投資理財公司理財研發(fā)部呼叫中心理財經(jīng)理崗位職位說明書

1、理財研發(fā)部呼叫中心理財經(jīng)理崗位工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準產(chǎn)品推介根據(jù)產(chǎn)品銷售計劃，通過95088服務專線、短信等方式向客戶進行產(chǎn)品營銷工作。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第五條：設立集合資金理財需符合的要求。第六條：合格投資者的條件。第八條：理財公司推介理財計劃時禁止的行為要求。第十六條：代理推介。第十七條：異地推介。公司制度資金理財計劃推介管理辦法理財業(yè)務操作規(guī)程第九章 理財計劃的發(fā)行與成立95088服務專線管理規(guī)定8未能熟練掌握理財相關法律法規(guī)及國家宏觀經(jīng)濟政策的，扣2分；未能全面了解公司基本情況及發(fā)行產(chǎn)品的，扣2分；不了解公司相關業(yè)務流程的，扣2分；在推介活動中

2、存在違規(guī)活動的，扣2分。信息披露通過短信平臺、95088服務專線等方式向客戶披露產(chǎn)品成立日，分配收益及到期兌付日等相關信息。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第七條：規(guī)范和詳盡的信息披露材料公司制度資金理財管理信息披露暫行規(guī)定第十三條 信息披露的方式公司可以根據(jù)實際需要，采用報紙、電話、短信、電子網(wǎng)絡、營業(yè)場所等形式披露相關信息。 95088服務專線管理規(guī)定4披露內容不準確，扣2分；披露對象錯誤，扣1分；披露不及時，扣1分。工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準數(shù)據(jù)統(tǒng)計每個理財計劃成立后，核對并統(tǒng)計公司每個員工的推介情況。法律、法規(guī)公司制度95088服務專線管理規(guī)定2統(tǒng)計數(shù)據(jù)有誤，扣

3、2分?？蛻糸_發(fā)與維護向高端客戶提供專業(yè)理財規(guī)劃、理財產(chǎn)品信息，并定期進行售后跟蹤服務，以拓展、維護高端客戶群體。定期電話回訪高端客戶，熟悉客戶最新的理財需求，及時反饋。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第六條：合格投資者的條件。公司制度資金理財計劃推介管理辦法第九條：電話咨詢服務規(guī)定95088服務專線管理規(guī)定4執(zhí)行客戶拓展計劃不力，扣1分；咨詢服務態(tài)度惡劣，造成客戶投訴，扣2分；咨詢服務態(tài)度不佳，致使客戶滿意度下降，扣1分。風險控制業(yè)務自查，實現(xiàn)風險自控。法律、法規(guī)公司制度合規(guī)風險管理辦法公司全體員工包括高管層均為合規(guī)風險管理的第一責任人。必須嚴格貫徹落實公司合規(guī)風險管理制度，維護公司

4、合規(guī)文化建設。1本崗位風險控制措施不力、產(chǎn)生風險點的扣0.5分；產(chǎn)生風險點未及時上報審計部的或未積極主動研究落實解決方案的，扣0.5分。系統(tǒng)維護定期維護95088服務專線設備和短信平臺，確保服務專線和短信平臺的暢通。法律、法規(guī)公司制度95088服務專線管理規(guī)定1因系統(tǒng)未按時維護導致服務專線和短信平臺不暢通的扣1分。理財研發(fā)部融資咨詢專員崗位工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準融資業(yè)務咨詢解答客戶通過95088服務專線進行的業(yè)務咨詢，為客戶提供關于公司融資業(yè)務相關的咨詢服務。法律、法規(guī)公司制度95088服務專線管理規(guī)定8未能熟練掌握理財相關法律法規(guī)及國家宏觀經(jīng)濟政策的，扣2分；未能全面了解公

