信用社規(guī)程基本知識試題：填空題

1、信用社規(guī)程基本知識一填空題（47）1、農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)以（省中心 ）為交換中心，以（省中心 ）為數(shù)據(jù)中心。2、新一代核心系統(tǒng)賬務(wù)組織包括（ ）核算和（ ）核算3、（ ）是為了適應(yīng)某些業(yè)務(wù)需要，起備忘、控制和管理作用而設(shè)置的輔助性賬簿。是用以登記有價(jià)單證、重要空白憑證和實(shí)物等的重要賬簿。4、賬務(wù)核對是防止賬務(wù)差錯，保證核算正確的重要措施。通過賬務(wù)核對，要求做到（ ）（ ）（ ） （ ）（ ）（ ）相符。5、會計(jì)科目按照資金性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、經(jīng)營管理和核算要求設(shè)置，劃分為（ ）科目和（ ）科目。6、表內(nèi)會計(jì)科目代號的第一位用來定義科目的性質(zhì)第一位1表示（ ）科目，第一位2表示（ ）類科目，第一

2、位3表示（ ）類科目，第一位4表示（ ）類科目，第一位5表示（ ）類科目，第一位6表示（ ）類科目。7、（ ）是指不列入資產(chǎn)負(fù)債表和損益表內(nèi)的，用于業(yè)務(wù)確已發(fā)生而尚未涉及資金增減變化，以及有價(jià)單證、重要空白憑證和實(shí)物管理等業(yè)務(wù)事項(xiàng)的核算。8、會計(jì)憑證包括（ ）憑證（ ）憑證（ ）憑證。9、（ ）指沒印有固定要素格式的記賬憑證，主要用于內(nèi)部賬務(wù)、內(nèi)部資金劃撥、匯劃、資金清算等業(yè)務(wù)，可根據(jù)業(yè)務(wù)核算內(nèi)容靈活打印相應(yīng)會計(jì)要素。10、會計(jì)憑證的生成分為（ ）（ ）兩種方式11、會計(jì)憑證的裝訂分別按（ ）（ ）排列，按（ ）及時(shí)裝訂12、表內(nèi)科目的記賬方法采用（ ）記賬法，依據(jù)（ ）原理，以（ ）為依據(jù)，

3、以（ ）為記賬符號，遵循（ ）”的規(guī)則。新規(guī)范這樣描述：表內(nèi)科目采用（復(fù)式）記賬法，以（“借”、“貸”）為記賬符號，遵循（ “有借必有貸”， “借貸必相等”）的規(guī)則。13表外科目采用（ ），以（ ）為記賬符號，余額在（ ）方，系統(tǒng)中以“借”代表（ ），“貸”代表（ ），余額在“借”方，各科目只反映自身的增減變動，不涉及其它科目，也不存在平衡關(guān)系。14、約定轉(zhuǎn)存和自動轉(zhuǎn)存的存款，在原存期內(nèi)或轉(zhuǎn)存期內(nèi)支取的，都視同（ ）支取15、整存零取本金一次存入，一般（ ）起存，存期分一年、三年、五年16、存本取息本金一次存入，一般（ ）元起存17、貸款計(jì)息方式分為（ ）和（ ）兩種。18、利隨本清貸款逾期后

4、，自動改為（ ）方式，系統(tǒng)自動于該筆貸款到期日次日將其產(chǎn)生的應(yīng)計(jì)收貸款利息轉(zhuǎn)入應(yīng)收利息，其值為貸款發(fā)放日至到期日的貸款利息19、票據(jù)貼現(xiàn)到期，承兌人在異地的，貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)的期限以及貼現(xiàn)利息的計(jì)算應(yīng)另加（ ）的劃款日期。20、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（ ）個月，貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止。21、對系統(tǒng)外存放活期資金，按單位存款進(jìn)行管理，采取（ ）結(jié)息系統(tǒng)自動入帳的方式，利息回單退同業(yè)機(jī)構(gòu)；存放定期資金，采?。?）的方式，在結(jié)清日產(chǎn)生利息通知單，柜員使用“7022傳票錄入”交易手工入帳處理。22、內(nèi)部賬的開立、修改、銷戶和刪除，嚴(yán)格按相應(yīng)權(quán)限進(jìn)行，并需（ ）授權(quán)，標(biāo)準(zhǔn)模板賬

5、戶只能由（ ）維護(hù)，其他下級營業(yè)機(jī)構(gòu)對內(nèi)部賬戶資料只能查詢23、（ ）是指用于標(biāo)識每套傳票的號碼，由系統(tǒng)以營業(yè)機(jī)構(gòu)為單位每日自動按順序產(chǎn)生，一套傳票可有多個套內(nèi)序號。24、（ ）是指在賬務(wù)處理的過程中，系統(tǒng)對一套傳票進(jìn)行借貸方余額軋平的過程，錄入完成后按“f2”進(jìn)行套平賬務(wù)，對于內(nèi)部帳必須先套平再提交入賬。25、內(nèi)部明細(xì)賬處理主要包括從審查或編制憑證開始，經(jīng)過（ ）、（ ）、（ ）到（ ）的過程，使用傳票錄入交易最多可處理二十筆內(nèi)部帳業(yè)務(wù)。26、柜員如需查詢內(nèi)部賬戶余額及本日發(fā)生額等相關(guān)信息，可使用（ ）交易輸入賬號后進(jìn)行查詢。上級營業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢下級營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬余額，下級營業(yè)機(jī)構(gòu)不能查詢同級

6、及上級機(jī)構(gòu)賬務(wù)，只能查詢本機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬余額。27、柜員可通過（ ）交易，查詢銷賬類賬戶的銷賬編號、掛賬日期、已銷次數(shù)、未銷金額等未銷賬明細(xì)資料，以便進(jìn)行銷賬及與分戶賬進(jìn)行核對。28、會計(jì)報(bào)表分（ ）報(bào)表和（ ）報(bào)表兩類。29、農(nóng)村信用社會計(jì)檔案主要包括（ ）、（ ）和（ ）等。30、會計(jì)檔案保管期限，分為（ ）保管和（ ）保管兩類31、憑證的裝訂憑證按日或定期裝訂，定期裝訂期限最長不得超過（ ）天。32、柜員臨時(shí)離柜，必須退出操作畫面并取下（ ）（ ）（ ）（ ）等要入箱（屜）加鎖，妥善保管。非營業(yè)時(shí)間款箱一律（ ）保管。33、柜員日結(jié)核對的內(nèi)容主要包括（ ）（ ）（ ）。34、柜員按照等級及權(quán)

