票據(jù)的抗辯及其限制

1、票據(jù)的抗辯及其限制12180270 胡蜻蕓12180271 施惠華12180269 王玲莉票據(jù)的抗辯及其限制一、票據(jù)概述二、票據(jù)的抗辯三、票據(jù)抗辯的限制票據(jù)概述 胡蜻蕓一、票據(jù)的概念二、票據(jù)權(quán)利的概念和特征三、什么是抗辯四、票據(jù)的抗辯五、票據(jù)抗辯與民法上的抗辯的比較分析票據(jù)概述一、票據(jù)的概念l票據(jù)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中十分重要的信用工具。在票據(jù)法律關(guān)系中,票據(jù)的抗辯是一項(xiàng)十分重要的制度,它通過對債務(wù)人行使抗辯權(quán)的授權(quán)與限制,典型地反映了票據(jù)關(guān)系各要素的特征。研究票據(jù)抗辯問題,對于正確行使票據(jù)抗辯權(quán),正確處理票據(jù)債權(quán)債務(wù)的糾紛,具有重要的意義。l我國票據(jù)，是指出票人依票據(jù)法簽發(fā)的，約定由本人或本人委托

2、的人在見票時或者在票載日期到來時無條件支付確定金額給收款人或持票人的一種有價證劵。完全有價證劵、金錢債券證劵、無因證劵、 要式證劵、文義證劵、流通證劵、繳回證劵我國票據(jù)法所稱票據(jù)僅指：本票、支票、匯票票據(jù)概述票據(jù)概述票據(jù)概述票據(jù)概述二、票據(jù)權(quán)利的概念l我國票據(jù)法第4條第4款：票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。付款請求權(quán)持票人對票據(jù)的主債務(wù)人或其他付款義務(wù)人請求按照票據(jù)上記載的金額支付金錢的權(quán)利。追索權(quán)持票人在票據(jù)到期不獲付款或期前不獲承兌或有其他法定原因時，在依法行使了或保全了票據(jù)權(quán)利后，向其前手請求償還票據(jù)金額、利息及其他法定款項(xiàng)的一種權(quán)利。票據(jù)概

3、述三、票據(jù)權(quán)利的特征l1. 證券性權(quán)利它通過證券而存在，通常由兩種權(quán)利的結(jié)合構(gòu)成，即包含：持有人對票據(jù)的所有權(quán)（所有權(quán)）和持有人享有的票據(jù)所表示的權(quán)利（證券權(quán)利）證券權(quán)利必須通過證券的物質(zhì)載體而存在，二者合二為一，密不可分。民法上的一般債券，即使表明相互之間債權(quán)債務(wù)的憑證不存在，但只要有其他證據(jù)可以證明，債權(quán)人仍可以行使請求權(quán)。l2. 完全的金錢性權(quán)利票據(jù)權(quán)利只能是一種金錢權(quán)利，且其標(biāo)的物具有不可替代性。而普通債權(quán)的標(biāo)的可以為物品的交付、勞務(wù)的提供等等。l3. 無因性權(quán)利在票據(jù)關(guān)系中，權(quán)利人行使票據(jù)權(quán)利只以持有票據(jù)為必要，至于其取得票據(jù)的原因以及票據(jù)權(quán)利發(fā)生的原因，權(quán)利人沒有說明義務(wù)，義務(wù)人也

4、沒有審查的權(quán)利。票據(jù)的無因性還表現(xiàn)在，票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓不必通知債務(wù)人即可生效。這不同于一般民事債權(quán)。民事債權(quán)能否存在往往取決于發(fā)生原因是否合法有效，而且，其轉(zhuǎn)讓時轉(zhuǎn)讓方負(fù)有通知義務(wù)，必須將轉(zhuǎn)讓的事實(shí)通知債務(wù)人，才對債務(wù)人生效。票據(jù)的無因性特征，對于保障形式合法的票據(jù)的效力的確定性和保障票據(jù)的流通，是十分重要的。票據(jù)概述三、票據(jù)權(quán)利的特征l4、包含兩重性的權(quán)利為實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利，票據(jù)法既賦予持票人對付款人的付款請求權(quán)，而且還賦予持票人在付款請求權(quán)得不到實(shí)現(xiàn)情況下，向其他債務(wù)人行使追索權(quán)。而一般民法上的金錢債權(quán)通常只有一次性權(quán)利，即債權(quán)人的請求權(quán)未能得到滿足時，就只能尋求法律的救濟(jì)而別無他法。l5、短期

