進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法

1、泰安市商業(yè)銀行進(jìn)口代付業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總則 2.第二章 職責(zé)分工及授權(quán)管理 3.第三章 本行作為委托行的辦理流程 4.第四章 本行作為代付行的辦理流程 6.第五章 展期規(guī)定 7.第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理 9.第七章 收費(fèi)管理 1.0.第八章 附 則 1.0.內(nèi)外部規(guī)章制度索引 1.1.第一章 總則第一條 為加強(qiáng)泰安市商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱本行）進(jìn)口代付業(yè)務(wù) 管理，根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)、 中國(guó)人民銀行、 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、 國(guó)家外匯管理局及總行的有關(guān)規(guī)定，參照國(guó)際慣例，制定本辦法。第二條 本辦法所稱進(jìn)口代付業(yè)務(wù)包括進(jìn)口信用證項(xiàng)下、進(jìn)口代 收項(xiàng)下及進(jìn)口 T/T 項(xiàng)下三種進(jìn)口代付業(yè)務(wù)：（一）進(jìn)口信用證項(xiàng)

2、下代付業(yè)務(wù)是指在進(jìn)口信用證項(xiàng)下，應(yīng)開證申 請(qǐng)人申請(qǐng)，開證行以承諾到期償付形式委托其代理行代為向受益人（或 議付行）先行支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)，待融資到期日，申請(qǐng)人償還開證行 融資本息及相關(guān)費(fèi)用， 開證行償付其代理行融資本息及相關(guān)費(fèi)用的行為；（二）進(jìn)口代收項(xiàng)下代付業(yè)務(wù)是指進(jìn)口代收業(yè)務(wù)項(xiàng)下，應(yīng)代收付款 人申請(qǐng)，代收行以承諾到期償付形式委托其代理行先行支付進(jìn)口貨款， 待融資到期日，代收付款人償還代收行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，代收行償 付其代理行融資本息及相關(guān)費(fèi)用的行為；（三）進(jìn)口 T/T 項(xiàng)下代付業(yè)務(wù)是指進(jìn)口 T/T 業(yè)務(wù)項(xiàng)下，應(yīng)付款人申 請(qǐng)，付款銀行以承諾到期償付形式委托其代理行先行支付進(jìn)口貨款，待 融資

3、到期日，付款申請(qǐng)人償還付款行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，付款行償付 其代理行融資本息及相關(guān)費(fèi)用的行為。本辦法規(guī)定的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)包括以下兩種情況： 本行作為委托行， 指 定境內(nèi)外代理行作為代付行；他行作為委托行，指定本行作為代付行。第三條 本辦法所稱信托收據(jù)是指由開證申請(qǐng)人、代收付款人或進(jìn) 口 TT 項(xiàng)下付款人出具的書面文件，表明本行對(duì)該信用證、代收或進(jìn)口 TT 項(xiàng)下有關(guān)單據(jù)及其所代表的貨物享有所有權(quán) ,開證申請(qǐng)人、代收付款 人或進(jìn)口 TT 項(xiàng)下付款人在還清本行付匯款項(xiàng)之前僅作為本行的受托人 持有該信用證或代收項(xiàng)下單據(jù)及其所代表的貨物，并承諾以處理貨物所 得或其他款項(xiàng)償還本行付匯本息及相關(guān)費(fèi)用。第四條

4、以本行作為委托行的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)納入法人客戶統(tǒng)一授信 管理，對(duì)申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行授信應(yīng)按照法人客戶統(tǒng)一 授信管理辦法 規(guī)定執(zhí)行， 授信審批結(jié)束后簽訂 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議 （附件七）；以他行作為委托行的代付業(yè)務(wù)納入我行金融同業(yè)授信管理 范疇，客戶需在本行核定的代理行授信額度內(nèi)辦理，授信審批結(jié)束后簽 訂金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件六）。第五條 90 天以上（不含 90 天）的海外代付需占用本行的短期外 債指標(biāo)。第二章 職責(zé)分工及授權(quán)管理第六條 總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)外詢價(jià)并確定代付行， 負(fù)責(zé)代付行 之間的所有報(bào)文往來，并負(fù)責(zé)國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的相關(guān)操作；負(fù)責(zé)核定客 戶進(jìn)口代付業(yè)務(wù)授信額度

5、并監(jiān)測(cè)額度的使用情況；負(fù)責(zé)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的 出賬審批及臺(tái)賬登記 ,負(fù)責(zé)審查企業(yè)的資信以及有關(guān)擔(dān)?；虻盅捍胧┑?合規(guī)性、合法性。第七條 各支行負(fù)責(zé)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查、業(yè)務(wù)資料的收集、 初審和傳遞、回單管理、客戶資信狀況的動(dòng)態(tài)跟蹤、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)定及貸后管理等。第三章 本行作為委托行的辦理流程第八條 本行作為委托行，境內(nèi)外代理行作為代付行的情況下，辦 理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)逐筆提交以下資料：（一）辦理進(jìn)口信用證項(xiàng)下代付：1進(jìn)口信用證項(xiàng)下付匯應(yīng)提交的單據(jù)， 包括加蓋企業(yè)有效印鑒的進(jìn) 口信用證到單通知書；2信托收據(jù)（附件九）；3信用證、商業(yè)發(fā)票、貨運(yùn)單據(jù)及進(jìn)口代付授權(quán)書 （他行委托本行）；4國(guó)家外匯管理局及

6、本行要求的其他資料。（二）辦理進(jìn)口代收項(xiàng)下代付：1進(jìn)口代收項(xiàng)下付匯應(yīng)提交的單據(jù)， 包括進(jìn)口合同、 加蓋企業(yè)有效 印鑒的進(jìn)口代收到單通知書；2信托收據(jù)；3商業(yè)發(fā)票、貨運(yùn)單據(jù)（他行委托本行）；4國(guó)家外匯管理局及本行要求的其他資料。三）辦理進(jìn)口 T/T 項(xiàng)下代付：1進(jìn)口 T/T 應(yīng)提交的付匯單據(jù)，包括加蓋企業(yè)有效印鑒的境外匯 款申請(qǐng)書、貿(mào)易合同、報(bào)關(guān)單正本 /貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)登記信息、 商 業(yè)發(fā)票；2. 信托收據(jù)；3國(guó)家外匯管理局及本行要求的其他資料。第九條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的辦理流程為：（一）客戶向本行申請(qǐng)敘做進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，并與本行簽訂進(jìn)口代 付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件七）；（二）客戶逐筆提交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)

