銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)

1、附表1：銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目細(xì)目分值考核指標(biāo)詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)評分辦法主要參考文件依據(jù)備注業(yè)務(wù)合規(guī)60分國際收支12分12分結(jié)售匯等業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性1、辦理即期、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)以及其他人民幣對外幣衍生業(yè)務(wù)，黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)是否已經(jīng)過外匯局審批或備案，是否具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的基本條件；2、辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)時(shí)是否對客戶交易背景的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行審核；3、銀行停止經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)或者銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址等信息變更是否在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向外匯局備案；4、是否按照規(guī)定辦理銀行自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)，如資本金本外幣轉(zhuǎn)換是否經(jīng)

2、過外匯局核準(zhǔn)，自身費(fèi)用支出是否符合實(shí)需原則，代債務(wù)人結(jié)售匯是否經(jīng)過外匯局核準(zhǔn)等；5、是否按照規(guī)定對銀行外匯凈收益結(jié)售匯進(jìn)行事前報(bào)備；6、是否按照規(guī)定對銀行卡在境外使用的商戶類別碼進(jìn)行設(shè)置，是否按照規(guī)定辦理外幣卡在境內(nèi)的收單業(yè)務(wù)；7、是否按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案，是否按照相關(guān)規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，對授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)的管理是否到位。8、是否按規(guī)定辦理境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶有關(guān)業(yè)務(wù)；9、銀行與議定客戶（如大額客戶、重點(diǎn)客戶等）的美元實(shí)際結(jié)算匯價(jià)是否存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況。10、銀行對客戶美元掛牌匯價(jià)是否符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定。1、銀行開辦即期、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，人民幣與外幣掉期以及其他人

3、民幣對外幣衍生業(yè)務(wù)，黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)未按規(guī)定到外匯局辦理審批或備案，每發(fā)現(xiàn)1次扣3分；2、辦理結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)所需的基本條件不具備的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分；3、銀行為客戶辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)未進(jìn)行真實(shí)性審核的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分；4、銀行停止經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)或者銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址等信息發(fā)生變更但未及時(shí)辦理備案的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.2分；5、銀行未按規(guī)定辦理銀行自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)審批的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分；6、未對銀行卡在境外使用的商戶類別碼進(jìn)行設(shè)置或未按規(guī)定辦理外幣卡在境內(nèi)收單業(yè)務(wù)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分；7、銀行未按規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案的，每發(fā)現(xiàn)

4、1次扣1分；8、銀行沒有按照相關(guān)規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分；9、銀行未對外幣代兌機(jī)構(gòu)盡到相關(guān)管理職責(zé)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分；10、銀行未按規(guī)定辦理境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶業(yè)務(wù)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分；11、銀行對客戶美元掛牌匯價(jià)不符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.1分；12、銀行與議定客戶美元實(shí)際結(jié)算匯價(jià)超出浮動(dòng)幅度管理規(guī)定的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.2分。1、中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例（國務(wù)院令2008第532號(hào)）第二十四、第二十六條2、外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法（中國人民銀行令2002第4號(hào)）3、國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和退出管理方式的通

5、知（匯發(fā)200720號(hào)）4、中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知（銀發(fā)2005201號(hào)）5、國家外匯管理局關(guān)于外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)外匯管理問題的通知（匯發(fā)200652號(hào)）6、國家外匯管理局關(guān)于銀行自身資本與金融項(xiàng)目結(jié)售匯審批原則及程序的通知（匯發(fā)200461號(hào)）7、外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法（中國人民銀行令2003第6號(hào)）8、國家外匯管理局關(guān)于改進(jìn)外幣代兌機(jī)構(gòu)外匯管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200748號(hào)）9、國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200824號(hào)）10、國家外匯管

6、理局關(guān)于進(jìn)一步明確個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200870號(hào)）11、國家外匯管理局關(guān)于銀行黃金業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)2007 42號(hào)）12、國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知（匯發(fā)200466號(hào)）13、國家外匯管理局關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200929號(hào)）14、中國人民銀行關(guān)于銀行間外匯市場交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)2005183號(hào)）15、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步改善銀行間外匯市場交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理的通知（銀發(fā)2005250 號(hào)）16、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步完善銀行間即期外匯市場的公告（2

7、006第1號(hào)）17、中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大銀行間即期外匯市場人民幣兌美元交易價(jià)浮動(dòng)幅度的公告（2007年5月18日公告）18、國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整非工作日美元對人民幣現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔掛牌買賣價(jià)差的批復(fù)（匯復(fù)2007440號(hào)）2分* 結(jié)售匯綜合頭寸管理的合規(guī)性1、是否按照規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確向外匯局報(bào)送結(jié)售匯綜合頭寸報(bào)表（每個(gè)工作日10：00時(shí)之前報(bào)送上日銀行結(jié)售匯綜合頭寸）；2、是否將結(jié)售匯綜合頭寸保持在外匯局核定的頭寸限額內(nèi)（通過核對外匯局核定的銀行綜合頭寸限額批件和銀行結(jié)售匯綜合頭寸日報(bào)表實(shí)現(xiàn)）。1、未經(jīng)外匯局許可超過限額，于下一個(gè)工作日平盤的不扣分；連續(xù)2天超限額的，扣0.5分；連續(xù)3天超限額的，扣

8、1分；連續(xù)4天以上的扣2分。2、銀行超過限額沒有如實(shí)填寫報(bào)表的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分。3、漏報(bào)結(jié)售匯綜合頭寸報(bào)表1天扣0.5分，遲報(bào)1次扣0.2分，每發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤1次扣0.2分。遲報(bào)：超過當(dāng)天規(guī)定報(bào)送時(shí)間、但在當(dāng)天工作時(shí)間之內(nèi)報(bào)送；漏報(bào)：在當(dāng)天未上報(bào)上一日數(shù)據(jù)；錯(cuò)報(bào)：報(bào)送數(shù)據(jù)經(jīng)外匯局驗(yàn)證錯(cuò)誤的。1、國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)外資銀行集中管理結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸的通知（匯發(fā)200550號(hào)）2、國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行結(jié)售匯頭寸管理辦法的通知（匯發(fā)200569號(hào)）3、中國人民銀行關(guān)于結(jié)售匯人民幣專用賬戶有關(guān)問題的通知（銀發(fā)2005292號(hào)）4、國家外匯管理局綜合司關(guān)于核定銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額有關(guān)事項(xiàng)的通知（匯綜

