財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司2013年合規(guī)工作計(jì)劃

1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司 2013 年合規(guī)工作計(jì)劃2013 年是公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的第一年，根據(jù)全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議 “嚴(yán)”字當(dāng)頭的合規(guī)監(jiān)管要求，以及公司“十六字經(jīng)營(yíng)”方針，公司 合規(guī)工作要進(jìn)一步加強(qiáng)。要以齊抓共管、技術(shù)創(chuàng)新為抓手，提高合規(guī) 經(jīng)營(yíng)意識(shí)，完善合規(guī)管理制度，打造合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，增強(qiáng)識(shí)別、 評(píng)估、防范、管控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的能力，狠抓重點(diǎn)，全面合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn) 公司持續(xù)健康發(fā)展。2013 年要重點(diǎn)做好以下方面工作： 一、抓好車(chē)險(xiǎn)理賠案件清理工作，主動(dòng)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 整頓治理保險(xiǎn)行業(yè)理賠難的痼疾，是 2013 年保險(xiǎn)監(jiān)管重點(diǎn)，也 是公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理重點(diǎn)， 要積極清理歷年來(lái)已立案還未結(jié)案的車(chē)險(xiǎn) 理賠案件，對(duì)久拖未決

2、的車(chē)險(xiǎn)賠案， 要妥善解決被保險(xiǎn)人的合理訴求， 對(duì)可以協(xié)商解決的理賠案件加快結(jié)案速度， 對(duì)多次協(xié)商不能核定損失 的，要主動(dòng)向客戶提供解決問(wèn)題的建設(shè)性意見(jiàn)。要進(jìn)一步整頓規(guī)范車(chē)險(xiǎn)理賠行為， 嚴(yán)肅查處車(chē)險(xiǎn)理賠過(guò)程中誤導(dǎo) 欺詐、內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假、無(wú)理拒賠、無(wú)故拖延、人情賠付、提供 虛假證據(jù)等違法違規(guī)和失信行為， 認(rèn)真解決車(chē)險(xiǎn)理賠環(huán)節(jié)中損害被保 險(xiǎn)人利益的問(wèn)題。嚴(yán)格按照保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠服務(wù)質(zhì)量的意 見(jiàn)以及即將出臺(tái)的車(chē)險(xiǎn)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管指標(biāo)， 梳理優(yōu)化公司理 賠管理制度辦法、流程規(guī)定，改進(jìn)提升理賠服務(wù)，有效解決車(chē)險(xiǎn)理賠服務(wù)差等問(wèn)題。加強(qiáng)信訪投訴工作管理，及時(shí)處理投訴案件，提高辦結(jié)率，妥善

3、 處理矛盾，主動(dòng)防控化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2、加強(qiáng)中介業(yè)務(wù)、農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí) 性嚴(yán)格按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)保監(jiān)發(fā)【 2012】3 號(hào)關(guān)于開(kāi)展 2012 年保 險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作的通知精神和 2012年保險(xiǎn)中介監(jiān)管工作要點(diǎn) ，加強(qiáng)對(duì)中介業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，繼 續(xù)強(qiáng)力整頓虛假批單退費(fèi)、虛列代理手續(xù)費(fèi)、虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛列營(yíng) 業(yè)費(fèi)用等通過(guò)中介業(yè)務(wù)和中介渠道非法套取費(fèi)用的違法違規(guī)行為。 全 面清理無(wú)資質(zhì)的、不規(guī)范的中介業(yè)務(wù)渠道和機(jī)構(gòu) , 堅(jiān)決禁止違規(guī)支付 手續(xù)費(fèi)， 嚴(yán)禁向代理機(jī)構(gòu)和代理人支付手續(xù)費(fèi)以外的其他費(fèi)用， 堅(jiān)決 抵制單位或個(gè)人索要保險(xiǎn)合同以外其他利益的行為， 堅(jiān)決杜絕

4、和打擊 商業(yè)賄賂行為。繼續(xù)抓好對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理， 進(jìn)一步健全完善 農(nóng)業(yè)保 險(xiǎn)的資金管理辦法、承保管理辦法、理賠管理辦法，堅(jiān)決禁止撕?jiǎn)巍?埋單和保費(fèi)不入賬； 以非正常退保等形式變相套取財(cái)政資金或違規(guī)支 付高額手續(xù)費(fèi)；虛掛應(yīng)收保費(fèi)和虛假?zèng)_銷(xiāo)應(yīng)收保費(fèi)等違法違規(guī)行為。要繼續(xù)深入貫徹落實(shí)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則解釋第 2 號(hào)精神，鞏固第 二次數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查的成果， 確保業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)完整真實(shí)反映實(shí)際業(yè) 務(wù)操作過(guò)程和信息。3、加強(qiáng)反洗錢(qián)工作流程管控，認(rèn)真履行反洗錢(qián)職責(zé)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法和保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工 作管理辦法 的學(xué)習(xí)宣傳教育工作， 提高各級(jí)人員的反洗錢(qián)意識(shí)和反 洗錢(qián)技能。按照保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作