7、申請(qǐng)書（附件八）和有關(guān)單 據(jù)；（三）本行對(duì)客戶提交的資料進(jìn)行審核，確保符合國(guó)家外管政策及 進(jìn)出口管理規(guī)定，確保涉及的單據(jù)條款符合國(guó)際慣例，同時(shí)相應(yīng)參照進(jìn) 口押匯或進(jìn)口 T/T 融資業(yè)務(wù)對(duì)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)進(jìn)行審查審批；（四）審批通過后，總行國(guó)際業(yè)務(wù)部向境內(nèi)外代付行就具體業(yè)務(wù)進(jìn) 行詢價(jià)，并選定代付行，商定最終價(jià)格；（五）本行最遲于付款到期日前一個(gè)工作日通過加押報(bào)文通知代付 行付匯金額、付匯日期、融資期限、付匯價(jià)格、付匯路線等付匯細(xì)節(jié) （附 件一）；（六）對(duì)于客戶在付款到期日當(dāng)日申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的，本行 需按事先與代付行約定的方式予以提前通知，并得到代付行確認(rèn)受理的 回復(fù)后，方可發(fā)出授權(quán)付匯加押報(bào)文

8、；（七）代付行收到本行付款指示后須及時(shí)準(zhǔn)確地按照本行的付款路 線履行付款責(zé)任；（八）代付行最遲在付匯后一個(gè)工作日內(nèi)通過加押報(bào)文向本行確認(rèn) 有關(guān)付匯細(xì)節(jié)（包括付匯本金、 付匯利率、融資期限及付匯利息等） （附 件二）；（九）本行收到代付行付匯確認(rèn)報(bào)文后， 將進(jìn)口代付業(yè)務(wù)通知書 （附 件十二）和進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書（附件十三）遞交客戶；客戶需在 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)到期前 10 個(gè)工作日內(nèi)把進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書（附件 十三）反饋本行；（十）融資到期日，客戶按協(xié)議約定償還本行融資本息及相關(guān)費(fèi)用， 本行向代付行償付付匯本息，并按當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支 申報(bào)。第四章 本行作為代付行的辦理流程第十條

9、 他行作為委托行， 本行作為代付行時(shí)， 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的辦 理流程為：（一）授信審批通過后，委托行與本行簽訂金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付 業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件六）；（二）委托行逐筆提交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（附件 八）和有關(guān)單據(jù)；（三）本行對(duì)委托行提交的資料進(jìn)行審核，確保符合國(guó)家外管政策 及進(jìn)出口管理規(guī)定，確保涉及的單據(jù)條款符合國(guó)際慣例；（四）審核通過后，本行應(yīng)就付匯價(jià)格（利率、費(fèi)用等）與委托行 達(dá)成書面一致，同時(shí)相應(yīng)扣減委托行在本行的授信額度；（五）委托行最遲于付款到期日前一個(gè)工作日通過加押報(bào)文通知本 行付匯金額、付匯日期、融資期限、付匯價(jià)格、付匯路線等付匯細(xì)節(jié)（附 件一）；（六）對(duì)于委托行在付款到期日當(dāng)日需本

10、行付匯的，委托行需先行 通過與本行約定的方式通知本行，得到本行確認(rèn)受理回復(fù)后方可向本行 發(fā)送授權(quán)付匯加押報(bào)文；（七）本行收到委托行付款指示后須及時(shí)準(zhǔn)確地按照委托行的付款路 線付款；（八）本行應(yīng)最遲在付匯后一個(gè)工作日內(nèi)通過加押報(bào)文向委托行確認(rèn) 有關(guān)付匯細(xì)節(jié)（包括付匯本金、付匯利率、融資期限及付匯利息等）；（九）融資到期日，委托行向本行償付付匯本息，并按當(dāng)?shù)赝鈪R管理 局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。第五章 展期規(guī)定第十一條融資到期日，委托行要提前督促客戶備款歸還本行融資 本金及利息，并及時(shí)向代付行進(jìn)行償付。對(duì)客戶到期無法還款的，委托行應(yīng)及時(shí)采取措施追償，但要先向代付行進(jìn)行償付。第十二條 對(duì)客戶需提前償還

11、進(jìn)口代付融資款項(xiàng)的， 本行要提前通 知代付行后方可辦理，具體流程為：（一）客戶向本行提交 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書 （附件十）；（二）本行須在提前償還日前通知代付行，代付行最遲須于收到通 知的下一工作日內(nèi)予以回復(fù)，并在回復(fù)中告知客戶提前償付所需支出的 費(fèi)用（如需）；（三）本行收到代付行回復(fù)后，在提前償還日之前通過加押報(bào)文正 式通知代付行提前償付（附件三），并按照約定向其一并支付付匯本息 以及相關(guān)費(fèi)用（如需），同時(shí)按當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申 報(bào)。第十三條 進(jìn)口代付期限應(yīng)與貨物銷售資金回籠期限相匹配， 原則上不得超過 180 天，可申請(qǐng)展期一次，展期期限不得超過原融資期限。第十四條 客

