公司網(wǎng)上銀行管理辦法

1、網(wǎng)上銀行管理辦法第一章總則為保證公司資金安全，加強(qiáng)資金收支管理，提高工作效率，特制定本管理辦法。第二章網(wǎng)銀的開通與使用一、申請(qǐng)網(wǎng)銀開通（一）網(wǎng)銀開通審批工作流程公司申請(qǐng)開通網(wǎng)上銀行， 需由出納提出申請(qǐng)， 并填寫“網(wǎng)銀開通申請(qǐng)表”（編號(hào) *1 ），經(jīng)公司會(huì)計(jì)、總經(jīng)理、董事長審批后方可辦理。（二）開通網(wǎng)銀工作流程1、公司出納負(fù)責(zé)填寫并報(bào)送網(wǎng)銀申報(bào)資料。2、銀行審核通過后與公司簽訂“網(wǎng)銀開通協(xié)議”， 并向公司發(fā)放密碼函與 USBKEY，退還“網(wǎng)銀開通協(xié)議”的“企業(yè)留存聯(lián)”。3、公司出納完成網(wǎng)銀開通手續(xù)后， 必須填寫“網(wǎng)銀開通備案登記表”（編號(hào) *2 ），并將密碼函、USBKEY、 “網(wǎng)銀開通協(xié)議”（

2、企業(yè)留存聯(lián)）一并呈送辦公室存檔保管。二、網(wǎng)銀系統(tǒng)首次使用（一）網(wǎng)銀系統(tǒng)首次安裝公司出納負(fù)責(zé)網(wǎng)銀的安裝（詳情參照對(duì)應(yīng)銀行操作手冊(cè)）。（二）嚴(yán)格劃分網(wǎng)銀操作管理權(quán)限網(wǎng)上銀行開通后，由總經(jīng)理按照不同的管理權(quán)限分別指定網(wǎng)銀操作人員和網(wǎng)銀審核人員，并分別移交USBKEY。網(wǎng)銀操作人員、網(wǎng)銀審核人員必須嚴(yán)格保管好自己的 USBKEY與密碼，不得遺失，嚴(yán)禁向他人透露自己的密碼。（三）更改初始密碼1、網(wǎng)銀操作人員更改初始密碼工作流程1網(wǎng)銀操作人員將裝有數(shù)字證書的USBKEY插入 USB接口，登錄網(wǎng)上銀行地址。2點(diǎn)擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行”對(duì)話框，待網(wǎng)頁切換成功后，進(jìn)入企業(yè)網(wǎng)上銀行操作界面，具體操作順序如下：A、選擇用

3、戶名。B、點(diǎn)擊“選擇數(shù)字證書”對(duì)話框，按照對(duì)應(yīng)銀行規(guī)定， 輸入默認(rèn)密碼或不輸入密碼。3點(diǎn)擊“ USBKEY密碼”對(duì)話框，輸入初始密碼，進(jìn)入網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作界面。4初次登錄網(wǎng)銀后，操作人員必須重新設(shè)置 USBKEY的登錄密碼并且牢記，避免再次登錄時(shí)因密碼錯(cuò)誤影響正常操作。2、網(wǎng)銀審核人員更改初始密碼工作流程網(wǎng)銀審核人員參照上文“網(wǎng)銀操作人員更改初始密碼工作流程”中的具體規(guī)定進(jìn)行操作。三、增加網(wǎng)銀賬戶網(wǎng)銀開通后，在同一開戶銀行下可無限制添加該開戶銀行不同支行的網(wǎng)銀賬戶，具體操作步驟如下：（一）向準(zhǔn)備添加網(wǎng)銀賬戶的開戶銀行領(lǐng)取“網(wǎng)銀信息申請(qǐng)表”。（二）填寫企業(yè)信息并加蓋財(cái)務(wù)專用章、法定代表人私章。（

4、三）公司出納向銀行確認(rèn)網(wǎng)銀信息添加成功（可以登錄該銀行網(wǎng)站查詢添加結(jié)果）。第三章網(wǎng)上銀行的日常操作公司出納負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行的支付操作，會(huì)計(jì)、總經(jīng)理分別是一、 二級(jí)復(fù)核人。網(wǎng)銀操作人員和網(wǎng)銀審核人員在進(jìn)行網(wǎng)銀操作時(shí)必須嚴(yán)格執(zhí)行工作流程。 其工作順序?yàn)椋?先由網(wǎng)銀操作人員提交網(wǎng)銀交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)，再由網(wǎng)銀審核人員進(jìn)行網(wǎng)銀交易業(yè)務(wù)確認(rèn)授權(quán)，各工作環(huán)節(jié)必須獨(dú)立進(jìn)行，嚴(yán)禁一人同時(shí)擔(dān)任操作與審核工作。一、客戶銀行賬戶信息管理1、新增客戶銀行賬戶信息管理付款申請(qǐng)人負(fù)責(zé)向公司網(wǎng)銀操作人員提供新客戶的銀行賬戶信息，并保證該客戶銀行賬戶信息的完整準(zhǔn)確。網(wǎng)銀操作人員根據(jù)客戶銀行賬戶信息，登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)添加該客戶的銀行賬戶信息

