古田農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程草案

1、古田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程（草案）第一章 總 則第一條 為維護(hù)古田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 （以下簡稱“本聯(lián)社”）、社員和存款 人的合法權(quán)益， 建立中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度， 根據(jù)中華人民共和國公司法 （以下簡稱公司法 ）、中國共產(chǎn)黨章程 （以下簡稱黨章 ）以及有關(guān)法律 法規(guī)，制定本章程。第二條 根據(jù)黨章的規(guī)定，古田縣農(nóng)信聯(lián)社設(shè)立中國共產(chǎn)黨的組織，開 展黨的活動，黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用，把方向、管大局、保落實。 建立黨的工作機構(gòu)，配備一定數(shù)量的黨務(wù)工作人員，保障黨組織的工作經(jīng)費。第三條 本聯(lián)社注冊名稱：古田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社住 所：古田縣城東解放路 192 號 B郵政編碼： 352200第

2、四條 本聯(lián)社是由自然人、 企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織入股組成的社區(qū)性地 方金融機構(gòu)。第五條 理事長為本聯(lián)社的法定代表人。第六條 本聯(lián)社是獨立的企業(yè)法人， 享有由社員入股投資形成的全部法人財 產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利， 并以全部法人資產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任。 本聯(lián)社的財產(chǎn)、 合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護(hù)， 任何單位、 其他組織和個人不得侵犯和非 法干預(yù)。本聯(lián)社社員按其所持股份享有所有者的資產(chǎn)受益、參與重大決策和選擇管 理者等權(quán)利，并以所持股份為限對本聯(lián)社承擔(dān)責(zé)任。第七條 本聯(lián)社設(shè)置黨組織機構(gòu)， 加強黨組織的建設(shè)， 充分發(fā)揮黨組織政治 核心作用。第八條 本聯(lián)社下設(shè)的信用社、 分社等分支機構(gòu)不具備法人資格

3、， 在本聯(lián)社 授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由本聯(lián)社承擔(dān)。第九條 本章程自生效之日起， 即成為規(guī)范本聯(lián)社的組織與行為、 本聯(lián)社與 社員、社員與社員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。第十條 本聯(lián)社執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)， 執(zhí)行各項金融方針和政策， 依法接 受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。第二章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍第十一條 本聯(lián)社的經(jīng)營宗旨是： 依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)， 自主開展各項業(yè) 務(wù)，主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)。第十二條 本聯(lián)社以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束第十三條本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理

4、 規(guī)定。第十四條 本聯(lián)社執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核定的涉農(nóng)貸款發(fā)放比例。第十五條 經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，本聯(lián)社的經(jīng)營范圍是：（以當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理部門核準(zhǔn)范圍為準(zhǔn)）（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理國內(nèi)結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；（五）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（六）買賣政府債券、金融債券；（七）從事同業(yè)拆借；（八）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（九）代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；（十）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章注冊資本和股權(quán)管理第一節(jié)股份募集第十六條 本聯(lián)社注冊資本為人民幣400488428元，劃分為等額股份，每 股面值為人民幣1元。第十七條 本聯(lián)社

5、股權(quán)的性質(zhì)均為投資股，實行同股同權(quán)，同股同利。第十八條 本聯(lián)社根據(jù)資本來源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股。 每個自然人 認(rèn)購股份起點為5000股，每個企業(yè)法人認(rèn)購股份起點為 50000股。在本聯(lián)社股 本中，非職工自然人股19090.29萬股，占股本總額的47.67% ;職工股6048.27 萬股，占股本總額的15.10% ;法人股14910.28萬股，占股本總額的37.23%。第十九條 本聯(lián)社單個自然人投資入股比例、職工自然人合計投資入股比 例，以及單個境內(nèi)非金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股比例應(yīng)符合法律法規(guī)及銀 行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。變更持有股本總額1%以上、5%以下的單一社員（社員），由我縣聯(lián)

6、社事前 報告銀監(jiān)分局；變更持有股本總額 5%以上、10%以下的單一社員（社員）的變 更申請，由銀監(jiān)分局受理，銀監(jiān)局審查并決定；變更持有股本總額10%以上的單一社員（社員）的變更申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第二十條本聯(lián)社法人社員持股比例前十名名單：名 稱住所持股數(shù)（萬股）占比（%）古田縣興井水電有限公司古田縣縣吉巷鄉(xiāng)塔洋村2178.365.44古田縣五環(huán)商貿(mào)有限公司古田縣614路中二支路三弄五號2047.135.11古田縣古邑物資貿(mào)易有限公司古田縣城關(guān)614路7支路5號2038.035.09古田縣吉發(fā)食用菌有限公司古田縣城東北路68號1282.13.20古田縣偉業(yè)食用菌有限公

7、司古田縣城關(guān)文河街103號1267.083.16福建省古田縣武豪食品有限公司古田縣解放路70號673.461.68古田縣金星商貿(mào)有限公司古田縣躍進(jìn)北路六弄 6號536.171.34古田縣卓洋水工混凝土模板施工有限公司古田縣新城鎮(zhèn)614中路32號469.151.17古田縣大東自來水有限公司古田縣鶴塘鎮(zhèn)國土資源第一層457.371.14古田縣南騰石材有限公司古田縣鶴塘鎮(zhèn)靈龜村420.291.05合計11369.1428.39本聯(lián)社自然人社員持股比例前十名名單:名 稱住所持股數(shù)（萬股）占比（%）許乃務(wù)古田縣鶴塘村鶴興街 1號506.711.27余送金古田縣解放路195號376.360.94黃慧婷古田

8、縣安紡小區(qū) B幢第一單元401282.270.70黃如彪閩清縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社280.740.70雷育珍古田縣卓洋鄉(xiāng)卓洋村272.940.68謝安濟(jì)古田縣吉巷鄉(xiāng)石床中路 17號243.470.61陳麗清古田縣城南百姓藥店197.140.49陳宇集源路39號182.250.46彭時勤寧德農(nóng)商銀行179.780.45石輝寧德東僑薛令之路 10號11幢203室171.260.43合計2692.926.72第二十一條 本聯(lián)社印發(fā)記名股權(quán)證，以人民幣標(biāo)明面值作為入股社員的 所有權(quán)憑證。第二十二條本聯(lián)社置備社員名冊，社員名冊載明下列事項：（一）社員的姓名或名稱、住所；（二）社員所持股份數(shù)；（三）社員所持股

