綜合前置系統(tǒng)架構(gòu)

1、綜合前置系統(tǒng)架構(gòu)分析 摘要：銀行綜合前置系統(tǒng)介于外圍各業(yè)務(wù)子系統(tǒng)與銀行業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)之間，是銀行各種交易渠道的匯總和整合。它通過集中實現(xiàn)不同業(yè)務(wù)子系統(tǒng)間的協(xié)議轉(zhuǎn)換、報文轉(zhuǎn)換、交易路由、安全管理等功能，取代銀行種類繁多的前置系統(tǒng)，以達到整合銀行IT投資的軟硬件資源，簡化應(yīng)用開發(fā)與維護目的。一、系統(tǒng)綜述綜合前置系統(tǒng)平臺擔(dān)負(fù)著與一系列終端渠道、各種主機系統(tǒng)和第三方系統(tǒng)間的信息處理工作。主機：指部署在總行數(shù)據(jù)核心生產(chǎn)系統(tǒng)主機，如賬務(wù)系統(tǒng)主機，借記卡系統(tǒng)主機等。渠道：指銀行客戶在銀行使用的各類交易手里終端系統(tǒng)，如柜臺終端、自助取款機、電話銀行等終端系統(tǒng)。第三方：指與銀行業(yè)務(wù)有聯(lián)系的外單位的信息系統(tǒng)，如人行

2、、移動、券商等信息系統(tǒng)。二、背景介紹頁：1銀行業(yè)務(wù)可以簡單地劃分為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。目前銀行之間的競爭焦點是中間業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)是近年來在銀行盈利的重心?，F(xiàn)代商業(yè)銀行要擴張中間業(yè)務(wù)空間，開拓新興服務(wù)手段，需要業(yè)務(wù)與技術(shù)密切結(jié)合。隨著服務(wù)品種的增多，服務(wù)范圍的擴大，用以提供支持的技術(shù)系統(tǒng)也日益龐雜，銀行技術(shù)人員的維護工作量也隨之急劇上升。由于競爭劇烈，導(dǎo)致商業(yè)銀行的很多業(yè)務(wù)系統(tǒng)在缺乏統(tǒng)一規(guī)劃的情形下匆匆上馬，雖然能夠滿足一時之需，卻使得整個系統(tǒng)架構(gòu)日漸混亂，導(dǎo)致系統(tǒng)的可靠程度下降，維護和開發(fā)新業(yè)務(wù)的越來越復(fù)雜。在銀行的機房，經(jīng)?？梢钥吹礁鞣N前置系統(tǒng)（POS、ATM、金卡、呼叫中心、網(wǎng)上

3、銀行、銀證通、各種代理業(yè)務(wù)）充斥其間，除了設(shè)備需要重復(fù)投入，還需要占用技術(shù)開發(fā)人員大量的精力進行維護和排除故障甚至需要進行輔助的業(yè)務(wù)，對新業(yè)務(wù)的開展是十分不利的。在這種情況下，綜合應(yīng)用前置系統(tǒng)（GAPS即General Application Preposed System，簡稱大前置系統(tǒng)）就應(yīng)運而生了。大前置系統(tǒng)是各種交易發(fā)起渠道集中、統(tǒng)一的中間接入系統(tǒng)，把各種終端設(shè)備的前置系統(tǒng)和外圍系統(tǒng)與銀行業(yè)務(wù)主機系統(tǒng)分離，在大前置上集中實現(xiàn)到相關(guān)的不同業(yè)務(wù)子系統(tǒng)的交易路由，是銀行開展一般業(yè)務(wù)是交易發(fā)起終端和后臺帳務(wù)主機間的樞紐控制主機。以各類外圍、外部系統(tǒng)的接入和業(yè)務(wù)交易（尤其是中間業(yè)務(wù)交易）處理為重

