銀行合規(guī)督導(dǎo)員管理細(xì)則

1、 合規(guī)督導(dǎo)員管理細(xì)則 文件編號：合規(guī)督導(dǎo)員管理細(xì)則1目的本文件規(guī)定了xx農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)督導(dǎo)員管理的細(xì)則和控制要點，旨在通過加強(qiáng)合規(guī)督導(dǎo)員的管理，提高風(fēng)險管控水平，確保各項經(jīng)營管理活動依法合規(guī)。2適用范圍 本文件適用于本行合規(guī)督導(dǎo)員的管理工作。3定義、縮寫與分類3.1定義1）合規(guī)：是指使本行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。2）合規(guī)風(fēng)險：是指本行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。3）經(jīng)營風(fēng)險：是指本行在經(jīng)營過程中受到各種不確定因素的影響而遭受損失的可能性。4）合規(guī)督導(dǎo)：是指本行為保證各部門、各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)依法合規(guī)運行，通

2、過設(shè)立專職或兼職合規(guī)督導(dǎo)員崗位，制定和實施一系列合規(guī)督導(dǎo)管理制度，以對各單位的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制和監(jiān)督、事后糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。5）合規(guī)督導(dǎo)員：是指負(fù)責(zé)本部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理工作，促進(jìn)依法合規(guī)運行和依規(guī)操作，協(xié)調(diào)本部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險管理部門之間相互聯(lián)系與合作，為本單位日常經(jīng)營管理活動提供合規(guī)支持的人員。3.2縮寫無3.3分類無4職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)經(jīng)營管理層統(tǒng)籌協(xié)調(diào)合規(guī)督導(dǎo)工作的運行及管理，審議決策運行過程中的重大事項或疑難問題。人力資源部門協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險管理部門做好合規(guī)督導(dǎo)員的選聘、續(xù)聘、考核等管理工作。合規(guī)與風(fēng)險管理部門1

3、）會同人力資源部門開展合規(guī)督導(dǎo)員選拔、續(xù)聘；2）制訂合規(guī)督導(dǎo)員培訓(xùn)計劃，并組織開展合規(guī)督導(dǎo)員專業(yè)培訓(xùn)和測試；3）制訂合規(guī)督導(dǎo)員合規(guī)風(fēng)險檢查方案，確定檢查內(nèi)容、方式、頻率等；4）部署或組織合規(guī)督導(dǎo)員開展合規(guī)風(fēng)險檢查，指導(dǎo)合規(guī)督導(dǎo)員對本部門、條線、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險狀況進(jìn)行評價；5）定期組織召開合規(guī)督導(dǎo)員工作例會，收集合規(guī)督導(dǎo)員工作報告、總結(jié)和意見等，及時匯總后向經(jīng)營層匯報； 6）開展合規(guī)督導(dǎo)員工作督查和評比，及時通報合規(guī)督導(dǎo)員工作成效，會同人力資源部門對合規(guī)督導(dǎo)員開展考核。各部門、分支機(jī)構(gòu)/負(fù)責(zé)人1）支持配合合規(guī)督導(dǎo)員做好職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理工作；2）為合規(guī)督導(dǎo)員履行合規(guī)管理職責(zé)給予合理的時間安排

4、，并提供必要的資源保證。各部門、分支機(jī)構(gòu)/合規(guī)督導(dǎo)員1）合規(guī)督導(dǎo)員的工作職責(zé)a）負(fù)責(zé)推動本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)，以及合規(guī)風(fēng)險管理政策、制度、準(zhǔn)則在本部門、分支機(jī)構(gòu)的傳導(dǎo)；b）協(xié)助開展合規(guī)風(fēng)險管理的培訓(xùn)和宣傳；c）對本單位日常各項工作活動中的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行實時監(jiān)控，及時收集、登記、評估合規(guī)風(fēng)險事件或隱患，及時向合規(guī)與風(fēng)險管理部門和本部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告違規(guī)事件，并協(xié)助處理危機(jī)；d）組織或配合合規(guī)與風(fēng)險管理部門在本部門、條線、分支機(jī)構(gòu)實施合規(guī)風(fēng)險檢查，定期評估本部門、分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險管理狀況，向合規(guī)與風(fēng)險管理部門和本部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報送合規(guī)風(fēng)險報告；e）就本單位的合規(guī)風(fēng)險管理工作

