電子商業(yè)匯票系統(tǒng)與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范

1、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范文件狀態(tài)： 草稿 正式發(fā)布 正在修改文件編號：RDC-DED-ISF-ECDS-01當(dāng)前版本：V1.5完成日期：2010年4月22日中國人民銀行清算總中心系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范文檔修訂記錄版本編號變化狀態(tài)簡要說明完成日期V0.5A新建2009.3.12V1.0M評審修改后定稿2009.3.25V1.1M評審修改后定稿2009.5.27V1.2M評審修改后定稿2009.7.16V1.3M評審修改后定稿2009.8.31V1.4M根據(jù)推廣需求修改2010.1.19V1.5M根據(jù)推廣需求修改2010.4.22注：變化狀態(tài)：A增加，M修改，D刪除目錄1引言51.1背景

2、51.2編寫目的51.3范圍51.4定義和縮略語51.5參考資料61.6引用標(biāo)準(zhǔn)61.7從屬關(guān)系62系統(tǒng)簡介72.1系統(tǒng)組成結(jié)構(gòu)72.2時(shí)序圖83ECDS直連前置機(jī)概述93.1定位與功能93.2ECDS直連前置機(jī)系統(tǒng)的組成93.3ECDS直連前置機(jī)和CCPC的連接方式104ECDS直連前置機(jī)和行內(nèi)系統(tǒng)互聯(lián)說明104.1連接結(jié)構(gòu)104.2系統(tǒng)互聯(lián)功能114.3通訊方式114.4報(bào)文處理模式114.4.1模式一114.4.2模式二124.4.3系統(tǒng)互聯(lián)報(bào)文一覽表124.5系統(tǒng)互聯(lián)數(shù)據(jù)格式說明154.5.1報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)154.5.2文件格式標(biāo)準(zhǔn)154.6系統(tǒng)互聯(lián)安全說明154.6.1報(bào)文權(quán)限控制說明

3、154.6.2數(shù)字簽名機(jī)制154.6.3數(shù)字證書與系統(tǒng)參與者綁定165系統(tǒng)互聯(lián)雙方需要完成的工作165.1電子商業(yè)匯票系統(tǒng)開發(fā)方需要完成的工作165.2系統(tǒng)參與者需要完成的工作166附件166.1附件一：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)166.2附件二：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)報(bào)文處理規(guī)則166.3附件三：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式標(biāo)準(zhǔn)166.4附件四：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)CFCA簽名核簽API開發(fā)工具包176.5附件五：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導(dǎo)出實(shí)例17內(nèi)部資料注意保密內(nèi)部資料注意保密內(nèi)容修改記錄：修改日期簡單描述2009-05-12A-4.4.3系統(tǒng)互聯(lián)報(bào)文一覽表，加入043票據(jù)已結(jié)清或已作廢通知報(bào)文2009

4、-05-23A- 4.4.3系統(tǒng)互聯(lián)報(bào)文一覽表，新增126紙票掛失止付、公示催告及止付解除登記通知報(bào)文2009-05-27M-版本修訂為1.12009-06-02A- 1.7從屬關(guān)系中，加入附件五的內(nèi)容；6附件中，加入6.5附件五：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導(dǎo)出實(shí)例2009-7-10D-去掉報(bào)文067參與者承接關(guān)系申請報(bào)文2009-7-16M-版本修訂為1.22009/08/28M-版本修訂為1.32009-12-31M-修改了4.4.3系統(tǒng)互聯(lián)報(bào)文一覽表2010-1-18M-版本修訂為1.42010-01-19M-修改了2.2時(shí)序圖關(guān)于營業(yè)前準(zhǔn)備階段的描述，新增“營業(yè)前準(zhǔn)備批處理開關(guān)”說明。2010-4-22

5、M-版本修訂為1.5說明：C-創(chuàng)建；M-修改；A-增加；D-刪除；1 引言1.1 背景商業(yè)匯票是重要的非現(xiàn)金支付工具，也具有直接融資功能。目前，我國票據(jù)市場的主要業(yè)務(wù)形式是商業(yè)匯票的承兌、貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。近年來，隨著我國經(jīng)濟(jì)快速穩(wěn)定發(fā)展，企業(yè)信用程度的提高以及直接融資需求的增強(qiáng)，我國商業(yè)匯票的使用量不斷增長，票據(jù)市場交易量和市場交易規(guī)模不斷擴(kuò)大。隨著商業(yè)匯票使用量的不斷增長和票據(jù)市場的迅猛發(fā)展，我國票據(jù)市場發(fā)展的瓶頸也日漸顯現(xiàn)。主要表現(xiàn)在：缺乏全國統(tǒng)一的票據(jù)市場；市場交易品種匱乏，融資性票據(jù)發(fā)展受制約；缺乏便利、低成本的查詢與鑒證系統(tǒng)，跨地區(qū)和跨行辦理票據(jù)業(yè)務(wù)不方便且費(fèi)用較高；市場參與主體較少，

