傘形結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)之業(yè)務(wù)流程

1、傘形結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)之流程介紹信用業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理領(lǐng)域業(yè)務(wù)推廣、技術(shù)支持提供商專業(yè)、權(quán)威、領(lǐng)先的一、第一階段業(yè)務(wù)流程落實內(nèi)部各部門管理職責與權(quán)限確定優(yōu)先資金來源及保管銀行確定合作券商并簽署經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議確定技術(shù)提供商并簽署技術(shù)服務(wù)協(xié)議確定信托計劃正式發(fā)行日期二、第二階段業(yè)務(wù)流程人員定崗、崗位定責系統(tǒng)測試及業(yè)務(wù)模擬次級客戶摸底、簽約、打款優(yōu)先資金到賬、信托單元成立三、第三階段業(yè)務(wù)流程日常管理業(yè)務(wù)流程1.注意事項目 錄一、第一階段業(yè)務(wù)流程落實內(nèi)部各部門管理職責與權(quán)限確定優(yōu)先資金來源及保管銀行確定合作券商并簽署經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議確定技術(shù)提供商并簽署技術(shù)服務(wù)協(xié)議確定信托計劃正式發(fā)行日期二、第二階段業(yè)務(wù)流程人員定崗

2、、崗位定責系統(tǒng)測試及業(yè)務(wù)模擬次級客戶摸底、簽約、打款優(yōu)先資金到賬、信托單元成立三、第三階段業(yè)務(wù)流程日常管理業(yè)務(wù)流程1.注意事項目 錄一、第一階段業(yè)務(wù)流程落實內(nèi)部各部門管理職責與權(quán)限落實內(nèi)部各部門管理職責與權(quán)限u落實風控部門職責u落實財務(wù)部門職責u落實業(yè)務(wù)部門職責u落實逐日盯市、平倉、清算、估值等權(quán)限的實施u落實其它相關(guān)部門的職責與權(quán)限一、第一階段業(yè)務(wù)流程確定優(yōu)先資金來源及保管銀行確定優(yōu)先資金來源及保管銀行u落實優(yōu)先資金來源，如銀行資金池、理財產(chǎn)品對接、集團內(nèi)部資金或其它來源渠道u確定信托計劃資金保管銀行，涉及到信托計劃、信托單元估值以及系統(tǒng)對接u簽訂優(yōu)先資金提供備忘錄和保管合同一、第一階段業(yè)務(wù)

3、流程確定合作券商并簽署經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議確定合作券商并簽署經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議u確定首發(fā)合作券商u根據(jù)需要簽訂顧問協(xié)議u證券公司內(nèi)部進行競價排名確定發(fā)起營業(yè)部u簽訂經(jīng)紀業(yè)務(wù)合同u開立證券賬戶一、第一階段業(yè)務(wù)流程確定技術(shù)提供商并簽署技術(shù)服務(wù)協(xié)議確定技術(shù)提供商并簽署技術(shù)服務(wù)協(xié)議u確定系統(tǒng)提供商u簽訂技術(shù)服務(wù)協(xié)議u券商與軟件公司進行線路技術(shù)對接u向軟件公司提供信托合同樣本以及技術(shù)需求u軟件公司組織人員進行系統(tǒng)開發(fā)u軟件公司進行技術(shù)平臺搭建一、第一階段業(yè)務(wù)流程確定信托計劃正式發(fā)行日期確定信托計劃正式發(fā)行日期u確定發(fā)行日期u完善內(nèi)部管理機制u與合作方密切聯(lián)動一、第一階段業(yè)務(wù)流程落實內(nèi)部各部門管理職責與權(quán)限確定優(yōu)先資金

4、來源及保管銀行確定合作券商并簽署經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議確定技術(shù)提供商并簽署技術(shù)服務(wù)協(xié)議確定信托計劃正式發(fā)行日期二、第二階段業(yè)務(wù)流程人員定崗、崗位定責系統(tǒng)測試及業(yè)務(wù)模擬次級客戶摸底、簽約、打款優(yōu)先資金到賬、信托單元成立三、第三階段業(yè)務(wù)流程日常管理業(yè)務(wù)流程1.注意事項目 錄二、第二階段業(yè)務(wù)流程 人員人員定崗、崗位定責定崗、崗位定責u合同專員：合同設(shè)立、信托要素錄入、參數(shù)設(shè)置等u復(fù)核專員：各種登記內(nèi)容復(fù)核u風控專員：逐日盯市、信托單元平倉、客戶溝通u財務(wù)核算：信托單元清算、費用結(jié)算、信托估值u信托經(jīng)理：日常事務(wù)處理（券商對接）u信托總監(jiān)：信托相關(guān)事務(wù)監(jiān)管、協(xié)調(diào)（最高權(quán)限）u其它崗位：技術(shù)崗位、營銷人員等（各崗

5、位可根據(jù)實際需要進行設(shè)置或兼任）二、第二階段業(yè)務(wù)流程系統(tǒng)測試及業(yè)務(wù)模擬系統(tǒng)測試及業(yè)務(wù)模擬u軟件供應(yīng)商提供測試版本系統(tǒng)u根據(jù)信托公司要求進行系統(tǒng)測試u業(yè)務(wù)人員進行業(yè)務(wù)模擬u針對系統(tǒng)提出新需求u根據(jù)需要，銀行、信托公司的管理系統(tǒng)對接u系統(tǒng)正式上線二、第二階段業(yè)務(wù)流程次級客戶次級客戶摸底、簽約、打款摸底、簽約、打款u券商對有配資需求的客戶進行摸底并通報結(jié)果u券商組織客戶、由信托公司進行集中宣講、懇談u正式簽約u按期打款二、第二階段業(yè)務(wù)流程優(yōu)先優(yōu)先資金到賬、信托單元成立資金到賬、信托單元成立u按次級資金規(guī)模組織優(yōu)先資金u督促優(yōu)先資金及時到賬u根據(jù)資金到賬情況設(shè)立信托單元u各崗位人員到位u開通交易權(quán)限、客戶進行證券投資一、第一階段業(yè)務(wù)流程落實內(nèi)部各部門管理職責與權(quán)限確定優(yōu)先資金來源及保管銀行確定合作券商并簽署經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議確定技術(shù)提供商并簽署技術(shù)服務(wù)協(xié)議確定信托計劃正式發(fā)行日期二、第二階段業(yè)務(wù)流程人員定崗、崗位定責系統(tǒng)測試及業(yè)務(wù)模擬次級客戶摸底、簽約、打款優(yōu)先資金到賬、信托單元成立三、第三階段業(yè)務(wù)流程日常管理業(yè)務(wù)流程1.注意事項目 錄三、第三階段業(yè)務(wù)流程1 1、日常管理業(yè)務(wù)流程：、日常管理業(yè)務(wù)流程：三、日常