試論工程項目全面風(fēng)險管理

1、試論工程項目全面風(fēng)險管理 一、引言 項目管理是一門新興的專業(yè)，項目管理學(xué)問體系（pmbok）是對項目管理專業(yè)學(xué)問的一個總結(jié)，其理論和實踐經(jīng)驗在大多數(shù)時候?qū)τ诖蠖鄶?shù)項目來講都是適用的，pmbok中總結(jié)的項目管理的九大學(xué)問領(lǐng)域：項目綜合管理，項目范圍管理，項目時間管理，項目成本管理，項目質(zhì)量管理，項目人力資源管理，項目溝通管理，項目風(fēng)險管理，項目選購管理，是對項目管理全方位的指導(dǎo)。隨著我國加入wto后各行各業(yè)與國際規(guī)則的全面接軌，競爭對手也由單純的國內(nèi)企業(yè)向擁有先進技術(shù)、規(guī)范管理和豐富資本的國際企業(yè)轉(zhuǎn)變。但尚無法與世界上發(fā)達國家相抗衡。國內(nèi)企業(yè)與國際企業(yè)相競爭顯得力氣薄弱。而全面風(fēng)險管理作為一種先

2、進的工程項目風(fēng)險管理思想與方法，得到廣泛的承認(rèn)與應(yīng)用，其在國內(nèi)工程項目中的合理實施將縮小國內(nèi)企業(yè)與國際企業(yè)在競爭中的差距，增加競爭能力。同時，科技的發(fā)展和項目內(nèi)外部環(huán)境的變化，使得工程項目所涉及的不確定因素日益增多，面臨的風(fēng)險也越來越大，由此產(chǎn)生的風(fēng)險損失也越來越重。因此，工程項目的風(fēng)險管理與掌握成為有效加強工程項目管理亟待研究探討的重要課題之一。 項目風(fēng)險是指可能導(dǎo)致項目損失的不確定性。美國學(xué)者wideman將其定義為：某一事件發(fā)生給項目目標(biāo)帶來不利影響的可能性。包括發(fā)生損失的可能性和可能發(fā)生的損失程度。隨著人們對風(fēng)險重視程度的提高，概率論、數(shù)理統(tǒng)計、決策樹、仿真技術(shù)等風(fēng)險管理方法被廣泛研究

3、與應(yīng)用。近年來，由于對風(fēng)險規(guī)律研究的日益深入，人們發(fā)覺工程項目管理作為系統(tǒng)而言，與其內(nèi)、外部環(huán)境相關(guān)聯(lián)的各影響因素(包括投入資源的成本、數(shù)量、宏觀經(jīng)濟環(huán)境等)是隨時間的變化而變化的，也就是說是動態(tài)發(fā)展的。而且，并非全部的影響因素都是可以在項目生命周期初期就被完全識別。這種錯綜復(fù)雜的局面使得簡潔的局部風(fēng)險管理已經(jīng)無法完全適應(yīng)現(xiàn)代工程項目管理的要求，基于上述原因，工程項目系統(tǒng)中提出了全面風(fēng)險管理的思想。 從工程項目本身具有的特性而言，工程項目投資巨大、工期長，從籌劃、設(shè)計、建筑到竣工后投入使用等整個過程都存在著各種各樣的風(fēng)險，并且由此風(fēng)險產(chǎn)生的損失金額巨大。因此將工程項目視為一個完整的系統(tǒng)，實施全

4、局的、綜合的全面風(fēng)險管理是工程項目內(nèi)在特性所打算的。 從工程項目涉及的相關(guān)利益主體而言，無論是工程項目投資商、承包商、監(jiān)理商，還是建筑設(shè)計商、供應(yīng)商等，都面臨著不可回避的風(fēng)險。各利益主體都趨向于自身利益的最大化和風(fēng)險的最小化，因此一項工程項目的實施就必需從整體的角度來考慮利益與風(fēng)險的安排與衡量問題，全面風(fēng)險管理能夠達到工程項目總體風(fēng)險的最小化，實現(xiàn)不同利益主體風(fēng)險安排的均衡狀態(tài)，保障工程項目的順當(dāng)實施。 我國正處于從計劃經(jīng)濟向社會主義市場經(jīng)濟過渡的過程之中，建筑市場不成熟、行為不規(guī)范的問題比較嚴(yán)重。推行全面風(fēng)險管理有利于對工程項目實施過程中各個環(huán)節(jié)的監(jiān)控，保證工程項目中資金流、信息流與物流的順

