銀行公司客戶經(jīng)理管理辦法1

1、銀行公司客戶經(jīng)理管理辦法第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)公司客戶經(jīng)理隊(duì)伍的建設(shè)與管理，結(jié)合本行實(shí)際制定本辦法。第二條 本辦法所稱公司客戶經(jīng)理是指營(yíng)銷對(duì)象主要為公司類客戶的客戶經(jīng)理。按照客戶關(guān)系管理類型分類，公司類客戶即為（法人）企業(yè)客戶，包括大型企業(yè)、中型企業(yè)和小型企業(yè)。第三條 本辦法包括公司客戶經(jīng)理的工作職責(zé)、準(zhǔn)入、聘用、交流、退出、職級(jí)管理、行為規(guī)范、教育培訓(xùn)等一系列制度規(guī)范。第四條 為切實(shí)加強(qiáng)本行客戶經(jīng)理的管理，總行成立由相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)和副組長(zhǎng)，公司業(yè)務(wù)部、零售業(yè)務(wù)部、人力資源部、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任組員的客戶經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)小組?？蛻艚?jīng)理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)公司客戶經(jīng)理管理辦公室在公司業(yè)務(wù)部。公司

2、業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)公司客戶經(jīng)理的日常管理工作；人力資源部負(fù)責(zé)客戶經(jīng)理的職級(jí)評(píng)定、薪酬與績(jī)效考核工作；風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)客戶經(jīng)理違規(guī)事實(shí)的提交工作。第二章 公司客戶經(jīng)理準(zhǔn)入、聘用、交流第五條 公司客戶經(jīng)理的工作職責(zé)（一）積極組織吸收客戶存款，及時(shí)了解客戶信息，推薦行內(nèi)各類產(chǎn)品。（二）積極管理和發(fā)展目標(biāo)客戶，挖掘銷售機(jī)會(huì)和積極銷售我行產(chǎn)品，并引薦客戶。（三）接受其他員工的業(yè)務(wù)引薦，通過(guò)主動(dòng)銷售來(lái)維護(hù)并增長(zhǎng)客戶數(shù)量。（四）對(duì)主要客戶銷售和服務(wù)活動(dòng)作書面記錄，并定期向主管匯報(bào)。（五）對(duì)客戶任何關(guān)于銀行業(yè)務(wù)方面的咨詢給予解答。（六）主動(dòng)進(jìn)行自我提高，積極參加各類培訓(xùn)。第六條 負(fù)債類客戶經(jīng)理原則上以維護(hù)負(fù)債業(yè)務(wù)為主，

3、從事資產(chǎn)業(yè)務(wù)需報(bào)總行同意。第七條 公司客戶經(jīng)理準(zhǔn)入的基本條件（一）具有良好的道德品質(zhì)、較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和一定的公關(guān)協(xié)調(diào)能力。（二）從事金融工作2年（含）以上或在本行工作1年以上。（三）具有大專以上文化程度（特別優(yōu)秀的人員條件可適當(dāng)放寬）。（四）持有信貸上崗證。（五）公司客戶經(jīng)理準(zhǔn)入原則上須有兩年以上零售類客戶經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)（公司資源特別豐富者可適當(dāng)放寬條件 ）。（六）經(jīng)公司業(yè)務(wù)部綜合考察合格。（七）受過(guò)紀(jì)律處分的員工需解除處分后兩年方可從事客戶經(jīng)理崗位。第八條 公司客戶經(jīng)理在同一機(jī)構(gòu)同一崗位連續(xù)工作滿五年或管理同一客戶滿五年，原則上進(jìn)行定期交流。第九條 對(duì)未到崗位輪換年限，但發(fā)現(xiàn)有以下幾個(gè)種情況的員工