5、司基本情況及融資業(yè)務條件的，扣2分；不了解公司相關業(yè)務流程的，扣2分；在咨詢活動中存在違規(guī)活動的，扣2分。融資項目推薦對于符合公司業(yè)務準入條件的融資業(yè)務，經(jīng)初步核實后，向業(yè)務部門推薦。法律、法規(guī)公司制度95088服務專線管理規(guī)定4未按公司相關操作手冊進行融資項目推薦的，扣2分；對融資項目沒有及時向客戶進行反饋的，扣2分。咨詢情況分析與市場研究記錄客戶相關咨詢信息，定期進行整理分析，提交公司相關部門；將客戶咨詢與市場研究相結合，不定期制作業(yè)務改進及產(chǎn)品創(chuàng)新建議，提交公司相關部門。法律、法規(guī)公司制度95088服務專線管理規(guī)定2分析與統(tǒng)計不及時的扣1分；未有力配合相關部門進行 業(yè)務改進及產(chǎn)品創(chuàng)新的扣

6、1分。工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準系統(tǒng)維護定期維護95088服務專線設備和短信平臺，確保服務專線和短信平臺的暢通。法律、法規(guī)公司制度95088服務專線管理規(guī)定2因系統(tǒng)未按時維護導致服務專線和短信平臺不暢通的扣2分客戶開發(fā)與維護參與客戶服務規(guī)范的制定工作。 法律、法規(guī)公司制度95088服務專線管理規(guī)定第九條：電話咨詢服務規(guī)定3咨詢服務態(tài)度惡劣，造成客戶投訴，扣2分；咨詢服務態(tài)度不佳，致使客戶滿意度下降，扣1分。風險控制業(yè)務自查，實現(xiàn)風險自控。法律、法規(guī)公司制度合規(guī)風險管理辦法公司全體員工包括高管層均為合規(guī)風險管理的第一責任人。必須嚴格貫徹落實公司合規(guī)風險管理制度，維護公司合規(guī)文化建設

7、。1本崗位風險控制措施不力、產(chǎn)生風險點的扣0.5分；產(chǎn)生風險點未及時上報審計部的或未積極主動研究落實解決方案的，扣0.5分。理財研發(fā)部研發(fā)員崗位工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準政策及市場研究宏觀經(jīng)濟政策、金融政策、產(chǎn)業(yè)政策、金融市場的研究分析。公司制度集和資金理財業(yè)務操作流程第三條：研發(fā)中心研發(fā)員進行信息資料的收集和市場需求調研。2未能及時掌握宏觀經(jīng)濟動態(tài)、金融同業(yè)競爭信息等資訊的扣0.5分；未能及時完成月度理財報告的扣0.5分；存在較大失職行為扣1分。發(fā)展戰(zhàn)略研究擬定公司發(fā)展戰(zhàn)略并根據(jù)政策及市場變化適時修訂。公司制度研發(fā)創(chuàng)新部負責公司發(fā)展戰(zhàn)略研究、制定及修訂。2未能及時完成發(fā)展戰(zhàn)略研

8、究的扣1分；存在較大失職行為扣1分。產(chǎn)品研發(fā)新業(yè)務和新產(chǎn)品研發(fā)及對現(xiàn)有業(yè)務和產(chǎn)品的持續(xù)改進。公司制度研發(fā)創(chuàng)新部負責新業(yè)務、新產(chǎn)品的研發(fā)工作。4未能及時提出開展新業(yè)務、設計新產(chǎn)品合理化建議的扣1分；未能及時設計出新產(chǎn)品扣1分；對創(chuàng)新型業(yè)務不能全面掌握扣2分。業(yè)務資格報批相關業(yè)務資格申請材料的準備和報批。法律、法規(guī)公司制度研發(fā)創(chuàng)新部負責創(chuàng)新業(yè)務資格報批工作。4未能及時開展資格報批工作扣1分；未能及時、充分準備報批材料扣1分；因主觀原因未能完成創(chuàng)新業(yè)務資格報批工作扣2分。內外網(wǎng)信息管理內外網(wǎng)信息的發(fā)布與更新，保持外網(wǎng)的美觀性、信息的及時性和準確性。公司制度公司宣傳管理辦法第六條，本辦法第五條提到的定

