風險管控職能指標考核細則

1、附件 11：2010 年風險管控工作職能指標考核細則一、風險管控工作職能指標概述總得分 =各項考核指標得分權(quán)重各類考核指標及權(quán)重如下：序號指標權(quán)重統(tǒng)計周期部門1銷售人員風險預(yù)警排查率及協(xié)察員配置達標率8%年度銷售督察部2風險管控信息報送達標率39%季度銷售督察部、法律合規(guī)部3違規(guī)及案件核查工作達標率27%年度銷售督察部、監(jiān)察部4關(guān)鍵崗位風險防范執(zhí)行率6%季度法律合規(guī)部5內(nèi)控評估執(zhí)行率11%年度法律合規(guī)部6洗錢風險防范執(zhí)行率9%年度法律合規(guī)部二、風險管控和工會工作職能指標具體內(nèi)容（一）銷售人員風險預(yù)警排查率及協(xié)察員配置達標率1. 指標含義該指標主要考核支公司運用風險預(yù)警系統(tǒng)排查銷售風險工作的完成

2、情況 , 以及銷售督察協(xié)察員隊伍配置到位情況。2. 計算公式銷售人員風險預(yù)警排查率及協(xié)察員配置達標率得分=銷售人員風險預(yù)警排查率得分75%+ 銷售督察協(xié)察員配置達標率得分25%銷售人員風險預(yù)警排查率考核期內(nèi)各批次預(yù)警排查成功率/ 考核期內(nèi)應(yīng)完成的排查批次單批次風險預(yù)警排查成功率=當批實際完成的保單排查回訪數(shù)量/ 當批應(yīng)完成的排查回訪保單總量100%3. 評分方法（1）銷售人員風險預(yù)警排查率評分方法風險預(yù)警排查率90%80%70%60%60%得分1009080700注：各區(qū)間之間采用線性插值計算（2）銷售督察協(xié)察員配置達標率評分方法銷售督察協(xié)察員配置達標率滿分100 分，支公司按照市公司下達的協(xié)

3、察員配置標準完成協(xié)察員配置的得滿分，沒有按照分公司協(xié)察員配置要求進行人員配置的，每少配置一人扣10 分，直至 0 分。4. 數(shù)據(jù)來源銷售督察部（風險預(yù)警系統(tǒng)、支公司上報及分公司核查認定）。5. 統(tǒng)計周期： 年度。6. 該指標由銷售督察部負責解釋和考核。（二）風險管控信息報送達標率1. 指標含義該指標主要考核支公司對于銷售人員違規(guī)信息、法律類案件（訴訟案件、行政處罰案件、重大索賠案件和擔保事項）和合規(guī)經(jīng)營評估信息、反洗錢工作信息按時報送的情況。從及時率、無差錯率兩個角度評分。2. 計算公式風險管控信息報送達標率得分銷售人員違規(guī)信息報送達標率得分37.5% + 法律類案件報送達標率得分44.5%+

4、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送達標率得分9%+ 反洗錢可疑交易數(shù)據(jù)報送達標率得分9%3. 評分方法（1）銷售人員違規(guī)信息報送率、法律類案件報送達標率、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送達標率評分方法(3 個指標 )單個指標的報送達標率得分=及時率得分 40%+ 無差錯率得分60%其中：及時率得分=100- 延遲扣分；無差錯率得分=100-差錯扣分 及時率評分方法每延遲 1 天扣 10 分，延遲 6 天及以上不得分。無差錯率評分方法每差錯 1 個數(shù)據(jù)扣 10 分，差錯 10 個及以上不得分。（2）反洗錢可疑交易數(shù)據(jù)報送達標率評分方法及時率評分方法延遲次數(shù)扣分：晚報1(含) 10 批次（扣 10 分），晚報10(

5、 含) 20批次（扣 30 分）；晚報20（含）批次以上（扣50 分） ; 無差錯率評分方法差錯次數(shù)扣分：錯報1（含） 10 筆（扣 10 分），錯報 1020（含）筆（扣 30 分）；錯報20（含）筆以上（扣50 分）4. 數(shù)據(jù)來源銷售督察信息系統(tǒng)、 法律類案件管理系統(tǒng)、大額和可疑交易報送系統(tǒng)、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)、支公司上報的反洗錢工作信息，同時結(jié)合省公司檢查結(jié)果確定。5. 統(tǒng)計周期： 季度。6. 該指標由銷售督察部、法律合規(guī)部負責解釋和考核。（三）違規(guī)及案件核查工作達標率1. 指標含義該指標主要考核支公司對銷售人員及員工違規(guī)及案件查處工作執(zhí)行情況。2. 計算公式違規(guī)及案件核查工作達標率得

6、分=銷售人員違規(guī)行為核查率得分16%+ 銷售人員案件核查工作達標率得分23%+ 員工案件核查工作達標率得分 61%3. 評分方法（1）銷售人員違規(guī)行為核查率評分方法該指標由銷售督察部負責解釋和考核。銷售人員違規(guī)行為核查達標率得分（當年每一違規(guī)行為查處評價得分） / 當年應(yīng)查處違規(guī)件數(shù)該項指標最高得分為100 分。如支公司在考核期每發(fā)生一起未查處銷售人員違規(guī)行為件，扣3 分，如發(fā)生20 件以上，該指標為0 分。序號評價標準分值1 涉嫌違規(guī)事項是否全面受理102 涉嫌違規(guī)行為件是否及時流轉(zhuǎn)103 違規(guī)行為調(diào)查記錄是否準確、完整204 違規(guī)行為性質(zhì)認定是否準確155 是否對違規(guī)行為下發(fā)處理決定通知1

