工作總結(jié)年終工作總結(jié)銀行清算員2020年工作總結(jié)及2020工作計(jì)劃

1、銀行清算員xx 年工作總結(jié)及xx 工作計(jì)劃銀行清算員 xx 年工作總結(jié)及xx 工作計(jì)劃（一）xx 年我行緊緊圍繞省分行收付清算條線 xx 年工作提出的“首先是做好新線系統(tǒng)下業(yè)務(wù)管理和合規(guī)內(nèi)控工作 ;二是重視流程再造，研究制定新線業(yè)務(wù)操作流程和崗位設(shè)置方案， 確保上線后各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、高效運(yùn)行”的內(nèi)控工作思路及工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，進(jìn)一步深化內(nèi)控基礎(chǔ)建設(shè)， 認(rèn)真完成省分行收付清算條線工作任務(wù)， 各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步、健康發(fā)展?，F(xiàn)將 xx 年工作總結(jié)如下：一、收付清算條線日常管理工作根據(jù)我行年初制定的 xx 年收付賬務(wù)條線工作計(jì)劃 及支行收付賬務(wù)條線應(yīng)急預(yù)案及實(shí)施細(xì)則 中的要求，我部加強(qiáng)了對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)的日常

2、業(yè)務(wù)監(jiān)督、培訓(xùn)學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)檢查、應(yīng)急預(yù)案等方面的管理。每日,我部安排專人通過報(bào)表對(duì)同城票據(jù)交換、大小額等系統(tǒng)等進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查 ;每季度，我部均按照計(jì)劃中的要求，對(duì)全轄收付清算條線業(yè)務(wù)操作與合規(guī)內(nèi)控管理方面進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查。二、制度的建設(shè)和執(zhí)行情況xx 年初，我行即根據(jù)全轄實(shí)際情況制定收付清算條線工作計(jì)劃，內(nèi)容包括業(yè)務(wù)培訓(xùn)、檢查、考核等事項(xiàng)。在全年，我行均按照計(jì)劃認(rèn)真開展相關(guān)制度的培訓(xùn)、業(yè)務(wù)檢查、考核等工作，通過培訓(xùn)，提高了規(guī)章制度的上傳下達(dá) ;通過檢查，提高了員工合規(guī)操作意識(shí)和制度的執(zhí)行力 ;通過考核，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。三、實(shí)行精細(xì)化管理，加大部門條線管理力度1、現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查方面

3、。xx 年，我部門加大了對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查和考核力度，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以“督辦卡”、“查詢”的形式下發(fā)督辦，督促網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理落實(shí)可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的原因，采取有效措施，積極整改，使操作風(fēng)險(xiǎn)可控、可防。按照省分行跨行查詢查復(fù)等有關(guān)要求， xx 年我部共下發(fā)大小額系統(tǒng)、 查詢查復(fù)系統(tǒng)查詢書共計(jì) 46 筆，督促行辦及時(shí)進(jìn)行處理對(duì)有問題來賬報(bào)文，及時(shí)聯(lián)系客戶或者查詢、退報(bào)、劃轉(zhuǎn)。我部堅(jiān)持每季度進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)各行辦存在的問題進(jìn)行通報(bào)，限期整改并跟蹤落實(shí)整改情況。在撰寫季度通報(bào)時(shí)， 將現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常非現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)合起來，全面反映行辦的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制能力和規(guī)章制度的執(zhí)行力。2、系統(tǒng)內(nèi)資金清算系統(tǒng)、人

4、行大、小額系統(tǒng)方面。根據(jù)省分行收付清算部下發(fā)的文件中的要求， 我立即按省分行的要求實(shí)施此項(xiàng)工作，超權(quán)限的大額匯款通過相對(duì)應(yīng)的個(gè)金、 公司、國(guó)結(jié)部門進(jìn)行審核、簽字后，由我部修改權(quán)限，并進(jìn)行登記，嚴(yán)格管理防范風(fēng)險(xiǎn)，使基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)一步提高。3、同城票據(jù)清算方面。作為業(yè)務(wù)管理部門， xx 年我部按照省分行要求，我部對(duì)轄屬 12 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了檢查，檢查覆蓋率達(dá)到 100%,對(duì)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了進(jìn)一步的規(guī)范，重在對(duì)新線制度的執(zhí)行及執(zhí)行過程的管理，努力把規(guī)章制度細(xì)化為操作規(guī)范，細(xì)化為過程管理，細(xì)化為崗位管理，落實(shí)到每個(gè)環(huán)節(jié)，落實(shí)到每個(gè)崗位，落實(shí)到每名員工，增強(qiáng)制度執(zhí)