5、向本部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人提出意見和建議；f）按照合規(guī)風(fēng)險管理部門的部署，參與本行合規(guī)風(fēng)險管理體系的評價工作；g）根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理工作要求須承擔(dān)的其他職責(zé)。2)合規(guī)督導(dǎo)員的職權(quán)a）有獨立履行工作職責(zé)的權(quán)利；b）有權(quán)進(jìn)入所在部門、分支機(jī)構(gòu)位的所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域并獲取其履行職責(zé)所必需的任何文件和記錄；但相關(guān)文件明確規(guī)定傳達(dá)范圍的除外；c）有權(quán)要求所在部門、分支機(jī)構(gòu)員工在合理時間提供其履行職責(zé)所需要的信息和解釋；d）有權(quán)根據(jù)合規(guī)與風(fēng)險管理部門的安排對本單位進(jìn)行檢查。e）對違法違紀(jì)行為，有權(quán)向所在部門、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或合規(guī)與風(fēng)險管理部門報告，必要時可越級報告；f）有權(quán)責(zé)成違法違紀(jì)人員停止或糾正違法違紀(jì)行為，并有權(quán)

6、就其行為向單位負(fù)責(zé)人和合規(guī)與風(fēng)險管理部門提出處理意見；對不適合從事某項業(yè)務(wù)的人員，有權(quán)提出予以調(diào)整的建議。5原則與基本規(guī)定5.1原則1）協(xié)調(diào)一致原則。合規(guī)督導(dǎo)員作為本部門、分支機(jī)構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險管理部門進(jìn)行聯(lián)系的窗口，應(yīng)與合規(guī)與風(fēng)險管理部門積極協(xié)作，確保本部門、分支機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)管理活動與合規(guī)與風(fēng)險管理要求相一致，提高本部門、分支機(jī)構(gòu)對各項法律法規(guī)和經(jīng)營管理決策的執(zhí)行力，保證本部門、分支機(jī)構(gòu)各項經(jīng)營管理活動依法合規(guī)開展。2）利益回避原則。為了確保合規(guī)督導(dǎo)員有效履行其職責(zé)，各部門、分支機(jī)構(gòu)在合規(guī)督導(dǎo)員的工作安排上，應(yīng)盡量避免其合規(guī)與風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的其他職責(zé)之間可能產(chǎn)生的利益沖突。3）雙線管理原

7、則。合規(guī)督導(dǎo)員實行雙線管理，在日常活動中既受所在部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人直接管理，同時接受本行合規(guī)與風(fēng)險管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與管理，其合規(guī)與風(fēng)險管理職責(zé)由合規(guī)與風(fēng)險管理部門統(tǒng)一協(xié)調(diào)，受本行各部門及員工共同監(jiān)督。5.2基本規(guī)定1）合規(guī)督導(dǎo)員在其履職范圍內(nèi)獨立行使職權(quán)，各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和員工要積極創(chuàng)造條件支持、配合合規(guī)督導(dǎo)員的工作，不得對合規(guī)督導(dǎo)員的正常工作進(jìn)行消極抵制、干涉阻撓或打擊報復(fù)。2）合規(guī)督導(dǎo)員要嚴(yán)守各項工作紀(jì)律及保密規(guī)定，不得違規(guī)泄露其履職過程中知悉的業(yè)務(wù)、檢查信息。對違反工作紀(jì)律的，一律按照相關(guān)規(guī)定實行問責(zé)。3）合規(guī)督導(dǎo)員應(yīng)遵守內(nèi)部控制及授權(quán)管理規(guī)定，在督導(dǎo)檢查過程中，對與本崗位職責(zé)

