保險(xiǎn)數(shù)字化營銷

1、保險(xiǎn)數(shù)字化營銷保險(xiǎn)數(shù)字化營銷Elvis Zhang忠誠度忠誠度管理管理響應(yīng)響應(yīng) 和和線索管理線索管理客戶營銷活動(dòng)營銷活動(dòng)管理管理客戶和客戶和 業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)洞察力洞察力營銷看板營銷看板和和分析分析計(jì)劃計(jì)劃和和資源管理資源管理企業(yè)級(jí)的數(shù)字化營銷企業(yè)級(jí)的數(shù)字化營銷 開放的大數(shù)據(jù)分析平臺(tái) 強(qiáng)大的描述性和前瞻性分析 授權(quán)所有的用戶以關(guān)鍵的洞察力 基于實(shí)際情況的計(jì)劃和預(yù)算 企業(yè)級(jí)的日歷 項(xiàng)目和內(nèi)容管理 最優(yōu)化的開銷 強(qiáng)大的細(xì)分和目標(biāo)定義 協(xié)作的營銷活動(dòng)設(shè)計(jì) 多渠道的執(zhí)行 集成的忠誠度管理 增加的適應(yīng)性和投資回報(bào)率 多渠道的響應(yīng)獲取 協(xié)作型的線索管理 動(dòng)態(tài)增長的笑所獲取和轉(zhuǎn)換 閉環(huán)的跟蹤 基于角色的實(shí)時(shí)分析 連

2、續(xù)的學(xué)習(xí)和挖掘 效率：利益相關(guān)人/服務(wù)歷史的單一視圖、在線完成、在線員工名單/帳單管理 有效性：主動(dòng)性服務(wù)、自動(dòng)化分配、工作流和告警 多渠道、多利益相關(guān)人數(shù)字化營銷幫助企業(yè)盈利性成長數(shù)字化營銷幫助企業(yè)盈利性成長 企業(yè)級(jí)商業(yè)智能 產(chǎn)品/計(jì)劃的業(yè)績表現(xiàn) 醫(yī)療費(fèi)用和行醫(yī)分析 運(yùn)營指標(biāo) 客戶利潤率建模/細(xì)分 主動(dòng)性續(xù)保/告警和自動(dòng)化的續(xù)保通知 向上銷售/交叉銷售分析 代理人/經(jīng)紀(jì)人跟蹤： 關(guān)聯(lián)、資質(zhì)認(rèn)證 代理人/經(jīng)紀(jì)人利潤率分析 自動(dòng)化的薪酬管理 保險(xiǎn)銷售流程：個(gè)人、小團(tuán)體、大團(tuán)體 在線、電話銷售、現(xiàn)場、和代理人/經(jīng)紀(jì)人銷售 市場推廣活動(dòng)自動(dòng)化 銷售分析數(shù)字化營銷數(shù)字化營銷n 多階段的營銷設(shè)計(jì)多階段的

3、營銷設(shè)計(jì)n 自動(dòng)的，一站式，可重復(fù)使用的，事自動(dòng)的，一站式，可重復(fù)使用的，事件驅(qū)動(dòng)的營銷活動(dòng)件驅(qū)動(dòng)的營銷活動(dòng)n 圖形化的拖拽界面圖形化的拖拽界面n 多種報(bào)價(jià)和細(xì)分多種報(bào)價(jià)和細(xì)分n 對(duì)于多個(gè)客戶細(xì)分，定義多個(gè)報(bào)價(jià)，對(duì)于多個(gè)客戶細(xì)分，定義多個(gè)報(bào)價(jià)，外呼和接入外呼和接入n 個(gè)性化地區(qū)分營銷活動(dòng)和報(bào)價(jià)個(gè)性化地區(qū)分營銷活動(dòng)和報(bào)價(jià)n 集成的執(zhí)行集成的執(zhí)行n 完全地自動(dòng)執(zhí)行完全地自動(dòng)執(zhí)行n 每次營銷活動(dòng)的客戶級(jí)記錄，和響應(yīng)每次營銷活動(dòng)的客戶級(jí)記錄，和響應(yīng)n 無縫跟蹤和重新細(xì)分來應(yīng)對(duì)以后的跟無縫跟蹤和重新細(xì)分來應(yīng)對(duì)以后的跟進(jìn)進(jìn)Email 和和 Web 營銷營銷n 設(shè)計(jì)和個(gè)性化設(shè)計(jì)和個(gè)性化n 創(chuàng)建和測試創(chuàng)建和測