6、做市商機(jī)制和信用評估機(jī)制不健全。這些因素都影響了我國票據(jù)市場的進(jìn)一步發(fā)展，不僅制約企業(yè)直接融資的發(fā)展，影響商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，而且不利于中央銀行貨幣政策的傳導(dǎo)和實(shí)施。為了解決票據(jù)市場現(xiàn)有的弊端，有必要利用現(xiàn)代化信息技術(shù)建設(shè)一個(gè)功能強(qiáng)大、內(nèi)容豐富、便捷高效的全國統(tǒng)一的電子票據(jù)系統(tǒng)，實(shí)行票據(jù)簽發(fā)、托管、交易等環(huán)節(jié)的“無紙化”處理，實(shí)現(xiàn)交易、清算、結(jié)算的“直通式”連接。為此，大多數(shù)商業(yè)銀行要求由人民銀行牽頭統(tǒng)一建設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)建設(shè)的基本目標(biāo)是：為適應(yīng)科技進(jìn)步和票據(jù)業(yè)務(wù)電子化進(jìn)程不斷加快的趨勢，兼顧促進(jìn)票據(jù)市場發(fā)展與便利票據(jù)流通的雙重需要，建立一個(gè)安全高效、互聯(lián)互通、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、方

7、便快捷的多功能、綜合性電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)平臺，最終實(shí)現(xiàn)商業(yè)匯票行為的無紙化和交易結(jié)算處理的自動化。1.2 編寫目的本系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范參考電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)設(shè)計(jì)文檔，目的指導(dǎo)系統(tǒng)參與者的系統(tǒng)開發(fā)人員依據(jù)系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范，開發(fā)與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對接的相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。本系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范的期望讀者包括：直連接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者的系統(tǒng)分析員、程序員、測試人員、業(yè)務(wù)主管及其他相關(guān)人員。1.3 范圍本系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范共分為六章，主要包括引言、ECDS系統(tǒng)簡介、ECDS直連前置機(jī)說明、ECDS直連前置機(jī)和行內(nèi)系統(tǒng)互聯(lián)說明、系統(tǒng)互聯(lián)雙方需要完成的工作和相關(guān)附件。1.4 定義和縮略語（1）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（Electr

8、onic Commercial Draft SystemECDS）指中國人民銀行建設(shè)并管理的，依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，接收、登記、轉(zhuǎn)發(fā)電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關(guān)服務(wù)，并提供紙票登記查詢服務(wù)，及商業(yè)匯票公開報(bào)價(jià)服務(wù)的業(yè)務(wù)處理平臺。（2）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國家處理中心（Electronic Commercial Draft National Process CenterNPC）負(fù)責(zé)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的運(yùn)行和管理，接收、轉(zhuǎn)發(fā)各城市處理中心的商業(yè)匯票處理指令，并對集中登記的電子商業(yè)匯票、紙質(zhì)商業(yè)匯票、商業(yè)匯票公開報(bào)價(jià)信息進(jìn)行處理的系統(tǒng)。（3）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)城市處理中

9、心（Electronic Commercial Draft City Process CenterCCPC）是電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的城市節(jié)點(diǎn)，負(fù)責(zé)接收、轉(zhuǎn)發(fā)和存儲電子商業(yè)匯票、紙質(zhì)商業(yè)匯票、商業(yè)匯票公開報(bào)價(jià)指令的系統(tǒng)。（4）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)直連前置機(jī)（Electronic Commercial Draft Mechant Bank Front EndMBFE） 是銀行行內(nèi)系統(tǒng)連接電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的前置系統(tǒng)，負(fù)責(zé)接收和轉(zhuǎn)發(fā)電子商業(yè)匯票、紙質(zhì)商業(yè)匯票、商業(yè)匯票公開報(bào)價(jià)指令。不提供ECDS業(yè)務(wù)的錄入和接收界面，只提供往賬報(bào)文和來賬報(bào)文的轉(zhuǎn)發(fā)、檢查等功能。（5）系統(tǒng)參與者（System Participa

10、nt）：是指具有支付系統(tǒng)行號并經(jīng)過人民銀行批準(zhǔn)接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)處理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票公開報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。(6) 業(yè)務(wù)參與者（Business Participant）：是指通過其行內(nèi)或開戶行的系統(tǒng)，辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的主體。主體共分六類，包括企業(yè)、人民銀行、直接連入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（簡稱接入行）、通過他行代理連入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的銀行類金融機(jī)構(gòu)（簡稱被代理行）、直接連入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的財(cái)務(wù)公司（簡稱接入財(cái)務(wù)公司）、通過接入行代理連入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的財(cái)務(wù)公司（簡稱被代理財(cái)務(wù)公司）。業(yè)務(wù)參與者通過系統(tǒng)

