保險代理業(yè)務(wù)及臺帳管理制度

1、保險代理業(yè)務(wù)管理及臺帳管理制度第一章 總 則第一條 為加強對保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范保險兼業(yè)代理行為及保險代理業(yè)務(wù)操作規(guī)范，促進保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高中間業(yè)務(wù)收入，有效規(guī)避保險代理業(yè)務(wù)開展過程的各種風險，特制訂本規(guī)定。第二條 本規(guī)定只限于許昌東方科貿(mào)有限公司以下簡稱我公司，辦理代理保險業(yè)務(wù)必須遵循的基本規(guī)則，是規(guī)范柜臺代理保險業(yè)務(wù)運作程序的基本依據(jù)。第二章 業(yè)務(wù)操作管理第三條 業(yè)務(wù)咨詢。保險兼業(yè)代理活動的保險代理業(yè)務(wù)人員（以下簡稱經(jīng)辦人）為客戶提供保險宣傳資料，對有保險需要的客戶詳細講解保險條款內(nèi)容，協(xié)助客戶確定需要的投保范圍并為其制定保險計劃。宣傳、講解及辦理業(yè)務(wù)要嚴格控制在保險公

2、司委托代理的范圍內(nèi)，嚴禁虛假宣傳、威脅、引誘、強迫客戶購買保險。第四條 填寫投保單?？蛻粼诮?jīng)辦人指導下正確、完整、如實地填寫投保單。第五條 投保單審核。經(jīng)辦人首先審核客戶填寫的“投保單”要素是否齊全、字跡是否清晰；其次通過柜臺查詢核實投保人填寫的相關(guān)資料是否屬實等。第六條 經(jīng)辦人確認投保單填寫無誤后，由投保人繳納保險費，我公司出具保費收據(jù)。第三章 單證管理第七條 代理機構(gòu)使用的單證必須是被代理保險公司的統(tǒng)一印制的專用保險單證。第八章 保單、批單、保費收據(jù)等屬于重要保險單證，必須按公司重要憑證管理的有關(guān)規(guī)定進行管理。第九條 代理保險業(yè)務(wù)所需單證，必須由各代售窗口辦理領(lǐng)用交接手續(xù)，各代售窗口領(lǐng)取的

3、保單統(tǒng)一納入重要空白憑證核算體系，執(zhí)行銷號制度。第十條 保險單證要嚴格按照流水號的順序使用，不得隨意涂改，涂改保單無效；不得跳號、空號、作廢單證要加蓋作廢章并妥善保管，并由經(jīng)辦人員在單證背面注明作廢原因并簽名備查，如丟失保險單證，所造成后果由經(jīng)辦人員承擔。第十一條 保險單證使用后，要按照使用、作廢、遺失等情況由我公司保險業(yè)務(wù)專管員及時登記銷號。第四章 兼業(yè)保險代理業(yè)務(wù)臺帳管理第十二條 我公司需要按被代理保險公司，分別代理險種設(shè)立代理保險業(yè)務(wù)管理臺帳，業(yè)務(wù)發(fā)生時，及時登記代理保險業(yè)務(wù)管理臺帳。第十三條 我公司需按被代理保險公司，分代理險種設(shè)立代理保險業(yè)務(wù)臺帳，業(yè)務(wù)發(fā)生時，及時登記代理保險業(yè)務(wù)管理臺帳。并與每月初上報公司代理保險業(yè)務(wù)情況表一份。第十四條 我公司保險業(yè)務(wù)管理部以各代售部門為單位建立空白投保單領(lǐng)用登記簿和作廢投保單交接登記簿。第十五條 按被代理保險公司分別建立代理手續(xù)費臺帳，逐筆登記保險公司劃轉(zhuǎn)的手續(xù)費入賬情況及負責向各代售部門劃轉(zhuǎn)代理保險業(yè)務(wù)手續(xù)費。各代售部門在手續(xù)費科目中收入的子科目代理手續(xù)費收入下設(shè)置明細科目，以核算代理保險手續(xù)費，并且設(shè)立分戶分別核算代理手續(xù)費收入。第十六條 我公司財務(wù)部設(shè)立代理保險業(yè)務(wù)明細賬，按季統(tǒng)計有關(guān)代理保險業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，認真填報代理保險業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表和相關(guān)文字分析材料，并負責督促保險公司將手續(xù)費及時劃付到位。第五章 附 則第十七條 本辦法由