銀行反洗錢工作先進(jìn)個(gè)人材料

1、銀行反洗錢工作先進(jìn)個(gè)人材料目前，金融機(jī)構(gòu)面臨的最嚴(yán)重的犯罪活動(dòng)之一便是洗錢。通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢是犯罪分子最常見(jiàn)的洗錢方式，具有很強(qiáng)的隱蔽性。在這樣的形式下，做好反洗錢工作，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高社會(huì)信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。我作為一名銀行的工作人員，每天都在做反洗錢這項(xiàng)工作，我喜歡這項(xiàng)工作，我感覺(jué)它是那么的神圣，我以我的工作為榮，在反洗錢的過(guò)程中學(xué)習(xí)到了很多，也讓自己在工作中成熟了很多，是我工作以來(lái)最大的收獲。一、做好反洗錢工作的每一個(gè)環(huán)節(jié)?？蛻糇R(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，把好第一道關(guān)。應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，對(duì)客戶的資料進(jìn)行嚴(yán)格的審核，所有證照必須提

2、供原件，確認(rèn)其的真實(shí)性；主動(dòng)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，實(shí)施區(qū)別管理，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶要做好每半年跟蹤一次；在此基礎(chǔ)上，做好了客戶的持續(xù)審查維護(hù)工作，及時(shí)獲知開(kāi)戶企業(yè)的年檢、納稅情況，對(duì)于證照即將過(guò)期的客戶，通知必須及時(shí)提供新的證照，如有過(guò)期，賬戶將會(huì)被停止支付；每天做好大額數(shù)據(jù)完善及大額數(shù)據(jù)校驗(yàn)，在保證數(shù)據(jù)正確與完整的基礎(chǔ)上，做到主動(dòng)報(bào)告并注意細(xì)節(jié)要求。二、學(xué)習(xí)閱讀和學(xué)習(xí)人行在交互平臺(tái)上發(fā)給我們的反洗錢郵件。認(rèn)真研讀人行在交互平臺(tái)上發(fā)的每一份反洗錢簡(jiǎn)報(bào)，學(xué)習(xí)其他行的反洗錢經(jīng)驗(yàn)和方法，了解其他銀行先進(jìn)的反洗錢系統(tǒng)，來(lái)思考自己在工作中怎樣改進(jìn)，怎樣去做得更好。同時(shí)，學(xué)習(xí)人行下發(fā)的文件，并及時(shí)做好文件

3、學(xué)習(xí)的轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作，并積極去貫徹落實(shí)。2014年2月24日，組織抽取年第四季度及2014年1月份我行的pos機(jī)交易記錄100條，逐一進(jìn)行盡職調(diào)查，主要查看該公司的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)情況、交易對(duì)手，交易金額，判斷其資金交易是否正常，有無(wú)明顯洗錢行為；對(duì)刷pos機(jī)并進(jìn)行公轉(zhuǎn)私的交易50萬(wàn)元（含）以上，必須提供證明其用途的資料；加強(qiáng)對(duì)出現(xiàn)異常交易客戶的真實(shí)回訪。此項(xiàng)工作，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)的肯定與支持。三、參與反洗錢的培訓(xùn)與宣傳。每年初，做出全年的反洗錢培訓(xùn)與宣傳計(jì)劃。培訓(xùn)為每月一次，我行作為一個(gè)新的金融機(jī)構(gòu)，工作人員經(jīng)驗(yàn)不是很豐富，于是，年的培訓(xùn)大體為反洗錢定義、反洗錢系列法規(guī)出臺(tái)的背景、反洗錢立法現(xiàn)狀、反

4、洗錢監(jiān)管體系、反洗錢涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、法律責(zé)任等一些反洗錢的常識(shí)，每月都隨機(jī)安排不同的員工為大家進(jìn)行講解并一起互動(dòng)，從而提高大家的主動(dòng)性，每個(gè)人都提前預(yù)習(xí)要本月要學(xué)的知識(shí)，收到了很好的效果。2014年的學(xué)習(xí)計(jì)劃大部分為案例分析及對(duì)一些文件的學(xué)習(xí)，提高大家對(duì)反洗錢實(shí)際運(yùn)用的能力；宣傳活動(dòng)為每個(gè)季度一次，組織員工走上街道開(kāi)展反洗錢宣傳工作，給我行客戶和路人散發(fā)宣傳單冊(cè)，給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識(shí)，在頤和裝飾城、富強(qiáng)市場(chǎng)、果品批發(fā)市場(chǎng)等地方都留下了我們的足跡。同時(shí)在我行營(yíng)業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)、海報(bào)，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢口號(hào)，在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳單冊(cè)供客戶閱讀。四、積極參與人行組織的反洗錢考試，并于年12月18日順利拿到反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)證書。五、積極參與人行的反洗錢活動(dòng)。年人行組織了“我與反洗錢”征文活動(dòng)，由于我很喜歡反洗錢這項(xiàng)工作，所以寫了自己與反洗錢的故事，以及一些自己對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)并有幸獲得了三等獎(jiǎng)，這是給我的莫大的鼓勵(lì)！以后，我會(huì)一如既往地合規(guī)做好反洗錢工作，聽(tīng)從人行提示