銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)

1、構(gòu)思新穎，品質(zhì)一流，適合各個(gè)領(lǐng)域，謝謝采納銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)， 通過(guò)觀(guān)看視頻， 并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況， 對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。 現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻。縱觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。 俗話(huà)說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的

2、人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀(guān)念得不到凈化和提高， 遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差， 大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。 近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展， 忽視了案件防范， 一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、 安全教育和責(zé)任意識(shí)， 有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。 三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，

3、原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)， 發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰， 而是大事化小、 小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了， 也下達(dá)了整改通知， 但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。構(gòu)思新穎，品質(zhì)一流，適合各個(gè)領(lǐng)域，謝謝采納（三）大額儲(chǔ)戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)

4、客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話(huà)號(hào)碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示， 使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)， 通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操

5、作和金融法律法規(guī)知識(shí)， 最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。 我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距， 明確今后工作努力的方向， 才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工， 只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、 遵章守紀(jì)， 案件防控就會(huì)事半功

6、倍。 在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)， 明確崗位職責(zé)， 增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性， 增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平， 構(gòu)建牢固的思想防線(xiàn)， 使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起， 8 小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自己， 8 小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)構(gòu)思新穎，品質(zhì)一流，適合各個(gè)領(lǐng)域，謝謝采納身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工， 切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力， 全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)， 是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。 作為臨柜人員， 我深知臨柜工作的重要性， 因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢?起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人” 。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)， 我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)， 找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的