11、參與者發(fā)送和接收相關(guān)業(yè)務(wù)。（7）公開報(bào)價(jià)（Open Quotation）公開報(bào)價(jià)指在商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易活動中，某一票據(jù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)公開向其他交易者披露自己愿意成交票據(jù)的買入價(jià)或賣出價(jià)，愿意成交的數(shù)量以及相應(yīng)的票據(jù)明細(xì)信息等內(nèi)容。（8）大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)（High Value Payment SystemHVPS）以電子方式實(shí)時(shí)處理異地、同城每筆金額在規(guī)定起點(diǎn)以上的貸記支付和緊急的金額在規(guī)定起點(diǎn)以下的貸記支付的應(yīng)用系統(tǒng)。大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)以全額的方式清算資金。（9）接入點(diǎn) 指金融機(jī)構(gòu)接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的接入系統(tǒng)，系統(tǒng)參與者通過接入點(diǎn)發(fā)送和接收相關(guān)業(yè)務(wù)。接入點(diǎn)包括電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前置機(jī)系統(tǒng)以及系統(tǒng)參與者

12、內(nèi)部的應(yīng)用系統(tǒng)。接入點(diǎn)號碼由人民銀行編制并分配，規(guī)則為：4位CCPC號碼8位數(shù)字序號。1.5 參考資料名稱作者電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書中國人民銀行支付結(jié)算司電子商業(yè)匯票系統(tǒng)軟件需求規(guī)格說明中國人民銀行清算總中心電子商業(yè)匯票系統(tǒng)技術(shù)方案中國人民銀行清算總中心1.6 引用標(biāo)準(zhǔn)GB/T 8567-2006計(jì)算機(jī)軟件文檔編制規(guī)范，該標(biāo)準(zhǔn)由中華人民共和國國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局、中國國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會2006年3月14日發(fā)布。1.7 從屬關(guān)系本文檔為電子商業(yè)匯票系統(tǒng)與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范主文檔，包括以下附件：1.附件一：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)：描述ECDS中業(yè)

13、務(wù)報(bào)文的結(jié)構(gòu)、報(bào)文中主要數(shù)據(jù)域的定義與填寫規(guī)則、各個(gè)報(bào)文包含的業(yè)務(wù)要素。Schemas.zip：包括所有報(bào)文的Schema文檔，行內(nèi)系統(tǒng)可以據(jù)此進(jìn)行組織報(bào)文和報(bào)文解析。報(bào)文實(shí)例.zip：ECDS報(bào)文內(nèi)容的例子。該實(shí)例只是用來說明報(bào)文中業(yè)務(wù)元素的結(jié)構(gòu)，各元素的值不代表任何業(yè)務(wù)含義。2附件二：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)報(bào)文處理規(guī)則描述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)中各個(gè)報(bào)文在系統(tǒng)參與者內(nèi)部應(yīng)用系統(tǒng)的處理要求，介紹了如何由不同的報(bào)文來組合完成典型的業(yè)務(wù)場景，以及電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)中電子商業(yè)匯票票據(jù)狀態(tài)的修改規(guī)則，以指導(dǎo)系統(tǒng)參與者內(nèi)部應(yīng)用系統(tǒng)正確處理各個(gè)報(bào)文。介紹了出票業(yè)務(wù)處理、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理、追索業(yè)務(wù)處理過程

14、中如何通過報(bào)文的組合完成業(yè)務(wù)功能處理的業(yè)務(wù)流程場景。3.附件三：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式標(biāo)準(zhǔn) 描述各系統(tǒng)參與者需要從ECDS導(dǎo)出的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)格式，便于各直連的商業(yè)銀行以及財(cái)務(wù)工作投產(chǎn)時(shí)按照該格式將基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導(dǎo)入行內(nèi)系統(tǒng)。4. 附件四：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)CFCA簽名核簽API開發(fā)工具包.rar 包括CFCA的簽名和核簽的API和使用方法，提供了JAVA開發(fā)包和C開發(fā)包兩個(gè)版本，其中C開發(fā)包支持32bit SUSE Linux 和32/64bit AIX兩個(gè)平臺。5. 附件五：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導(dǎo)出實(shí)例.rar包括行號數(shù)據(jù)文件、行號數(shù)據(jù)輔文件、業(yè)務(wù)權(quán)限數(shù)據(jù)文件、公共數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)文件、接入點(diǎn)信息數(shù)據(jù)文件、參與者

15、承接關(guān)系數(shù)據(jù)輔文件、參與者接入點(diǎn)對應(yīng)關(guān)系數(shù)據(jù)輔文件等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導(dǎo)出的實(shí)例。2 系統(tǒng)簡介2.1 系統(tǒng)組成結(jié)構(gòu)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)總體結(jié)構(gòu)分為電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國家處理中心、城市處理中心和ECDS直連前置機(jī)三層。對于直連系統(tǒng)參與者，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)提供標(biāo)準(zhǔn)的系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范，支持直連參與者行內(nèi)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)通過ECDS直連前置機(jī)接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。ECDS國家處理中心、ECDS城市處理中心、ECDS直連前置機(jī)和行內(nèi)系統(tǒng)具體說明如下：1 ECDS國家處理中心：ECDS國家處理中心負(fù)責(zé)接收ECDS城市處理中心發(fā)送的往帳業(yè)務(wù)報(bào)文，并對電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)報(bào)文進(jìn)行處理，記錄業(yè)務(wù)處理過程及結(jié)果，并向ECDS城市