8、有沖突的操作應(yīng)經(jīng)過批準(zhǔn)后實施；不得利用督導(dǎo)檢查名義，違反規(guī)定進(jìn)行柜員卡移交或代為辦理業(yè)務(wù)。對違反工作制度、業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)及職業(yè)操守的，一律按照相關(guān)規(guī)定實行問責(zé)。4）合規(guī)督導(dǎo)員應(yīng)帶頭合規(guī)，對故意違規(guī)或整改不積極的，應(yīng)加重處理和扣分。對合規(guī)工作消極應(yīng)付、不稱職或不作為的，應(yīng)取消合規(guī)督導(dǎo)員資格和解聘相對應(yīng)的工作職務(wù)。對有重大違規(guī)行為或工作失職的，應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定予以處理。5）合規(guī)督導(dǎo)員在其履職期間應(yīng)積極配合所在部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人做好內(nèi)部控制、全面風(fēng)險管理及合規(guī)管理工作，實事求是地發(fā)現(xiàn)問題并提出解決辦法及措施，不得人為地掩蓋問題、遮蓋風(fēng)險。6）合規(guī)與風(fēng)險管理部門每季度至少召開一次合規(guī)督導(dǎo)員工作例會

9、。參加人員應(yīng)包括但不限于：分管行長、合規(guī)與風(fēng)險管理部門全體人員、合規(guī)督導(dǎo)員。例會內(nèi)容應(yīng)包括：總結(jié)各單位報告期合規(guī)風(fēng)險管理情況，部署下階段合規(guī)管理工作的要求，開展最新法律法規(guī)學(xué)習(xí)及其他合規(guī)管理工作事項等。6管理要求階段管理辦法/管理規(guī)定風(fēng)險提示6.1工作目標(biāo)合規(guī)督導(dǎo)員的工作目標(biāo)1)通過對法律法規(guī)、政策制度的分析把握，及時將與本單位相關(guān)的法律法規(guī)、規(guī)章制度向本單位員工傳達(dá)，同時分析法律法規(guī)及相關(guān)政策的變化對本單位的影響，監(jiān)督并保障本單位規(guī)章制度與法律法規(guī)、政策規(guī)定及監(jiān)管要求相符；督促本單位及時整改所發(fā)現(xiàn)的制度漏洞及問題，不斷完善制度建設(shè)；2)通過積極主動的合規(guī)風(fēng)險管理，配合合規(guī)與風(fēng)險管理部門協(xié)助本

10、單位負(fù)責(zé)人采取有效措施，推動本單位各項經(jīng)營管理活動符合合規(guī)要求，盡量避免合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生；3)通過合規(guī)自我評估及合規(guī)檢查，及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險及問題，防微杜漸，在事前、事中有效控制合規(guī)風(fēng)險，真正發(fā)揮風(fēng)險預(yù)警作用；4)通過多種形式的合規(guī)宣傳、培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，不斷提高員工的合規(guī)意識，形成本部門、分支機(jī)構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險管理部門的良性互動，構(gòu)建“人人合規(guī)”、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化。6.2選聘、任免合規(guī)督導(dǎo)員的選聘、任免1）合規(guī)督導(dǎo)員的任職條件a)誠實正直、品行端正、作風(fēng)正派、無不良道德表現(xiàn)或違法違紀(jì)行為；b）具備金融、經(jīng)濟(jì)、管理、法律或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；c）具有三年以上的金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗；d）具有較高的政