4、試Email模板，可以來模板，可以來自于任何工具的自于任何工具的HTML內(nèi)容內(nèi)容n 嵌入個(gè)性化的合并字段，連接到嵌入個(gè)性化的合并字段，連接到調(diào)查，事件，和網(wǎng)站調(diào)查，事件，和網(wǎng)站n Email 執(zhí)行和跟進(jìn)執(zhí)行和跟進(jìn)n 嵌入的響應(yīng)表單，來管理客戶的嵌入的響應(yīng)表單，來管理客戶的接收接收n 跟蹤跟蹤Email ，更新客戶資料和營，更新客戶資料和營銷數(shù)據(jù)銷數(shù)據(jù)n 高度的高度的Email處理和發(fā)送兼容性處理和發(fā)送兼容性n Web 集成集成n 包括自動(dòng)連接和重定向到個(gè)性化包括自動(dòng)連接和重定向到個(gè)性化的網(wǎng)頁的網(wǎng)頁n 精致的內(nèi)容，包括實(shí)時(shí)的報(bào)價(jià)，精致的內(nèi)容，包括實(shí)時(shí)的報(bào)價(jià)，基于客戶的資料和點(diǎn)擊基于客戶的資料和點(diǎn)

5、擊數(shù)字化營銷管理數(shù)字化營銷管理呼叫中心 / 電話銷售針對(duì)性續(xù)保和交叉銷售續(xù)保列表和告警 *續(xù)保報(bào)價(jià)和申請(qǐng) *客戶利潤率分析交叉銷售 / 向上銷售分析一站式獲取客戶聯(lián)系人和客戶管理商機(jī)管理和銷售線索分配建議和產(chǎn)品推薦保障計(jì)劃設(shè)計(jì) *報(bào)價(jià)和建議書評(píng)級(jí)和核保建立保單 *登記 *分析和報(bào)表集成（如通用應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)）Channel代理人 / 經(jīng)紀(jì)人銷售直接 / 自助銷售現(xiàn)場銷售個(gè)人和家庭小團(tuán)體關(guān)鍵客戶 / 大團(tuán)體特別業(yè)務(wù) 醫(yī)療服務(wù)、行為健康銷售團(tuán)隊(duì)管理地區(qū)和分配管理銷售業(yè)績管理傭金和激勵(lì)薪酬培訓(xùn)和電子學(xué)習(xí)銷售管理代理人/經(jīng)紀(jì)人檔案管理分銷商業(yè)績管理傭金和激勵(lì)薪酬代理人/經(jīng)紀(jì)人利潤率分析* - 適用于團(tuán)體保險(xiǎn)

6、傳統(tǒng)銷售的問題傳統(tǒng)銷售的問題發(fā)展目標(biāo)客戶報(bào)價(jià)核保建立案例登記成員銷售線索績效報(bào)表由于糟糕的客戶信息因而丟失優(yōu)質(zhì)的目標(biāo)客戶在低質(zhì)的目標(biāo)客戶身上浪費(fèi)時(shí)間長的延誤導(dǎo)致銷售流失產(chǎn)品不靈活麻煩的流程使經(jīng)紀(jì)人和客戶公司不愿合作有限、不及時(shí)專注于活動(dòng)銷售業(yè)績低質(zhì)量的線索你們的銷售流程也是如此麻煩和低效嗎？多個(gè)系統(tǒng)和人工交接多個(gè)系統(tǒng)和人工交接 = 丟失商機(jī)丟失商機(jī)！營銷建議銷售續(xù)保保有$c$數(shù)字化營銷：一站式獲取客戶數(shù)字化營銷：一站式獲取客戶 報(bào)價(jià)周期減少了2周 RFQ響應(yīng)時(shí)間從1-2周降低到2天 登記成本降低50% 現(xiàn)場銷售代表多出50%的客戶時(shí)間 計(jì)劃成員數(shù)隨著更快的響應(yīng)時(shí)間和更多的客戶時(shí)間而增長Mark

7、et營銷Advise建議Sell銷售續(xù)保保有數(shù)字化營銷：直接數(shù)字化營銷：直接/渠道銷售渠道銷售n 自動(dòng)化的、在線的市場推廣活動(dòng)自動(dòng)化的、在線的市場推廣活動(dòng)n 針對(duì)個(gè)人和小團(tuán)體市場的申請(qǐng)到登記的流程針對(duì)個(gè)人和小團(tuán)體市場的申請(qǐng)到登記的流程n 集中式的代理人集中式的代理人/經(jīng)紀(jì)人管理經(jīng)紀(jì)人管理n 員工名單管理和電子帳單員工名單管理和電子帳單n 激勵(lì)薪酬管理激勵(lì)薪酬管理n 在線查看傭金對(duì)帳單在線查看傭金對(duì)帳單數(shù)字化營銷：現(xiàn)場銷售數(shù)字化營銷：現(xiàn)場銷售n 提供對(duì)全部業(yè)務(wù)的單一視圖提供對(duì)全部業(yè)務(wù)的單一視圖n 針對(duì)團(tuán)體保障獲取案例信息針對(duì)團(tuán)體保障獲取案例信息：員工信息輸入、工種分類：員工信息輸入、工種分類信息