9、發(fā)2005118號(hào)）5、國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理的通知（匯發(fā)200626號(hào)）6、國家外匯管理局綜合司關(guān)于調(diào)整結(jié)售匯頭寸統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送方式的通知（匯綜發(fā)200838號(hào)）總行單獨(dú)考核指標(biāo)1分*銀行掛牌匯價(jià)管理的合規(guī)性報(bào)送匯價(jià)數(shù)據(jù)信息是否及時(shí)和準(zhǔn)確。銀行發(fā)生遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)匯價(jià)數(shù)據(jù)信息的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.1分。1、中國人民銀行關(guān)于銀行間外匯市場交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)2005183號(hào)）2、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步改善銀行間外匯市場交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理的通知（銀發(fā)2005250 號(hào)）3、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步完善銀行間即期外匯市場的公告（2006第

10、1號(hào)）4、中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大銀行間即期外匯市場人民幣兌美元交易價(jià)浮動(dòng)幅度的公告（2007年5月18日公告）5、國家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯牌價(jià)和結(jié)售匯頭寸統(tǒng)計(jì)監(jiān)測工作的通知（匯發(fā)200584號(hào)）6、國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整非工作日美元對人民幣現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔掛牌買賣價(jià)差的批復(fù)（匯復(fù)2007440號(hào)）總行單獨(dú)考核指標(biāo)經(jīng)常項(xiàng)目23分8分貨物貿(mào)易購付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性1、是否按規(guī)定審核進(jìn)口購付匯和收結(jié)匯相關(guān)單證；2、貨到付款進(jìn)口付匯是否按規(guī)定進(jìn)行進(jìn)口報(bào)關(guān)單聯(lián)網(wǎng)核查并核注結(jié)案報(bào)關(guān)單電子底賬數(shù)據(jù)；3、出口收匯是否按規(guī)定進(jìn)入出口收匯待核查賬戶并在企業(yè)相應(yīng)出口可收匯額內(nèi)辦理結(jié)匯或劃出資金手續(xù)；4、出口收匯是

11、否按規(guī)定對出口電子數(shù)據(jù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并核注收匯額度；5、是否打印、留存相關(guān)單證；6、是否配合外匯局進(jìn)行事后核查工作；7、保稅監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè)貨物貿(mào)易購付匯及收結(jié)匯，是否按規(guī)定簽注相應(yīng)單證，結(jié)售匯業(yè)務(wù)是否按規(guī)定在相應(yīng)登記證明中標(biāo)注、是否按規(guī)定督促企業(yè)提交單證，并報(bào)告外匯局；8、出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查項(xiàng)下來料加工工繳費(fèi)超比例情況是否按規(guī)定報(bào)告。第1、2、3、4、6、8項(xiàng)每筆扣0.1分，第5、7項(xiàng)每筆扣0.04分。1、關(guān)于下發(fā)貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷監(jiān)管暫行辦法的通知（97匯國發(fā)字第01號(hào)）2、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷管理操作規(guī)程的通知（匯發(fā)2002113號(hào)）3、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)出口收匯核銷管理

12、辦法的通知（匯發(fā)200391號(hào)）4、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)出口收匯核銷管理辦法實(shí)施細(xì)則和出口收匯核銷管理操作規(guī)程的通知（匯發(fā)2003107號(hào)）5、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨到匯款項(xiàng)下貿(mào)易進(jìn)口付匯自動(dòng)核銷管理規(guī)定的通知（匯發(fā)200482號(hào)）6、國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范收匯憑證辦理進(jìn)口付匯核銷手續(xù)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200476號(hào)）7、國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步簡化貿(mào)易進(jìn)口付匯及核銷手續(xù)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200567號(hào)）8、國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步簡化出口收匯核銷手續(xù)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200573號(hào)）；9、國家外匯管理局關(guān)于新版國際收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測系統(tǒng)推廣上線有關(guān)事項(xiàng)的通知（匯發(fā)200657號(hào)）10、國

13、家外匯管理局關(guān)于印發(fā)保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法的通知（匯發(fā)200752號(hào)）11、國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法操作規(guī)程的通知（匯綜發(fā)2007166號(hào)）12、國家外匯管理局、商務(wù)部、海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)的通知（匯發(fā)200829號(hào)）13、國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200831號(hào)）14、國家外匯管理局綜合司關(guān)于憑紙質(zhì)出口報(bào)關(guān)單辦理貿(mào)易收結(jié)匯有關(guān)問題的通知（匯綜發(fā)2008118號(hào)）15、國家外匯管理局綜合司關(guān)于在出口與收匯主體不一致情況下實(shí)施聯(lián)網(wǎng)核查有關(guān)問題的通知（匯綜發(fā)2008122號(hào)）16、國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及進(jìn)口報(bào)關(guān)單聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)

14、急預(yù)案的通知（匯綜發(fā)2008123號(hào)）17、國家外匯管理局綜合司關(guān)于出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)正式運(yùn)行的通知（匯綜發(fā)2008128號(hào)）6分服務(wù)貿(mào)易、經(jīng)常轉(zhuǎn)移、收益外匯業(yè)務(wù)真實(shí)性審核情況1、是否按規(guī)定審核相應(yīng)單證；2、是否按規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注；3、是否按規(guī)定留存相應(yīng)單證；4、是否配合外匯局做好事后核查工作等；5、是否及時(shí)向外匯局報(bào)告異常、可疑線索。第1、4、5項(xiàng)每筆扣0.1分，第2、3項(xiàng)每筆扣0.04分。1、關(guān)于非貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)匯、售匯及付匯管理有關(guān)問題的通知（96匯管函字第209號(hào)）2、國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)非貿(mào)易售付匯及境內(nèi)居民個(gè)人外匯收支管理操作規(guī)程 （試行）的通知（匯發(fā)20022