5、性權(quán)利票據(jù)權(quán)利的消滅時效比一般的民事債權(quán)短。票據(jù)的無因性使票據(jù)的流通成為可能,經(jīng)過流通的票據(jù)債務(wù)人就會有多個，權(quán)利人若不及時行使票據(jù)權(quán)利，就會使這種債權(quán)債務(wù)關(guān)系始終處于一種不確定的狀態(tài)，由于這種債權(quán)債務(wù)關(guān)系不能得以清結(jié)，可能會造成一連串的不良反應(yīng)，因此票據(jù)權(quán)利形式應(yīng)以迅速為宜。l6、期待性權(quán)利首先表現(xiàn)在追索權(quán)上。追索權(quán)作為票據(jù)上的第二次請求權(quán)，它是以付款請求權(quán)未能實(shí)現(xiàn)作為其行使的前提條件。付款請求權(quán)在一定條件下也是期待性權(quán)利，例如，在匯票的付款人承兌匯票之前，收款人對付款人的付款請求權(quán)也只是一種期待性權(quán)利。票據(jù)概述四、什么是抗辯l在民事法律理論中，抗辯一般被認(rèn)為是權(quán)利人在行使權(quán)利時，相對人(

6、往往是義務(wù)人或被請求履行義務(wù)之人) 提出相關(guān)事實(shí)或理由，否定權(quán)利人提出的請求。這種抗辯可以分為權(quán)利障礙抗辯與權(quán)利毀滅抗辯，前者主張請求權(quán)根本不發(fā)生，從而從根本上否定請求人的權(quán)利存在，后者則主張請求權(quán)雖一度發(fā)生，惟嗣后歸于消滅。l一般認(rèn)為，這兩種抗辯屬于程序法上的抗辯。就抗辯權(quán)而言，其為一種抗辯的權(quán)利，是指權(quán)利人用以對抗他人請求權(quán)的權(quán)利，存在于實(shí)體法的意義上。票據(jù)概述五、票據(jù)抗辯與民法上的抗辯的比較分析 l我國票據(jù)法第13條第3款對票據(jù)抗辯有一個明確的定義：“票據(jù)債務(wù)人根據(jù)本法規(guī)定對票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為?！庇袑W(xué)者將其表述為：票據(jù)債務(wù)人可以依法對票據(jù)權(quán)利人的權(quán)利主張?zhí)岢鰧?，從而拒絕履行票

7、據(jù)債務(wù)的情形。說到底，它就是票據(jù)法賦予票據(jù)債務(wù)人的一種防御方法，是票據(jù)債務(wù)人用以保護(hù)自己的一種手段。 一般來說，票據(jù)法上的抗辯權(quán)亦并不是法民法抗辯權(quán)之于票據(jù)法上抗辯的嫁接。票據(jù)概述五、票據(jù)抗辯與民法上的抗辯的比較分析 票據(jù)抗辯淵源于民法上普通債權(quán)法中的抗辯制度，但與一般債權(quán)抗辯有重大區(qū)別，不能簡單地適用民法上的抗辯制度。對票據(jù)抗辯與民法上的抗辯進(jìn)行比較分析，對正確的行使票據(jù)權(quán)利和民事權(quán)利具有重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。l1. 二者的法理基礎(chǔ)不同票據(jù)抗辯來源于票據(jù)行為的無因性，民法上的抗辯來源于一般民事法律行為的有因性。所謂有因行為，是指某一種法律行為的效力受其在先的原因關(guān)系的影響和制約；相反，不受在

8、先的原因關(guān)系的影響和制約，則該法律行為為無因行為。票據(jù)行為即屬于無因行為，票據(jù)權(quán)利的行使，一般以持有票據(jù)為依據(jù)，持票人享有和行使票據(jù)權(quán)利，不需要舉證產(chǎn)生或取得票據(jù)的原因極其合法性。票據(jù)的無因性，是指票據(jù)行為與作為其發(fā)生前提的實(shí)質(zhì)性原因關(guān)系相分離，從而使票據(jù)行為的效力，不再受原因關(guān)系的存廢或其效力有無的影響。如果票據(jù)行為是有因的，那么作為票據(jù)受讓人的第三人，就必須時時關(guān)心其前手當(dāng)事人之間所存在的原因關(guān)系的狀態(tài)；其依受讓所得的票據(jù)權(quán)利，就處于不穩(wěn)定的狀態(tài)。這勢必對票據(jù)的使用與流通造成極大的障礙，不利于票據(jù)功能發(fā)揮。民法上債權(quán)讓與的有因性體現(xiàn)在：一是法律行為，即可因單方法律行為而生，也可據(jù)合同而生；

9、二是法律規(guī)定，如繼承、合同地位上的概括承受等可作為引起債權(quán)轉(zhuǎn)移的原因。五、票據(jù)抗辯與民法上的抗辯的比較分析l2. 二者服務(wù)的目的功能不同票據(jù)為流通證券，票據(jù)的功能之一即在于流通性。民法之債，一般強(qiáng)調(diào)其履行性，而不強(qiáng)調(diào)其流通性，民法上抗辯延續(xù)的原理中也包含了限制債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓流通的含義。這尤其表現(xiàn)在：由于民事抗辯存在延續(xù)性，所以隨著債務(wù)轉(zhuǎn)讓的次數(shù)增加，新抗辯事由的產(chǎn)生與原存抗辯延續(xù)共同作用，使得債權(quán)債務(wù)每多一次流轉(zhuǎn)，便可能產(chǎn)生更多抗辯，從而使新的債權(quán)人越來越處于更加不利的地位，債權(quán)實(shí)現(xiàn)的難度日益增大，因而民事抗辯體現(xiàn)了限制轉(zhuǎn)讓的原理。票據(jù)抗辯如果依民法上抗辯的原理，則勢必限制票據(jù)的流通性，票據(jù)轉(zhuǎn)讓