9、權(quán)證書的編號；（四）社員取得股份的日期；（五）社員股權(quán)的質(zhì)押情況。第二十三條 社員持有的股權(quán)證書發(fā)生被盜、 遺失、滅失或毀損， 法人社員 持介紹信、自然人社員持有效身份證明到本聯(lián)社按規(guī)定辦理掛失和補發(fā)手續(xù)。第二節(jié) 股份增減和回購第二十四條 本聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要， 由理事會提議， 經(jīng)社員代表大會審 議通過，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后，可以采用以下方式增加注冊資本：（一）向社會特定投資者定向募股；（二）向現(xiàn)有社員配售股份；（三）向現(xiàn)有社員派送紅股；（四）法律法規(guī)規(guī)定的其他方式。第二十五條 本聯(lián)社可以減少注冊資本。 本聯(lián)社減少注冊資本， 應(yīng)由理事會 提議，經(jīng)社員代表大會審議通過，并報銀行業(yè)監(jiān)督管理

10、機構(gòu)批準(zhǔn)。第二十六條 本聯(lián)社在下列情況下， 經(jīng)本聯(lián)社社員代表大會審議通過， 報銀 行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后，可以回購本聯(lián)社的股份：（一）為減少本聯(lián)社資本而注銷股份；（二）與持有本聯(lián)社股份的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)合并；（三）用于獎勵本聯(lián)社職工；（四）社員因?qū)ι鐔T代表大會作出的本聯(lián)社合并、 分立決議持異議， 要求本 聯(lián)社收購其持有的股份。第二十七條 本聯(lián)社回購股份可以采用下列方式之一進(jìn)行：（一）向全體社員按照相同比例發(fā)出回購要約；（二）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓第二十八條 社員持有的股份不得退股。 但經(jīng)本聯(lián)社同意， 并按規(guī)定辦理登 記手續(xù)，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。社員變更或轉(zhuǎn)讓本聯(lián)社股本總

11、額 1%以下股份的，可以由理事會授權(quán)理事長 審批；變更或轉(zhuǎn)讓本聯(lián)社股本總額 1% 以上股份的，應(yīng)由理事會審議通過。社員變更或轉(zhuǎn)讓股份符合本章程第十八條第二款規(guī)定情形的， 本聯(lián)社應(yīng)逐個 報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審批。本聯(lián)社每季度末向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告股權(quán)變動情況。第二十九條 本聯(lián)社理事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間和離職后 6 個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押其所持有的本聯(lián)社股份第三十條 本聯(lián)社不接受以本聯(lián)社股份作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。 社員以其持有的 本聯(lián)社股份在本聯(lián)社以外的機構(gòu)進(jìn)行質(zhì)押， 應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于本聯(lián) 社股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定， 不得損害其他社員和本聯(lián)社的利益。 同時，應(yīng)當(dāng)事先告 知并征得理事

12、會同意。 社員及其關(guān)聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余額超過其持有的本聯(lián)社 的上年末股權(quán)凈值， 且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的， 社員不得將本聯(lián)社股 份對外進(jìn)行質(zhì)押?！钡谒恼?古田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨組織第三十一條 設(shè)立中國共產(chǎn)黨古田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社委員會 （古田聯(lián)社黨 委）和中國共產(chǎn)黨古田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社紀(jì)律檢查委員會（簡稱古田聯(lián)社紀(jì) 委）。第三十二條 本聯(lián)社黨委設(shè)書記一名， 黨委書記、 理事長由同一人擔(dān)任。 符 合條件的黨委委員可以通過法定程序進(jìn)入理事會、 監(jiān)事會、經(jīng)營管理層，理事會、 監(jiān)事會、經(jīng)營管理層成員中符合條件的黨員可以依照有關(guān)規(guī)定和程序進(jìn)入黨委。 本聯(lián)社黨委以及紀(jì)委的書記、副書記、委員的

13、職數(shù)按上級組織批復(fù)設(shè)置、配備， 并按照黨章有關(guān)規(guī)定選舉或任命產(chǎn)生。第三十三條 本聯(lián)社黨委根據(jù)黨章等黨內(nèi)法規(guī)履行職責(zé)：（一）保證監(jiān)督黨中央、國務(wù)院和省委、省政府及省聯(lián)社黨委的決策部署在 古田聯(lián)社貫徹執(zhí)行；（二）堅持黨管干部原則與堅持公司法人治理相結(jié)合，堅持黨組織選人用人 的領(lǐng)導(dǎo)和把關(guān)作用不能變，堅持黨組織由省聯(lián)社黨委實行垂直領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)一管理；（三）研究討論古田聯(lián)社改革發(fā)展穩(wěn)定、重大經(jīng)營管理事項和涉及職工切身 利益的重大問題，并提出意見或建議；（四）履行古田聯(lián)社黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任，領(lǐng)導(dǎo)、支持紀(jì)委履行監(jiān)督執(zhí)紀(jì) 問責(zé)職責(zé)；（五）加強企業(yè)基層黨組織和黨員隊伍建設(shè)，注重日常教育監(jiān)督管理，充分 發(fā)揮黨支部戰(zhàn)

14、斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用， 團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)干部職工積極投身古田 聯(lián)社改革發(fā)展事業(yè)；（六）領(lǐng)導(dǎo)古田聯(lián)社思想政治工作、精神文明建設(shè)、統(tǒng)戰(zhàn)工作、文化建設(shè)和 群團(tuán)工作；（七）研究其他應(yīng)由古田聯(lián)社黨委決定的事項。第三十四條 本聯(lián)社黨委參與決策的主要程序：（一）黨委先議。黨委召開會議，對理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層擬決策的 重大問題進(jìn)行討論研究，提出意見和建議，并形成紀(jì)要。黨委發(fā)現(xiàn)理事會、監(jiān)事 會、經(jīng)營管理層擬決策事項不符合黨的路線方針政策和國家法律法規(guī)， 或可能損 害國家、社會公眾利益和農(nóng)信、 職工的合法權(quán)益時， 要提出撤銷或緩議該決策事項的意見。黨委認(rèn)為另有需要理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層決策的重大問題，可

15、 向理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層提出；（二）會前溝通。進(jìn)入理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層尤其是任理事長、監(jiān)事 長、主任的黨委委員，要在議案正式提交理事會、監(jiān)事會、主任辦公會前就黨委 的有關(guān)意見和建議與理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層其他成員進(jìn)行溝通；（三）會上表達(dá)。進(jìn)入理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層的黨委委員在理事會、 監(jiān)事會、經(jīng)營管理層決策時， 要充分表達(dá)黨委研究的意見和建議， 并將決策情況 及時向黨委報告。第五章 社員和社員代表大會第一節(jié) 社員第三十五條 本聯(lián)社社員為依法持有本聯(lián)社股份的自然人、 企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的向本聯(lián)社投資入股的條件。社員按其所持有的股份享有權(quán)利，承