4、應(yīng)隨時(shí)進(jìn)行崗位交流。（一）發(fā)現(xiàn)其負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患，不適宜繼續(xù)管理該客戶的。（二）有不良行為或表現(xiàn)的。（三）經(jīng)檢查有意隱瞞客戶風(fēng)險(xiǎn)的。（四）客戶負(fù)面反映較多的，影響銀行客戶關(guān)系的。（五）參與非法融資的。（六）損害銀行利益的。（七）其它不再適合擔(dān)任客戶經(jīng)理和不再適合管理原客戶的。第三章 公司客戶經(jīng)理的職級(jí)管理第十條 客戶經(jīng)理的職級(jí)管理遵循以下原則：（一）客戶經(jīng)理職級(jí)管理堅(jiān)持“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營(yíng)原則，客戶經(jīng)理職級(jí)評(píng)定與績(jī)效考核相掛鉤。（二）重視客戶經(jīng)理的道德素質(zhì)、專業(yè)知識(shí)與工作能力評(píng)價(jià)，職級(jí)評(píng)定與綜合素質(zhì)考核相掛鉤。（三）建立全行統(tǒng)一規(guī)范的評(píng)價(jià)指標(biāo)與考核辦法，

5、注重激發(fā)客戶經(jīng)理的開(kāi)拓創(chuàng)新潛力，致力于建設(shè)職業(yè)化的客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，為市場(chǎng)營(yíng)銷人員開(kāi)辟一條實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值的新型職業(yè)通道。（四）客戶經(jīng)理職級(jí)管理實(shí)行一年一定，動(dòng)態(tài)調(diào)節(jié)，能升能降。第十一條 客戶經(jīng)理職級(jí)等級(jí)（一）客戶經(jīng)理職級(jí)分為實(shí)習(xí)級(jí)客戶經(jīng)理、初級(jí)客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理、資深級(jí)客戶經(jīng)理五個(gè)等級(jí)，共設(shè)置十三個(gè)檔次。每年各檔次客戶經(jīng)理的年薪、模擬利潤(rùn)維護(hù)區(qū)間和包干費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)按照總行規(guī)定執(zhí)行。（二）負(fù)債業(yè)務(wù)類客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)突出評(píng)級(jí)最高可以到中級(jí)客戶經(jīng)理。（三）從其他銀行引進(jìn)的營(yíng)銷人員,在我行尚無(wú)業(yè)績(jī)記錄，可以臨時(shí)評(píng)定等級(jí)，臨時(shí)評(píng)級(jí)一般為初級(jí)三檔，特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬但最高不得高于中級(jí)二檔。第十二條

6、公司客戶經(jīng)理職級(jí)的任職資格公司客戶經(jīng)理的任職資格如下：等級(jí)資歷學(xué)歷素質(zhì)能力資深客戶經(jīng)理金融工作八年以上，六年以上信貸經(jīng)驗(yàn)（專職），本科（含）以上學(xué)歷或中級(jí)職稱具有扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)理論知識(shí)，熟練掌握專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，熟練掌握銀行業(yè)務(wù)操作技能、內(nèi)控制度與金融法規(guī)；具有突出的業(yè)務(wù)能力，始終以客戶為導(dǎo)向，具有很強(qiáng)的業(yè)務(wù)開(kāi)拓意識(shí)和豐富的人脈關(guān)系網(wǎng)絡(luò)；具有突出的組織領(lǐng)導(dǎo)能力，能獨(dú)立領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)出色地完成任務(wù)，進(jìn)行有條理的計(jì)劃組織；具有突出的交流溝通能力，包括優(yōu)秀的書面和口頭的解釋說(shuō)服能力，具有很強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神；對(duì)自身有很高的自我要求，積極尋求自我發(fā)展的機(jī)會(huì)，經(jīng)常能夠主動(dòng)提出建議并采取行動(dòng)。高級(jí)客戶經(jīng)理金融工作

