年財務工作總結及計劃

1、年度財務工作總結及計劃【導語】 又一年過去了， 時間總是在悄無聲息中流逝。 大家的總結寫好了嗎？知道怎么 寫嗎？年度財務工作總結及計劃是 WTT 為大家準備的，希望對大家有幫助。篇一：時光荏苒， 20xx 年在緊張忙碌的工作中臨近尾聲。一年來，在局、所領導及同事們 的幫助指導下， 通過自身努力， 我成功從一名大學生轉型為稱職的國家公職人員， 并在業(yè)務 素質、工作能力等方面得到大幅提升， 較好的完成了各項工作任務。 現(xiàn)將本人一年來的工作、 學習情況總結如下：一、努力學習，全面提高自身綜合素質學習是永恒的主題， 具備優(yōu)良的政治和業(yè)務素質是做好財務工作的必要條件， 也是作 為一名合格共產黨員的基本前

2、提。一年來， 我不斷加強政治理論和方針政策的學習， 通過參加學習活動和堅持自學等多 種形式，認真學習了黨的路線、方針、政策，尤其是深入學習領會了黨的 “十九大 ”精神，用 理論知識武裝頭腦，指導各項工作。同時，重點學習了財務工作相關法律法規(guī)或政策規(guī)定， 自覺按照國家政策和程序辦事。 努力鉆研業(yè)務知識， 主動參加部門組織的各種業(yè)務技能培訓， 充分利用業(yè)余時間，加強財務知識學習，保障了財務知識不斷更新，工作水平有效提高。二、嚴格履職，扎實做好本職工作一年來，我能認真履行崗位職責，自覺服從組織和領導安排，腳踏實地、忠于職守、 盡職盡責，按時、保質保量的完成了本職工作，合理合法的處理了相關財會業(yè)務。是

3、認真做好財務報賬工作。工作中，我本著客觀、嚴謹、細致的原則，嚴格執(zhí)行財務紀律，按照財務報賬制度和會計基礎工作規(guī)范化要求進行財務報賬。在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，不予報銷；對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經辦人員更正、補充。通過認真的審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了我所會計信息 的真實、合法、準確、完整。同時，定期向領導匯報財會業(yè)務執(zhí)行情況，主動協(xié)調財務室與 其他科室關系，認真完成領導交辦的臨時性工作任務。二是有效加強日常財務收支管理。在校期間，本人系統(tǒng)全面的學習了財務知識，工作中做到了學以致用。一年來，我能主動主動的完成各月記

4、賬、結賬和賬務處理工作，準確無誤的填報月度、季度、年終各類統(tǒng)計報表，并按時報送。較好的完成了往來銀行間業(yè)務、稅務申報與繳納及其他各類日常費用的繳納工作。在完成本職工作之余，主動參與工作。三、存在的問題及下一步工作打算總結一年來的工作，雖然取得了一定的成績，但仍存在一些問題和不足：一是工作開展多，經驗總結少，導致效率低下，事倍功半現(xiàn)象時有發(fā)生。我將虛心學 習周圍同事先進的工作經驗，勤于思考、加強總結、提高效率，以便更好的開展工作。二是日常事務性工作多，深入學習研究財務相關管理措施及工作制度少，工作有廣度，沒深度。今后的工作中，我將更加嚴格要求自己， 進一步加強業(yè)務知識學習，努力提高工作水平，以對

5、工作高度負責的態(tài)度，解放思想、實事求是、發(fā)奮努力，力爭更好地完成各項指標 任務，不辜負領導和同志們對我的期望。XX開發(fā)置業(yè)x項目自xx年4月開始籌備，在集團的大力支持下，實業(yè)公司正確領導 和決策下， 置業(yè)公司全體員工、 各個相關部門克服了人員相對不足、時間要求緊、 房地產市 場宏觀調控等多方面不利因素的影響， 積極配合和堅決執(zhí)行實業(yè)公司整體發(fā)展戰(zhàn)略， 齊心協(xié) 力，眾志一心，扎實工作，實現(xiàn)了 “三當 ”，即當年開工，當年銷售、當年售罄的驕人成績， 同時也為南山房地產商業(yè)品牌的創(chuàng)立做出了自己應有的貢獻。一、xx項目財務基本數(shù)據(jù)：截至xx年年末，項目總共實現(xiàn)銷售資金回流6.6億元，銀行按揭簽約放款率

6、達 100%,建設投入期現(xiàn)金流 3.17 億元，預計本項目最終實現(xiàn)銷售凈利潤 1.25億元，實現(xiàn)項目投資回 報率達 20.7%,圓滿地完成了 xx 集團和實業(yè)公司下達的各項工作考核指標。二、財務控制管理與財務指標分析（一）在實業(yè)公司的監(jiān)管下,財務工作實現(xiàn)了幾個突破1 ）監(jiān)督與服務xx 年年初,實業(yè)公司實行項目公司目標成本管理監(jiān)督考核,因此公司要求內部財務 管理監(jiān)督水平需要不斷地提升。 外部, 稅務機關及銀行對房地產企業(yè)的重點監(jiān)察、 稅收政策 調整、國家金融政策的宏觀調控也相應增加了我們的工作難度。在這不平凡的三年里置業(yè)公司財務部克服了由于財務專業(yè)人員嚴重短缺、付款審批流程等因素引起的工作量大、

