證券投資理論理財(cái)規(guī)劃

1、 證券投資理論與實(shí)務(wù)班級(jí)： 工管10302班 姓名： 模擬炒股截圖（本文字可不打印）姓名：班級(jí)：學(xué)號(hào)： 滬深a股組合投資方案根據(jù)認(rèn)真的分析和考慮，我認(rèn)為以下五只股票組合最有發(fā)展?jié)摿?，它們是：股票代碼名稱(chēng)成交金額換手市盈率現(xiàn)價(jià)000629樊綱釩鈦8.7億3.36%1378.22600010包鋼10.3億2.57%526.24000630銅陵有色13.5億4.16%22.623.07600111包鋼稀土53.2億9.58%23.677.1000518四環(huán)生物6661千萬(wàn)2.33%1166.74.90一、宏觀背景分析 2012年，在經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)背景下，中國(guó)經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)明顯趨穩(wěn)跡象：gdp同比增速趨緩，

2、經(jīng)濟(jì)主體信心回升，工業(yè)生產(chǎn)增長(zhǎng)緩慢，消費(fèi)繼續(xù)平穩(wěn)較快增長(zhǎng)，增速有所回落，但民間投資趨于活躍，進(jìn)出口規(guī)模創(chuàng)歷史新高，貿(mào)易回升。物價(jià)持續(xù)上升，將會(huì)導(dǎo)致我國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入通貨膨脹時(shí)代。 作為一名投資者，應(yīng)該選擇有發(fā)展?jié)摿Φ男袠I(yè)，即朝陽(yáng)行業(yè)，在這方面，我選擇的行業(yè)有鋼鐵行業(yè)和有色金屬行業(yè)現(xiàn)在，分別闡述理由。 鋼鐵行業(yè)：1，綜合我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新式，在鋼鐵和有色金屬產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，絕大多數(shù)是國(guó)有企業(yè)特別是央企唱主角，處于絕對(duì)的壟斷地位,2、 我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，對(duì)鋼鐵的需求量大3、 國(guó)家加大對(duì)鋼鐵行業(yè)的扶持，如減免稅收和加大財(cái)政投入4、 在我國(guó)鋼鐵行業(yè)是一個(gè)具有發(fā)展?jié)摿Φ某?yáng)行業(yè) 在這方具有發(fā)展?jié)摿?的股票有樊綱釩鈦，包鋼

3、等等有色金屬行業(yè)1、 根據(jù)資料顯示，上周基本金屬均錄得上漲。lme 銅上漲4.43%，lme 鋁上漲1.49 %，lme 鉛上漲1.53%，lme 鋅上漲0.78%，lme 鎳上漲2.59 %，lme 錫大漲6.07%。倫敦金上漲1.19%，美元指數(shù)下跌1.43%。稀土方面，碳酸稀土（44% reo）持平于53100 元；氧化鐠釹（nd2o3 75%）小幅上漲0.45%，至454，000 元/噸，氧化鏑（99%）大漲4.21%至4892.5 元/公斤 2、 作用，有色金屬是國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的 基礎(chǔ)材料，航空、航天、汽車(chē)、機(jī)械制造、電力、通訊、建筑、家電等絕大部分行業(yè)都以有色金屬材料為生產(chǎn)基礎(chǔ)。隨著

4、現(xiàn)代化工、農(nóng)業(yè)和科學(xué)技術(shù)的突飛猛進(jìn)，有色金屬在人類(lèi)發(fā)展中的地位愈來(lái)愈重要。3、 我國(guó)有色金屬工業(yè)回升向好的基礎(chǔ)逐步鞏固，并由回升向好轉(zhuǎn)為平穩(wěn)較快增長(zhǎng)4、 我國(guó)有色金屬工業(yè)固定資產(chǎn)投資逐年增加，投資結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化。進(jìn)入新世紀(jì)以來(lái)，投資大幅度增長(zhǎng)，投資主體多元化成為推動(dòng)行業(yè)快速發(fā)展的重要因素。在這方面具有代表性的股票有:銅陵有色和包鋼稀土生物制藥行業(yè)我國(guó)生物制藥行業(yè)面臨良好發(fā)展環(huán)境。1、 政策對(duì)行業(yè)發(fā)展形成有利支撐。醫(yī)藥行業(yè)本身是一個(gè)易受政策影響的行業(yè)，積極的政策環(huán)境能夠加速行業(yè)的發(fā)展，我國(guó)各級(jí)政府對(duì)生物制藥行業(yè)發(fā)展的扶持力度逐漸加大。2、 醫(yī)療衛(wèi)生水平提高有利于生物制藥行業(yè)發(fā)展。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

