農(nóng)村信用社中小金融機構(gòu)案件風險防控測試題（一）

1、農(nóng)村信用社中小金融機構(gòu)案件風險防控測試題（一）單位： 姓名： 成績： 一、 填空題（每題1分、共10題）1、作為經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)，銀行與（ ）相生。2、伴隨整個銀行業(yè)發(fā)展的持續(xù)向好，我國（ ）也步入良性發(fā)展的軌道。3、（ ）控制案件始終是保證銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。4、從（ ）年開始，中國銀監(jiān)會在全國銀行業(yè)金融機構(gòu)開展了聲勢浩大的案件專項治理活動。5、針對各類案件的特點銀監(jiān)會及時提出（ ）六個重點環(huán)節(jié)、十個聯(lián)動、十項措施。6、銀行業(yè)案件防控是一項（ ）的系統(tǒng)工程。7、（ ）、風險事件和風險結(jié)果是風險的基本構(gòu)成要素。8、銀行是一個高風險行業(yè)，也是競爭行業(yè)其核心競爭力集中反映在對（ ）的管

2、控能力上。9、（ ）是金融企業(yè)文化的重要組成部分。10、當風險積累到一定程度，擴大為系統(tǒng)性，全局性風險時，最終危及（ ）。二、判斷題（每題1分、共10題）1、中小金融機構(gòu)案件防控工作重心逐步從治本轉(zhuǎn)向治標。（ ）2、中小金融機構(gòu)應(yīng)建立應(yīng)急處置機制，提高案件查處率。（ ）3、中小金融機構(gòu)案件責任追究方式包括紀律處分、經(jīng)濟處理和追究刑事責任。（ ）4、對內(nèi)部人員介紹特別是領(lǐng)導介紹（授意）的貸款應(yīng)登記留存記錄。（ ）5、對審查中發(fā)現(xiàn)的重大問題或疑點，必須予以確認并作出詳細說明。（ ）6、借款人必須由借款人本人到營業(yè)場所面簽。（ ）7、在尚未辦妥抵押登記手續(xù)的情況下可以發(fā)放貸款。（ ）8、承兌是指匯票

3、付款人承諾在匯票到期之日支付匯票金額的票據(jù)行為（ ）9、承兌協(xié)議是從合同，擔保合同是主合同。（ ）10、會計業(yè)務(wù)是金融機構(gòu)存款、貸款，結(jié)算業(yè)務(wù)的綜合反映。（ ）三、單選題（每題1分、共10題）1、銀行風險的主要特征包括 （ ）a、客觀性 b、公開性 c、突出性 d、難控性2、銀行風險的種類包括（ ）a、政策風險 b、利率風險 c、制度風險 d、國家風險3、操作風險的主要特征包括（ ）a、外生性 b、普遍性 c、分散性 d、對稱性4、良好內(nèi)部控制機制的一般特征包括（ ）a、片面性 b、審慎性 c、真實性 d、權(quán)威性5、中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容包括（ ）a、從高層做起 b、從低層做起 c、合

4、理互動 d、真實高效6、職業(yè)操守的主要內(nèi)容包括（ ）6a、執(zhí)行制度b、鉆研業(yè)務(wù) c、防范案件 d、公平競爭7、內(nèi)部控制機制內(nèi)容包括（ ）a、內(nèi)控制度評價 b、檢查整改評價 c、人員管控評價 d、安全防范評價8、內(nèi)部監(jiān)督機制內(nèi)容包括（ ）a、檢查制約 b、會計委派 c、互相檢查 d、制度學習9、用人管理機制方面包括（ ）a、四項制度落實 b、異常行為排查 c、重要崗位檢查 d、完善勞動用工制度10、處置突發(fā)事件的基本原則包括（ ）a、建立組織、加強領(lǐng)導 b、統(tǒng)一領(lǐng)導、分級負責 c、建立預案、組織落實 d、處置有力、規(guī)范有序四、多選題（每題1分、共10題）1、風險預后的內(nèi)容包括（ ）a、影響補救

5、b、教訓總結(jié) c、堵漏整改 d、完善預案2、貸款審批的主要風險點內(nèi)容包括（ ）a、審批人員 b、審批程序c、審批制度d、審批權(quán)限4、貸款發(fā)放的主要風險點內(nèi)容包括（ ）a、貸款手續(xù)審核b、審批意見落實c、印鑒齊全d、借款憑證簽發(fā)5、貸后管理的主要風險點內(nèi)容包括（ ）a、資金流向b、檔案管理c、貸后檢查 d、風險預警6、資信調(diào)查的主要風險點內(nèi)容包括（ ）a、準入條件b、信用狀況 c、償債能力7、辦理抵押登記的主要風險點內(nèi)容包括（ ）a、抵押登記辦理b、抵押登記信息c、抵押登記期限d、抵押物品管理8、銀行承兌匯票受理客戶申請的主要風險點內(nèi)容包括（ ）a、經(jīng)辦人b、主體資格c、經(jīng)營范圍d、申請額度9、