11、策水平，熟悉有關(guān)金融方針、政策、法規(guī)、制度；e）具有較高的業(yè)務(wù)水平，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有較強(qiáng)的綜合分析和判斷能力；f）具有較強(qiáng)的合規(guī)意識和較強(qiáng)的事業(yè)心、責(zé)任心、敢于堅持原則，秉公辦事，客觀公正，不徇私情；g）通過定期、系統(tǒng)的合規(guī)教育和培訓(xùn)，能保持并發(fā)展其專業(yè)技能，并不斷提高其合規(guī)風(fēng)險管理水平。2）合規(guī)督導(dǎo)員的聘任a）經(jīng)合規(guī)與風(fēng)險管理部門提名，經(jīng)人力資源部門審核，報經(jīng)營管理層審批，由合規(guī)與風(fēng)險管理部門頒發(fā)合規(guī)督導(dǎo)員聘書。合規(guī)督導(dǎo)員職務(wù)隨本人調(diào)離自動解除；b）合規(guī)督導(dǎo)員的任職期限為三年，任期屆滿經(jīng)考核合格后可續(xù)聘。3）合規(guī)督導(dǎo)員有下列情形之一的，免除合規(guī)督導(dǎo)員職務(wù)，如有嚴(yán)重違規(guī)情況的，按有關(guān)規(guī)定給予

12、行政處分或處理，構(gòu)成犯罪的移交司法機(jī)關(guān)追究相應(yīng)法律責(zé)任：a）因工作調(diào)動不適宜再擔(dān)任合規(guī)督導(dǎo)員的；b）經(jīng)年度考核，被評定為不稱職的；c）隱瞞合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險不按規(guī)定報告，被本行內(nèi)部審計、監(jiān)察保衛(wèi)、合規(guī)與風(fēng)險管理等部門發(fā)現(xiàn)并查實的；d）對本職工作不認(rèn)真負(fù)責(zé)，敷衍了事，或違反有關(guān)規(guī)定，濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽職守，造成集體損失的；e）違反法律法規(guī)、規(guī)章制度，利用職權(quán)進(jìn)行犯罪的；f）被外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)并查實違規(guī)、或被外部監(jiān)管部門批評、處罰或制裁的；g）有其他失職行為或犯有嚴(yán)重錯誤的。6.3日常工作合規(guī)督導(dǎo)員日常工作內(nèi)容1）合規(guī)政策、法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的傳導(dǎo)a)推動本單位合規(guī)風(fēng)險管理體系

13、建設(shè)，傳導(dǎo)和落實合規(guī)風(fēng)險管理政策；b)關(guān)注并持續(xù)跟蹤與本單位相關(guān)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化，并及時在本單位進(jìn)行傳達(dá)；c)正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對本單位經(jīng)營管理的影響，向本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險管理部門提出合規(guī)意見及建議；d)協(xié)助合規(guī)部門對相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則在本單位執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評價。2）合規(guī)風(fēng)險管理a)制訂本單位信息報告與反饋制度，保證各類合規(guī)風(fēng)險信息或不合規(guī)事項能夠及時傳送到本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險管理部門；b)對本單位日常經(jīng)營管理活動的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行實時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題及時向本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險管理部門匯報；c)收集、篩選本單位可能預(yù)示潛在

14、合規(guī)問題的數(shù)據(jù)及情況，定期識別、量化、評估、分析與本單位經(jīng)營管理活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，及時向本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險管理部門報告并提出處理意見；d)在本單位負(fù)責(zé)人的組織下，審核及評價所在單位規(guī)章制度的合規(guī)性及可操作性；對規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新要求，發(fā)現(xiàn)問題或漏洞時應(yīng)向本單位負(fù)責(zé)人提出修改意見。經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后，督促所在單位及時整改，未及時整改的，合規(guī)督導(dǎo)員應(yīng)及時向合規(guī)與風(fēng)險管理部門報告；e)協(xié)助本單位負(fù)責(zé)人組織編制和梳理業(yè)務(wù)流程、管理流程及合規(guī)手冊，實時監(jiān)控流程中可能存在的合規(guī)風(fēng)險點，并及時向本單位員工及負(fù)責(zé)人提示；f)根據(jù)梳理的流程中存在的合規(guī)風(fēng)險