7、限的不同分為：（ ）（ ）（ ）和（ ）。35、在員工的管理方面，需為每位農(nóng)信員工分配一個員工號，并且員工號對個人而言終身不變，員工號的編碼為（ ）位，全省唯一。36、柜員必須定期或不定期更換密碼，目前系統(tǒng)控制為（ ）天更換一次.37、為了保證會計(jì)工作的合規(guī)有效性，柜員崗位的配置要遵行互斥的原則。同時(shí)，對聯(lián)行類的崗位設(shè)置必須遵循（ ）（ ）的原則。38柜員交接必須堅(jiān)持（ ）的原則，在交接手續(xù)未辦妥前不準(zhǔn)離崗39、柜員交接類型包括（ ）（ ）（ ）（ ）四種類型40、資金清算分類，資金清算具體包括（ ）（ ）（ ）。應(yīng)為兩個填空41、資金清算原則，資金清算遵循（ ）（ ）（ ）（ ）的基本原則。

8、42、柜員現(xiàn)金收付必須堅(jiān)持（ ）（ ）的原則，小額業(yè)務(wù)柜員應(yīng)做到筆筆自核，現(xiàn)金存入（ ）萬元（含）以上、現(xiàn)金支?。?）萬元（含）以上必須換人復(fù)核。43、堅(jiān)持會計(jì)主管查庫制度。柜員每日營業(yè)期間要進(jìn)行（ ）核庫，確保賬款相符。每日營業(yè)結(jié)束前，會計(jì)主管對柜員現(xiàn)金箱卡大把核對庫存。44、柜員休班交接管理。柜員次日休班時(shí)，當(dāng)日營業(yè)終了應(yīng)將庫存現(xiàn)金上繳現(xiàn)金柜員，柜員可保留尾數(shù)，但不得超過（ ），并需由會計(jì)主管核實(shí)45、下級機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員上解現(xiàn)金前必須按款項(xiàng)整點(diǎn)質(zhì)量要求整理款項(xiàng)，做到（ ）（ ）（ ）（ ），不符合標(biāo)準(zhǔn)的款項(xiàng)不得上解。46、中心庫現(xiàn)金管理應(yīng)堅(jiān)持（ ）的原則，由中心庫現(xiàn)金柜員負(fù)責(zé)記賬，管庫員負(fù)責(zé)

9、現(xiàn)金及實(shí)物的收付整點(diǎn)和保管。47、現(xiàn)金出入庫原則為（ ）（ ）保管品出入庫分類逐項(xiàng)序時(shí)登記，嚴(yán)禁挪用庫存現(xiàn)金，嚴(yán)禁白條抵庫答案：1、省中心、市中心 2、明細(xì)、綜合 3登記簿4賬賬、賬款、賬據(jù)、賬表、賬實(shí)、內(nèi)外賬務(wù) 5表內(nèi)、表外6資產(chǎn)，負(fù)債、資產(chǎn)負(fù)債共同、所有者權(quán)益、或有事項(xiàng)、損益、7表外科目 8、括原始憑證、記賬憑證和通用憑證9通用記賬憑證 10、手工填制、系統(tǒng)輸出打印11柜員代號、交易流水號、日12借貸記賬法、復(fù)式記賬原理、資金平衡公式、“借”、“貸”、 “有借必有貸，借貸必相等13單式收付記賬法、收付、收 收、付14、提前 15、1000元 16、5000元17、定期結(jié)息、利隨本清 18、

10、定期結(jié)息19、3天 20、6個月 21、按季、利隨本清22、會計(jì)主管、省聯(lián)社 23、傳票套號24、傳票套平 25、傳票錄入、傳票復(fù)核、傳票套平到傳票入賬26、7087內(nèi)部賬余額查詢 27、7051未銷賬資料查詢28、表內(nèi)科目報(bào)表、表外科目29、會計(jì)憑證、會計(jì)賬簿和財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告 30永久保管和定期保管31、10 32、柜員卡，現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、加鎖33、賬務(wù)核對，現(xiàn)金核對，憑證核對 34、a級柜員、b級柜員、現(xiàn)金柜員和一般柜員。35、8位 36、10 37、相互監(jiān)督、相互制約 38、面對面進(jìn)行39、現(xiàn)金交接、憑證交接、權(quán)限交接、柜員交接40、內(nèi)部清算、外部清算、批量清算（無批量清算）41

11、、“統(tǒng)一管理，集中對賬，分級負(fù)責(zé)，逐級清算”42、“先收款后記賬，先記賬后付款” 10 543、三 44、一萬元45、捆扎牢固，名章清晰，封簽內(nèi)容完整齊全、粘貼牢固46、“錢賬分管” 47、“先入庫后記賬，先記賬后出庫”，操作規(guī)程基礎(chǔ)知識二填空填（93）1、隨著農(nóng)村信用社改革的深化，為了增強(qiáng)市場競爭力，信用社逐步建立起適應(yīng)“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以產(chǎn)品為主線，以風(fēng)險(xiǎn)控制為保障”的銀行信息化系統(tǒng)，涵蓋（ ）系統(tǒng)、（ ）系統(tǒng)、（ ）系統(tǒng)。2、在新一代系統(tǒng)中，勞動組合可靈活設(shè)置，在機(jī)構(gòu)權(quán)限范圍內(nèi)，支持（ ）、（ ）、（ ）等多重勞動組合。3、會計(jì)主體的設(shè)立以（ ）為單位，并可根據(jù)產(chǎn)權(quán)改革的要求

12、進(jìn)行靈活設(shè)置。4、農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)以（ ）為交換中心，以（ ）為數(shù)據(jù)中心。5、新一代核心系統(tǒng)賬務(wù)組織包括（ ）核算和（ ）核算6、分戶賬是明細(xì)核算的主要形式，是各科目的明細(xì)記錄，實(shí)行（ ）立賬，（ ）記載，不得以憑證代替分戶賬。系統(tǒng)中分戶賬分為（客戶）分戶賬和（ ）分戶賬7、（ ）是為了適應(yīng)某些業(yè)務(wù)需要，起備忘、控制和管理作用而設(shè)置的輔助性賬簿。是用以登記有價(jià)單證、重要空白憑證和實(shí)物等的重要賬簿。8、內(nèi)部賬余額表是反映（ ）的明細(xì)表，是核對（ ）的重要工具。9、（ ）是監(jiān)督明細(xì)帳戶發(fā)生額，扎平當(dāng)日賬務(wù)的重要工具。10、日計(jì)表是以（ ）為單位產(chǎn)生，反映會計(jì)主體內(nèi)所有營業(yè)機(jī)構(gòu)當(dāng)日業(yè)務(wù)變動情況

