淺談信用社合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)防控

1、淺談信用社合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)防控合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控對農(nóng)村信用社來說是永恒的課題，一是要從重要性、迫切性和本質(zhì)屬性三方面深刻認(rèn)識合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動的重要意義；二是要突出三個(gè)重點(diǎn)，按照三個(gè)步驟，堅(jiān)持四項(xiàng)原則，認(rèn)真開展好合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動；三是要嚴(yán)格落實(shí)六個(gè)方面的具體措施，確?；顒尤〉脤?shí)實(shí)在在的效果。可見基層信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性。為此淺談以下幾點(diǎn)建議。一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，提高案件防范意識一是開展政紀(jì)教育。通過多種形式，深入開展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀(jì)教育，進(jìn)一步提高管人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育。對全體員工特別是新進(jìn)入員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度

2、教育，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識；三、開展風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教育。學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患。二、完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)沒有規(guī)矩不能成方圓，完善的制度是案件防范的前提，落實(shí)制度是案件防范的關(guān)鍵，兩者要有機(jī)結(jié)合起來。首先根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，完善案件防控及整改工作制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實(shí)案件防控及整改重點(diǎn)執(zhí)行制度。其次從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、嚴(yán)格執(zhí)行民主生活會、民主測評等各項(xiàng)基本制度著手，加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)督，將案件防范納入高管人員考核范圍，促使其重視并嚴(yán)格落實(shí)制度。三、加大監(jiān)督排查力度，強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制抓好自查和互查，在加

3、強(qiáng)自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時(shí)，對員工行為進(jìn)行檢查。專門監(jiān)督檢查部門進(jìn)行專項(xiàng)檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)人機(jī)共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報(bào)、查而不究的，要堅(jiān)決追究檢查者的責(zé)任。另一方面，加強(qiáng)員工思想排查工作，做到“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。四、創(chuàng)新防范手段，強(qiáng)化渠道建設(shè)不斷創(chuàng)新防范手段，近距離的了解員工的思想動態(tài)；持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)

4、，為員工舉報(bào)違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，多層次收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過多種形式向員工家屬通報(bào)情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊(duì)伍思想和防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的后方防線。 五、構(gòu)建案件防控體系一是在發(fā)展中建設(shè)。案件防控體系是一個(gè)開放的體系，它必然伴隨著業(yè)務(wù)經(jīng)營的實(shí)踐發(fā)展。因此，創(chuàng)新案件防控制度，構(gòu)建科學(xué)的案件防控體系，必須堅(jiān)持發(fā)展性原則。隨著金融體制的不斷完善和金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的深入，新情況、新問題不斷出現(xiàn)。要抓住一些長期治理但一直得不到好轉(zhuǎn)的問題，抓住新形勢下產(chǎn)生的新問題，抓住

5、可能發(fā)生案件苗頭的領(lǐng)域，抓住系統(tǒng)內(nèi)違規(guī)違紀(jì)方面的突出問題，找準(zhǔn)解決問題的切入點(diǎn)和工作著力點(diǎn)，大膽探索，重點(diǎn)攻關(guān)，求得突破，使案件防控系統(tǒng)建設(shè)更好地體現(xiàn)金融改革發(fā)展的要求。二是在實(shí)踐中建設(shè)。案件防控系統(tǒng)建設(shè)要緊貼業(yè)務(wù)經(jīng)營工作和業(yè)務(wù)實(shí)際操作的實(shí)際，積極吸收以往的經(jīng)驗(yàn)，針對實(shí)際工作中存在的新情況、新問題去創(chuàng)新思維，尋求進(jìn)一步做好案件防控工作的新途經(jīng)，揚(yáng)長避短，開拓前進(jìn)。制度建設(shè)必須為防范化解風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)也必須是經(jīng)過努力能夠做到的，具體措施必須是可行的、可操作的。制度建設(shè)要針對業(yè)務(wù)操作實(shí)際，朝著預(yù)防為主，事前防范的方向發(fā)展?，F(xiàn)在的制度是事后懲罰類的較多，事前預(yù)防，事前堵漏，防止違紀(jì)，規(guī)范行為的相對較少。有些規(guī)范行為的規(guī)章制度，往往