5、以及醫(yī)療衛(wèi)生水平的提高，越來(lái)越多的人有能力支付價(jià)格相對(duì)較高的生物藥品。3、經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，我國(guó)生物制藥行業(yè)整體技術(shù)水平有了顯著提高，國(guó)內(nèi)企業(yè)能夠生產(chǎn)幾乎所有的成熟生物制藥，epo、干擾素、生長(zhǎng)激素、胰島素等重要重組蛋白藥物早已實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化。國(guó)內(nèi)企業(yè)也能夠生產(chǎn)幾乎所用的常用疫苗，以甲型h1n1流感為例，我國(guó)是世界上第一個(gè)可以較大規(guī)模應(yīng)用甲型h1n1流感疫苗的國(guó)家，充分顯示我國(guó)在生物制藥研發(fā)上已經(jīng)具備較強(qiáng)的基礎(chǔ)。3、 中國(guó)生物制藥產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展還受?chē)?guó)內(nèi)外多種因素的助推，如政府的支持、國(guó)內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)投資的增長(zhǎng)、大量跨國(guó)生物制藥公司進(jìn)入中國(guó)，這些都為中國(guó)生物制藥產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供了強(qiáng)大動(dòng)力總體而言，中國(guó)生物制藥

6、產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景看好，未來(lái)5-10年內(nèi)將保持平穩(wěn)增長(zhǎng)的良好發(fā)展勢(shì)頭。隨著預(yù)防治療性疫苗、基因治療、免疫細(xì)胞治療、干細(xì)胞治療和細(xì)胞再編程誘導(dǎo)多能干細(xì)胞等前沿領(lǐng)域的發(fā)展與突破，生物制藥行業(yè)將進(jìn)入新一輪快速發(fā)展期。在這方面具有代表性的股票又四環(huán)生物 二、微觀分析現(xiàn)對(duì)所選的五種股票的優(yōu)勢(shì)分別闡述如下1、000629，樊綱釩鈦 攀枝花釩鈦資源戰(zhàn)略意義突出。以攀枝花市為中心的攀西地區(qū)是我國(guó)鈦磁鐵礦、鈦鐵礦等的主產(chǎn)地，其儲(chǔ)量占我國(guó)巖礦儲(chǔ)量的90。攀鋼釩鈦所在的攀枝花、西昌地區(qū)擁有釩資源儲(chǔ)量1，862萬(wàn)噸（以五氧化二釩計(jì)）、鈦資源儲(chǔ)量6.18億噸（以二氧化鈦計(jì)），分別占世界儲(chǔ)量的11.6和35，占中國(guó)儲(chǔ)量的52和

7、95。豐富的資源儲(chǔ)量為公司釩、鈦持續(xù)快速發(fā)展提供了有力的支撐。目前，公司具備年產(chǎn)釩制品2萬(wàn)噸、鈦精礦56多萬(wàn)噸、鈦白粉10萬(wàn)噸的綜合生產(chǎn)能力。1.5萬(wàn)噸海綿鈦已經(jīng)投產(chǎn)。2、60010包鋼a、資源優(yōu)勢(shì) 眾所周知,包鋼集團(tuán)控股的礦山資源多數(shù)為世界性稀缺資源,一個(gè)集團(tuán)內(nèi)同時(shí)擁有多種全球稀缺礦山資源在當(dāng)今世界絕無(wú)僅有。b、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) 主要產(chǎn)品為“稀土鋼”?！跋⊥龄摗逼放平ㄔO(shè)已納入包鋼議事日程并已立項(xiàng)?！跋⊥龄摗边h(yuǎn)近聞名、高速鋼軌市場(chǎng)占有率全國(guó)第一。產(chǎn)品結(jié)構(gòu)日趨合理。產(chǎn)品質(zhì)量、數(shù)量逐年上升。 、地域優(yōu)勢(shì) 地處資源大省內(nèi)蒙古、毗鄰資源大國(guó)外蒙古。各種資源礦藏豐富。在鐵礦石主產(chǎn)國(guó)澳大利亞的合資公司待勘探及開(kāi)發(fā)