9、期報紙專欄宣傳、理財收益分配或兌付公告發(fā)布及公司統(tǒng)一安排的形象宣傳由研發(fā)創(chuàng)新部負責，其中理財收益分配或兌付公告由理財中心制作，并履行審批手續(xù)，研發(fā)創(chuàng)新部負責發(fā)布；各業(yè)務部門因業(yè)務發(fā)展需要而進行的宣傳由各業(yè)務部門具體負責。2未能及時進行信息披露的扣1分,信息披露有誤的扣1分。宣傳工作公司形象宣傳與專題宣傳。法律法規(guī)理財公司集和資金理財計劃管理辦法第八條，理財公司推介理財計劃時，不得有以下行為：（一）以任何方式承諾理財資金不受損失，或者以任何方式承諾理財資金的最低收益；（二）進行公開營銷宣傳。公司制度公司宣傳管理辦法第六條，本辦法第五條提到的定期報紙專欄宣傳、理財收益分配或兌付公告發(fā)布及公司統(tǒng)一安

10、排的形象宣傳由研發(fā)創(chuàng)新部負責，其中理財收益分配或兌付公告由理財中心制作，并履行審批手續(xù)，研發(fā)創(chuàng)新部負責發(fā)布；各業(yè)務部門因業(yè)務發(fā)展需要而進行的宣傳由各業(yè)務部門具體負責。3未能及時開展宣傳工作扣1分；宣傳工作違法違規(guī)、但后果輕微扣1分；宣傳工作違法違規(guī)造成惡劣后果扣1分。理財研發(fā)部客戶經(jīng)理工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準產(chǎn)品推介調研市場需求，跟蹤金融理財產(chǎn)品動態(tài)；拓展推介渠道，為部門制定營銷決策提供依據(jù)；擬定推介方案，組織推進推介方案的實施；跟蹤推介進程，完成既定的推介目標。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第五條：設立集合資金理財需符合的要求。第六條：合格投資者的條件。第八條：理

11、財公司推介理財計劃時禁止的行為要求。第十六條：代理推介。第十七條：異地推介。公司制度資金理財計劃推介管理規(guī)定理財業(yè)務操作規(guī)程第九章 理財計劃的發(fā)行與成立6制定推介方案不合理的，扣2分；完成推介指標50%以下的，扣3分；完成推介指標50%-70%的，扣1分。同業(yè)合作通過各種途徑拓展銀行合作伙伴，進行代理業(yè)務模式的深入探討；產(chǎn)品代理業(yè)務流程及相關文書的起草及修訂；向有合作意向的銀行提供相關材料，并進行代理業(yè)務洽談和進展情況的跟蹤。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第十六條：商業(yè)銀行代理推介集合資金理財計劃第十九條：商業(yè)銀行保管理財財產(chǎn)公司制度銀行代理推介集合資金理財計劃操作流程1、代理協(xié)議

12、洽談與前期準備；2、銀行代理推介3、業(yè)務統(tǒng)計與資料交接；4、代理兌付；資金理財柜面業(yè)務操作規(guī)程十三、資金理財受益權質押業(yè)務1、質押申請2、質押登記3、注銷質押登記6與銀行洽談代理業(yè)務無成效的，扣4分；洽談結果無法實施的，扣2分。工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準客戶開發(fā)與維護通過各種營銷途徑對自然人和機構客戶進行開發(fā)，推介公司理財產(chǎn)品。定期制定客戶開發(fā)及維護方案、組織實施，從而提升客戶的歸屬感和忠誠度。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第六條：合格投資者的條件。公司制度資金理財計劃推介管理規(guī)定4沒有進行有針對性的客戶開發(fā)和維護工作的，扣2分；制作客戶開發(fā)及維護方案不力，客戶不滿意

13、的，扣2分。產(chǎn)品推廣制定產(chǎn)品推廣方案，借助各種媒介進行公司產(chǎn)品推廣，有效提升公司產(chǎn)品的知名度、促進產(chǎn)品發(fā)行。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第六條：合格投資者的條件。公司制度資金理財計劃推介管理規(guī)定3沒有制定產(chǎn)品推廣方案的，扣1分；產(chǎn)品推廣內容出現(xiàn)錯誤或不符合公司要求的扣2分。風險控制業(yè)務自查，實現(xiàn)風險自控。法律、法規(guī)公司制度合規(guī)風險管理辦法公司全體員工包括高管層均為合規(guī)風險管理的第一責任人。必須嚴格貫徹落實公司合規(guī)風險管理制度，維護公司合規(guī)文化建設。1本崗位風險控制措施不力、產(chǎn)生風險點的扣0.5分；產(chǎn)生風險點未及時上報審計部的或未積極主動研究落實解決方案的，扣0.5分。理財研發(fā)總經(jīng)