15、9號(hào)）3、國家外匯管理局關(guān)于跨國公司非貿(mào)易售付匯管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200462號(hào)）4、國家外匯管理局關(guān)于現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200335號(hào)）5、國家外匯管理局 國家稅務(wù)總局關(guān)于服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付提交稅務(wù)證明有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200864號(hào)）6、國家外匯管理局 國家稅務(wù)總局關(guān)于進(jìn)一步明確服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付提交稅務(wù)證明有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200952號(hào)）7、國家外匯管理局關(guān)于國際海運(yùn)業(yè)外匯收支管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200158號(hào)）8、國家稅務(wù)總局 國家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外國公司船舶運(yùn)輸收入稅收管理及國際海運(yùn)業(yè)對外支付管理的通知（國稅發(fā)200

16、1139號(hào)）9、關(guān)于加強(qiáng)外國公司船舶運(yùn)輸收入稅收管理及國際海運(yùn)業(yè)對外支付管理的補(bǔ)充通知（國稅發(fā)2002107號(hào)）10、關(guān)于航空公司對外付匯有關(guān)問題的通知（匯綜發(fā)199976號(hào)）11、國家稅務(wù)總局 交通部 關(guān)于啟用國際海運(yùn)業(yè)運(yùn)輸專用發(fā)票和國際海運(yùn)業(yè)船舶代理專用發(fā)票有關(guān)問題的通知（國稅發(fā)20009號(hào)）12、國家稅務(wù)總局 對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部 關(guān)于國際貨物運(yùn)輸代理業(yè)專用發(fā)票增加購付匯聯(lián)的通知（國稅函2001155號(hào)）13、關(guān)于加強(qiáng)對引進(jìn)無形資產(chǎn)售付匯管理有關(guān)問題的通知（98匯管函字第092號(hào)）14、關(guān)于調(diào)整專利權(quán)許可用匯審核憑證等有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200234號(hào)）15、關(guān)于簡化外商投資企業(yè)技術(shù)引進(jìn)售

17、付匯管理手續(xù)的通知（匯發(fā)1999319號(hào)）16、國家外匯管理局關(guān)于旅游外匯管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200284號(hào)）17、國家外匯管理局關(guān)于旅行社旅游外匯收支管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)20013號(hào)）18、國家外匯管理局關(guān)于旅行社組織境內(nèi)居民赴香港、澳門地區(qū)旅游有關(guān)外匯管理問題的通知（匯發(fā)200231號(hào)）19、國家外匯管理局關(guān)于旅行社組織內(nèi)地居民赴香港、澳門旅游有關(guān)外匯管理問題的補(bǔ)充通知（匯發(fā)2002109號(hào)）20、國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整中國公民出境旅游購匯政策的通知（匯發(fā)200255號(hào)）21、國家外匯管理局關(guān)于對境內(nèi)居民個(gè)人前往鄰國邊境地區(qū)旅游進(jìn)行售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知（匯發(fā)2002121號(hào)）22、關(guān)

18、于外匯指定銀行辦理利潤、股息、紅利匯出有關(guān)問題的通知（匯發(fā)199829號(hào)）23、關(guān)于修改關(guān)于外匯指定銀行辦理利潤、股息、紅利匯出有關(guān)問題的通知的通知（匯發(fā)1999308號(hào)）24、國家外匯管理局 農(nóng)業(yè)部關(guān)于印發(fā)遠(yuǎn)洋漁業(yè)企業(yè)遠(yuǎn)洋漁業(yè)外匯收支管理暫行規(guī)定的通知（匯發(fā)200149號(hào)）25、關(guān)于免稅商品業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的通知（96匯管函字第273號(hào)）26、國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)捐贈(zèng)外匯管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200963號(hào)）2分辦理保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯收支的合規(guī)性情況1、是否按規(guī)定審核相應(yīng)單證；2、是否按規(guī)定留存相應(yīng)單證；3、是否根據(jù)外匯局審批內(nèi)容辦理有關(guān)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)等；4、是否配合外匯局進(jìn)行事后

19、核查工作。第1、3、4項(xiàng)每筆扣0.1分，第2項(xiàng)每筆扣0.04分。1、國家外匯管理局 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于發(fā)布施行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理暫行規(guī)定的通知（匯發(fā)200295號(hào)）2、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程的通知（匯發(fā)2003118號(hào)）3、關(guān)于保險(xiǎn)外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200285號(hào)）4、國家外匯管理局 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于境外再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)售付匯管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200375號(hào)）5、國家外匯管理局關(guān)于保險(xiǎn)公司開辦境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)2003105號(hào)）6、國家外匯管理局關(guān)于簡化對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審核手續(xù)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200485號(hào)）

20、7、國家外匯管理局關(guān)于保險(xiǎn)公司外匯同業(yè)拆借操作辦法有關(guān)問題的批復(fù)（匯復(fù)200493號(hào)）8、國家外匯管理局關(guān)于出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯收付有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200429號(hào)）9、國家外匯管理局關(guān)于報(bào)送保險(xiǎn)外匯監(jiān)管報(bào)表有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200327號(hào)）3分銀行辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性1、銀行是否對個(gè)人外匯收支、結(jié)售匯、外匯賬戶、外幣現(xiàn)鈔等各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)實(shí)施有效管理，嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核；2、是否按規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查；3、是否配合外匯局進(jìn)行事后核查工作；4、是否經(jīng)批準(zhǔn)合規(guī)開辦各項(xiàng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)；5、是否存在違規(guī)開辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況；6、是否存在違規(guī)與匯款機(jī)構(gòu)、電子商

21、務(wù)平臺(tái)合作開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況；7、是否存在銀行協(xié)助客戶違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況；8、銀行是否采取有效措施保證工作人員對個(gè)人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握，保證業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性；9、銀行是否對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時(shí)將發(fā)現(xiàn)問題報(bào)告外匯局，并進(jìn)行有效處理；10、銀行是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；11、是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；12、是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作。第1、2、8、9、11項(xiàng)每筆扣0.04分；第3項(xiàng)每次扣0.1分；第4、5、6、10項(xiàng)每次扣3分；第7、12項(xiàng)每次扣1分。1、個(gè)人外匯管理辦法（中國人民銀行令2006第3號(hào)）2、國家外匯

