銀行業(yè)職業(yè)操守

1、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守試題 姓名： 分?jǐn)?shù)： 一、單項(xiàng)選擇題（共20小題，每小題1分，合計(jì)20分）1制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。a職業(yè)紀(jì)律b職業(yè)行為c職業(yè)操守d職業(yè)道德2下列有關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的是（ ）。a銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案b在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息c在離職后也要受信息保密的約束d將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的3下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括( )。a遵守法

2、律法規(guī)b遵守行業(yè)自律規(guī)范c遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度d以上都應(yīng)遵守4以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確?( )a銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息b出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私c銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息d銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買其產(chǎn)品或服務(wù)5銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( )。a

3、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品b銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)c熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)d熟知業(yè)務(wù)處理流程6銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括( )。a了解該企業(yè)所處行業(yè)情況b如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況c了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境d必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況7已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享?( )a不應(yīng)當(dāng)與其共享b該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位c可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員d可以與其分享部

4、分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn)8當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有( )。a先按正常渠道反映與申訴b偷拍竊聽，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù)c立即向媒體公開披露所受冤屈d以上方式都正確9.某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（ ）。a.因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的b.不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用c.如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的d.是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi)10張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率

5、向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為( )。a該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪b這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了c自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款d應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告，或向監(jiān)管部門舉報(bào)11某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們( )。a可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息b只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)c可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)d可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)12某銀行的工作人員在與另一銀行的工作

6、人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是( )。a為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策b在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料c為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息d與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題13我國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于( )起正式通過并實(shí)施。a1995年3月b2000年8月c2003年4月d2007年2月14. 銀行業(yè)人員職業(yè)操守中,“守法合規(guī)”是指( )。a. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事b. 銀行業(yè)從

7、業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力c. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私d. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度15. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向( )舉報(bào)。a.上級(jí)機(jī)構(gòu) b.所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門c.國(guó)家司法機(jī)關(guān) d.以上都正確16.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、( )、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。a.銀行業(yè)自律組織b.新聞媒體c.國(guó)家機(jī)關(guān) d.以上都正確17.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)

8、構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（ ）。 a. 開除b. 通報(bào)同業(yè)c. 解除勞動(dòng)合同d. 罰款18.下列說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（ ）。a商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息 b客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息c客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況d銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息19.下列哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定的（ ）。a銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議b明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍

9、不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助c銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議d銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便20.下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（ ）。a誠(chéng)實(shí)守信b公平合理c效益優(yōu)先d客戶利益至上 二、多項(xiàng)選擇題（共10小題，每小題2分，合計(jì)20分。）1.依銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：（ ）a.誠(chéng)實(shí)信用b.守法合規(guī)c.專業(yè)勝任d.勤勉盡職e.公平對(duì)待2對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定的監(jiān)督者有( )。a從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)b銀行業(yè)自律組織c銀行

10、業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)d社會(huì)公眾3( )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。a在受雇期間b在離職后c在受雇期間與離職后d 國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露4某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理( ) 。a應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長(zhǎng)的意思做b可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方c可以書面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)d若受到該行長(zhǎng)的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告5銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，( )。a應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品b應(yīng)當(dāng)妥善交接工作c只能帶走自己在工作中積累的客戶資料d歸還所欠公司費(fèi)用6銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的

11、有( ) 。a超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款b與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的pos機(jī)c向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息d以免費(fèi)方式向客戶提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息7違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( )。a可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束b其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒c情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒d情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)8.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ ）a.特征和收益b.風(fēng)險(xiǎn)c.法律關(guān)系d.業(yè)務(wù)處理流程e.風(fēng)險(xiǎn)控制框架 9.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ）。a

12、.經(jīng)營(yíng)方針的重大變化b.經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化c.重大投資行為d.面臨的重大訴訟e.重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定 10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（ ）。a.賬戶開立b.資金調(diào)撥的用途c.賬戶是否會(huì)被第三方控制使用d.生理缺陷e.婚姻狀況 三、判斷題（共20小題，每小題1分，合計(jì)20分）1. 對(duì)違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。( ) 2. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。( ) 3. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。 ( ) 4. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，

13、可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。( ) 5. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂活動(dòng)。（ ）6. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國(guó)家機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動(dòng)。( )7. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。 ( ) 8. 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（ ） 9. 銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開工作崗位時(shí),應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。 ( ) 10. 銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用。（ ） 11某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)請(qǐng)假離開公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會(huì)

14、計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（ ）12“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。（ ）13某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。（ ）14根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（ ）15銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。( )16某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭(zhēng)取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請(qǐng)?jiān)摴鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人去國(guó)外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營(yíng)銷手段。（ ）17銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。（ ）18銀行中如有