5、。2、間隔三個(gè)月及以上客戶賬戶信息管理網(wǎng)銀操作人員向間隔三個(gè)月及以上的客戶付款，需經(jīng)付款申請(qǐng)人確認(rèn)該客戶銀行賬戶信息準(zhǔn)確無誤后，再登錄網(wǎng)銀進(jìn)行申請(qǐng)資金支付的操作。3、客戶銀行賬戶登記數(shù)量限制1外部客戶銀行賬戶登記數(shù)量限制：僅允許保留1 個(gè)銀行賬戶信息，嚴(yán)禁出現(xiàn)2 個(gè)及以上賬戶信息。2公司銀行賬戶登記數(shù)量限制：暫無。二、網(wǎng)銀操作人員工作流程（一）確認(rèn)“付款申請(qǐng)”審批手續(xù)完備，登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行。（二）查詢銀行賬戶余額， 確認(rèn)資金足額支付， 自網(wǎng)銀系統(tǒng)里選擇客戶銀行賬戶信息， 輸入正確的付款金額， 提請(qǐng)網(wǎng)銀審核人員授權(quán)支付該筆款項(xiàng)。三、網(wǎng)銀審核人員工作流程（一）確認(rèn)“付款申請(qǐng)”手續(xù)完備，登錄企業(yè)網(wǎng)上

6、銀行。（二）根據(jù)“付款申請(qǐng)”復(fù)核網(wǎng)銀操作人員提交的“申請(qǐng)資金支付操作”中的客戶名稱、付款金額。確認(rèn)無誤后，點(diǎn)擊“復(fù)核”對(duì)話框確認(rèn)付款。如果該筆“申請(qǐng)資金支付操作”有誤， 則點(diǎn)擊“拒絕”對(duì)話框。（三）在網(wǎng)銀支付成功后， 打印出付款成功指令的回單作為備查，同時(shí)向付款申請(qǐng)人提供一份。第四章網(wǎng)銀業(yè)務(wù)重復(fù)操作的審批管理權(quán)限一、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)重復(fù)操作的審批管理權(quán)限（一）付款提交不成功， 并確認(rèn)資金仍沉淀在本公司銀行賬戶上。網(wǎng)銀操作人員和網(wǎng)銀審核人員可以按照上文“第三章中二、三”具體工作流程重新操作。（二）網(wǎng)銀操作人員或網(wǎng)銀審核人員因個(gè)人工作失誤導(dǎo)致付款不成功，并確認(rèn)資金已經(jīng)退回到本公司賬戶上。1、未串戶付款1向

7、公司總經(jīng)理、董事長及時(shí)匯報(bào)。2打印“客戶退還該筆付款資金入賬憑證”。3根據(jù)“第六章罰則”中的具體處罰規(guī)定，向相關(guān)責(zé)任人開具罰單。4按照上文“第三章中二、三”具體工作流程重新操作。2、串戶付款1向公司總經(jīng)理、董事長及時(shí)匯報(bào)。2打印“客戶退還該筆付款資金入賬憑證”。3網(wǎng)銀操作人員或網(wǎng)銀審核人員填寫“付款申請(qǐng)”，經(jīng)公司總經(jīng)理審批。4根據(jù)“第六章罰則”中的具體處罰規(guī)定，向相關(guān)責(zé)任人開具罰單。5按照上文“第三章中二、三”具體工作流程重新操作。（三）付款申請(qǐng)人提供客戶銀行賬戶信息有誤導(dǎo)致付款不成功。1、付款申請(qǐng)人必須重新提供正確的付款信息。2、如需付款申請(qǐng)人提供“付款申請(qǐng)”，必須由付款申請(qǐng)人重新履行付款審