16、擔(dān)義務(wù)。第三十六條 本聯(lián)社社員應(yīng)當(dāng)具有良好的社會聲譽、 誠信記錄、 納稅記錄和 財務(wù)狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。第三十七條 本聯(lián)社社員享有以下權(quán)利：（一）參加或委派代理人參加社員代表大會，依照其所持有的股份份額行使表 決權(quán)；（二）享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)；（三）單獨或合計持股 5% 以上的社員有向社員代表大會推薦理事、非職工監(jiān) 事擬任人選的權(quán)利；（四）對本聯(lián)社的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；（五）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（六 ）依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定， 轉(zhuǎn)讓、贈與、質(zhì)押或優(yōu)先認(rèn)購本聯(lián)社股份；（七）依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定獲得有關(guān)信息，包括：1. 可免費索取本

17、章程；2. 繳付成本費用后有權(quán)查閱和復(fù)?。海?）本人持股資料；（2）社員代表大會會議記錄和決議、理事會會議決議、監(jiān)事會會議決議；（3）年度財務(wù)報告；（4）有關(guān)管理制度。（八）本聯(lián)社終止或清算后，按其所持有的股份依法參加本聯(lián)社剩余財產(chǎn)的 分配；（九）法律法規(guī)和本章程所規(guī)定的其他權(quán)利。第三十八 條 本聯(lián)社的社員及其控股社員、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動 人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明。 社員與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。 第三十九 條 主要社員是指能夠直接、 間接、共同持有或控制本聯(lián)社百分之 五以上股份或表決權(quán)以及對本聯(lián)社決策有重大影響的社員。 “重大影響，”包括但不 限于向本聯(lián)

18、社派駐理事、 監(jiān)事或高級管理人員， 通過協(xié)議或其他方式影響本聯(lián)社 的財務(wù)和經(jīng)營管理決策以及銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第四十條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、 一致行動人作為主要社員參股本聯(lián)社的數(shù)量不得超過2家，或控股本聯(lián)社的數(shù)量不得超過1家。第四十一條 本聯(lián)社主要社員及其控股社員、實際控制人不得存在下列情 形：1. 被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；2. 存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；3. 提供虛假材料或者作不實聲明；4. 對本聯(lián)社經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任；5. 拒絕或阻礙銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)依法實施監(jiān)管；6. 因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；7. 其他可能

19、對本聯(lián)社經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。第四十二條 本聯(lián)社主要社員自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的 股權(quán)。經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險處置措施、 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)責(zé)令 轉(zhuǎn)讓、涉及司法強制執(zhí)行或者在同一投資人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊 情形除外。第四十三條 本聯(lián)社主要社員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)、 監(jiān)管規(guī)定和聯(lián)社章程 行使出資人權(quán)利， 履行出資人義務(wù)， 不得濫用社員權(quán)利干預(yù)或利用其影響力干預(yù) 理事會、高級管理層根據(jù)公司章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)， 不得越過理事會和高 級管理層直接干預(yù)或利用影響力干預(yù)本聯(lián)社經(jīng)營管理， 進(jìn)行利益輸送， 或以其他 方式損害存款人、本聯(lián)社以及其他社員的合法權(quán)益。

20、第四十四 條 本聯(lián)社社員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān) 規(guī)定，不得與本聯(lián)社進(jìn)行不當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易， 不得利用其對本聯(lián)社經(jīng)營管理的影響 力獲取不正當(dāng)利益。第四十五條 本聯(lián)社對主要社員或其控股社員、 實際控制人、 關(guān)聯(lián)方、一致 行動人、最終受益人等單個主體的授信余額不得超過本聯(lián)社資本凈額的百分之 十。本聯(lián)社對單個主要社員及其控股社員、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、 最終受益人的合計授信余額不得超過本聯(lián)社資本凈額的百分之十五。前款中的授信，包括貸款（含貿(mào)易融資） 、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、債券 投資、特定目的載體投資、開立信用證、保理、擔(dān)保、貸款承諾，以及其他實質(zhì) 上由本聯(lián)社或本聯(lián)社發(fā)行的理

21、財產(chǎn)品承擔(dān)信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)。 其中，本聯(lián)社應(yīng)當(dāng)按 照穿透原則確認(rèn)最終債務(wù)人。本聯(lián)社的主要社員或其控股社員、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最 終受益人等為金融機構(gòu)的， 本聯(lián)社與其開展同業(yè)業(yè)務(wù)時， 應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和相 關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。第四十六 條 本聯(lián)社主要社員應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地向本聯(lián)社報告以下信 息：1.自身經(jīng)營狀況、財務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)；2.入股本聯(lián)社的資金來源；3. 控股社員、實際控制人、 關(guān)聯(lián)方、一致行動人、 最終受益人及其變動情況；4. 所持本聯(lián)社股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強制執(zhí)行；5. 所持本聯(lián)社股權(quán)被質(zhì)押或者解押；6. 名稱變更；7. 合并、分立；8. 被采取

22、責(zé)令停業(yè)整頓、 指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施， 或者進(jìn)入解散、 破產(chǎn)、清算程序；9. 其他可能影響社員資質(zhì)條件變化或?qū)е滤直韭?lián)社股權(quán)發(fā)生變化的情況。第四十七條 社員提出查閱前條所述有關(guān)信息或索取資料的， 應(yīng)符合本聯(lián)社 的有關(guān)規(guī)定， 并向本聯(lián)社提供證明其持有本聯(lián)社股份的書面文件， 本聯(lián)社經(jīng)核實 社員身份后按照社員的要求予以提供。第四十八條 社員在合法權(quán)益受到侵害時， 有權(quán)依照法律法規(guī)或本聯(lián)社章程 規(guī)定要求停止侵害，賠償損失。第四十九條 社員代表大會、 理事會、監(jiān)事會的決議違反法律法規(guī)或本聯(lián)社 章程，侵犯社員合法權(quán)益的， 社員有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為或侵 害行為的訴訟。理事、監(jiān)事及

23、高級管理人員執(zhí)行職務(wù)時違反法律法規(guī)或本聯(lián)社章程， 給本聯(lián) 社造成損害的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，社員有權(quán)要求本聯(lián)社依法提起要求賠償?shù)脑V訟。第五十條 社員承擔(dān)如下義務(wù)：（一）承認(rèn)并遵守本聯(lián)社章程；（二）按其所認(rèn)購的股份繳納股金；（三）按規(guī)定以所持股份為限對本聯(lián)社債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；（四 ）除法律法規(guī)、行政規(guī)章規(guī)定的情形外，不得退股 ;（五 ）服從和履行社員代表大會決議 ;（六）維護(hù)本聯(lián)社的利益和信譽，支持本聯(lián)社依法合規(guī)地開展各項業(yè)務(wù)；（七）當(dāng)法人社員的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系 及其他重大事項發(fā)生變更時， 以及解散、 被撤銷或與其他公司合并、 被其他公司 兼并時，法人社員應(yīng)在 30 天