5、行的可操作性。四、加大培訓(xùn)力度，提升條線管理人員及業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理能力1、業(yè)務(wù)經(jīng)理是銀行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理的一道重要防線，在一定程度上有效控制了操作風(fēng)險(xiǎn)、 內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)加強(qiáng)基層經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理發(fā)揮了重要作用。 為了提高業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合素質(zhì)， 我行除堅(jiān)持每月至少召開一次業(yè)務(wù)經(jīng)理例會(huì)， 將本月條線管理的重要文件、 規(guī)章制度等組織業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行學(xué)習(xí)外， 同時(shí)要求業(yè)務(wù)經(jīng)理將文件精神加以提煉后，組織本網(wǎng)點(diǎn)員工認(rèn)真細(xì)致地學(xué)習(xí)，不得照本宣科，從而提高業(yè)務(wù)經(jīng)理自身學(xué)習(xí)能力， 同時(shí)要求業(yè)務(wù)經(jīng)理在規(guī)章制度的落實(shí)上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，采取有效措施降低業(yè)務(wù)差錯(cuò)的發(fā)生，確保相關(guān)規(guī)章制度落實(shí)到位

6、。2、根據(jù)省分行“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)各階段的工作安排，我部門利用部門晨訓(xùn)時(shí)間，將省分行收付清算條線新的制度、規(guī)章等文件精神， 及時(shí)傳達(dá)到部門每一位成員， 加強(qiáng)日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。3、根據(jù)省分行收付清算部工作安排，我行于 11 月 10 日晚在職工培訓(xùn)中心舉辦了收付清算條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)， 參加此次培訓(xùn)的人員為各行對(duì)公業(yè)務(wù)人員， 包括經(jīng)辦人員、事中人員及業(yè)務(wù)經(jīng)理，共計(jì) 63 人。培訓(xùn)主要講解了國(guó)內(nèi)收付、 國(guó)際收付、資金電訊業(yè)務(wù)及其他優(yōu)秀支行經(jīng)驗(yàn)介紹中的有益方法， 培訓(xùn)中指出了各網(wǎng)點(diǎn)前期操作中普遍存在的一些問題，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了一些注意事項(xiàng)， 進(jìn)一步規(guī)范了收付清算條線方面的操作，達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。4

7、、年終決算日，同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的操作將由平時(shí)的“普通模式”變更為“特殊模式” ，操作發(fā)生了較大變化。為保證年終決算的順利進(jìn)行，我部特組織各行業(yè)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)人員于xx 年 12 月 28 日在培訓(xùn)中心舉辦了同城業(yè)務(wù)年終決算培訓(xùn)，對(duì)操作要點(diǎn)、注意事項(xiàng)進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)。5、為了進(jìn)一步提高全轄會(huì)計(jì)人員規(guī)章制度掌握及操作的熟練程度，全面提升制度執(zhí)行力，我部門在xx 年 11 月 21 日晚，組織全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)人員在支行進(jìn)行了IT 藍(lán)圖規(guī)章制度考試，內(nèi)容涉及光票托收和旅行支票業(yè)務(wù)、 國(guó)際匯出匯款業(yè)務(wù)、 國(guó)際匯款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、國(guó)際匯入?yún)R款業(yè)務(wù)、國(guó)內(nèi)收付業(yè)務(wù)、資金結(jié)算業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)的重點(diǎn)操作環(huán)節(jié)、基本業(yè)務(wù)流程、 風(fēng)

