信用社開展效能監(jiān)察工作總結(jié) 信用社工作總結(jié).doc

1、信用社開展效能監(jiān)察工作總結(jié) 信用社工作總結(jié)信用社開展效能監(jiān)察工作總結(jié) 為了認(rèn)真搞好我社案件專項(xiàng)治理工作，落實(shí)20_年效能監(jiān)察工作實(shí)施意見（_聯(lián)20_121號）文件精神，我社結(jié)合兩項(xiàng)治理，著重開展了農(nóng)戶小額信用貸款效能監(jiān)察，并取得了預(yù)計效果?，F(xiàn)將具體工作總結(jié)如下： 一、落實(shí)責(zé)任，分工負(fù)責(zé)。 為了認(rèn)真貫徹落實(shí)20_年效能監(jiān)察工作實(shí)施意見（墊信聯(lián)20_121號）文件精神，明確責(zé)任，成立了以主任李_為主組長，主管會計_同志為副組長，客戶經(jīng)理_、_和分社主任_同志為成員的效能監(jiān)察領(lǐng)導(dǎo)小組，并指定由主管會計_同志具體抓，客戶經(jīng)理協(xié)助抓，分社主任負(fù)責(zé)_分社工作。要求結(jié)合我社案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂工作，切

2、實(shí)做好農(nóng)戶小額信用貸款制度執(zhí)行，解決冒名，頂名跨區(qū)域發(fā)放貸款等違規(guī)貸款問題。 二、明確效能監(jiān)察的對象和主要內(nèi)容 我社20_年效能監(jiān)察的主要對象是含分社的所有為農(nóng)戶小信用貸款，主要內(nèi)容為“信用工程”組織機(jī)構(gòu)情況；建檔、評級、授信、頒證、年審情況；農(nóng)戶小額信用貸款操作情況；農(nóng)戶小額信用貸款內(nèi)控情況；農(nóng)戶小額信用貸款事后監(jiān)督情況。 三、結(jié)合實(shí)際，分步實(shí)施 按照聯(lián)社效能監(jiān)察工作要求，結(jié)合我社工作實(shí)際，共分4個階段推進(jìn)工作： 第一階段抓好部署落實(shí)（20_年3至4月），學(xué)習(xí)了_聯(lián)20_121號文件，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，使職工明確了開展農(nóng)戶小額信用貸款的重要意義是，效能監(jiān)察是內(nèi)部綜合性的監(jiān)督，是推進(jìn)農(nóng)村信用社規(guī)

3、范化管理的重要手段，是深化案件專項(xiàng)治理工作的重要補(bǔ)充，也是紀(jì)檢監(jiān)察工作融入管理的服從，服務(wù)于農(nóng)村信用社改革發(fā)展大局，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的有效途徑。 第二階段：組織實(shí)施（20_年5至7月）。通過信貸人員交叉核查包片村社農(nóng)戶小額信用貸款，主任和主管會計檢查建檔、評級、頒證、年審，及貸款的申請、發(fā)放、收回全過程執(zhí)行情況，重點(diǎn)監(jiān)察建檔、評級的準(zhǔn)確性和貸款發(fā)放的內(nèi)控制約與檢查監(jiān)督的有效性。對發(fā)現(xiàn)的問題有建檔不規(guī)范個別未建檔而發(fā)放信用貸款；評級記載的內(nèi)容與打分的不相匹配，記載內(nèi)容不準(zhǔn)確，與實(shí)際不相符；利率執(zhí)行與農(nóng)戶信用等級不符。 第三階段：跟蹤整改（20_年8至9月）。針對第二階段監(jiān)察出的問題，我社及時召開信

4、貸專項(xiàng)工作會議，認(rèn)真研究分析存在問題的原因。認(rèn)為一是信貸員工作不認(rèn)真，馬虎行事，出現(xiàn)前后不符現(xiàn)象。二是對農(nóng)戶小額信用貸款評級的相關(guān)知識及操作流程了解不夠，出現(xiàn)記載內(nèi)容與打分不匹配。三是外勤人員對小額農(nóng)戶貸款重視不夠，認(rèn)為金額小，風(fēng)險小或沒有風(fēng)險的認(rèn)識，所以出現(xiàn)不注 重細(xì)節(jié)，不按照操作程序操作。四內(nèi)勤人員不堅小額農(nóng)戶信用貸款審核發(fā)放制度，沒有及時發(fā)現(xiàn)貸款不完善處和不匹配要素。 我社在認(rèn)真分析研究的基礎(chǔ)上，召開了職工大會，對存款的問題認(rèn)真加以整改。首先從制度要求客戶經(jīng)理對新增農(nóng)戶建檔要實(shí)地調(diào)查，社長在場填寫建檔內(nèi)容，評級打分由社長蓋章認(rèn)可，確保建檔內(nèi)容的真實(shí)性。二是信貸款人員超授信額度的，必須先經(jīng)主任簽字確認(rèn)和微機(jī)授信后再發(fā)放貸款。三是內(nèi)勤會計和出納必須堅小額信用貸款發(fā)放審核制度，核對確認(rèn)為本人辦理，本人領(lǐng)款，憑證要素完善，利率與級別相符。否則，信用社對不執(zhí)行貸款發(fā)放審核制度的將追究當(dāng)事人責(zé)任，并與獎勵薪酬掛勾考核。 四、強(qiáng)化監(jiān)管，取得成效 通過認(rèn)真剖析原因，制訂整改措施，完善內(nèi)控監(jiān)察的長效機(jī)制。各個崗位認(rèn)真履行審查職責(zé)，使我社小額農(nóng)戶信用貸款發(fā)放操作流程規(guī)范，內(nèi)容真實(shí)、完整、評級匹配基本準(zhǔn)確。從而基本控