銀行內(nèi)控與案件制度學(xué)習(xí)分析報告

1、加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè) 努力提高案防水XX 分行財務(wù)會計(jì)部內(nèi)控和案防制度學(xué)習(xí)報告根據(jù)總行執(zhí)行力建設(shè)的總體規(guī)劃要求，市分行領(lǐng)導(dǎo)高度重 視，及時召開了全系統(tǒng)關(guān)于 XX 市分行銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度 執(zhí)行年活動落實(shí)方案的總動員會議。 “執(zhí)行年”活動啟動后，我室 負(fù)責(zé)人多次 組織本室員工認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會總行、市分行關(guān)于開展 ” 執(zhí)行年 ” 活動的講話精神。 通過參加市分行、本部門組織的各種 文件、制度學(xué)習(xí)，分析先進(jìn)事跡、反面典型案例，本部室員工的 內(nèi)控與案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力明顯增強(qiáng)，逐步建立了自覺遵 守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺抵制違規(guī)行為的責(zé)任感。執(zhí)行年”活動開展以來，我部主要做好以下幾方面的學(xué)習(xí)工作：

2、、明確開展“執(zhí)行年”活動的重要意義要實(shí)現(xiàn)農(nóng)發(fā)行湛江市分行又好又快發(fā)展， 迫切需要一個穩(wěn)定 和諧的內(nèi)部環(huán)境。就目前我國金融系統(tǒng)來看，銀行業(yè)經(jīng)營管理面臨復(fù)雜局面，案件防控工作也面臨新的形勢。根據(jù)銀監(jiān)局的文件 資料顯示：一是 20XX 年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件數(shù)量雖然有所下降， 但涉案金融大幅上升，特別是百萬元以上案件涉案金額同比增長100% ，個別案件造成的影響較大。二是在銀行資金供給和結(jié)構(gòu) 調(diào)整時期，一些不法分子與銀行工作人員內(nèi)外勾結(jié)作案、套取銀 行資金的案件容易發(fā)生，員工與客戶違規(guī)交易的風(fēng)險增大，爭攬 存款業(yè)務(wù)中發(fā)生詐騙案件、貸款定價業(yè)務(wù)中發(fā)生商業(yè)賄賂案件的 風(fēng)險也明顯增大。三是從近年來我行風(fēng)險排

3、查和專項(xiàng)治理的實(shí)踐 來看，一些員工特別是基層網(wǎng)點(diǎn)員工的違紀(jì)違規(guī)問題時有發(fā)生， 經(jīng)營管理中仍然存在風(fēng)險易發(fā)多發(fā)的環(huán)節(jié)。我行這次全系統(tǒng)開展 的“執(zhí)行年”活動，是以進(jìn)一步完善內(nèi)控和案防制度，增強(qiáng)干部員 工內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn)，著力提升全體員工的制度執(zhí)行 意識和執(zhí)行能力，有效解決有章不循、違規(guī)操作等突出問題，引 導(dǎo)干部員工合規(guī)操作、依法經(jīng)營。以上這些目標(biāo)要求， 都是“執(zhí)行 年”活動的有機(jī)組成部分， 因此， 開展好執(zhí)行年活動， 對進(jìn)一步堵 塞內(nèi)控管理漏洞、提升內(nèi)控管理水平、防范案件發(fā)生均具有十分 重要的意義。二、準(zhǔn)確把握“執(zhí)行年”活動的總體要求此次執(zhí)行年活動的總體要求是：深入貫徹銀監(jiān)會 2010

4、年銀 行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議精神，全面落實(shí)總行黨委加強(qiáng) 內(nèi)控管理和案件防控工作要求，按照總、省行及分行“執(zhí)行年”活 動的總體部署，以“制度執(zhí)行”為主線，以各部門的自查自糾為重 點(diǎn)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，認(rèn)真落實(shí)整改，嚴(yán)格責(zé)任追 究，努力提高干部員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力，為我行業(yè)務(wù)的 健康、穩(wěn)定發(fā)展提供有力保障。三、以開展“執(zhí)行年”活動為契機(jī)，做好內(nèi)控和案防的各項(xiàng)工內(nèi)控風(fēng)險是與金融信用相伴衍生的產(chǎn)物，風(fēng)險管理水平是評 價一家銀行穩(wěn)健與否的重要尺度 ,實(shí)踐表明， 風(fēng)險管理是現(xiàn)代銀行 最重要、最具決定意義的管理實(shí)踐之一，也是衡量金融機(jī)構(gòu)核心競爭力和市場價值的最重要因素之一。近年來，經(jīng)