8、“地域”廣闊。資源優(yōu)勢(shì)得天獨(dú)厚。3、000630銅陵有色公司現(xiàn)為全國(guó)300家重點(diǎn)扶持和安徽省重點(diǎn)培育的大型企業(yè)集團(tuán)之一，擁有國(guó)家級(jí)技術(shù)中心和國(guó)家級(jí)檢測(cè)研究中心，為安徽省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。公司現(xiàn)為全國(guó)有外貿(mào)經(jīng)營(yíng)權(quán)100強(qiáng)企業(yè)、進(jìn)出口貿(mào)易總額名列中國(guó)進(jìn)出口額最大500強(qiáng)企業(yè)之一。有強(qiáng)大的管理團(tuán)隊(duì)，采用現(xiàn)代科學(xué)的管理方法4、600111包鋼稀土 成交金額比較大，轉(zhuǎn)手率蠻高，有較大的發(fā)展空間，出手也比價(jià)方便，流通度高，包鋼稀土作為稀土行業(yè)的龍頭企業(yè)，資源優(yōu)勢(shì)突出，同時(shí)也將充分受益于行業(yè)整合和發(fā)展的重大機(jī)遇。包鋼稀土資源優(yōu)勢(shì)突出，成本優(yōu)勢(shì)明顯。包鋼稀土作為國(guó)內(nèi)最大稀缺資源壟斷股，依托白云鄂博稀土與鐵共生礦，

9、稀土儲(chǔ)量近全世界的50%，資源優(yōu)勢(shì)可謂得天獨(dú)厚，包鋼稀土的定價(jià)權(quán)日趨強(qiáng)勢(shì)。2009年包鋼稀土生產(chǎn)稀土氧化物5.76萬(wàn)噸，占國(guó)內(nèi)產(chǎn)量的48%，占全球產(chǎn)量的46.55%；其中稀土鈰占比達(dá)51%，稀土鑭占比達(dá)25%，稀土釹和鐠分別為16%和5%。這樣來(lái)看，包鋼稀土在全球稀土行業(yè)中的地位舉足輕重。5、000518四環(huán)生物 十二五”期間，中國(guó)保健業(yè)的發(fā)展空間巨大，在醫(yī)療健康方面有5大潛力需求將會(huì)顯著增長(zhǎng)，給醫(yī)療康復(fù)產(chǎn)業(yè)的飛速發(fā)展提供了豐盈的空間。這也為四環(huán)生物的發(fā)展提供了不可或缺的機(jī)會(huì)，也為四環(huán)生物沖擊漲停板做了堅(jiān)強(qiáng)的“后盾”。 家庭投資理財(cái)計(jì)劃目的：正如人們常說(shuō)的：你不理財(cái)，財(cái)不理你。為了發(fā)揮資金最大

10、的效率，為我們親人積累足夠的財(cái)富，也為我們?nèi)松穆猛緶?zhǔn)備堅(jiān)實(shí)的物質(zhì)基礎(chǔ)，享受生活。 一、家庭情況 二、 投資規(guī)劃 三、 原因 四、 備注一、家庭情況 某家庭年收入總合10萬(wàn)元。一家三口，無(wú)貸款，無(wú)車(chē)，無(wú)老人贍養(yǎng)。 二、投資規(guī)劃所占比率 （單位：年）投資項(xiàng)目所占投資比重預(yù)期收益率綜合收益率股票20%15%3.75%債券35%8%1.75%保險(xiǎn)5%5%0.5日常生活費(fèi)用10%/0.1%銀行存款30%5%合計(jì)預(yù)期收益率 10%現(xiàn)在主要對(duì)證券方面做具體規(guī)劃投資股票股票代碼現(xiàn)價(jià)買(mǎi)入價(jià)市盈率轉(zhuǎn)手率買(mǎi)入數(shù)量樊綱釩鈦0006298.228.221373.36%10000