22、管理局關(guān)于印發(fā)的通知（匯發(fā)20071號(hào)）3、國家外匯管理局 海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)的通知（匯發(fā)2003102號(hào)）4、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)的通知（匯發(fā)200421號(hào)）5、國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知（匯綜發(fā)200790號(hào)）6、國家外匯管理局綜合司關(guān)于發(fā)布的通知（匯綜發(fā)200849號(hào)）7、國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知（匯發(fā)200956號(hào)）4分銀行辦理外匯賬戶業(yè)務(wù)的合規(guī)性1、銀行是否按照規(guī)定開立、變更、關(guān)閉外匯賬戶；2、是否存在串用賬戶或超范圍使用外匯賬戶的情況；3、是否配合外匯局進(jìn)行事后核查工作；4、規(guī)定應(yīng)通過賬戶辦理的業(yè)務(wù)，是否通過外匯賬戶辦理并按

23、規(guī)定報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)；5、銀行是否將發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)上報(bào)外匯局。第1、2、4、5項(xiàng)每筆扣0.04分，第3項(xiàng)每次扣0.1分。1、國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)自行保留經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入的通知（匯發(fā)200749號(hào)）2、國家外匯管理局綜合司關(guān)于駐華使領(lǐng)館經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知（匯綜發(fā)2007114號(hào)）3、國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)的通知（匯綜發(fā)200632號(hào)）4、國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理政策的通知（匯發(fā)200619號(hào)）5、國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理政策有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200287號(hào)）6、國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)的通知（匯綜發(fā)2004127號(hào)）7、外匯賬戶

24、信息交互平臺(tái)用戶使用手冊（金融機(jī)構(gòu)版v2.0）；外匯賬戶信息交互平臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程（銀行）8、保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法（匯發(fā)200752號(hào)）資本項(xiàng)目25分3.5分直接投資項(xiàng)下賬戶開立與變更1、賬戶開立、變更是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；2、賬戶性質(zhì)、收支范圍、使用期限是否符合外匯局審批要素；3、賬戶開立、變更、注銷等數(shù)據(jù)備案是否準(zhǔn)確、及時(shí)。1、未經(jīng)核準(zhǔn)擅自開戶、變更賬戶每筆扣1分；2、開戶、變更賬戶不符合要求每筆扣0.2分；3、銷戶不符合要求每筆扣0.1分；4、數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。1、中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例（國務(wù)院令2008第532號(hào)）2、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定（銀發(fā)199746號(hào)）3、

25、關(guān)于完善外商直接投資外匯管理工作若干問題的通知（匯發(fā)200330號(hào)）4、個(gè)人外匯管理辦法（中國人民銀行令2006第3號(hào)）及其實(shí)施細(xì)則（匯發(fā)20071號(hào)）5、國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)的通知（匯發(fā)2008137號(hào)）4直接投資項(xiàng)下資金賬戶收支1、資本金（含轉(zhuǎn)股收匯資金）結(jié)匯是否符合支付結(jié)匯制的要求；2、外匯資金入賬是否符合要求，轉(zhuǎn)股資金是否進(jìn)行掛賬處理或經(jīng)核準(zhǔn)入賬；3、其他項(xiàng)下資金賬戶結(jié)匯是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；4、非居民境內(nèi)購買商品房結(jié)匯是否符合規(guī)定要求；5、清算、轉(zhuǎn)股、先行回收投資、非居民轉(zhuǎn)讓境內(nèi)商品房所得資金購匯匯出等購付匯的資金支出是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；6、上述核準(zhǔn)業(yè)務(wù)以及資本金結(jié)匯、非居民購買境

26、內(nèi)商品房結(jié)匯、利潤匯出等數(shù)據(jù)備案是否準(zhǔn)確、及時(shí)。1、資本金（含轉(zhuǎn)股收匯資金）結(jié)匯不符合規(guī)定每筆扣2分；2、未經(jīng)核準(zhǔn)辦理入賬、購付匯或結(jié)匯業(yè)務(wù)（非資本金）每筆扣1分；3、未按核準(zhǔn)要求辦理入賬、購付匯或結(jié)匯（非資本金）每筆扣0.2分；4、各類數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。1、中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例（國務(wù)院令2008第532號(hào)）2、關(guān)于完善外商直接投資外匯管理工作若干問題的通知（匯發(fā)200330號(hào)）3、結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定（銀發(fā)1996210號(hào)）4、關(guān)于改進(jìn)外商投資企業(yè)資本項(xiàng)目結(jié)匯審核與外債登記管理工作的通知（匯發(fā)200442號(hào)）5、關(guān)于改革外商投資項(xiàng)下資本金結(jié)匯管理方式的通知（匯發(fā)

27、200259號(hào)）6、關(guān)于對外商投資項(xiàng)下外匯資本金結(jié)匯管理方式進(jìn)行改革試點(diǎn)的通知（匯發(fā)2001141號(hào)）7、國家外匯管理局綜合司關(guān)于完善外商投資企業(yè)外匯資本金支付結(jié)匯管理有關(guān)業(yè)務(wù)操作問題的通知（匯綜發(fā)2008142號(hào)）8、建設(shè)部等六部委關(guān)于規(guī)范房地產(chǎn)市場外資準(zhǔn)入和管理的意見（建住房2006171號(hào)）9、國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)的通知（匯綜發(fā)20073號(hào)）10、國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)的通知（匯發(fā)2008137號(hào)）3分境外投資1、是否按境外投資外匯登記要求匯出境外投資款；2、是否經(jīng)核準(zhǔn)匯出境外投資前期費(fèi)用；3、是否經(jīng)核準(zhǔn)將境外減資、轉(zhuǎn)股、清算所得等調(diào)回境內(nèi)入賬；4、1-3項(xiàng)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確及時(shí)

28、備案；5、境外投資收益匯回或結(jié)匯是否準(zhǔn)確及時(shí)備案。1、每匯錯(cuò)一筆境外投資扣0.5分；2、2-3項(xiàng)未經(jīng)核準(zhǔn)辦理每筆扣1分，未按核準(zhǔn)要求辦理每筆扣0.5分；3、數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。1、中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例（國務(wù)院令2008第532號(hào)）2、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯管理規(guī)定（匯發(fā)200930號(hào)）1.5分境外放款1、是否經(jīng)核準(zhǔn)匯出、匯入境外放款資金并準(zhǔn)確及時(shí)備案；2、境外放款專戶的開立、注銷以及該賬戶的資金流入、流出是否符合相關(guān)要求以及數(shù)據(jù)備案是否準(zhǔn)確及時(shí)。1、未經(jīng)核準(zhǔn)匯出、匯入境外放款資金每筆扣1分；2、未按核準(zhǔn)要求匯出、匯入資金每筆扣0.5分；3、境外放款專戶的開立、注銷以及