8、險(xiǎn)控制要點(diǎn)等，提高了業(yè)務(wù)經(jīng)理和基層網(wǎng)點(diǎn)操作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康開展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。xx 年的工作計(jì)劃：1、加大業(yè)務(wù)檢查力度，提高網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作意識(shí)我部在 xx 年的現(xiàn)場(chǎng)檢查中， 將重點(diǎn)對(duì)各行制度建設(shè)和執(zhí)行情況，國(guó)內(nèi)收付清算業(yè)務(wù)、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)和國(guó)際收付清算業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。對(duì)于在每次檢查中個(gè)別行辦暴露出的問題，我部將在每季度進(jìn)行整理、歸集，并進(jìn)行全轄范圍內(nèi)的通報(bào)，錄入問題庫(kù)。要求各行辦在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行整改， 并回復(fù)整改結(jié)果， 我部對(duì)整改結(jié)果進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控并現(xiàn)場(chǎng)審核，確保整改徹底、到位，從而規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)。2.加強(qiáng)對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員的培訓(xùn)由于我行新老柜員交替較頻繁， 我行將積極

9、開展學(xué)習(xí)、 培訓(xùn)工作，同時(shí)要求各行辦采取自學(xué)、集中輔導(dǎo)及研討等多種形式相結(jié)合的方式，使基層網(wǎng)點(diǎn)新柜員能夠盡快掌握核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)。在具體操作業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格依照流程辦理業(yè)務(wù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，并遵守相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)的提示要求，切實(shí)控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。3、加大非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)考核力度，督促各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作xx年初我行將根據(jù)實(shí)際情況制定xx年財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)板塊考核目標(biāo) ，內(nèi)容包括國(guó)內(nèi)收付清算、國(guó)際收付清算、資金清算等，涵蓋了所有收付清算條線業(yè)務(wù)。在xx 年，我行將在原有的基礎(chǔ)上加大考核力度，將出現(xiàn)的差錯(cuò)、質(zhì)詢與網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效排名、 業(yè)務(wù)經(jīng)理績(jī)效、柜員績(jī)效掛鉤，對(duì)出現(xiàn)的重大差錯(cuò)與個(gè)人合規(guī)檔案掛鉤，從而促進(jìn)收付清算

10、業(yè)務(wù)穩(wěn)健、健康發(fā)展。銀行清算員 xx 年工作總結(jié)及xx 工作計(jì)劃（二）xx 年是很不尋常、 很不平凡的一年， 祖國(guó)在冰雪中挺立， 在震蕩中堅(jiān)強(qiáng)。無以倫比的奧運(yùn)，一飛沖天的神七，圓了國(guó)人百年的夢(mèng)想，向世界展示了中國(guó)的力量。xx 年也是經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)復(fù)雜多變， 不穩(wěn)定不確定因素明顯增多的一年。我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的困難增加，經(jīng)濟(jì)下行壓力加大，企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難增多，金融領(lǐng)域潛在風(fēng)險(xiǎn)增加。欣喜的是，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股改方案獲得國(guó)務(wù)院的批準(zhǔn)， 終于讓我們踏上了建設(shè)股份制商業(yè)銀行的新征程。一年來，在州分行黨委特別是分管行長(zhǎng)的高度重視、 正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務(wù)部門的幫助下， 在各位同事的配合下，我按照上級(jí)行

11、及本行領(lǐng)導(dǎo)賦予會(huì)計(jì)結(jié)算部的工作職責(zé)， 團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報(bào)如下：一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神，狠抓會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)。為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差，內(nèi)部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作會(huì)議。 會(huì)議認(rèn)真查找了我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理方面問題， 深入分析了問題存在的原因， 提出了提高我行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平的具體措施。會(huì)后不久，會(huì)計(jì)結(jié)算部正式單設(shè)。作為會(huì)計(jì)結(jié)算部的負(fù)責(zé)人，我把貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神作為首要任務(wù)和工作切入點(diǎn)，并從以下幾個(gè)方面開展了工作：1、以抓中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行云南省分行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理盡職

12、指引和在會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議上簽訂的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理及內(nèi)控建設(shè)責(zé)任書的落實(shí)為契機(jī)，把各級(jí)行的行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)部門(職能所在部門 )負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會(huì)計(jì)內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核， 讓會(huì)計(jì)內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，會(huì)計(jì)內(nèi)控管理層次得到提升。2、堅(jiān)持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。會(huì)計(jì)監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。對(duì)這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、 按程序每季度對(duì)各縣支行各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)組織開展一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通