12、戶向本行申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付展期業(yè)務(wù)應(yīng)提交以下資 料：（一）進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書（附件十一）； （二）本行要求的其他資料。第十五條 對(duì)客戶提出的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)， 本行要提前征得 代付行同意后方可辦理，并須按照與代付行的約定，向申請(qǐng)人計(jì)收利息 及費(fèi)用（如需）。具體流程為：一）付款到期日前，客戶向本行提出進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)，本行向代付行征詢其對(duì)付匯展期的意見 ;（二）代付行最遲于收到征詢的下一工作日內(nèi)回復(fù)意見；（三）本行收到代付行同意展期的回復(fù)后，審查客戶提交付匯展期 資料，同時(shí)按照進(jìn)口押匯展期或進(jìn)口 T/T 融資展期的規(guī)定對(duì)相應(yīng)的進(jìn)口 代付業(yè)務(wù)展期進(jìn)行審批；（四）付匯利息按照代付行提供的付

13、匯利率計(jì)算；（五）本行于原付款到期日之前向代付行發(fā)送付匯展期加押報(bào)文 （附 件四）；（六）代付行收到付匯展期加押報(bào)文后，對(duì)原進(jìn)口代付業(yè)務(wù)進(jìn)行展 期，并向本行發(fā)送付匯展期確認(rèn)加押報(bào)文（附件五）；（七）付匯展期到期日，本行向代付行進(jìn)行本息償付，并按當(dāng)?shù)赝?匯管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理第十六條 辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，應(yīng)建立登記簿，其中要件類檔案 除單筆信貸業(yè)務(wù)要求歸檔的資料以外，還應(yīng)包括進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、 信托收據(jù)、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書、 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書等。第十七條 對(duì)于在辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)以及后續(xù)提前償付和展期的 過程中涉及的所有電子信息，委托行和代付行應(yīng)歸檔備查。第

14、十八條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)要加強(qiáng)貸后管理，并納入全行統(tǒng)一貸后監(jiān)管體系進(jìn)行監(jiān)測(cè)。各支行要隨時(shí)了解客戶進(jìn)口貨物后的生產(chǎn)銷售與經(jīng)營(yíng)情況，特別要密切關(guān)注國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)信息，跟蹤監(jiān)控貨物銷售后的資金 流向，對(duì)出現(xiàn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)隱患的客戶，要提前采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。第十九條 對(duì)出現(xiàn)進(jìn)口代付逾期的企業(yè)，須立即停辦其新增業(yè)務(wù)， 及時(shí)采取法律手段，維護(hù)本行資金安全，已辦理的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)要按總 行現(xiàn)行會(huì)計(jì)制度要求使用相關(guān)墊款科目核算。各支行應(yīng)及時(shí)將轄內(nèi)有關(guān) 墊款情況以行發(fā)文形式報(bào)總行。在報(bào)送材料中，應(yīng)說明發(fā)生墊款的原因 以及已采取或?qū)⒉扇〉拇胧⒇?fù)責(zé)墊款的跟蹤和催收工作。第七章 收費(fèi)管理第二十條 進(jìn)口代付利率按市場(chǎng)行情，

15、用代付行報(bào)價(jià)加上浮點(diǎn)數(shù)或 用 LIBOR （倫敦同業(yè)拆借利率）加上浮點(diǎn)數(shù)方式確定執(zhí)行利率。第二十一條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)須計(jì)入手續(xù)費(fèi)收入科目核算， 郵電費(fèi)隨手續(xù)費(fèi)一并計(jì)入對(duì)應(yīng)的郵電費(fèi)收入科目。第二十二條進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的計(jì)息方式可為利隨本清或按月計(jì)第八章 附 則第二十三條第二十四條本辦法由泰安市商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。內(nèi)外部規(guī)章制度索引 1 、 外部法律法規(guī)(1) 中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例 ( 2008 年 8 月 5 日中華人 民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第 532 號(hào))2 、 相關(guān)內(nèi)控體系文件(1) 泰安市商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法附件：1、授權(quán)償付報(bào)文2、付匯確認(rèn)

16、報(bào)文3、提前償付報(bào)文4、付匯展期報(bào)文5、付匯展期確認(rèn)報(bào)文6、金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議7、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議8、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書9 、 信托收據(jù)10、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書11、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書12、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)通知書13、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書附件授權(quán)償付報(bào)文WE INVITE YOU TO FINANCE THE IMPORTTRADE UNDER THE SUBJECT ITEM FORDAYSWITH AMOUNTAT A RATE EQUIVALENTTO MATURITY MATCHED UNITED STATES DOLLARSLIBOR PLUSPCT PER A

17、NNUM.IN SETTLEMENT OF THIS TRANSACTION, WEAUTHORISE YOUR BANK TO PAY THE NET AMT OFVALUE ON YYMMDD THROUGH YOURCORRESPONDENT AS PER THE FOLLOWINGPAYMENT ROUTE DEDUCTINGAS OURPAYMENT CHARGE.VALUE DATE,CURRENCY CODE,AMOUNT:ORDERING CUSTOMER:ORDERING INSTITUTION: CHONGQING RURALCOMMERCIAL BANKACCOUNT W

18、ITH INSTITUTION:BENEFICIARY'S BANK :BENEFICIARY'S BANK SWIFT CODE:BENEFICIARY 'S A/C:BENEFICIARY 'S NAME:DETAILS OF PAYMENT:DETAILS OF CHARGES:RELATED REFERENCE:WE WILL REIMBURSE YOU AT MATURITY YYMMDD THE PRINCIPAL AND INTERESTBASED ON LIBOR PLUS PCT FOR DAYS ASPER YOUR INSTRUCTION.