29、該賬戶的資金流入、流出處理不符合相關(guān)規(guī)定，每筆扣0.2分；4、數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。1、中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例（國務(wù)院令2008第532號(hào)）2、國家外匯管理局關(guān)于跨國公司外匯資金內(nèi)部運(yùn)營管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)2004104號(hào)）3、關(guān)于境內(nèi)企業(yè)境外放款外匯管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200924號(hào)）3分外債賬戶開立和變更1、外債賬戶開立是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；2、外債開戶、賬戶變更、關(guān)閉是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。1、未經(jīng)核準(zhǔn)擅自開戶、變更賬戶每筆扣1分；2、開戶不符合要求每筆扣0.2分；3、變更賬戶及銷戶不符合要求每筆扣0.2分。1、中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例（國務(wù)院2008年第532號(hào)令）

30、2、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定（銀發(fā)1997416號(hào)）3、外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測暫行規(guī)定（1987年）及其實(shí)施細(xì)則（97匯政發(fā)字06號(hào)）4、外債轉(zhuǎn)貸款登記管理辦法（銀發(fā)199746號(hào)）3分外債賬戶收支1、每筆登記的外債合同是否對應(yīng)一個(gè)外債賬戶；2、外債資金是否已存入所對應(yīng)的外債賬戶；是否存在超額入賬；3、企業(yè)外債資金結(jié)匯以及還本付息是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；4、外債資金使用（包括外債結(jié)匯和對外直接支付）是否符合合同規(guī)定用途；是否遵行外債賬戶資金不得用于借款企業(yè)質(zhì)押人民幣貸款等規(guī)定；5、企業(yè)外債保值業(yè)務(wù)外匯收支是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。1、企業(yè)多個(gè)外債賬戶出現(xiàn)混用扣0.2分；2、入錯(cuò)賬戶或超額入賬每筆扣0.2分；3、外債資金結(jié)

31、匯或還本付息未經(jīng)核準(zhǔn)每筆扣1分；4、外債資金使用不符合合同規(guī)定用途扣0.5分；外債資金結(jié)匯后償還人民幣債務(wù)扣0.5分；違規(guī)辦理外債質(zhì)押人民幣貸款扣1分；5、外債保值業(yè)務(wù)外匯收支未經(jīng)核準(zhǔn)每筆扣0.5分。1、中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例（國務(wù)院2008年第532號(hào)令）2、結(jié)匯、售匯、付匯管理規(guī)定（銀發(fā)1996210號(hào)）3、關(guān)于改進(jìn)外商投資企業(yè)資本項(xiàng)目結(jié)匯審核與外債登記管理工作的通知（匯發(fā)200442號(hào)）4、外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測暫行規(guī)定（1987年）及其實(shí)施細(xì)則（97匯政發(fā)字06號(hào)）5、外債管理暫行辦法（國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì) 財(cái)政部 國家外匯管理局令第28號(hào)）6、境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法（匯政發(fā)字199

32、7第6號(hào)）3分貿(mào)易信貸登記管理1、企業(yè)預(yù)收貨款資金的劃轉(zhuǎn)或結(jié)匯是否符合規(guī)定；2、企業(yè)延期付款購付匯是否符合要求；貿(mào)易信貸系統(tǒng)中的注銷環(huán)節(jié)是否出錯(cuò)；3、企業(yè)預(yù)付貨款的付匯與在貿(mào)易信貸系統(tǒng)中的登記是否一致；4、企業(yè)延期收款是否符合規(guī)定、銀行注銷是否出錯(cuò)。1、企業(yè)未按規(guī)定辦理貿(mào)易信貸登記手續(xù)，銀行為企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯的每筆扣0.5分；2、銀行在貿(mào)易信貸系統(tǒng)中登記信息錯(cuò)誤，每筆扣0.1分。1、國家外匯管理局關(guān)于實(shí)行企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下外債登記管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200830號(hào)）2、國家外匯管理局關(guān)于對企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下對外債權(quán)實(shí)行登記管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200856號(hào)）3、國家外匯管理局綜合

33、司關(guān)于下發(fā)的通知（匯綜發(fā)2008157號(hào)）4、國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)的通知（匯綜發(fā)2008163號(hào)）5、國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)的通知（匯綜發(fā)2008174號(hào)）6、國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)的通知（匯綜發(fā)2008176號(hào)）7、國家外匯管理局關(guān)于完善企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下外債登記管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200873號(hào)）8、國家外匯管理局綜合司關(guān)于完善企業(yè)貿(mào)易信貸登記管理有關(guān)問題的通知（匯綜發(fā)200936號(hào)）1分境內(nèi)貸款項(xiàng)下的境外擔(dān)保管理1、境內(nèi)貸款項(xiàng)下接受境外擔(dān)保是否按時(shí)辦理或有負(fù)債登記及報(bào)備手續(xù)；2、是否擅自將擔(dān)保履約資金結(jié)匯；3、擔(dān)保履約后，是否在未辦理外債登記情況下擅自為被擔(dān)保人辦理

34、對外還本付息。1、未能按時(shí)報(bào)備每筆扣0.2分；2、擅自將擔(dān)保履約資金結(jié)匯每筆扣0.5分；3、擅自為被擔(dān)保人辦理對外還本付息每筆扣1分。1、國家外匯管理局關(guān)于2005年境內(nèi)外資銀行短期外債指標(biāo)核定工作的通知（匯發(fā)20054號(hào)）2、國家外匯管理局關(guān)于外匯擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款有關(guān)問題的補(bǔ)充通知（匯發(fā)200526號(hào)）3、國家外匯管理局關(guān)于完善外債管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200574號(hào)）1分境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔(dān)保1、是否定期登記并及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送報(bào)表；2、是否提供不符合條件的擔(dān)保；3、銀行為境外投資企業(yè)提供的融資性對外擔(dān)保如需履約，是否按規(guī)定辦理核準(zhǔn)手續(xù)；4、是否將為境外投資企業(yè)提供的融資性