7、六年以上，五年以上信貸經(jīng)驗(yàn)（專職），大專以上學(xué)歷或中級(jí)職稱具有較好的經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)理論知識(shí)，熟練掌握專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，熟練掌握銀行業(yè)務(wù)操作技能、內(nèi)控制度與金融法規(guī)；具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，能以客戶為導(dǎo)向，具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)開(kāi)拓意識(shí)和較豐富的人脈關(guān)系網(wǎng)絡(luò)；具有較強(qiáng)的組織領(lǐng)導(dǎo)能力，能獨(dú)立領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)完成任務(wù)，能獨(dú)立進(jìn)行團(tuán)隊(duì)的計(jì)劃組織工作；具有較強(qiáng)的交流溝通能力，包括良好的書面和口頭的解釋說(shuō)服能力，具有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神；對(duì)自身有較高的自我要求，積極尋求自我發(fā)展的機(jī)會(huì)，能夠主動(dòng)提出建議并采取行動(dòng)。中級(jí)客戶經(jīng)理金融工作四年以上，三年以上信貸經(jīng)驗(yàn)（專職）具有較好的經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)理論知識(shí)，較好的掌握專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，較好的掌握銀

8、行業(yè)務(wù)操作技能、內(nèi)控制度與金融法規(guī)；具有良好的業(yè)務(wù)能力，能以客戶為導(dǎo)向，具有良好的業(yè)務(wù)開(kāi)拓意識(shí)和一定的人脈關(guān)系網(wǎng)絡(luò)；具有一定的組織領(lǐng)導(dǎo)能力，能就某項(xiàng)具體工作對(duì)初級(jí)人員進(jìn)行輔導(dǎo)；具有良好的交流溝通能力，包括良好的書面和口頭的解釋說(shuō)服能力，具有良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神；對(duì)自身有自我要求，主動(dòng)尋求自我發(fā)展的機(jī)會(huì)，有時(shí)能夠主動(dòng)提出建議并采取行動(dòng)。初級(jí)客戶經(jīng)理營(yíng)銷工作一年以上具有基本的經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)理論知識(shí)，基本掌握專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，基本掌握銀行業(yè)務(wù)操作技能、內(nèi)控制度與金融法規(guī)；具有一定的業(yè)務(wù)能力，能以客戶為導(dǎo)向，具有一定的業(yè)務(wù)開(kāi)拓意識(shí)并開(kāi)始建立人脈關(guān)系網(wǎng)絡(luò)；能有效地在團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行交流溝通，包括一定的書面和口頭的解

9、釋說(shuō)服能力，具有團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神；對(duì)自身有自我要求，能積極參與培訓(xùn)。實(shí)習(xí)客戶經(jīng)理具有基本的經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)理論知識(shí)，基本掌握專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，基本掌握銀行業(yè)務(wù)操作技能、內(nèi)控制度與金融法規(guī)；能積極配合其它客戶經(jīng)理開(kāi)展?fàn)I銷工作。注：專職信貸工作年限僅指專職從事信貸的工作年限，且從取得信貸上崗證時(shí)起算；中途中斷的年限足一年的予以累計(jì)計(jì)算。第十三條 公司客戶經(jīng)理職級(jí)評(píng)定內(nèi)容與方法公司客戶經(jīng)理職級(jí)評(píng)定內(nèi)容包括行為考核、業(yè)務(wù)考試成績(jī)和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。1、行為考核（10）公司客戶經(jīng)理行為考核從支行測(cè)評(píng)（5%）和總行部室測(cè)評(píng)(5%)兩方面綜合評(píng)價(jià)。（1）支行測(cè)評(píng)內(nèi)容如下：因素總分值子因素分值評(píng)價(jià)尺度(分段)解決問(wèn)題500信貸調(diào)