24、內(nèi)書面通知本聯(lián)社；（八）承諾積極支持本聯(lián)社堅守服務(wù)“三農(nóng)”市場定位，優(yōu)先加大“三農(nóng)、”小微 企業(yè)信貸投放，加強“三農(nóng)”、小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新，改進(jìn)和提升“三農(nóng)”、小微企 業(yè)金融服務(wù)水平；（九）社員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（十）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行出資義務(wù)， 應(yīng)當(dāng)使用自有資金入股， 且確保資金來源合 法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。（十一）不得委托他人或接受他人委托持有本聯(lián)社股權(quán)。 （十二）主要社員應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人， 以及其與其他社員的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動關(guān)系。（十三）主要社員應(yīng)當(dāng)在必要時向本聯(lián)社補充資本；（十四）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部

25、門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報告的社員， 不得行使社 員大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；（十五）對于存在虛假陳述、 濫用社員權(quán)利或其他損害本聯(lián)社利益行為的社 員，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以限制或禁止本聯(lián)社與其開展關(guān)聯(lián)交易， 限制其持有 本聯(lián)社股權(quán)的限額、 股權(quán)質(zhì)押比例等， 并可限制其社員大會召開請求權(quán)、 表決權(quán)、 提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。（十六）法律法規(guī)或本章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第五十一條 本聯(lián)社資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時， 社員應(yīng)支持理事會提出的 提高資本充足率措施。第五十二條 本聯(lián)社可能出現(xiàn)流動性困難時， 在本聯(lián)社有借款的社員應(yīng)根據(jù) 有關(guān)法律法規(guī)立即歸還到期借款，未到期的

26、借款應(yīng)提前償還。第五十三條 社員在本聯(lián)社有借款的， 扣除其貸款額度相應(yīng)的股權(quán)資產(chǎn)凈值 表決權(quán)（社員代表股權(quán)資產(chǎn)凈值表決權(quán) = （股權(quán)余額 *當(dāng)月凈值） -社員代表貸款 余額），直至?xí)和Ｐ惺梗y行存單、國債質(zhì)押及抵押擔(dān)保的借款除外。社員在本聯(lián)社的借款或擔(dān)保的借款出現(xiàn)逾期的，未歸還前其表決權(quán)暫停行使。 第二節(jié) 社員代表大會第五十四條 本聯(lián)社設(shè)社員代表大會。社員代表大會是本聯(lián)社的權(quán)力機構(gòu)。第五十五條 本聯(lián)社社員代表大會由 42 名社員代表組成。社員代表每屆任期三年，可連選連任。本聯(lián)社以職工社員、非職工自然人社員和法人社員三類的持股比例為基礎(chǔ)確 定各類社員代表名額比例， 并根據(jù)各類社員中社員本人所持

27、股份及接受其他同類 社員委托持有的股份總和由多到少（同等條件下以社員本人所持股份多者優(yōu)先） 按名額產(chǎn)生社員代表候選人，經(jīng)全體社員選舉產(chǎn)生。本聯(lián)社的社員代表應(yīng)當(dāng)持有或接受其他社員的委托持有占股本總額5 %。以上、 10%以下（含 10%）的股份，且該委托代理關(guān)系應(yīng)持續(xù)一屆。屆中委托社員書面申請終止委托關(guān)系的，如受托社員持有的股份沒有達(dá)到當(dāng)選社員代表條 件，應(yīng)當(dāng)終止其社員代表資格。第五十六條 社員代表大會行使下列職權(quán)：（一）決定本聯(lián)社的經(jīng)營方針和發(fā)展規(guī)劃；（二）選舉和更換理事、非職工監(jiān)事，決定有關(guān)理事、監(jiān)事的報酬事項；（三）審議批準(zhǔn)理事會、監(jiān)事會的報告；（四）審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算

28、方案；（五）審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的利潤分配方案和彌補虧損方案；（六）修改本聯(lián)社章程；（七）對本聯(lián)社合并、分立、變更組織形式、解散和清算等重大事項作出決 議；（八）對本聯(lián)社增加或者減少注冊資本、轉(zhuǎn)讓出資等重大事項作出決議；（九）審議通過或修改社員代表大會議事規(guī)則；（十）審議單獨或合并持有本聯(lián)社股本總額 5%以上社員的提案； （十一）聽取理事會關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對本聯(lián)社重大監(jiān)管意見的通 報，審議理事會關(guān)于本聯(lián)社整改情況的報告；（十二）審議法律法規(guī)或本聯(lián)社章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由社員代表大會決定的其他事 項。第五十七條 社員代表大會分為年會和臨時會議。 社員代表大會年會應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束后六個月以內(nèi)召開，

29、因特殊情況需延期召開的， 應(yīng)當(dāng)及時向銀 行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告，并說明延期召開的事由。第五十八條 有下列情形之一的，本聯(lián)社在事實發(fā)生之日起 2 個月以內(nèi)召開 臨時社員代表大會：一）理事人數(shù)少于本章程所規(guī)定人數(shù)的二）本聯(lián)社未彌補的虧損達(dá)股本總額的三）單獨或者合并持有本聯(lián)社股本總額四）理事會認(rèn)為必要時；五）監(jiān)事會提議召開時；六）本章程規(guī)定的其他情形。2/3 時；1/3 時；10%以上的社員代表書面請求時；第五十九條 社員代表大會由理事會依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定召集， 理事 長主持；理事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的， 由半數(shù)以上的理事共同推舉一 名理事召集和主持； 理事不召集或主持的， 監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)及

30、時召集和主持； 監(jiān)事會 不召集或主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的社員代表可自行召集和主持。第六十條 召開社員代表大會年會， 應(yīng)當(dāng)將會議召開時間、 地點及審議事項 于會議召開 20 日前書面通知全體社員代表。臨時社員代表大會應(yīng)當(dāng)于會議召開 15 日前書面通知全體社員代表。本聯(lián)社召開社員代表大會，應(yīng)提前通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)派員列席參加。 第六十一條 社員代表大會會議， 應(yīng)由社員代表本人出席； 社員代表因故不 能出席社員代表大會， 可以委托代理人代為出席和表決， 代理人應(yīng)當(dāng)向本聯(lián)社提 交社員代表授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。第六十二條 單獨或者合計持有本聯(lián)社股本總額 5% 以上的社員代表，