13、知、有記錄、有整改、對(duì)責(zé)任人有處理。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項(xiàng)治理的要求逐條細(xì)化，不敢有絲毫的馬虎。從已經(jīng)結(jié)束的前三季度監(jiān)管來看，累計(jì)查出問題273 個(gè)次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責(zé)任人96 人次，其中扣發(fā)考核性工資44 人次，扣款金額 7750 元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提請(qǐng)積分建議52 人次。我把實(shí)質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的監(jiān)管，我們的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平有了明顯的進(jìn)步。3、堅(jiān)持值班制度，提高預(yù)警信息核銷的及時(shí)性和真實(shí)性，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。州分行會(huì)計(jì)結(jié)算部分設(shè)后， 我對(duì)會(huì)計(jì)監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班

14、非常重視，明確責(zé)任到人并嚴(yán)格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預(yù)警信息，督促網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管按時(shí)核銷預(yù)警信息。對(duì)督辦信息及時(shí)分配給包片監(jiān)管員進(jìn)行核實(shí)回復(fù)。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時(shí)，通過“值班交接”功能進(jìn)行交接。值班工作的加強(qiáng)，直接促進(jìn)了我行預(yù)警信息核銷效率的提高， 更重要的是對(duì)會(huì)計(jì)人員產(chǎn)生了一種持續(xù)的強(qiáng)大的監(jiān)督和震懾作用。4、注重提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會(huì)計(jì)主管履職到位與否，是會(huì)計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)，xx 年，我認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)主管委派制，倡導(dǎo)提高會(huì)計(jì)主管待遇，加大考核力度，提高會(huì)計(jì)主管履職能力。xx 年，我督促對(duì)在同一機(jī)構(gòu)履職滿一年的會(huì)計(jì)主管進(jìn)行輪換調(diào)整，全州九個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)共輪

15、換會(huì)計(jì)主管六名， 新委派會(huì)計(jì)主管三名，增派會(huì)計(jì)副主管兩名。 我按月組織召開由分管行領(lǐng)導(dǎo)、 直管網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)結(jié)算部人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等人員參加的會(huì)計(jì)主管例會(huì)，分析內(nèi)控形勢(shì)，學(xué)習(xí)新的文件精神，研究解決管理中存在的實(shí)際問題。以會(huì)代訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。二、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀， 認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加員工行為守則教育檢查活動(dòng)。1、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)是適應(yīng)新形勢(shì)，完成新任務(wù)， 實(shí)現(xiàn)新發(fā)展的需要，對(duì)于推動(dòng)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快發(fā)展具有極其重要的歷史意義和現(xiàn)實(shí)意義。 通過認(rèn)真的思考、學(xué)習(xí)和實(shí)踐， 我認(rèn)為我行會(huì)計(jì)工作要貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，讓會(huì)計(jì)工作

16、上水平， 為我行經(jīng)營(yíng)改革發(fā)展大局做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)， 著重應(yīng)做好以下幾點(diǎn)：(1)、堅(jiān)持以人為本，狠抓內(nèi)控建設(shè)。 “以人為本”，是科學(xué)發(fā)展觀的本質(zhì)和核心。銀行會(huì)計(jì)工作要真正做到以人為本，把全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀深入貫徹落實(shí)到工作實(shí)踐中去，最重要的就是要抓好內(nèi)控建設(shè)，確保業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)“又好又快”地發(fā)展?！昂谩笔侵纲|(zhì)量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強(qiáng)調(diào)內(nèi)控優(yōu)先，是一種發(fā)展觀念的轉(zhuǎn)變。對(duì)銀行來講，首先就是要講風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控，然后才是效益、發(fā)展。(2)、堅(jiān)持全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，突出工作重點(diǎn)。會(huì)計(jì)工作落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，必須堅(jiān)持全面協(xié)調(diào)發(fā)展的方針。對(duì)我行會(huì)計(jì)結(jié)算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)