10、的次數(shù)越多，抗辯積累越多，票據(jù)權(quán)利的實(shí)現(xiàn)越缺乏保障，所以票據(jù)抗辯不能適用民法上的抗辯原理。l 3. 二者在否認(rèn)請求人的權(quán)利方面有所不同民法上的抗辯權(quán)，僅是對相對人給付請求權(quán)行使予以對抗，并非徹底否認(rèn)給付請求權(quán)的存在。例如時效消滅抗辯權(quán)，只是消滅了程序權(quán)利，而實(shí)體權(quán)力并未消滅，債權(quán)人還可以向債務(wù)人請求給付，債務(wù)人一旦給付，就不能以時效已過而要求返還；再例如同時履行抗辯權(quán)，一方在對方履行之前有權(quán)拒絕其履行要求，也可以在對方履行債務(wù)不符合約定時，有權(quán)拒絕相應(yīng)的履行要求，但是當(dāng)對方已開始履行或履行符合約定時，應(yīng)保障對方的給付請求權(quán)。票據(jù)抗辯權(quán)，不僅包括了對票據(jù)債權(quán)人請求權(quán)的對抗，而且包括了根本否認(rèn)相對

11、人享有票據(jù)權(quán)利的情形，例如，票據(jù)絕對應(yīng)記載事項(xiàng)欠缺（記名票據(jù)上欠缺收款人名稱、出票人沒有簽章、票據(jù)上對票據(jù)金額的記載無效等）而導(dǎo)致無效；票據(jù)因不可更改的事項(xiàng)更改而無效等。票據(jù)概述五、票據(jù)抗辯與民法上的抗辯的比較分析l4. 民法上抗辯具有延續(xù)性，票據(jù)抗辯具有切斷性民法上的抗辯的延續(xù)性，是指即使債權(quán)轉(zhuǎn)讓，債務(wù)人對原債權(quán)人的抗辯權(quán)對新債權(quán)人仍然有效，并隨債務(wù)本身而始終存在。民法上的抗辯權(quán)的延續(xù)性，是以債權(quán)轉(zhuǎn)讓、債的主體變更，但債本身的客觀內(nèi)容卻沒有變更為依據(jù)，因此抗辯應(yīng)予延續(xù)。這樣債務(wù)人對于原債權(quán)人的一切抗辯權(quán)對新債權(quán)人均能行使。我國合同法第82條規(guī)定，債務(wù)人接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知后，債務(wù)人對讓與人的抗辯

12、，可以向受讓人主張。除此之外，債權(quán)讓與后，債務(wù)人還可以因某種事實(shí)而取得對新債權(quán)人的抗辯，如時效抗辯權(quán)。無論是國外有代表性的票據(jù)法，還是國內(nèi)外票據(jù)法理論，都承認(rèn)票據(jù)抗辯的切斷性。日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法第17條規(guī)定：“被起訴之匯票債務(wù)人，不得以自己與發(fā)票人或執(zhí)票人之前手個人間所在抗辯事由對抗執(zhí)票人，但執(zhí)票人取得票據(jù)時有故意損害債務(wù)人之行為者，不在此限?！庇睋?jù)法第38條規(guī)定：“凡正當(dāng)持票人，其持有不受任何原有當(dāng)事人所有權(quán)瑕疵的拘束，同時不受適用于原有當(dāng)事的少數(shù)個人抗辯事由的拘束，并可向所有對匯票負(fù)有責(zé)任的當(dāng)事人主張付款?！逼睋?jù)關(guān)系是法律創(chuàng)造和擬制的一種社會關(guān)系，票據(jù)法不僅創(chuàng)造了這種票據(jù)關(guān)系，而且還

13、將票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，這是票據(jù)原理難于理解之處，其原因主要在于票據(jù)法制定票據(jù)規(guī)則要達(dá)到兩個方面目的：既要保障票據(jù)的流通性，又要保障票據(jù)的履行性，以犧牲一個方面而保護(hù)另一個方面，則不可能充分發(fā)揮票據(jù)的社會功能；基于此，根據(jù)票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系相分離的原理，尤其是基于票據(jù)債權(quán)具有實(shí)質(zhì)連續(xù)性，即同一金額的支付，而基礎(chǔ)關(guān)系中的原因債權(quán)不具有連續(xù)性，即非直接當(dāng)事人之間的原因關(guān)系不相連續(xù)的特點(diǎn)，票據(jù)法辨證性地創(chuàng)造了在流通中保障票據(jù)債務(wù)履行的抗辯限制原理，即票據(jù)抗辯的不延續(xù)或者說它具有切斷性。票據(jù)概述五、票據(jù)抗辯與民法上的抗辯的比較分析l5. 二者產(chǎn)生抗辯事由的限制不同民法著重于保護(hù)債務(wù)人，所以在債權(quán)讓