31、可以 在社員代表大會召開 10 日前提出臨時提案并書面提交理事會；理事會應(yīng)當(dāng)在收 到提案后 2 日內(nèi)通知其他社員代表， 并將該臨時提案提交社員代表大會審議。 臨 時提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于社員代表大會職權(quán)范圍，并有明確議題和具體決議事項。 對不能列入社員代表大會會議議程的提案， 理事會應(yīng)在該次社員代表大會上解釋 和說明。本聯(lián)社應(yīng)就社員代表大會審議事項的提案原由和測算依據(jù)向參會社員代表 進(jìn)行說明。第六十三條 社員代表以其所代表的股份數(shù)額行使表決權(quán)， 每一股份享有一 票表決權(quán)。第六十四條 社員代表大會應(yīng)有過半數(shù)的社員代表參加方可舉行， 且出席會 議的社員代表所代表股份數(shù)額應(yīng)超過本聯(lián)社股份總額的一半。第六

32、十五條 社員代表大會作出的決議必須經(jīng)出席會議的社員代表所持表 決權(quán)過半數(shù)通過。 但是，社員代表大會作出修改本聯(lián)社章程、 增加或減少注冊資 本、回購本聯(lián)社股份的決議，以及聯(lián)社合并、分立、解散或者變更組織形式等重 大事項的決議，必須經(jīng)出席會議的社員代表所持表決權(quán)的三分之二以上通過。社員代表大會不得對通知中未列明的事項作出決議。第六十六條 社員代表大會采取記名方式表決， 當(dāng)場公布表決結(jié)果。 社員代 表大會應(yīng)當(dāng)對所議事項及決議作成會議記錄， 由出席會議的理事簽名。 會議記錄 應(yīng)當(dāng)與出席社員代表大會的簽名冊及授權(quán)委托書一并保管。第六十七條 社員代表大會所形成的決議應(yīng)在會議結(jié)束后 10 日內(nèi)報當(dāng)?shù)劂y 行業(yè)

33、監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第六十八條 本聯(lián)社社員代表大會實行律師見證制度， 并由律師就社員代表大 會召集的程序、出席會議的社員代表資格、 表決程序及決議內(nèi)容和結(jié)果是否合法有 效等事項出具法律意見書，予以公告。第六章 理事和理事會第一節(jié) 理事第六十九條 理事由社員代表大會選舉或更換， 每屆任期 3 年，從社員代表 大會決議通過之日起計算。理事任期屆滿，可連選連任。理事在任期屆滿以前， 社員代表大會不得無故解除其職務(wù)。 社員代表大會在 任期屆滿前解除理事職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時書面報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。理事應(yīng)具備一定的經(jīng)濟(jì)金融工作經(jīng)歷及有利于履行理事職責(zé)的相關(guān)專業(yè)知識， 其任職資格應(yīng)按規(guī)定報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審

34、查核準(zhǔn)。第七十條 本聯(lián)社理事應(yīng)當(dāng)持有或接受其他社員的委托持有占股本總額 2% 以上的股份， 且該委托代理關(guān)系應(yīng)持續(xù)一屆。 屆中委托社員書面申請終止委托關(guān) 系的，如受托社員持有的股份沒有達(dá)到當(dāng)選理事條件，應(yīng)當(dāng)終止其理事資格。第七十一條 本聯(lián)社根據(jù)股權(quán)結(jié)構(gòu)分類提出職工自然人理事、 非職工自然人 理事、法人理事候選人， 由社員代表大會選舉產(chǎn)生， 各類候選人人數(shù)須多于應(yīng)選 人數(shù)的 20% 以上。第七十二條 本聯(lián)社應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范公開的理事選舉程序， 經(jīng)社員代表大會批 準(zhǔn)后實施。在社員代表大會召開前 20 天，理事會應(yīng)向社員代表披露理事候選人 詳細(xì)資料。第七十三條 除中華人民共和國公司法 、中華人民共和國商

35、業(yè)銀行法 和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法 等法 律法規(guī)規(guī)定不得擔(dān)任理事的人員外，下列人員也不得擔(dān)任本聯(lián)社理事：（一）因未能勤勉盡職或履行誠信義務(wù)而被其他銀行業(yè)金融機構(gòu)或組織罷免 職務(wù)的人員；（二）本人或其配偶不能按期償還從本聯(lián)社獲得的貸款；（三）本人或其配偶所任職的法人單位及其關(guān)聯(lián)方未能按期償還從本聯(lián)社獲 得的貸款。第七十四條 理事應(yīng)遵守法律法規(guī)和本章程的規(guī)定， 忠實履行職責(zé)， 維護(hù)本 聯(lián)社和全體社員的利益。 當(dāng)其自身利益與本聯(lián)社社員利益相沖突時， 應(yīng)以本聯(lián)社 和社員的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）有足夠的時間和精力履

36、行其應(yīng)盡的職責(zé)；（三）除經(jīng)本聯(lián)社章程規(guī)定或社員代表大會在知情的情況下批準(zhǔn)， 不得同本 聯(lián)社訂立合同或進(jìn)行交易；（四）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（五）不得從事?lián)p害本聯(lián)社利益的活動；（六）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本聯(lián)社的財產(chǎn)；（七）不得挪用資金或?qū)⒈韭?lián)社資金違規(guī)借貸或拆借給他人；（八）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或接受本應(yīng)屬于本聯(lián)社的商業(yè)機 會；（九）未經(jīng)社員代表大會在知情的情況下批準(zhǔn)， 不得接受與本聯(lián)社交易有關(guān) 的傭金；（十）不得將本聯(lián)社資產(chǎn)以其個人名義或以其他個人名義開立賬戶儲存；（十一）不得以本聯(lián)社資產(chǎn)為本聯(lián)社的社員或其他個人債務(wù)提供擔(dān)保；（十二）未經(jīng)社員

37、代表大會在知情的情況下同意， 不得泄漏在任職期間所獲 得的涉及本聯(lián)社的機密信息。 但在下列情形下， 可以向法院或其他政府主管機關(guān) 披露該信息：1. 法律有規(guī)定；2. 公眾利益有要求；3. 該理事本身的合法利益有要求。（十三）遵守其公開作出的承諾；（十四）積極參加相關(guān)培訓(xùn)。第七十五條 理事有權(quán)依法了解本聯(lián)社的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況， 有權(quán) 對其他理事和高級管理層成員履行職責(zé)情況實施監(jiān)督。理事應(yīng)誠信、認(rèn)真、勤勉地 行使本聯(lián)社所賦予的權(quán)利，以保證：（一）本聯(lián)社的經(jīng)營行為符合國家有關(guān)法律法規(guī)以及各項經(jīng)濟(jì)政策的要求，經(jīng) 營活動不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）公平對待所有社員；（三）認(rèn)真閱讀本聯(lián)社