5、暢流轉(zhuǎn)。 二、工程項目全面風(fēng)險管理的理論研究 工程項目全面風(fēng)險管理，與傳統(tǒng)的局部、單向風(fēng)險管理相區(qū)分，將項目概念、開發(fā)和實施三個階段視為一個復(fù)雜的、動態(tài)的、進化的過程，并在同一戰(zhàn)略目標(biāo)下進行管理。這些戰(zhàn)略目標(biāo)也會因環(huán)境的變化而變化。在這樣一種流淌的、彈性的環(huán)境下，將風(fēng)險管理滲透于項目的整個生命周期和每一項活動之中，有助于項目戰(zhàn)咯目標(biāo)的實現(xiàn)。 工程項目風(fēng)險的來源極為廣泛，根據(jù)不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)可以有不同的分類方法。英國學(xué)者j·h·m·tah和v.carr依據(jù)工程項目風(fēng)險的內(nèi)涵，建立符合工程項目國際化的風(fēng)險層次結(jié)構(gòu)圖。工程項目風(fēng)險從總體而言可以分成外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險兩大方

6、面。其中， 外部風(fēng)險包括經(jīng)濟風(fēng)險、自然條件風(fēng)險、政治風(fēng)險和技術(shù)更新風(fēng)險。同時，隨著全球經(jīng)濟的一體化進程，國際工程項目日益增多,企業(yè)戰(zhàn)略的制定延伸到全球區(qū)位層次。因此在分析內(nèi)部風(fēng)險來源時，不僅考慮區(qū)域風(fēng)險還要分析全球策略風(fēng)險。全球策略風(fēng)險可以理解為企業(yè)戰(zhàn)略層面的風(fēng)險分析，包括咨詢、建設(shè)、承包、設(shè)計、環(huán)境、公司財務(wù)、項目財務(wù)、定位、管理以準(zhǔn)時間管理等方面的風(fēng)險。區(qū)域策略風(fēng)險也可以理解為項目或戰(zhàn)術(shù)層次的風(fēng)險，包括勞動力風(fēng)險、原材料風(fēng)險、廠礦風(fēng)險、施工現(xiàn)場風(fēng)險以及分包商風(fēng)險。 工程項目全面風(fēng)險管理從項目的整體角度動身，是對工程項目總體風(fēng)險的分析與掌握。因此，全面風(fēng)險管理是以工程項目的復(fù)雜性、規(guī)模、工藝

7、程度、工程項目的類型以及項目所處的地域等因素為依據(jù)的。 工程項目全面風(fēng)險管理是以信息的有效傳遞和信息共享為前提條件的，當(dāng)信息流無法實現(xiàn)快速和有效傳遞時，全面風(fēng)險管理將很難實現(xiàn)。 雖然風(fēng)險管理在很大程度上已經(jīng)從憑直覺、憑經(jīng)驗管理上升到理性管理方式，但是就全面風(fēng)險管理的實際運行而言，人的主觀因素的影響仍舊占有很大的比重。這不僅包括對風(fēng)險范圍、規(guī)律的熟悉，還包括對風(fēng)險的描述、處理和思維方式等。因此，工程項目全面風(fēng)險管理中特別強調(diào)學(xué)問和經(jīng)驗的準(zhǔn)時總結(jié)，使之系統(tǒng)化、規(guī)范化，并通過信息的傳遞加以確認(rèn)和推廣。 工程項目全面風(fēng)險管理是一種較高層次的綜合性管理工作，它涉及項目管理的各個階段和方面，與項目管理的其

8、他各子系統(tǒng)緊密相關(guān)，包括戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)兩個層次的規(guī)劃。因此，工程項目風(fēng)險管理必需與合同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理等融為一體。 三、工程項目全面風(fēng)險管理的過程 美田項目管理協(xié)會pmi在2000年版的pmbok中將其分為6個階段：風(fēng)險管理計劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險量化、風(fēng)險處置、風(fēng)險監(jiān)控。而實際工作中，一般認(rèn)為全面風(fēng)險管理包括五個相關(guān)階段：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險分析、風(fēng)險處置與風(fēng)險監(jiān)控。至今沒有形成一個公認(rèn)的、標(biāo)準(zhǔn)的意見。全面風(fēng)險管理理論強調(diào)，風(fēng)險的管理是貫穿于項目全過程之中的，是一個連續(xù)的、動態(tài)的管理與反饋過程。 1、風(fēng)險識別 風(fēng)險識別就是從系統(tǒng)的觀點動身，橫觀工程項目所涉及的各個方面