14、與時規(guī)定了兩點(diǎn)：（1）在債權(quán)讓與時，債權(quán)人必須將讓與之事實(shí)通知債務(wù)人，讓與才對債務(wù)人生效；（2）債務(wù)人所有能對讓與人行使得抗辯，都能對受讓人行使。但是我國合同法第79條規(guī)定了三種限制：A、依當(dāng)事人約定不得讓與的債權(quán)，債權(quán)人違反此約定而為債權(quán)讓與，對債務(wù)人不生效力，但債務(wù)人同意的除外；B、依債權(quán)性質(zhì)不得讓與的債權(quán)，例如雇傭、不作為債權(quán)；屬于從權(quán)利得債權(quán)以及基于成員身份而產(chǎn)生的債權(quán)等；C、依法律規(guī)定不得讓與的債權(quán)，例如，家庭成員間的撫養(yǎng)權(quán)；公法上的退休金、撫恤金等。票據(jù)法關(guān)于票據(jù)抗辯的限制，主要規(guī)定在第13條，即“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯

15、事由而取得票據(jù)的除外。票據(jù)債務(wù)人可以對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯?！保ê竺嬖斒觯┚C上所述，票據(jù)抗辯以民法上的抗辯為基礎(chǔ)，但又明顯不同于民法上的抗辯，特別是在債權(quán)債務(wù)發(fā)生轉(zhuǎn)讓的場合，兩種抗辯制度體現(xiàn)在法律理念和法律規(guī)則方面有很大的不同。這種比較的進(jìn)行，有助于我們更好地運(yùn)用票據(jù)抗辯這種制度。票據(jù)概述Page 17票據(jù)的抗辯 施惠華一、票據(jù)抗辯的特點(diǎn)二、票據(jù)抗辯的效力三、票據(jù)抗辯的傳統(tǒng)分類四、傳統(tǒng)分類的缺陷五、對票據(jù)抗辯的立法建議 Page 18票據(jù)的抗辯n 一、票據(jù)抗辯的特點(diǎn)n 1. 對票據(jù)債務(wù)人享有的票據(jù)抗辯權(quán)進(jìn)行一定的限制，規(guī)定了可以行使抗辯的情形以及不能行使抗

16、辯抗辯權(quán)的場合。n 票據(jù)法第票據(jù)法第1313條第條第1 1款：票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人款：票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。取得票據(jù)的除外。n 2. 票據(jù)的抗辯通常是對票據(jù)金額的全額抗辯。n 票據(jù)法第票據(jù)法第 9 9條、第條、第3333條第條第2 2款分別規(guī)定款分別規(guī)定: : 票據(jù)金額不得更改票據(jù)金額不得更改, , 更改的更改的票據(jù)無效票據(jù)無效; ; 將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給兩將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背

17、書或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給兩人以上的背書無效。人以上的背書無效。n 中國人民銀行在中國人民銀行在19951995年年1212月月7 7日下發(fā)的（關(guān)于施行日下發(fā)的（關(guān)于施行 中華人民共和國票據(jù)中華人民共和國票據(jù)法有關(guān)問題的通知）的關(guān)于票據(jù)金額的記載與更改問題的規(guī)定中也規(guī)定法有關(guān)問題的通知）的關(guān)于票據(jù)金額的記載與更改問題的規(guī)定中也規(guī)定: : 銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額不得更改銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額不得更改, ,更改實(shí)際結(jié)算金額的銀行匯票無效。更改實(shí)際結(jié)算金額的銀行匯票無效。Page 19票據(jù)的抗辯n 3.因票據(jù)抗辯產(chǎn)生無效后果時，并不一定具有溯及既往的效力。n 4.票據(jù)抗辯的方式應(yīng)當(dāng)是書面的形式。n

18、票據(jù)法第票據(jù)法第6262條明確規(guī)定條明確規(guī)定: :持票人提示承兌或提示付款持票人提示承兌或提示付款被拒絕的被拒絕的, , 承兌人或付款人必須出具拒絕證明承兌人或付款人必須出具拒絕證明, , 或者出具或者出具退票理由書。未出具拒絕證明或者退票理由書的退票理由書。未出具拒絕證明或者退票理由書的, , 應(yīng)當(dāng)承應(yīng)當(dāng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任。擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任。Page 20票據(jù)的抗辯n 二、票據(jù)抗辯的效力n 1.票據(jù)抗辯的成立導(dǎo)致持票人和票據(jù)上記載的債務(wù)人之間產(chǎn)生直接的法律后果，一般是持票人和票據(jù)上記載的債務(wù)人之間的票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系消滅，但是，持票人與其前手、出票人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系并不因此而當(dāng)然解除