38、的各項業(yè)務(wù)、財務(wù)報告，及時了解本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營管理 狀況；（四）接受監(jiān)事會對其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第七十六條 聯(lián)社應(yīng)當(dāng)保障理事工作的正常開展， 為理事提供必要的工作條 件和辦公場所。聯(lián)社應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)方式保證理事及時了解國家的金融法律法規(guī)和金融方針、 政策以及聯(lián)社印發(fā)的文件。第七十七條 未經(jīng)本章程規(guī)定或理事會合法授權(quán)， 任何理事不得以個人名義 代表本聯(lián)社或理事會行事。 理事以個人名義行事時， 在第三方合理地認(rèn)為該理事 在代表本聯(lián)社或理事會行事的情況下， 該理事應(yīng)事先聲明其立場和身份， 未聲明 其立場和身份的發(fā)言不代表本聯(lián)社或理事會。第七十八條 理事個人直接或者間接與本聯(lián)社已有的或者計劃中

39、的合同、 交 易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時，不論有關(guān)事項在一般情況下是否需要理事會批準(zhǔn)同意， 理事均應(yīng)當(dāng)及時告知理事會、 監(jiān)事會其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。 否則，本聯(lián)社有 權(quán)撤銷該合同、交易或安排。對方為善意第三人者除外。第七十九條 理事及其關(guān)聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余額超過其入股本聯(lián)社的股 金資產(chǎn)凈值， 且未提供銀行存單、 國債質(zhì)押擔(dān)保及抵押擔(dān)保的， 扣除其相應(yīng)的表 決權(quán)。理事及其關(guān)聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余額未超過其入股本聯(lián)社的股金凈值， 扣 除其貸款額度相應(yīng)的股權(quán)凈值表決權(quán)。第八十條 理事會會議， 應(yīng)由理事本人出席； 理事因故不能出席， 可以書面 委托其他理事代為出席， 委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍， 出席會議的受

40、托理事應(yīng)在授 權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。理事本人每年應(yīng)至少親自參加理事會會議次數(shù)的一半。 否則，視為不能履行 職責(zé)，理事會或監(jiān)事會應(yīng)建議社員代表大會予以更換。第八十一條 理事在任期屆滿以前提出辭職，應(yīng)向理事會提出書面辭職報告， 聯(lián)社應(yīng)在下一次社員代表大會對空缺理事進(jìn)行補選。如因理事的辭職導(dǎo)致本聯(lián)社理事低于五人時， 該理事的辭職報告應(yīng)在下任理 事增補后方能生效。理事低于五人時，理事會應(yīng)當(dāng)盡快召集臨時社員代表大會，選舉增補理事。 在社員代表大會未就理事選舉作出決議以前， 該提出辭職理事以及余任理事的職 權(quán)應(yīng)當(dāng)受到合理的限制。第八十二條 理事提出辭職或者任期屆滿，其對本聯(lián)社和社員負(fù)有的義務(wù)在 其辭職報告尚未

41、生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及在任期結(jié)束后的合理期間內(nèi) 并不當(dāng)然解除，其對本聯(lián)社商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至 該秘密成為公開信息。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā) 生與離任之間時間的長短，以及與本聯(lián)社的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。第八十三條 任職尚未結(jié)束的理事， 對因其擅自離職使本聯(lián)社造成的損失， 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第八十四條 以上有關(guān)理事義務(wù)的規(guī)定，適用于本聯(lián)社監(jiān)事和高級管理人 員。第二節(jié) 獨立理事第八十五條 本聯(lián)社在條件成熟的情況下可設(shè)立獨立理事 1 名。本聯(lián)社理事 會、監(jiān)事會以及單獨或者合計持有本聯(lián)社股本總額 5% 以上的社員代表可以提名 獨立理

42、事候選人， 由社員代表大會選舉產(chǎn)生。 同一社員代表只能提出一名獨立理 事候選人。獨立理事的提名人在提名前應(yīng)當(dāng)征得被提名人的同意。 提名人應(yīng)當(dāng)充分了解 被提名人職業(yè)、學(xué)歷、職稱、詳細(xì)的工作經(jīng)歷、全部兼職等情況，并對其擔(dān)任獨 立理事的資格和獨立性發(fā)表意見， 被提名人應(yīng)當(dāng)就其本人與本聯(lián)社之間不存在任 何影響其獨立客觀判斷的關(guān)系發(fā)表公開聲明。 獨立理事在就職前還應(yīng)當(dāng)向理事會 發(fā)表申明，保證其具有足夠的時間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。第八十六條 獨立理事應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件：（一）具有本科以上學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級以上職稱；（二）具有 5 年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財務(wù)或其他有利于履行獨立理事 職責(zé)的工

43、作經(jīng)歷；（三）熟悉銀行業(yè)經(jīng)營管理相關(guān)的法律法規(guī)；（四）能夠閱讀、理解和分析銀行業(yè)的信貸統(tǒng)計報表和財務(wù)報表。第八十七條 擔(dān)任本聯(lián)社獨立理事的人員應(yīng)符合中華人民共和國公司法 、 中華人民共和國商業(yè)銀行法 和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu) 行政許可事項實施辦法 等法律法規(guī)關(guān)于獨立理事任職條件以及本章程關(guān)于理事任 職條件的有關(guān)規(guī)定。第八十八條 獨立理事本人每年應(yīng)至少參加理事會會議次數(shù)的三分之二。 否 則，視為不能履行職責(zé)，理事會或監(jiān)事會應(yīng)建議社員代表大會予以更換。第八十九條 獨立理事對本聯(lián)社及全體社員負(fù)有誠信與勤勉。 獨立理事應(yīng)當(dāng) 按照相關(guān)法律法規(guī)和本聯(lián)社章程的規(guī)定， 獨立履行職責(zé)， 維護(hù)本

44、行整體利益， 尤 其要關(guān)注存款人和中小社員的合法權(quán)益不受損害。第九十條 獨立理事應(yīng)對理事會討論事項發(fā)表客觀、公正的獨立意見 ,尤其 關(guān)注以下事項 :（一）提名、任免理事；（二）聘任或解聘高級管理人員；（三）理事、監(jiān)事和高級管理人員的薪酬；（四）利潤分配方案；（五）可能損害存款人和社員權(quán)益的事項；（六）重大關(guān)聯(lián)交易；（七）可能造成本聯(lián)社重大損失的事項；（八）法律法規(guī)規(guī)定的其他事項。第九十一條 為了保證獨立理事有效行使職權(quán)， 本聯(lián)社應(yīng)當(dāng)為獨立理事提供 必要的工作條件：（一）保證獨立理事享有與其他理事同等的知情權(quán)；（二）本聯(lián)社應(yīng)提供獨立理事履行職責(zé)所必需的工作條件；（三）獨立理事行使職權(quán)時，本聯(lián)社有