14、理崗位工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準產(chǎn)品推介督導構建推介體系，鋪設推介渠道、組建推介團隊，協(xié)調內部資源，建立科學高效的激勵和考核方案；督導制定推介方案，評估推介方案的合理性，并監(jiān)督實施，以實現(xiàn)預定的推介目標；組織、督導做好產(chǎn)品推介的各項準備工作，確保發(fā)行工作的順利進行。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第五條：設立集合資金理財需符合的要求。第六條：合格投資者的條件。第八條：理財公司推介理財計劃時禁止的行為要求。第十六條：代理推介。第十七條：異地推介。公司制度資金理財計劃推介管理規(guī)定理財業(yè)務操作規(guī)程 第九章 理財計劃的發(fā)行與成立3營銷體系和營銷團隊組建不力，扣1分；推介方案不合

15、理，扣1分；產(chǎn)品推介未實現(xiàn)預期目標的，扣1分。工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準同業(yè)合作組織開展與金融同業(yè)之間的業(yè)務合作，重點是資金理財代理業(yè)務合作，發(fā)揮綜合業(yè)務聯(lián)動作用，全方位、多角度拓展業(yè)務。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第十六條：商業(yè)銀行代理推介集合資金理財計劃第十九條：商業(yè)銀行保管理財財產(chǎn)公司制度銀行代理推介集合資金理財計劃操作流程1、 代理協(xié)議洽談與前期準備2、 銀行代理推介3、 業(yè)務統(tǒng)計與資料交接4、 代理兌付資金理財柜面業(yè)務操作規(guī)程十三、資金理財受益權質押業(yè)務1、 質押申請2、 質押登記3、 注銷質押登記2與同業(yè)合作業(yè)務不暢，無法多角度拓展業(yè)務，扣2分?？蛻糸_發(fā)

16、與維護督導客戶開發(fā)方案的制定，確定拓展客戶的目標、策略、措施，協(xié)調內部資源，配備所需資源；督導檢查部門的客戶服務工作，有效提升客戶忠誠度和滿意度。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第六條：合格投資者的條件。公司制度資金理財計劃推介管理規(guī)定2未建立客戶分類管理制度的，扣1分；指導為客戶設計個性化理財產(chǎn)品不力的，扣0.5分；客戶對服務滿意度下降，扣0.5分。工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準政策及 市場研究有效組織研發(fā)人員開展宏觀經(jīng)濟政策、金融政策、產(chǎn)業(yè)政策、金融市場的研究分析。法律、法規(guī)公司制度集和資金理財業(yè)務操作流程第三條：研發(fā)中心研發(fā)員進行信息資料的收集和市場需求調研。2未及時

17、組織、監(jiān)督研發(fā)人員進行信息收集整理的扣1分；存在較大失職行為扣1分。發(fā)展戰(zhàn)略研究有效組織研發(fā)人員擬定公司發(fā)展戰(zhàn)略并根據(jù)政策及市場變化適時修訂。公司制度研發(fā)創(chuàng)新部負責公司發(fā)展戰(zhàn)略研究、制定及修訂。2未及時、有效組織研發(fā)人員進行發(fā)展戰(zhàn)略研究的扣1分；存在較大失職行為扣1分。產(chǎn)品研發(fā)有效組織研發(fā)人員進行新業(yè)務和新產(chǎn)品的研發(fā)及對現(xiàn)有業(yè)務和產(chǎn)品的持續(xù)改進。公司制度研發(fā)創(chuàng)新部負責新業(yè)務、新產(chǎn)品的研發(fā)工作。4未能及時組織研發(fā)人員提出開展新業(yè)務、設計新產(chǎn)品合理化建議的，扣1分；未能及時組織設計出新產(chǎn)品扣1分；對創(chuàng)新型業(yè)務不能全面掌握扣2分。業(yè)務資格報批有效組織研發(fā)人員進行相關業(yè)務資格申請材料的準備和報批。法律