19、AFTER PAYMENT EFFECTED, PLS CONFIRM US BY MT799/499 YOUR FINANCE DETAILS INCLUDING THE ACTUAL LIBOR RATE,PRINCIPAL AMT, INTEREST, VALUE DATE AND MATURITY.附件二付匯確認(rèn)報(bào)文RE: REFER TO YOUR INVITATION TO FINANCE A.M.IC/LC/TT ANDMT799/499 DD (YYMMDD), PLS BE INFORMED THAT WE EFFECT PAYMENT VALUE ON (YYMMDD)AC

20、CORDING TO YOUR INSTRUCTIONS.WE HEREWITH CONFIRM THE FOLLOWINGLIBOR RATE PCT PLUS PCT P.A.,TOTAL PCT FOR DAYS.KINDLY REMIT TO US AT MATURITYDATE (YYMMDD) THE TOTAL AMOUNT OF, BEING PRINCIPAL (AMOUNT) PLUS INTEREST (AMOUNT) AS PER THEFOLLOWING PAYMENT ROUTE: , STATINGOUR REF.NO.THANK YOU FOR YOUR SUP

21、PORT AND KIND CO-OPERATION.附件三：提前償付報(bào)文REFER TO OUR MT799/499 DD(YYMMDD) AND YR MT799 DD(YYMMDD) WITH REF.NO. .AT THE REQUEST OF CUSTOMER, WE WILL BRING THEPAYMENT AHEAD FROM (YYMMDD)TO (YYMMDD).AND WE WILL REMIT THEPRINCIPAL PLUS INTERESTBASED ON LIBORPCT PLUSPCT ON (YYMMDD) , TOTAL AMOUNT TO YOUR BA

22、NK AS PER FOLLOWING PAYMENT ROUTE: .THANK YOU FOR YOUR KIND CO-OPERATION.BEST REGARDS附件四：付匯展期報(bào)文REFER TO OUR MT799/499 DD ( YYMMDD ) AND YR MT799/499 DD (YYMMDD ) WITH REF.NO. .AT THE REQUEST OF CUSTOMER, WE WILL EXTEND THEPRINCIPAL PAYMENT FROM(_ YYMMDD ) TO (_ YYMMDD ), AND UNDERTAKE TO REMIT THE P

23、RINCIPAL AND NEW INTEREST BASED ON LIBOR UNDER ORIGINAL VALUE DATE PLUS PCT P.A. FORDAYS TO YOU AT MATURITY DATE (_ YYMMDD ) .PLS CONFIRM US THE EXTENSION AND NEW INTEREST BY MT799/499 WHILE INCLUDING YOUR PAYMENT INSTRUCTIONS.THANK YOU FOR YOUR KIND CO-OPERATION.BEST REGARDS附件五：付匯展期確認(rèn)報(bào)文refer to you

24、r mt 799/499dd(yymmdd), pls be informed that we haveextended your finance DUE datefrom(yymmdd) to (yymmdd)according to your instructions.we herewith confirm THE NEW FINANCE PERIODIS FROM (yymmdd) TO(yymmdd), AND THE FOLLOWING LIBORRATE PCT PLUS PCT P.A., TOTALPCT FOR DAYS.kindly remit to us at matur

25、ity date(yymmdd) the total amount of ,being principalplusinterestas per the following PAYMENT route:, stating our ref. no. .thank you for your support and kind co-operation.best regards附件六：金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議甲方：XX 銀行乙方：經(jīng)友好協(xié)商，甲方和乙方同意在進(jìn)口代付業(yè)務(wù)領(lǐng)域 開展合作。為明確責(zé)任，規(guī)范合作程序，雙方于 年 月 日簽訂本合作總協(xié)議，雙方一致同意如下：第一條 定義：“進(jìn)口代付” 是指在進(jìn)

26、口信用證 / 進(jìn)口代 收/進(jìn)口 T/T 業(yè)務(wù)項(xiàng)下，在信用證申請(qǐng)人 /代收付款人 /TT 匯 款人承擔(dān)利息和費(fèi)用的前提下，乙方授權(quán)甲方向議付行 / 托 收行 /收款人代為償付，在付款到期日，乙方再向甲方支付 付匯本金、 利息及相關(guān)費(fèi)用的融資業(yè)務(wù)。 本總協(xié)議所指進(jìn)口 代付業(yè)務(wù)包括：（一）進(jìn)口信用證項(xiàng)下代付；（二）進(jìn)口代收項(xiàng)下代付；三）進(jìn)口 T/T 項(xiàng)下代付第二條 本協(xié)議適用于甲方為乙方辦理的所有進(jìn)口代付 業(yè)務(wù)。每筆進(jìn)口代付業(yè)務(wù)由乙方向甲方發(fā)送授權(quán)付匯加押報(bào) 文逐筆申請(qǐng)。第三條 甲方為乙方辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，甲乙雙方必須 遵守中國(guó)人民銀行、 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和國(guó)家外匯 管理局制定的有關(guān)規(guī)定，遵

27、循國(guó)際慣例。第四條 甲乙雙方保證自己享有合法的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng) 營(yíng)權(quán)，并在本協(xié)議有效期內(nèi)保持合法性。 如一方不再具備合 法的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格， 另一方有權(quán)以書面通知的形式 單方面解除本協(xié)議， 并由不具備經(jīng)營(yíng)資格一方承擔(dān)因此對(duì)另 一方造成的損失。第五條 乙方需向甲方申請(qǐng)授信額度，提供符合甲方要 求的有關(guān)資料。甲方可根據(jù)乙方財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況以及監(jiān)管機(jī) 關(guān)、甲方有關(guān)政策的變化及時(shí)調(diào)整授信額度。 甲方在符合內(nèi) 部相關(guān)規(guī)定的前提下， 在授信額度內(nèi)為乙方辦理進(jìn)口代付業(yè) 務(wù)。第六條 乙方委托甲方辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，授權(quán)甲方從 乙方在甲方的外匯資金往來賬戶中， 扣劃保證金及相應(yīng)付匯 本息，保證甲方在付匯前能從上述

28、賬戶中扣劃到不低于業(yè)務(wù) 金額%的保證金，并保證在付款到期日能扣劃除保證金外的足額融資本息。 若乙方上述賬戶資金余額不足， 甲方 有權(quán)從乙方的任一賬戶扣款。 若由于乙方未按時(shí)準(zhǔn)備足夠資金導(dǎo)致?lián)p失和不良后果的， 乙方須承擔(dān)一切經(jīng)濟(jì)法律責(zé)任及 損失，并按照 LIBOR+支付甲方罰息。第七條 甲方每月向乙方提供進(jìn)口代付業(yè)務(wù)辦理清單和 往來賬戶對(duì)賬單， 乙方應(yīng)在收到清單后 個(gè)工作日內(nèi)核對(duì)并將意見反饋甲方。 乙方未在上述時(shí)間內(nèi)及時(shí)反饋， 則視為 其對(duì)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)清單和往來賬戶對(duì)賬單內(nèi)容的完全認(rèn)可。第八條 甲方和乙方相互往來相關(guān)報(bào)文和以其他方式聯(lián) 系的書面材料，包括電子文件，是本協(xié)議的有效組成部分， 對(duì)雙方