16、處理中心發(fā)送來賬業(yè)務(wù)報(bào)文和往帳回應(yīng)報(bào)文。2 ECDS城市處理中心：ECDS城市處理中心負(fù)責(zé)接收ECDS直連前置機(jī)發(fā)送的往賬業(yè)務(wù)報(bào)文，進(jìn)行必要的業(yè)務(wù)檢查后轉(zhuǎn)發(fā)ECDS國家處理中心，負(fù)責(zé)接收ECDS國家處理中心發(fā)來的來賬業(yè)務(wù)報(bào)文和往賬回應(yīng)報(bào)文，并轉(zhuǎn)發(fā)給ECDS直連前置機(jī)。3 ECDS直連前置機(jī)：ECDS直連前置機(jī)負(fù)責(zé)接收并轉(zhuǎn)發(fā)商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)起的業(yè)務(wù)，并接收ECDS城市處理中心發(fā)來的來賬業(yè)務(wù)報(bào)文和往賬回應(yīng)報(bào)文并轉(zhuǎn)交給商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)。4 行內(nèi)系統(tǒng)：行內(nèi)系統(tǒng)與ECDS直連前置機(jī)連接，負(fù)責(zé)將業(yè)務(wù)參與者提交的有關(guān)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)指令轉(zhuǎn)交給ECDS直連前置機(jī)，并負(fù)責(zé)接收ECDS直連前置機(jī)轉(zhuǎn)送的來賬報(bào)文和

17、往帳回應(yīng)報(bào)文。這里的行內(nèi)系統(tǒng)泛指直接接入ECDS的商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)或直接接入ECDS的財(cái)務(wù)公司內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)。2.2 時(shí)序圖業(yè)務(wù)截止階段日終處理階段日間處理階段營業(yè)前準(zhǔn)備階段若ECDS收到大額系統(tǒng)的“營業(yè)開始”的系統(tǒng)狀態(tài)變更報(bào)文后，下發(fā)線上清算業(yè)務(wù)開啟通知若ECDS收到大額系統(tǒng)的“業(yè)務(wù)截止”的系統(tǒng)狀態(tài)變更報(bào)文后，下發(fā)線上清算業(yè)務(wù)關(guān)閉通知【圖21】行內(nèi)系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)ECDS的運(yùn)行時(shí)序設(shè)置系統(tǒng)的運(yùn)行時(shí)序，應(yīng)與ECDS運(yùn)行時(shí)序保持同步。ECDS應(yīng)根據(jù)公歷確定其工作日，允許調(diào)整，并須提前三個(gè)工作日公布。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行控制時(shí)序?yàn)闋I業(yè)前準(zhǔn)備、日間處理、業(yè)務(wù)截止、日終處理。1 營業(yè)前準(zhǔn)備階段(1) 可以發(fā)起

18、登錄、退出報(bào)文、自由格式報(bào)文每日對賬的申請報(bào)文（072、074）。(2) 在“營業(yè)前準(zhǔn)備批處理開關(guān)”打開狀態(tài)下，可以發(fā)起“各類紙票登記類報(bào)文（報(bào)文編號101-111、121、122、125）”、“每月對賬申請類報(bào)文（報(bào)文編號076、078）”、“電子合同每月對賬報(bào)文（報(bào)文編號221、223）”、“數(shù)字證書行號綁定關(guān)系變更申請報(bào)文（報(bào)文編號065）”。2 日間處理階段(1) 向ECDS發(fā)起和接收ECDS發(fā)來的所有允許的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)和管理報(bào)文；(2) 接收ECDS發(fā)來的系統(tǒng)狀態(tài)變更通知（業(yè)務(wù)截止通知），進(jìn)入業(yè)務(wù)截止階段。3 業(yè)務(wù)截止階段(1) 不可以向ECDS發(fā)起任何報(bào)文（向ECDS登錄、退出

19、登錄除外）；(2) 接收退回當(dāng)日未簽收的線上清算類業(yè)務(wù)相關(guān)報(bào)文；(3) 接收ECDS發(fā)來的系統(tǒng)狀態(tài)變更通知，并進(jìn)入日終處理階段。4 日終處理階段(1) 不能向ECDS發(fā)起任何業(yè)務(wù)報(bào)文（對賬報(bào)文除外）；(2) 接收ECDS發(fā)來的日終核對報(bào)文；(3) 接收ECDS發(fā)來的系統(tǒng)狀態(tài)變更通知，并進(jìn)入下一工作日“營業(yè)前準(zhǔn)備”狀態(tài)。3 ECDS直連前置機(jī)概述3.1 定位與功能電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的直連前置機(jī)是連接電子商業(yè)匯票處理系統(tǒng)的城市處理中心（CCPC）和行內(nèi)系統(tǒng)的橋梁，是電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的一個(gè)重要組成部分。直連前置機(jī)的主要功能包括數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)、存儲、報(bào)文格式檢查、安全管理等，具體而言就是按照電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系