35、對外擔(dān)?？刂圃谟囝~指標(biāo)之內(nèi)。1、每次報(bào)送不及時(shí)扣0.1分；2、提供不符合條件擔(dān)保的，每筆扣0.5分；3、未按規(guī)定辦理核準(zhǔn)手續(xù)的，每筆扣0.2分；4、融資性對外擔(dān)保超余額的，在1分內(nèi)按超標(biāo)率扣分。超標(biāo)率扣分公式（數(shù)值四舍五入保留小數(shù)點(diǎn)后1位，取值范圍為0.1-1）：（擔(dān)保余額擔(dān)保指標(biāo)）/擔(dān)保指標(biāo)國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔(dān)保管理方式的通知（匯發(fā)200561號(hào)）3分* 短期外債指標(biāo)執(zhí)行情況銀行是否將受指標(biāo)控制的短期外債余額控制在外匯局核定的短期外債余額指標(biāo)以內(nèi)。按兩個(gè)指標(biāo)考核：1、每月執(zhí)行情況：每月末銀行短期外債超標(biāo)一次扣0.1分?，F(xiàn)場檢查中如發(fā)現(xiàn)超指標(biāo)情況，視同當(dāng)

36、月末超指標(biāo)扣分。2、全年執(zhí)行情況：月均短債余額是否超標(biāo)，按超標(biāo)率扣分。超標(biāo)率在0-10%（含）之間的扣0.5分，超標(biāo)率在10-20%（含）之間的扣1分，超標(biāo)率在20-50%（含）之間的扣1.5分，超標(biāo)率在50%以上的扣2分。超標(biāo)率在50%以上，銀行不主動(dòng)說明原因且過后不及時(shí)調(diào)低短債余額的扣3分。月均短債余額=每月末短債余額/12超標(biāo)率=（月均短債余額短債指標(biāo)）/短債指標(biāo)*100%1、境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法（匯政發(fā)字1997第6號(hào)）2、外債管理暫行辦法（國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì) 財(cái)政部 國家外匯管理局令第28號(hào)）3、國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200459號(hào)）4、每年下達(dá)金融機(jī)

37、構(gòu)短期外債余額指標(biāo)的通知?？傂袉为?dú)考核指標(biāo)1分非銀行金融機(jī)構(gòu)（不含保險(xiǎn)公司）開立外匯資本金賬戶、賬戶收支及結(jié)售匯1、賬戶開立是否符合外匯局要求（外資參股非銀行金融機(jī)構(gòu)開立賬戶是否經(jīng)過外匯局核準(zhǔn)；非銀行金融機(jī)構(gòu)開立賬戶是否按要求提供外匯局規(guī)定的相關(guān)資料）；2、賬戶性質(zhì)、收支范圍是否符合外匯局規(guī)定；3、是否在額度內(nèi)入賬；4、是否按照外匯局開具的核準(zhǔn)件辦理結(jié)售匯。1、開戶不符合要求每筆扣0.2分，變更或銷戶不符合要求每錯(cuò)1筆扣0.1分；2、結(jié)售匯每錯(cuò)1筆扣0.5分；3、入賬每錯(cuò)1筆扣0.1分。1、非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定（國家外匯管理局1993年1月1日）2、國家外匯管理局關(guān)于外資參股基金管理

38、公司有關(guān)外匯管理問題的通知（匯發(fā)200344號(hào)）3、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定（銀發(fā)199746號(hào)）4、國家外匯管理局關(guān)于汽車金融公司有關(guān)外匯管理問題的通知（匯發(fā)200472號(hào)）1分居民個(gè)人資本項(xiàng)下賬戶開立、外匯收支及結(jié)售匯1、境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司員工持股計(jì)劃、認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等所涉及外匯收入?yún)R回，是否統(tǒng)一向外匯局申請核準(zhǔn)后，開立境內(nèi)專用賬戶，再結(jié)匯或劃入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶；2、賬戶性質(zhì)、收支范圍是否符合外匯局規(guī)定；3、是否在額度內(nèi)入賬；4、b股收益結(jié)匯是否符合外匯局規(guī)定。1、開戶不符合要求每筆扣0.2分，變更或銷戶不符合要求每錯(cuò)1筆扣0.1分；2、結(jié)售匯每錯(cuò)1筆扣0.5分；3、入賬每錯(cuò)1筆扣0.1分。1

39、、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)的通知（匯發(fā)20071號(hào)）2、國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)的通知（匯綜發(fā)200778號(hào)）3、國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)個(gè)人投資者b股投資收益結(jié)匯有關(guān)問題的批復(fù)（匯復(fù)2007283號(hào)）數(shù)據(jù)質(zhì)量30分國際收支21分15分國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的上報(bào)國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)信息（一）準(zhǔn)確性（11分）1、考核項(xiàng)目（1）國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)單中基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息的填報(bào)錯(cuò)誤和填報(bào)內(nèi)容不全或不匹配，具體包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)/購匯金額和其他金額）、收/付款人名稱、個(gè)人身份證件號(hào)碼、收/付款賬號(hào)、對方收/付款人名

40、稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報(bào)日期、結(jié)算方式等各項(xiàng)信息；（2）單位基本情況表要素填報(bào)錯(cuò)誤和填報(bào)內(nèi)容不全或不匹配，具體包括：組織機(jī)構(gòu)代碼、組織機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類型、行業(yè)屬性、常駐國家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住所營業(yè)場所、所屬外匯局等。2、計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)：（1）設(shè)定全轄平均差錯(cuò)率為80分，差錯(cuò)率為0的銀行為100分，差錯(cuò)率最高的銀行為60分，則得出以下公式：差錯(cuò)級差1(差錯(cuò)率平均差錯(cuò)率)20/(平均差錯(cuò)率最低差錯(cuò)率)差錯(cuò)級差2(差錯(cuò)率平均差錯(cuò)率)20/(最高差錯(cuò)率平均差錯(cuò)率)如差錯(cuò)率平均差錯(cuò)率，則銀行得分80+(平均差錯(cuò)率該行差錯(cuò)率) 差錯(cuò)級差1如差錯(cuò)率平均差錯(cuò)率，則銀行得分