19、。n 2.票據(jù)抗辯的成立可能導(dǎo)致持票人追索權(quán)的喪失。持票人的追索權(quán),是指匯票到期后， 被拒絕付款，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使的追索權(quán)利。追索權(quán)是基于持票人合法的票據(jù)權(quán)利產(chǎn)生。因此當(dāng)持票人遭到合法的抗辯后，即喪失票據(jù)權(quán)利，從而也就失去了追索權(quán)。Page 21票據(jù)的抗辯n 3. 對持票人利益償還請求權(quán)的影響。n 票據(jù)法第票據(jù)法第1818條規(guī)定：條規(guī)定：“持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效或持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效或者因票據(jù)記載事欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，者因票據(jù)記載事欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請求出票人或承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)可以請求出票人或承

20、兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦?。的利益?！?” 利益返還請求權(quán)實(shí)際是對特定的喪失票據(jù)權(quán)利益返還請求權(quán)實(shí)際是對特定的喪失票據(jù)權(quán)利的情況給予票據(jù)法上的補(bǔ)救。對遭票據(jù)抗辯的持票人來利的情況給予票據(jù)法上的補(bǔ)救。對遭票據(jù)抗辯的持票人來說，只有因票據(jù)欠缺無效事由，而遭票據(jù)抗辯的持票人享說，只有因票據(jù)欠缺無效事由，而遭票據(jù)抗辯的持票人享有。遭其他事由抗辯的持票人均沒有利益返還請求權(quán)。有。遭其他事由抗辯的持票人均沒有利益返還請求權(quán)。n 4. 對持票人民事權(quán)利的影響。持票人遭到票據(jù)抗辯后喪失的只是票據(jù)權(quán)利，但持票人對其前手及出票人的其他民事權(quán)利仍然存在。持票人可以民事債務(wù)事由，向其前手或出票人主張權(quán)利。

21、但這已經(jīng)不是票據(jù)法意義上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系了。Page 22票據(jù)的抗辯n 三、票據(jù)抗辯的傳統(tǒng)分類n 大陸法系：物的抗辯和人的抗辯n 美國：真正的抗辯（real defense）和對人的抗辯（personal defense）Page 23票據(jù)的抗辯n 1. 物的抗辯，又稱絕對的抗辯或者客觀的抗辯，是指基于票據(jù)或票據(jù)上記載的債務(wù)人而發(fā)生的抗辯，該抗辯不因持票人的變更而受到影響。n 特點(diǎn)(1)來自于票據(jù)本身或票據(jù)上記載的債務(wù)人本身。 (2)可由票據(jù)債務(wù)人用來對抗一切持票人，并不因持票人的變更而受到影響。(3)與票據(jù)當(dāng)事人之間的基礎(chǔ)法律關(guān)系無關(guān)，具有客觀性特征。Page 24票據(jù)的抗辯n (1)任何票據(jù)

22、債務(wù)人可以對任何持票人行使的抗辯任何票據(jù)債務(wù)人可以對任何持票人行使的抗辯n (2)特定票據(jù)債務(wù)人可以對抗任何持票人的抗辯特定票據(jù)債務(wù)人可以對抗任何持票人的抗辯Page 25票據(jù)的抗辯n 1.以票據(jù)不符合法定的形式要件而無效所主張的抗辯n （1）票據(jù)上欠缺表明票據(jù)種類的記載n （2）票據(jù)上欠缺表明無條件支付的委托或承諾以及確定金額的記載n （3）票據(jù)上欠缺有關(guān)當(dāng)事人的名稱、簽章及出票日期n （4）票據(jù)上記載了某些不得記載的事項(xiàng)而使票據(jù)無效n 2.票據(jù)權(quán)利無法行使n （1）票據(jù)上記載的到期日未至或者票據(jù)上記載的付款地與持票人請求付款的地點(diǎn)不符合而對持票人可以行使的抗辯n （2）票據(jù)已經(jīng)得到全部付款

23、或者票據(jù)被依法提存n （3）票據(jù)因法院作出除權(quán)判決而使票據(jù)權(quán)利失效n （4）持票人所持票據(jù)因超過時效而致權(quán)利完全消滅Page 26票據(jù)的抗辯n 1.票據(jù)上記載的債務(wù)人是欠缺民事行為能力的人n 2.票據(jù)上記載的債務(wù)人是被偽造人n 3.票據(jù)上發(fā)生變造，票據(jù)上記載的債務(wù)人是在變造前簽章n 4.票據(jù)上記載的債務(wù)人是被他人無權(quán)代理的或越權(quán)代理的n 5.票據(jù)上記載的債務(wù)人是被法院宣告破產(chǎn)或被行政主管部門責(zé)令中止業(yè)務(wù)活動的n 6.票據(jù)上記載的債務(wù)人因持票人權(quán)利時效經(jīng)過或持票人欠缺權(quán)利保全手續(xù)而解除了票據(jù)責(zé)任n 7.承兌人撤銷承兌的Page 27票據(jù)的抗辯n 2.人的抗辯，又稱相對的抗辯或主觀的抗辯，是指基于

