保證金員的存管監(jiān)割總量、 E、不按照期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定報(bào)送有關(guān)文形之

24、一的，責(zé)令改正，給予警告件、資料19.、期貨交易所、非期貨公司結(jié)算會員有下列（）情 形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收非法所得或非 法所得不足10萬元的，處以10萬至30萬的罰款， 情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷營業(yè)執(zhí)照擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C、A、為商業(yè)銀行按理財(cái)計(jì)劃開設(shè)境內(nèi)托管賬 戶、境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶B、監(jiān)督商業(yè)銀行資金運(yùn)作，及時(shí)向外匯局 報(bào)告其違規(guī)違法的行為C、保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌 換、收匯和資金往來記錄等相關(guān)資料不少于D、按規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)E、協(xié)助外匯局監(jiān)察商業(yè)銀行資金的境外運(yùn)用情況24.（）屬于商業(yè)銀行境內(nèi)賬戶的支出范圍A、劃入境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶的資1

25、5年與境gZ I 4/ 7 八 J H八L J J FU | I J 7/1賬戶管設(shè)簽訂起管協(xié)議日內(nèi)開設(shè)托管局報(bào)送正式內(nèi)托管D、證券業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 匯管理部門17. 期貨交易所有Q情形之一的，責(zé)令改正，沒 收非法所得，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處 處以1萬元以上10萬元以下的罰款A(yù)、違反規(guī)定接納會員 規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)C 、違反規(guī)定使用、分配收益D、不公布即時(shí)行情，或發(fā)布價(jià)格預(yù)測消 息一 E、任用不具備資格的期貨從業(yè)人員18. 期貨交易所有情形之一的，責(zé)令改正，沒 收非法所得，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處 分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款A(yù)、允許會員在保證金不足是進(jìn)行交B、不按照規(guī)定提

26、取、管理、使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)A、允許客戶在保證金不足的情況下交一B、違規(guī)從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動C、變相從事期貨自營業(yè)務(wù) D、交易軟件 不符合期貨公司審慎經(jīng)營的原則E、進(jìn)行混碼交易20. 期貨公司的下列（）屬于欺詐客戶行為之一。A、向客戶做獲利保證B、不與客戶共C、未將客戶交易指令下達(dá)到期貨交易所D、挪用客戶保證金E、用不正當(dāng)手段使客戶發(fā)出交易指令21. （）的工作人員進(jìn)行內(nèi)幕交易的，從重處罰。A、國務(wù)院期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、期貨交易所C、期貨保證金存管銀行D、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)E、期貨公司22. 保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中不得有（）行為、一、A、欺騙保險(xiǎn)人、投保人或受益B、隱瞞與保險(xiǎn)

27、合同有關(guān)的重要情況阻礙投保人履行保險(xiǎn)法規(guī)定的如實(shí) 告知義務(wù)，或誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù) 、承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給 予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益E、利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利及其他 不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同23. 商業(yè)銀行境外理財(cái)投資，旦委具有托管業(yè)務(wù)資格 的境內(nèi)商業(yè)銀行作為托管人進(jìn)行投資，托管人應(yīng)當(dāng)履 行的職責(zé)包括（）B、匯回商業(yè)銀行的資金、 C、貨幣兌換費(fèi)、亠 D、托管費(fèi)、 各類手續(xù)費(fèi)一E、資產(chǎn)管理費(fèi) _ 、25. 商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 規(guī)定從事境外理財(cái)?shù)纳虡I(yè)銀行應(yīng)（）A、在收到外匯局購匯額度的批準(zhǔn)后B、在發(fā)售產(chǎn)品時(shí)，向投資者

28、全面詳細(xì)的告知投資計(jì)劃、產(chǎn)品特征、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自主選 擇D、購按的定履行金融售產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)報(bào)須符務(wù)中國銀C、定期向投資者披露投資狀況、投資表 現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息 監(jiān)會的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定26. 對外部營銷人員資質(zhì)的管理表述正確的有（）A、申艮行應(yīng)建立嚴(yán)格的聘用制度，以確保營 銷人員具備相關(guān)的知識和能力一 B、對營銷人員的資質(zhì)和能力進(jìn)行考核、 分 類，在外部營銷過程中以適當(dāng)?shù)姆绞较蛳M(fèi)者披露銀 行的資質(zhì)分類制度一 C、銀行應(yīng)不斷擴(kuò)充外部營銷人員的人數(shù)，保證銀行有足夠的能力實(shí)施外部營銷D、營銷人員應(yīng)在允許的兼職范圍內(nèi)，妥 善處理兼職崗位與本職工作的關(guān)系E、銀行應(yīng)建立完整的外部營銷人員檔案27. 銀