10、查分析能力150優(yōu)秀150，良好120，達(dá)標(biāo)90，成長(zhǎng)60風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別控制能力150優(yōu)秀150，良好120，達(dá)標(biāo)90，成長(zhǎng)60營(yíng)銷能力200優(yōu)秀200，良好160，達(dá)標(biāo)120，成長(zhǎng)80品質(zhì)態(tài)度300工作熱情100優(yōu)秀100，良好80，達(dá)標(biāo)60，成長(zhǎng)40合規(guī)意識(shí)100優(yōu)秀100，良好80，達(dá)標(biāo)60，成長(zhǎng)40團(tuán)隊(duì)精神100優(yōu)秀100，良好80，達(dá)標(biāo)60，成長(zhǎng)40知識(shí)經(jīng)驗(yàn)200銀行業(yè)務(wù)知識(shí)100優(yōu)秀100，良好80，達(dá)標(biāo)60，成長(zhǎng)40學(xué)歷100碩士100，本科80，大專60，大專以下40注： a、“優(yōu)秀”解釋為工作的所有方面都已完全達(dá)標(biāo)，甚至還有一些超標(biāo)；表現(xiàn)出出色的學(xué)習(xí)能力；持續(xù)性地超出管理任務(wù)要求。

11、“良好”解釋為工作所有方面都已完全達(dá)標(biāo)；表現(xiàn)出良好的學(xué)習(xí)能力和分析能力；持續(xù)性地達(dá)到操作上、技術(shù)上以及專業(yè)上的要求，持續(xù)性地達(dá)到管理任務(wù)要求。“達(dá)標(biāo)”解釋為持續(xù)性地達(dá)到在操作上、技術(shù)上以及專業(yè)上的要求；持續(xù)性地達(dá)到管理任務(wù)的要求?！俺砷L(zhǎng)”解釋為沒(méi)有達(dá)到某些操作上、技術(shù)上以及專業(yè)上的標(biāo)準(zhǔn)；需要占用分管領(lǐng)導(dǎo)大量的時(shí)間和注意力。b、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別控制能力：近3年來(lái)，因個(gè)人原因發(fā)生不良信貸資產(chǎn)，不能評(píng)為達(dá)標(biāo)及以上級(jí)。c、符合相應(yīng)學(xué)歷，同時(shí)持有中級(jí)以上職稱或持有一項(xiàng)國(guó)際或國(guó)內(nèi)認(rèn)可的、與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的注冊(cè)從業(yè)資格證書（如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師、律師、評(píng)估師、金融類分析師、精算師等）的，“學(xué)歷”項(xiàng)在原基礎(chǔ)上加5分。

12、（2）總行部室測(cè)評(píng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部、公司業(yè)務(wù)部和授信評(píng)審部三個(gè)部門分工作條線具體負(fù)責(zé)測(cè)評(píng)（風(fēng)險(xiǎn)管理部和授信評(píng)審部側(cè)重考評(píng)客戶經(jīng)理信貸調(diào)查分析能力、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別控制能力和合規(guī)意識(shí)；公司業(yè)務(wù)部側(cè)重考評(píng)營(yíng)銷能力）。測(cè)評(píng)結(jié)果分優(yōu)秀、合格和不稱職三個(gè)層次?？傂胁渴覝y(cè)評(píng)方面，以內(nèi)審部年度經(jīng)濟(jì)處罰臺(tái)賬記錄的客戶經(jīng)理經(jīng)濟(jì)處罰情況為依據(jù)，附加經(jīng)濟(jì)處罰扣減分，標(biāo)準(zhǔn)為每處罰1000元扣減1分，依比例類推。2、業(yè)務(wù)考試成績(jī)（10%）公司類客戶經(jīng)理參加培訓(xùn)的情況及培訓(xùn)考試成績(jī)3、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)（80%）公司類客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)由模擬利潤(rùn)得分與公司業(yè)務(wù)專項(xiàng)指標(biāo)完成情況得分組成。（1）模擬利潤(rùn)業(yè)績(jī)得分（60%）；模擬利潤(rùn)業(yè)績(jī)得分按上一年