8、、計(jì)劃設(shè)計(jì)信息、計(jì)劃設(shè)計(jì)n 自動(dòng)化的活動(dòng)紀(jì)錄和工作流自動(dòng)化的活動(dòng)紀(jì)錄和工作流：我的任務(wù)、自動(dòng)化的活動(dòng)：我的任務(wù)、自動(dòng)化的活動(dòng)和告警和告警n 針對(duì)筆記本電腦和移動(dòng)設(shè)備針對(duì)筆記本電腦和移動(dòng)設(shè)備的移動(dòng)的移動(dòng)/同步方案同步方案數(shù)字化營銷：電話銷售數(shù)字化營銷：電話銷售/銷售呼叫中心銷售呼叫中心您的申請(qǐng)正在進(jìn)行核保，我們將會(huì)在3個(gè)工作日內(nèi)您提供報(bào)價(jià)。n 外撥和呼入呼叫外撥和呼入呼叫n 多個(gè)利益相關(guān)人（消費(fèi)多個(gè)利益相關(guān)人（消費(fèi)者、團(tuán)體、代理人者、團(tuán)體、代理人/經(jīng)紀(jì)經(jīng)紀(jì)人）人）n 在網(wǎng)頁和呼叫中心在網(wǎng)頁和呼叫中心/現(xiàn)場現(xiàn)場無縫流轉(zhuǎn)無縫流轉(zhuǎn)n 集成的市場細(xì)分和市場集成的市場細(xì)分和市場推廣活動(dòng)管理推廣活動(dòng)管理n

9、為常用服務(wù)提供者設(shè)計(jì)為常用服務(wù)提供者設(shè)計(jì)的預(yù)建報(bào)表的預(yù)建報(bào)表大數(shù)據(jù)分析獲取客戶洞察力大數(shù)據(jù)分析獲取客戶洞察力n了解客戶流失了解客戶流失/保有模保有模式式n了解丟失業(yè)務(wù)的源頭了解丟失業(yè)務(wù)的源頭n識(shí)別近期續(xù)保識(shí)別近期續(xù)保n進(jìn)行根本原因分析從而進(jìn)行根本原因分析從而了解客戶流失的源頭了解客戶流失的源頭大數(shù)據(jù)分析提升銷售洞察力大數(shù)據(jù)分析提升銷售洞察力了解全部業(yè)務(wù)的商機(jī)了解銷售人員/經(jīng)紀(jì)人的專注領(lǐng)域查看未完成的活動(dòng)了解各個(gè)客戶/經(jīng)紀(jì)人的利潤率最大化渠道的效率來提高銷售額最大化渠道的效率來提高銷售額n 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理人員保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理人員:n 親密無間的業(yè)務(wù)合作親密無間的業(yè)務(wù)合作n 最大化渠道效力最大化渠道效力

10、n 分析合作伙伴效率分析合作伙伴效率n 合作伙伴或代理人員合作伙伴或代理人員:n 提高代理效率和收益提高代理效率和收益n 提供更好的最終用戶服務(wù)提供更好的最終用戶服務(wù)合作伙伴管理幫助保險(xiǎn)代理人員合作伙伴管理幫助保險(xiǎn)代理人員更有效的銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)更有效的銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)最大化渠道的效率來提高銷售額最大化渠道的效率來提高銷售額合作伙伴管理合作伙伴管理 管理銷售人員的行為和信任度管理銷售人員的行為和信任度銷售目標(biāo)計(jì)劃和評(píng)估銷售目標(biāo)計(jì)劃和評(píng)估銷售自動(dòng)化銷售自動(dòng)化 (通信通信, 任務(wù)計(jì)劃任務(wù)計(jì)劃)呼叫中心對(duì)保險(xiǎn)代理的支持呼叫中心對(duì)保險(xiǎn)代理的支持Digital Portaln 協(xié)作銷售協(xié)作銷售 n 聯(lián)合戰(zhàn)略聯(lián)合戰(zhàn)略n 商機(jī)處理商機(jī)處理n 方便的服務(wù)獲取方便的服務(wù)獲取提高渠道效率提高渠道效率挑戰(zhàn)挑戰(zhàn): 最大化最大化渠道效率渠道效率分析所有客戶和公司交互的銷售和服務(wù)渠道。跟蹤關(guān)鍵性能指標(biāo)，例如新的策略和渠道的更新率，按區(qū)域，渠道，生產(chǎn)線，統(tǒng)計(jì)以及更多。Retail Customer Contacts15.814.334.437.914.22.85.59.30.86.10102030405060708019992003Number of Contacts(in Billions)InternetCall CenterIVRATMBranch最大化渠道效率 “生態(tài)圈經(jīng)濟(jì)生態(tài)圈經(jīng)濟(jì)