13、，轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)不再產(chǎn)生日計(jì)表。11、賬務(wù)核對是防止賬務(wù)差錯，保證核算正確的重要措施。通過賬務(wù)核對，要求做到（ ）（ ）（ ） （ ）（ ）（ ）相符。12、總賬按（ ）打印，是各科目的綜合記錄。13、信用社會計(jì)科目分為一級科目、二級科目、三級科目，個科目之間采用（ ）關(guān)系。14、一級科目采用（ ）位數(shù)字編碼，二級科目采用（ ）位數(shù)字編碼，三級科目采用（ ）位數(shù)字編碼。15、會計(jì)科目按照資金性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、經(jīng)營管理和核算要求設(shè)置，劃分為（ ）科目和（ ）科目。16、表內(nèi)會計(jì)科目代號的第一位用來定義科目的性質(zhì)第一位1表示（ ）科目，第一位2表示（ ）類科目，第一位3表示（ ）類科目，第一位4表示

14、（ ）類科目，第一位5表示（ ）類科目，第一位6表示（ ）類科目。17、（ ）是指不列入資產(chǎn)負(fù)債表和損益表內(nèi)的，用于業(yè)務(wù)確已發(fā)生而尚未涉及資金增減變化，以及有價(jià)單證、重要空白憑證和實(shí)物管理等業(yè)務(wù)事項(xiàng)的核算。18、會計(jì)憑證包括（ ）憑證（ ）憑證（ ）憑證。19、系統(tǒng)中一切賬務(wù)的處理均以（ ）憑證為準(zhǔn)，并全部采用系統(tǒng)打印的方式，（ ）憑證做（ ）憑證的附件。20、（ ）指沒印有固定要素格式的記賬憑證，主要用于內(nèi)部賬務(wù)、內(nèi)部資金劃撥、匯劃、資金清算等業(yè)務(wù)，可根據(jù)業(yè)務(wù)核算內(nèi)容靈活打印相應(yīng)會計(jì)要素。21、（ 特定記賬憑證 ）是根據(jù)某項(xiàng)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)的特殊需要而制定法的具有專門用途的憑證。22、會計(jì)憑證的生成

15、分為（ ）（ ）兩種方式23、會計(jì)憑證的裝訂分別按（ ）（ ）排列，按（ ）及時(shí)裝訂24、表內(nèi)科目的記賬方法采用（ ）記賬法，依據(jù)（ ）原理，以（ ）為依據(jù)，以（ ）為記賬符號，遵循（ ）的規(guī)則。25、表外科目采用（ ），以（ ）為記賬符號，余額在（ ）方，系統(tǒng)中以“借”代表（ ），“貸”代表（ ），余額在“借”方，各科目只反映自身的增減變動，不涉及其它科目，也不存在平衡關(guān)系。26、數(shù)據(jù)錄入應(yīng)根據(jù)（ ）的憑證按照系統(tǒng)有關(guān)規(guī)定輸入，不準(zhǔn)無憑證錄入。27、約定轉(zhuǎn)存和自動轉(zhuǎn)存的存款，在原存期內(nèi)或轉(zhuǎn)存期內(nèi)支取的，都視同（ ）支取28、按季結(jié)息，每季末月的（ ）日為結(jié)息日，所計(jì)利息于結(jié)息日次日入賬。29

16、、個人活期存款實(shí)行（ ）計(jì)息法，按實(shí)際天數(shù)每日累計(jì)賬戶余額。30、個人活期存單類存款按照（ ）的方式計(jì)算利息。31、整存零取本金一次存入，一般（ ）起存，存期分一年、三年、五年32、存本取息本金一次存入，一般（ ）元起存33、定活兩便存款一般（ ）元起存，存期不限。34、貸款計(jì)息方式分為（ ）和（ ）兩種。35、貸款逾期以貸款（ ）為依據(jù)，若到期日次日歸還，不算逾期。36、某筆貸款期限為一年，合同開始日期為2009年1月1日，則合同到期日上限為（ ）日，若貸款期限為6個月，合同開始日期為2009年8月31日，則合同到期日上限應(yīng)該為（ ）日。37、利隨本清貸款逾期后，自動改為（ ）方式，系統(tǒng)自動

17、于該筆貸款到期日次日將其產(chǎn)生的應(yīng)計(jì)收貸款利息轉(zhuǎn)入應(yīng)收利息，其值為貸款發(fā)放日至到期日的貸款利息38、票據(jù)貼現(xiàn)到期，承兌人在異地的，貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)的期限以及貼現(xiàn)利息的計(jì)算應(yīng)另加（ ）的劃款日期。39、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（ ）個月，貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止。40、對系統(tǒng)外存放活期資金，按單位存款進(jìn)行管理，采?。?）結(jié)息系統(tǒng)自動入帳的方式，利息回單退同業(yè)機(jī)構(gòu)；存放定期資金，采?。?）的方式，在結(jié)清日產(chǎn)生利息通知單，柜員使用“7022傳票錄入”交易手工入帳處理。41、內(nèi)部賬的開立、修改、銷戶和刪除，嚴(yán)格按相應(yīng)權(quán)限進(jìn)行，并需（ ）授權(quán)，標(biāo)準(zhǔn)模板賬戶只能由（ ）維護(hù)，其他下級營

18、業(yè)機(jī)構(gòu)對內(nèi)部賬戶資料只能查詢42、對人行往來、同業(yè)往來、清算資金賬戶等至少（每月）核對一次，會計(jì)主管要在相應(yīng)分戶賬及對賬單上簽字，對久懸未取賬戶至少（ ）核對一次。43、（ ）是指用于標(biāo)識每套傳票的號碼，由系統(tǒng)以營業(yè)機(jī)構(gòu)為單位每日自動按順序產(chǎn)生，一套傳票可有多個套內(nèi)序號。44、（ ）是指在賬務(wù)處理的過程中，系統(tǒng)對一套傳票進(jìn)行借貸方余額軋平的過程，錄入完成后按“f2”進(jìn)行套平賬務(wù)，對于內(nèi)部帳必須先套平再提交入賬。45、內(nèi)部明細(xì)賬處理主要包括從審查或編制憑證開始，經(jīng)過（ ）、（ ）、（ ）到（ ）的過程，使用傳票錄入交易最多可處理二十筆內(nèi)部帳業(yè)務(wù)。46、柜員如需查詢內(nèi)部賬戶余額及本日發(fā)生額等相關(guān)信