45、關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕、阻 礙或隱瞞，不得干預(yù)其獨立行使職權(quán)；（四）本聯(lián)社給予獨立理事適當(dāng)?shù)慕蛸N。第九十二條 獨立理事在履行職責(zé)過程中， 發(fā)現(xiàn)理事會、 理事、高級管理人 員及本聯(lián)社機構(gòu)和人員有違反法律法規(guī)及本聯(lián)社章程規(guī)定情形的， 應(yīng)及時要求予 以糾正并向有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)報告。第九十三條 理事會決議違反法律法規(guī)或者本章程 ,致使本聯(lián)社遭受嚴(yán)重?fù)p失 ,獨立理事未發(fā)表反對意見的 ,依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第三節(jié) 理事會第九十四條 本聯(lián)社設(shè)理事會。 理事會是社員代表大會的執(zhí)行機構(gòu)和本聯(lián)社 的經(jīng)營決策機構(gòu)，對社員代表大會負(fù)責(zé)。第九十五條 本聯(lián)社理事會由9 名理事組成。 第九十六條 理事會行使下列職權(quán)：（一）

46、負(fù)責(zé)召集社員代表大會，并向社員代表大會報告工作；（二）執(zhí)行社員代表大會決議；（三）決定本聯(lián)社的經(jīng)營計劃及投資方案；（四）制訂本聯(lián)社的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和虧損彌補（五）制訂本聯(lián)社增加或減少注冊資本的方案；（六）決定本聯(lián)社的內(nèi)部管理機構(gòu)及分支機構(gòu)的設(shè)置；（七）制訂本聯(lián)社的基本管理制度；（八）審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案及重大關(guān)聯(lián) 交易；（九）擬訂本聯(lián)社重大收購、回購本聯(lián)社股份方案；（十）聘任和解聘本聯(lián)社主任，根據(jù)主任提名，聘任或者解聘副主任和財務(wù)、 稽核、合規(guī)、信貸部門負(fù)責(zé)人，對其實施監(jiān)督管理，并決定其報酬；（十一）擬訂本聯(lián)社的合并、分立和解散方案；（

47、十二 ）擬訂本聯(lián)社章程的修改方案；（十三）管理本聯(lián)社信息披露事項；（十四 ）聽取本聯(lián)社主任的工作匯報并檢查主任的工作； （十五）遵守并貫徹執(zhí)行國家有關(guān)信息科技管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)， 掌握主要的信息科技風(fēng)險，落實相關(guān)監(jiān)管要求；（十六）在建立良好的公司治理的基礎(chǔ)上進(jìn)行信息科技治理， 形成分工合理、 職責(zé)明確、相互制衡、報告關(guān)系清晰的信息科技治理組織結(jié)構(gòu)；（十七）法律法規(guī)及本聯(lián)社章程規(guī)定或社員代表大會授予的其它權(quán)利。第九十七條 理事會應(yīng)保證本聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營， 理事會在履職時應(yīng)充分考 慮社員、債權(quán)人、職工及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。理事會應(yīng)制定符合國家政策法規(guī)及聯(lián)社實際情況的發(fā)展目標(biāo)、 發(fā)展戰(zhàn)

48、略，并 督促管理層采取具體落實措施。理事會應(yīng)當(dāng)制定本聯(lián)社基本授權(quán)制度， 確定其運用本聯(lián)社資產(chǎn)所作出的風(fēng)險 投資和大額貸款權(quán)限， 建立嚴(yán)格的審查和決策程序； 重大投資項目和大額貸款應(yīng) 當(dāng)組織有關(guān)專家或?qū)I(yè)人員進(jìn)行評審。第九十八條 理事、理事長應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)及本聯(lián)社章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使 職權(quán)，不得違反聯(lián)社的議事制度和決策程序越權(quán)干預(yù)高級管理層的經(jīng)營管理活 動。第九十九條 理事會應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會的監(jiān)督， 不得阻撓、 妨礙監(jiān)事會依職權(quán) 進(jìn)行的檢查、審計等活動。第一百條 理事會下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)社員代表大會、理事會、理事會各專 門委員會會議的籌備、 信息披露， 以及理事會、理事會各專門委員會的其他日常 事務(wù)

49、。第一百零一條 本聯(lián)社理事會設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、 薪酬委員會、 提名委員會等專門委員會。 各專門委員會直接對理事會負(fù)責(zé)。 理事 會各專門委員會應(yīng)當(dāng)制定工作細(xì)則。同一理事可以同時在若干個委員會任職。第一百零二條 本聯(lián)社理事會設(shè)理事長 1 人，由本聯(lián)社理事提名， 經(jīng)全體理 事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。理事長應(yīng)當(dāng)由有專業(yè)知識和金融工作經(jīng)驗的專職人員擔(dān)任， 并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督 管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。理事長每屆任期 3 年，可連選連任，離任時須進(jìn)行離任審計。 第一百零三條 理事長行使下列職權(quán)：（一）主持社員代表大會，召集和主持理事會會議；（二）督促、檢查理事會決議的實施情況，并向理事會報

50、告；（三）簽署本聯(lián)社股權(quán)證書；（四）簽署理事會重要文件和其他應(yīng)由本聯(lián)社法定代表人簽署的其他文件；（五）行使法定代表人的職權(quán)；（六）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對本聯(lián)社事務(wù)行使符合 法律規(guī)定和本聯(lián)社利益的特別處置權(quán)， 并在事后向本聯(lián)社理事會和社員代表大會 報告；（七）理事會授予的其他職權(quán)。第一百零四條 理事會會議分為例會和臨時會議。 理事會例會每年應(yīng)至少召開 4 次，于會議召開 10 日前書面通知全體理事。 代表十分之一以上表決權(quán)的社員代表、 三分之一以上的理事或者監(jiān)事會， 可 以提議召開理事會臨時會議。理事長應(yīng)當(dāng)自接到提議后 10 日內(nèi)召集和主持理事 會會議，并于會議召開 5 日

51、前以書面通知全體理事。第一百零五條 理事會會議由理事長召集和主持。 理事長不能履行職務(wù)或者 不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的理事共同推舉一名理事召集和主持。理事會應(yīng)當(dāng)提前通知監(jiān)事、 主任列席理事會會議， 并通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機 構(gòu)派員列席參加第一百零六條 理事會會議應(yīng)有過半數(shù)的理事出席方可舉行。 理事會決議的 表決，實行一人一票。理事會作出的決議， 必須經(jīng)全體理事的過半數(shù)通過。 對利潤分配方案、 重大 投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級管理人員 以及本章程第四十九條規(guī)定的重大事項作出的決議， 應(yīng)經(jīng)全體理事的三分之二以 上通過。第一百零七條 理事會臨時會議在保障理事充分表達(dá)

