銀行分行打擊銀行卡犯罪工作總結(jié)

1、提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平打擊銀行卡犯罪-銀行分行打擊銀行卡犯罪工作總結(jié)匯報(bào)材料隨著我國(guó)金融電子化進(jìn)程的加快， 銀行卡作為廣泛流行的一 種支付手段和消費(fèi)信貸結(jié)算工具，已經(jīng)逐漸成為人們?nèi)粘＝Y(jié)算的重要方式之一。隨著銀行卡的廣泛使用，由此帶來(lái)的銀行卡犯罪 也日漸增多，出現(xiàn)了偽造銀行卡，冒領(lǐng)、冒用、盜竊銀行卡，惡 意透支，非法套現(xiàn)，竊取、提取銀行卡信息等多種犯罪形式。這 種行為不僅套取銀行信用、侵害銀行利益、破壞誠(chéng)信環(huán)境，而且 嚴(yán)重?fù)p害了國(guó)家金融秩序。 為更好的保護(hù)客戶(hù)利益，維護(hù)廣大客 戶(hù)的財(cái)產(chǎn)安全，嚴(yán)厲打擊和懲治銀行卡犯罪，切實(shí)維護(hù)持卡人利益，我行根據(jù)目前銀行卡犯罪現(xiàn)狀和業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)，主要做了以下幾方面的工作

2、：一、成立專(zhuān)項(xiàng)工作組，全力打擊銀行卡犯罪。成立了以主 管行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)，個(gè)人金融部、監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部、信息技術(shù) 部、運(yùn)營(yíng)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)控合規(guī)部等部門(mén)為成員的打擊 銀行卡犯罪專(zhuān)項(xiàng)工作組，建立內(nèi)部信息互通機(jī)制， 定期召開(kāi)專(zhuān)題 會(huì)議，提出切實(shí)有效地防范、打擊措施。二、按照“打防結(jié)合、重在預(yù)防”的原則，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效機(jī)制 的建設(shè)。首先要切實(shí)處理好銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，認(rèn)真把握業(yè)務(wù)發(fā)展各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從技術(shù)手段、業(yè)務(wù)流程、交易監(jiān)控、內(nèi)控制度、商戶(hù)管理、宣傳教育等方面提高銀行卡風(fēng) 險(xiǎn)防范能力，實(shí)現(xiàn)銀行卡可持續(xù)發(fā)展。其次是嚴(yán)格發(fā)卡和收單準(zhǔn) 入管理。發(fā)卡必須堅(jiān)持“三親見(jiàn)”制度，嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡

3、的審查、 審批、發(fā)放等制度，尤其在審領(lǐng)（包括申請(qǐng)安裝POS機(jī)、轉(zhuǎn)帳電話）這個(gè)“源頭”上規(guī)范操作，確認(rèn)其資信的可靠程度；同時(shí)對(duì) 特約商戶(hù)建立健全現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控制度，對(duì)確有受理偽卡、欺 詐、套現(xiàn)等違法行為的商戶(hù)，立即終止銀行卡交易。再次時(shí)引入 銀行卡風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)機(jī)制。個(gè)人金融部對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的授信、透支、 追討等管理做到職責(zé)分明，有章可循。在此基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對(duì)持卡 人使用銀行卡情況的后續(xù)跟蹤，根據(jù)不同對(duì)象、不同交易情況， 建立實(shí)時(shí)的分類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)異常情況，及時(shí)采取相應(yīng)措施。三、惠農(nóng)卡作為#農(nóng)行服務(wù)“三農(nóng)”的標(biāo)志和亮點(diǎn)，與小額 農(nóng)戶(hù)貸款相結(jié)合，較好地滿(mǎn)足了持卡職工的金融需求，深受持卡人的歡迎，師市各級(jí)政