15、點，確定合規(guī)風(fēng)險事前及事中的各項防范措施，報本單位負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后積極檢查落實，并報合規(guī)與風(fēng)險管理部門備案；g)對新制度、新流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新項目進(jìn)行合規(guī)性審查（初審），并持續(xù)跟蹤執(zhí)行過程中的合規(guī)風(fēng)險；h)對本單位違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的行為經(jīng)與本單位負(fù)責(zé)人核實、確認(rèn)后提出制止、糾正、處理的意見，督促本單位及時整改，并協(xié)助處理危機(jī)；i)按照合規(guī)與風(fēng)險管理部門的部署，參與合規(guī)風(fēng)險管理體系的評價工作，向合規(guī)與風(fēng)險管理部門就合規(guī)風(fēng)險管理工作提出意見及建議。3）組織合規(guī)檢查a)按照合規(guī)與風(fēng)險管理部門的部署在本單位進(jìn)行合規(guī)自查工作，編制工作底稿和檢查報告，提出整改方案，及時向本單位負(fù)責(zé)人和合規(guī)與風(fēng)險管

16、理部門報告。督促相關(guān)崗位及時整改，并將整改結(jié)果向合規(guī)與風(fēng)險管理部門報告?zhèn)浒?；b)定期對本單位經(jīng)營管理活動的合規(guī)性進(jìn)行自我評估，評估內(nèi)容包括：規(guī)章制度及各項經(jīng)營管理活動是否合規(guī)，存在哪些合規(guī)風(fēng)險點及其產(chǎn)生原因，并將自我評估結(jié)果及整改意見向本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險管理部門報告。4）合規(guī)文化建設(shè)a)積極宣傳合規(guī)的重要性及必要性，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“人人合規(guī)、主動合規(guī)”的合規(guī)理念，推動合規(guī)文化建設(shè)；b)協(xié)助本單位負(fù)責(zé)人，組織所在單位的員工開展日常合規(guī)培訓(xùn)，內(nèi)容包括相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度、操作手冊等。協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險管理部門對所在單位的新員工進(jìn)行崗前合規(guī)培訓(xùn)；c)幫助本單位員工掌握所在崗位的合規(guī)要求

17、，就員工提出的合規(guī)問題咨詢進(jìn)行答復(fù)；d)定期組織本單位員工就本單位經(jīng)營管理活動的合規(guī)風(fēng)險管理工作進(jìn)行交流與討論，積極引導(dǎo)本單位員工了解合規(guī)管理的重要性和掌握各工作崗位的合規(guī)要求，及時發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險；收集所在單位的合規(guī)需求，向合規(guī)與風(fēng)險管理部門提出合規(guī)要求及建議。風(fēng)險描述:合規(guī)督導(dǎo)員工作不負(fù)責(zé),不能盡職開展合規(guī)督導(dǎo)工作,影響對本單位合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、控制、監(jiān)測，形成風(fēng)險隱患，甚至損失。風(fēng)險等級:中等風(fēng)險控制措施:合規(guī)與風(fēng)險管理部門加強(qiáng)對合規(guī)督導(dǎo)員的履職管理，定期檢查，嚴(yán)格考核，嚴(yán)格獎懲、問責(zé)。控制部門:合規(guī)與風(fēng)險管理部門;控制崗位:合規(guī)管理崗 ;6.4風(fēng)險報告合規(guī)督導(dǎo)員的合規(guī)風(fēng)險報告 合規(guī)督

18、導(dǎo)員的合規(guī)風(fēng)險報告分為綜合報告和專題報告兩種。1）綜合報告。 綜合報告為書面形式，其內(nèi)容至少包括：a）報告期內(nèi)發(fā)生的重大違規(guī)事件及風(fēng)險變化；b）報告期內(nèi)未發(fā)生但未來可能發(fā)生的違規(guī)事件預(yù)測；c）已發(fā)生或未來可能發(fā)生的重大違規(guī)事件對本單位可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險、不良影響或損失程度；d）對已發(fā)生或未來可能發(fā)生的重大違規(guī)事項已采取的措施或后續(xù)措施；e）前一報告期內(nèi)違規(guī)事件的整改情況；f）本單位合規(guī)管理風(fēng)險評估；g）加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理的建議；h）其他認(rèn)為應(yīng)該報告的內(nèi)容。 綜合報告為定期報告，分為季報、半年報和年報三種，季報（第一、三季度）在報告期后3日內(nèi)提交，半年報、年報（第二、四季度）在報告期后5日內(nèi)提交