6、銀行承兌匯票受理調(diào)查的主要風險點內(nèi)容包括（ ）a、準入條件b、簽發(fā)用途c、到期支付能力d、客戶身體條件e、保證資金來源10、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請與授理的主要風險點內(nèi)容包括（ ）a、主體資格b、管理制度c、內(nèi)部制約 d、票據(jù)要素五、簡答題（每題5分、共20分）1、銀行風險的種類包括哪些？答：2、什么是企業(yè)的合規(guī)文化？答：3、案件責任追究應(yīng)該遵循哪些具體要求？答：4、農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作采取的主要措施是什么？答：六、案例分析（20分）結(jié)合案例分析發(fā)案的原因和應(yīng)吸取的教訓，今后采取的主要措施。案件基本情況：2006年3月17日某縣聯(lián)社在對某基層信用社進行突擊檢查時發(fā)現(xiàn)，該社原主任郭xx伙同原儲蓄

7、微機操作員谷xx、出納員韓xx挪用儲戶儲蓄所存款9筆、金額327.2萬元。案件分析及應(yīng)吸取的教訓：措施：七、論述題（20分）農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的主要內(nèi)容是什么？答：遼寧省農(nóng)村信用社中小金融機構(gòu)案件風險防控測試題答案（一）一、填空題1、風險 2、農(nóng)村中小金融機構(gòu) 3、防范風險4、2005 5、十三條意見 6、長期復雜7、風險要素8、風險9、合規(guī)文化 10、社會穩(wěn)定二、判斷題1、× 2、 3、× 4、 5、× 6、 7、×8、 9、× 10、×三、單選題1、a 2、d 3、c 4、b 5、a 6、d 7、a 8、b 9、d

8、10、b四、多選題1、abcd 2、abd 3、abc 4、abd 5、acd 6、abc 7、abc 8、abcd 9、abce 10、ad五、簡答題1、信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險。2、企業(yè)合規(guī)文化是指企業(yè)的指導思想、經(jīng)營哲學和管理風貌，包括價值標準、經(jīng)營哲學、管理制度、思想教育、行為準則、道德規(guī)范、文化傳統(tǒng)、風俗習慣以及企業(yè)形象等。3、教育處罰相結(jié)合、依據(jù)要充分、處理要公平、處理輕重要適度。4、統(tǒng)一安排、全面部署；大力排查、消除隱患；落實責任、加大處罰；制度完善、強化考核；差別管理、重點整治；以為為本、加強教育；通力合作、協(xié)調(diào)聯(lián)動；六、

9、案例分析結(jié)合案例分析發(fā)案的原因和應(yīng)吸取的教訓，今后采取的主要措施。案件分析及應(yīng)吸取的教訓：1、干部交流制度、要害崗位人員輪崗制度執(zhí)行不力，信用社內(nèi)部人員相互勾結(jié)，崗位制約失效。2、內(nèi)部管理松懈、有章不循、違規(guī)操作、收儲不入賬、逆程序辦理業(yè)務(wù)。3、財務(wù)管理和稽核監(jiān)督不到位。4、對基層機構(gòu)主要負責人管理失控，關(guān)鍵崗位責任制人員制約失效，引發(fā)案件。措施：1、加大稽核檢查力度，通過錄像檢查操作環(huán)節(jié)是否有違章行為，對風險大的網(wǎng)點整體移位，全面審計。2、要將“四項制度”經(jīng)常化，建立科學的用人機制。3、業(yè)務(wù)部門加強管理、輔導、明確崗位責任、強化崗位制約。4、對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要進行整改落實，對整改不到位或

10、問題嚴重的單位和個人要依據(jù)相關(guān)制度追究當事人的責任。七、論述題農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的主要內(nèi)容是什么？答：通過深入開展案件風險排查，全面落實案件專項治理和“回頭看”中制定的各項整改措施，大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部管理、風險控制、責任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動、培訓教育的長效機制，力求從根本上解決案件風險問題。（一）規(guī)范。2009年主要是完成風險風險深度排查，落實法人機構(gòu)、上級管理、監(jiān)督檢查部門、業(yè)務(wù)管理部門和各崗位案件防范，建立健全崗位規(guī)范、制度流程、監(jiān)測技防體系，嚴格實施問責、落實整改。（二）強化。2010年主要是全面強化2009年實施的各項基礎(chǔ)工作，構(gòu)建制度流程體系和內(nèi)部治理、風險控制、責任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動、培訓教育長效機制，