13、度模擬利潤(rùn)總額按比例測(cè)算（2）公司業(yè)務(wù)專項(xiàng)指標(biāo)完成情況（20%）根據(jù)公司業(yè)務(wù)專項(xiàng)指標(biāo)完成情況測(cè)算得分，計(jì)算規(guī)則如下：指標(biāo)得分計(jì)算規(guī)則重點(diǎn)產(chǎn)品銷售數(shù)7%達(dá)到全行客戶經(jīng)理平均水平的，該單項(xiàng)得滿分，超過(guò)同比增加得分（最高上浮120%，低于的同比減少至0分）成功引薦客戶數(shù)5%交叉銷售產(chǎn)品數(shù)3%新增目標(biāo)客戶數(shù)5%注：重點(diǎn)產(chǎn)品銷售數(shù)考核以公司業(yè)務(wù)部每年初制訂相關(guān)方案為依據(jù)。4、匯總得分根據(jù)以上三項(xiàng)測(cè)評(píng)結(jié)果，得出客戶經(jīng)理職級(jí)評(píng)定綜合得分，即客戶經(jīng)理綜合得分=行為考核得分+業(yè)務(wù)考試成績(jī)得分+業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)得分根據(jù)客戶經(jīng)理綜合得分由高到低進(jìn)行排序，并按各等級(jí)客戶經(jīng)理控制比例（一般為：資深客戶經(jīng)理5%，高級(jí)客戶經(jīng)理15

14、%，中級(jí)客戶經(jīng)理35%，初級(jí)客戶經(jīng)理40%，實(shí)習(xí)客戶經(jīng)理5%）確定各等級(jí)客戶經(jīng)理的人數(shù)和客戶經(jīng)理的職級(jí)。第十四條 公司客戶經(jīng)理職級(jí)評(píng)定的程序1、評(píng)價(jià)操作（1）公司客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)中學(xué)歷、資歷因素以人力資源部、公司業(yè)務(wù)部備案信息為準(zhǔn)。（2）公司客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)能力的測(cè)評(píng)：a、支行成立3-5人組成的客戶經(jīng)理考評(píng)小組，對(duì)客戶經(jīng)理個(gè)人綜合素質(zhì)中素質(zhì)能力指標(biāo)進(jìn)行測(cè)評(píng)。支行行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)部（風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理）必須作為小組成員參加測(cè)評(píng)。各評(píng)價(jià)人設(shè)立不同的權(quán)重，支行行長(zhǎng)的權(quán)重原則占40%。支行對(duì)客戶經(jīng)理個(gè)人綜合素質(zhì)各項(xiàng)目測(cè)評(píng)的最終得分=（各評(píng)價(jià)人評(píng)分x權(quán)重）b、總行相關(guān)部室對(duì)客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)進(jìn)行測(cè)評(píng)。2、人力資

15、源部負(fù)責(zé)匯總客戶經(jīng)理職級(jí)評(píng)定的各項(xiàng)資料。3、客戶經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)客戶經(jīng)理職級(jí)進(jìn)行認(rèn)定。4、人力資源部將認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行公示，相關(guān)部室、支行和客戶經(jīng)理對(duì)結(jié)果有異議的可提出復(fù)議申請(qǐng)。5、公司客戶經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)公司客戶經(jīng)理職級(jí)進(jìn)行最終評(píng)定。第四章 客戶經(jīng)理的晉級(jí)、降級(jí)、退出第十五條 公司客戶經(jīng)理的晉級(jí)經(jīng)測(cè)評(píng)結(jié)果符合晉升條件的，最高晉升到上一級(jí)的最高檔次，不能越級(jí)晉升。在市場(chǎng)營(yíng)銷方面，為本行做出重大貢獻(xiàn)（主要考察新增業(yè)務(wù)量、新發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶和利潤(rùn)貢獻(xiàn)），由支行申報(bào)、客戶經(jīng)理管理領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)定，可以破格晉級(jí)。第十六條 公司客戶經(jīng)理的降級(jí)的條件根據(jù)測(cè)評(píng)結(jié)果達(dá)不到原職級(jí)的，降低一個(gè)或多個(gè)檔次。客戶經(jīng)理年終模擬利潤(rùn)達(dá)不