29、行應(yīng)加強(qiáng)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利，在外部營銷過程中A、營銷人員不得向客戶進(jìn)行誤導(dǎo)性及欺騙性的宣傳解釋，可以稍帶夸張的陳述產(chǎn)品的收益和風(fēng) 險(xiǎn)B、宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，對消費(fèi) 者承擔(dān)的費(fèi)用的詳情必須公開、透明C、對通過外部營銷推介的產(chǎn)品，銀行應(yīng) 以專業(yè)術(shù)語、業(yè)內(nèi)行話進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示D、嚴(yán)格遵守客戶資料保密原則 對質(zhì)疑銀行材料可靠性的消費(fèi)者提供直接查詢服務(wù)28. （）可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格A、商業(yè)銀行B、證券公C、證券投資咨詢公司D、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) 會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)E、銀監(jiān)29. 基金宣傳材料可以采用的形式包括（）。A、公開出版資料B、宣傳單、手冊、信函C、海報(bào)、戶外廣告D、電視、電影

30、、廣播音像資料互聯(lián)網(wǎng)資料30.對違反證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定從事 基金銷售活動的基金管理人員，中國證監(jiān)會可以采取 （）行政監(jiān)管措施。A、監(jiān)管談話B、出具警示C、記入誠實(shí)檔案D、暫停履行職務(wù) 適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者 31.下列對投資基金銷售業(yè)務(wù)描述正確的有（）A、未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議的， 代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售B、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金代銷業(yè)務(wù)資格證明文 件置備于基金網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，經(jīng)批準(zhǔn)可以委托其他 機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售E、認(rèn)定為不C、基金管理人對代銷機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè) 務(wù)負(fù)有檢查、監(jiān)督的義務(wù)D、基金管理人應(yīng)審查、檢查代銷機(jī)構(gòu)使 用的宣傳材料，并對材料內(nèi)容負(fù)責(zé)E、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資

31、基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由基金管理人對賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督規(guī)定證監(jiān)會應(yīng); 涉嫌犯罪A、采取抽獎或者送實(shí)物的方式銷售基 B、募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折一C、在基金宣傳材料上登載第三方專業(yè)機(jī) 構(gòu)的評價(jià)結(jié)果D、以高于成本的銷售費(fèi)率銷售基E、承諾利用基金進(jìn)行利益輸送金33.（）屬于資本項(xiàng)目外匯32.證券投資基金銷售管理辦法 管理人、代銷機(jī)構(gòu)有（）情形之一的， 依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰 的，移交司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。A、外國投資者投資專用賬戶B、特殊目的公司專用賬戶、C、投資并購專用賬戶卄、D、外匯結(jié)算賬戶E、外匯儲蓄聯(lián)名賬戶34.保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

32、活動 中不得有（）行為。A、隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情 況B、一本機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳C、阻礙投保人履行保險(xiǎn)法規(guī)定的如實(shí) 告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義 務(wù)D、承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人 給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益E、利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其 他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合其內(nèi)5容包險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案,A、投保人姓名B、被代理保險(xiǎn)公司名稱和代理險(xiǎn)種C、保險(xiǎn)費(fèi)代收時(shí)間D、保險(xiǎn)金的代領(lǐng)時(shí)間E、保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)金額和收取時(shí)間36. 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在開展代理業(yè)務(wù)過程中，欺騙保 險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為包括（）A、泄露

33、在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司 的業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)狀況 B、以本機(jī)構(gòu)名義銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品 C、挪用保險(xiǎn)費(fèi)D、代領(lǐng)保險(xiǎn)賠償E、隱藏于保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況37. 按照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分 支機(jī)構(gòu)（）。A、不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介 業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生代理業(yè)務(wù)往來B、不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同人 C、應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案，保險(xiǎn)期限自支機(jī)構(gòu)（）。保險(xiǎn)代理關(guān)系建立之日起計(jì)算，不得少于10年D、開設(shè)獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶，不得坐 扣保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)一E、應(yīng)接受被代理保險(xiǎn)公司對其委托業(yè)務(wù)的 扌旨導(dǎo)、監(jiān)督、核查38. 根據(jù)個(gè)人所得稅法規(guī)定，應(yīng)納入個(gè)人所得 稅的所得包括（）。A、勞務(wù)報(bào)酬所得B

34、、稿酬所得C、特許權(quán)行使費(fèi)所得D、國家發(fā)行金融債券利息所得E、財(cái)產(chǎn)租賃、轉(zhuǎn)讓所得三、判斷題1. 商業(yè)銀行違反規(guī)定同業(yè)拆借的，有違法所得的予以 沒收。違法所得不足50萬的，處以50萬至200萬 以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重或逾期不改者中央銀行可責(zé)令 停業(yè)整頓或吊銷營業(yè)執(zhí)照。構(gòu)成犯罪的，追究刑事責(zé) 任。（）2. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準(zhǔn)備金，不留備付金。（）3. 對個(gè)人儲蓄存款，商業(yè)銀行在任何情況下都應(yīng)拒絕 任何單位或個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃。（）4. 反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)包括設(shè) 立監(jiān)測分析中心，接收、分析、保存大額交易和可以 交易記錄。（）5. 與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)鈔匯款、票據(jù)兌付、現(xiàn)鈔兌換時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng) 對客戶身份證件或其他證明文件進(jìn)行登記和核對。（）6. 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在登記結(jié) 算公司，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。（）7. 基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日，15日內(nèi)聘請法定