29、當(dāng)事人均有約束力。第九條 權(quán)利和義務(wù)（一）乙方負(fù)責(zé)對(duì)客戶提交的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)、 相關(guān) 貿(mào)易背景、 真實(shí)性、所辦業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性、 涉及的國(guó)家外 匯管理等政策進(jìn)行審查。 一旦甲方按照乙方的指示辦理償付 及后續(xù)業(yè)務(wù)展期， 則在付款到期日， 無論因客戶資金、 貿(mào)易 欺詐以及國(guó)家相關(guān)政策等問題致使付匯本息的支付出現(xiàn)困 難，乙方均須按時(shí)向甲方償還融資本息。 如乙方未按時(shí)償還 融資本息，則須對(duì)由此給甲方造成的一切損失進(jìn)行賠償；（二）乙方對(duì)自身發(fā)出的授權(quán)償付及后續(xù)業(yè)務(wù)展期的授 權(quán)加押報(bào)文負(fù)責(zé)。即使乙方在指示報(bào)文中提供的付款路徑、 起息日、 到期日、金額等有錯(cuò)誤， 只要甲方按照乙方的指示 辦理償付及后續(xù)業(yè)務(wù)

30、展期， 乙方都須承擔(dān)償還融資本息的責(zé)任。甲方可協(xié)助乙方解決因指示錯(cuò)誤產(chǎn)生的問題， 但由此產(chǎn) 生的一切費(fèi)用由乙方承擔(dān)；（三）甲方須嚴(yán)格按照乙方的指示辦理償付及后續(xù)業(yè)務(wù) 展期。如甲方在履行乙方指示的過程中由于甲方自身的過錯(cuò) 出現(xiàn)付款路徑、起息日、到期日、金額等錯(cuò)誤，由此給乙方 造成的一切損失由甲方負(fù)責(zé)承擔(dān)；（四）乙方最遲需在付款到期日前一天向甲方發(fā)出授權(quán) 償付加押報(bào)文。如乙方未能在付款到期日前一天向甲方發(fā)出 授權(quán)償付加押報(bào)文，在付款到期日當(dāng)日需授權(quán)甲方付匯， 需 得到甲方書面或傳真同意后乙方方可發(fā)出授權(quán)電文授權(quán)甲方付匯。如乙方在付款到期日當(dāng)日未得到甲方書面或傳真同 意，乙方自行發(fā)送授權(quán)加押報(bào)文授權(quán)

31、甲方付匯而甲方又未能 付匯的，由此造成的一切費(fèi)用和損失由乙方自行承擔(dān)。（五）乙方在付款到期日當(dāng)日需授權(quán)甲方付匯， 得到乙 方書面或傳真同意后又未向甲方發(fā)出授權(quán)償付報(bào)文導(dǎo)致甲 方?jīng)]有償付的，由此造成的一切費(fèi)用和損失由乙方承擔(dān)。（六）如乙方未能在付款到期日前一天向甲方發(fā)出授權(quán)償付加押報(bào)文，在付款到期日當(dāng)日需授權(quán)甲方償付， 甲方書 面或傳真回復(fù)表明同意償付。乙方向甲方發(fā)送加押授權(quán)報(bào)文 后甲方未能及時(shí)按照乙方指示償付的，由此造成的一切費(fèi)用 和損失由甲方承擔(dān)。（七）如乙方在甲方節(jié)假日期間授權(quán)甲方辦理償付，甲方未能按時(shí)按照乙方指示償付的，由此造成的一切費(fèi)用和損 失由乙方自行承擔(dān)。（八）甲方必須在收到乙方授

32、權(quán)加押報(bào)文后方可償付， 電話或傳真不得作為甲方償付的依據(jù)。 甲方未收到乙方授權(quán) 加押報(bào)文直接依據(jù)電話或傳真償付造成的一切費(fèi)用和損失 由甲方承擔(dān)。（九）乙方向甲方發(fā)出的所有授權(quán)報(bào)文應(yīng)明晰，否則 甲方有權(quán)要求乙方更正，由此造成的延誤或損失由乙方承 擔(dān)。（十）經(jīng)甲方書面同意，乙方可以提前償還融資本息或 辦理展期。甲方可以向乙方收取合理的費(fèi)用。第十條 甲乙雙方承諾為對(duì)方保守商業(yè)秘密，未經(jīng)對(duì)方 許可不得對(duì)外提供有關(guān)對(duì)方業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及相關(guān)情況的資料。第一條 協(xié)議的修改和補(bǔ)充：本總協(xié)議在甲、乙雙方 書面同意的情況下，可以另外修改和補(bǔ)充。經(jīng)甲乙雙方簽署 的任何修改和補(bǔ)充均構(gòu)成本總協(xié)議不可分割的一部分，與本總協(xié)議享

33、有同等法律效力。但在修改和補(bǔ)充協(xié)議生效以前， 原協(xié)議繼續(xù)有效。甲方與乙方相互往來相關(guān)報(bào)文是本協(xié)議的 有效組成部分。第十二條 協(xié)議的生效：本協(xié)議自雙方簽字并蓋章之日 起生效， 任何一方都有權(quán)終止本協(xié)議， 提出終止協(xié)議的一方 須提前 15 天書面通知對(duì)方。終止之日前已經(jīng)開辦的進(jìn)口代 付業(yè)務(wù)不受終止行為的影響， 雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系仍受本協(xié)議 約束。第十三條 爭(zhēng)議的解決：甲乙雙方同意在業(yè)務(wù)合作過程 中，嚴(yán)格遵循國(guó)內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)國(guó)際慣例處理業(yè)務(wù)糾 紛，如發(fā)生爭(zhēng)議， 應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。 若達(dá)不成協(xié)議， 則選擇如下方式解決（選擇其中一種）：（一）爭(zhēng)議案提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲 裁。（二