41、80+(平均差錯(cuò)率該行差錯(cuò)率) 差錯(cuò)級差2銀行該項(xiàng)扣分=（100-銀行得分）/10011 （差錯(cuò)率為0的銀行不扣分，差錯(cuò)率最高的銀行扣4.4分）銀行該項(xiàng)最終得分=11-銀行該項(xiàng)扣分（具體解釋見說明）（2）在上述計(jì)分的基礎(chǔ)上，對核查中發(fā)現(xiàn)單筆貨物貿(mào)易項(xiàng)下交易金額3000萬美元（含）以上，其他項(xiàng)下交易金額1000萬美元（含）以上，且錯(cuò)誤類型為交易編碼錯(cuò)誤的（根據(jù)申報(bào)時(shí)折算率折算），每筆減0.01分；（3）有下級局的各?。ㄊ校┓志职凑障录壘指餍袊H收支申報(bào)金額加權(quán)平均后計(jì)算本級各行最后得分；（4）總局可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整設(shè)定的全轄平均差錯(cuò)率分值；（二）及時(shí)性（2分）1、未按相關(guān)規(guī)定傳輸基礎(chǔ)信息，導(dǎo)致年

42、均逾期率大于0的，每高一個(gè)千分點(diǎn)增扣0.01分，不足一個(gè)千分點(diǎn)的，取小數(shù)點(diǎn)后兩位折算?；A(chǔ)信息的逾期率=考核期內(nèi)逾期基礎(chǔ)信息筆數(shù)/考核期內(nèi)基礎(chǔ)信息總筆數(shù)年均逾期率=實(shí)際考核月或季度逾期率之和/實(shí)際考核次數(shù)。2、申報(bào)信息筆數(shù)的年均逾期率大于0的，每高一個(gè)千分點(diǎn)增扣0.01分，不足一個(gè)千分點(diǎn)的，取小數(shù)點(diǎn)后兩位折算。申報(bào)信息的逾期率=考核期內(nèi)逾期申報(bào)信息筆數(shù)/考核期內(nèi)申報(bào)信息總筆數(shù)年均逾期率=實(shí)際考核月或季度逾期率之和/實(shí)際考核次數(shù)?；A(chǔ)/申報(bào)信息的逾期是指，按照通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程規(guī)定，銀行基礎(chǔ)/申報(bào)信息在外匯局系統(tǒng)的初始入庫日期-申報(bào)單日期規(guī)定天數(shù)，目前分別為2天和7天。

43、（三）完整性（2分）1、對銀行錯(cuò)誤刪除申報(bào)單，每錯(cuò)誤刪除一筆申報(bào)單，扣0.001分。2、對核查中發(fā)現(xiàn)的未按規(guī)定報(bào)送或超出國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)范圍的基礎(chǔ)信息或申報(bào)信息，每筆扣0.01分； 3、國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)系統(tǒng)未按規(guī)定備份的，一次扣0.3分；未按規(guī)定備份導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失無法恢復(fù)的（不可抗力除外），一次扣1分。（四）其他在外匯局發(fā)出核查結(jié)果前，銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并已修改的錯(cuò)誤，不扣分。說明：國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)計(jì)分公式內(nèi)涵：該公式運(yùn)用函數(shù)分布進(jìn)行計(jì)算，設(shè)定一個(gè)平均值（80分），一個(gè)最高值（100分），一個(gè)最低值（60分）。差錯(cuò)級差含義為20分值中每單位差錯(cuò)率所分配到的分值。銀行得分為平均值加該行偏離值

44、（即該銀行在20分值中得到或減去的分?jǐn)?shù)），最后將銀行得分轉(zhuǎn)換為扣分來計(jì)算最終標(biāo)準(zhǔn)得分。平均差錯(cuò)率（%）=轄內(nèi)差錯(cuò)總筆數(shù)/轄內(nèi)申報(bào)單總筆數(shù)100（由國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)匯總系統(tǒng)所得）例1：某行差錯(cuò)率0.4%,該行所在轄區(qū)全轄平均差錯(cuò)率0.5%,轄內(nèi)最低差錯(cuò)率0.1%,差錯(cuò)級差1=20/(0.5-0.1)=50 該行得分80+(0.5-0.4) 50=85 該行扣分=（100-85）/10011=1.65 該行最終得分=11-1.65=9.35例2：某行差錯(cuò)率0.7%,該行所在轄區(qū)全轄平均差錯(cuò)率0.5%,轄內(nèi)最高差錯(cuò)率0.9%,差錯(cuò)級差2=20/(0.9-0.5)=50 該行得分80+(0.5-0

45、.7) 50=70 該行扣分=（100-70）/10011=3.3 該行最終得分=11-3.3=7.71、中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例（國務(wù)院令2008第532號(hào)）2、國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法（1995年中國人民銀行行長第2號(hào)令）3、國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法實(shí)施細(xì)則的通知（匯發(fā)200321號(hào)）4、國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步開展金宏工程外匯局子項(xiàng)試點(diǎn)準(zhǔn)備工作的通知（匯發(fā)20097號(hào)）5、國家外匯管理局綜合司關(guān)于調(diào)整境內(nèi)銀行涉外收付相關(guān)憑證內(nèi)容的通知（匯綜發(fā)201050號(hào)）6、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)的通知（匯發(fā)201022號(hào)）2分*金融機(jī)構(gòu)直接申報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性1、是否

46、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地上報(bào)金融機(jī)構(gòu)對境外資產(chǎn)負(fù)債及損益申報(bào)數(shù)據(jù)；2、是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地上報(bào)金融機(jī)構(gòu)直接投資申報(bào)數(shù)據(jù)；3、是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地上報(bào)境內(nèi)銀行報(bào)送的非居民人民幣賬戶數(shù)據(jù)；4、是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送中資金融機(jī)構(gòu)外匯資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計(jì)報(bào)表。（一）準(zhǔn)確性（1分）申報(bào)表格中數(shù)據(jù)每發(fā)現(xiàn)一處錯(cuò)誤扣0.01分。（二）及時(shí)性（0.4分）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)送或反饋申報(bào)數(shù)據(jù)（以外匯局收到日期為準(zhǔn)），每遲一個(gè)工作日扣0.01分。（三）完整性（0.6分）1、報(bào)送的申報(bào)表統(tǒng)計(jì)內(nèi)容不全或申報(bào)表數(shù)量不全，每缺一項(xiàng)內(nèi)容扣0.01分，每缺一張表格扣0.03分。2、未按規(guī)定備份數(shù)據(jù)的，一次扣0.01分；未按規(guī)定備份導(dǎo)致數(shù)據(jù)