19、息，可使用（ ）交易輸入賬號后進(jìn)行查詢。上級營業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢下級營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬余額，下級營業(yè)機(jī)構(gòu)不能查詢同級及上級機(jī)構(gòu)賬務(wù)，只能查詢本機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬余額。47、柜員可通過（ ）交易，查詢銷賬類賬戶的銷賬編號、掛賬日期、已銷次數(shù)、未銷金額等未銷賬明細(xì)資料，以便進(jìn)行銷賬及與分戶賬進(jìn)行核對。48、會計(jì)報(bào)表分（ ）報(bào)表和（ ）報(bào)表兩類。49、農(nóng)村信用社會計(jì)檔案主要包括（ ）、（ ）和（ ）等。50、會計(jì)檔案保管期限，分為（ ）保管和（ ）保管兩類51、日計(jì)表按（ ）裝訂，月報(bào)、季報(bào)按（ ）裝訂。52、會計(jì)檔案要及時(shí)編號歸檔，所有會計(jì)檔案按按順序從第一頁至最后一頁逐頁編號，依左邊裝訂的船票賬簿在（ ）角編號，

20、依上邊裝訂的對賬單，在（ ）中央處編號。53、憑證的裝訂憑證按日或定期裝訂，定期裝訂期限最長不得超過（ ）天。54、按月、季、年定期裝訂的會計(jì)檔案，應(yīng)分別在此月、次季、次年（ ）個工作日內(nèi)辦理歸檔手續(xù)。55、會計(jì)檔案的的保管應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行（ ）和（ ）制度，做到（ ）、（ ）、（ ）。56、應(yīng)定期檢查會計(jì)檔案，對于非紙質(zhì)會計(jì)檔案至少（ ）檢查一次。57、會計(jì)檔案一律不準(zhǔn)外借，防止（ ）。58、柜員臨時(shí)離柜，必須退出操作畫面并取下（ ）（ ）（ ）（ ）等要入箱（屜）加鎖，妥善保管。非營業(yè)時(shí)間款箱一律（ ）保管。59、柜員日結(jié)核對的內(nèi)容主要包括（ ）（ ）（ ）。 60、如果柜員操作密碼（ ）次輸入

21、錯誤，此柜員號被鎖定。61、柜員按照等級及權(quán)限的不同分為：（ ）（ ）（ ）和（ ）。62、柜員號碼為（ ）位，編碼規(guī)則為（ ）位機(jī)構(gòu)號+（ ）位序號。63、在員工的管理方面，需為每位農(nóng)信員工分配一個員工號，并且員工號對個人而言終身不變，員工號的編碼為（ ）位，全省唯一。64、柜員必須定期或不定期更換密碼，目前系統(tǒng)控制為（ ）天更換一次.65、為了保證會計(jì)工作的合規(guī)有效性，柜員崗位的配置要遵行互斥的原則。同時(shí)，對聯(lián)行類的崗位設(shè)置必須遵循（ ）（ ）的原則。66、對信貸系統(tǒng)操作員與核心系統(tǒng)操作人員的管理方面，應(yīng)堅(jiān)持（ ）系統(tǒng)操作員部（不）允許操作（ ）系統(tǒng)的原則。67、柜員崗位要按規(guī)定進(jìn)行有序的

22、（ ），以達(dá)到加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督、防范道德風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的目的。68、崗位輪換分為（ ）輪換和（ ）輪換。69、會計(jì)主管崗位輪換應(yīng)經(jīng)過（ ）部門的簽字同意；其他會計(jì)人員的調(diào)動，應(yīng)征得本網(wǎng)點(diǎn)（ ）的同意。 70、會計(jì)人員應(yīng)在保持基本穩(wěn)定的前提下進(jìn)行崗位輪換，崗位輪換至少每（ ）年輪換一次，對現(xiàn)金管理人員、票據(jù)交換人員、重要空白憑證管理員等要害崗位人員應(yīng)（ ）進(jìn)行輪換。 71、 在人員充足的的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況配備相應(yīng)的（ ）監(jiān)督、（ ）監(jiān)督、以及（ ）監(jiān)督人員，來監(jiān)督、管理相應(yīng)的會計(jì)人員。72、核心系統(tǒng)共設(shè)置（ ）個崗位，對崗位的啟用和維護(hù)只能由（ ）機(jī)構(gòu)來完成。73、營業(yè)機(jī)構(gòu)新增柜員時(shí)，由申請新增

23、柜員機(jī)構(gòu)填寫（ ），向上級參數(shù)管理部門提出申請。74、柜員交接必須堅(jiān)持（ ）的原則，在交接手續(xù)未辦妥前不準(zhǔn)離崗75、柜員交接的目的是為了保持機(jī)構(gòu)工作的（ ）性和（ ）性。76、柜員交接類型包括（ ）（ ）（ ）（ ）四種類型77、資金清算分類，資金清算具體包括（ ）（ ）（ ）。 78、資金清算原則，資金清算遵循（ ）（ ）（ ）（ ）的基本原則。79、現(xiàn)金調(diào)撥是指不同（ ）、不同（ ）之間的現(xiàn)金收付。80、（ ）是指現(xiàn)金在機(jī)構(gòu)間調(diào)撥時(shí)，由現(xiàn)金調(diào)撥方發(fā)起調(diào)撥，接收方還未做接受確認(rèn)的現(xiàn)金。81、處于（ ）狀態(tài)的現(xiàn)金入庫時(shí)間最遲不得超過次日。82、柜員現(xiàn)金收付必須堅(jiān)持（ ）（ ）的原則，小額業(yè)務(wù)柜

24、員應(yīng)做到筆筆自核，現(xiàn)金存入（ ）萬元（含）以上、現(xiàn)金支取（ ）萬元（含）以上必須換人復(fù)核。83、現(xiàn)金庫是根據(jù)機(jī)構(gòu)不同的現(xiàn)金管理職能在各機(jī)構(gòu)層級設(shè)立與之相配套的管理庫，具體包括（ ）（ ）（ ）（ ）四種形式。84、現(xiàn)金出入庫原則為（先入庫后記賬，先記賬后出庫），保管品出入庫分類逐項(xiàng)序時(shí)登記，嚴(yán)禁（ ），嚴(yán)禁（ ）。85、現(xiàn)金庫管理應(yīng)堅(jiān)持日清日結(jié)，做到（ ）（ ）（ ）相符。86、堅(jiān)持會計(jì)主管查庫制度。柜員每日營業(yè)期間要進(jìn)行（ ）核庫，確保賬款相符。每日營業(yè)結(jié)束前，會計(jì)主管對柜員現(xiàn)金箱卡大把核對庫存。87、柜員休班交接管理。柜員次日休班時(shí)，當(dāng)日營業(yè)終了應(yīng)將庫存現(xiàn)金上繳現(xiàn)金柜員，柜員可保留尾數(shù)，但