7、56 違規(guī)行為是否如實上報207 歸檔材料是否完整準確10注：案件核查工作未達到評價標準要求，根據(jù)問題性質(zhì)扣減對應(yīng)分值。（2）銷售人員案件核查工作達標率評分方法該指標由銷售督察部負責解釋和考核。銷售人員案件核查工作達標率得分（當年每一案件核查工作得分） / 當年發(fā)生案件總數(shù)該項指標最高得分為100 分。 如分公司在考核期無銷售人員案件發(fā)生，則該指標得100 分。每一案件核查工作得分評價標準詳見下表：評價內(nèi)容序號評價標準分值查處工作質(zhì)量（100分）1 是否按規(guī)定成立案件查辦工作組織52 案發(fā)及進展情況報送是否及時準確53 案件查處關(guān)鍵階段和重要事項督辦工作是否及時有效154 對外提供材料是否經(jīng)過

8、法律專業(yè)人員審核55 是否全面徹底開展案件風險排查工作106 是否因處置不當引發(fā)媒體炒作和負面報道207 是否因工作不力導(dǎo)致當事人惡性群體事件208 案件是否得到依法正確定性59 結(jié)案報告是否符合營銷員案件查處工作指引的要求510 是否制定落實案件暴露問題及管理漏洞的整改方案和措施10注：案件核查工作未達到評價標準要求，根據(jù)問題性質(zhì)扣減對應(yīng)分值。（3）員工案件核查工作達標率評分方法該指標由監(jiān)察部負責解釋和考核。員工案件核查工作達標率得分（當年每一案件核查工作得分）/當年發(fā)生案件總數(shù)最高得分為100 分，每一案件核查工作得分評價標準：評價內(nèi)容序號評價指標分值工作程序（ 45分）1是否按規(guī)定及時向

9、上一級公司報送案件線索15分2是否及時上報最新進展情況15分3是否采取有效措施控制案件形勢15分調(diào)查情況（20）4是否積極配合調(diào)查組工作20分處理情況（20）5是否及時落實所轄人員的處分決定20分資料（15 分)6是否及時上交案件所涉及的資料15分注：對上述指標進行評價時，只要出現(xiàn)與評價指標內(nèi)容不符的，即扣減該指標對應(yīng)分值。4. 數(shù)據(jù)來源銷售督察信息系統(tǒng)、 風險預(yù)警系統(tǒng)、 支公司上報、 司法機關(guān)認定結(jié)果、市公司檢查以及市公司相關(guān)認定。5. 統(tǒng)計周期： 年度。6. 該指標由銷售督察部、監(jiān)察部負責解釋和考核。（四）關(guān)鍵崗位風險防范執(zhí)行率1. 指標含義該指標旨在考核支公司對關(guān)鍵崗位風險防范的情況。2

10、. 評分方法關(guān)鍵崗位風險防范執(zhí)行率得分=問題整改率得分+關(guān)鍵風險自查執(zhí)行率得分問題整改率評分方法（滿分 90 分）問題整改率 =實際完成整改問題數(shù)/ 應(yīng)整改問題數(shù)100%問題整改率50%60%70%80%95%得分1030507090注：各區(qū)間之間采用線性插值計算關(guān)鍵風險自查執(zhí)行率評分方法（滿分 10 分）關(guān)鍵風險自查執(zhí)行率得分：自查發(fā)現(xiàn)有重大風險隱患的得10 分；自查發(fā)現(xiàn)有較大風險隱患的得6 分；自查發(fā)現(xiàn)有一般風險隱患的得2 分。3. 數(shù)據(jù)來源根據(jù)關(guān)鍵崗位檢查報告及市公司的檢查確認。4. 統(tǒng)計周期： 季度。5. 該指標由分公司法律合規(guī)部負責解釋和考核。（五）內(nèi)控評估執(zhí)行率1. 指標含義該指標

11、主要考核各支公司內(nèi)控評估、內(nèi)控自我評估工作質(zhì)量及內(nèi)控標準執(zhí)行工作實施情況。2. 評分方法內(nèi)控評估執(zhí)行率得分=內(nèi)控評估規(guī)范率得分+內(nèi)控標準完成率得分如外部審計師內(nèi)控審計發(fā)現(xiàn)實質(zhì)性漏洞或重大缺陷，則內(nèi)控評估規(guī)范率得分直接計0 分；（1）內(nèi)控評估規(guī)范率評分方法（滿分 50 分）內(nèi)控評估規(guī)范率 =評估規(guī)范的流程數(shù)/ 應(yīng)評估流程總數(shù)100%內(nèi)控評估規(guī)范率80% 80%90%100%得分0304050注：各區(qū)間之間采用線性插值計算（2）內(nèi)控標準完成率評分方法（滿分 50 分）完成率 =（100- 檢查扣分） /100 100%市公司對支分公司內(nèi)控標準執(zhí)行工作的組織實施效果檢查，檢查扣分標準如下：若支公司未切實落實內(nèi)控標準執(zhí)行任務(wù)分解工作，扣20 分；若未制定內(nèi)控標準執(zhí)行實施計劃，扣20 分；若員工未簽署內(nèi)控標準執(zhí)行聲明書，扣 5 分；若未制定內(nèi)部控制手冊培訓(xùn)計劃并實施，扣5 分；若內(nèi)部控制手冊考試覆蓋率未達到100% ，扣 5 分。內(nèi)控標準完成率評分規(guī)則如下：內(nèi)控標準完成率50 萬扣分25 分50 分75 分85 分注：扣分數(shù)等于每次處罰金額對應(yīng)扣分值的合計。本指標最低得分為0 分。處罰次數(shù)以人民銀行出具的處罰通知書為依據(jù)，每份處罰通知書為一次。（2）反洗錢自查自糾工作質(zhì)量評分方法（滿分 15 分）自查自糾工作質(zhì)量考核