7、事務集中、辦理日常財務事務距離遠、時間長等多方面困難,在公司各級領導的鼎力支持和關懷下, 使得財務部在職能管理上積累了一些經驗,并向前邁出 了一大步,堅決做好財務審核、監(jiān)督和服務等各項工作。2）合作銀行的選擇在與銀行商談按揭合作條件的過程中， 財務部分析了以前開發(fā)項目的一些經驗和教訓， 對項目銷售后的資金安全及時回流和開發(fā)商承擔的連帶擔保責任以及為配合銷售緊密相連 的系列增值服務等多方面進行了認真細致的研究， 經過反復具體地、 探索性地調查討論和斟 酌比較，并屢次與多家內外資銀行領導的談判協(xié)商，結合實業(yè)公司對 xx 項目資金運用等方 面的具體要求， 尋找適合我們項目的合作伙伴，終于在預定時間內

8、與各合作銀行（中行、招 行、深發(fā)展）達成一致地針對香蜜湖項目的多項惠的政策。從最初的只能憑合同抵押回執(zhí)到最終業(yè)主按揭合同簽定后憑預售買賣合同的復印件 即放款，使得我項目巨額現(xiàn)金回流時間至少提前了兩個月，開盤銷售一周內回流資金近 1 億元， 限度地把控住銀行的放款節(jié)奏， 也使得公司有充足的自由資金運用， 這樣的操作方式 也確保了資金回流的安全及時，同時也保證了后續(xù)合同備案和抵押等工作的及時順暢。（二）在連帶擔保責任方面我們實現(xiàn)了目前深圳銀行業(yè)所能給予房地產開發(fā)商的惠條件： 連帶擔保到辦妥樓花抵 押登記為止， 最早免除開發(fā)商擔保責任， 較房產證辦妥并抵押給銀行的一般條件至少提前了 一年半的時間，同

9、時也免除了數(shù)千萬相關擔保保證金的巨額支出。（三）免費合作增值服務我部與具有多年房地產行業(yè)經驗的銀行達成協(xié)議， 共同舉辦盛大的開盤儀式、 各類高 尚的業(yè)主聯(lián)誼活動， 支持網(wǎng)點免費銷售宣傳、 行內網(wǎng)絡及刊物宣傳、定期發(fā)布樓盤信息、共 同開發(fā)社區(qū)智能卡等一系列增值服務，為保證良好的銷售態(tài)勢創(chuàng)造了機遇。（四）為工程、銷售部門提供秀的服務項目銷售準備及開展期間， 營銷部與財務部的工作被推向了最前沿。 財務部在銷售的重要期間扮演著監(jiān)督管理和服務的角色。1）研究編制銷售日報小軟件，及時獲得銷售新信息，發(fā)現(xiàn)并解決問題在未能使用銷售軟件的情況下， 部門員工做了艱苦的努力， 齊力研究并編制和逐漸完 善了銷售情況日

10、報表 以彌補因銷售信息缺乏和滯后給財務工作帶來的種種難題， 及時與 銷售部門的銷售日報表進行核對， 并對銷售計劃完成情況、 銷售政策執(zhí)行、 未收款原因進行 分析，以此來判斷分析銀行、財務及銷售等各個單位部門的銜接情況，發(fā)現(xiàn)工作中的問題， 加強內部控制，提出有關措施，及時改進。2）我部與深銀聯(lián)及合作銀行聯(lián)系安裝了固定和移動兩種pos 刷卡機，極大的方便了業(yè)主交納定金和首期款，并協(xié)議由銀行承擔深銀聯(lián)刷卡手續(xù)費，從而降低了財務費用。經過上級實業(yè)公司和我司各部門的不斷努力，原計劃項目現(xiàn)金流 3.61 億元，實際現(xiàn) 金流為 3.17 億元，節(jié)約投入資金 4400 萬元。（五）編制工程付款臺帳，建立部門間

11、審核方式在項目成立伊始， 每筆工程付款在財務部都要經過 2 次記錄， 一次是金蝶財務系統(tǒng)入 賬，另外一次是 “工程臺帳 ”，由于金蝶財務系統(tǒng)近年連續(xù)升級和更換賬套，所以對每項合同 整個的付款情況在需要查詢時要經過賬套的轉換， 比較耽誤時間， 工程臺帳的建立無疑是節(jié) 約查詢時間的很好辦法， 并且能一目了然地反應該類和該項合同名稱、 合同金額、結算金額、 付款逐次逐筆時間、憑證號碼、累計付款額、發(fā)票開具情況、剩余款項、是否已經繳納印花 稅等細節(jié)。另外，我們根據(jù)工程臺帳與工程部門預算人員進行不定期核對每項合同的付款等情況， 確保雙方審核、記錄正確，保證工程款項的支付無誤。（六）加強與稅務等政府部門溝