24、持票人自身或者票據(jù)債務(wù)人與特定的持票人之間的關(guān)系而產(chǎn)生的抗辯。n 特點(diǎn)(1)抗辯的產(chǎn)生來自于特定人的原因，因此稱為人的抗辯 。(2)這種抗辯僅能向特定的持票人提出，所以又稱相對抗辯。(3)這種抗辯關(guān)系產(chǎn)生于特定人之間，即與當(dāng)事人之間的個人關(guān)系因素緊密相連，所以又稱主觀抗辯。Page 28票據(jù)的抗辯n (1)任何票據(jù)債務(wù)人可以向特定的持票人行使的抗辯任何票據(jù)債務(wù)人可以向特定的持票人行使的抗辯n (2)特定票據(jù)債務(wù)人可以向特定持票人行使的抗辯特定票據(jù)債務(wù)人可以向特定持票人行使的抗辯Page 29票據(jù)的抗辯n 1.特定的持票人欠缺或喪失受領(lǐng)票據(jù)金額的能力n 2.特定的持票人取得票據(jù)時不符合法律規(guī)定的

25、條件n 3.特定的持票人欠缺形式上的受領(lǐng)票據(jù)金額的資格n 4.基于其他理由票據(jù)法Page 30票據(jù)的抗辯n 1.以欠缺原因關(guān)系為理由而主張的抗辯n 2.以原因關(guān)系非法為理由而主張的抗辯n 3.出票人在票據(jù)上記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣n 4.背書人在票據(jù)上記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣n 5.基于當(dāng)事人之間的特別約定的抗辯Page 31票據(jù)的抗辯n 四、傳統(tǒng)分類的缺陷n 1.在傳統(tǒng)抗辯理論中，區(qū)分物的抗辯和人的抗辯的基準(zhǔn)是抗辯效力，由此可見，此種分類方法是以預(yù)先確定某種抗辯的效力為前提。所以，二分法實(shí)際上是“在分類之前就解決了用分類才能明確的事情，在決定某種票據(jù)抗辯的法律效果中并沒有起作用”。n 2.傳統(tǒng)抗

26、辯理論中，確定物的抗辯和人的抗辯界限時，通常的做法是個別地進(jìn)行利益衡量。即在比較衡量票據(jù)債權(quán)人的利益和票據(jù)債務(wù)人的利益之后，確定需要加強(qiáng)保護(hù)的利益，在強(qiáng)化保護(hù)票據(jù)債權(quán)人利益下產(chǎn)生的抗辯事由作為人的抗辯，在強(qiáng)化保護(hù)票據(jù)債務(wù)人利益下產(chǎn)生的抗辯事由作為物的抗辯。這樣，某種抗辯是物的抗辯，還是人的抗辯并不是根據(jù)預(yù)先的理論來決定，而是根據(jù)脫離理論框架的赤裸裸的利益衡量來判斷的?？梢?，此種分類方法并不是以法律要件為前提，而是首先確定法律效果，然后從該法律效果中推導(dǎo)出法律要件，再將該法律要件全面委托給利益衡量。Page 32票據(jù)的抗辯n 第三，傳統(tǒng)抗辯理論是在對抗力的范圍上尋求抗辯的區(qū)分基準(zhǔn)，認(rèn)為物的抗辯是

27、能夠絕對對抗任何人的抗辯，人的抗辯是除此之外的、只能相對對抗特定人的抗辯。因此，就形成這樣一種觀念: 物的抗辯即是絕對的抗辯，全部相對的抗辯是人的抗辯。將人的抗辯作為相對的抗辯是妥當(dāng)?shù)?，但將物的抗辯作為絕對的抗辯則并不合適，存在疑義。傳統(tǒng)抗辯理論用物的抗辯與人的抗辯的對比來考慮全部的票據(jù)抗辯并不合適。而且，“根據(jù)現(xiàn)象上表現(xiàn)的對抗力范圍將票據(jù)抗辯劃分為兩類，并賦予基于證券關(guān)系產(chǎn)生的抗辯以絕對的對抗力，反過來將絕對的抗辯作為物的抗辯，這樣一種思維方式將會招致抗辯理論的僵化與混亂”Page 33票據(jù)的抗辯n 五、對票據(jù)抗辯的立法建議：n 1.對于物的抗辯和人的抗辯的具體內(nèi)容予以明確規(guī)定。n 2.減少