4、點，建構(gòu)一個穩(wěn)定、安全、高性能的業(yè)務(wù)控制系統(tǒng)。為實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，系統(tǒng)設(shè)計為一個開放式系統(tǒng)，具有高度的靈活性和擴充能力。系統(tǒng)能夠讓業(yè)務(wù)開發(fā)人員使用系統(tǒng)提供的配置集成環(huán)境和統(tǒng)一開發(fā)環(huán)境，通過配置和開發(fā)的方式，進行業(yè)務(wù)功能的擴充。同時系統(tǒng)為業(yè)務(wù)操作人員提供良好的人機交互界面，完成日常的業(yè)務(wù)操作和管理。前置系統(tǒng)解決方案的發(fā)展經(jīng)歷了三個階段。 1.單一功能堆砌的前置系統(tǒng)解決方案 十余年來，各商業(yè)銀行紛紛投入大量資金和資源，建設(shè)和發(fā)展信息系統(tǒng)和技術(shù)保障體系，并不斷推出全新的業(yè)務(wù)種類和服務(wù)模式來滿足持續(xù)發(fā)展的業(yè)務(wù)需要。 隨著銀行的服務(wù)品種、交付渠道和技術(shù)實現(xiàn)的不斷增加，使得銀

5、行中對應(yīng)的電腦應(yīng)用系統(tǒng)也隨之增多，由此便出現(xiàn)了這樣一個情況： 每一個應(yīng)用系統(tǒng)單獨對應(yīng)后臺業(yè)務(wù)、支付體系等支持系統(tǒng)，很多都配有前置處理機實現(xiàn)特有的業(yè)務(wù)處理、數(shù)據(jù)處理或者設(shè)備控制管理；銀行機房中往往放置著大量不同業(yè)務(wù)的前置機系統(tǒng)。 第一代前置系統(tǒng)產(chǎn)品增加了系統(tǒng)維護人員的投入，造成銀行設(shè)備和軟件投資的浪費，各地、各個階段重復(fù)開發(fā)現(xiàn)象嚴(yán)重，更加危險的是：可能因應(yīng)用系統(tǒng)的雜亂出現(xiàn)管理上的問題。 2.交換中心集成的前置系統(tǒng)解決方案 隨著交付渠道的發(fā)展，一個嚴(yán)重的問題擺在銀行科技部門的面前，如何支持客戶對多渠道服務(wù)的要求。隨之而來的是一個改良方案，前置系統(tǒng)的第二代產(chǎn)品

6、：交換中心解決方案。 交換中心解決方案從功能上實現(xiàn)了多渠道服務(wù)，但是造成的問題更為嚴(yán)重：系統(tǒng)的可管理性更差，不但要管理原來的前置系統(tǒng)，還要管理交換中心。系統(tǒng)的可維護性、性能都遭受到了新的挑戰(zhàn)。在銀行推出新業(yè)務(wù)時，交換中心解決方案的開發(fā)比原來的方式還要復(fù)雜。 3.大前置解決方案 大前置解決方案，也就是前置系統(tǒng)的第三代產(chǎn)品是對交換中心解決方案的發(fā)展。它將現(xiàn)有的眾多的服務(wù)交付渠道和業(yè)務(wù)前置應(yīng)用在邏輯上合并成一個整體的系統(tǒng)，對各種不同種類的金融服務(wù)、交付渠道、前置業(yè)務(wù)系統(tǒng)和外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)的共性加以提取和綜合，輔以完善的管理功能，形成一套結(jié)構(gòu)開放、適應(yīng)各種后臺核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、支

7、持各類渠道、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的“熱拔插”、方便升級、具有完備安全控制、容錯、穩(wěn)定、高效的前置解決方案。以各類外圍、外部系統(tǒng)的接入和業(yè)務(wù)交易（尤其是中間業(yè)務(wù)交易）處理為重點，建構(gòu)一個穩(wěn)定、安全、高性能的業(yè)務(wù)控制系統(tǒng)。三、系統(tǒng)目標(biāo)（一）實現(xiàn)商業(yè)銀行各種服務(wù)渠道與銀行業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)以及外圍系統(tǒng)的互聯(lián)；（二） 實現(xiàn)不同服務(wù)渠道共用業(yè)務(wù)邏輯的統(tǒng)一，形成各種渠道面向客戶的一致服務(wù)；（三） 能夠快速適應(yīng)新產(chǎn)品或業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的推出；（四）增強渠道統(tǒng)一管理，提升渠道系統(tǒng)的客戶服務(wù)能力；四、相關(guān)知識（一） 業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)交易的發(fā)起或處理的系統(tǒng)稱為業(yè)務(wù)系統(tǒng)，各類前臺、外圍系統(tǒng)、帳務(wù)后臺、外部單位的帳務(wù)系統(tǒng)或者綜合應(yīng)用前置