25、不得超過（ ），并需由會計(jì)主管核實(shí)88、下級機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員上解現(xiàn)金前必須按款項(xiàng)整點(diǎn)質(zhì)量要求整理款項(xiàng)，做到（ ）（ ）（ ）（ ），不符合標(biāo)準(zhǔn)的款項(xiàng)不得上解。89、中心庫現(xiàn)金管理應(yīng)堅(jiān)持（ ）的原則，由中心庫現(xiàn)金柜員負(fù)責(zé)記賬，管庫員負(fù)責(zé)現(xiàn)金及實(shí)物的收付整點(diǎn)和保管。91、（ ）是指信用社將一部分閑置的資金或因辦理結(jié)算業(yè)務(wù)和資金往來業(yè)務(wù)的需要而存入其他金融金構(gòu)的款項(xiàng)。92、資金拆借業(yè)務(wù)具體包括（ ）、（ ）、（ ）、（ ）93、系統(tǒng)內(nèi)資金是指山東省轄內(nèi)各級聯(lián)社之間用于辦理（ ）業(yè)務(wù)、（ ）業(yè)務(wù)的款項(xiàng)，包括（ ）和（ ）。答案：1、綜合業(yè)務(wù) 外圍業(yè)務(wù) 管理信息 2、雙人復(fù)核制 單功能柜員制 綜合柜員制 3

26、、縣聯(lián)社 4、省中心、市中心 5、明細(xì)、綜合6、按戶 連續(xù) 客戶 內(nèi)部戶 7、登記簿8、分戶賬余額 總賬與分戶賬余額 9、科目日結(jié)匯總表10、縣聯(lián)社 11、賬賬、賬款、賬據(jù)、賬表、賬實(shí)、內(nèi)外賬務(wù)12、科目 13、逐級匯總14、四 六 八 15、表內(nèi)、表外16、資產(chǎn)，負(fù)債、資產(chǎn)負(fù)債共同、所有者權(quán)益、或有事項(xiàng)、損益、17、表外科目 18、括原始憑證、記賬憑證和通用憑證19、記賬 原始 記賬 20、通用記賬憑證21、特定記賬憑證 22、手工填制、系統(tǒng)輸出打印23、柜員代號、交易流水號、日24、借貸記賬法、復(fù)式記賬原理、資金平衡公式、“借”、“貸”、 “有借必有貸，借貸必相等 25、單式收付記賬法、收

27、付、收 收、付26、合法有效 27、提前 28、20 29、積數(shù)30、利隨本清 31、1000元 32、5000元33、50 34、定期結(jié)息、利隨本清35、合同規(guī)定期限 36、2009年12月31 2010年2月2737、定期結(jié)息 38、3天 39、6個月40、按季、利隨本清 41、會計(jì)主管、省聯(lián)社42、每月 每年 43、傳票套號44、傳票套平 45、傳票錄入、傳票復(fù)核、傳票套平到傳票入賬46、7087內(nèi)部賬余額查詢 47、7051未銷賬資料查詢48、表內(nèi)科目報(bào)表、表外科目 49、會計(jì)憑證、會計(jì)賬簿和財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告50、永久保管和定期保管 51、月 年52、右上 下邊 53、10 54、10個5

28、5、安全 保密 有序存放 妥善管理 方便查閱 56、一年57、丟失和泄密 58、柜員卡，現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、加鎖59、賬務(wù)核對，現(xiàn)金核對，憑證核對 60、三61、a級柜員、b級柜員、現(xiàn)金柜員和一般柜員62、12 9 3 63、8 64、1065、相互監(jiān)督、相互制約 66、信貸 核心 67、調(diào)整和輪換 68、定期 不定期 69、上級會計(jì) 會計(jì)主管70、兩 每年 71、事前 事中 事后 72、192 省聯(lián)社參數(shù) 73、業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)申請表74、面對面進(jìn)行 75、穩(wěn)定 連續(xù)76、現(xiàn)金交接、憑證交接、權(quán)限交接、柜員交接77、內(nèi)部清算、外部清算、批量清算78、“統(tǒng)一管理，集中對賬，分級負(fù)責(zé)，逐級清算

29、”79、機(jī)構(gòu) 柜員 80、在途現(xiàn)金 81、在途82、“先收款后記賬，先記賬后付款” 10 583、 中心庫 分金庫 營業(yè)機(jī)構(gòu) 尾箱84、先入庫后記賬，先記賬后出庫 挪用庫存現(xiàn)金 白條抵庫85、賬款 賬實(shí) 賬賬 86、三 87、1萬元88、捆扎牢固，名章清晰，封簽內(nèi)容完整齊全、粘貼牢固89、“錢賬分管”90、“先入庫后記賬，先記賬后出庫”， 91、存放同業(yè)款項(xiàng)92、拆出款項(xiàng) 收回拆出 拆入款項(xiàng) 歸還拆入 93、結(jié)算 資金往來 系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥 系統(tǒng)內(nèi)資金借款存貸款填空（213）1、個人活期一本通支持本外幣，可辦理現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬結(jié)算，憑證使用（存款存折）。2、齊魯惠農(nóng)一本通可辦理現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，同時(shí)可以辦理

30、僅限于（人民幣）的活期存款業(yè)務(wù)，憑證使用（存款存折）。3、單位定期存款種類包括（單位定期存款）、（單位通知存款）、（單位定期保證金存款）。4、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（基本存款）賬戶、（一般存款）帳戶、（專用存款）賬戶、（臨時(shí)存款）賬戶。5、單位協(xié)定存款、單位活期保證金存款都是在（已開立結(jié)算存款賬戶）基礎(chǔ)上辦理的業(yè)務(wù)。6、活期存款賬戶狀態(tài)分為（正常）、（凍結(jié)）、（結(jié)清）、（銷戶）、部分凍結(jié)、單向凍結(jié)、銷戶沖正。7、存折狀態(tài)分為（口頭掛失）、（書面掛失）、（有折未發(fā)）、（有折已發(fā)）。8、存款賬戶掛失狀態(tài)下，可以（續(xù)存），不能（支?。?；系統(tǒng)可以代扣利息稅，但不允許代理業(yè)務(wù)的代扣交易（代扣貸款利息

31、除外）；允許司法凍結(jié)、扣劃，不可進(jìn)行（質(zhì)押）。9、存款賬戶凍結(jié)狀態(tài)下，可以進(jìn)行（掛失）、（扣劃），但不可進(jìn)行（質(zhì)押）。10、存款產(chǎn)品必須在（賬戶下所有存款已結(jié)清）的情況下方可辦理銷戶。11、存款賬戶轉(zhuǎn)賬規(guī)則：活期存款賬戶轉(zhuǎn)入活期存款賬戶由（支取方）發(fā)起；內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)入活期存款賬戶由（存入方）發(fā)起；活期存款轉(zhuǎn)賬存定期存款由（存入方）發(fā)起。12、開立單位賬戶時(shí)，若為代理人辦理，應(yīng)提供帶有公章、法人章的（授權(quán)書），并出示（單位法人）及（代理人）的身份證件原件，并留存（身份證復(fù)印件）。13、個人活期存款現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬存入（10萬元（不含）以上）需主管授權(quán)。14、個人活期存款現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支?。?萬元（不含）以上