20、統(tǒng)接入規(guī)范和約束進(jìn)行相應(yīng)的報(bào)文格式合法性檢查，并根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全機(jī)制實(shí)現(xiàn)報(bào)文的可靠傳輸和交換。直連前置機(jī)不負(fù)責(zé)與具體業(yè)務(wù)檢查相關(guān)的處理（業(yè)務(wù)合法性檢查、業(yè)務(wù)核對等），以保證其穩(wěn)定運(yùn)行，降低運(yùn)行維護(hù)難度。ECDS直連前置機(jī)應(yīng)用軟件由人民銀行負(fù)責(zé)提供，物理擺放在直連接入商業(yè)銀行或直連接入財(cái)務(wù)公司。3.2 ECDS直連前置機(jī)系統(tǒng)的組成【圖31】直連前置機(jī)作為CCPC與行內(nèi)系統(tǒng)數(shù)據(jù)通道，接收CCPC轉(zhuǎn)發(fā)過來的數(shù)據(jù)，向行內(nèi)系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)。接收行內(nèi)系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)過來的數(shù)據(jù)，向CCPC轉(zhuǎn)發(fā)數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)MBFE和CCPC的業(yè)務(wù)交換。ECDS直連前置機(jī)上共有八個(gè)消息中間件隊(duì)列，其中四個(gè)用于與CCPC進(jìn)行報(bào)文交互，四

21、個(gè)用于與行內(nèi)系統(tǒng)進(jìn)行報(bào)文交互。3.3 ECDS直連前置機(jī)和CCPC的連接方式【圖32】說明：ECDS直連前置機(jī)與CCPC應(yīng)用系統(tǒng)的之間通過消息中間件的隊(duì)列完成報(bào)文的發(fā)送和接收。4 ECDS直連前置機(jī)和行內(nèi)系統(tǒng)互聯(lián)說明4.1 連接結(jié)構(gòu) 【圖33】說明：ECDS直連前置機(jī)與行內(nèi)系統(tǒng)的之間通過消息中間件的隊(duì)列完成報(bào)文的發(fā)送和接收。隊(duì)列名稱隊(duì)列功能往賬實(shí)時(shí)隊(duì)列3接收行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)送的往賬實(shí)時(shí)報(bào)文往賬普通隊(duì)列4接收行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)送的往賬普通報(bào)文來賬實(shí)時(shí)隊(duì)列5發(fā)送來賬實(shí)時(shí)報(bào)文給行內(nèi)系統(tǒng)來賬普通隊(duì)列6發(fā)送來賬普通報(bào)文給行內(nèi)系統(tǒng)4.2 系統(tǒng)互聯(lián)功能ECDS直連前置機(jī)系統(tǒng)“來賬實(shí)時(shí)隊(duì)列1”或“來賬普通隊(duì)列2”收到CCP

22、C轉(zhuǎn)來的報(bào)文后，對報(bào)文進(jìn)行格式檢查等處理，檢查通過的轉(zhuǎn)發(fā)到“來賬實(shí)時(shí)隊(duì)列5”或“來賬普通隊(duì)列6”，檢查未通過的，記錄異常報(bào)文并在ECDS直連前置機(jī)管理客戶端進(jìn)行提示。行內(nèi)系統(tǒng)負(fù)責(zé)對“來賬實(shí)時(shí)隊(duì)列5”和“來賬普通隊(duì)列6”中的報(bào)文進(jìn)行后續(xù)處理。行內(nèi)系統(tǒng)需要發(fā)送報(bào)文時(shí)，負(fù)責(zé)將相關(guān)報(bào)文寫入“往賬實(shí)時(shí)隊(duì)列3”或“往賬普通隊(duì)列4”，ECDS直連前置機(jī)系統(tǒng)負(fù)責(zé)對這兩個(gè)隊(duì)列中的報(bào)文進(jìn)行格式檢查等處理，檢查通過的由ECDS直連前置機(jī)系統(tǒng)發(fā)送給CCPC的隊(duì)列“往賬實(shí)時(shí)隊(duì)列1”或“往賬普通隊(duì)列2”；檢查不通過的，由ECDS直連前置機(jī)系統(tǒng)返回拒絕報(bào)文到“來賬實(shí)時(shí)隊(duì)列5”和“來賬普通隊(duì)列6”。4.3 通訊方式行內(nèi)系統(tǒng)與

