出口退稅賬戶托管借款合同

1、出口退稅賬戶托管借款合同借款人： 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照號碼： 法定代表人： 住所： 開戶金融機構(gòu)及賬號： 聯(lián)系方式： 貸款人：中國銀行 行法定代表人或負責人： 住所： 聯(lián)系方式： 借款人、貸款人經(jīng)平等協(xié)商，就貸款人向借款人發(fā)放短期人民幣資金貸款事宜達成一致意見，特訂立本合同。第一條金額本合同項下借款總額為大寫 ，小寫第二條期限借款期限為 個月，自雙方約定的提款日起算， 至雙方約 定的最后一個還款日為止。如果雙方約定的提款時間為特定的期間， 上 述“提款日系指提款期的起始日。第三條用途本合同項下的借款用途如下：未經(jīng)貸款人書面同意，借款人不得改變借款用途。 第四條 利率與 計息借款利率為年率 。合同有

2、效期內(nèi)合同利率不變。利息從借款人實際提款日起算，按實際提款額和用款天數(shù)計算， 計 算基數(shù)為一年 360 天。借款人按以下第 種方式付息：一借款人每季支付利息一次，每年 3月 20 日、6月 20 日、 9 月 20 日和 12 月 20 日為付息日。二借款人每月支付利息一次，每月 20 日為付息日。 如貸款本 金的最后一次歸還日不在付息日， 那么借款人需在貸款本 金的最后一次 歸還日付清全部應(yīng)付利息。三借款人每月支付利息一次， 以貸款發(fā)放日的對應(yīng)日為付息 日。 第五條 提款條件 借款人未滿足以下條件的，貸款人有權(quán)拒絕借款 人的提款申請：一提前 天 提出書面提款申請及有關(guān)的借款用途證明文件；二本

3、借款合同及相關(guān)附件已正式生效；三本合同第九條所規(guī)定的出口退稅賬戶托管程序已經(jīng)完成，出口退稅賬戶協(xié)議?已經(jīng)生效；四本合同第十條所規(guī)定的擔保合同或擔保協(xié)議已經(jīng)生效；借款人已按貸款人要求開立用于提款、付息、付費及還款賬戶；六借款人已向貸款人提交董事會或其他有權(quán)部門同意簽訂和行本協(xié)議的決議書和授權(quán)書；七借款人已向貸款人提交有權(quán)簽署本合同及與本合同有關(guān)的文件和單據(jù)的人員名單及上述人員的簽字樣本；八未出現(xiàn)第十一條所規(guī)定的違約事件；九法律規(guī)定及雙方約定的其他提款條件已經(jīng)滿足。第六條 提款時間借款人應(yīng)按以下第種時間提款：一借款人應(yīng)于日一次性提款二借款人應(yīng)在日起天內(nèi)按本合同約定數(shù)額提清所有款項。超過上述時間未提

4、用的局部，貸款人有權(quán)拒絕放款。 貸款人同意款的，有權(quán)就遲延提取局部按日的比例收取承當費；款人拒絕放款的局部， 貸款人有權(quán)按的比例收取承擔費。第七條 提款手續(xù) 每次提款前借款人應(yīng)按貸款人要求提交提款申請書， 并辦理其他 提 款手續(xù)。第八條 還款 借款人必須嚴格按如下還款方案歸還本合同項下貸款：還款次數(shù) 還款日期 還款金額 還款次數(shù) 還款日期 還款金 額 借款人如需就上述還款方案的任何局部作調(diào)整， 必須在相應(yīng)貸款 到 期 15 日前提出書面申請。除另有約定外，還款方案的任何變更須 經(jīng)貸 款人書面確認。借款人與貸款人之間存在多筆已到期借款合同的， 貸款人有權(quán)決 定 借款人每筆還款所履行的合同順序。借