19、。2)專題報告。 在發(fā)生下列情形之一時，合規(guī)督導(dǎo)員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行專題報告：a）各類業(yè)務(wù)管理制度、程序存在錯誤、漏洞或有更優(yōu)化的建議；b）本單位管理人員、員工違反制度和程序，為客戶辦理業(yè)務(wù)；c）本單位管理人員或者員工，涉嫌洗錢、貪污、受賄、利用崗位牟取非法利益；d）本單位被客戶投訴，可能或已經(jīng)被訴諸媒體或法院；e）其它可能存在的合規(guī)風(fēng)險的情形。 專題報告應(yīng)在發(fā)生需要報告的重大事項發(fā)生后立即口頭報告；在事項發(fā)生后3個工作日內(nèi)以書面形式提交報告。其內(nèi)容應(yīng)包括重大風(fēng)險事項描述（事由、時間、狀況等）；發(fā)展趨勢及風(fēng)險因素分析；已采取和擬采取的應(yīng)對措施等3）報告的路線。 合規(guī)督導(dǎo)員向本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險管理部

20、門雙線報告本單位的合規(guī)風(fēng)險；若出現(xiàn)重大風(fēng)險或利益沖突，難以保障合規(guī)報告的暢通、及時的，合規(guī)督導(dǎo)員可直接向本行經(jīng)營管理層報告。6.5培訓(xùn)合規(guī)督導(dǎo)員的培訓(xùn)1)本行合規(guī)與風(fēng)險管理部門應(yīng)每季不少于一次組織合規(guī)督導(dǎo)員學(xué)習(xí)、了解、掌握國家的有關(guān)法律、法規(guī)和本行的各項規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程、員工行為準(zhǔn)則，組織對有關(guān)法律、法規(guī)、市場新形勢新動態(tài)、金融機(jī)構(gòu)案例等的交流和研討，組織對風(fēng)險識別、風(fēng)險控制基礎(chǔ)知識和技能的學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)督導(dǎo)員的合規(guī)風(fēng)險識別和控制能力。2)對合規(guī)督導(dǎo)員的培訓(xùn)方式包括講課、座談、研討、閱讀專業(yè)材料、同業(yè)考察學(xué)習(xí)等。人力資源部門會同合規(guī)與風(fēng)險管理部門制定合規(guī)督導(dǎo)員的年度培訓(xùn)計劃，并為學(xué)習(xí)

21、培訓(xùn)提供必要的資金、場所和機(jī)會。組織開展相應(yīng)的合規(guī)考試，考試成績將納入合規(guī)督導(dǎo)員考核內(nèi)容。風(fēng)險描述:合規(guī)教育和培訓(xùn)滯后,合規(guī)督導(dǎo)員的專業(yè)技能不能適應(yīng)合規(guī)管理工作要求,影響合規(guī)風(fēng)險的管理質(zhì)量，合規(guī)風(fēng)險得不到有效控制。風(fēng)險等級:中等風(fēng)險控制措施:1)合規(guī)與風(fēng)險管理部門要制定和落實合規(guī)培訓(xùn)計劃，增強(qiáng)其風(fēng)險管理控制能力； 2)內(nèi)部審計部門定期對合規(guī)培訓(xùn)計劃實施情況進(jìn)行監(jiān)督。 控制部門:合規(guī)與風(fēng)險管理部門;內(nèi)部審計部門;控制崗位:經(jīng)理崗 ;經(jīng)理崗 ;6.6考核、獎懲合規(guī)督導(dǎo)員的考核、獎懲1）合規(guī)督導(dǎo)員由所在部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險管理部門就其合規(guī)督導(dǎo)工作履職情況進(jìn)行考核（具體考核見附件一合規(guī)督導(dǎo)