11、云海金屬00218210.910.990.87.45%1000三原因選擇上面二股的原因如下，由于樊綱釩鈦上面云因已經(jīng)分析，現(xiàn)在主要分析云海金屬1、 二股宏觀原因在上面已做介紹2、 云海金屬企業(yè)今年銷(xiāo)售呈上升其實(shí)，發(fā)展迅速，管理先進(jìn)，且處于國(guó)家重點(diǎn)扶持的朝陽(yáng)企業(yè)，有較大的 發(fā)展?jié)摿?、 從股盤(pán)看，有上升趨勢(shì)。4、四，備注當(dāng)然，這樣的投資組合不能一成不變，投資組合的構(gòu)成應(yīng)與理財(cái)目標(biāo)達(dá)成的期限相關(guān)。達(dá)成期限越長(zhǎng)，相應(yīng)投資組合中的風(fēng)險(xiǎn)性高的產(chǎn)品可以多一些，達(dá)成期限越短，相應(yīng)投資組合中的流動(dòng)性高的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品要多一些。此外，還有兩個(gè)很重要的問(wèn)題需要您去關(guān)注：一是要經(jīng)常留意各個(gè)已投資產(chǎn)品的走勢(shì)和表現(xiàn)，做好評(píng)

12、價(jià)工作，及時(shí)吐故納新，二是要保持一個(gè)良好的投資心態(tài)，一個(gè)良好的投資心態(tài)應(yīng)該是期望低一點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力高一點(diǎn)，基于此，我們假設(shè)您家庭盈余投資的投資回報(bào)率為10。 證券投資理論與實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)心得通過(guò)本學(xué)期對(duì)證券投資理論與實(shí)務(wù)的學(xué)習(xí)，讓我對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)有了一定的了解,讓我對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生了濃厚的興趣。證券投資理論與實(shí)務(wù)的學(xué)習(xí)，打破了我對(duì)證券原有的理解。以往我以為證券就是股票，然而通過(guò)學(xué)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)原來(lái)股票只是證券之一。證券還包括債券、基金以及種類(lèi)繁多的金融衍生工具。所以證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書(shū)面憑證，表明證券持有人或者第三者有權(quán)取得該證券代表的特定權(quán)益，或者證明其曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的行為。當(dāng)然現(xiàn)在計(jì)算

13、機(jī)還有互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，使得證券無(wú)紙?jiān)捔?，所以?shū)面憑證只是其形式之一。證券投資當(dāng)然不限于股票，但股票在我們的視野中占去了半壁江山。股票，一種虛擬資本，代表著投資者對(duì)公司的所有權(quán)，投資者也就是股東，股東憑借股票獲得公司的股息和紅利，參加股東大會(huì)并行使自己的權(quán)力。當(dāng)然，在現(xiàn)實(shí)生活中，人們買(mǎi)賣(mài)股票不僅僅是為了獲取股息和紅利，人們可以通過(guò)股票的換手交易，獲得價(jià)差收益，也就是資本利得。正因?yàn)楣善倍?jí)市場(chǎng)的存在，股票投資才有了活力。我對(duì)這門(mén)課有以下認(rèn)識(shí)。第一、國(guó)際國(guó)內(nèi)局勢(shì)分析，對(duì)于股票投資國(guó)家國(guó)內(nèi)局勢(shì)是影響股價(jià)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)之一，只有順時(shí)而動(dòng)，及時(shí)進(jìn)退，才能在股市里游刃有余。行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?，產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r和趨勢(shì)對(duì)于該產(chǎn)業(yè)上司公司的影響是巨大的。因而產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r和趨勢(shì)、國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策和相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展都會(huì)對(duì)該產(chǎn)業(yè)上市公司的股票價(jià)格產(chǎn)生影響。所以投資股票必須對(duì)行業(yè)發(fā)展?jié)摿M(jìn)行分析。第二、公司基本面分析與公司發(fā)展?jié)摿Ψ治觯顿Y一種股票必須考慮公司的狀況。因?yàn)楣窘?jīng)營(yíng)管理狀況是投資非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的主要所在。每個(gè)公司都有每個(gè)公司的企業(yè)風(fēng)格，所以公司償債能力、公司盈利能力以及股利分配政策都應(yīng)該在投資分析時(shí)必須考慮。第三、投資者心理分析，每個(gè)股票市場(chǎng)參與者都有著自己的投資風(fēng)格，也有著各自的投資心理。人們的心理起伏狀況會(huì)受到股市信息的影響，從而做出投資決策的判斷。很好的掌握投資者心