9、，縱觀項目建設(shè)的進展過程，將引起風(fēng)險的極其復(fù)雜的各要素分解成比較簡潔的、簡單被識別的基本單元。從錯綜復(fù)雜的關(guān)系中找出各因素間的本質(zhì)聯(lián)系。在眾多因素中抓住主要因素，并分析他們引起投入、產(chǎn)出的嚴(yán)重程度。 風(fēng)險識別通常包括風(fēng)險識別過程的主體和內(nèi)容兩方面。參與風(fēng)險識別過程的主體比較廣泛，包括工程項目風(fēng)險管理組、重要的持股人、主管風(fēng)險處理的經(jīng)理、項目規(guī)劃人員以及風(fēng)險負(fù)責(zé)人等等。在風(fēng)險識別過程中，風(fēng)險識別主體需要確定風(fēng)險識別的內(nèi)容，包括風(fēng)險類型、范圍、影響因素、區(qū)域特點、分類以及項目全部權(quán)人等。 風(fēng)險識別通常包括資料的收集與風(fēng)險形勢估計兩個步驟。很多科學(xué)的方法得以應(yīng)用，包括專家分析法、故障樹分析法、幕景分

10、析法等。風(fēng)險識別是工程項目全面風(fēng)險管理的第一步，起著至關(guān)重要的作用。 2、風(fēng)險評估 風(fēng)險評估就是對識別出的風(fēng)險進行測算，給定某一風(fēng)險的概率。其主要目的在于評估和比較項目各種方案或行動路線的風(fēng)險大小，從中選擇威逼最少、機會最多的方案；加深對項目本身和環(huán)境的理解，尋求更多的可行方案，并加以反饋。 風(fēng)險評估主要由專業(yè)人員來完成，在把握風(fēng)險評估方法與工具的前提下，對工程項目的日期、時間、進度、風(fēng)險可能性等方面加以評估，對風(fēng)險進行定量預(yù)估。風(fēng)險評估是項目風(fēng)險管理研究中一個熱點問題，風(fēng)險評估方法包括模擬法、主觀概率法等。 3、風(fēng)險分析 風(fēng)險分析是由風(fēng) 險分析人員通過對風(fēng)險分析工具、技術(shù)以及風(fēng)險表現(xiàn)類別的把

11、握，對風(fēng)險存在和發(fā)生的時間、風(fēng)險的影響和損失、風(fēng)險可能性、風(fēng)險級別以及風(fēng)險的可控性加以分析。目前風(fēng)險分析的方法主要包括決策樹法、模糊分析法、影響圖表法等等。 4、風(fēng)險處置 就是制定并實施風(fēng)險處置計劃。由項目風(fēng)險的處理人員來完成，包括對處理行為的確認(rèn)、風(fēng)險原因的分析、處置成本的掌握、處置期間與處置后時間進度的支配等等。其方法包括風(fēng)險回避、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁等等。對不同的風(fēng)險可運用不同的處置方法處置。 5、風(fēng)險監(jiān)控 風(fēng)險監(jiān)控是對風(fēng)險的監(jiān)視與掌握。是一個具有實時性、連續(xù)性的過程。由風(fēng)險監(jiān)控人員利用風(fēng)險監(jiān)控工具和技術(shù)進行，并對發(fā)覺的或潛在的問題提出預(yù)警，準(zhǔn)時反饋。其目的是核對策略與措施的實際效果是否與

12、預(yù)見相同，并且查找機會改善和細(xì)化風(fēng)險處理計劃、獲取反饋信息，以便將來的決策更符合實際。 四、工程項目全面風(fēng)險管理中值得留意的問題 1、組建強有力的項目風(fēng)險管理班子 工程項目全面風(fēng)險管理的順當(dāng)實現(xiàn)，首要的問題就是建立高素養(yǎng)的項目管理班子。能審時度勢地做出決策，并且具有較高的風(fēng)險管理水平，保證工程項目的順當(dāng)實現(xiàn)。 2、熟識國際規(guī)則，根據(jù)國際規(guī)則辦事 全球經(jīng)濟的一體化，使得國內(nèi)企業(yè)只有遵守國際規(guī)則，按國際規(guī)則辦事才能夠參與到國際競爭之中。根據(jù)國際規(guī)則運營，可以大大降低工程項目中的風(fēng)險，例如合同風(fēng)險等等。 3、把握先進項目管理軟件的應(yīng)用，實現(xiàn)工程項目風(fēng)險的信息化管理 先進項目管理軟件的應(yīng)用，不僅可以實現(xiàn)人力、財力的節(jié)省，而且也可以通過合理規(guī)劃與動態(tài)調(diào)整，實現(xiàn)工程項目風(fēng)險的全面管理。例如，在項目管理中應(yīng)用廣泛的projece management就可以實現(xiàn)項目進度、資源等各方面的統(tǒng)籌支配，并可以隨時間、環(huán)境的變化而動態(tài)調(diào)整，從而降低工程項目風(fēng)險。 4、合理利用金融工具分散風(fēng)險 由于工程項目風(fēng)險中不僅包含可控風(fēng)險，而且存在著大量