反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)

1、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)總 則 本文由【中文word文檔庫】 搜集整理。中文word文檔庫免費提供海量教學(xué)資料、行業(yè)資料、范文模板、應(yīng)用文書、考試學(xué)習(xí)和金融理財?shù)葁ord文檔第一章第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、中華人民共和國中國人民銀行法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。;（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。;（三）保險公司

2、、保險資產(chǎn)管理公司。;（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。;（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，、上?？偛?，、分行、營業(yè)管理部，、省會（首府）城市中心支行，、副省級城市中心支行，、地（市）中心支行和縣（市）支行。第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對全

3、國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。中國人民銀行分支機構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)、地方性金融機構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管。第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。 第六條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反

4、洗錢工作情況。第七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。 第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。第二章 信息收集第九條 金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（二）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（四）反洗錢年度內(nèi)部審計情況；（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。上述第（一）項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。上述第（二）項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個

5、工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。第十條 金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；（二）協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況；（三）向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況；（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。第十一條 中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息：（一）報告可疑交易的情況；（二）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況；（四）向中國人

6、民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況。第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報送內(nèi)容。金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應(yīng)及時報告。第十三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況，確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。第十四條 中國人民銀行分支機構(gòu)在收集到金融機

7、構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后，應(yīng)按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報表格式逐級上報。中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。第十五條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書（附8），要求金融機構(gòu)在5個工作日內(nèi)補充更正。第三章 信息分析評估第十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對金融機構(gòu)所報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行審核登記，分類整理，分析評

8、估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。第十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認(rèn)和核實：（一）電話詢問；（二）書面詢問；（三）走訪金融機構(gòu)；（四）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。中國人民銀行及其分支機構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行確認(rèn)和核實的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。第十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄（附9）。第十九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書（附10），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達被詢問的金融

9、機構(gòu)。金融機構(gòu)應(yīng)自送達之日起5個工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。第二十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書（附11），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個工作日送達金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。走訪時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于2人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。走訪結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄（附12）并經(jīng)金融機構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。第二十一條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話時，應(yīng)填制約見金融機構(gòu)高級管理人員

10、談話通知書（附13），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后提前2個工作日送達金融機構(gòu)，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄（附14）并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。第二十二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。第四章 非現(xiàn)場監(jiān)管措施第二十三條 對中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書（附15），進行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。對違反反洗錢規(guī)定

11、事實清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予行政處罰的，應(yīng)按照中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定的規(guī)定辦理。對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)進行現(xiàn)場檢查。第二十四條 金融機構(gòu)對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行及其或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機構(gòu)陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機構(gòu)有關(guān)事實或行為進行認(rèn)定和處理。第二十五條 對于本辦法第二十三條第二、三款規(guī)定涉及的金融機構(gòu)，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)在合理期限內(nèi)

12、對其反洗錢工作再次進行評估。經(jīng)評估認(rèn)為其未采取相應(yīng)的整改措施，或者雖然采取了整改措施但仍不足以防范洗錢風(fēng)險的，應(yīng)對其進行現(xiàn)場檢查。第二十六五條 中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和年度撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為： （一） 金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；（二） 涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；（三） 根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；（四） 非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況、效果以及

13、存在的不足； （五） 改進非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。 第五章 信息歸檔第二十七六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括：（一）金融機構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；（二）中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等;（三）有關(guān)部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；（四）媒體報道的金融機構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。第二十八七條 中國人民銀行及其分支機

14、構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔，按中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）的要求進行保存、保管和查詢。第二十九八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。 第六章 附則第三十二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。附: 1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表2.金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表3.金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表4.金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表5.金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表6.金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表7.金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表8.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書

15、9.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄10.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書11.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書12.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄13.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書14.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄15.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書附1 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表填報單位： 年度制度名稱主要內(nèi)容制定部門制定時間相關(guān)文號制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附2 金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表填報單位： 年度反洗錢機構(gòu)名稱（或職能部門名稱）單位負(fù)責(zé)人反洗錢部門負(fù)責(zé)人反洗錢人員姓名職務(wù)聯(lián)系電話姓名聯(lián)系電話專職兼職制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期：附3金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表填報單

16、位： 年度 培訓(xùn)工作序號培訓(xùn)時間培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)對象參加人數(shù)培訓(xùn)方式 1 2 3 4 5 6宣傳活動序號活動時間宣傳內(nèi)容參加人數(shù)宣傳方式發(fā)放材料份數(shù) 1 2 3 4 5制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期：附4 金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表填報單位： 年度審計部門名稱審計期限審計項目名稱及主要內(nèi)容審計發(fā)現(xiàn)的主要問題問題整改情況 制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期：附5金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表填報單位： 年 季度 一、識別客戶 單位：家項目新客戶一次性交易跨境匯兌其他情形對公客戶總數(shù)通過代理行識別數(shù)通過第三方識別數(shù)與離岸中心有關(guān)的受益人數(shù)發(fā)現(xiàn)問題合計匿名、假名證件造假證件失效利用他人證件犯罪嫌疑

17、人其他情形對私客戶總數(shù)通過代理行識別數(shù)通過第三方識別數(shù)居民合計其中他人代理的非居民合計其中他人代理的發(fā)現(xiàn)問題合計匿名、假名證件造假證件失效利用他人證件犯罪嫌疑人其他情形合計二、重新識別客戶重新識別原因?qū)蛻魧λ娇蛻艨倲?shù)涉及受益人的總數(shù)居民非居民變更重要信息其中查實的行為異常其中查實的犯罪嫌疑人其中查實的涉及可疑交易其中查實的其他情形其中查實的合計查實合計數(shù)留存證件失效已更新數(shù)三、涉及可疑交易識別情況新建立業(yè)務(wù)關(guān)系和提供一次性服務(wù)中識別的客戶身份重新識別中發(fā)現(xiàn)的新建業(yè)務(wù)可疑數(shù)限額以上一次性服務(wù)可疑數(shù)客戶身份可疑數(shù)客戶交易行為可疑數(shù)附6金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表填報單位： 年 季度交易類 型

18、當(dāng)期可疑交易報告其中向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告單位可疑交易報告（份數(shù)/金額）個人可疑交易報告（份數(shù)/金額）單位可疑交易報告（份數(shù)/金額）個人可疑交易報告（份數(shù)/金額）公安機關(guān)反饋情況人民幣可疑交易外匯可疑交易制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期：注：“單位”和“個人”以在統(tǒng)計機構(gòu)開戶的賬戶性質(zhì)確定；“當(dāng)期可疑交易報告”指報告期內(nèi)所有可疑交易報告；“其中向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告” 指金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定第十三條規(guī)定的可疑交易報告。附7 金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表填報單位： 年 季度被協(xié)助部門協(xié)助時間協(xié)助內(nèi)容效果協(xié)助次數(shù)協(xié)助次數(shù)合計公安機關(guān)其他機關(guān)制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期：附8 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書 ：根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，你單位 年 月 日報送的 信息不準(zhǔn)確（或不完整），請你單位將下列資料于 年 月 日前報送中國人民銀行 行。一、 需要補充的資料 二、 需要說明的問題 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：傳真：附件：特此通知。 （簽章） 二年月日附9中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄 時 間地點被通話單位 被通話人職