農(nóng)村信用社中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控測(cè)試題（一）

1、農(nóng)村信用社中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控測(cè)試題（一）單位： 姓名： 成績(jī)： 一、 填空題（每題1分、共10題）1、作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)，銀行與（ ）相生。2、伴隨整個(gè)銀行業(yè)發(fā)展的持續(xù)向好，我國(guó)（ ）也步入良性發(fā)展的軌道。3、（ ）控制案件始終是保證銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。4、從（ ）年開始，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了聲勢(shì)浩大的案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。5、針對(duì)各類案件的特點(diǎn)銀監(jiān)會(huì)及時(shí)提出（ ）六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、十個(gè)聯(lián)動(dòng)、十項(xiàng)措施。6、銀行業(yè)案件防控是一項(xiàng)（ ）的系統(tǒng)工程。7、（ ）、風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果是風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素。8、銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，也是競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)其核心競(jìng)爭(zhēng)力集中反映在對(duì)（ ）的管

2、控能力上。9、（ ）是金融企業(yè)文化的重要組成部分。10、當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)積累到一定程度，擴(kuò)大為系統(tǒng)性，全局性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，最終危及（ ）。二、判斷題（每題1分、共10題）1、中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作重心逐步從治本轉(zhuǎn)向治標(biāo)。（ ）2、中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立應(yīng)急處置機(jī)制，提高案件查處率。（ ）3、中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處理和追究刑事責(zé)任。（ ）4、對(duì)內(nèi)部人員介紹特別是領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）的貸款應(yīng)登記留存記錄。（ ）5、對(duì)審查中發(fā)現(xiàn)的重大問題或疑點(diǎn)，必須予以確認(rèn)并作出詳細(xì)說明。（ ）6、借款人必須由借款人本人到營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面簽。（ ）7、在尚未辦妥抵押登記手續(xù)的情況下可以發(fā)放貸款。（ ）8、承兌是指匯票

3、付款人承諾在匯票到期之日支付匯票金額的票據(jù)行為（ ）9、承兌協(xié)議是從合同，擔(dān)保合同是主合同。（ ）10、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)存款、貸款，結(jié)算業(yè)務(wù)的綜合反映。（ ）三、單選題（每題1分、共10題）1、銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征包括 （ ）a、客觀性 b、公開性 c、突出性 d、難控性2、銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類包括（ ）a、政策風(fēng)險(xiǎn) b、利率風(fēng)險(xiǎn) c、制度風(fēng)險(xiǎn) d、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)3、操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特征包括（ ）a、外生性 b、普遍性 c、分散性 d、對(duì)稱性4、良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（ ）a、片面性 b、審慎性 c、真實(shí)性 d、權(quán)威性5、中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容包括（ ）a、從高層做起 b、從低層做起 c、合

4、理互動(dòng) d、真實(shí)高效6、職業(yè)操守的主要內(nèi)容包括（ ）6a、執(zhí)行制度b、鉆研業(yè)務(wù) c、防范案件 d、公平競(jìng)爭(zhēng)7、內(nèi)部控制機(jī)制內(nèi)容包括（ ）a、內(nèi)控制度評(píng)價(jià) b、檢查整改評(píng)價(jià) c、人員管控評(píng)價(jià) d、安全防范評(píng)價(jià)8、內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制內(nèi)容包括（ ）a、檢查制約 b、會(huì)計(jì)委派 c、互相檢查 d、制度學(xué)習(xí)9、用人管理機(jī)制方面包括（ ）a、四項(xiàng)制度落實(shí) b、異常行為排查 c、重要崗位檢查 d、完善勞動(dòng)用工制度10、處置突發(fā)事件的基本原則包括（ ）a、建立組織、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo) b、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé) c、建立預(yù)案、組織落實(shí) d、處置有力、規(guī)范有序四、多選題（每題1分、共10題）1、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后的內(nèi)容包括（ ）a、影響補(bǔ)救

5、b、教訓(xùn)總結(jié) c、堵漏整改 d、完善預(yù)案2、貸款審批的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)容包括（ ）a、審批人員 b、審批程序c、審批制度d、審批權(quán)限4、貸款發(fā)放的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)容包括（ ）a、貸款手續(xù)審核b、審批意見落實(shí)c、印鑒齊全d、借款憑證簽發(fā)5、貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)容包括（ ）a、資金流向b、檔案管理c、貸后檢查 d、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警6、資信調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)容包括（ ）a、準(zhǔn)入條件b、信用狀況 c、償債能力7、辦理抵押登記的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)容包括（ ）a、抵押登記辦理b、抵押登記信息c、抵押登記期限d、抵押物品管理8、銀行承兌匯票受理客戶申請(qǐng)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)容包括（ ）a、經(jīng)辦人b、主體資格c、經(jīng)營(yíng)范圍d、申請(qǐng)額度9、