5、款人可以提前還款，但應(yīng)提前 日通知貸款人。貸款人有權(quán)按提前還款局部的應(yīng)收利息的 的比例計收補償費。 提前還款的金額首先用來歸還最后到期的貸款， 按 照 倒序還款。 經(jīng)貸款人同意提前還款的局部， 借款人不得要求再次提 用。第九條 出口退稅賬戶托管 由借款人將其經(jīng)國家稅務(wù)部門確認的惟 一的出口退稅專用賬戶 委托給貸款人管理， 以借款人的出口退稅應(yīng)收 款作為還款保證， 并由 雙方另行簽訂?出口退稅賬戶托管協(xié)議? ，編 號為 。第十條 擔保 此外，本合同項下的全部債務(wù)還同時采用如下第 種方式擔保：一由 提 供連帶責任還款保證，并另行簽訂?保證合同?，編號為 。二由 提 供抵押擔保，并另行簽訂?抵押合同

6、?，編號為 。三由 提 供質(zhì)押擔保，并另行簽訂?質(zhì)押合同?，編號為 。如保證人財務(wù)狀況惡化或因其他原因?qū)е聝攤芰γ黠@下降， 或 抵 押物、質(zhì)物貶值、毀損、滅失，致使擔保能力明顯減弱或喪失時， 貸款 人有權(quán)要求借款人更換保證人或提供新的抵押物、 質(zhì)物以及擔保 本合 同項下債務(wù)。第十一條 聲明與承諾借款人聲明如下：一借款人依法注冊并合法存在。二借款人已獲得簽署本合同所需要的授權(quán)。三借款人向貸款人提供的所有文件、資料、報表和憑證等是 準 確、真實、完整和有效的。四借款人未隱瞞任何已發(fā)生或正在發(fā)生的、 有可能影響對其 履 約能力判斷的以下情況：1 與借款人或其主要領(lǐng)導(dǎo)人有牽連的重大違紀、違法或被索賠

7、 事 件；2 借款人在其他合同項下的違約事件；3 借款人承當?shù)膫鶆?wù)、或有債務(wù)或向第三人提供的抵押、質(zhì)押 擔 保；4 未了結(jié)的訴訟、仲裁案件；5 其他可能影響借款人財務(wù)狀況和償債能力的情況。借款人承諾如下：一 按貸款人的要求每月提供最新財務(wù)報表； 每年第一季度提 供經(jīng)審計的上年年度財務(wù)報表； 按貸款人要求隨時提供包括但不限于 借 款人的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況之報告、報表等文件和資料。二如果借款人已經(jīng)或?qū)⑴c本合同保證人就其保證義務(wù)簽訂反擔保協(xié)議或類似協(xié)議， 該協(xié)議將不會損害貸款人在本合同項下的任何權(quán)利。三接受貸款人的信貸檢查與監(jiān)督， 并給予足夠的協(xié)助和配合。四借款人減少注冊資本或進行重大產(chǎn)權(quán)變動和經(jīng)營

8、方式的調(diào)整包括但不限于與外商合資、 合作；分立、合并、 兼并、被兼并； 重組、 組建或改建為股份制公司；進行租賃、承包、聯(lián)營、托管等經(jīng) 營方式的 變更，需事先通知貸款人。如上述行為將對借款人的償債 能力產(chǎn)生不 利影響，須征得貸款人的同意。五借款人不以降低其償債能力的方式處置自有資產(chǎn)。 借款人 對 第三人提供保證或以自身資產(chǎn)設(shè)置抵押、 質(zhì)押擔保時， 將及時通知 貸 款人，并承諾其擔保的債務(wù)總額不高于其自身凈資產(chǎn)的 倍 。六借款人對貸款人債務(wù)的清償順序優(yōu)先于借款人股東對其的 貸款，并且不亞于其他債權(quán)人的同類債務(wù)七借款人承諾當發(fā)生如下事件時將及時通知貸款人：1 在本合同或其他任何合同項下發(fā)生違約事件；2 借款人發(fā)生隸屬關(guān)系的變更、高級管理人員的變動、公司章 程 的修改以及內(nèi)部組織機構(gòu)的重大調(diào)整；3 借款人經(jīng)營出現(xiàn)