34、）爭(zhēng)議案提交甲方住所地法院訴訟解決。第十四條 當(dāng)事人的變更：乙方發(fā)生合并、分立、改制 時(shí)，必須事先通知甲方。 該協(xié)議對(duì)合并、 分立、 或改制后的 當(dāng)事人繼續(xù)有效， 變更后的當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)或分別承擔(dān)履行本 協(xié)議的義務(wù)和享有或分別享有本協(xié)議的權(quán)利。第十五條 本協(xié)議的有效期內(nèi)雙方不得擅自變更或終止 本協(xié)議。如本協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議的有效期長(zhǎng)于本協(xié)議有效期 的，本協(xié)議的失效或終止不影響補(bǔ)充協(xié)議的效力。 本協(xié)議中 止或終止后，在本協(xié)議有效期內(nèi)已發(fā)生而未履行完畢的進(jìn)口 代付業(yè)務(wù)，雙方應(yīng)按本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行完畢。第十六條 在協(xié)議履行過程中，如乙方的資信狀況、經(jīng) 營(yíng)資格、 償付能力等出現(xiàn)異常， 則甲方有權(quán)以書面通知

35、的形 式單方面解除本協(xié)議。甲方：乙方：（蓋章）（蓋章）授權(quán)簽字人授權(quán)簽字人年月日年月日附件七：進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)： ）甲方：XX銀行地址：支行法定代表人（或被委托人）乙方（全稱）：地址：法定代表人（或被委托人）：鑒于：（以下稱乙方），向XX銀行支行（以下稱甲方），申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，為明確責(zé)任，恪 守信用，甲方和乙方于年 月 日簽訂本進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議，雙方一致同意如下：第一條 定義：“進(jìn)口代付”是指乙方作為進(jìn)口商，以信用證、進(jìn)口代收、T/T作為結(jié)算方式的情況下，乙方由于資金需 要，申請(qǐng)由甲方通過其境內(nèi)外代理行代乙方對(duì)外支付進(jìn)口貨款， 乙方承諾在約定期限內(nèi)償還甲方的上述款項(xiàng)以及由此產(chǎn)生

36、的利 息、傭金、費(fèi)用、逾期罰息等。甲方所選擇代付行的付款通知 視為甲方對(duì)乙方的債權(quán)依據(jù)。第二條 本協(xié)議適用于甲方為乙方辦理的所有進(jìn)口代付業(yè) 務(wù)和進(jìn)口代付展期業(yè)務(wù)。每筆進(jìn)口代付業(yè)務(wù)由乙方提交進(jìn)口 代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書逐筆申請(qǐng)。每筆進(jìn)口代付展期業(yè)務(wù)由乙方提 交進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書逐筆申請(qǐng)。甲方根據(jù)業(yè)務(wù)具體情況決定是否辦理，并按照甲方的規(guī)定確定融資金額、期限和 利率等事項(xiàng)。第三條 乙方在征得甲方同意后可以提前歸還付匯本息， 同 時(shí)需向甲方支付提前歸還付匯的相關(guān)費(fèi)用。提前歸還付匯的利 率按照甲方規(guī)定的付匯利率執(zhí)行。第四條 乙方在征得甲方同意后可以申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付展 期，同時(shí)需按甲方的規(guī)定向甲方支付展期相關(guān)

37、費(fèi)用。展期后的 付匯利率按照甲方規(guī)定的付匯利率執(zhí)行。第五條 對(duì)甲方授權(quán)償付行為乙方辦理的進(jìn)口信用證、 進(jìn)口 代收、貨到付款、進(jìn)口預(yù)付貨款項(xiàng)下償付款，乙方承諾按甲方 出具的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書中所規(guī)定的付款到期日無 條件支付甲方實(shí)際融資款項(xiàng)、利息及相關(guān)費(fèi)用。第六條 融資管理：甲方有權(quán)檢查、 監(jiān)督乙方的經(jīng)營(yíng)管理、 財(cái)務(wù)活動(dòng)和物資庫(kù)存及銷售等情況。乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)送財(cái) 務(wù)報(bào)表以及有關(guān)計(jì)劃和統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并為甲方提供融資管理的工 作便利，關(guān)注第一還款來源及貿(mào)易周期。第七條 為保證甲方如期全額收回代乙方墊付的貨款及利 息、費(fèi)用等，乙方同意將進(jìn)口貨物的所有權(quán)歸甲方所有并應(yīng)甲 方要求提供擔(dān)保措施。對(duì)于進(jìn)口信

38、用證項(xiàng)下、進(jìn)口代收項(xiàng)下及 進(jìn)口 TT項(xiàng)下進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，乙方須逐筆向甲方出具信托收據(jù)， 根據(jù)上述文件，乙方作為甲方受托人將為甲方利益持有并處分 進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收項(xiàng)下、進(jìn)口 TT項(xiàng)下單據(jù)及其所代表的所 有貨物。貨物出售后，有關(guān)貨物的銷售款將由乙方代表甲方持 有，甲方可隨時(shí)取回。乙方保證將銷售款存入甲方指定賬 號(hào) 。如乙方到期不能償還甲方債務(wù)時(shí)， 甲方有權(quán)直接處分該貨物。乙方亦可向甲方提供甲方認(rèn)可的由擔(dān)保合同（合同編號(hào)：），擔(dān)保人的責(zé)任應(yīng)涵蓋乙方在本總協(xié)議項(xiàng)下辦理的所有業(yè)務(wù)。如乙方到期不能償還甲方債務(wù)，擔(dān) 保人無條件承擔(dān)連帶清償責(zé)任。上述信托收據(jù)及保證合同或抵押合同為本協(xié)議的不可分割 的一部分，