16、到原職級(jí)最低業(yè)績(jī)要求者，將轉(zhuǎn)入低一等職級(jí)管理重大違規(guī)或因主觀因素造成重大資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或損失的，視情節(jié)輕重可給予降級(jí)或降檔處分。因主觀原因造成優(yōu)質(zhì)客戶流失，給本行業(yè)務(wù)增長(zhǎng)帶來(lái)較大損失的，視情節(jié)輕重可給予降級(jí)或降檔處分。在客戶經(jīng)理培訓(xùn)過(guò)程中表現(xiàn)特別差，無(wú)故不參加培訓(xùn)或者考試分?jǐn)?shù)特別低的，視情況可給予降級(jí)或降檔處分。第十七條 公司客戶經(jīng)理的退出在職客戶經(jīng)理有下列情況之一的，應(yīng)給予退出：（一）客戶經(jīng)理因業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力、健康狀況或性格等原因不適合從事本職工作，經(jīng)客戶經(jīng)理本人主動(dòng)申請(qǐng)或經(jīng)支行提議，報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部審核、人力資源部批準(zhǔn)作轉(zhuǎn)崗安排。（二）業(yè)績(jī)連續(xù)兩年未達(dá)到最低業(yè)績(jī)要求的（50萬(wàn)的模擬利潤(rùn)）（三

17、）工作不負(fù)責(zé)任，不能勝任崗位工作，不服從所在支行管理。（四）資源類客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)綜合類客戶經(jīng)理后模擬利潤(rùn)年度內(nèi)需達(dá)100萬(wàn)，達(dá)不到考核要求的退出綜合類客戶經(jīng)理。（五）按照杭州聯(lián)合農(nóng)村合作銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制度規(guī)定，不良普通責(zé)任貸款未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)降至規(guī)定比例的。（六）有重大違規(guī)違紀(jì)行為，道德品質(zhì)與職業(yè)操守達(dá)不到本職工作要求的。（七）其他總行認(rèn)定為需要退出的情形。發(fā)現(xiàn)有上述情況之一由相關(guān)部門提交公司業(yè)務(wù)部審核，人力資源部批準(zhǔn)同意后，予以退出。 第五章 公司客戶經(jīng)理薪酬與績(jī)效考核第十八條 公司客戶經(jīng)理的年薪主要包括固定工資和績(jī)效工資兩部分。其中，崗位工資實(shí)行固定工資制度，直接與客戶經(jīng)理的職級(jí)掛鉤；績(jī)效工資

18、實(shí)行浮動(dòng)工資制，按實(shí)際考核的業(yè)績(jī)來(lái)確定。第十九條 公司客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)指標(biāo)分為模擬利潤(rùn)指標(biāo)和支行任務(wù)指標(biāo)。第二十條 公司客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)指標(biāo)體系的管理（一） 業(yè)績(jī)指標(biāo)體系指標(biāo)類別業(yè)績(jī)指標(biāo)體系指標(biāo)實(shí)際完成數(shù)據(jù)提取和監(jiān)督方法模擬利潤(rùn)由系統(tǒng)提取支行任務(wù)指標(biāo)公司業(yè)務(wù)專項(xiàng)指標(biāo)重點(diǎn)產(chǎn)品銷售數(shù)支行行長(zhǎng)根據(jù)客戶經(jīng)理的工作日志（或系統(tǒng)）確認(rèn)成功引薦客戶數(shù)支行行長(zhǎng)根據(jù)客戶經(jīng)理工作日志（或系統(tǒng)）確認(rèn)交叉銷售產(chǎn)品數(shù)支行行長(zhǎng)根據(jù)客戶經(jīng)理的工作日志（或系統(tǒng)）確認(rèn)新增目標(biāo)客戶支行行長(zhǎng)根據(jù)客戶經(jīng)理的工作日志（或系統(tǒng)）確認(rèn)自選指標(biāo)管理目標(biāo)客戶數(shù)量支行行長(zhǎng)根據(jù)客戶經(jīng)理的工作日志（或系統(tǒng)）確認(rèn)支行行長(zhǎng)根據(jù)客戶經(jīng)理日志確認(rèn)，年末與系統(tǒng)數(shù)據(jù)核