23、ECDS直連前置機(jī)可以通過消息中間件實(shí)現(xiàn)報(bào)文交換，也可以使用商業(yè)銀行自行開發(fā)的通訊軟件。行內(nèi)系統(tǒng)必須通過ECDS直連前置機(jī)向ECDS系統(tǒng)登錄后方能發(fā)送與接收報(bào)文，退出登錄后發(fā)送的報(bào)文將被ECDS系統(tǒng)拒收。但無論行內(nèi)系統(tǒng)是否登錄，ECDS系統(tǒng)均會向行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)送來賬報(bào)文。由于采用消息中間件傳輸報(bào)文，報(bào)文將會傳輸?shù)絹碣~實(shí)時(shí)/普通隊(duì)列。為實(shí)現(xiàn)退出時(shí)不受理接收的報(bào)文，退出狀態(tài)下行內(nèi)系統(tǒng)應(yīng)將隊(duì)列的報(bào)文暫存在消息中間件或其他存儲裝置，在登錄后才進(jìn)行相應(yīng)地處理。4.4 報(bào)文處理模式由于行內(nèi)系統(tǒng)與ECDS之間采用隊(duì)列實(shí)現(xiàn)報(bào)文交換，在兩者之間連接有兩種交換模式，第一種模式：系統(tǒng)參與者通過行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)出所有的報(bào)文并接

24、收ECDS異步回執(zhí)報(bào)文；第二種模式：系統(tǒng)參與者通過行內(nèi)系統(tǒng)接收ECDS所有發(fā)送和轉(zhuǎn)發(fā)的報(bào)文。詳細(xì)處理模式如下：4.4.1 模式一【圖41】說明： 1 發(fā)送報(bào)文：主要適用于系統(tǒng)參與者發(fā)起的所有出票類報(bào)文、票據(jù)流轉(zhuǎn)類報(bào)文、信息類報(bào)文、系統(tǒng)管理類報(bào)文、業(yè)務(wù)核對類報(bào)文。2 接收ECDS返回的異步回執(zhí)，有兩種情況，具體如下：第一種情況，報(bào)文有相應(yīng)的異步回執(zhí)報(bào)文，如001：出票信息登記報(bào)文，有對應(yīng)的異步回執(zhí)，005：出票信息登記確認(rèn)報(bào)文。如果ECDS處理成功，返回異步回執(zhí)：005：出票信息登記確認(rèn)報(bào)文，否則，返回異步回執(zhí)：033：:通用確認(rèn)報(bào)文。第二種情況，報(bào)文沒有對應(yīng)的異步回執(zhí)報(bào)文，如039：自由格式報(bào)

25、文，010：背書請求報(bào)文，無論ECDS處理成功與否，ECDS都會返回033：通用確認(rèn)報(bào)文。4.4.2 模式二【圖42】說明：1 接收報(bào)文：模式二主要適用于系統(tǒng)參與者接收ECDS發(fā)起的業(yè)務(wù)報(bào)文與信息報(bào)文，系統(tǒng)參與者需根據(jù)不同業(yè)務(wù)類型分別處理。4.4.3 系統(tǒng)互聯(lián)報(bào)文一覽表類型編號報(bào)文名稱處理模式業(yè)務(wù)回執(zhí)系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)使用隊(duì)列業(yè)務(wù)種類出票類001出票信息登記報(bào)文模式一00510普通電票002提示承兌報(bào)文模式一03310普通電票003提示收票報(bào)文模式一03310普通電票004撤票申請報(bào)文模式一03310普通電票005出票信息登記確認(rèn)報(bào)文模式二10普通電票票據(jù)流轉(zhuǎn)類010背書轉(zhuǎn)讓申請報(bào)文模式一03310

26、普通電票011貼現(xiàn)申請報(bào)文模式一03310普通電票012回購式貼現(xiàn)贖回申請報(bào)文模式一03310普通電票013轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請報(bào)文模式一03310普通電票014回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回申請報(bào)文模式一03310普通電票015再貼現(xiàn)申請報(bào)文模式一03310普通電票016回購式再貼現(xiàn)贖回申請報(bào)文模式一03310普通電票017保證申請報(bào)文模式一03310普通電票018質(zhì)押申請報(bào)文模式一03310普通電票019質(zhì)押解除申請報(bào)文模式一03310普通電票020提示付款申請報(bào)文模式一03310普通電票021逾期提示付款申請報(bào)文模式一03310普通電票022追索通知報(bào)文模式一03310普通電票023追索同意清償申請報(bào)文模式一0

27、3310普通電票023追索同意清償申請報(bào)文模式二10普通電票025央行賣出商業(yè)匯票申請報(bào)文模式一03310普通電票信息類031通用回復(fù)報(bào)文模式一03310普通電票031通用回復(fù)報(bào)文模式二10普通電票032通用撤回報(bào)文模式一03310普通電票032通用撤回報(bào)文模式二10普通電票033通用確認(rèn)報(bào)文模式二10普通必選034通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文模式二10普通電票035清分失敗回復(fù)報(bào)文模式一03300、10、20、30普通電票035清分失敗回復(fù)報(bào)文模式二00、10、20、30普通電票036線上清算結(jié)果通知報(bào)文模式二10普通電票037支付信用信息查詢報(bào)文模式一03810普通電票038支付信用信息查復(fù)報(bào)文模式二