5、營管理方面的 教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對于 促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。我們要認(rèn)識案防內(nèi)控工作是經(jīng) 營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防 案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防 案件的有效途徑。四、存在問題。通過前面階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本階段我部的自查自糾情況總結(jié) 匯報如下：1、隨著業(yè)務(wù)的大發(fā)展，信貸風(fēng)險也不斷地增大。近年來我行信貸風(fēng)險出現(xiàn)了一些問題，一定意義上講，不是因?yàn)槲覀兊闹?度不全，不是因?yàn)槲覀兊拇胧┎粐?yán)， 也不是因?yàn)槲覀兊霓k法不當(dāng)， 主要是有些員工的遵章守紀(jì)，合規(guī)經(jīng)營意識淡薄，風(fēng)險防范意識 薄弱，制度執(zhí)行不到位，合規(guī)操

6、作、合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)決策能力不 強(qiáng)，總的來說就是對制度的貫徹不夠、管理不細(xì)、執(zhí)行不力。2、我們的突出問題并不是我行缺少規(guī)章制度或辦法措施，不是我行內(nèi)控制度制定的不合理、不完善，而是我們在執(zhí)行內(nèi)控 制度的過程中出現(xiàn)了麻痹大意、執(zhí)行力不強(qiáng)、有章不循的現(xiàn)象， 使內(nèi)控制度形同虛設(shè)。是我們在平時工作中沒有嚴(yán)格按照內(nèi)控制 度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從 而出現(xiàn)操作差錯，甚至于被犯罪份子利用鉆了空子。3、員工的業(yè)務(wù)知識跟不上時代的要求，對制度的學(xué)習(xí)力度不夠深入，走過場，留于形式?，F(xiàn)在 金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，原有的 合規(guī)管理不能對風(fēng)險進(jìn)行有效識別、監(jiān)控、測試、計(jì)量，跟不上 風(fēng)險管理的新形勢

7、。五、整改措施。1、牢固思想防線。我部要不斷組織員工學(xué)習(xí)國家各項(xiàng)新的金融政策法規(guī)和省行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固 思想防線。一是要求我們的員工不斷的提高政治意識。要樹立正 確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是 大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是教育我們的 員工要能夠顧全大局。不為眼前利益所動，站在單位的角度去想 問題、做工作。 堅(jiān)決不說不利于全局的話， 不做不利于全局的事， 堅(jiān)決完成上級安排的工作任務(wù)。三是當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生 矛盾時，我們的員工要做到不計(jì)較個人得失， 要以集體利益為重， 個人利益要無條件地服從。四是要求每位員工要加強(qiáng)自身愛崗敬

8、業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專 一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評， 做一 名合格優(yōu)秀的農(nóng)發(fā)行員工。2、恪守規(guī)章制度。一是要嚴(yán)格按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥 工作。二是要自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假 工作，準(zhǔn)確及時編制各種報表。三是堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有 關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā) 現(xiàn)差錯能及時匯報。四是加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分 工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按 要求做好庫房的管理工作。 五是要不斷增強(qiáng)防范意識

9、， 落實(shí)“三防 一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、 使用好各種防范 器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全；六是做好IC 卡管理工作，嚴(yán)格 IC 卡的使用。七是 利用反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)察系 統(tǒng)、第二代份證核查。嚴(yán)格按照中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開戶管 理案件風(fēng)險提示的通知要求，嚴(yán)把開戶風(fēng)險關(guān)。八是嚴(yán)格按照 綜合業(yè)務(wù)操作規(guī)程，防止一手清的現(xiàn)象，按時簽到、簽退，把我 們的業(yè)務(wù)成績做到最好。3、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。在工作作風(fēng)上，我們要做到了以下三點(diǎn)：一是突出一個“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文 章；上報數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢 說真話、實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，

10、做到說話讓人相信，辦 事讓人放心。二是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè) 務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。三是做到一 個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正， 自覺維護(hù)單位利益。在生活作風(fēng)上，要能夠牢記 自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己， 在思想上筑起拒 腐防變的堅(jiān)固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義， 牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位保，持“平靜”心態(tài)，甘于“平 淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。重視執(zhí)行力，提高執(zhí)行力，是管理科學(xué)的現(xiàn)實(shí)命題，也是我 們當(dāng)前案件防控工作的當(dāng)務(wù)之急，更是銀行內(nèi)控管理的要言所 在。總之，通過本次“執(zhí)行年”活動的學(xué)習(xí)，