江蘇某公司融資管理條例(doc 4頁)

1、江蘇開元股份有限公司融資管理辦法江蘇元股份有限公司 融資管理辦法 第一章 總則 第一條 為規(guī)范公司經(jīng)營活動中的對外融資行為,降低融資成本,控制融 資風(fēng)險,依據(jù)國家法律法規(guī)、相關(guān)規(guī)定和公司章程,結(jié)合公司的具體情況, 特制定本辦法。 第二條 本辦法所稱對外融資行為是指公司向銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行間接 融資的行為,公司直接融資不在本辦法之內(nèi)。 第三條 本辦法適用于股份公司（簡稱公司）。 第四條 公司財務(wù)部統(tǒng)一負(fù)責(zé)對外融資工作。 第五條 公司的對外融資本著效益優(yōu)先,降低成本；綜合權(quán)衡,擇優(yōu)選擇； 適度負(fù)債,防范風(fēng)險的原則,從企業(yè)的整體經(jīng)濟(jì)效益出發(fā),以合理、需要、節(jié)約 為指導(dǎo),嚴(yán)格控制籌資規(guī)模。 第二章 對

2、外融資范圍及權(quán)限 第六條 為保障各項業(yè)務(wù)順利開展,公司應(yīng)積極爭取銀行等金融機(jī)構(gòu)給予 綜合授信,并獲得與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的授信額度。綜合授信業(yè)務(wù)目前限于流動資 金信貸業(yè)務(wù),包括本外幣流動資金貸款、貿(mào)易融資和票據(jù)融資等業(yè)務(wù),每項業(yè)務(wù) 權(quán)限從下述條款規(guī)定。 第七條 流動資金貸款：財務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營對流動周轉(zhuǎn)資金需求,提出 流動資金貸款申請,借款余額不超過60,000 萬元（或等值外幣）（含60,000 萬 元）,且資產(chǎn)負(fù)債率不超過70（含70）由總經(jīng)理審核,經(jīng)董事長批準(zhǔn)。借款 余額超出60,000 萬元（或等值外幣）,但資產(chǎn)負(fù)債率未超過70（含70）,由 董事會批準(zhǔn)。資產(chǎn)負(fù)債率超過70由股東大會審核批

3、準(zhǔn)（本條款所涉及資產(chǎn)負(fù) 債率指標(biāo)以公司最近一次通告披露報表為依據(jù)計算確定）。 第八條 貿(mào)易融資：貿(mào)易融資包括打包貸款、進(jìn)出口押匯、票據(jù)買斷（即福費(fèi)廷業(yè)務(wù)）。根據(jù)一段時期業(yè)務(wù)經(jīng)營需要及綜合本外幣融資成本 比較,由財務(wù) 部提出申請,報總經(jīng)理室批準(zhǔn)。 第九條 票據(jù)融資：包括開立銀行承兌匯票和票據(jù)貼現(xiàn)。銀行承兌匯票的 開立和貼現(xiàn)由相關(guān)部門提出申請并簽署意見,送交財務(wù)部辦理。 第三章 借款風(fēng)險管理 第十條 借款合同簽訂后,公司財務(wù)部派專人負(fù)責(zé)保存管理,逐筆登記, 并記錄相應(yīng)借款期限,定期與銀行核對借款、還款明細(xì)帳目。 第十一條 在使用借款所獲得資金時,應(yīng)依據(jù)融資時規(guī)定的資金用途使 用,如確需變更用途,由

4、相關(guān)部門提出申請,報總經(jīng)理審核,董事長批準(zhǔn)。 第十二條 預(yù)計不能到期歸還貸款,財務(wù)部應(yīng)及時上報總經(jīng)理室,并拿出 應(yīng)急方案妥善處理。 第十三條 凡違反本辦法,不論是否發(fā)生損失,公司將追究有關(guān)責(zé)任人 經(jīng)濟(jì)、行政直至法律責(zé)任。 第四章 借款信息披露 第十四條 由公司負(fù)責(zé)信息披露的部門披露借款信息,公司借款信息的披 露工作按中國證監(jiān)會、上海證券交易所及公司章程的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第五章 附則 第十五條 本辦法未盡事宜,按國家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí) 行。 第十六條 本辦法經(jīng)公司董事會通過后實施,原相關(guān)規(guī)定與本辦法相抵觸 的,以本辦法為準(zhǔn)。 附注：相關(guān)名詞解釋 、綜合授信：是指商業(yè)銀行在對單一企業(yè)

5、的信用風(fēng)險和財務(wù)狀況進(jìn)行綜合 分析評價的基礎(chǔ)上,一次性授予企業(yè)在一定時期內(nèi)可使用的最高信貸額度。該額度分為余額控制指標(biāo)和累計發(fā)生額指標(biāo)。余額控制的額度可 循環(huán)使用,累計發(fā)生 額控制的額度累計遞減使用。 、流動資金貸款：是指企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中由于臨時性、季節(jié)性或擴(kuò)大 規(guī)模等原因所產(chǎn)生的流動資金需求而向銀行申請的貸款。按照用途劃分,流動資 金貸款一般分為臨時性貸款和周轉(zhuǎn)性貸款；按照期限劃分,一般分為一年以下貸 款和13 年中期貸款。 3、銀行承兌匯票：是指商業(yè)銀行根據(jù)申請人的申請,開立承諾在匯票到期 日對收款人或持票人無條件支付匯票金額的票據(jù)。由需通過此項結(jié)算向供貨商支 付貨款的分、子公司提出申請,并由分、子公司負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)送交財務(wù)部辦理。 4、票據(jù)貼現(xiàn)：是持票人將未到期的商業(yè)承兌匯票或銀行承兌匯票向銀行申 請貼現(xiàn),銀行將貼現(xiàn)金額支付給貼現(xiàn)申請人的