8、系統(tǒng)都是業(yè)務(wù)系統(tǒng)。業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)對業(yè)務(wù)處理的不同可分為業(yè)務(wù)發(fā)起系統(tǒng)和應(yīng)用處理系統(tǒng)，兼具發(fā)起和處理功能的綜合應(yīng)用系統(tǒng)可視為兩種系統(tǒng)的合體。（二）業(yè)務(wù)子系統(tǒng)綜合應(yīng)用平臺應(yīng)用服務(wù)器中的業(yè)務(wù)子系統(tǒng)是指為某個外部業(yè)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)所需要的在綜合應(yīng)用平臺中對應(yīng)建立的業(yè)務(wù)處理內(nèi)部虛擬系統(tǒng)。同一個業(yè)務(wù)子系統(tǒng)的交易，具有相同的交易特征碼提取規(guī)范。在業(yè)務(wù)子系統(tǒng)中，可以設(shè)定該系統(tǒng)的交易通訊數(shù)據(jù)的交易碼和應(yīng)用的提取流程，系統(tǒng)通過該流程為交易請求分配后續(xù)的交易應(yīng)用歸屬，確定后續(xù)交易處理流程。（三） 業(yè)務(wù)應(yīng)用業(yè)務(wù)應(yīng)用是業(yè)務(wù)的具體實現(xiàn)，包含了完成某類業(yè)務(wù)所需的交易、交易流程配置以及其他相關(guān)資源的配置信息。業(yè)務(wù)應(yīng)用可以互相進行調(diào)用。

9、一個外部系統(tǒng)的本地實現(xiàn)通常包含在一個業(yè)務(wù)應(yīng)用實現(xiàn)中，對于需要和外部系統(tǒng)進行交易通訊的業(yè)務(wù)應(yīng)用而言，可以把對應(yīng)外部系統(tǒng)的應(yīng)用視作該系統(tǒng)的一個本地虛擬實現(xiàn)。（四） 資源綜合前置系統(tǒng)中業(yè)務(wù)應(yīng)用的可配置的元素稱為資源，資源包括報文配置、XML結(jié)構(gòu)定義、響應(yīng)碼配置、組件定義、交易流程配置等。可以通過配置工具統(tǒng)一維護這些資源的定義和配置，在開發(fā)的組件程序中使用這些資源。（五） 流程組件程序按照一定的規(guī)則有序組合，組合方式可以為順序、循環(huán)、分支，及上述三種模式的多層嵌套。交易的控制模塊根據(jù)流程的配置，完成特定的交易或交易的部分功能。（六）組件完成某種特定功能的一段執(zhí)行代碼，應(yīng)用服務(wù)流程控制子系統(tǒng)執(zhí)行的流程由

10、完成的不同功能的組件根據(jù)交易功能進行有序的組合構(gòu)成。組件可通過二次開發(fā)擴充。根據(jù)組件實現(xiàn)方式的不同，組件可以是函數(shù)組件和程序組件（CICS下）。其中，函數(shù)組件可以用靜態(tài)或者動態(tài)調(diào)用的函數(shù)實現(xiàn)。五、系統(tǒng)特點（一）靈活、全面的配置適應(yīng)性強、配置靈活、方便能夠較好地解決了綜合應(yīng)用平臺面臨的眾多商戶、眾多接入和外聯(lián)系統(tǒng)需求復(fù)雜的問題。本次項目開發(fā)的目標(biāo)系統(tǒng)需要實現(xiàn)這一特點，做到配置靈活、提高系統(tǒng)的可配置度，使配置開發(fā)過程快捷簡單，同時對所有的可配置資源加以有效的控制和管理，做到活而不亂。（二）簡單、完整的管理目標(biāo)系統(tǒng)所要納入的各類業(yè)務(wù)應(yīng)用復(fù)雜，需要為提供一統(tǒng)一的的管理操作環(huán)境，提供日常維護操作、帳務(wù)處

11、理、批量業(yè)務(wù)處理、查詢服務(wù)等中心業(yè)務(wù)管理功能，并對所有的操作能進行有效跟蹤和監(jiān)控。（三）穩(wěn)定性作為未來的數(shù)據(jù)處理中心的核心前置系統(tǒng)，系統(tǒng)的穩(wěn)定性意義重大。目標(biāo)系統(tǒng)需要保證能為所有經(jīng)過的交易提供穩(wěn)定、不間斷運行的保證。（四）高性能目標(biāo)系統(tǒng)需要處理從前臺柜面、銀行周邊、外部系統(tǒng)等各類方式發(fā)起的實時、非實時，單筆、批量交易，需要為銀行提供高交易壓力下的系統(tǒng)的處理能力，并保持交易處理的一致性。（五）擴充性為利于系統(tǒng)的升級、維護，應(yīng)有良好的系統(tǒng)模塊結(jié)構(gòu)設(shè)計，使維護、升級等功能擴充的工作量、對原有系統(tǒng)的影響降低至最小。解決好該問題能使系統(tǒng)升級、維護工作得到簡化和標(biāo)準(zhǔn)化，使推廣該系統(tǒng)的成本減到最小。（六）安