19、對(duì)面見(jiàn)客戶數(shù)支行行長(zhǎng)根據(jù)對(duì)客戶經(jīng)理的工作日志（或系統(tǒng)）確認(rèn)日均存款增長(zhǎng)額由系統(tǒng)提取外匯結(jié)算量由系統(tǒng)提取客戶滿意度由支行自行統(tǒng)計(jì)其他指標(biāo)由支行自行設(shè)定并統(tǒng)計(jì)支行根據(jù)制定的任務(wù)指標(biāo)匯總填寫各項(xiàng)業(yè)績(jī)完成情況，由支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)每月確認(rèn)（二）人力資源部負(fù)責(zé)監(jiān)督，若發(fā)現(xiàn)支行在業(yè)績(jī)管理過(guò)程中有過(guò)失的應(yīng)及時(shí)進(jìn)行指正，督促其正確使用模板，并對(duì)過(guò)失進(jìn)行書面記錄，年末納入支行領(lǐng)導(dǎo)班子的績(jī)效考核之中 模擬利潤(rùn)指標(biāo)按公司客戶經(jīng)理實(shí)際完成模擬利潤(rùn)的數(shù)值計(jì)酬。第二十一條 支行任務(wù)指標(biāo)是考核客戶經(jīng)理完成支行任務(wù)所設(shè)立的指標(biāo)。支行任務(wù)指標(biāo)由公司業(yè)務(wù)專項(xiàng)指標(biāo)和支行自選指標(biāo)組成。支行任務(wù)指標(biāo)的業(yè)績(jī)權(quán)重、計(jì)劃目標(biāo)由支行自行設(shè)定， 并向

20、客戶經(jīng)理管理領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)備。每年年初制定后當(dāng)年不再進(jìn)行調(diào)整。第二十二條 公司客戶經(jīng)理的客戶引薦公司客戶經(jīng)理開(kāi)發(fā)的純負(fù)債零售類客戶可直接進(jìn)行營(yíng)銷和維護(hù)。公司客戶經(jīng)理開(kāi)發(fā)的非純負(fù)債類零售客戶銷售機(jī)會(huì)直接引薦給零售客戶經(jīng)理，引薦成功后記入該公司客戶經(jīng)理的成功引薦指標(biāo)業(yè)績(jī)。支行行長(zhǎng)班子需要及時(shí)對(duì)客戶經(jīng)理的引薦成果做認(rèn)定，跟蹤記錄每位客戶經(jīng)理的成功引薦客戶指標(biāo)的完成情況。第二十三條 公司客戶經(jīng)理績(jī)效工資的計(jì)算。1、公司客戶經(jīng)理的績(jī)效工資計(jì)算公式為：績(jī)效工資 模擬利潤(rùn)績(jī)效獎(jiǎng)*80% +支行任務(wù)績(jī)效獎(jiǎng)。2、模擬利潤(rùn)績(jī)效根據(jù)客戶經(jīng)理模擬利潤(rùn)指標(biāo)實(shí)績(jī)、按照客戶經(jīng)理職級(jí)所對(duì)應(yīng)的年薪及浮動(dòng)系數(shù)計(jì)算得出。3、計(jì)提模擬利潤(rùn)績(jī)效獎(jiǎng)的20%作