28、10普通電票039自由格式報(bào)文模式一03300、10、20、30實(shí)時(shí)必選039自由格式報(bào)文模式二00、10、20、30實(shí)時(shí)必選040票據(jù)狀態(tài)變更通知報(bào)文模式二10普通電票041通用業(yè)務(wù)通知報(bào)文模式二10普通電票043票據(jù)已結(jié)清或已作廢通知報(bào)文模式二30普通電票042票據(jù)查驗(yàn)申請報(bào)文模式一03310普通電票044票據(jù)查驗(yàn)詳細(xì)信息報(bào)文模式二10普通電票045合同或發(fā)票已使用提示報(bào)文模式二10普通電票系統(tǒng)管理類051登錄/退出申請報(bào)文模式一05200、10、20、30實(shí)時(shí)必選052登錄/退出應(yīng)答報(bào)文模式二00、10、20、30實(shí)時(shí)必選053強(qiáng)制退出登錄通知報(bào)文模式二00、10、20、30實(shí)時(shí)必選05

29、4系統(tǒng)狀態(tài)變更通知報(bào)文模式二00、10、20、30實(shí)時(shí)必選055公共數(shù)據(jù)變更通知報(bào)文模式二00、10、20、30實(shí)時(shí)必選056業(yè)務(wù)權(quán)限變更通知報(bào)文模式二00、10、20、30實(shí)時(shí)必選058參與者承接關(guān)系變更通知報(bào)文模式二00、10、20、30實(shí)時(shí)電票059行名行號數(shù)據(jù)變更通知報(bào)文模式二00、10、20、30實(shí)時(shí)必選060線上清算功能開關(guān)通知報(bào)文模式二10實(shí)時(shí)電票062接入點(diǎn)與CCPC對應(yīng)關(guān)系報(bào)文模式二00、10、20、30實(shí)時(shí)必選063接入點(diǎn)與轄內(nèi)參與者對應(yīng)關(guān)系報(bào)文模式二00、10、20、30實(shí)時(shí)必選064CCPC和NPC狀態(tài)變更報(bào)文模式二00、10、20、30實(shí)時(shí)必選065數(shù)字證書行號綁定關(guān)

30、系變更申請報(bào)文模式一06600、10實(shí)時(shí)必選066數(shù)字證書行號綁定關(guān)系變更通知報(bào)文模式二00、10實(shí)時(shí)必選067系統(tǒng)通用開關(guān)通知報(bào)文模式二10實(shí)時(shí)電票業(yè)務(wù)核對類071匯總信息報(bào)文模式二00、10、20、30普通電票072匯總詳細(xì)申請報(bào)文模式一07300、10、20普通電票073匯總詳細(xì)信息報(bào)文模式二00、10、20、30普通電票074詳細(xì)申請報(bào)文模式一07500、10、20普通電票075詳細(xì)信息報(bào)文模式二00、10、20、30普通電票076每月票據(jù)信息匯總核對申請報(bào)文模式一07700普通電票077每月票據(jù)信息匯總核對報(bào)文模式二00普通電票078每月票據(jù)信息詳細(xì)申請報(bào)文模式一07900普通電票0

31、79票據(jù)信息詳細(xì)下發(fā)報(bào)文模式二00普通電票扣費(fèi)類081扣費(fèi)通知報(bào)文模式二10實(shí)時(shí)電票紙票類101紙票承兌登記報(bào)文模式一03300、10實(shí)時(shí)紙票125紙票未用退回登記報(bào)文模式一03300、10實(shí)時(shí)紙票102紙票貼現(xiàn)登記報(bào)文模式一03300、10實(shí)時(shí)紙票103紙票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)登記報(bào)文模式一03300、10實(shí)時(shí)紙票104紙票再貼現(xiàn)登記報(bào)文模式一03300、10實(shí)時(shí)紙票105紙票質(zhì)押登記報(bào)文模式一03300、10實(shí)時(shí)紙票106紙票質(zhì)押解除登記報(bào)文模式一03300、10實(shí)時(shí)紙票107紙票委托收款登記報(bào)文模式一03300、10實(shí)時(shí)紙票108紙票結(jié)清登記報(bào)文模式一03300、10實(shí)時(shí)紙票109紙票拒付登記報(bào)文模式