28、否定性票據(jù)抗辯的規(guī)定，減弱票據(jù)抗辯權(quán)的破壞性功能。n 3.周延票據(jù)抗辯效力的規(guī)定，促進(jìn)了票據(jù)的流通。票據(jù)的抗辯票據(jù)法第八條規(guī)定: 票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無效。這與日內(nèi)瓦上票據(jù)法及英美法系的通行做法均不相容，在他們看來，票據(jù)并不當(dāng)然無效，只是票據(jù)付款金額可以進(jìn)行推定 應(yīng)當(dāng)認(rèn)為，票據(jù)抗辯權(quán)產(chǎn)生應(yīng)以付款請求權(quán)的實(shí)現(xiàn)會否侵害票據(jù)債務(wù)人的合法權(quán)益，數(shù)字記載的不一，并不必然侵害票據(jù)債務(wù)人的合法利益。申言之，票面所載數(shù)據(jù)不一致的過錯在于出票人，如果把其過錯推到票據(jù)權(quán)利人身上，有失卻公平之嫌。立法建議：以金額中文記載為主，最小金額記載為輔。票據(jù)的抗辯票據(jù)法第5 條規(guī)

29、定: 票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系，沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。這就表明，我國票據(jù)法還缺失隱名代理、表見代理以及被代理人追認(rèn)代理的效力問題的規(guī)定，使得實(shí)踐中出現(xiàn)無法可依的情形。因此，為了更好地促進(jìn)票據(jù)的流通性，應(yīng)更加周延地完善有關(guān)隱名代理、表見代理及被代理人追認(rèn)代理人效力的相關(guān)規(guī)定。Page 36票據(jù)抗辯限制 王玲莉一、票據(jù)抗辯限制的定義及立法例二、我國票據(jù)法關(guān)于抗辯限制的基本規(guī)定三、票據(jù)抗辯的反限制Page 37票據(jù)抗辯限制一、票據(jù)抗辯限制的定義及立法例l 物的

30、抗辯是客觀的、絕對的，票據(jù)債務(wù)人始終可以對任何持票人主張其抗辯權(quán)，因此票據(jù)法對于物的抗辯未規(guī)定限制。l 人的抗辯是主觀的、相對的，僅適用于特定當(dāng)事人之間，因此票據(jù)抗辯限制主要是針對人的抗辯限制。 票據(jù)抗辯限制/票據(jù)抗辯切斷：票據(jù)抗辯中關(guān)于人的抗辯限制于直接當(dāng)事人之間，不允許特定人之間的抗辯擴(kuò)大于后當(dāng)事人之間的票據(jù)關(guān)系中。Page 38票據(jù)抗辯限制一、票據(jù)抗辯限制的定義及立法例l 1. 積極限制主義（英美法系國家） 在法條中明確列舉票據(jù)債務(wù)人可以抗辯的事由，凡未列舉的，均不能成為抗辯的事由。 英國匯票和本票法第38條：凡正當(dāng)持有人，其持有匯票不受任何原有關(guān)系人所有權(quán)瑕疵的拘束，同時不受適用于原有

31、關(guān)系人的少數(shù)個人抗辯事由的拘束，并可向所有對匯票負(fù)有義務(wù)的關(guān)系人主張付款。 美國統(tǒng)一商法典第3-305條：持票人在正當(dāng)持票范圍內(nèi)取得票據(jù)，不受下列情況影響。1任何人對該票據(jù)的所有權(quán)利主張；2持票人沒有與之發(fā)生關(guān)系的任何當(dāng)事人對該票據(jù)的所有抗辯權(quán)Page 39票據(jù)抗辯限制一、票據(jù)抗辯限制的定義及立法例l 2. 消極限制主義（大陸法系國家） 在法條中明確規(guī)定票據(jù)債務(wù)人不得抗辯的事由，凡未列舉的，均可以成為抗辯的事由。 德國票據(jù)法第17條：任何被憑匯票要求付款的人，不得以持票人與出票人或與前手有直接關(guān)系為由向持票人提出抗辯，但持票人在取得匯票時知曉該交易不利于債務(wù)人時，不在此限。 法國票據(jù)法第121

32、條：被訴的匯票當(dāng)事人不得以其與出票人或持票人的前手間存在的個人事項(xiàng)作為抗辯理由對抗持票人，除非持票人在取得匯票時有故意損害債務(wù)人的行為。Page 40票據(jù)抗辯限制一、票據(jù)抗辯限制的定義及立法例l 3. 對立法例的評價 積極限制主義：語義準(zhǔn)確明了，易于操作。但是列舉式立法技術(shù)無法窮盡所有現(xiàn)象，而作為原則未列舉的事由是不能成立抗辯的，于是就存在本應(yīng)允許的抗辯被遺漏的危險。 消極限制主義：部分列舉票據(jù)債務(wù)人不能對抗持票人的抗辯事由，列舉以外什么樣的事由能夠成立抗辯再遵從解釋，如此便克服了積極限制主義的缺點(diǎn)，又保留了積極限制主義的優(yōu)點(diǎn)。Page 41票據(jù)抗辯限制二、我國票據(jù)法關(guān)于抗辯限制的基本規(guī)定 票