22、員考核辦法。2）每季度，各部門、各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)督導(dǎo)員的風(fēng)險管理工作履職情況進(jìn)行考評，考評結(jié)果作為續(xù)聘、解聘和獎懲的重要依據(jù)。（具體見附件二考核評分表）3）對于工作不負(fù)責(zé)任，經(jīng)考評為不稱職的，由合規(guī)與風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人提出調(diào)整意見并報本行領(lǐng)導(dǎo)同意后，可予以調(diào)整，并根據(jù)規(guī)定下調(diào)崗位系數(shù)工資。4）對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，經(jīng)考評為優(yōu)秀的，將根據(jù)規(guī)定給予一定的經(jīng)濟(jì)獎勵，并作為續(xù)聘的依據(jù)。連續(xù)三年考核為優(yōu)秀的，合規(guī)與風(fēng)險管理部門和人力資源部門可提請本行給予提高一定的崗位系數(shù)工資。7檢查監(jiān)督牽頭檢查部門檢查內(nèi)容檢查頻次報告路線檢查結(jié)果利用合規(guī)與風(fēng)險管理部門合規(guī)督導(dǎo)員日常工作開展情況按年度檢查方案執(zhí)行經(jīng)營管理層

23、作為對合規(guī)督導(dǎo)員考核、任免的依據(jù)內(nèi)部審計部門對合規(guī)與風(fēng)險管理部門及人力資源部門對合規(guī)督導(dǎo)員管理情況進(jìn)行檢查每年至少一次董事會作為對本行合規(guī)與風(fēng)險管理工作有效性的評價依據(jù)8附件附件一：xx農(nóng)村銀行合規(guī)督導(dǎo)員考評辦法 附件二：合規(guī)督導(dǎo)員考核評分表附件一：xx農(nóng)村銀行合規(guī)督導(dǎo)員考評辦法為切實加強(qiáng)對xx農(nóng)村銀行（以下簡稱本行）合規(guī)督導(dǎo)員的管理，充分調(diào)動合規(guī)督導(dǎo)員的工作積極性，提高工作責(zé)任心，有效防范風(fēng)險。現(xiàn)根據(jù)xx農(nóng)村銀行合規(guī)督導(dǎo)員管理細(xì)則、等規(guī)章制度，結(jié)合本行實際，特制定本辦法。一、考評范圍本辦法適用于本行各部門、各分支機(jī)構(gòu)兼職或?qū)Ｂ毜暮弦?guī)督導(dǎo)員。二、考評原則（一）公開、公平、公正的原則。（二）注重

24、實績的原則。三、考評方式本考核辦法采用百分制進(jìn)行考評評分，其中：本單位負(fù)責(zé)人考評占50，合規(guī)與風(fēng)險管理部門考評占50，實行按季考評，按年匯總，年終得分為四個季度的平均分。四、考評內(nèi)容及分值設(shè)定詳見xx農(nóng)村銀行合規(guī)督導(dǎo)員考評評分表五、考核等級考核結(jié)果劃分為優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職四個等級?？荚u得分在90分（含90分）-100分為優(yōu)秀；得分在80分（含80分）-90分的為稱職；得分在60分（含60）-80分的為基本稱職；得分在60分以下的為不稱職。六、考核程序（一）本部門、本機(jī)構(gòu)考評每季度結(jié)束后由本部門、本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對照各崗位考評評分表，進(jìn)行考評評分?？荚u得分占季度考評的50。（二）合規(guī)與風(fēng)險