32、一03300、10實(shí)時(shí)紙票110紙票掛失止付及公示催告登記報(bào)文模式一03300、10實(shí)時(shí)紙票111紙票止付解除登記報(bào)文模式一03300、10實(shí)時(shí)紙票121紙票登記信息查詢報(bào)文模式一12200、10實(shí)時(shí)紙票122紙票登記信息查復(fù)報(bào)文模式二00、10實(shí)時(shí)紙票123轉(zhuǎn)貼現(xiàn)報(bào)價(jià)發(fā)布報(bào)文模式一03310實(shí)時(shí)紙票123轉(zhuǎn)貼現(xiàn)報(bào)價(jià)發(fā)布報(bào)文模式二10實(shí)時(shí)紙票124轉(zhuǎn)貼現(xiàn)報(bào)價(jià)統(tǒng)計(jì)信息發(fā)布報(bào)文模式二10實(shí)時(shí)紙票126紙票掛失止付、公示催告及止付解除登記通知報(bào)文模式二30實(shí)時(shí)紙票電子合同類201電子合同要約報(bào)文模式一20210普通電票202電子合同要約登記確認(rèn)報(bào)文模式二10普通電票203電子合同要約轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文模式二1

33、0普通電票204電子合同清分失敗回復(fù)報(bào)文模式一03310普通電票204電子合同清分失敗回復(fù)報(bào)文模式二10普通電票205電子合同通用回復(fù)報(bào)文模式一03310普通電票205電子合同通用回復(fù)報(bào)文模式二10普通電票206電子合同通用撤銷報(bào)文模式一03310普通電票206電子合同通用撤銷報(bào)文模式二10普通電票207電子合同解除協(xié)商或通知報(bào)文模式一03310普通電票207電子合同解除協(xié)商或通知報(bào)文模式二10普通電票221每月合同信息匯總申請報(bào)文模式一22200普通電票222每月合同信息匯總回復(fù)報(bào)文模式二00普通電票223每月合同信息明細(xì)申請報(bào)文模式一22400普通電票224每月合同信息明細(xì)回復(fù)報(bào)文模式二0

34、0普通電票系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)說明：00：營業(yè)前準(zhǔn)備； 10：日間處理；20：業(yè)務(wù)截止；30：日終處理業(yè)務(wù)種類說明：電票：指開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)必須處理的報(bào)文；紙票：指開通紙票登記業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)必須處理的報(bào)文；必選：指開通電票或開通紙票都必須處理的報(bào)文。營業(yè)前準(zhǔn)備階段允許發(fā)起的報(bào)文中有部分受“營業(yè)前準(zhǔn)備批處理開關(guān)”控制。4.5 系統(tǒng)互聯(lián)數(shù)據(jù)格式說明4.5.1 報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)為便于系統(tǒng)參與者方便接入ECDS，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報(bào)文格式參照ISO20022標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行開發(fā)，采用XML格式描述。同時(shí)，根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的特殊性，進(jìn)行了一些特別規(guī)定。行內(nèi)系統(tǒng)要發(fā)送報(bào)文給ECDS時(shí)，將待發(fā)送的業(yè)務(wù)報(bào)文使用XML

35、 Schema進(jìn)行格式檢查，檢查通過后，提交給ECDS直連前置機(jī)。行內(nèi)系統(tǒng)從ECDS直連前置機(jī)接收ECDS報(bào)文后，行內(nèi)系統(tǒng)將使用人民銀行提供的XML Schema對收到的業(yè)務(wù)報(bào)文進(jìn)行格式檢查，檢查通過后，提交給行內(nèi)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。具體參見文檔附件一：報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)（含Schema及示例）。4.5.2 文件格式標(biāo)準(zhǔn)為了方便行內(nèi)系統(tǒng)處理ECDS下發(fā)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件，特編寫基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式標(biāo)準(zhǔn)。具體參見文檔附件三：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式標(biāo)準(zhǔn)。4.6 系統(tǒng)互聯(lián)安全說明4.6.1 報(bào)文權(quán)限控制說明為了保證電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)的安全可靠，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)ECDS端設(shè)有權(quán)限控制。系統(tǒng)參與者應(yīng)根據(jù)從電

36、子商業(yè)匯票系統(tǒng)接收的業(yè)務(wù)權(quán)限變更通知報(bào)文對其所發(fā)起的業(yè)務(wù)進(jìn)行權(quán)限控制，系統(tǒng)參與者只能發(fā)起允許發(fā)起的業(yè)務(wù)。4.6.2 數(shù)字簽名機(jī)制為了保證系統(tǒng)參與者與ECDS之間數(shù)據(jù)傳輸?shù)牟豢傻仲囆?，系統(tǒng)參與者對發(fā)出的需加核簽的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)報(bào)文加編數(shù)字簽名（清單見電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)4.1節(jié)），系統(tǒng)參與者對接收的需加核簽的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)報(bào)文核數(shù)字簽名。加核數(shù)字簽名規(guī)則參見電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)的第二章節(jié)2.4報(bào)文體格式。系統(tǒng)參與者自行從CFCA網(wǎng)站獲得CRL列表，導(dǎo)入系統(tǒng)參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并以CRL列表為準(zhǔn)保證數(shù)字證書的合法性，ECDS系統(tǒng)不提供CRL線上更新。對于報(bào)文中系統(tǒng)參與者和企業(yè)之間的簽