17、督職能，全面提高會(huì)計(jì)質(zhì)量和會(huì)計(jì)工作水平， 將凡是有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的地方都要納入會(huì)計(jì)的視野;所謂“協(xié)調(diào)”，就是要使會(huì)計(jì)工作與全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應(yīng)，使會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督兩方面相互促進(jìn)，協(xié)調(diào)發(fā)展。(3)、堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展， 構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制。 會(huì)計(jì)工作要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制， 必須堅(jiān)持精細(xì)化管理和執(zhí)行力建設(shè)。要堅(jiān)決貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長(zhǎng)鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強(qiáng)化培訓(xùn)、完善“技防”措施、加大獎(jiǎng)懲力度等多種手段， 提高相關(guān)人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。要強(qiáng)化問責(zé)，不斷健全完善考核激勵(lì)機(jī)制。2、認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加員工行為守則教育檢查

18、活動(dòng)。農(nóng)業(yè)銀行每位員工的服務(wù)和言行舉止直接體現(xiàn)農(nóng)行的社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)。總行制定專門的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準(zhǔn)則，弘揚(yáng)良好的職業(yè)操守， 倡導(dǎo)按規(guī)則為人做事的風(fēng)氣，是做好各項(xiàng)工作、推動(dòng)全行改革發(fā)展非常重要的基礎(chǔ)和保障。學(xué)習(xí)好、領(lǐng)會(huì)好、遵守好守則 ，將有助于規(guī)范全行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提升全行金融服務(wù)水平 ;有助于防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn) ;有利于推動(dòng)全行合規(guī)文化建設(shè)。為達(dá)到規(guī)范行為、培育文化、弘揚(yáng)正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則教育檢查活動(dòng)實(shí)施方案的部署， 積極組織我部員工和業(yè)務(wù)條線積極參加學(xué)習(xí)教育、檢查評(píng)價(jià)和總結(jié)驗(yàn)收各階段的活動(dòng)。我本人參加了省分行開展 員工行為守則

19、 教育檢查活動(dòng)視頻會(huì)議。反復(fù)學(xué)習(xí)了褚行長(zhǎng)“一把手”所作的“學(xué)習(xí)第一、認(rèn)真第一、責(zé)任第一”的精彩而語重心長(zhǎng)的講課。 通過會(huì)計(jì)主管例會(huì)和部務(wù)會(huì)等多種形式組織員工集體學(xué)習(xí)員工行為守則并討論交流學(xué)習(xí)心得。組織部室員工參加網(wǎng)上測(cè)試并全部順利通過。 我還公開在部室內(nèi)進(jìn)行了述合規(guī)，自覺接受大家的監(jiān)督，同時(shí)組織部室員工進(jìn)行對(duì)照檢查評(píng)分，簽署了承諾書，教育檢查活動(dòng)所形成的材料已整理移交辦公室。通過集中系統(tǒng)的員工行為守則教育檢查活動(dòng)，讓我更加深刻地理解了守則的內(nèi)在涵義，更準(zhǔn)確地把握守則具體條文與精神實(shí)質(zhì)，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用守則標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范自身行為。我決心認(rèn)真執(zhí)行守則 ，率先垂范，力求在部室內(nèi)和條線上

20、形成守法合規(guī)氛圍。三、加強(qiáng)金庫(kù)管理，規(guī)范金庫(kù)運(yùn)轉(zhuǎn)。根據(jù)總行和省分行對(duì)金庫(kù)管理體制的改革和日趨嚴(yán)格的管理要求，我按照分管領(lǐng)導(dǎo)的安排， 牽頭組織成立州分行現(xiàn)金管理中心，在人員極其有限的情況下， 通過合理設(shè)置崗位、對(duì)金庫(kù)門進(jìn)行技術(shù)改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對(duì)中心金庫(kù)實(shí)行專業(yè)化管理的需要。對(duì)不符合保留條件的蘭坪金頂營(yíng)業(yè)所金庫(kù)積極組織撤并。按制度要求監(jiān)督并親自參與查庫(kù)，把金庫(kù)管理作為每次會(huì)計(jì)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容之一。此外，在分管領(lǐng)導(dǎo)的重視下，我行查庫(kù)“飛行隊(duì)”的工作得到加強(qiáng)，一是調(diào)整充實(shí)了人員，二是先后組織了 20 余次突擊查庫(kù)活動(dòng)，檢查了轄內(nèi)大小所有金庫(kù)，通過專項(xiàng)督導(dǎo)，諸如損傷券解繳人行、假幣收

