2019年郵政金融中間業(yè)務(wù)專項檢查工作總結(jié)

1、20XX年郵政金融中間業(yè)務(wù)專項檢查工作總結(jié)XX局郵政金融中間業(yè)務(wù)專項檢查工作總結(jié)州局儲匯稽查室：根據(jù) X 郵金管 xxxx10號關(guān)于開展郵政金融中間業(yè)務(wù)專項檢查的通知精神及要求，局領(lǐng)導(dǎo)高度重視對郵政金融中間業(yè)務(wù)資金的安全檢查工作，并組織專項檢查組，落實檢查人員認(rèn)真開展此次檢查?，F(xiàn)將檢查情況總結(jié)匯報如下：一、檢查依據(jù)及方法。根據(jù)xxx 州郵政金融中間業(yè)務(wù)檢查方案（一） 及相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行檢查。二、時間安排。檢查時間為xxxx 年 3 月 10 日至 4 月 20 日。三、檢查項目內(nèi)容：（一）、建立健全內(nèi)控制度1、內(nèi)控制度。嚴(yán)格執(zhí)行省、州局按中間業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)操作處理流程、資金流通渠道、賬務(wù)處理等

2、制定的內(nèi)控制度。2、人員配備。配備有兼職中間業(yè)務(wù)管理人員、中間業(yè)務(wù)會計和出納。3、報批報備制度。按照州局要求開辦中間業(yè)務(wù)，無未經(jīng)批準(zhǔn)或報備開辦郵政金融中間業(yè)務(wù)情況。（二）、業(yè)務(wù)管理1、代收類業(yè)務(wù)。與委托（協(xié)作）單位簽訂有效的“合同”或“協(xié)議書”，“合同”或“協(xié)議書”明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)、資金劃轉(zhuǎn)方式、 手續(xù)費(fèi)結(jié)算、 合同（協(xié)議）有效期等內(nèi)容。2、代付類業(yè)務(wù)。與委托（協(xié)作）單位簽訂有效的“合同”或“協(xié)議書”，“合同”或“協(xié)議書”明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)；委托（協(xié)作）方按“合同（協(xié)議）”規(guī)定，及時足額將代付資金劃至客戶郵政儲蓄分戶賬上，不存在委托（協(xié)作）方代付資金未到賬用儲蓄資金墊付的現(xiàn)象。3、代

3、理國債業(yè)務(wù)。近期全部作清理，目前我局已無國債銷售。（三）、銀行賬戶管理我局?jǐn)M在城市信用社開立保險代理業(yè)務(wù)資金專用賬戶，無以個人名義開立中間業(yè)務(wù)資金郵政儲蓄活期存折（卡）賬戶情況。（四）、會計、出納賬務(wù)管理1 / 31. 賬務(wù)管理。按業(yè)務(wù)種類建立賬務(wù)進(jìn)行管理， 按會計制度要求設(shè)立總賬、 明細(xì)賬。2記賬及時、數(shù)據(jù)真實。檢查會計核算及時準(zhǔn)確完整，賬賬、賬款、賬據(jù)、賬表、內(nèi)外賬務(wù)相符。3、代理國債業(yè)務(wù)。總賬、明細(xì)賬相符。4、資金劃撥及權(quán)限審批。代付業(yè)務(wù)資金：委托（協(xié)作）單位按時足額到賬，不存在墊付資金情況；代收業(yè)務(wù)資金：按合同（協(xié)議）規(guī)定時限將代收業(yè)務(wù)資金劃轉(zhuǎn)委托（協(xié)作）單位指定賬戶。6. 手續(xù)費(fèi)結(jié)算

4、。按規(guī)定收取各項中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，并結(jié)轉(zhuǎn)局財務(wù)。7. 收款管理。無上門收款的業(yè)務(wù)。（五）、特殊業(yè)務(wù)處理和重要票據(jù)管理掛失補(bǔ)單（證）、凍結(jié)、查詢、印密、密碼、沖正、沒收、更正、取消交易等特殊業(yè)務(wù)按規(guī)定辦理； 中間業(yè)務(wù)使用的各種有價單證、 票據(jù)按照重要空白憑證管理的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理，建立匯總登記簿、分戶登記簿、作廢 / 丟失空白憑證登記簿，定期進(jìn)行盤點(diǎn)，賬實相符。（六）、儲蓄網(wǎng)點(diǎn)1. 資金歸集。普通柜員在綜合服務(wù)平臺收取代收類業(yè)務(wù)現(xiàn)金后， 與綜合柜員辦理交接手續(xù)，綜合柜員通過儲蓄系統(tǒng)委托分戶和商務(wù)匯款的方式進(jìn)行資金歸集， 無歸集資金存入以個人名義開立的賬戶，無挪用代收資金的情況。2. 報表打印和上報

5、。 每日營業(yè)終了， 網(wǎng)點(diǎn)及時打印各類中間業(yè)務(wù)“代理業(yè)務(wù)日報表”或“代收代付收支日報表”， 并核點(diǎn)現(xiàn)金賬實相符； 將打印的各類中間業(yè)務(wù)“代理業(yè)務(wù)日報表”或“代收代付收支日報表”、 繳款單及其他附件一并寄送局事后檢查部門或相關(guān)人員。3. 資金上繳。根據(jù)代收資金金額足額上繳。4. 重要票據(jù)管理。按要求建立重要票據(jù)匯總、分戶登記簿，做到請領(lǐng)有登記，使用有記錄，作廢 / 丟失有經(jīng)手人和領(lǐng)導(dǎo)簽字，賬實相符。（七）、檔案管理1、業(yè)務(wù)檔案。上級局、監(jiān)管部門下發(fā)及本局制定的內(nèi)控制度、文件（傳真電報）、管理辦法，與委托（協(xié)作）方簽訂的合同、協(xié)議、申請書等資料等分類按序裝訂成冊，妥善保管。2 / 32、會計與事后監(jiān)

6、督檔案。會計、出納、前臺、事后檢查的賬簿、報表、憑證等資料，分類按序裝訂成冊，妥善保管。人員崗位發(fā)生變動時，移交手續(xù)清楚，有交接清單。（八）、監(jiān)督檢查1、事后監(jiān)督。事后監(jiān)督部門對網(wǎng)點(diǎn)寄送的代理業(yè)務(wù)報表、憑證、重要票據(jù)及特殊業(yè)務(wù)交易進(jìn)行審核并進(jìn)行勾挑核對。審核后的報表、 憑證及附件等資料及時送交中間業(yè)務(wù)會計。2. 報告制度。要求事后監(jiān)督部門對審核中發(fā)現(xiàn)的重大問題及時報告相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)并及時處理。3. 業(yè)務(wù)檢查。中間業(yè)務(wù)管理人員定期或不定期對前臺操作、 會計和出納賬務(wù)處理、事后檢查、重要票據(jù)、資金安全情況等進(jìn)行檢查， 及時發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務(wù)發(fā)展處理過程中的隱患和問題。4. 稽核檢查。儲匯稽查按規(guī)定的頻次對中間業(yè)務(wù)稽查， 填寫稽查報告書和檢查記錄。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時報告相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)并督促整改。從以上檢查情況來看， 我局在中間業(yè)務(wù)管理上， 還存在內(nèi)控制度建設(shè)不力， 與委托（協(xié)作）單位簽訂的“合同”或“協(xié)議書”不夠規(guī)范， 未在商業(yè)銀行開立中間業(yè)務(wù)資金專用賬戶， 資金歸集劃款不正規(guī)等問題