47、丟失，無法恢復(fù)的（不可抗力除外），一次扣0.03分。（四）其他在外匯局發(fā)出核查結(jié)果前，銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并已修改的錯(cuò)誤，不扣分。1、國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法（1995年中國人民銀行行長第2號(hào)令）2、國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法實(shí)施細(xì)則的通知（匯發(fā)200321號(hào)）3、金融機(jī)構(gòu)對境外資產(chǎn)負(fù)債及損益申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（96匯國發(fā)字第13號(hào)）4、金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充申報(bào)直接投資數(shù)據(jù)有關(guān)事項(xiàng)的通知（匯綜發(fā)200824號(hào)）5、國家外匯管理局綜合司關(guān)于境內(nèi)銀行報(bào)送非居民人民幣賬戶數(shù)據(jù)的通知（匯綜發(fā)200851號(hào)）6、國家外匯管理局關(guān)于中資金融機(jī)構(gòu)報(bào)送外匯資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計(jì)報(bào)表的通知（匯發(fā)20096號(hào)）總行單獨(dú)考核指標(biāo)6

48、分銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)等數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性1、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)是否存在報(bào)表漏報(bào)情況。主要包括：（1）新準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)漏報(bào)；（2）子項(xiàng)漏報(bào)，如漏報(bào)代客資本金結(jié)售匯、自身結(jié)售匯等；（3）結(jié)售匯報(bào)表數(shù)據(jù)與銀行會(huì)計(jì)報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不符等。2、是否按規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（文件中規(guī)定為總局對各分局報(bào)送數(shù)據(jù)的時(shí)間要求，各分局在此基礎(chǔ)上可對本轄區(qū)銀行的數(shù)據(jù)報(bào)送制定細(xì)則）。3、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確。主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目分類等。4、是否按規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送銀行外幣卡、遠(yuǎn)期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。5、銀行外幣卡、遠(yuǎn)期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)項(xiàng)下數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確。包括：遠(yuǎn)期各

49、月簽約合計(jì)數(shù)據(jù)與本年累計(jì)簽約數(shù)據(jù)是否相等，等。1、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表中沒有依據(jù)項(xiàng)目設(shè)置正確進(jìn)行數(shù)據(jù)歸類的， 每發(fā)現(xiàn)一次扣0.05分；2、對事后核查中發(fā)現(xiàn)的結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)錯(cuò)、漏報(bào)，每次扣0.050.1分；3、未按規(guī)定時(shí)間將完整的結(jié)售匯數(shù)據(jù)通過網(wǎng)絡(luò)傳送至外匯局的，每遲半天扣0.1分；4、對外匯局特別要求進(jìn)行查詢情況未進(jìn)行反饋的，每次扣0.5分，未及時(shí)反饋的，每遲半天扣0.05分，反饋不準(zhǔn)確的，每次扣0.2分。5、銀行外幣卡、遠(yuǎn)期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)項(xiàng)下，發(fā)生遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)數(shù)據(jù)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣0.1分。1、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)的通知（匯發(fā)200642號(hào)）2、國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理

50、的通知（匯發(fā)200466號(hào)）3、國家外匯管理局關(guān)于銀行黃金業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)2007 42號(hào)）經(jīng)常項(xiàng)目8分2分貨物貿(mào)易核銷信息申報(bào)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性1、是否及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)進(jìn)出口核銷項(xiàng)下涉外收付匯信息，主要是境內(nèi)付款信息；2、是否按規(guī)定上報(bào)出口收匯核銷專用聯(lián)（境外收匯）和（境內(nèi)收匯）信息。遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)每項(xiàng)一次扣0.1分；瞞報(bào)一次扣0.5分。1、關(guān)于下發(fā)貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷監(jiān)管暫行辦法的通知（97匯國發(fā)字第01號(hào)）2、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)出口收匯核銷管理辦法的通知 （匯發(fā)200391號(hào)）3、國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)境內(nèi)銀行涉外收付相關(guān)憑證管理規(guī)定的通知（匯發(fā)200445號(hào)）1.

51、5分報(bào)送服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)報(bào)表的準(zhǔn)確性、及時(shí)性1、是否按規(guī)定報(bào)送特殊非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯登記表；2、是否按規(guī)定地區(qū)/銀行保險(xiǎn)項(xiàng)下外匯收支季報(bào)表。遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)每項(xiàng)一次扣0.2分。1、國家外匯管理局關(guān)于現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200335號(hào)）2、國家外匯管理局關(guān)于報(bào)送保險(xiǎn)外匯監(jiān)管報(bào)表有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200327號(hào)）2分報(bào)送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性1、是否嚴(yán)格按照規(guī)定要求，將應(yīng)納入外匯賬戶系統(tǒng)的數(shù)據(jù)逐日報(bào)送外匯局；2、報(bào)送數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，是否存在人為修改；3、是否按照要求如實(shí)、準(zhǔn)確填報(bào)交易編碼；4、是否及時(shí)查看系統(tǒng)，修改出錯(cuò)信息。每筆扣0.04分。1、國家外匯管理局關(guān)

52、于境內(nèi)機(jī)構(gòu)自行保留經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入的通知（匯發(fā)200749號(hào)）2、國家外匯管理局綜合司關(guān)于駐華使領(lǐng)館經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知（匯綜發(fā)2007114號(hào)）3、國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)的通知（匯綜發(fā)200632號(hào)）4、國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理政策的通知（匯發(fā)200619號(hào)）5、國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理政策有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200287號(hào)）6、國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)的通知（匯綜發(fā)2004127號(hào)）7、國家外匯管理局關(guān)于開展外匯賬戶管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理工作的通知（匯發(fā)2004105號(hào)）8、外匯賬戶信息交互平臺(tái)用戶使用手冊（金融機(jī)構(gòu)版v2.0）；外匯賬戶信息交互平臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程（銀行）9、保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法（匯發(fā)200752號(hào)）1.5分銀行錄入、報(bào)送個(gè)人外匯管理數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性1、是否按規(guī)定將經(jīng)常、資本項(xiàng)下的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；2、錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯(cuò)誤是否按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；3、