18、、法規(guī)公司制度研發(fā)創(chuàng)新部負責創(chuàng)新業(yè)務資格報批工作。4未能及時組織開展資格報批工作扣1分；未能組織及時、充分準備報批材料扣1分；因主觀原因未能完成創(chuàng)新業(yè)務資格報批工作扣2分。工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準內外網(wǎng)信息管理組織內外網(wǎng)信息的發(fā)布與更新，保持外網(wǎng)的美觀性、信息的及時性和準確性。公司制度公司宣傳管理辦法第六條，本辦法第五條提到的定期報紙專欄宣傳、理財收益分配或兌付公告發(fā)布及公司統(tǒng)一安排的形象宣傳由研發(fā)創(chuàng)新部負責，其中理財收益分配或兌付公告由理財中心制作，并履行審批手續(xù)，研發(fā)創(chuàng)新部負責發(fā)布；各業(yè)務部門因業(yè)務發(fā)展需要而進行的宣傳由各業(yè)務部門具體負責。1未能有效監(jiān)督信息披露的扣1分。宣

19、傳工作有效組織公司形象宣傳與專題宣傳。法律法規(guī)理財公司集和資金理財計劃管理辦法第八條，理財公司推介理財計劃時，不得有以下行為：（一）以任何方式承諾理財資金不受損失，或者以任何方式承諾理財資金的最低收益；（二）進行公開營銷宣傳。公司制度公司宣傳管理辦法第六條，本辦法第五條提到的定期報紙專欄宣傳、理財收益分配或兌付公告發(fā)布及公司統(tǒng)一安排的形象宣傳由研發(fā)創(chuàng)新部負責，其中理財收益分配或兌付公告由理財中心制作，并履行審批手續(xù)，研發(fā)創(chuàng)新部負責發(fā)布；各業(yè)務部門因業(yè)務發(fā)展需要而進行的宣傳由各業(yè)務部門具體負責。3未能及時組織開展宣傳工作扣1分；宣傳工作違法違規(guī)、但后果輕微扣1分；宣傳工作違法違規(guī)造成惡劣后果扣1

20、分。工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準信息披露有效督導資金理財計劃的信息披露工作，審核相關披露內容，確保信息披露及時、準確且合法合規(guī)。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第七條：規(guī)范和詳盡的信息披露材料第三十四至三十七條：信息披露與監(jiān)督管理公司制度資金理財管理信息披露暫行規(guī)定集合資金理財產(chǎn)品發(fā)行報告、集合資金理財計劃成立公告、理財資金管理報告和清算報告。理財業(yè)務操作規(guī)程 第十五章 信息披露2信息披露不符合法律法規(guī)規(guī)定，扣1分；披露信息不準確，扣0.5分，披露信息不及時，扣0.5分。柜臺業(yè)務督導柜臺及時、準確、快捷辦理各項業(yè)務，確保為客戶提供優(yōu)質高效的服務。法律、法規(guī)中華人民共和國反

21、洗錢法金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法“金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份?！惫局贫荣Y金理財柜面業(yè)務操作規(guī)程1、 資金理財發(fā)行：委托人申請、柜臺經(jīng)辦員受理、復核員復核、錄入合同數(shù)據(jù)。2、 分配與清退：理財經(jīng)理下達分配與清退通知、計算機系統(tǒng)批量處理分配與清退業(yè)務。3、 取款業(yè)務：取款人申請、柜臺經(jīng)辦員受理、復核員復核。4、 日結與事后監(jiān)督。內部股業(yè)務操作規(guī)程基金清退操作規(guī)程3對柜臺業(yè)務指導監(jiān)督不力，產(chǎn)生操作風險的，扣2.5分；辦理業(yè)務不及時，扣0.5分。工作職責工作內容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準統(tǒng)計分析組織、督導對本部門業(yè)務情況進行及時、準確的統(tǒng)計分析，并及時報送相關部門。法律、法規(guī)公司制度統(tǒng)計工作管理規(guī)定第四條：各業(yè)務部設專職或兼職統(tǒng)計員，負責本部室日常業(yè)務的統(tǒng)計工作及為委托單位提供信息服務?；鶎咏y(tǒng)計員在業(yè)務上接受公司綜合統(tǒng)計員的指導、監(jiān)督。1對部門業(yè)務發(fā)展狀況不掌握不了解的，扣0.5分；對本部門業(yè)務經(jīng)營情況分析不及時、不準確、不完整