33、據(jù)法第13條第1款：票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。 我國票據(jù)法對抗辯限制的規(guī)定采用消極限制主義。 票據(jù)抗辯限制的內(nèi)容，可以歸納為兩個方面，即票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人以及票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人。Page 42票據(jù)抗辯限制二、我國票據(jù)法關(guān)于抗辯限制的基本規(guī)定l 1. 票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人 甲乙之間訂立買賣合同，甲預(yù)備向乙出售價值10萬元的貨物。同時，丙對甲享有20萬元的債權(quán)。甲為及時清償對丙的一部分債務(wù)，簽發(fā)了一張以

34、乙為付款人，丙為收款人的匯票，金額為10萬元，乙對此匯票進(jìn)行了承兌，之后甲沒能按照其與乙的合同向乙交付貨物。 當(dāng)收款人丙向付款人乙請求付款時，乙不能以甲未履行合同義務(wù)為由行使抗辯，乙只能在依法對丙付款后，依據(jù)合同上的請求權(quán)向甲主張相應(yīng)的賠償。Page 43票據(jù)抗辯限制二、我國票據(jù)法關(guān)于抗辯限制的基本規(guī)定l 2. 票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人 甲受乙的欺詐而向乙簽發(fā)了一張本票，當(dāng)乙持該本票向甲請求付款時，依據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，甲當(dāng)然可以行使相應(yīng)的抗辯權(quán)對乙的請求進(jìn)行拒絕。但如果該本票經(jīng)由乙的背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙向甲主張票據(jù)權(quán)利時，甲即不得以自己與乙之間的原因關(guān)系不合法而對丙

35、行使抗辯。Page 44票據(jù)抗辯限制三、票據(jù)抗辯的反限制l 票據(jù)抗辯的反限制/票據(jù)抗辯限制的例外：票據(jù)債務(wù)人可以憑借自己與出票人或者持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人的若干特殊情形。l 票據(jù)抗辯限制制度旨在維護(hù)持票人的權(quán)益不受到抗辯權(quán)濫用的侵害，而票據(jù)抗辯的反限制則著力于保障票據(jù)債務(wù)人的合法權(quán)益。l 票據(jù)抗辯的反限制主要包括惡意抗辯和無對價或不以相當(dāng)對價取得票據(jù)的抗辯兩種。Page 45票據(jù)抗辯限制三、票據(jù)抗辯的反限制l 1. 惡意抗辯：票據(jù)義務(wù)人得對抗持票人的前手主張對人抗辯的場合，該持票人明知有害于票據(jù)義務(wù)人而受讓票據(jù)時，票據(jù)義務(wù)人得以對抗其前手的對人抗辯事由，對該持票人主張抗辯。 甲為

36、向乙購貨而簽發(fā)了以乙為收款人的本票給乙，后該買賣合同解除。如果丙明知這一情況，仍從乙處受讓該票據(jù)，則甲可以依證明規(guī)則證明丙之惡意，并以該買賣合同解除為抗辯理由對抗丙的付款請求。Page 46票據(jù)抗辯限制三、票據(jù)抗辯的反限制l 1. 惡意抗辯 惡意的解釋 通謀說：出票人與受讓人（持票人）以及受讓人與其他前手間存在有害于特定票據(jù)債務(wù)人的通謀（英美法、舊時德國法的通說） 害意說：持票人在取得票據(jù)時對票據(jù)債務(wù)人存在著損害的故意 單純認(rèn)識說：只要持票人知曉票據(jù)債務(wù)人與出票人或與自己的前手間存在抗辯事由便足以構(gòu)成惡意（舊時法國法、日本法的通說） 損害認(rèn)識說：持票人取得票據(jù)時只有認(rèn)識到會損害票據(jù)債務(wù)人方可構(gòu)

37、成（現(xiàn)行法國、德國、意大利、日本等國的票據(jù)法所采用）Page 47票據(jù)抗辯限制三、票據(jù)抗辯的反限制l 1. 惡意抗辯 惡意的解釋 票據(jù)法第13條第1款：票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。 我國票據(jù)法的惡意采用了單純認(rèn)識說，這也是我國目前的通說。而且，我國絕大多數(shù)學(xué)者認(rèn)為，我國票據(jù)法第十三條第一款規(guī)定的“明知存在抗辯事由”，即為“惡意”的同義詞。Page 48票據(jù)抗辯限制三、票據(jù)抗辯的反限制l 1. 惡意抗辯 惡意的解釋 我們認(rèn)為：在上述觀點(diǎn)中損害認(rèn)識說是可取的。 通謀說：范圍限定得過于狹窄，不利于對票據(jù)義務(wù)人的公平保護(hù) 害意說：主觀性色彩比較強(qiáng)，難于做出客觀的判斷，很容易流于形式或造成司法擅斷 單純認(rèn)識說：范圍限定得過寬，不利于票據(jù)流通 損害認(rèn)識說：相對比較合理、公平。而且各國的立法例中，單純認(rèn)識說是法國、意大利、日本等國舊票據(jù)法通說和判例上的觀點(diǎn)，現(xiàn)都已修改為損害認(rèn)識說。日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法第一附屬起草委員會的報(bào)告也顯示，票據(jù)受讓人在取得