4、府也給予了大力支持。為方便農(nóng)戶(hù)更好的使用惠農(nóng)卡，#農(nóng)行不斷加強(qiáng)渠道建設(shè)和產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高綜合服務(wù)能力。在人口相對(duì)集中、金融服務(wù)需求量大的中心集鎮(zhèn)， 根據(jù)情況有選擇地設(shè)立離行式自助服務(wù)區(qū)，引導(dǎo)農(nóng)戶(hù)用卡、辦理存取款和提供貸款業(yè)務(wù)咨詢(xún)，讓廣大墾區(qū)客戶(hù)享受到農(nóng)行方便快 捷的現(xiàn)代金融服務(wù)。同時(shí)，#農(nóng)行加強(qiáng)惠農(nóng)卡用卡環(huán)境建設(shè)。 在全轄40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均配備 ATM和自助查詢(xún)終端以外，還為 客戶(hù)大力推廣網(wǎng)上銀行、轉(zhuǎn)賬電話和銀信通等業(yè)務(wù)，將存貸款、 轉(zhuǎn)賬結(jié)算、理財(cái)、查詢(xún)等業(yè)務(wù)整合到自助銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行和手機(jī)銀行等離柜離行式自助機(jī)具上來(lái)，為客戶(hù)提供集存款、貸款、匯兌等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和理財(cái)、代理醫(yī)保、基金、自助

5、查詢(xún) 等新興業(yè)務(wù)于一體的綜合性服務(wù)。 通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助機(jī)具以及 各種載體，#農(nóng)行為墾區(qū)廣大客戶(hù)提供了多層次、多樣化、人 性化的服務(wù)。我行對(duì)自助銀行、轉(zhuǎn)賬電話、商戶(hù)業(yè)務(wù)的大力發(fā)展， 不僅分流了網(wǎng)點(diǎn)柜面客戶(hù)，而且有效推進(jìn)了銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā) 展。四、 為有效控制銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，主要加強(qiáng)了以下幾方面 的工作：一是加強(qiáng)對(duì)銀行卡終端機(jī)具的管理，提升機(jī)具的安全技術(shù) 防范能力，提高ATM機(jī)的巡檢頻度，并實(shí)現(xiàn)ATM機(jī)交易集中監(jiān)控 和實(shí)時(shí)視頻監(jiān)控，曾三次成功的配合公安機(jī)關(guān)堵截、破獲案件。對(duì)離行式ATM機(jī)加大了巡檢力度巡檢包括自助設(shè)備操作鍵盤(pán)上 方、插卡口、出鈔口關(guān)鍵部位有無(wú)異常裝置，視頻監(jiān)控?cái)z像頭是 否被堵

6、塞、設(shè)備周?chē)袩o(wú)張貼非法告示等，確保有問(wèn)題及時(shí)發(fā)現(xiàn)， 及時(shí)處理。二是采取措施保護(hù)持卡人信息 ，并加強(qiáng)對(duì)持卡交易的 監(jiān)測(cè),發(fā)現(xiàn)可疑交易，立即通過(guò)相關(guān)系統(tǒng)上報(bào)，并采取相應(yīng)措施，控 制可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。三是進(jìn)一步加強(qiáng)警銀合作，大力支持和配合 公安機(jī)關(guān)開(kāi)展打擊銀行卡犯罪活動(dòng)。認(rèn)真配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查 取證，依法做好涉案賬戶(hù)的快速查詢(xún)、凍結(jié)工作。五、對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查， 通過(guò)檢查 督導(dǎo)全體人員嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理銀行卡業(yè)務(wù)。 要求相關(guān)人員 認(rèn)真學(xué)習(xí)我行電子銀行重大突發(fā)事件處置預(yù)案 ，確保發(fā)生案 情和險(xiǎn)情要在第一時(shí)間進(jìn)行處置，將損失降到最小限度。六、充分利用各種宣傳渠道，廣泛開(kāi)展銀行卡安全知識(shí)宣傳。 結(jié)合我行實(shí)際，采用現(xiàn)場(chǎng)宣講、柜面宣傳、發(fā)放宣傳單等方式加 大了銀行卡安全知識(shí)宣傳，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)信息泄露、短信詐騙、信 用卡套現(xiàn)等案件手法和危害性宣傳， 正確引導(dǎo)，持續(xù)提高持卡人、 特約商戶(hù)的安全用卡知識(shí)和依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，為我行銀行卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供了保障。伴隨著銀行卡的普及和電子銀行的推廣，防范銀行卡犯罪將是我們面臨的一項(xiàng)課題。農(nóng)行#分行是服務(wù)于兵團(tuán)的主要金融 機(jī)構(gòu)之一，在全轄區(qū)都具有健全的網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)體系，也是一家連接