39、與本協(xié)議享有同等法律效力。第八條 還款：乙方保證到期按進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn) 書的還本付息金額歸還甲方付匯本息。未經(jīng)甲方同意，乙方 不能辦理提前還款。如乙方未能按期還款，無論何種原因，甲方均擁有下述權(quán) 力：1. 對(duì)逾期欠款按融資利率加收罰息（罰息率，年利率 ）。2. 從乙方在甲方開立的任何賬戶中扣還欠款。3. 從乙方各種應(yīng)收款中扣還欠款4. 處分抵/質(zhì)押物或要求擔(dān)保人履行代償義務(wù)。5. 采取其他足以維護(hù)甲方在本協(xié)議項(xiàng)下權(quán)益的任何措施。第九條 保險(xiǎn)：甲方可視貨物的具體情況要求乙方將上述 進(jìn)口貨物以甲方為第一受益人投保，甲方有權(quán)從保險(xiǎn)公司的賠 付款項(xiàng)中直接扣收本融資款本息和費(fèi)用。第十條 乙方陳述與保

40、證：1. 乙方是依照中華人民共和國(guó)法律成立的具有獨(dú)立法人資 格的經(jīng)濟(jì)實(shí)體；2. 乙方具有法人權(quán)利和履行其責(zé)任的法定資格和許可；3. 乙方向甲方所提供的所有有關(guān)此融資的資料都是真實(shí) 的。乙方進(jìn)一步向甲方保證，除非甲方另有書面同意，乙方不 得：1. 在還清本融資款前（ 包括本金、利息、傭金、費(fèi)用、 逾期罰息。 ），為其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體提供擔(dān)保；2. 引起、招致或允許任何可能對(duì)甲方的現(xiàn)在和將來在財(cái)產(chǎn) 收入、權(quán)利方面的損失；同時(shí)，乙方承諾，在任何情況下決不發(fā)生下列行為：1. 在甲方融資對(duì)外付款后，以任何理由拒絕支付到期應(yīng)償 還給甲方的代付款項(xiàng)及有關(guān)利息、費(fèi)用，以任何理由向法院申 請(qǐng)止付上述款項(xiàng)、利息、費(fèi)用；

41、2. 以基礎(chǔ)貿(mào)易合同糾紛危害甲方債權(quán)；3. 將上述進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收、進(jìn)口 TT項(xiàng)下單據(jù)或單據(jù) 所代表的貨物抵押或質(zhì)押給他人；4. 從事有損于或可能妨害甲方履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)和責(zé)任 的行為。第十一條 違約責(zé)任：如發(fā)生乙方在本協(xié)議第十條中所做 的陳述與保證不真實(shí)或不履行甲方觀點(diǎn)認(rèn)為，乙方和擔(dān)保人的 資信發(fā)生變化以致影響其履行本融資協(xié)議項(xiàng)下的責(zé)任和義務(wù)及 /或乙方發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生解體、 重組或破產(chǎn)及 /或乙方?jīng)]有履行在 本協(xié)議下的責(zé)任等，所有未償還的融資款將被視為立即到期， 乙方必須立即償還融資款，并承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任。上述措施的采取并不影響甲方在本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利。 對(duì)此，乙方無條件放棄抗辯權(quán)。

42、第十二條 放棄：甲方在本協(xié)議執(zhí)行過程中未行使或延遲 行使本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利不應(yīng)視為放棄權(quán)利，并且不影響乙 方在本協(xié)議項(xiàng)下應(yīng)承擔(dān)的任何義務(wù)。第十三條 協(xié)議的修改和補(bǔ)充：本協(xié)議在甲、乙雙方書面 同意的情況下，可以另外修改和補(bǔ)充。經(jīng)甲乙雙方簽署的任何 修改和補(bǔ)充均構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議享有同 等法律效力。但在修改和補(bǔ)充協(xié)議生效以前，原協(xié)議繼續(xù)有效。第十四條 爭(zhēng)議的解決：甲、乙雙方在履行本協(xié)議過程中 發(fā)生的爭(zhēng)議，首先由甲、乙雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，則采 用下述第 種方式解決：1.由中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì) 沖裁。 ；2.在甲方住所地法院通過訴訟方式解決。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉

43、及爭(zhēng)議部分的條款仍須履 行。第十五條 當(dāng)事人的變更：乙方發(fā)生合并、分立、改制時(shí)， 必須事先通知甲方。該協(xié)議對(duì)合并、分立、或改制后的當(dāng)事人 繼續(xù)有效，變更后的當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)或分別承擔(dān)履行本協(xié)議的義 務(wù)和享有或分別享有本協(xié)議的權(quán)利。第十六條 本協(xié)議下的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、信托 收據(jù)、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書、進(jìn)口代付業(yè)務(wù) 展期申請(qǐng)書和進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書是本協(xié)議的有效 組成部分，對(duì)雙方均有約束力。第十七條 本協(xié)議正本一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。本協(xié)議有效期自雙方簽字蓋章之日起，至年 月 日止，終止時(shí)各方尚未履行完的義務(wù)仍受本協(xié)議的約束。第十八條雙方約定的其他事項(xiàng)1 .本協(xié)議項(xiàng)下融資及相關(guān)國(guó)際結(jié)

44、算業(yè)務(wù)由 XX銀行國(guó)際業(yè) 務(wù)部辦理。2. 甲方（公章）甲方法定代表人乙方（公章）乙方法定代表人或有權(quán)簽字人:或有權(quán)簽字人:附件八：進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書編號(hào)：XX銀行支行：因資金周轉(zhuǎn)需要，我公司對(duì)在貴行辦理的進(jìn)口信用證進(jìn) 口代收貨到付款進(jìn)口 TT （業(yè)務(wù)編號(hào)：；付款金額：），依照我公司與貴行簽訂的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議 （編號(hào)：），特此請(qǐng)求貴行按照以下條件予以辦理進(jìn)口代付融資：融資金額：（小寫）：（大寫）：融資期限：（天） 起始日：到期日：融資利率：我公司承諾：一、本筆融資僅用于上述進(jìn)口貨物的貨款支付；二、在規(guī)定的融資到期日歸還融資本息。如不能按期全部 償還，貴行有權(quán)從我公司在貴行開立的任何賬戶中主動(dòng)