25、管理部門考評每季度結(jié)束后由合規(guī)與風(fēng)險管理部門對照各崗位考評評分表，進(jìn)行考評評分。考評得分占季度考評的50。年終考評得分為四季度的平均分。（二）審定每年考評結(jié)束后，合規(guī)與風(fēng)險管理部門將各合規(guī)督導(dǎo)員的考核得分情況報本行員工考評組最終審定。七、考評結(jié)果運用。經(jīng)考評，對于考核結(jié)果為稱職以上的合規(guī)督導(dǎo)員，給予一定金額的崗位津貼（優(yōu)秀的每月300元、稱職的每月200元），為維護(hù)國家和集體利益做出突出貢獻(xiàn)的，另行給予表彰、獎勵。連續(xù)三年考核為優(yōu)秀的，合規(guī)與風(fēng)險管理部門和人力資源部門可提請本行給予提高崗位工資0.2個系數(shù)的獎勵。對考評結(jié)果為不稱職或連續(xù)兩年為基本稱職的，將調(diào)離本崗位。八、本辦法由xx農(nóng)村銀行負(fù)

26、責(zé)解釋和修訂。九、本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。附件二：合規(guī)督導(dǎo)員考核評分表考核對象 年 月 日考核項目考核內(nèi)容評分標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)分單位負(fù)責(zé)人評分*50%合規(guī)與風(fēng)險管理部門評分*50%合計得分崗位履職法規(guī)制度上傳下達(dá)1、關(guān)注并持續(xù)跟蹤與本部門、分支機(jī)構(gòu)相關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的最新變化，并及時向員工進(jìn)行傳達(dá)。未能及時將新法律、法規(guī)、準(zhǔn)則向員進(jìn)行傳達(dá)，發(fā)現(xiàn)一次扣1分。42、正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對本部門、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的影響，對本部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險管理部門提出合規(guī)意見及建議。未能及時向?qū)Ρ静块T、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險管理部門提出合規(guī)意見及建議的，發(fā)

27、現(xiàn)1次扣1分。33、協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險管理部門對相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則在本部門、分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評價。未能協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險管理部門對相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則在本部門、分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評價的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。3合規(guī)風(fēng)險管理4、制訂本部門、分支機(jī)構(gòu)信息報告與反饋制度，一旦發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險或不合規(guī)事項，保證信息能夠及時報告合規(guī)與風(fēng)險管理部門。發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險或不合規(guī)事項，未能及時報告合規(guī)與風(fēng)險管理部門的，發(fā)現(xiàn)1次扣2分。45、識別、量化、評估、監(jiān)測和報告與本部門、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，及時向本部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險管理部門報告并提出處理意見。未能及時識別、評估本單位合規(guī)風(fēng)險的

28、，發(fā)現(xiàn)1次扣1分，未能及時提出及時處理意見的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。46、確定合規(guī)風(fēng)險的事前及事中的各項防范措施，并積極檢查落實。未有針對合規(guī)風(fēng)險事件制定防范措施的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分，未及時監(jiān)督措施落實的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。37、在本部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的組織下，審核評價所在部門、分支機(jī)構(gòu)規(guī)章制度的合規(guī)性及可操作性。未能及時審核評價所在部門、分支機(jī)構(gòu)規(guī)章制度的合規(guī)性及可操作性的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。38、組織所在部門、分支機(jī)構(gòu)對規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新要求；對不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和管理要求的規(guī)章制度及操作規(guī)程及時修訂或新訂。1、未能組織所在部門、分支機(jī)構(gòu)對規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分；2、未能對不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和管理要求的規(guī)章制度及操作規(guī)程及時修訂或新訂的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。39、協(xié)助本部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人實時監(jiān)控本部門、分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程和管理流程的合法、合規(guī)性，發(fā)現(xiàn)違規(guī)情況，經(jīng)與本部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人核實、確認(rèn)后督促本部門、分支機(jī)構(gòu)及時整改，同時將整改情況報告合規(guī)與風(fēng)險管理部門。未能及時開展合規(guī)風(fēng)險監(jiān)控，對違反業(yè)務(wù)、管理流程的行為未能及時監(jiān)督整改和報告的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。3合規(guī)檢查10、在合規(guī)與風(fēng)險管理部門的指導(dǎo)下，定期對本部門、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的合規(guī)性進(jìn)行自我評估，并協(xié)助本部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行整改。未