6、銀行承兌匯票受理調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)容包括（ ）a、準(zhǔn)入條件b、簽發(fā)用途c、到期支付能力d、客戶身體條件e、保證資金來源10、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)與授理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)容包括（ ）a、主體資格b、管理制度c、內(nèi)部制約 d、票據(jù)要素五、簡(jiǎn)答題（每題5分、共20分）1、銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類包括哪些？答：2、什么是企業(yè)的合規(guī)文化？答：3、案件責(zé)任追究應(yīng)該遵循哪些具體要求？答：4、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作采取的主要措施是什么？答：六、案例分析（20分）結(jié)合案例分析發(fā)案的原因和應(yīng)吸取的教訓(xùn)，今后采取的主要措施。案件基本情況：2006年3月17日某縣聯(lián)社在對(duì)某基層信用社進(jìn)行突擊檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該社原主任郭xx伙同原儲(chǔ)蓄

7、微機(jī)操作員谷xx、出納員韓xx挪用儲(chǔ)戶儲(chǔ)蓄所存款9筆、金額327.2萬元。案件分析及應(yīng)吸取的教訓(xùn)：措施：七、論述題（20分）農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的主要內(nèi)容是什么？答：遼寧省農(nóng)村信用社中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控測(cè)試題答案（一）一、填空題1、風(fēng)險(xiǎn) 2、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) 3、防范風(fēng)險(xiǎn)4、2005 5、十三條意見 6、長(zhǎng)期復(fù)雜7、風(fēng)險(xiǎn)要素8、風(fēng)險(xiǎn)9、合規(guī)文化 10、社會(huì)穩(wěn)定二、判斷題1、× 2、 3、× 4、 5、× 6、 7、×8、 9、× 10、×三、單選題1、a 2、d 3、c 4、b 5、a 6、d 7、a 8、b 9、d

8、10、b四、多選題1、abcd 2、abd 3、abc 4、abd 5、acd 6、abc 7、abc 8、abcd 9、abce 10、ad五、簡(jiǎn)答題1、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。2、企業(yè)合規(guī)文化是指企業(yè)的指導(dǎo)思想、經(jīng)營(yíng)哲學(xué)和管理風(fēng)貌，包括價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)營(yíng)哲學(xué)、管理制度、思想教育、行為準(zhǔn)則、道德規(guī)范、文化傳統(tǒng)、風(fēng)俗習(xí)慣以及企業(yè)形象等。3、教育處罰相結(jié)合、依據(jù)要充分、處理要公平、處理輕重要適度。4、統(tǒng)一安排、全面部署；大力排查、消除隱患；落實(shí)責(zé)任、加大處罰；制度完善、強(qiáng)化考核；差別管理、重點(diǎn)整治；以為為本、加強(qiáng)教育；通力合作、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)；六、

9、案例分析結(jié)合案例分析發(fā)案的原因和應(yīng)吸取的教訓(xùn)，今后采取的主要措施。案件分析及應(yīng)吸取的教訓(xùn)：1、干部交流制度、要害崗位人員輪崗制度執(zhí)行不力，信用社內(nèi)部人員相互勾結(jié)，崗位制約失效。2、內(nèi)部管理松懈、有章不循、違規(guī)操作、收儲(chǔ)不入賬、逆程序辦理業(yè)務(wù)。3、財(cái)務(wù)管理和稽核監(jiān)督不到位。4、對(duì)基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人管理失控，關(guān)鍵崗位責(zé)任制人員制約失效，引發(fā)案件。措施：1、加大稽核檢查力度，通過錄像檢查操作環(huán)節(jié)是否有違章行為，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)大的網(wǎng)點(diǎn)整體移位，全面審計(jì)。2、要將“四項(xiàng)制度”經(jīng)常化，建立科學(xué)的用人機(jī)制。3、業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)管理、輔導(dǎo)、明確崗位責(zé)任、強(qiáng)化崗位制約。4、對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要進(jìn)行整改落實(shí)，對(duì)整改不到位或

10、問題嚴(yán)重的單位和個(gè)人要依據(jù)相關(guān)制度追究當(dāng)事人的責(zé)任。七、論述題農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的主要內(nèi)容是什么？答：通過深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，全面落實(shí)案件專項(xiàng)治理和“回頭看”中制定的各項(xiàng)整改措施，大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育的長(zhǎng)效機(jī)制，力求從根本上解決案件風(fēng)險(xiǎn)問題。（一）規(guī)范。2009年主要是完成風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)深度排查，落實(shí)法人機(jī)構(gòu)、上級(jí)管理、監(jiān)督檢查部門、業(yè)務(wù)管理部門和各崗位案件防范，建立健全崗位規(guī)范、制度流程、監(jiān)測(cè)技防體系，嚴(yán)格實(shí)施問責(zé)、落實(shí)整改。（二）強(qiáng)化。2010年主要是全面強(qiáng)化2009年實(shí)施的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，構(gòu)建制度流程體系和內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)控制、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育長(zhǎng)效機(jī)制，