52、意見的前提下， 可以用 傳真、郵寄等方式進(jìn)行，并作出決議，由參會理事簽字。但審議本章程第九十條 規(guī)定的重大事項不得采取上述表決方式。第一百零八條 理事會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，關(guān)聯(lián)理事應(yīng)回避，不參 與表決。關(guān)聯(lián)理事可以自行回避， 也可以由任何其他參加理事會的理事提出回避 請求。該理事會會議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上無重大利害關(guān)系的理事出席方可舉行。 理事會會議做出的批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易的決議應(yīng)當(dāng)由無重大利害關(guān)系的理事過半數(shù)通 過。第一百零九條 理事會決議表決方式為記名投票表決。 理事會應(yīng)對會議所議 事項及決議作出會議記錄， 出席會議的理事和記錄員在會議記錄上簽名。 出席會 議的理事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上

53、的發(fā)言作出說明性的記載。理事會的決議應(yīng)在會議結(jié)束后 10 日內(nèi)報當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第一百一十條 理事應(yīng)對理事會決議承擔(dān)責(zé)任。理事會的決議違反法律法規(guī)或本章程規(guī)定， 致使本聯(lián)社遭受嚴(yán)重?fù)p失的， 參 與決策且未表示異議的理事應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。 但經(jīng)證明在表決時曾表明 異議并記載于會議記錄的理事可以免除責(zé)任。第一百一十一條 理事會應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，并承擔(dān)股權(quán)事務(wù)管理的最終責(zé)任。 理事長是處理本聯(lián)社股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。理事會秘書協(xié)助理事長工作， 是處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。理事長和理事會秘書應(yīng)當(dāng)忠實、誠信、勤勉地履行職責(zé)。履職未盡責(zé)的，依 法承擔(dān)法律責(zé)任。第七章 監(jiān)事和監(jiān)事會第一節(jié) 監(jiān)事

54、第一百一十二條 監(jiān)事由社員代表和本聯(lián)社職工代表擔(dān)任。 監(jiān)事每屆任期 3 年，連選可以連任。理事、正副主任和財務(wù)、 信貸、 合規(guī)負(fù)責(zé)人及其他高級管理人員不得兼任本 聯(lián)社監(jiān)事。監(jiān)事應(yīng)具備一定的經(jīng)濟(jì)金融工作經(jīng)歷及有利于履行監(jiān)事職責(zé)的相關(guān)專業(yè)知第一百一十三條 本聯(lián)社監(jiān)事 （不含職工監(jiān)事 ） 應(yīng)當(dāng)持有或接受其他社員的 委托持有占股本總額 2% 以上的股份，且該委托代理關(guān)系應(yīng)持續(xù)一屆。屆中委托 社員書面申請終止委托關(guān)系的，如受托社員持有的股份沒有達(dá)到當(dāng)選監(jiān)事條件， 應(yīng)當(dāng)終止其監(jiān)事資格。本聯(lián)社章程關(guān)于理事的禁止性情形適用于本聯(lián)社監(jiān)事。 監(jiān)事及其關(guān)聯(lián)方在本 聯(lián)社的借款余額超過其入股本聯(lián)社的股金資產(chǎn)凈值， 且未

55、提供銀行存單、 國債質(zhì) 押擔(dān)保及抵押擔(dān)保的， 扣除其相應(yīng)的表決權(quán)； 監(jiān)事及其關(guān)聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余 額未超過其入股本聯(lián)社的股金資產(chǎn)凈值，扣除其貸款額度相應(yīng)的股權(quán)凈值表決 權(quán)。第一百一十四條 本聯(lián)社根據(jù)股權(quán)結(jié)構(gòu)分類提出職工監(jiān)事、 非職工自然人監(jiān) 事、企業(yè)法人監(jiān)事候選人。 職工監(jiān)事由職工代表大會實行差額選舉產(chǎn)生， 候選人 人數(shù)須多于應(yīng)選人數(shù) 20% 以上；非職工自然人監(jiān)事、法人監(jiān)事由社員代表大會 選舉產(chǎn)生，候選人人數(shù)須多于應(yīng)選人數(shù)的 20% 以上。第一百一十五條 聯(lián)社應(yīng)當(dāng)保障監(jiān)事工作的正常開展， 為監(jiān)事提供必要的工 作條件和辦公場所。聯(lián)社應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)方式保證各位監(jiān)事及時了解國家的金融法律法規(guī)和方針

56、 政策以及聯(lián)社印發(fā)的文件。第一百一十六條 監(jiān)事會會議， 應(yīng)由監(jiān)事本人出席； 監(jiān)事因故不能出席， 可出席會議的受托監(jiān)事以書面委托其他監(jiān)事代為出席， 委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍， 應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。監(jiān)事本人每年應(yīng)至少親自參加監(jiān)事會會議次數(shù)的一半否則，視為不能履行職責(zé)，監(jiān)事會應(yīng)建議社員代表大會或職工代表大會予以更換第一百一十七條監(jiān)事可以在任期屆滿以前提出辭職，本章程有關(guān)理事辭職的規(guī)定，適用于監(jiān)事。第一百一十八條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)及本聯(lián)社章程的規(guī)定， 忠實履行監(jiān) 督職責(zé)。監(jiān)事存在違反法律法規(guī)或本聯(lián)社章程以及社員代表大會決議， 或不當(dāng)監(jiān)督干 擾理事會正常決策行為和高級管理層正常經(jīng)營行為以及存在不作為、 不盡職等行 為，理事會可向社員代表大會報告。第二節(jié) 監(jiān)事會第一百一十九條 本聯(lián)社設(shè)監(jiān)事會。 監(jiān)事會是本聯(lián)社的監(jiān)督機構(gòu)， 對社員代 表大會負(fù)責(zé)。第一百二十條 本聯(lián)社監(jiān)事會由 5 名監(jiān)事組成，其中本聯(lián)社職工監(jiān)事 2 名， 非職工監(jiān)事 3 名。第一百二十一條 監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長 1 名，由監(jiān)事提名， 經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通 過選舉產(chǎn)生監(jiān)事長應(yīng)當(dāng)由有專業(yè)知識和金融工作經(jīng)驗的專職人員擔(dān)任， 并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督 管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。監(jiān)事長每屆任期 3 年，可連選連任，離任時須進(jìn)行離任審計。 第一百二十二條 監(jiān)事