32、）需主管授權(quán)，現(xiàn)金通兌當(dāng)日不能超過30萬，轉(zhuǎn)賬不能超過200萬。15、單位活期存款現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬存入（50萬元（不含）以上）需主管授權(quán)。16、單位活期存款現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支?。?0萬元（不含）以上）需主管授權(quán)?，F(xiàn)金通兌當(dāng)日不能超過50萬，轉(zhuǎn)賬無上限金額限制。17、個人定期儲蓄存款存入現(xiàn)金單筆超過（10萬元（不含）、提取現(xiàn)金單筆超過（5萬元（不含）需主管授權(quán)；當(dāng)日通存現(xiàn)金上限（30萬（不含）、通存轉(zhuǎn)賬上限（200萬（不含）；當(dāng)日通兌現(xiàn)金上限（30萬（不含）、通兌轉(zhuǎn)賬上限（30萬（不含）。18、單位定期存款存入現(xiàn)金單筆超過（50萬元（不含）、提取現(xiàn)金單筆超過（20萬元（不含）需主管授權(quán)；當(dāng)日通存現(xiàn)金上限（5

33、0萬（不含）、通存轉(zhuǎn)賬無上限；當(dāng)日通兌現(xiàn)金上限（150萬（不含）、通兌轉(zhuǎn)賬上限（150萬（不含）。19、個人活期存款分為（個人活期儲蓄）存款和（個人活期結(jié)算）存款。20、目前新一代系統(tǒng)不支持（活期儲蓄存單）的新開，僅支持結(jié)清業(yè)務(wù)。21、目前新一代系統(tǒng)中單位活期存款包括（單位活期結(jié)算存款支票戶）、（單位活期結(jié)算存款存折戶）、（單位協(xié)定存款）、（單位活期保證金存款）、法人賬戶透支、集團(tuán)賬戶管理。22、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（單位）銀行結(jié)算賬戶管理。23、基本存款賬戶的（開立）、（變更）、（撤銷）應(yīng)通過中國人民銀行行政許可。24、一般存款賬戶是存款人因借款（借款

34、轉(zhuǎn)存、借款歸還）或其他結(jié)算需要，在（基本存款賬戶）開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。25、專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其（特定用途）資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。分為（預(yù)算單位）專用存款賬戶、（非預(yù)算單位）專用存款賬戶。其中（預(yù)算單位）專用存款賬戶的開立、變更、撤銷應(yīng)通過中國人民銀行行政許可。26、除因（注冊驗(yàn)資）、（增資）外，臨時(shí)存款賬戶的開立、變更、撤銷應(yīng)通過中國人民銀行行政許可。27、無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由（“個體戶”字樣）和（營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名）組成。28、單位預(yù)留簽章為該單位的（公章）或（財(cái)務(wù)專用章）加其法定代

35、表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章；預(yù)留授權(quán)經(jīng)辦人的簽章，必須出具法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的（授權(quán)書）及其（身份證件）、以及授權(quán)經(jīng)辦人的身份證件。29、基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外）、預(yù)算單位專用存款賬戶、人民銀行另有規(guī)定的專用存款賬戶屬于（核準(zhǔn)類）。30、信用社為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（3）個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶的開戶社。31、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（3）個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但（注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶）和（因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶）除外。32、

36、存款人撤銷基本存款賬戶后需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（10）日內(nèi)申請重新開立基本存款賬戶。33、通過賬戶管理系統(tǒng)辦理開戶業(yè)務(wù)后，核準(zhǔn)類賬戶，應(yīng)于（開戶當(dāng)日）至遲（次日內(nèi)）將三聯(lián)存款人開戶申請書及相關(guān)證明文件復(fù)印件報(bào)送人民銀行。非核準(zhǔn)類賬戶，應(yīng)于開戶之日起（5）個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒福?4、單位銀行結(jié)算賬戶的開戶社接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于（2）個工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告。35、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人（尚未清償其開戶社債務(wù)）的，不得申請撤銷該賬戶。36、信用社撤銷單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)于撤銷之日起（3）個工作日內(nèi)，向中國人民銀行

37、報(bào)告。37、單位活期存款按（季）結(jié)息，采用（積數(shù)）計(jì)息法，計(jì)息期間遇利率調(diào)整（分段）計(jì)息，每季度（末月20日）為結(jié)息日。38、信用社應(yīng)于（季后10日內(nèi)）向單位發(fā)出余額對賬單，當(dāng)季發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶，收回率要達(dá)到（100）；每年11月末與客戶進(jìn)行一次（面對面對賬），當(dāng)年發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶對賬率應(yīng)達(dá)到（100）。39、“1111單位活期開戶（選號）”交易，是選擇存款賬號（后七位）序號的產(chǎn)生方式，第一位必須是（8）或（9），其余由客戶選擇，系統(tǒng)自動產(chǎn)生完整賬號。40、柜員使用“6251憑證出售”交易出售支票后，支票狀態(tài)由（可用）修改（已使用）。41、若當(dāng)日出售支票后發(fā)現(xiàn)差錯，柜員啟動（9900當(dāng)日錯賬沖正）

38、交易將支票由（已使用）狀態(tài)修改為（作廢）狀態(tài)，并根據(jù)系統(tǒng)提示進(jìn)行主管授權(quán)。系統(tǒng)打印重要空白憑證作廢單，將支票收回作廢做相關(guān)傳票附件，系統(tǒng)自動沖正手續(xù)費(fèi)收入。42、若柜員發(fā)現(xiàn)隔日出售支票錯誤，使用（客戶憑證繳回處理）交易，選擇“作廢”將支票收回，打印重要空白憑證作廢單，支票由“已使用”狀態(tài)修改為“作廢”狀態(tài)。若是柜員產(chǎn)生的錯誤，同時(shí)使用“9901隔日錯賬調(diào)整”交易，經(jīng)主管授權(quán)后沖正手續(xù)費(fèi)，收回支票剪角作廢做相關(guān)傳票附件。43、單位銀行結(jié)算賬戶更改戶名時(shí)，柜員使用（3913對公客戶關(guān)鍵信息維護(hù)）交易新建客戶資料，再使用（3905產(chǎn)品證件信息變更）交易辦理賬戶名稱變更；更改賬戶性質(zhì)，通過（1003活