45、扣收融 資本息和罰息（罰息率：融資利率上浮 50% ）；三、賠償因我公司違約使貴行遭受的其他損失；四、在我公司未能還清貴行融資本息之前，該進(jìn)口貨物所 有權(quán)歸屬貴行。進(jìn)口信用證/進(jìn)口代收/進(jìn)口 TT項(xiàng)下，我公司以 信托方式憑信托收據(jù)預(yù)借單據(jù)提貨，并受信托收據(jù)條款約束， 清償融資本息后單據(jù)所有權(quán)歸屬我公司；五、我公司不以任何理由拒絕支付到期應(yīng)償還給貴行的融 資款項(xiàng)及有關(guān)利息、費(fèi)用，不以任何理由向法院申請(qǐng)止付上述 款項(xiàng)、利息、費(fèi)用，并保證不以基礎(chǔ)貿(mào)易合同糾紛危害貴行債 權(quán)；六、嚴(yán)格遵守我公司與貴行簽訂的 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)：）中的約定內(nèi)容；七、本申請(qǐng)書經(jīng)我公司蓋章并由授權(quán)代表簽字后生效；八、本

46、申請(qǐng)書如有爭(zhēng)議，本公司同意將按照進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議 （編號(hào)：）約定的解決方式執(zhí)行。申請(qǐng)單位（公章或授權(quán)章）：法定代表人或授權(quán)簽字人（簽字）：年月附件九：信托收據(jù)參考文本）編號(hào)：委托人名稱： XX 銀行支行受托人名稱：地址：法人代表：XX 銀行 支行：我公司委托貴行開立的信用證/以貴行為代收行/進(jìn)口 TT項(xiàng) 下，我公司為付款人（信用證號(hào) /發(fā)票號(hào)：；議付行/托收行；匯票編號(hào)及金額：；貴行業(yè)務(wù)編號(hào)：）項(xiàng)下正本單據(jù)已到，根據(jù)（以下簡(jiǎn)稱融資文件）不可撤銷跟單信用證申請(qǐng)書、開立不可撤銷跟單 信用證協(xié)議（編號(hào)：）或開立不可撤銷跟單信用證總協(xié)議（編號(hào)：）提貨擔(dān)保申請(qǐng)書進(jìn)口押匯申請(qǐng)書（編號(hào)：）、進(jìn)口押匯協(xié)議（

47、編號(hào)：）或進(jìn)口押匯總協(xié)議（編號(hào)：）開立買方遠(yuǎn)期信用證協(xié)議書（編號(hào)：）或 開立買方遠(yuǎn)期信用證總協(xié)議（編號(hào)：進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（編號(hào)： ）、進(jìn)口代 付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號(hào)：）、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書（編號(hào)：）我公司以信托方式預(yù)借上述單據(jù)并向貴行承諾：一、我公司茲確認(rèn)收到貴行上述信用證 /進(jìn)口代收/進(jìn)口 TT 項(xiàng)下單據(jù) / 貨物。自我公司取得該單據(jù)之日起，至我公司付清 信用證項(xiàng)下貨款、利息及一切費(fèi)用 / 進(jìn)口代收項(xiàng)下貨款、利息 及一切費(fèi)用/ 進(jìn)口押匯本息 /進(jìn)口 TT 項(xiàng)下貨款、利息及一切費(fèi) 用/ 進(jìn)口代付項(xiàng)下本金、利息及一切費(fèi)用之日止，該信用證 / 進(jìn)口代收 /進(jìn)口 TT 項(xiàng)下單據(jù)及貨物所有權(quán)歸屬貴行

48、。本公司作 為受托人將為貴行利益持有上述信用證 /進(jìn)口代收 /進(jìn)口 TT 項(xiàng) 下單據(jù)及其所代表的所有貨物，為貴行利益卸貨、儲(chǔ)存、制造、 加工、出售，并在融資文件規(guī)定的期限內(nèi)以處理貨物所得歸還貴 行融資款項(xiàng)。信托收據(jù)項(xiàng)下貨物的憑證應(yīng)該附上信托收據(jù)副本，表明該 批貨物是貴行的信托財(cái)產(chǎn)；貨物出售后，本公司保證將貨款存入貴行指定的賬戶（賬 戶號(hào)：），信托收據(jù)項(xiàng)下貨款的結(jié)算將在貴行監(jiān)督下進(jìn)行。二、在作為受托人為貴行利益持有上述信用證 / 進(jìn)口代收項(xiàng) 下單據(jù)及其所代表的所有貨物的過程中， 以及為貴行利益卸貨、儲(chǔ)存、制造、加工、出售等的過程中，本公司承諾承擔(dān)前述過 程中的一切費(fèi)用。本公司對(duì)于信托收據(jù)項(xiàng)下進(jìn)口貨物的出租、出售、貨物互 換、存?zhèn)}、轉(zhuǎn)移倉(cāng)庫(kù)等管理或處分行為均需獲得貴行的書面同 意、。三、作為受托人，本公司承諾承擔(dān)一切商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，即使出 售貨物所得不足以清償貴行款項(xiàng)，本公司亦將嚴(yán)格按照融資文 件的承諾，清償款項(xiàng)并清償彌補(bǔ)貴行損失。四、本公司保證在售貨前購(gòu)買保險(xiǎn)以保證貨物的安全，并 在保險(xiǎn)索償時(shí)為貴行提供一切必要文件和配合工作。本公司承 諾承擔(dān)前述過程中發(fā)生的一切費(fèi)用。五、貴行有權(quán)檢查該信托收據(jù)項(xiàng)下貨物的狀況及貨物的銷 售收款狀況，我公司有義務(wù)配合貴