5、管理辦法的要求，進(jìn)一步完善反洗 錢(qián)組織體系，明確各條線、 各環(huán)節(jié)有關(guān)崗位職責(zé)。系統(tǒng)梳理現(xiàn)有的反 洗錢(qián)內(nèi)控制度及操作流程規(guī)定， 在上半年完成制度修訂工作。 加強(qiáng)對(duì) 反洗錢(qián)工作的自查自糾和專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)， 將反洗錢(qián)工作要求落實(shí)到每一個(gè) 業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，加強(qiáng)流程管控。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)合作中介機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)管理。按照保險(xiǎn)業(yè)反洗 錢(qián)工作管理辦法要求，清理與專(zhuān)業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)兼業(yè)代理 機(jī)構(gòu)的代理協(xié)議， 并根據(jù)新的要求， 在與中介機(jī)構(gòu)簽訂新的代理協(xié)議 時(shí)明確雙方在反洗錢(qián)方面的義務(wù)。主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)、人民銀行的溝通聯(lián)系，定期報(bào)告反 洗錢(qián)工作開(kāi)展情況， 認(rèn)真接受反洗錢(qián)主管部門(mén)的各項(xiàng)檢查， 及時(shí)報(bào)送 各類(lèi)相關(guān)報(bào)表，

6、 加強(qiáng)重點(diǎn)可疑交易線索分析， 提高大額和可疑交易信 息識(shí)別能力， 及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告相關(guān)信息， 提高反洗錢(qián)工作 的有效性。4、進(jìn)一步完善規(guī)章制度、流程規(guī)定，強(qiáng)化制度執(zhí)行力 2013年監(jiān)管機(jī)關(guān)將出臺(tái)一系列政策、法規(guī)、管理辦法，要根據(jù) 新形勢(shì)、新要求，結(jié)合公司實(shí)際， 對(duì)照梳理，修訂完善公司合規(guī)政策、 公司規(guī)章制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、流程規(guī)定。加強(qiáng)對(duì)公司合規(guī)政策、規(guī)章制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、流程規(guī) 定執(zhí)行情況的檢查，對(duì)有章不循、有令不止的單位和個(gè)人，要進(jìn)行問(wèn) 責(zé)處理。同時(shí)，標(biāo)本兼治，采取有力措施，切實(shí)提高制度執(zhí)行力。5、進(jìn)一步完善“齊抓共管”合規(guī)工作機(jī)制，提高合規(guī)管理效能合規(guī)管理涉及公司每

7、個(gè)單位、每項(xiàng)業(yè)務(wù)，按照監(jiān)管要求，必須強(qiáng) 化各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)管理部門(mén)對(duì)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的管控責(zé)任。 各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)管理 部門(mén)要進(jìn)一步梳理明確本單位合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)， 加強(qiáng)分工協(xié)作防止 出現(xiàn)游離之外的“脫管地帶” ，進(jìn)一步完善齊抓共管合規(guī)工作的組織 體系和工作機(jī)制。以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代為契機(jī)， 借助科技手段， 建立健全 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)流程監(jiān)督、預(yù)警、防范、管控機(jī)制，提高各級(jí)管理部門(mén)合規(guī) 管控效能，將合規(guī)管控落實(shí)在事前、事中，嵌入在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)流程控制 中。整合各部門(mén)檢查督導(dǎo)力量， 改進(jìn)監(jiān)控檢查方法， 將專(zhuān)項(xiàng)檢查與日 常檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、業(yè)務(wù)檢查與合規(guī)檢查、基礎(chǔ)管理與 動(dòng)態(tài)管理、預(yù)警與追蹤督導(dǎo)整改有機(jī)結(jié)合，

8、將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、 管控、化解工作常態(tài)化，切實(shí)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。繼續(xù)抓好總部季度合規(guī)工作會(huì)議， 定期總結(jié)交流合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理工 作經(jīng)驗(yàn)，研究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及隱患，及時(shí)促進(jìn)解決，促進(jìn)各部門(mén)加強(qiáng)各條 線合規(guī)管控。改進(jìn)和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、防范季度監(jiān)控表的定 期報(bào)送、分析、處理工作，進(jìn)一步加強(qiáng)日常合規(guī)管理工作。加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管政策學(xué)習(xí)研究。 根據(jù)監(jiān)管要求， 探索設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指 標(biāo)，通過(guò)下發(fā)合規(guī)建議書(shū) 、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等形式，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)警示。加強(qiáng)與中國(guó)保監(jiān)會(huì)和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的溝通與聯(lián)系， 認(rèn)真配合 監(jiān)管部門(mén)的檢查，努力防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。將合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理狀況納入公司綜合考核指標(biāo)， 定期考核， 與各單 位、單位負(fù)責(zé)人切身利益掛鉤，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，提高合規(guī)管 理效能。6、加強(qiáng)違規(guī)問(wèn)責(zé)和案件責(zé)任追究工作，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理 繼續(xù)抓好對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)和公司違規(guī) 問(wèn)責(zé)管理辦法、案件責(zé)任追究辦法的貫徹落實(shí)，將違規(guī)問(wèn)責(zé)工作 常態(tài)化。對(duì)違規(guī)當(dāng)事人及相關(guān)責(zé)任人