反洗錢重點可疑交易報告模板.doc

1、XX分行關(guān)于 XX 管理咨詢有限公司可疑交易的報告XXX 反洗錢處：近日，我行發(fā)現(xiàn)本行客戶 XX 管理咨詢有限公司自七月初起，企業(yè)網(wǎng)銀交易頻繁且金額較大，并且資金當(dāng)日大額轉(zhuǎn)入一筆，當(dāng)日分次全額轉(zhuǎn)出，且轉(zhuǎn)出后收款人均為個人。交易可疑?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、 發(fā)現(xiàn)情況7 月 7 日，我行前臺人員在進(jìn)行網(wǎng)銀發(fā)送業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)頻繁往同名個人賬戶轉(zhuǎn)錢，數(shù)額較大并且較為固定。該企業(yè)的交易情況引起前臺人員注意。通過對該企業(yè)7月7日至 7月15日交易情況跟蹤觀察，發(fā)現(xiàn)企業(yè)資金情況涉嫌可疑情況。二、 XX 管理咨詢有限公司基本情況從開戶資料情況看，企業(yè)名稱：XXXX市XX區(qū)XX路53號208 。法定代表

2、人：許XXXXXXXXX 。企業(yè)注冊資本：伍拾萬元人民幣。經(jīng)營范圍：投資管理咨詢、投資信息咨詢、房地產(chǎn)營銷活動策劃等。聯(lián)系電話：XX。于 2010 年 4 月 19 日在我行開立一般存款賬戶，并開立企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。帳號：1213011XXXXXXXXX。該企業(yè)于2011 年 4 月 12 日建立。三、資金交易情況（一）總體情況企業(yè) 7 月 7 日-7 月 15 日的交易情況，轉(zhuǎn)出金額大于轉(zhuǎn)入金額（交易明細(xì)見附件）。經(jīng)統(tǒng)計 7月7日至7月15日，企業(yè)共發(fā)生交易22 筆。其中進(jìn)賬 3筆，金額 801.44萬元；轉(zhuǎn)出 19 筆，金額 1701.44 萬元。表一資金交易匯總序號對方戶名轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)入金額轉(zhuǎn)

3、出轉(zhuǎn)出金筆數(shù)（萬元）筆數(shù) 額（萬元）1王 X76662張 XX121035.443XX物資有限公司145.444XX企業(yè)集團(tuán)有限公司16065XX投資擔(dān)保有限公司1150合計380144191701.44（二）資金來源情況。從該企業(yè)的交易記錄看，主要來自于以下三家企業(yè)：表二資金來源序號戶名轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)入金額轉(zhuǎn)入企業(yè)開戶行筆數(shù)（萬元）1XX物資有限公司145.44錦州銀行2XX企業(yè)集團(tuán)有限公司1606建行 X 省分行3XX投資擔(dān)保有限公司1150大連銀行 XX文藝路支行（三）資金去向情況該企業(yè)收到資金后，立即通過網(wǎng)上銀行將款項轉(zhuǎn)入個人賬戶。其中分 7 筆轉(zhuǎn)入王 X（工行 XX 開發(fā)區(qū)分理處）賬戶，共計

4、666萬元；分 12筆轉(zhuǎn)入張 XX（招行 XX 支行）賬戶，共計 1035.44萬元。詳見表三。表三資金去向序收款收款金額（萬收款人開戶行備注戶名筆數(shù)元）號1張XX121035.44招行 XX 支行2王X7666工行 XX 開發(fā)區(qū)分理處合1701.4419計四、可疑點分析（ 1）大額進(jìn)賬后，轉(zhuǎn)款頻繁，過渡性質(zhì)明顯。從該企業(yè)賬戶資金交易情況看，資金來源對公賬戶，資金匯出轉(zhuǎn)入個人賬戶，轉(zhuǎn)入一筆大額款項后，都迅速以網(wǎng)銀轉(zhuǎn)入相同戶名外行賬戶，基本不做停留，“過渡”性質(zhì)明顯，沒有企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)正常周轉(zhuǎn)的痕跡。（ 2）款項都轉(zhuǎn)入同名對私賬戶。從該企業(yè)交易明細(xì)來看，款項進(jìn)賬后，都以相同金額轉(zhuǎn)給同戶名對私客戶，這于企業(yè)經(jīng)營范圍非常不符，比較可疑。（ 3）使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)。該企業(yè)從賬戶啟用之日，一直都以網(wǎng)上銀行開展業(yè)務(wù)。沒有柜臺業(yè)務(wù)。資金進(jìn)賬后，立即分筆轉(zhuǎn)入個人賬戶。交易頻繁，交易方式單一。（ 4）該企業(yè)資金交易規(guī)模與其注冊資金不符。五、判斷根據(jù)以上情況，初步判斷，XX 投資管理咨詢有限公司具有集中