8、批手續(xù)。3、根據(jù)“第六章罰則”中的具體處罰規(guī)定，向相關(guān)責(zé)任人開具罰單。4、按照上文“第三章中二、三”具體工作流程重新操作。二、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)資金追繳管理責(zé)任（一）網(wǎng)銀操作人員或網(wǎng)銀審核人員因個(gè)人操作失誤，導(dǎo)致資金自本公司銀行賬戶流出，必須由相關(guān)責(zé)任人負(fù)責(zé)追回該筆款項(xiàng)。（二）付款申請(qǐng)人提供付款信息錯(cuò)誤，導(dǎo)致資金自本公司銀行賬戶流出的，必須由相關(guān)責(zé)任人負(fù)責(zé)追回該筆款項(xiàng)。第五章網(wǎng)銀工作交接一、網(wǎng)銀密鑰與密碼移交規(guī)定公司網(wǎng)銀操作人員、 網(wǎng)銀復(fù)核人員， 如因故無法執(zhí)行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)操作、復(fù)核工作，需經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，將網(wǎng)銀密鑰、密碼交由指定人員保管。移交雙方需正確填寫網(wǎng)銀密鑰、密碼移交表（編號(hào) *-3）中“網(wǎng)銀密鑰與密

9、碼移交登記”欄的相關(guān)內(nèi)容，并辦理相應(yīng)移交手續(xù)。以便按時(shí)辦理網(wǎng)銀相關(guān)業(yè)務(wù)。指定保管人員歸還網(wǎng)銀密鑰與密碼時(shí)，移交雙方需正確填寫 網(wǎng)銀密鑰、密碼移交表（編號(hào) *-3）中“網(wǎng)銀密鑰與密碼歸還登記”欄的相關(guān)內(nèi)容，并辦理相應(yīng)移交手續(xù)。二、密碼安全規(guī)定原網(wǎng)銀密碼保管人員在移交網(wǎng)銀密碼前，必須更改原網(wǎng)銀密碼，并將新網(wǎng)銀密碼告知新網(wǎng)銀密碼保管人。嚴(yán)禁原網(wǎng)銀密碼保管人將自己的網(wǎng)銀密碼告知新網(wǎng)銀密碼保管人。第六章罰則一、出納對(duì)資金支付的準(zhǔn)確性、 安全性負(fù)責(zé)。公司網(wǎng)銀操作人員、網(wǎng)銀復(fù)核人員違反規(guī)定操作，處 1 次/ 人罰款 50 元。二、網(wǎng)銀操作人員或網(wǎng)銀審核人員因個(gè)人工作失誤導(dǎo)致付款不成功（包括：未串戶及串戶付款

10、的情況），付款申請(qǐng)人提供客戶銀行賬戶信息有誤導(dǎo)致付款不成功，處1 次/ 人罰款 50 元。三、網(wǎng)銀操作人員、審核人員一人兼兩職，兼職人員處罰款 100 元，同時(shí)被兼職人員處1 次/ 人罰款 50 元。1 次/人四、屬于上文“第四章中二、 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)資金追繳的管理責(zé)任”必須報(bào)送公司總經(jīng)理，若未造成經(jīng)濟(jì)損失處1 次/ 人罰款 100 元，若造成經(jīng)濟(jì)損失則由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任。五、若同時(shí)涉及上文“第六章罰則中一至四項(xiàng)”處罰規(guī)定，則選擇最高處罰標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第七章制度表格一、“網(wǎng)銀開通申請(qǐng)表”（編號(hào)*-1）二、“網(wǎng)銀開通備案登記表”（編號(hào)*-2 ）三、“網(wǎng)銀密鑰與密碼移交表”（編號(hào)*-3）網(wǎng)銀

11、開通申請(qǐng)表編號(hào) *1申請(qǐng)時(shí)間 20公司名稱銀行名稱會(huì)計(jì)審核：年月日申請(qǐng)人員網(wǎng)銀相關(guān)費(fèi)用總經(jīng)理審批：董事長審批：網(wǎng)銀開通備案登記表編號(hào) *2登記時(shí)間20年月日公司名稱銀行名稱賬戶賬號(hào)網(wǎng)銀開通協(xié)議有（ ）無（）USBKEY數(shù)量（）權(quán)限（）數(shù)量（）權(quán)限（）數(shù)量（）權(quán)限（）開通時(shí)間說明：“經(jīng)辦人員USBKEY”欄中“權(quán)限”的（）中填寫“操作/ 審核”。網(wǎng)銀密鑰與密碼移交表編號(hào) *3公司名稱銀行名稱網(wǎng)銀密鑰與密碼移交登記移交管理操作權(quán)限 USBKEY（ ）操作權(quán)限密碼（）密碼更改（）權(quán)限登記審核權(quán)限 USBKEY（ ）審核權(quán)限密碼（）密碼更改（）移交人移交時(shí)間：接收人簽字：移交時(shí)間：簽字：網(wǎng)銀密鑰與密碼歸還登記移交