39、期存款賬戶資料維護(hù)）交易，進(jìn)行修改。44、單位銀行結(jié)算賬戶銷戶時(shí)，柜員使用（6255客戶憑證狀態(tài)查詢）交易查詢客戶剩余重要空白憑證數(shù)量以及狀態(tài)。重要憑證發(fā)生短缺的，必須查明原因，如系銷戶前簽發(fā)在外的，（該憑證劃回記賬）后方可銷戶；如系散失，必須由客戶（追回）或（出函說明情況），并保證（在以后發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛時(shí)承擔(dān)一切責(zé)任），然后柜員使用（6252客戶繳回處理）交易，將未用的重要空白憑證收回并作廢“打印重要空白憑證作廢單”。45、核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶銷戶后，必須收回其（開戶許可證）。46、信用社個人定期存款有（定期一本通）和（定期儲蓄存折）、（定期儲蓄存單）三種表現(xiàn)形式。47、個人定期一本通可同時(shí)

40、存入多筆（整存整?。﹥π畲婵睢ⅲǘɑ顑杀悖┐婵詈停▊€人通知）存款，憑證使用一本通存折；48、定期儲蓄存折存款可存入（零存整?。?、（教育儲蓄）存款，憑證使用零存整取存折；整存零取和存本取息憑證使用（一本通存折）。49、定期儲蓄存單分為（整存整取）儲蓄存款、（通知）存款、（定活兩便）儲蓄存款，50、定期一本通存折上以（存款筆號）區(qū)分每一筆存款。51、零存整取、整存零取、存本取息、教育儲蓄定期儲蓄四種存款開戶后，同一賬戶只能存入（該儲種）的存款，不能兼容其他類型的存款。52、系統(tǒng)控制轉(zhuǎn)帳存取必須為（同一客戶編號下）方可成功53、定期一本通賬戶只有在（該賬戶下所有定期存款全部支取完畢）的情況下，方可辦

41、理銷戶。54、整存整取是指約定存期、整筆存入、（到期一次支取本息）的一種儲蓄存款。起存金額（50）元，存期分為（三個月）、（六個月）、（一年）、（兩年）、（三年）和（五年），可以根據(jù)客戶意愿在存入時(shí)設(shè)定（到期日自動轉(zhuǎn)存），一本通內(nèi)的整整存款可設(shè)定（約定轉(zhuǎn)存）。55、整存整取定期儲蓄存款只能進(jìn)行（一）次部分提前支取，提前支取時(shí)必須提供（存款人身份證件），代理支取的還要提供（代理人身份證件）。56、居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民，應(yīng)由其（監(jiān)護(hù)人）代理開立銀行賬戶，出具（監(jiān)護(hù)人）的有效身份證件以及（賬戶使用人）的居民身份證或戶口簿。57、定期整存整取存期內(nèi)采用（逐筆）計(jì)息法，按存入日掛牌公告的相

42、應(yīng)的定期儲蓄存款利率計(jì)付利息，利隨本清，在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整（不分段）計(jì)息。58、零存整取是指每月存入約定金額，到期一次性支取本息的一種儲蓄存款，設(shè)置密碼后可在（市轄）范圍內(nèi)通存通兌。59、零存整取儲蓄存款一般（5）元起存，存期分為（一年）、（三年）、（五年）。60、零存整取存款金額由儲戶自定，每月存入一次，每次存款金額必須是約定金額。中途如有漏存，必須在次月存入兩期金額，未補(bǔ)存者，視同違約。對違約后存入的部分，按（支取日掛牌公告的活期儲蓄存款）利率計(jì)息。61、教育儲蓄存期分為（一年）、（三年）和（六年），一般（50）元起存，每份本金合計(jì)不得超過（2萬）元。62、開立教育儲蓄的對象為（在校小學(xué)

43、4年級及以上學(xué)生）；享受免征利息稅優(yōu)惠政策的對象必須是（正在接受非義務(wù)教育的在校學(xué)生）。63、教育儲蓄具有（儲戶特定）、（存期靈活）、（總額控制）、（利率優(yōu)惠）、（利息免稅）的特點(diǎn)。64、教育儲蓄到期支取，儲戶應(yīng)提供存折、戶口簿、戶籍證明或身份證及（正在接受非義務(wù)教育的學(xué)生身份證明）。65、存本取息定期儲蓄本金一次存入，一般（5000）元起存，存期分（一年）、（三年）、（五年）。66、整存零取儲蓄存款本金一次存入，一般（1000）元起存，存期分一年、三年、五年，開戶時(shí)儲戶須約定支取周期,支取周期可以是（一個月）、（三個月）、（六個月）一次。67、定活兩便儲蓄存款一般（50）元起存，存期不限，存

44、期不滿三個月的，按（活期）計(jì)付利息；存期三個月以上的，利率按（支取日一年以內(nèi)定期整存整取同檔次利率打6折）計(jì)息，遇利率調(diào)整（不分段）計(jì)息。68、人民幣單位定期存款起存金額為（1萬）元。69、當(dāng)單位客戶來網(wǎng)點(diǎn)開立單位定期存款、單位通知存款、單位定期保證金存款時(shí)，需首先開立（單位定期一本通）賬戶。70、單位定期存款實(shí)行（賬戶）管理，存款時(shí)單位須提交（開戶申請書）、（營業(yè)執(zhí)照正本）等，并留存相關(guān)復(fù)印件、預(yù)留印鑒，由接受存款的信用社給存款單位開出（單位定期存款開戶證實(shí)書）。71、定期存款的期限分為：（一個月）、（三個月）、（半年）、（一年）、（二年）、（三年）、（五年）七個檔次，利率按照人民銀行公布的

45、同期同檔次利率執(zhí)行，遇利率調(diào)整（不分段）計(jì)息。72、存款單位支取定期存款只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其（基本存款賬戶）、（一般存款賬戶）、（專用存款賬戶）或（內(nèi)部戶），不得將定期存款用于結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金。73、定期存款在約定期限內(nèi)，可部分提前支取（一）次或一次性全部提前支取。部分提前支取的，剩余部分如不低于起存金額，可按原存期、利率、賬號開具新的證實(shí)書，如未支取部分小于定期存款起存金額的，應(yīng)辦理（銷戶）手續(xù)。74、單位定期存單只能為（質(zhì)押貸款）的目的而開立和使用。75、單位定期存款證實(shí)書換開存單時(shí)，柜員使用（1672定期存款單據(jù)維護(hù)）交易，選擇“7-對公證實(shí)書轉(zhuǎn)換存單”辦理換開業(yè)務(wù)，

46、經(jīng)（主管授權(quán)）后，打印單位定期存單。然后使用（1671定期存款質(zhì)權(quán)設(shè)定申請及維護(hù)）交易，進(jìn)行單位定期存單的質(zhì)權(quán)設(shè)定。76、在新一代系統(tǒng)上線前開立的單位定期存款的支取，使用（1666單位定期存款支取）交易。77、單位通知存款的起存金額為人民幣（50萬）元，最低支取金額為人民幣（10萬）元。78、單位通知存款開戶時(shí)，該客戶在開戶網(wǎng)點(diǎn)必須已開立（基本存款賬戶）或（一般存款賬戶）。79、柜員收到客戶的通知存款支取通知時(shí)，使用（1668通知存款支取維護(hù)）交易進(jìn)行設(shè)定支取日期，80、個人通知存款最低起存金額為（5萬）元，最低支取金額為（5萬）元，81、協(xié)定存款開辦對象為（企業(yè)、事業(yè)單位的閑散資金）和（機(jī)關(guān)