12、全性系統(tǒng)的安全性包含兩個方面。一方面是由于系統(tǒng)和多家外部系統(tǒng)實現(xiàn)交易互聯(lián)，由此帶來系統(tǒng)的安全問題和聯(lián)機交易數(shù)據(jù)的安全問題，需要建立相應(yīng)的系統(tǒng)安全機制和通訊安全保障體系解決這一方面問題。另一方面，系統(tǒng)的開發(fā)、使用過程中，必然涉及內(nèi)部的開發(fā)人員、系統(tǒng)管理人員、一般操作人員，需要建立有效的系統(tǒng)用戶授權(quán)和跟蹤控制體系，避免由于人員的操作不當(dāng)?shù)纫鸬南到y(tǒng)內(nèi)部數(shù)據(jù)安全問題。（七）二次開發(fā)能力目標(biāo)系統(tǒng)的設(shè)計為一個開放式系統(tǒng)，能夠根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展，通過傳統(tǒng)的開發(fā)手段，對系統(tǒng)的應(yīng)用級功能的開發(fā)擴充，提高系統(tǒng)的適應(yīng)能力。（八）系統(tǒng)保障能力任何系統(tǒng)都不能避免運行異常，目標(biāo)系統(tǒng)作為業(yè)務(wù)核心之一，需要有對異?；蚬收鲜鹿实?/p>

13、應(yīng)對能力，在軟件層實現(xiàn)系統(tǒng)故障保障功能，盡可能地減少故障帶來的損失，提高系統(tǒng)的恢復(fù)能力和速度。六、系統(tǒng)功能1.強大的應(yīng)用服務(wù)處理功能。2.應(yīng)用服務(wù)接入、報文轉(zhuǎn)換、交易分發(fā)、流程控制、業(yè)務(wù)處理。 3.豐富的業(yè)務(wù)應(yīng)用管理功能4.日常管理、中心查詢、報表打印、批量發(fā)起以及系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)控。5.強大的應(yīng)用配置開發(fā)集成功能6.系統(tǒng)提供銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)人員對大前置（GAPS）進行資源配置、交易開發(fā)、系統(tǒng)維護、業(yè)務(wù)和系統(tǒng)監(jiān)控等功能的人機界面環(huán)境7.系統(tǒng)綜合測試平臺8.系統(tǒng)為業(yè)務(wù)開發(fā)提供了配置各類交易報文、自動生成和解析的環(huán)境。七、系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計與實現(xiàn)（一）基本設(shè)計思想綜合應(yīng)用前置系統(tǒng)GAPS，在資源層次模型（RL

14、M）基礎(chǔ)上進行擴展后建立各級資源對象，形成系統(tǒng)的資源管理樹。應(yīng)用服務(wù)處理核心（ASPK）根據(jù)資源的配置實現(xiàn)交易邏輯的控制。系統(tǒng)提供的應(yīng)用配置集成開發(fā)環(huán)境（ACIDE）則由開發(fā)人員通過對該資源管理樹的擴充更新，實現(xiàn)對ASPK的控制。業(yè)務(wù)應(yīng)用管理控制臺（TAMC）由業(yè)務(wù)人員使用，提供用于系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理操作的界面環(huán)境。 （二）系統(tǒng)架構(gòu) （三）總體運行結(jié)構(gòu)（四）業(yè)務(wù)邏輯架構(gòu)（五） eRLM模型 頁：7在eRLM中與業(yè)務(wù)應(yīng)用實現(xiàn)相關(guān)的實現(xiàn)要素為前置系統(tǒng)資源，諸如數(shù)據(jù)資源、報文結(jié)構(gòu)、文件結(jié)構(gòu)、組件、流程均被納入到平臺的資源管理中。前置系統(tǒng)的資源分為以下層次：數(shù)據(jù)資源層、控件資源層、組件資源層及應(yīng)用服務(wù)流程