12、通，積極推進土地增值稅清算加強了與稅務部門等兩年來，置業(yè)公司財務部積極研究學習國家新的財政稅務政策，的溝通往來，努力尋找應對方案，為確保稅務工作的順利進行做著準備。在初始的會計核算中我們沒有注意到開發(fā)成本科目下設置的 “開發(fā)間接費用 ”的重要 性，其實直接組織、管理開發(fā)項目發(fā)生的費用，包括工資、職工福利費、折舊、辦公費、水 電、勞保等都可以在此科目下列示， 而開發(fā)間接費用作為房地產開發(fā)成本的基本一項， 按照 稅法的規(guī)定在計算房地產企業(yè)土地增值稅時有加計20%的扣除，僅這一點就使得置業(yè)公司的土地增值稅應納稅額減少近 10 萬元。三、存在的問題和解決的辦法：xx 項目走過熱火朝天的建設和銷售階段，

13、回顧過往，我們發(fā)現(xiàn)工作當中有很多的不 足，有的不足在發(fā)生前就得到了上級領導的及時糾正， 有的則是在摸索中暴露出來甚至影響 到工作的，這些不足都會使得我們的工作多走彎路，甚至產生財務風險。（一）營銷臺帳建立的重要性營銷臺帳與工程臺帳一樣具有重要的作用， 因為營銷部門沒有類似預算的崗位， 費用 控制和合理計劃支出的意識相對比較薄弱， 又不像財務部門與工程部門這樣可以實現(xiàn)成本支 出的雙控， 所以日常對銷售費用的支出和管理、 控制的職能其實僅僅是由財務部門單方面完 成的。尤其是像宣傳展覽、 廣告等費用在樓盤營銷推廣工作剛剛開始的階段更是款項支付頻 繁，形式也多樣繁雜， 經常會出現(xiàn)與同一家公司簽訂多項合

14、作協(xié)議， 工作強度和壓力忽然的 增加， 更是考驗我們的認真細心程度， 這個時候如果能夠按時記錄營銷臺帳， 那么每次付款 就不會感覺混亂，心中有本明白賬。（二）銷售費用與開發(fā)成本支出的預警項目公司每年都會根據(jù)實際情況調整費用目標， 造成費用超支各有不同說法， 實質的原因除了受市場價格和政策的波動之外， 主要是缺乏超支預警的敏感性， 對于哪些是合理和 必要的支出， 哪些是可要可不要的支出， 哪些款項必須按期支付， 哪些款項需要暫緩支付等 等這些內容都需要我們財務人員有對市場和項目形象進度的了解以及良好把控能力。費用把控離不開事前的預計、 事中的控制和預警、 事后的分析三個步驟， 財務人員不 應該停

15、留在傳統(tǒng)的在辦公室做做帳表上面， 要爭取更多的機會和時間走出去， 促進與內部各 個職能部門的溝通、 信息共享， 與外部相關市場的接觸， 增強對每一細項費用使用的合理性 事前的基本判斷能力， 這樣根據(jù)細項預計費用情況制定出來的計劃目標更趨于可靠性和真實 性，不至于調整的偏差太大。根據(jù)前述制定的計劃目標來指導日常工作， 細項費用的動態(tài)出現(xiàn)了明顯的異常變動與 目標對比就有了預警信息。（三）管理費用使用要區(qū)別責任中心管理費用也往往容易超計劃，這項費用的支出都是由公司內部各個職能部門累積的， 超計劃也難找到根源， 尤其是業(yè)務招待費、 汽車費用、 辦公用品等費用在發(fā)生時都認為是必 要的，難以控制， xx

16、年年置業(yè)財務部提出將費用控制落實到每個部門，使得每個職能部門 都成為費用的責任中心， 每個職能部門再落實到每個職員的頭上， 年初制定計劃目標， 作為 部門工作考核的指標， 減輕了以前單由財務部門一廂情愿控制， 其他職能部門不理解、 難于 配合、不照此執(zhí)行的矛盾、尷尬局面，讓職員、部門共同擔負費用控制的責任，有力提高了 目標的執(zhí)行效力。以上的一些心得體會都是從財務工作的細節(jié)出發(fā)的， 每個日常工作的細節(jié)雖小， 但是 都關系到整個財務工作的最終品質， 與整個項目完成優(yōu)良情況息息相關， 我們無非是要做到 心中有數(shù)、有底，不辱財務部門的職責使命。四、 20xx 年工作提綱置業(yè)財務部的工作方方面面都離不開公司各級領導和各位同事對我們財務工作的指導和關懷，有如此強大的精神支持，是我們做好公司財務工作的巨大精神動力和力量。我們也將繼續(xù)隨時求得上級