21、繳流程不清、庫(kù)存登記簿券別與實(shí)物券別不符等問題得到及時(shí)糾正，金庫(kù)門不合規(guī)等問題得到及時(shí)解決， 進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)全轄?zhēng)炜畎踩芾?，健全金?kù)管理制度。四、配合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部 (資產(chǎn)處置部 )做好不良資產(chǎn)剝離各環(huán)節(jié)工作，確保剝離數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，做到了應(yīng)剝盡剝，順利完成了上下級(jí)行之間剝離款項(xiàng)的清算。不良資產(chǎn)剝離是農(nóng)行財(cái)務(wù)重組的重要環(huán)節(jié)， 其中與我部工作聯(lián)系緊密的是剝離前對(duì)擬剝離不良資產(chǎn)的核對(duì)確認(rèn)工作和剝離時(shí)對(duì)在剝離范圍內(nèi)但不符合自動(dòng)剝離條件的資產(chǎn)進(jìn)行手工錄入剝離以及剝離后續(xù)賬務(wù)處理幾項(xiàng)。為確保整個(gè)剝離工作萬無一失， 對(duì)以上工作我都主動(dòng)學(xué)習(xí)、 主動(dòng)參與，及時(shí)指導(dǎo)轄屬機(jī)構(gòu)對(duì)擬剝離不良貸款按戶逐筆進(jìn)行核對(duì)， 確保

22、 cms 貸款憑證號(hào)與 cas貸款賬號(hào)建立正確的對(duì)應(yīng)關(guān)系，確保兩系統(tǒng)戶名、基準(zhǔn)日余額和當(dāng)前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對(duì)擬剝離非信貸不良資產(chǎn)，按照剝離要求，認(rèn)真及時(shí)組織有關(guān)支行做好擬剝離非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息的準(zhǔn)備工作， 逐個(gè)賬戶填寫非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息清單 ，規(guī)范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉(zhuǎn)。根據(jù)財(cái)政部最后確定的剝離要求， 財(cái)政部只對(duì)基準(zhǔn)日本金支付對(duì)價(jià)款，對(duì)基準(zhǔn)日表內(nèi)外利息和基準(zhǔn)日后新產(chǎn)生的表內(nèi)外利息， 都不再支付對(duì)價(jià)款，需要無償剝離， 并且基準(zhǔn)日后收回的表內(nèi)外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對(duì)系統(tǒng)已自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理，但不符合財(cái)政部要求的部分賬務(wù)

23、進(jìn)行沖正， 同時(shí)，還要對(duì)系統(tǒng)未能自動(dòng)完成賬務(wù)處理的部分賬務(wù)進(jìn)行手工處理， 才能最終完成不良資產(chǎn)剝離的全部賬務(wù)處理。我和我部員工在資產(chǎn)處置部和各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)同事的配合支持下，在十分緊張的時(shí)限要求內(nèi)， 準(zhǔn)確無誤地完成了所有后續(xù)賬務(wù)處理，順利完成了上下級(jí)行之間剝離款項(xiàng)的清算， 為剝離工作劃上了一個(gè)完美的休止符。五、做好外部審計(jì)信息申報(bào)表的填報(bào)和新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則報(bào)表轉(zhuǎn)換工作xx 里，總行繼續(xù)聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)我行 xx 年末和 xx 年中期進(jìn)行全面審計(jì)，因兩輪外部審計(jì)不同于以往的外部審計(jì)， 審計(jì)結(jié)果將對(duì)各項(xiàng)戰(zhàn)略舉措產(chǎn)生重要影響， 其時(shí)間的要求是剛性的， 貫穿于審計(jì)工作的計(jì)劃、實(shí)施、匯總溝通等各階段。時(shí)間緊、任務(wù)重，為了不給縣支行及基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增加負(fù)擔(dān)， 我把絕大部分的信息申報(bào)表