47、團(tuán)體的各項(xiàng)預(yù)算外資金或自有資金）。只有在信用社已開立（基本結(jié)算賬戶）或（一般存款賬戶），且資金符合上述條件的單位才能申請辦理協(xié)定存款。82、單位協(xié)定存款賬戶基本存款額度由開戶單位和開戶行共同商定，并在合同中明確，但不低于人民幣（50萬）元。83、協(xié)定存款合同有效期為（一年）。合同期滿，如雙方均未書面提出終止或修改合同，即視為自動延期。84、協(xié)定存款隸屬于（活期）存款，實(shí)行按（季）結(jié)息，其中基本存款額度以內(nèi)的存款按結(jié)息日中國人民銀行公布的活期存款利率計(jì)息，超過基本存款額度的存款按結(jié)息日中國人民銀行公布的協(xié)定存款利率計(jì)息，如遇利率調(diào)整（分段）計(jì)息。85、開戶單位申請撤銷單位協(xié)定存款的，必須在合同到

48、期前（10）天向開戶社出具信用社人民幣單位協(xié)定存款簽約解除通知，并于到期日辦理撤銷手續(xù)。86、定活一本通支持新一代系統(tǒng)上線前的零存整取和教育儲蓄的（續(xù)存）、（支?。┑裙δ堋?7、存款證明是證明客戶從證明日到某一天但不超過（一年）的存款狀況的書面證明。存款證明書不能（掛失）、不得（轉(zhuǎn)讓）、不具有（經(jīng)濟(jì)擔(dān)保）作用，不能作為辦理取款、轉(zhuǎn)存、續(xù)存等業(yè)務(wù)的憑證。88、（已被有權(quán)部門凍結(jié)止付）、（已掛失）、（用于質(zhì)押）或（所有權(quán)關(guān)系不明晰）的存款不能辦理存款證明。89、在存款證明有效期內(nèi)，對辦理存款證明的賬戶系統(tǒng)自動進(jìn)行（凍結(jié)）處理，從存款證明撤銷、失效之日起對辦理存款證明的賬戶系統(tǒng)自動進(jìn)行（解凍）處理。

49、90、掛失方式有（口頭掛失）、（書面正式掛失）、（密碼掛失）。91、口頭掛失的有效期為（5）天，口頭掛失到期后系統(tǒng)（自動解掛）。92、密碼掛失，必須由（本人）持（有效身份證件）和存單（折）或信通卡，填寫掛失申請書，向開戶信用社申請掛失，不允許（代理）。93、掛失申請書有關(guān)內(nèi)容必須全部由（掛失者本人）填寫，（柜員）不能代填。94、正式掛失（7）日后（15）日內(nèi)，儲戶需親自到原掛失網(wǎng)點(diǎn)辦理補(bǔ)領(lǐng)新存單、折、卡或支取存款、重置密碼的手續(xù)。95、掛失業(yè)務(wù)中涉及天數(shù)從（掛失次日）開始計(jì)算。例如，客戶某月1日辦理掛失業(yè)務(wù)，則可在本月（9）日至（16）日為客戶辦理補(bǔ)發(fā)手續(xù)。96、儲戶如遺失或損毀掛失申請書第三

50、聯(lián)，應(yīng)（重新辦理掛失手續(xù)）。97、當(dāng)存單/折書面掛失后，需先做（掛失補(bǔ)發(fā)）交易，然后再對該賬戶進(jìn)行（支取）或（銷戶）操作，但個人活單可在掛失狀態(tài)下（直接結(jié)清）。98、存單/折掛失補(bǔ)發(fā)后，補(bǔ)發(fā)賬號（不變）。99、儲戶（用函電方式）或（委托他人）要求撤銷掛失申請的，不予受理。100、在掛失狀態(tài)下可辦理（凍結(jié)）、（解凍）、（扣劃），解凍后賬戶（仍保持掛失狀態(tài)）。101、掛失處理時(shí)，活期存折選擇（1043活期存款存折維護(hù)交易），定期存單、定期存折、開戶證實(shí)書掛失、單位定期存單，選擇（1669定期存款單據(jù)掛失解掛）交易；定活一本通存折掛失，選擇（1607定活一本通存折掛失/解掛）交易，銀行卡選擇（510

51、5銀行卡掛失/解掛）交易。102、客戶持有效身份證件辦理書面掛失業(yè)務(wù)，由掛失人填寫掛失申請書，寫明（存款金額）、（種類）、（原存款日期）及掛失日期，注明掛失人的詳細(xì)地址和身份證件名稱及有關(guān)內(nèi)容。103、存折（單）補(bǔ)發(fā)時(shí)，活期存款選擇（1043活期存款存折維護(hù)交易），定期存單、定期存折、開戶證實(shí)書、單位定期存單，選擇（1665定期存款單據(jù)掛失補(bǔ)發(fā)）交易，定活一本通存折選擇（1628定活一本通存折維護(hù)）交易。104、密碼掛失/補(bǔ)設(shè)時(shí)，活期存款使用（1005活期存款密碼維護(hù)）交易，定期存單、定期存折、開戶證實(shí)書、單位定期存單使用（1673定期存款密碼維護(hù)）交易，定活一本通存折使用（1615定活一本通

52、密碼維護(hù)）交易。105、有權(quán)機(jī)關(guān)因偵查、起訴、審理案件，需要向信用社查詢與案件直接有關(guān)的存款時(shí)，應(yīng)由（）名以上查詢?nèi)藛T出示本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，并出具（縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書）。106、有權(quán)機(jī)關(guān)依法向信用社查詢或查閱有關(guān)資料時(shí)，根據(jù)需要可以（抄錄）、（復(fù)制）、（照相），但不得（帶走原件）。 107、對有權(quán)機(jī)關(guān)只提供存款人姓名而未提供任何其他能夠確認(rèn)存款人身份線索的個人存款，信用社應(yīng)（如實(shí)告知無法確定存款人，無法查詢）。108、凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為（六個月），到期日之前可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（自動解除凍結(jié)）。109、活期存款的凍結(jié)方式分為（全部凍結(jié)）、（部分凍結(jié)）、（單向凍結(jié)）；定期存款的凍結(jié)方式只有（全部凍結(jié)）。對定活一本通賬戶中的定期存款，需