15、。數(shù)據(jù)資源層主要包括XML數(shù)據(jù)存儲交換區(qū)和前置系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫。XML數(shù)據(jù)存儲交換區(qū)存在于業(yè)務(wù)處理進程內(nèi)存之中，其中存放的數(shù)據(jù)是處于交易運行態(tài)的，是臨時的、動態(tài)的；而數(shù)據(jù)庫是存在于硬盤之中，其中存放著靜態(tài)的永久數(shù)據(jù)。兩者均包括配置數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)?？丶Y源層包括接口控件、憑單控件、響應(yīng)碼控件等。利用系統(tǒng)應(yīng)用開發(fā)配置集成環(huán)境，開發(fā)人員可以編輯任意的控件資源。組件資源層包括對控件進行操作的組件和其它組件，是系統(tǒng)的執(zhí)行碼資源，組件可以通過對控件資源的操作實現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的存取，也可以直接操作數(shù)據(jù)庫資源，每一個組件完成某一特定的功能。利用系統(tǒng)提供的組件生成工具，開發(fā)人員可以通過二次開發(fā)添加新的組件資源，或通過安裝

16、組件擴充包增加可用的組件資源。組件通過執(zhí)行順序的組合形成特定交易應(yīng)用服務(wù)處理流程。（六） 管理資源樹（七） 流程原理頁：10流程圖由兩種主要對象構(gòu)成：流程構(gòu)件和運行線。流程構(gòu)件包括：起始構(gòu)件、結(jié)束構(gòu)件和執(zhí)行構(gòu)件。運行線連接構(gòu)件中的連接點，體現(xiàn)流程的執(zhí)行過程。不同的連接線顏色代表的所連接的執(zhí)行組件的接出點的流程狀態(tài)。一個執(zhí)行組件可以有任意多的組件執(zhí)行結(jié)果狀態(tài)，但不同的結(jié)果狀態(tài)對流程整體的影響只有三種：無影響，強制成功和強制失敗。無影響的接出點連出的運行線為黑色，強制成功接出點連出的運行線為藍色，強制失敗接出點連出的運行線為紅色。（八） 交易處理模式1.直接處理2.服務(wù)轉(zhuǎn)發(fā)3.交易路由4.多方路由

17、5.多次交易八、系統(tǒng)功能模塊（一）應(yīng)用服務(wù)處理核心（ASPK）ASPK是GAPS的業(yè)務(wù)功能提供核心。ASPK包括三個子系統(tǒng)：應(yīng)用服務(wù)接入、分發(fā)、流程控制子系統(tǒng)。主要流程：頁：13發(fā)送到大前置平臺的交易數(shù)據(jù)由SES根據(jù)不同的請求發(fā)送系統(tǒng)類型進行通訊接收，并將接收到的交易數(shù)據(jù)傳遞至SDS，SDS根據(jù)系統(tǒng)類型進行初步的數(shù)據(jù)報文分析，提取出交易識別碼，并為該交易數(shù)據(jù)分配交易內(nèi)部標(biāo)識碼，由SFS根據(jù)預(yù)先定制的該內(nèi)部標(biāo)識碼，調(diào)用流程控制處理模塊運行定義的流程，執(zhí)行業(yè)務(wù)邏輯完成功能。用戶也可以自己開發(fā)自定義各處理模塊執(zhí)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理。 （二）業(yè)務(wù)應(yīng)用管理控制臺（TAMC）業(yè)務(wù)應(yīng)用管理控制臺（TAMC）提供業(yè)務(wù)操控人員對大前置（GAPS）進行業(yè)務(wù)控制的人機界面環(huán)境。TAMC一般安裝在中心，由中心的業(yè)務(wù)操控人員進行日常管理、中心查詢、報表打印、批量發(fā)起以及系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)控等功能。頁：14TAMC通過TCP/IP方式和ASPK的業(yè)務(wù)管理交易接入通道進行交易通訊，和ASPK、大前置數(shù)據(jù)庫構(gòu)成三層結(jié)構(gòu)。TAMC的所有功能都通過交易方式實現(xiàn)。ASPK上的管理交易處理系列組件是管理交易的真正運行部分。TAMC除提供統(tǒng)一的業(yè)務(wù)管理交易功能菜單外，還提供對特殊管理交易進行功能擴充的接口。TAMC的所有功能都是有統(tǒng)一的功能編號的，用以區(qū)分不同的